Plan Finanzas

Mini Plan Financiero
Mini Plan Financiero - GRATUITO - v. 2021

Libro para Excel® basado en un original de A.M. Dunyó
2020
Mini Plan Financiero INICIO
Plan Financiero anual orientado a nuevas empresas (simplificado)
Este es un modelo simplificado gratuito que, a diferencia de los modelos profesionales:
1- No prevé incluir datos de ejercicios anteriores
2- Es un plan anual, sólo permite planificar un ejercicio completo.
Si necesitas incluir datos anteriores, varios años u otras prestaciones, contáctanos:
Índice Configuración
INDICE e Información Nombre del proyecto MIEmpresa
INDICE e Información Ejercicio 2021
INDICE e Información Primer mes del ejercicio Enero
INDICE e Información % Impue stos sobre beneficio 25.00%
INDICE e Información % IVA a repercutir en tus ventas 21.00%
INDICE e Información % IVA a soportar en t us c om pras 21.00%
INDICE e Información ¿Prev er la de voluc ión del I.V.A.? NO
Plazo de reintegro del I.V.A. ( previsión)
Comienza aquí indicando los parámetros que quieres que

se apliquen en los cálculos, después puedes continuar
Información Siguiente
Información general
v olver índice
Este "Mini Plan Financiero" es anual y está orientado a nuevas empresas
Es un modelo muy simplificado que puede ayudarte a obtener una primera idea y hacer primeras estimaciones.
¿Por qué no podemos considerarlo un "Plan Financiero" completo y profesional?
1º Porque no dispone de herramientas de análisis y diagnóstico que permitan elaborar un plan profesional.
Disponer de herramientas integradas para el análisis de sensibilidad, escenarios y riesgos, scoring, valor, inversión, análisis de inversiones,
análisis financiero (ratios, Dupont, etc.), análisis del apalancamiento financiero y operativo, maduración de la empresa, etc. es necesario
para asegurar que, en lo posible, el plan alcanzará los objetivos estratégicos propuestos y conocer los riesgos que existan.
2º Porque sólo sirve para planear un ejercicio, no incluye planificación o proyecciones a varios años.
Aunque planificar bien el ejercicio es imprescindible, es muy importante visualizar y analizar la evolución potencial a varios años vista.
Usar el MiniPlan Financiero

Consta de 2 partes:
1ª- Planificación del ejercicio.
Aquí debes incluir sólo los ingresos y los gastos que se generarán durante el ejercicio.
Consta de 3 pasos que te recomendamos que sigas por esta orden:
1º - I+G: Detallar nuevos ingresos y gastos previstos para el ejercicio
2º - Pers: Elaborar las previsiones de personal para el ejercicio
3º - Invers: Hacer el presupuesto de inversiones
2ª- Cuentas: revisión y ajustes.
Aquí debes revisar las cuentas resultantes y realizar los ajustes que sean necesarios.
También consta de 3 pasos que te recomendamos que sigas por esta orden:
1º - Presupuesto económico: Previsión de pérdidas y ganancias
2º - Cashflow: Previsión de Tesorería
3º - Balances previsionales.
Todas las hojas incluyen abundantes explicaciones y comentarios respecto a su funcionamiento.
Garantía volver índic e

Si tienes alguna sugerencia, comentario o detectas algún error en este producto ponte en contacto con nosotros,
te contestaremos inmediatamente y, si es el caso, lo resolveremos a la mayor brevedad.
En caso de error o mal funcionamiento de origen, te reenviaremos el producto reparado sin ningún coste para ti.
Si nos haces saber tus sugerencias y son factibles, las incluiremos y te enviaremos gratuitamente la nueva versión en cuanto esté disponible.
Muchas gracias por tu confianza,
Producto y derechos volver índic e

El usuario de este libro GRATUITO para Excel® puede usarlo y modificarlo* como desee y distribuir copias sin limitaciones, pero no puede
comerciar con él, usarlo para crear productos destinados a la venta o arrogarse su autoría total o parcial sin el permiso previo de los autores
© Versión en español: e.ditor consulting s.l. y A. M. Dunyo
Producto: PE298Gv2 MiniPlan Financiero
Si deseas más información:
Contacta r con los autores: info@e.di to r.com
Dudas, consultas o asistencia : atencion @e.ditor.co m
Aclaraciones y aviso legal volver índic e
Respecto a este producto y, en general, todos los productos distribuidos por e.ditor:
Este producto es una plantilla para realizar planes financieros y de negocio. Una plantilla es una estructura creada para facilitar los cálculos empresariales, sus resultados o
formas de cálculo no deben considerarse correctos en todos los países y circunstancias. Es el propio usuario quien debe incluir adecuadamente los datos y contenidos
adecuados, revisar que los cálculos y operaciones sean correctos y disponer de los conocimientos técnicos y las informaciones para hacerlo. Al adquirir una plantilla
distribuida por e.ditor, únicamente se está abonando el tiempo y el conocimiento que el autor ha invertido en la creación de la plantilla tal y como le es entregada, no se
adquiere ningún derecho a asesoramiento o asistencia en la elaboración del plan, ni para la adaptación de la plantilla a las necesidades específicas del usuario o de la
legislación del país. Las condiciones generales de venta y uso están detalladas en la propia Web, son accesibles desde cualquier página de la Web y son aceptadas por el
usuario antes de la compra.
Respecto a este fichero:
Este fichero Excel® ha sido guardado con la última versión para Windows, hay otras versiones disponibles, si quieres otra versión pídenosla a online@e.ditor.com. Si la
versión solicitada no estuviese desarrollada, al precio original habrá que añadirle el coste de transformación a la versión que desees (te informaremos previamente). Este
producto se entrega de forma que pueda ser modificado libremente por los usuarios*, por esta razón e.ditor consulting no puede hacerse responsable de su idoneidad y
perfecto funcionamiento en cualquier circunstancia.
Excel® es una marca registra da propiedad de Microsoft Corporation.

* En esta versión GRATUITA NO todas las hojas son modificables por el usuario.
MUY RECOMENDABLE:
MINIMIZA LA CINTA DE OPCIONES
Trabajarás mejor, luego puedes vo lver a desplega rla
Es muy fácil y rápido :
Barra herramientas > Clic botón derecho > Seleccionar "M inimizar la cinta de opciones"
Q uitar este aviso : Des proteger > S eleccionar > S upr
Formas de hacer el mejor Plan Financiero volver
Tienes varias opciones para crear tu plan financiero:

1º Detallar las VENTAS al máximo:
- Debes decidir si quieres detallar o no las ventas (aquí puedes detallar hasta 5 tipos de ventas)
No detalladas: imp orte total (mensual).
- Si deseas detallarlas al máximo, USA EL FICHERO "PLAN de VENTAS" (incluido en algunos productos y disponible en nuestra web),
Y COPIA SUS RESULTADOS EN LA HOJA 2a.
2 º Hacer el Plan DETALLA DO EL P RIMER AÑO y RESUMIDO en los años siguientes . (recomendada)
- Es la opción más recomendable, rápida y fácil… y precisa en la mayoría de casos.
- Ten en cuenta que, con esta opción, el libro toma el primer año como referencia para calcular el resto, por tanto, EL PRIMER AÑO
DEBE ESTAR COMPLETO (mínimo: 9 meses) y ser representativo.
- Si ésta es tu elección, el procedimiento es seguir por orden cada uno de los tres pasos previstos.
3 º DETALLADO A 12 MESES TODOS LOS AÑOS. (La más comple ja y l aboriosa)

Esta es la opción más completa aunque también (como es lógico) la más laboriosa.
Naturalmente puedes hacer el plan detallado para los años que desees (hasta 5).
E l procedimie nto se rá (e jemplo de plan a 5 años):
1º Haz 5 cop ias de este fich ero y n ómbralas: ( 1ª) Plan a 5 años ( 2ª) Segund o año (3ª) Tercer año, etc.
2ª Elabora el plan del p rimer ejerc ic io en esta 1ª cop ia.
La primera copia servirá para (a) planear el primer ejercicio y (b) disponer del conjunto resumido.
3º Elabora lo s planes detallad os de los años siguientes:
- USA LA 2ª COPIA y en la parte 2 PLANEA el SEGUNDO AÑO. La parte 1 y 3 no la usamos.
Antes de comenzar, pon el saldo inicial de la tesorería en la hoja 1a.
- COPIA LOS RESULTADOS DE LA HOJA "AJUSTES5" de la 2ª copia EN LA HOJA AJUSTES5 (de la 1ª COPIA).
- REPITE ESTA OPERACIÓN CON CADA UNA DE LAS COPIAS DE LOS AÑOS SIGUIENTES.
4º Finalmente ajusta el f ic hero (1ª co pia) p rincipal inc lu yendo las inversiones y la financiación de los años siguientes.
Haciéndolo así, dispondrás de planificación a 12 meses de cada uno de los 5 años y, además, los resúmenes a 5 años.
Es una forma laboriosa pero muy precisa.
4 º P lan con el PRIMER AÑO "ESPECI AL" (ha zlo en caso de que el 1er año se a muy incomple to).
Esta opción es útil para aquellos proyectos donde el primer año es de preparación o no es representativo de la actividad
ordinaria del negocio.
El procedimiento es:
1º Haz dos c opias de es te fichero y nóm bralas: (1ª) Plan a 5 años (2ª) Segundo año.
2ª Elabora el plan del p rimer ejercicio en esta 1ª cop ia.
La primera copia servirá para planear el primer ejercicio y disponer del conjunto resumido.
3º Elabo ra el p lan del segundo año en la copia 2ª:
- USA LA 2ª COPIA y en la 2ª parte PLANEA el SEGUNDO AÑO. La 3ª parte no la usamos.
Antes de comenzar, pon el saldo inicial de la tesorería en la hoja 1a (saldo inicial tesorería).
- COPIA LOS RESULTADOS DE LA HOJA "AJUSTES 5" de la 2ª copia EN LA HOJA AJUSTES5 (de la 1ª COPIA).
4º Finalmente ve al fichero p rincipal y co mpleta la 3ª parte.
... en última instancia recuerda que PUEDES ADAPTAR LOS FICHEROS A LO QUE NECESITES EN CADA MOMENTO.
volve r
¿Cómo detallar más el I.V.A.? volver
Si quieres detallar más el IVA aplicable y las amortizaciones, puedes usar la hoja oculta AJUSTES1.
Esta hoja te permite definir % de IVA distintos en función del tipo de ingreso o coste.
Procedimiento:
1º Desproteg e el lib ro.
2º Muestra la hoja AJUSTES1.
3º Lee la información dispon ib le en cada sección de dic ha ho ja.
4º Ve a la sección 2ª y haz los cambios de % que cons id eres oportuno s.
Ten en cuenta que el I.V.A. de las ventas puede personalizarse en la misma sección de ventas de la hoja 2a.
Mini Plan Financiero INGRESOS y GASTOS OPERATIVOS ejercicio2021
Ingresos Gastos
Ventas 315,250 Consumo 0 350 315.25 315.25 315. 25 315.25 315.25 315.25 315. 25 315.25 315.25
Otros ingresos 0 Coste de las ventas 0 300
248. 05
250
Financieros 0 Gastos comerciales 0
200
Total 315,250 Generales y otros 0 150 121
Amortizaciones 0 100
Gastos financieros 0 50
0
0
Resultado 315,250 Total gastos 0
Concepto Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
1 Ingresos por ventas - V enta me s a me s

