ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL SARLAFT

RIESGO Y LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL

TERRORISMO
De Lirio Manuel Rozo B Tipo Actividad
Acció Instructor: DAVID LEON URUETA PEREZ Código (1879622)
n
Tipo Formación Formación Complementaria Virtual
Actividad de aprendizaje

Evidencia de producto Actividad 2 - Evidencia 2. Estudio de caso Estimado aprendiz,

finalizado el estudio de los contenidos del material correspondiente a la Actividad 2, estará en
capacidad de presentar la siguiente evidencia, la cual consiste en analizar el caso de estudio
propuesto y presentar un documento. Armando Paredes Segura es un cliente del Banco
Coralina de Mar, propietario de la Droguería de la región, la cual, es la única que funciona en
la zona influencia de la sucursal donde labora; se encuentra vinculado desde hace
aproximadamente cinco años al banco, durante este tiempo ha mantenido un promedio en su
cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales y el volumen de consignaciones no
supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el señor Paredes Segura empieza a
incrementar sustancialmente los recursos consignados en su cuenta corriente llegando a
cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir consignaciones considerables
de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad económica conocida. El Aprendiz
en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que el gerente en
propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá que asumir
y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente encargado,
deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través de los
siguientes interrogantes:

SOLUCIÓN

¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

Se debe cancelar inmediatamente y seguir los protocolos de seguridad e Sarlaft, en

el cual se considera reportar al mecanismo de control de las actividades de
transacciones irregulares. Así se evita legalizar dineros de trabajos ilícitos por medio
del negoción del señor Armando Paredes

¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del

cliente sin que él sospeche nada?

Si es un cliente con 5 años de vinculación al banco y mensualmente cumple una

meta establecida de dinero consignado y transacciones. Al detectar de un momento a
otro un incremente de más del 80 % de lo que normalmente realiza. Si se debe avisar
a los entes de control ya que está aumentando los movimientos exageradamente,
siendo estas operaciones inusuales. No indagaría ya que los movimientos hablan por
sí solos.

¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

Como ejecutivo del banco tengo acceso a los movimientos de la cuenta del señor
Armando Paredes, estos mismos reportes serán envidos al ente de control para que
realice la respectiva investigación. Y serán ellos los encargados de comunicarle al
cliente de la investigación en la que se encuentra por los movimientos inusuales.

¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, esto no se debe hacer esto es alertar al señor Armando Paredes, quien siendo
cliente y avisarle sería ponerlo en sobre aviso para realizar movimientos más