PREGUNTAS DINAMIZADORAS UNIDAD 3

Docente

Marcela Garzón Posada

Estudiante

Paola Andrea Ramírez Camargo

CORPORACIÓN UNIVERSITARIA DE ASTURIAS

PROGRAMA DE ADMINISTRACIÓN Y DIRECCIÓN DE EMPRESAS

NORMATIVA FINANCIERA INTERNACIONAL

SANTIAGO DE CALI

2019
 ENUNCIADO

1. Pregunta: Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el

test de idoneidad, ¿qué sucede?

2. Pregunta: Si un cliente no facilita toda la información necesaria para

completar el test de conveniencia, ¿qué sucede?

DESARROLLO

Pregunta 1.

El test de idoneidad recoge principalmente información sobre la situación financiera

del potencial inversor, sus objetivos, sus conocimientos y experiencia en el ámbito de
inversión, cuál es su fuente de ingreso, sus activos, sus inmuebles, sus compromisos
económicos periódicos.

Que sucede si el cliente presenta información inexacta o incompleta se estaría

incumpliendo la normativa MiFID y el banco podrá no ejecutar el asesoramiento y el
test arrojará un perfil de riesgo para el inversor equivocado.

Pregunta 2.

Mediante el test de conveniencia se pretende conocer el conocimiento y la

experiencia del cliente frente a los productos que se le ha ofrecido. Cuando el cliente
ofrece toda la información esté determina que el servicio o inversión es adecuado
para él.

BIBLIOGRAFÍA

[Test de idoneidad (suitability test)]. (s.f.). Recuperado de

http://www.legaltoday.com/practica-juridica/mercantil/mercado-de-valores/test-de-
idoneidad-suitability-test
[Test de conveniencia y test de idoneidad]. (s.f.). Recuperado de
http://loquelaleyregula.blogspot.com/2013/06/test-de-conveniencia-y-test-de-
idoneidad.html