Total Ventas Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Pon e l % de IVA
Total Unidades 31,525
qu e se ap lica a
10,000 10,500 11,025
Total Venta Bruta este tip o de
315,250 100,000 105,000 110,250
ven tas
Pon e l % de
Venta Neta Si315,250
margn oen ponb es
ruto 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon
na da e, lse
% ap
de rá
Margen Bruto
sob
men re
os
315,250 ventatalica
ven s.
el
(detija
Empre po ucio
vol ge de l 100,000
sasnera 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(ho
servi ID)s pnes).
cio one r
IVA aplicable ◄ Si no pones nada se aplicará el % general, es21.00% ◄ Faltan datos (?)
10 0%
Menos Venta Da to esen cial e s
◄ Faltan datos (?)
imp resci ndi ble
Margen Bruto po100.0%
ne rlo. Pon el % d e
clie
Ponntes
el %qued e te
pagntes
clie arán que
a l te
2 contad
pag arán Cobro de las ventas
o. a 3 0 (% d e c obro según plazo pago)
días.
% cobro en el mes
% que cobrarás a 30 días 100.0% ◄ Este % de las ventas lo cobrarás al mes siguiente, 30 días después de la venta.
% que cobrarás a 60 días
Pon a qu í lo s
a 90
% que cobrarásotro díassos
s i ngre
a 120
% que cobrarás (no días
fi nan ciero s)
a 150
% que cobrarás pre días
vistos pa ra el
ej erci cio seg ún
a 180
% que cobrarás sea n: días
- i ng resos 100.0%
exp lo ta ción ,
- i ng resos
3 exc epci ona lesOtros ingresos de e xplota ción y ingresos e xce pci onale s (e xtraordinarios)
(extra ordi nari os).
Pon e l imp orte
Otros ingresos Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
en e l mes de
Total cob ro. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ AQUÍ FALTA UN DATO VITAL!‼
Ha yesos
Ingr fi las ocu ltas
Explotación a tuepci
exc di sposi0 ción
ona les e. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
imp utaci ón 0 de
sub ven cion es
NO 0
FIN ANCIER AS.
Excepcionales Traba jos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
rea liz ado s p ara
0
el a ctivo
in movil iza0do.
(activ ació n de
Subvenciones Pon e l val0or del 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ga stos)
stock de
Trab. inmovilizado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
seg uri dad
(stock qu e
Compras y existencias -
de sea s
4 man Consumo de materia l para la ve nta
Si la stene r
du ran te e l año ).
Stock seguridad esti macio nes de 0
comp ras
◄ AQUÍ FALTA UN DATO VITAL!‼
Compras cal
Totalcul ada s Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
po r la ho ja no
Necesidad son acertad 0 as, 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Compras po n en esta 0 fila 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
lo s impo rte s
Otras compras corre ctos.0
Stock final 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon a qu í lo s
ga stos fi jos de
pro du cción o
5 servi cio Coste de las ventas - Gastos d irecto s de pro ducc ión o servic io ( ex cluido personal)
(imp ortes
Coste Ventas men
Pon
Totalsua
a qules).
í lo s Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
ga
Hastos varia
y fi las ocubleltass
Gastos Fijos a tur di
(po e jesposi
mplo
0 ción
: . 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
roya ltie s)
Almacenaje Ten en cue nta
0
Distribución qu e es un0%
sob re el total d e
0
ven tas netas
cal cul ada s0 má s
arri ba .
No i ncl uyas
% G.Variables Pon 0.00%
a qude
ga stos í todo s 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% ◄ Faltan datos (?)
Royalties pesrson
lo gastos
0.00% al pro pio .
Ha yvistos
pre fi las ocu
0.00% de ltas
a tu dieting
mark sposi ción .
exc epto pe rsona l
Gastos comerciales - 1 - Marketing - Costes de pu blic id ad, promoc ió n y otro s (excluido personal)
pro pi o.
6 Ha y mu cha s fil as
ocu ltas a tu
Gst. Marketing diTotal
spo sició n. Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Publicidad y prom. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Creatividad 0
0
0
0
Otros marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)

Materiales 0
Viajes y gastos r.Pon a qu í todo 0 s
Varios lo s gastos0
pre vistos de 0
ven tas
exce pto
Gastos comerciales - 2 - Ventas -
pe rson
Pon a qualí proga sto
pios.
7 Ha yab
vari mu lescha sobs fil
reas Costes del dpto. de ventas (excluido personal)
ocu tas
Pon
ven ltas
a qu(por
aí tulo s
Gastos Ventas diTotal
ej
ga spo
emp
stos sició
lo:quen. Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
comias
vay sioanes activar.
Gastos ventas di stri
(Si lobu ido0res y-o
s gastos de 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Viajes y desplaz. ven de
I+D n odore
van 0sansero
Soportes pro pi
acti vaos)
do s,0no l os
Tenngen
po ascue nta
aq
qu uí,
e es un0os
p onl % en
sob
la s ecció
re el totaln0 d e
venuie
sig tasnte)
ne ta
No rmal
s calcu
mente lad as
% G. Variables máspe
(de andi
0.00%rriba end . o de 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% ◄ Faltan datos (?)
Noniorma
la ncl uyas ti va de
Distribuidores 0.00%
ga stos
cad a pade ís)
se p0.00%
pe rsonuedalen pro pio ,
lo h va
acti arár slos l ueg o.
Hastos
ga y fi lasdeocu ltas
8 a tu
in vestig
di sposi
acióción ny. Gastos activables - Gastos de I+D u otros
In icio dque
e la quie ras activar.
lo s de de sarrol lo,
Años de amortiza ción /d ep
Gastos activar en m ucha s
Total Enero Febrero
amortiza ción /d ep Marzo Abril Mayo
recia ción Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
oca sio nes, el recia ción Elig e de la l ista.
Investigación in ici o de su 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Elig e de la l ista. Norma lmen te
de pre ciaci0ón y-oNorma lmen te inve sti gaci ón
la mi sma
0 meno s d e cinco desd
In icioedel
e in
la icio
será n di sti ntos. año s y d esarrociónllo a/dl ep
Años de amortiza
Amortización (años)
Ha y mu cha s fil as
amortiza ción /d ep
Inicio amortización DESDE
recia
INICIO
el mismo .GASTO
fi nal dción
ocu ltas a tu
recia ción Elig e de la l ista.
Desarrollo di spo sició0n. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Elig e de la l ista. Norma lmen te
Antes d e pon 0 er
lo s datos, lee l a Norma lmen te inve sti gaci ón
Pon
in a qu í ón
fo rmaci 0 s meno s d e cinco
lo desd e el in icio
gaclui
stos año s y d esarro llo a l
in
Amortización dagen
(años) (i ). eral es Inicio amortización DESDE
y de fi nal dINICIO
el mismo .GASTO
ad min istració n
Gastos Generales -
Ha y mu cha s fil as
9 ocu ltas a tu Costes de administración y di re cción (e xcluido personal)
di spo sició n.
Gst. generales Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Total 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Gastos I+D 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Alquileres Vie ne de l0a hoj a 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2c
Oficinas Usa e sta fi0la
INVER
pa SIONES
ra al qui lere s
Nave (le asi
qu ngsan
e teng 0 un a
tratad os como
rete nció n 0de
arre
imp uendsto
amie
s, nto).
en
Leasings / Arren. 0
Esp aña I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres co n IRPF 0
Retenciones IRPF 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Limpieza 0
Mantenimiento 0
0
Este con cepto
Serv. Profesionales no ti ene IVA
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ten lo e n cuen ta
Asesoría laboral si vas a 0
Asesoría Legal camb ia rlo.0
Tributos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Seguros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Otros servicios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Bancarios 0
0
Suministros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Telefonía fija 0
Telefonía móvil 0
Agua, gas, electr. 0
0
V iajes, dietas… 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Material Oficina 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
Transportes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pon a qu í lo s
0
ga stos
0 les
exc epci ona
(extra ordi nari os)
y o tr os vario s.
10 Ha y mu cha s fil as Gastos excepcionales (e xtraordinarios)
ocu ltas a tu
Excepcionales diTotal
spo sició n. Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Pon a qu í lo s
Gastos in gre sos y0l os 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Indemnizaciones ga stos 0
fina nci eros0
pre vistos en e l
ej erci cio. 0
No te nga s e n
cue nta lo s
11 Ingresos y gastos financieros
in te rese s d e los (excepto intere se s nuevos préstamos)
nu evo s
Financieros pré stamos
Total
Pon
Otro a qu lo s Enero
í resos Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
ga y smu
Hastos ing
cha s fil as
Ingresos fina nci
ocu nci eros
ltaseros
a tu e
0 qu 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
fina e
imp
di spoutaci ónn.de
sició
Inter. depósito son ven
sub
un %
cion
0sob
esre
el
FIN ANCIER 0 AS
total d e ventas
(po r e je mplo :
Gastos comi sio nes 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
ba nca rias po r
pa go 0
med ia nte 0ta rjeta
de c rédi to0).
En % s/Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Pon s ólo e l %
Tarjetas crédito pro med io. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ha y mu cha s fil as 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ocu ltas a tu
di spo sició n.
Uso de esta hoja

