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Nominal Periodica Periodica Nominal

Anticipada Anticipada Vencida Nominal Vencida Efectiva anual Vencida
18.00% 16.78%
22.00% 23.21%
10.25% 61.50% 79.59%
6.00% 6.38% 76.60% 110.12%

10.00% 0.83% 0.84% 10.08% 10.56% 10.30%

2.00% 2.04% 8.16% 8.42% 8.11%

DTF 5.00% EA
SPREAD 3.50%
Tasa indexada 8.67% EA

DTF 4.50% NMV

SPREAD 4.00%
Tasa indexada 8.50% NMV

Tasa 7.00% EA
IPC 3.50% EA
Tasa deflactada 3.38% EA

La empresa XYZ tiene unos excedentes de caja de 20 millones de pesos, ¿cuál sería la mejor
alternativa de inversión de corto plazo teniendo en cuenta las siguientes opciones? (trabajar
con base 360 días).
A. Pago anticipado de una factura que vence en 30 días y vale 21 millones de pesos.
B. Compra de mercancía para la venta con un margen de ganancia del 5% y un recaudo
estimado del dinero de 30 días.
C. Compra de acciones de Cementos Argos a un precio de $10.000 para ser vendidas en 79.59%
un mes con una rentabilidad efectiva anual estimada del 79,59% EA.
D. Compra a descuento una aceptación bancaria que vence en 30 días a un precio de 95.238%
95,238.
E. Invierte a un mes en un fondo de inversión colectiva que tiene una rentabilidad promedio
histórica de 10,25%PBV. 10.25% 61.50% 79.59%
 12
Periodica Periodica Nominal
vencida Anticipada Anticipada

3.00% 36.00%
5.15% 4.90% 9.79%
0.68% 0.67%

n 0.083333333 Años

8.33%
20,000,000 1,000,000.00
TEM
% Utilidad
5.00% 1,000,000 A
5.00% 1,000,000 B

5.00% 1,000,043 C

4.76% 952,400 D
20,952,400

5.00% 1,000,000 E