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Introducción
En una estafa con un cheque falso, un desconocido le pide que deposite un cheque – a veces de miles de
dólares, y por lo general, por un monto más alto del que le adeudan — y le dice que le envíe una parte del
dinero a otra persona. Los estafadores siempre tienen una buena historia para explicar por qué usted no se
puede quedar con todo el dinero. Podrían decir que necesitan que usted cubra el costo de impuestos o
cargos, o que tendrá que comprar materiales o alguna otra cosa.
Los cheques falsos vienen de diversas maneras. Podrían lucir como cheques personales o de un negocio,
cheques de caja, giros u órdenes de pago o un cheque emitido electrónicamente. A continuación, lo que
tiene que saber sobre las estafas de cheques falsos.
Comprador encubierto. Los estafadores fingen contratar personas para que actúen como
compradores encubiertos (https://www.consumidor. c.gov/articulos/s0053-estafas-de-comprador-
encubierto) y les dicen que su primera tarea es evaluar a un comerciante que vende tarjetas de regalo,
órdenes de pago o un servicio de transferencias de dinero como Western Union o MoneyGram. El
comprador recibe un cheque con instrucciones de depositarlo en una cuenta bancaria personal y
transferir un monto a otra persona. Pero después de que se transfiere el dinero, la persona que lo
recibe puede desaparecer.
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Vinilos publicitarios para carros. A la gente interesada en hacer publicidad con vinilos para carros
(https://www.consumer. c.gov/blog/2016/08/how-spot-car-wrap-scam) le dicen que depositen
cheques y que les envíen dinero a los instaladores de los vinilos — que no existen.
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Su mejor apuesta: No cuente con el dinero de un cheque a menos que conozca y confíe en la persona con la
que está tratando.
Descarte los ofrecimientos en los que le pidan que pague a cambio de un premio. Si es gratis,
usted no debería pagar para obtenerlo.
No acepte ningún cheque por un monto que supere su precio de venta. Puede apostar que se trata
de una estafa.
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Las tarjetas de regalo son para hacer regalos, no para hacer pagos. Todo aquel que le exija un pago por
medio de una tarjeta de regalo siempre es un estafador. Si usted le pagó a un estafador con una tarjeta de
regalo (https://www.consumidor. c.gov/articulos/estafadores-que-exigen-pagos-con-tarjetas-de-regalo),
infórmeselo de inmediato a la compañía que expidió la tarjeta. Cuando se comunique con la compañía,
dígales que la tarjeta de regalo se usó en una estafa. Pregunte si le pueden reembolsar su dinero. Si usted
actúa lo suficientemente rápido, la compañía podría estar en condiciones de devolverle su dinero. También
infórmeselo a la tienda donde compró la tarjeta de regalo a la brevedad posible.
A continuación, se presenta una lista de las tarjetas usadas frecuentemente por los estafadores,
(https://www.consumidor. c.gov/articulos/estafadores-que-exigen-pagos-con-tarjetas-de-regalo) junto
con información útil para reportar una estafa. Si la tarjeta que usó no está en esta lista, es posible que
pueda encontrar la información de contacto de la compañía de la tarjeta de regalo en la misma tarjeta, o
podría que tener que buscar los datos en internet.
Si le pagó a un estafador con un giro u orden de pago, comuníquese con el lugar donde compró la orden de
pago para reportar el fraude y presentar una queja. Pregunte si puede recuperar su dinero. Si compró la
orden de pago en el Servicio Postal de EE. UU., puede llamar al Servicio de Inspección Postal de EE. UU.
(USPIS) al 1-877-876-2455 para averiguar si puede recuperar su dinero.
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febrero 2020
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