En esta hoja se incluyen todos los ingresos y gastos del ejercicio excepto los de personal
Debes poner tus datos en cada una de las 10 secciones numeradas que encontrarás scroll abajo. Tri áng ulo ro jo en
Puedes también acceder a ellas haciendo clic en los links del cuadro de ingresos y gastos superior la cel da:
Hay un
Para ayudarte:
comen ta rio qu e
- Tienes explicaciones en cada sección que puedes ver haciendo clic en ¿Qué poner? lee r
- Tienes comentarios y recomendaciones en muchas filas que puedes notar por el triángulo rojo que aparece en la celda
- Los iconos inc luidos en la parte superior de la hoja (◄▲► ) te permiten moverte co n facilidad p or el libro.
A la derecha de la pantalla tienes un sistema de avisos que te informa de las secciones que no tienen datos y de posibles errores.
Es recomendable revisarla
Pon por
a qu ícompleto
la s antes de dar el plan como bueno.
ven tas en
un id ade s, mes a
mes.
1 Si lo prefie res Ingresos totales por ventas - Venta bruta total mes a mes volver
pu ed es pon er
Pon a qudí la
nú mero e
factura ción
venvista,
tas. mes a
pre
Da to impo rta nte
mes.
pa ra el cá lcul o
de l Pun to d e
Equ il ibri o.
Pon a qu í la s
ven tas en
un id ade s, mes a
mes.
Si lo prefie res volver
pu edaes
Pon qupon
í la er
nú mero
Pon %d de
e l ción
factura e
venvista,
marg
pre tas.
Debes poner tus estimacionesen ben a celdas y filas siguientes (las demás calculan automáti camente):
rutolas
mes
Pon
Da
sobtoeimpo
l % de
rta nte
men mes.re comp ras
pa raos
Unidades El Empre
número venlcul
elsas
cá ta o
dede unidades vendidas (productos o número de ventas). Este dato es imprescindible para calcular el Punto Crítico.
(de
de l vol
serviPun
cioucio
s pdnes).
to e r
one
Venta Bruta Facturación
Equ il ibri o. bruta obtenida con las ventas (bruta: sin descontar nada). Mes a mes.
10 0%
Menos venta % Da to esen
sobre cial e sbruta en concepto de devoluciones, cancelaciones, etc. (no impagados).
la venta
imp resci ndi ble
Margen Bruto % po
denemargen
rlo. bruto sobre ventas respecto a compras. NUNCA superior a 100%. SERVICIOS "puros" pon 100%
Ten en cuenta que este "Margen Bruto sobre ventas" es en % de incremento respecto al coste de compra o de producción:
NUNCA puede ser superior al 100%.
Si tu empresa es de servicios "puros" (no tienes co stes de material) tu margen bru to es del 10 0%.
Cálculo del % de margen bruto sobre ventas respecto al coste:
Ejemplos : (1) Compro u n producto a 100 y lo vendo a 200, el margen brut o es del 50% (2) Compro materiales para producir un producto, el
coste del material es de 50 (coste de una unidad) y el precio de venta es de 200, el margen bruto es del 75%. (3) De media, el precio de venta
de mis servicios es 100 y el consumo medio de materiales en cada servicio tiene un coste de 10, mi margen bruto es del 90%.
Fórmula de l % de margen bruto: (Pv-Cp) ÷ P v %

Siendo Pv: precio de venta y Cp: coste del producto
volver INGR
2 Cobro de las ventas (% de cobro según p lazo p ag o) volver

5
Indica aquí cómo cobrarás tus ventas: Qué % de tus ventas cobrarás al contado, qué % de las ventas a 30 días, qué % a 60 días, etc.
% de COBRO POR PLAZO. indicar cómo cobrarás a tus clientes poniendo el % correspondiente.
- % de clientes que pagarán en el mismo mes (mes 1)
- % de clientes que pagarán a 30 días (mes 2)
- % de clientes que pagarán a 60 días (mes 3) …etc.
Importante: la suma de % siempre debe ser 100%.
3 Otros ingresos - Ingresos excepc io nales y otro s (salvo financieros) volver
Pon aquí los "otros ingresos": ingresos excepcionales y todos aquellos que NO son ventas ni ingresos financieros.
Pon primero el concepto (por ejemplo: venta activos ) y, después, el importe en el mes correspondiente.
Ingresos excepcionales son, por ejemplo: la venta de un activo o cualquier otro ingreso extraordinario
(que no es fruto de la actividad ordinaria de la empresa).
4 Pon e l val or del Compras y existencias - Consum o de material p ara la venta volver
stock in icia l
(si lo vas
Si tu empresa es de servicios a
"puros" (sin materiales), déjalo todo a cero.
comp rar, N O si
Si tu empresa vende productos y-o
ya l o ti ene s) consume materiales, pon tus datos en las siguientes secciones:
Stock inicial Valor
Si lade
s las existencias (inventario o stock) en el mes de inicio del plan.
St. seguridad Valor del stock
esti macio mínimo o stock que deseas mantener todos los meses del año.
nes de
comp ras
Compras Indi caada
cal cul aq uís el
pa
po go ladho
rlas el ja
stock
no previstas y el margen bruto, el libro calcula y te presenta aquí un presupuesto de compras (necesidad).
Con los datos anteriores másin ici al: ventas
son acertad as,
Si esta previsión (compras) Pon
non es
po een
l imp orte
correcta
esta filaoo no te sirve, pon las compras que consideres adecuadas en el mes donde vayan a producirse.
imp ortesrte
lo s impo ense l
Otras compras mes
corre ctos.
Impor tante: P on "0" en los
domeses
nd e se don de no haya comp ras, en caso c ontrario tomará como buena la previsió n automática (necesidad).
pro du cirá di cho
pa go .
El total
Pago stock inic. Aquí debesd eespecificar
pag os el pago del stock inicial ( imp ortes sin IVA).
de be se r i gua l al
Sólo debes ponerlo en caso de que
imp orte in dicasedotrate de una nueva empresa o proyecto.
Si lo liquidas en un solo pago, pon el importe en el mes que corresponda
Si lo pagas en varios plazos, pon los importes fraccionados en los meses correspondientes.
Ten en cuenta:
Además de los meses previstos en el plan, dispones de una celda "anterior" para el caso de que dicho stock lo hubieses pagado antes del inicio
Si no pones nada, la hoja incluirá dicho pago en la celda "anterior"
Abajo tienes una fila que te indica cuales son las cifras que la hoja toma como válidas (para verificación)
5 Coste de las ventas - Gastos d irecto s de pro ducc ión o servic io ( ex cluido personal) volver
Costes de venta son gastos directamente vinculados a la producción o a la prestación del servicio.
Pon primero el concepto y, después, el importe (sin IVA) en el mes correspondiente.
Costes de venta que debes incluir aquí son, por ejemplo:

Gastos Fijos
Transporte, gastos de almacenaje o alquiler de almacén o industria, gastos de transformación, etc.
Gastos varios de personal de producción (excepto salariales) como dietas, desplazamiento, transporte, etc.
Gastos varios del personal que presta el servicio (excepto salariales) como dietas, desplazamiento, transporte, etc.
% G.Variables
Por ejemplo: Royalties, cánones, "fee" u otros expresables en un % sobre ventas.
T en en cuenta que el % que incluya s se aplicará sobre el to tal d e ventas netas calculad as más arriba.
No pongas aquí los gastos salariales del personal propio (no pongas co mis ion es, salario s o primas del pers onal en plantilla).
Lo haremos en una hoja posterior.
6 Gastos comerciales - 1 - Marketing - Costes de publicidad, pro moción y otros (exc lu id o perso nal) volver
Debes indicar los gastos (sin IV A) mes a mes e n las dos secciones siguiente s:
Pon primero el concepto (por ejemplo: agencia publicidad) y, después, el importe en el mes correspondiente.
Publicidad y pr. Gastos directos de publicidad y promoción tales como medios diversos, agencias, costes de creación, etc.
Otros market. Otros gastos de marketing: los ocasionados por tu departamento o personal de marketing.
Materiales consumidos, comunicaciones, viajes y desplazamientos, etc.. Todo menos gastos salariales.
No pongas aquí los gastos salariales ni las comisiones del personal propio (no pongas co mis ion es, salario s o primas del pers onal en plantilla).
7 Gastos comerciales - 2 - Ventas - Co stes del dpto. d e ventas (excluido p ersonal) volver
Gastos directos d el departamento o eq uipo de ventas (sin IV A).

Gastos ventas Son, por ejemplo:
Coste del material para la venta o los vendedores (catálogos, folletos y otros).
Gastos como dietas, desplazamiento, alojamiento, transporte, etc.
Material de oficina, alquileres oficina de ventas (si la hay), etc.
Remuneraciones o compensaciones fijas de agentes comerciales autónomos (no en plantilla).
% G. Variables Son, por ejemplo:

% de comisión de vendedores autónomos (no en plantilla) o distribuidores. volver
Ten en cuenta que estos % se aplicarán sobre el total de las ventas, por tanto calcula el % real sobre dicho total.
No pongas aquí los gastos salariales ni las comisiones del personal (no p ongas com isiones, salarios o primas del perso nal en plan tilla).
8 Gastos activables - Gasto s de I+D u o tros que puedan y vayan a s er ac tivado s volver
Gastos que puedes activar según las normas de tu país, normalmente son gastos de investigación y gastos de desarrollo
¿Qué hará el libro?
Los gastos que incluyas aquí generarán (1) un ingreso ficticio para compensar el gasto (2) La inclusión de estos gastos en el activo intangible (3) unas amortizaciones (depreciacion es)
que se reflejarán en la cuenta de pérdidas y ganancias y en los balances.
Atención al momento de inicio de las amortizaciones (depreciaciones)
Lo normal es que los gastos de investigación se comiencen a amortizar desde el inicio y que los gastos de desarrollo se amorticen al final del proyecto.
Debes indicarlo eligiendo de la lista despegable.
¿Qué poner?
(1) El concepto de gasto y los importes previstos para cada mes en la fila que corresponda.
(2) Al final: (1) Los años de amortización ( depreciación) y (2) el momento de inicio de la amortización.
9 Gastos Generales - Costes d e adm inistración y direcc ión (ex cluido personal) volver
Debes indicar los gastos (sin IV A) mes a mes e n las secciones pre vistas:
Aquí debes reflejar el resto de gastos operativos (excepto personal): Generales, administración, dirección…
Dispones de hasta 11 secciones… pero puedes usar las que quieras.
Gastos I+D ◄ Primera sección.
I+D 12,000 12,000 etc.
Pon primero el concepto y, después, el importe en el mes correspondiente.
Alquileres ◄ Si quieres puedes mod if ic ar conc ep tos… pero luego revisa y aju sta también las ho jas pos teriores.
Conservación
S. Profesion ales
Transportes
Seguros
Otros servicios
Viaje s, diet as…
Material Oficina
Tributos
10 Gastos excepcionales (extraordinarios) volver
Pon aquí los gastos extraordinarios (no ordinarios - excepcionales) que prevés para el ejercicio:
Pon primero el concepto (por ejemplo: indemnizaciones ) y, después, el importe en el mes correspondiente.
Gastos excepcionales son, por ejemplo: indemnizaciones, multas, sanciones, compensaciones, etc.
(extraordinario: que no se encuadra en los gastos de la actividad ordinaria de la empresa, no recurrente).
11 Ingresos y gastos financieros (exc epto intereses nuevos p réstamos) volver
Debes indicar -mes a mes- tus previsiones de ingresos y gastos financieros:

Pon primero el concepto (por ejemplo: intereses depósitos ) y, después, el importe en el mes correspondiente.
Ingresos Ingresos financieros. Por ejemplo: intereses depósitos o cuentas remuneradas y similares.
Gastos Gastos financieros son, por ejemplo: Intereses préstamos o pólizas de crédito, comisiones por servicios (que no son en % ).
En % s/Ventas Esta opción te permite poner un % sobre el total de las ventas y los importes se calculan automáticamente.
Es especialmente interesante en caso de cobro mediante tarjeta de crédito o similar.
Ten en cuenta que el % que incluyas se aplicará sobre el total de las ventas (pon el % promedio respecto a dicho total).
Impor tante: no intereses de nuevos p réstamo s o leasings
Pon todos los gastos financ ieros ex cluyendo intereses de operaciones (nu evos préstamos y leasings) incluidos en el plan.
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Tod os los
Mini Plan Tod
inFinanciero
greso
os los
s costes Plan de RECURSOS HUMANOS 2021
(inrectos
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de roduros).
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Ingresos come rcial es.
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Gastos de personal
Total ingresos netos Gastos
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315,250 deo., Directivos 0
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ad moció stra n, 350 315.25 315. 25 315.25 315. 25 315.25 315. 25 315.25 315.25 315. 25
(Inclu
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rsona s ción
Total gastos Re
y gestió
con sumo
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Personal Fijo 0 300
248.05
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resa. 250
Coste de las Ventas pe rsona 0l).cion Pers. Eventual 0
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Amortiza
(Inclu quí
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Gastos comerciales ven
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ta s, etc.).
0l). s, Incentivos
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rsonancia Pon a quí el %0de 150 121
Gastos generales finamini
nciestra
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0 ores
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e tc.sPo n aquComisiones
í el reten ción so bre0 Pon a quí el
o traba jad sa lari o brutoPon aq uí e l Ind ica aq uí a 100
Otros gastos qu e NO 0e sta ránme nsua l coste mensu al sal ario b ruto. q ue secci ón o 50 nú mero de
Este impo rte n o 0 pe rsona s
suj etos al
315,250 b ruto = comp(impo
leto rte ) p araeslaun co ste , es
0 d epa rta mento 0
Resultado rég imen g ene ral.
si n ded uccioempre
nes sa Total se a sign a el
o pa gas qu e se
un a ded ucció n ab ona rán cad a
Será n n i retenci one(si
s yeste costequ
noe co ste (ve ntas, mes.
1 au tó nomo s y Po
Personal y salarios mensuales
con side rado s si n te ner en es de la
cu enta
Pon a quí el % de
n aqu í el empre sa, n o lo
a dmin istració n,
se real
reten izaso
ción
e tc.). a bre Nú mero
Pon a quíde
el
Autónomos Pon a quí la sa lari o bruto cueDpto.
nta de Ind ica aq uí a de pe rsona s, no
Salario
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nomi ónCo
un co stecoste
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Elue
q d e laónli sta
secci o .
personas cada mes nú
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Coste Salarios
(directivos) fijo
mensual e mpresa .retención
autónom Este impo rte n o
asignado 1d epa rta2mento 3 4 5 6 7 8pe rsona9s 10 11 12 total año bruto año
pu esto
men sualdep ara lab ruto = compcoste
leto adi cion al
simi
es lare
un cos.ste , es o pa gas qu e se
Directivos (auton.) traba jo 0 si n ded ucciopara
nes se0a sign a el
0 0 0 0 0 0
emp resa.
Re cuerd a que n i retenci one sl ayempre sa un a ded ucció n co ste (ve ntas, ab0ona rán cad
0 a 0 0 0 0 0
qu e mes. 0 0
ha y mu chas filasisn te ner en sobre sal ario se real iza a a dmin istració n, Nú mero de 0 0
ocu ltas a cu enta bruto. e tc.).
Pers. Laboral Salario % Co
tu disp osici ón. co ste %la Ret.
ste s p ara cueDpto.
nta de El igeNúmero
d e la li sta .de personas cada mes pe rsona s, no Coste Salarios
imp uestos o imp ortes.
Posición o empleo mensual e mpresa .retención
empresa asignado
simi lare s. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total año bruto año
Directivos (emp) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
0 0
0 0
Pon a quí el % de
0 0
Pon a quí la reten ción so bre Ind ica aq uí a
sal ario b ruto. 0 0
de nomi naci ón o Pon aq uí e l %Este
de impo rte n o q ue secci ón o
pu esto de coste adi cion al d epa rta mento 0 0
traba jo para es un co ste , es se a sign a el
un a ded ucció n
Re cuerd a que l a empre sa co ste (ve ntas,
2 Bonus, primas
ha y mu chas fila s e ario
sobre sal incentivos
qu e en general
a dmin istració n,
se real iza a
ocu ltas a bruto. e tc.).
Posición % Co ste
tu disp osici ón. % Ret. cue nta de
Dpto.
imp uestos o
Imp
El ige orte
d e la li b
staruto
. de la r emuneración en el mes donde corresponderá Coste Total
Equipo Directivo simi lare s. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
0 0
0 0
0 0
0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
0 0
0 0
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0 0
0 0
0 0
Pers. EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Pon a quí el % de 0 0
reten ción so bre
sal ario b ruto. 0 0
Pon aq uí e l % de
Este impo rte n o
coste adi cion al 0 0
es un co ste , es
para un a ded ucció n
l a empre sa Pon a quí el % de
3 Comisiones sobre ventas totales
sobre sal arioqu e
reten
se real
ción
izasoa bre
bruto. cueario
sal nta bderuto. Ind ica aq uí a
1ª OPCIÓN: sin detalles % Co ste %Pon aq uí e%
Ret. l %COMISIÓN
de
imp uestos
Este impo rteo no
q ue Importe
secci ón o bruto de las comisiones mensuales Coste Total
coste adi cion al d epa rta mento
% Medio de coste y comisión es
simiun cos.ste , es
lare
para se 0a sign a el0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
l a empre sa un a ded ucció n co ste (ve ntas,
sobre sal arioqu e
se real iza a a dmin istració n,
2ª OPCIÓN: DETALLADA bruto. e tc.).
COMISIÓN % Co ste cueDpto.
nta de
Posición % Ret. El igeImporte
d e la li sta .bruto de las comisiones mensuales Coste Total
imp uestos o
Equipo Directivo simi lare s. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Importe Bruto final (la hoja toma c omo válido este importe) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)
Uso de esta hoja volver
En esta hoja se elabora el plan de recursos humanos y se calculan sus gastos.

Debes poner tus datos en cada una de las 3 secciones numeradas que encontrarás scroll abajo.
1- Salarios
2- In centivo s: Bon us y primas . Trián gul o rojo e n
3- Comisiones sob re ventas la celd a:
Puedes también acceder a ellas haciendo clic en los links del cuadro "Gastos de personal" de la parte superior. Ha y un
Para ayudarte: co mentari o que
- Tienes explicaciones en cada sección que puedes ver haciendo clic en ¿Qué poner? le er.
- Tienes comentarios y recomendaciones en muchas filas que puedes notar por el triángulo rojo que aparece en algunas celdas.
- Los iconos inc luidos en la parte superior de la hoja (◄▲► ) p ermiten mo verte c on facilid ad por el libro .
A la derecha de la pantalla tienes un sistema de avisos que te informa de las secciones que no tienen datos y de algunos posibles errores.
Es recomendable revisarla por completo antes de dar el plan como bueno.
1 Personal y salarios mensuales volve r
En esta sección debes incluir el personal, sus salarios y costes mes a mes.
La sección está dividida en tres grandes grupos:
Equipo Directivo Personas que forman parte del equipo directivo: consejeros (en nómina), gerente, directivos en general, etc.
Personal FIJO Personal fijo de la empresa.
Person EVENTUAL Personal eventual, temporal o variable.
En cada fila (h ay muchas ocu ltas a tu disposición) debes in dicar:

Posición Puesto de trabajo o cargo que ocupa (opcionalmente: nombre del empleado).
Salario mensual Importe del salario bruto mensual o salario bruto total anual dividido por el número de pagas.
Por ejemplo: Salario bruto total anual: 14.000. Núm ero de pagas: 14. Salario bruto mensual: 1.000.
% Coste empresa % sobre el salario bruto que expresa el coste adicional de la empresa.
Por ejemplo: Salario bruto total anual: 14.000. Co ste empresa (adicional) an ual: 1400. % Coste emp resa: 10%.
¿Qué es?: Es un coste adicional proporcional al salario en concepto de Seguridad social, formación, desempleo, etc. (cada pais tiene su normativa).
¿Cómo calcularlo?: 1º Sumar todos los costes anuales a cargo de la empresa (a) 2º Dividir dichos costes por el salario bruto anual y %.
% Ret. % Retención: % a descontar y retener respecto al salario (IRPF, impuestos u otros conceptos).
¿Qué es?: Es un descuento que la empresa aplica sobre los salarios (IRPF u otros) y, después paga directamente al Estado. (cada país tiene su normativa).
No es un coste para la empresa, es un mero "trasvase" de fondos.
Dpto. Elige de la lista a qué departamento o actividad asignas dicho coste salarial (ventas, marketing, producción, etc.).
Número personas… Importante: Pon el número d e p ersonas que oc uparán ese p uesto c ada mes. NO imp ortes.
Ejemplo: Al p rincipio vo y a tener 2 ven dedores y lueg o 3… 2 2 2 3 3
Si tus empleados van a cobrar pagas extraordinarias (iguales a un salario mensual), en el mes donde vayan a cobrarlas duplica la cifra.
2 Bonus, primas e incentivos en general volver

Aquí debes reflejar los importes correspondientes a incentivos (no comisiones).
La sección está dividida en tres grandes grupos:
Equipo Directivo Personas que forman parte del equipo directivo: consejeros (en nómina), gerente, directivos en general, etc.
Personal FIJO Personal fijo de la empresa.
Personal EVENTUAL Personal eventual, temporal o variable.
En cada fila (hay muchas ocultas a tu d is posición) debes in dicar:

% Coste empresa % sobre el salario bruto que expresa el coste adicional de la empresa.
% Ret. % Retención: % a descontar y retener respecto al salario (IRPF, impuestos u otros conceptos).
Dpto. Elige de la lista a que departamento o actividad asignas dicho coste salarial (ventas, marketing, producción, etc.).
Importe bruto… I mportante: En este caso pon el importe bruto d el incentivo en el m es d onde corresp onda.
3 Comisiones sobre ventas totales volver
En esta parte se reflejan las comisiones sobre ventas.

Impo rtante: la hoja te per mite hacerlo de dos formas, elige la que pre fie ras:
1ª OPCIÓN: SIN DETALLES. Poniendo un ú nic o % (promedio) que se calcula sobre el total d e las ventas.
% Coste % promedio de coste empresa.
% Ret. % promedio de retención.
COMISIÓN % promedio de comisión.
2ª OPCIÓN: D ETALLADA : D etallando personas o empleos y sus respectivas c omisiones.

COMISIÓN % de comisión (respecto al total de las ventas) que cobrará dicho/s empleado/s.
% Coste % de coste adicional de la empresa que debe aplicarse en este caso.
% Ret. % de descuento y retención que debe aplicarse en este caso.
Dpto. Elige de la lista a que departamento o actividad asignas dicho coste.
Recuerda : los % de comisiones sobre ve nta de bes indicar los en % sobre el total de las ventas ( único dato que tiene e l libro)
▼ zona de cálculos - no borrar ▼ zona de cálculos - no borrar
1 NÚMERO DE EMPLEADOS - RESUMEN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
personal directivo Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERSONAL FIJO Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERSONAL EVENTUAL Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL EMPLEADOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL EMPLEADOS según cuadro superior 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
VERIFICACIÓN ERRORES NO HAY ERRORSi no coincide puede ser NO HABER ADJUDICADO EL EMPLEADO A UN DPTO.
1 SALARIOS (PARTE 1) - RESUMEN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

COSTE EMPRESA TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REMUNERACIÓN NETA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REMUNERACIÓN BRUTA (rem neta más retenciones) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REMUNERACIÓN BRUTA (Coste empresa total menos CE) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE EMPRESA RESUMEN PARA PRESUPUESTO producción/servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INCLUYE BONUS Y PRIMAS marketing/ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
administración/DG 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal directivo Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERSONAL FIJO Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PERSONAL EVENTUAL Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
2 BONUS Y PRIMAS (PARTE 2) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal directivo Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal FIJO Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal eventual Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COSTE EM 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
3 COMISIONES (PARTE 3) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Coste Empresa DETALLADO personal directivo Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
personal FIJO Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Administración 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Prod./Servicio 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COSTE EM 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

COSTE EMPRESA
Autónomos Salario Coste % Ret. Dpto.
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

COSTE EMPRESA SALARIO BRUTO
Autónomos Salario Coste % Ret. Dpto. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Coste Anual
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Directivos (emp) Salario % Coste % Ret. Dpto. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Coste Anual 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
0 0 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0
0
0 0 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO Personal FIJO Personal FIJO
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pers. EVENTUAL Pers. EVENTUAL Pers. EVENTUAL
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
resumen SALARIO BRUTO RESUMEN RETENCIONES

MEDIA RET. 0 Personal Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL SALARIOS BR 0 Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL BONUS BRUTO 0 Personal EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COMISIONES BR 0 TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL REMUNERACION BRUTA 0
RETENCIONES SALARIOS 0 resumen COSTE EMPRESA RESUMEN SALARIO NETO
RETENCIONES BONUS 0 Personal Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal Directivo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES COMISIONES 0 Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal FIJO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL RETENCIONES 0 Personal EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Personal EVENTUAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
BONUS Y PRIMAS - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>
BONUS Y PRIMAS RETENCION 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Equipo Directivo % Coste % Ret. Dpto. 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Equipo Directivo
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO Personal FIJO
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pers. EVENTUAL Pers. EVENTUAL
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00% 0.00% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL RETE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL BRU 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL NET 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE EMP 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COMISIONES - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

COSTE EMPRESA
Importe total (opción 2) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 SISTEMA DE AVISO - NO BORRAR
IMPORTE TOTAL VÁLIDO (PRIORIDAD A OPCIÓN 2) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ▼ FALTA INDICAR DEPMTO. SI NO SE HACE CALCULA MAL
0
IMPORTES QUE LA HOJA TOMA COMO VÁLIDOS 0 0 0
COSTE EMPRESA TOTAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REMUNERACIÓN NETA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0
CÁLCULOS OPCIÓN 1
COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
REMUNERACIÓN NETA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0
CÁLCULOS OPCIÓN 2 0 0 0
COSTE EMPRESA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RETENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CÁLCULOS OPCIÓN 2 COMISIÓN % Coste % Ret. Dpto. RETENCION 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

COSTE EMPRESA
Equipo Directivo Equipo Directivo
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal FIJO Personal FIJO
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
0
0
0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0.00 0.00 0.00 0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL RETE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL BRU 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL NET 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
COSTE EMP 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mini Plan Financiero INVERSIONES Y FINANCIACIÓN en el ejercicio 2021
Inversiones Financiación
Establecimiento 0 Ampliaciones capital 0 350 315.25 315.25 315.25 315.25 315.25 315.25 315.25 315.25 315.25
Inm. Financiero 0 Subvenciones 0 300
248.05
250
Inmovilizado 0 Rec. Propios 0 200
Leasing Inmoviliz. 0 Pólizas y líneas dto. 0 150 121
Préstamos a corto 0 100
Total 0 Préstamos a largo 0
50
0
0
Amortización año Pon el % 0de Rec. Ajenos 0
menos venta
1 (devoluciones).
Gastos amortizables
Gastos Amort. Gastos amortizables (incluir importes en el mes de pago) Esta sección sólo es útil en casos excepcionales:
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Aquí se incluyen gastos amortizables, es decir: gastos que no se deducen como
Concepto 0 0 0 0 0 0 Pon aquí0los tales sino que se amortizan, reciben el mismo tratamiento que un activo
Marcas 0 años de inmovilizado.
0 Sólo se permite en algunas circunstancias y países.
amortización que
0 deben aplicarse
Por ejemplo: gastos nuevo establecimiento.
a los gastos El tratamiento es similar a I+D (ver hoja 2a sección 8)
0
anteriores.
Importe a amortizar (depreciar) 0 Años de amortización 5
2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero)

Fianzas Fianzas y depósitos (incluir importes en el mes de pago)
Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Concepto 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Mes en que0 se 0 0 ◄ ¿Faltan datos?
concederá el
0 Mes en que
leasing. Elige de
0 Forma de realizarás la Pago cash de un
la lista.
0 adquisición de compra. activo: Pon los años de Compra en
Denominación
los activos Elige de la lista.Pago cash de un
Indica el plazo amortización leasing de un
del activo Valor sin IVA de Ten en cuenta:
Elige de la lista: activo: (contando desde (depreciación) activo:
3 Pon importe. Inversiones
los activos en -activo
CASH Pago no corrienteTen en(fijo o inmovilizado)
cuenta: Pon el número el de los activos
Si no ponesamortizaciones
Indica el número
Hay muchas filas
Pon importe. nada, será el
LEASING - Si no pones de pagos. mes de inicio del
incluidos en esta de años del
Activos Adquisición
disponibles.
Compra PAGOnada, CASH será el AÑOS
plan) para el sección. LEASING
primer mes
del plan.
leasing. AÑOS
Tipo de activo importe compra mediante leasingMes Nºprimer
Pagosmes del 1er pago primer pago.
Amortiz. Concesión años
En este mes se% interés Amortiz. ◄ ¿Faltan datos?
Terrenos y construcciones 0 Terrenos y construcciones
plan. Terrenos y construcciones
abonará la SISTEMA DE AVISOS - NO BORRAR 0 0 0
Oficina primera cuota. 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Obras e instalaciones 0 Indica como Obras e instalaciones Obras e instalaciones 0 0 0
Reforma almacén quieres que 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
sean tratados los 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
leasings. 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Maquinaria y Utillaje 0 Elige la opción Maquinaria y Utillaje Maquinaria y Utillaje 0 0 0
Maquina de la lista 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
desplegable,
puede ser:
- 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Vehículos y el. transporte 0 INMOVILIZADO Vehículos y el. transporte Vehículos y el. transporte 0 0 0
Furgoneta INTAGIBLE: 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
(a) Balance: En 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
el activo 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Mobiliario y enseres 0 inmovilizado, el Mobiliario y enseres Mobiliario y enseres 0 0 0
Mobiliario oficina valor menos las 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
amortizaciones.
En el pasivo el
principal (deuda 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Equipos informáticos 0 Equipos informáticos Mes en que se
Equipos informáticos 0 0 0
a LP)
concederá el
Ordenadores (b) Cuenta
Forma de
Mes en que
leasing. Elige de
resultados: Los realizarás la Pago cash de un 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Pon el adquisición de la lista.
intereses compra. activo: Compra en
IMPORTE DE Denominación los activosy las 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
Inmovilizado intangible amortizaciones. Eligeintangible
de la lista.Pago cash de un
Indica el plazo leasing de un
LA AMPLIACIÓN del activo0 Valor sin IVA deElige de la lista: Inmovilizado Inmovilizado
Ten intangible
en cuenta: 0 0 0
- activo: (contando desde activo:
LicenciasEN software
EL MES Pon importe. los activos. CASH - Pago.
Ten en cuenta:Pon el número el
Si no pones
Indica el número 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
ARRENDAMIEN
DONDE SE Hay muchas filasPon importe. LEASING - nada, será el 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
TO: Si no pones de pagos. mes de inicio del de años del
EFECTUARÁ. disponibles. Compra primer mes 3 3 ◄ DATOS DATOS ►
El total de las nada, será el plan) para el leasing.
Tipo de activo ▲Puedes ponerimporte▲ compra▲ mediante Mes Nºprimer
Pagosmes del 1er pago Concesión del
añosplan. % interés
cuotas van a primer pago. 0 ◄ ELIGE
todasellas
Pon que
nombre leasing. En este mes se
resultados plan.
Tratamiento quieras
de
los los (una por
LEASINGS abonará la
de socios, el (principal e ARRENDAMIENTO < Los leasings serán considerados un alquiler 0
mes).
% de primera cuota.
intereses).
IMPORTANTE:
participación
4 Después
y los importes(abajo) Ampliaciones de capital durante el ejercicio ◄ DATOS
DATOS ►
IMPORTANTE:
tienes
que
Enero van quea Febrero Marzo Abril
Si quieres tratarMayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
indicar EL MES
desembolsar en
Capital un LEASING
ENmes
el QUE SE 0 ◄ ¿Faltan datos? ◄ DATOS
◄ Falta
como años amortización
PRODUCIRÁ EL
correspondiente.
PRÉSTAMO
Socios Participación
DESEMBOLSO.
Hay filas ocultas
Pon el nombre
Importe (medio de
(los
a importes
tulos
disposición. 0
de socios, el financiación) haz
deben cuadrar o 0
% de lo siguiente:
aparecerá un
participación 0 1- Aquí elige
aviso).
y los importes 0 "CASH".
que van a 0 0 2- Ve a la
0.00%
desembolsar en sección 6 (abajo)
Desembolso el mes e incluye un Desembolso del capital
correspondiente. préstamo por
Socios Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Total
Hay filas ocultas dicho importe y
0 a tu disposición. con las 0
Los importes 0
0 condiciones que incluyas se
0 previstas para el imputarán
0
0 leasing como ingreso en 0
0 el ejercicio 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
correspondiente 0 0 0
MES DE En el primer
Pon la
INGRESO DE Los importes
ejercicio, el
denominación de
LA que incluyas
se se
5 la subvención. Subvenciones de capital
SUBVENCIÓN
importe
imputarán
Hay filas ocultas distribuirá
Elegir mes de la como ingreso en
Subvenciones inmovilizado NO a tu financiero
disposición.
lista. Importe a imputar a la cuenta de resultados de proporcionalmen
#REF!
el ejercicio
2021 2022 2023 2024 2025 te2026
desde el mes 2027
Denominación Importe Ingreso Total
MES DE ELEGIR DE LAcorrespondiente
de ingreso
Pon la En
LISTA la opción. el primer
indicado. 0
INGRESO DE ejercicio, el 0
denominación de Importante:
LA
Total 0
la subvención.
SUBVENCIÓN 0 0 0 0 0 unaimporte se 0
Se trata de 0
Hay filas ocultas CARENCIA distribuirá
Elegir mes de la
Subvenciones de carácter afinanciero tu disposición.
lista. Importe a imputar a la cuenta de resultados de PARCIAL: #REF! proporcionalmen
2021 2022 2023 2024 2025 te2026
1º Los intereses desde el mes 2027
Denominación Importe Ingreso Total
se devengan y de ingreso 0
pagan desde indicado.
0
el primer día.
Total 0 0 0 0 Mes en que0 se 2º El pago 0 del 0 0
Gastos iniciales
concederá el principal se
Elegir de la lista(apertura,estudio
Pon la Tipo de interés préstamo
6 denominación (préstamosdesplegable
Recursos ajenosanual - financiación)
,etc..) aplaza.
(y se ingresaráImportante:
Meses pago INCLUIR
del préstamo. Poner %. en tu tesorería).PLAZO de pago.
cuotas. IMPORTE
1- Préstamos a corto plazo Plazo máximo 2 años Importe
ESTIMADO.
ELEGIR DE LAPor ejemplo,
dispuesto al Mes
Gastos iniciales LISTAenlaque se
opción.
préstamo a 20
Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos In. CONCES. del planconcederá el años y carencia
Elegir de la listaINICIO
(apertura,estudio ◄ ¿Faltan datos?
Pon la Tipo de interés préstamo
desplegable Cuidado:
,etc..) de 2 años:
denominación anual (y se ingresará
Meses pago Se entiende que
INCLUIR - Los intereses
del préstamo. Poner %. son importes en tu tesorería).se abonan a 20
cuotas. IMPORTE
2- Préstamos a largo plazo Más de 2 años dispuestos
ESTIMADO.
ELEGIR DE LA
años.
Coste estimado LISTA la opción.
Denominación Importe Años Interés Pago cuota Gastos
Mes en se en el
In.que CONCES. CARENCIA - El principal se
de
concedió/erá laEJERCICIO amortiza en 18 ◄ ¿Faltan datos?
mantenimiento ANTERIOR y se
Pon la Tipo de interés póliza años y a partir
anual. de
Coste reflejarán
denominación anual y se consignará del mes 25
(sin tener en
mantenimiento en el pasivo del desde el inicio
del crédito. Poner %. el gasto
cuentasi lo hay. balance como
3- Pólizas de crédito Pon el importe anual
intereses)
Mes en que
Importe
ELEGIR DE se
LACoste
crédito dispuesto
del plan. ◄ ¿Faltan datos?
máximo de (Sin tener en concedió o
LISTA la opción. Los préstamos
Denominación Importe Coste Anual
crédito a Interés CONCESIÓN Dispuesto
Poner importe.
cuenta concederá ySUPLEMENTAR con carencia
Pon la IO de los
puede generarse
disponer. intereses). Tipo de interés la línea de sólo aceptan
denominación de impagados
Esto es el límitePoner importe. anual crédito y se un descuadre amortización
la línea de Poner %
máximo de A tener en Poner %. consignará el del balance. (pago cuota) por
4- Descuento de efectos comerciales (línea de
crédito
crédito)
crédito que no cuenta: gasto anual.
promedio sobre
importe mensualidades.
Denominación Importe Coste puedes
Anual superar.sólo se activa
Interés CONCESIÓN Impagados ELEGIR DE LA En el resto de
impagado.
Poner importe.este gasto si la LISTA la opción. casos el cálculo
línea de crédito
◄ ¿Faltan datos?
puede no ser
es usada. correcto.
Uso de esta hoja volver
En esta hoja se incluyen las inversiones y la financiación iniciales

Triángulo rojo en
Debes poner tus datos en cada una de las 6 secciones numeradas que encontrarás scroll abajo. la celda:
Puedes también acceder a ellas haciendo clic en los links del cuadro de superior (Inversiones y Financiación). Hay un
Para ayudarte: comentario que
- Tienes explicaciones en cada sección que puedes ver haciendo clic en ¿Qué poner? leer.
- Tienes comentarios y recomendaciones en muchas filas que puedes notar por el triángulo rojo que aparece en la celda.
- Los iconos incluidos en la parte superior de la hoja (◄▲►) permiten moverte con facilidad por el libro.
A la derecha de la pantalla tienes un sistema de avisos que te informa de las secciones que no tienen datos y de Avisos
algunos posibles errores. Es recomendable revisarla por completo antes de dar el plan como bueno. ◄ ¿Faltan datos?
1 Gastos amortizables volver
Si los tienes, aquí puedes incluir gastos amortizables.

Pueden ser, por ejemplo, gastos de nuevo establecimiento amortizables (en algunos países y circunstancias se permiten estas depreciaciones).
El tratamiento es similar al de la activación de gastos de I+D (ver hoja 2a sección 8)
Esta sección es útil, básicamente, en caso de nuevo negocio.
Gastos amortizables Pon el concepto y los importes en el mes correspondiente (hay una celda para gastos "previos").
Años de amortización Abajo pon el número de años de amortización (depreciación) de dichos activos.
Amortización activos = Depreciación activos
2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero) volver
Aquí puedes detallar el inmovilizado financiero (fianzas, depósitos y similares).

Pon primero el concepto (por ejemplo: fianza alquiler) y, después, el importe en el mes correspondiente.
3 Inversiones en activo no corriente (fijo o inmovilizado) volver
Debes incluir las inversiones en activos fijos (inmovilizado o no corriente) del primer año .
Se considera activo fijo (inmovilizado o no corriente) aquellos bienes tangibles o intangibles que permanecerán en la empresa más de un año.
1º Pon el activo según tipo (clasificados según años de amortización-depreciación) .
Tipo de activo
2º Pon el valor (importe a precio de compra sin IVA) .
importe
3º Elige la forma de compra (pago) de la lista.
compra Puede ser CASH o LEASING
4º Ve a la derecha de la pantalla y, según la forma de pago elegida, define las condiciones .
PAGO CASH Pon aquí los datos si has elegido CASH.

Mes Mes en que efectuarás la compra (elige del desplegable), si no pones nada será el primer mes del plan.
Nº Pagos Número de plazos de pago (elige del desplegable).
1er pago Indica cuando efectuarás el pago del primer plazo (contando desde el mes de compra). Lo normal: "en el mes".
DATOS ► Esta indicación aparecerá mientras falte algún dato esencial para el cálculo.
AÑOS amortización Pon el número de años de amortización (depreciación) según el tipo de activo y la legislación de tu país.
LEASING Pon aquí los datos si has elegido LEASING.
Concesión Mes en que se concederá el leasing (elige del desplegable), si no pones nada será el primer mes del plan.
años Número de años de pago (elige del desplegable).
% interés Tasa de interés anual que se aplicará.
DATOS ► Esta indicación aparecerá mientras falte algún dato esencial para el cálculo.
AÑOS amortización Pon el número de años de amortización (depreciación) según el tipo de activo y la legislación de tu país.
Tratamiento de los LEASINGS Si tienes leasings, elige aquí como quieres que sean tratados: como alquiler (lo normal),
o como inmovilizado intangible. Lee los comentarios incluidos en la cabecera.
Cálculo de las amortizaciones:

Las amortizaciones (depreciaciones) se calculan automáticamente de forma lineal.
4 Ampliaciones de capital durante el ejercicio volver
Aquí tienes que definir el capital (si no lo has puesto antes en la hoja 1a) y las ampliaciones durante el ejercicio.
1º Pon el CAPITAL SOCIAL (escriturado) que prevés para la empresa.
Capital Capital social de la empresa (oficial) y que el conjunto de los socios desembolsarán en algún momento.
2º Pon el nombre de cada socio y el % de participación de cada cual.
Socios Nombre de los socios (celdas con fondo blanco).
Participación % de participación de cada socio en el capital social de la empresa (celdas con fondo blanco).
El importe que cada socio deberá desembolsar aparece a la derecha en función del % de participación indicado.
3º Indica cuando se realizará el desembolso del capital (cuando se prevé que cada socio invierta su parte).
Desembolso del capital Pon el/los importe/s en el mes que corresponda.
Ten en cuenta:
Mientras el desembolso de capital no se haya completado, el importe pendiente aparecerá en el balance como deuda de los socios.
El total de importes que incluyas aquí debe sumar, como máximo, el capital social. Si supera dicha cifra aparece un aviso.
5 Subvenciones de capital volver
En esta sección se reflejan las subvenciones de capital de dos tipos: (1) inmovilizado NO financiero y (2) de carácter financiero.
En ambos casos el tratamiento que se prevé es similar: Se percibe el importe de la subvención y, posteriormente, se amortiza imputándola como ingreso.
Debes especificar:
1º Los datos de la subvención y la fecha e que se ingresará. Hay tres celdas donde incluir datos:
Denominación Nombre de la subvención. Importe Importe total a percibir. Ingreso Elige el mes del desplegable.
2º Importe y ejercicio en que debe imputarse.

Debes poner el importe en el ejercicio correspondiente.
Ten en cuenta:
Hay filas disponibles (ocultas) para expresar diversas subvenciones.
6 Recursos ajenos (préstamos - financiación) volver
Aquí tienes que incluir tus previsiones de financiación ajena (préstamos).

Tienes 4 posibilidades o opciones:
1- Préstamos corto plazo Préstamos con vencimiento máximo a dos años. (Préstamos bancarios, de los socios o "subvenciones" reintegrables).
2- Pólizas de crédito Líneas de crédito por las que se paga interés únicamente por la cantidad y el tiempo en que se disponen.
3- Préstamos largo plazo Préstamos con vencimiento a un plazo superior de dos años.
Estos préstamos permiten la posibilidad de una carencia de amortización del principal hasta un máximo de dos años.
(Durante el período de carencia sólo se pagan los intereses).
4- Descuento comercial Son líneas de crédito especiales para el descuento de efectos comerciales.
Tú entregas a la entidad financiera efectos comerciales con vencimiento posterior y la entidad te los abona de forma inmediata a cambio de un interés (y - a veces -
un coste anual). La línea de crédito tiene un límite y los impagados tienen generalmente costes adicionales.
Lee los comentarios incluidos en cada celda para comprender lo que hay que poner en cada una de ellas.
Ten en cuenta: Hay filas disponibles (ocultas) para expresar diversos préstamos.
Ajustar las amortizaciones volver

El libro calcula las amortizaciones de forma lineal, puedes cambiarlo en la hoja oculta AJUSTES1
Úsala si quieres calcular las amortizaciones con un método distinto.
Procedimiento:
1º Desprotege el libro.
2º Muestra la hoja AJUSTES1.
3º Lee la información disponible en la hoja.
4º Incluye los importes a amortizar que consideres oportunos en la 1ª sección.
Mini Plan Financiero PRESUPUESTO 2021 Pérdidas y ganancias previstas
Resultados Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
MIEmpresa PRESUPUESTO 2021 Pérdidas y ganancias previstas

INGRESOS Total
Ingresos % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
excepcionales,
Ventas Netas 315,250
imputación de 100.0% 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Venta bruta 315,250 100.0%
subvenciones 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Menos venta NO 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros ingresos FINANCIERAS 0y 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Explotación trabajos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
para
Excepcionales y otros inmovilizado.
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total ingresos 315,250 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Consumo 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
iniciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
compras 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
finales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ot. Costes de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
variables 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
fijos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Personal 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
comisiones 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
producción/servicio 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
marketing/ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
administración/DG 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Marketing y ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad y prom. 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros marketing 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos ventas 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Variables de venta 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Generales y adm 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos I+D 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Alquileres 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Conservación 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Serv. Profesionales 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tributos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Seguros Earnings Before 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros servicios Interest Taxes0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Suministros Depreciations 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Créditos
& fallidos .
Amortizations
Viajes, dietas… 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(incobrables)
(En este caso0
Material Oficina Viene de 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
sin ingresos
Transportes tesorería.
financieros). 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Excepcionales Beneficios de 0
antes 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultado la
Insolvencias de intereseses,
Explotación
0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total gastos impuestos, 0
Depreciaciones.
incluyendo 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
depreciaciones y
excepcionales.
E.B.I.T.D.A. 315,250
amortizaciones. 100.0% 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Resultado
Resultado
Operativo
Amortizaciones operativo sin 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
E.B.I.T.A.
Resultado Expl. amortizaciones.
315,250 100.0% 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
FINANCIEROS Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Ingresos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Intereses préstamos 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros gast. financieros 0 0.0% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
RESULTADO Total % Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
antes de impuestos 315,250 100.0% 100,000 105,000 110,250 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos -78,813 -25.0% -25,000 -26,250 -27,563 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Beneficio Neto 236,438 75.0% 75,000 78,750 82,688 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Row 577 Row 580 Row 583
350000
300000
250000
200000
150000
100000
50000
0
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Row 16 Row 51 Row 66
120000
100000
80000
60000
40000
20000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Row 53 Row 66 Row 69

120000
100000
80000
60000
40000
20000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
350
315.25 315.25315.25315.25 315.25 315.25 315.25 315.25315.25
300
248.05
250
200
150 121
Ingresos Gastos Resultado 100
50
0
0
Uso de esta hoja

Esta hoja te presenta un resumen del presupuesto del primer ejercicio:
Aquí no hay que hacer nada: analízalo y si quieres hacer algún cambio ve a las hojas anteriores.
Mini Plan Financiero CASHFLOW previsto 2021 Presupuesto de Tesorería Pólizas de crédito Descue nto de efec tos
Cashflow Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
MIEmpresa Po n aqu í el %
d e IMPAGADOS
CASHFLOW2021 Presupuesto de Tesorería
q ue reco brará s.
Cashflow Total Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Este % se
ca lcul adel
Saldo acumulado inicio sobre
mesl os 0 0 121,000 248,050 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
iPo n aqu
mpag adoí el
s y%se
Cobros por ventas d e IMPAGADOS
su man a lo s
coqubros
e381,453
prevé
de l smes 0 121,000 127,050 133,403 0 0 0 0 0 0 0 0
Ventas - gestión cobro ten er.ente.
si gui
Ventas - descuento efectos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
El re sto d e
% impagados i mpag ado s 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
% cobro impagados p asan a 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Incobrables i nsol venci as .0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
(i ncob rabl es -
Total cobros netos por ventas 381,453
cré ditos 0 121,000 127,050 133,403 0 0 0 0 0 0 0 0
fal lid os.).
Cobros otros ingresos
Otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Socios 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Préstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Ingresos financieros 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Subvenciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.V.A. y otras cuentas por cobrar 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total otros ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PON LAS
Total cobros C ON381,453
PON DICION
LAS ES/ 0 121,000 127,050 133,403 0 0 0 0 0 0 0 0
PL
C ONAZO DE
DICION
Pagos operativos PON
PAGO LAS ES/
PL
C ONAZO DE ES/
Salarios e incentivos El
PONige DICION
LAS
d e la li sta
PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Comisiones y otros en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Compras en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Gastos prod/servicio en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Variables prod/servicio en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Publicidad y promoción en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Otros marketing en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Gastos de Ventas en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C ON
El
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Variables de Ventas en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Gastos I+D en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C ON
El
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Alquileres en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Conservación en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C ON DICION
El ige LAS
PON d e la li sta
Serv. Profesionales en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
LAS
d e la li sta
Tributos en el MES PAGO
PL AZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
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Seguros en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
ElON
PONige DICION
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Otros servicios en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C ON
El
PONige DICION
LAS ES/
d e la li sta
Suministros en el MES PAGO
PLONAZO DE ES/ 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C
El ige DICION
d e la li sta
Viajes, dietas… en el MES PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Material Oficina en el MES El ige d e la li sta
PAGO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transportes en el MES El ige d e la li sta
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Liq. costes salariales TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos excepcionales (extraord) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Pagos anteriores proveedores 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total pagos operativos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros pagos
Amortización préstamos (principal) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos financieros e intereses PON LAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
C ON DICION ES/
Leasings (principal) PON LAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PLON
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DICION
Compra activos (no leasing) PAGO
PL AZO DE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Gastos amortizables No ID El ige d e la li sta
PAGO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
El ige d e la li sta
Liquidación I.V.A. TRIMESTRAL 66,203 0 0 0 66,203 0 0 0 0 0 0 0 0
Retenciones de impuestos TRIMESTRAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuesto sociedades 0 Esta líne a te0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Dividendos 0 Esta
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Total pagos 66,203 má s co sal
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Saldo neto mensual si tie ne en 0 121,000 127,050 67,200 0 0 0 0 0 0 0 0
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Saldo acumulado a final de mes a nterio res. 0 121,000 248,050 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
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PÓLIZAS de CRÉDITO
350 000
Aquí puedes ge stionar fá cilme nte tus pólizas de crédito, 315 250 3152 50 31525 0 315250 315250 3 15250 31 5250 31 5250 315 250
sólo tiene s que poner los importes: 300 000
1- Que quieres dispone r
250 000 24 8050
2- Que deseas amortizar
200 000
Ten en cuenta:
Cada vez que hagas cambios en el plan vuelve aquí y revisa las 150 000
consecuencias. Esta líne a te
1 21000
Nunca superes el crédito disponible. i nforma 100 de 000l
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Gestión pólizas de crédito hEnero
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Esta líne a te
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DESCUENTO de EFECTOS co mercia les
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3152 50 315 250 315 250 315 250 315 250 315 250 315 250 31 5250 31 5250
Aquí puedes ge stionar el descue nto de efectos p one 300000 r e l impo rte
comerciales, sólo tienes que poner los impor tes que d e los efectos
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quieres descontar cada mes. d esea s
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Cada vez que hagas cambios en el plan vuelve aquí y revisa las i nforma
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160000 Row 71
140000
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0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Uso de esta hoja

Esta hoja te permite ajustar algunos elementos clave para la liquidez de tu negocio
1 º Pon el % de impagados que prevés tener.
% impagados Pon un % sobre el total de efectos pasados al cobro.
2 º Pon el % de impagados que recobrarás (es un % sobre los impagados).
% cobro impagados Pon un % sobre el total de impagados.
Te n e n c uenta: Lo s imp ag ad os que no rec obres pasarán a ser "inco brables" (insolvencias - créditos fallidos ).
3 º Indica los pla zos de pago co n los proveedores y las formas de liquidació n de impues to s y retenciones.
Plazos de pago 30 días Tienes 7 opciones
Liquidación impuestos y otros MENSUAL Tienes 3 opciones.
4 º Gestiona tus póliza s de crédito:
Crédito disponible Te informa del saldo de crédito que queda por disponer (lo que te queda por "usar").
Disposiciones Aquí debes incluir los importes que quieres disponer ("usar").
Importe dispuesto Esta línea te informa del saldo total de crédito dispuesto (el crédito que has "usado" hasta ahora).
Amortización pólizas Aquí debes incluir los importes de crédito dispuesto que quieres amortizar ("devolver").
Ten en cuenta:
- Las disposiciones NUNCA pueden superar el crédito disponible.
- Los importes dispuestos generan un coste mensual (interés), la parte no dispuesta no genera coste.
(salvo el de mantenimiento anual).
- Los importes a amortizar pueden ser los que quieras (sin superar nunca el importe dispuesto).
5º Gestiona tus líneas de crédito para el descuento de efectos comerciales
¿Qué son? ¿Cómo funcionan?
Son líneas de crédito especiales para el descuento de efectos comerciales.
Tú entregas a la entidad financiera efectos comerciales con vencimiento posterior y la entidad te los abona de forma inmediata.
a cambio de un interés (y - a veces - un coste anual).
Naturalmente la línea de crédito tiene un límite y frecuentemente los impagados tienen costes adicionales.
¿Qué poner?
Lee la información incluida en cada cabecera de fila.
▼ zona de cálculos - no borrar
▲ IMPOSIBLE
ERROR ▲
▼ ERROR
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Mini Plan Financiero BALANCES2021 Balances previsionales a 12 meses
Diferencia en el ACTIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Diferencia en el PASIVO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
AJUSTE RÁPIDO
Balances Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
MIEmpresa BALANCES 2021 Balances previsionales

ACTIVO Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado intangible 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inmovilizado material 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones inmobiliarias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversiones financieras 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Activos impuesto diferido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 121,000 248,050 381,453 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
Existencias 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Realizable 121,000 127,050 133,403 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Disponible 0 121,000 248,050 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
Total activo 121,000 248,050 381,453 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
PATRIMONIO NETO 75,000 153,750 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438
FONDOS PROPIOS 75,000 153,750 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438
SUBVENCIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PASIVO 46,000 94,300 145,015 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813
No corriente 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas largo plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Impuestos diferidos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales NC 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Corriente 46,000 94,300 145,015 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813
Pasivos vinculados 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Provisiones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Deudas a corto plazo 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Acreedores comerciales 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otras cuentas a pagar 46,000 94,300 145,015 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813 78,813
Periodificaciones 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Total P. Neto y Pasivo 121,000 248,050 381,453 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250 315,250
Fondo de Maniobra 75,000 153,750 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438 236,438
250
236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375 236.4375
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150 153.75
100
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1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Row 13 Row 43 Row 103 Row 73 Row 131
450000 450000
400000 400000
350000 350000
300000 300000
250000 250000
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150000 150000
100000 100000
50000 50000
0 0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Row 131 Row 43

450000
400000
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100000
50000
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Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
Uso de esta hoja

Aquí puedes ver los balances previsionales y ajustarlos según tus preferencias
Ten en cuenta:
- Estos Balances usan las denominaciones del nuevo PGC español … pero puedes cambiarlas como quieras (desprotege la hoja antes).
- Hay una gran cantidad de filas ocultas que reflejan las distintas partidas del balance y te permiten realizar todos los ajustes que quieras.
- Si los datos anteriores han sido correctamente introducidos, en esta hoja no tienes que poner nada (se autogenera y cuadra).
REVISA SI EL BALANCE ESTÁ CUADRADO:

Como sabes, el activo tiene que sumar lo mismo que el patrimonio neto + el pasivo. Si no es así, aparecerá un descuadre en la parte superior de la hoja (diferencia
en el activo - diferencia en el pasivo).
Si el balance no cuadra:
1º Revisa las hojas anteriores, lo más probable es que hayas olvidado algo o cometido un pequeño error de introducción de datos.
2º Si el descuadre es irrelevante puedes usar la línea "AJUSTE RÁPIDO" incluyendo cifras en positivo o negativo hasta cuadrarlo.
Garantía:
Este producto está garantizado frente a cualquier error de programación (un descuadre importante podría serlo), por tanto, en caso necesario, ponte en contacto
con nosotros y resolveremos el posible error rápidamente y sin ningún coste adicional por tu parte (si se trata de un error original).
▼ zona de cálculos - no borrar

Comparativa de planes financieros ¿Cual es el Plan Financiero
más adecuado a tus necesidades?
Plan Financiero• PRO Plan Financiero• EXP
Especificaciones generales 7 años - 60 meses cashflow hasta 20 años
¿Qué es? 2 libros Excel© Profesional con 43 hojas 2 Libros Excel© Profesional con 46 hojas
programadas (9 ocultas) totalmente programadas (11 ocultas) totalmente modificable
modificable por el usuario* por el usuario*
Modificable por usuario SI totalmente* SI totalmente*

Licencias de uso se puede usar y copiar sin límites se puede usar y copiar sin límites
Versiones disponibles Excel© desde 2007 en adelante Excel© desde 2007 en adelante
Otras versiones y personalización sobre pedido sobre pedido
Funciones más relevantes

Planificación 5 + 2 años Hasta 20 años
Planificación detallada 1er ejercicio SI SI
Planificación detallada siguientes SI SI
Varios tipos de venta SI SI
Inversiones - cálculo automatizado SI SI
Leasings - cálculo automatizado SI SI
Amortizaciones - cálculo automatizado SI SI
Préstamos - cálculo automatizado SI (19 opciones) SI (21 opciones)
Subvenciones - cálculo automatizado SI SI
Pólizas crédito - cálculo automatizado SI SI
Descuento efectos - cálculo automatizado SI SI
Diversos IVA repercutido SI SI
Diversos IVA soportado SI SI
Costes salariales - cálculo automatizado SI SI
Liquidaciones IVA - cálculo automatizado SI SI
Impuestos - cálculo automatizado SI SI
Ajuste impuestos SI SI
Ajuste cuentas y balances SI SI
Cuentas e informes generados

Cuentas P. y G. a varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Cuentas P. y G. a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Tesorería varios años SI (Dos a 5 y 7 años) SI (Dos a 5 y 15 años)
Tesorería a 12 meses SI (hasta 60 meses) 1er año, resto resúmenes
Balances a varios años SI (Tres a 5 y 7 años) SI (Cuatro a 5 y 20 años)
Balances a 12 meses SI (Dos del 1er año) SI (Tres del 1er año)
Cuentas en moneda alternativa SI SI
Análisis de sensibilidad SI SI
Análisis Punto Equilibrio SI (Dos) SI (Dos)
Análisis de la inversión (VAN, TIR, etc.) SI SI
Análisis financiero y del negocio 90 ratios a cinco años 90 ratios a 20 años
Análisis Du Pont 5 años SI SI
Análisis riesgo insolvencia - Scoring SI SI
Análisis del valor de la empresa SI NO
Análisis del apalancamiento financiero SI NO
Análisis del apalancamiento operativo SI NO
Análisis del P.M.M. SI NO
Utilidad para adaptación y traducción SI NO
Número de gráficos 310 (167 opcionales) 210 (106 opcionales)
Resumen Gráfico (autogenerado) SI SI
Informes para presentar y páginas 8 (Total 46 págs.) 8 (Total 52 págs.)
Recomendación:
Usa Plan Financiero• EXP (20 años) si tu plan a es a largo o muy largo plazo.
Usa Plan Financiero• PRO (hasta 7 años) para el resto de casos.
*Nota sobre el uso y la modificación de ambos productos

Ambos productos son libros de Excel© programados y abiertos, pueden ser completamente modificados por el usuario excepto las hojas SB y de información que no
afectan a la programación.
La modificación de la programación de estos productos requiere amplios conocimientos de Excel© y administración de empresas.

Plan Finanzas

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Mini Plan Financiero

Mini Plan Financiero - GRATUITO - v. 2021

Plazo de reintegro del I.V.A. ( previsión)

Comienza aquí indicando los parámetros que quieres que

Usar el MiniPlan Financiero

Garantía volver índic e

Producto y derechos volver índic e

Aclaraciones y aviso legal volver índic e

Excel® es una marca registra da propiedad de Microsoft Corporation.

Tienes varias opciones para crear tu plan financiero:

3 º DETALLADO A 12 MESES TODOS LOS AÑOS. (La más comple ja y l aboriosa)

¿Cómo detallar más el I.V.A.? volver

1 Ingresos por ventas - V enta me s a me s

Otros marketing 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 ◄ Faltan datos (?)

Uso de esta hoja

Fórmula de l % de margen bruto: (Pv-Cp) ÷ P v %

2 Cobro de las ventas (% de cobro según p lazo p ag o) volver

Importante: la suma de % siempre debe ser 100%.

3 Otros ingresos - Ingresos excepc io nales y otro s (salvo financieros) volver

Costes de venta que debes incluir aquí son, por ejemplo:

Gastos directos d el departamento o eq uipo de ventas (sin IV A).

% G. Variables Son, por ejemplo:

10 Gastos excepcionales (extraordinarios) volver

11 Ingresos y gastos financieros (exc epto intereses nuevos p réstamos) volver

Debes indicar -mes a mes- tus previsiones de ingresos y gastos financieros:

Uso de esta hoja volver

En esta hoja se elabora el plan de recursos humanos y se calculan sus gastos.

1 Personal y salarios mensuales volve r

En cada fila (h ay muchas ocu ltas a tu disposición) debes in dicar:

2 Bonus, primas e incentivos en general volver

En cada fila (hay muchas ocultas a tu d is posición) debes in dicar:

3 Comisiones sobre ventas totales volver

En esta parte se reflejan las comisiones sobre ventas.

2ª OPCIÓN: D ETALLADA : D etallando personas o empleos y sus respectivas c omisiones.

1 SALARIOS (PARTE 1) - RESUMEN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

2 BONUS Y PRIMAS (PARTE 2) 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

SALARIOS - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0.00 0.00 0.00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

resumen SALARIO BRUTO RESUMEN RETENCIONES

BONUS Y PRIMAS - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

BONUS Y PRIMAS RETENCION 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

COMISIONES - CÁLCULOS DETALLADOS >>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>> >>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>>

CÁLCULOS OPCIÓN 2 COMISIÓN % Coste % Ret. Dpto. RETENCION 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero)

Uso de esta hoja volver

En esta hoja se incluyen las inversiones y la financiación iniciales

1 Gastos amortizables volver

Si los tienes, aquí puedes incluir gastos amortizables.

Amortización activos = Depreciación activos

2 Fianzas y depósitos (inmovilizado financiero) volver

Aquí puedes detallar el inmovilizado financiero (fianzas, depósitos y similares).

3 Inversiones en activo no corriente (fijo o inmovilizado) volver

PAGO CASH Pon aquí los datos si has elegido CASH.

Cálculo de las amortizaciones:

4 Ampliaciones de capital durante el ejercicio volver

5 Subvenciones de capital volver

2º Importe y ejercicio en que debe imputarse.

6 Recursos ajenos (préstamos - financiación) volver

Aquí tienes que incluir tus previsiones de financiación ajena (préstamos).

Ajustar las amortizaciones volver

MIEmpresa PRESUPUESTO 2021 Pérdidas y ganancias previstas

Beneficio Neto 236,438 75.0% 75,000 78,750 82,688 0 0 0 0 0 0 0 0 0