1- Juan andres recibe un prestamo universitario de $ 1.520.

000, que debera pagar en un

compuesto del 2,6520% mensual.¿ cual sera el valor que debera pagar el estudiante un

prestamo(p) $1,520,000 unidades monetarias

i% nominal anual 31.8240%
capitalización (w) 12 mensual
i% periodo 2.6520% mes vencido
plazo (n) 1 año
numero de periodos (w*n) 12 meses
Capital futuro (F)

Formula = f = p * (1 + i%) ^n

luego F = 1.520.000* (1+ 0,026520) ^ 12

por lo tanto f $ 2,080,907 Este valor es acumulado por formula

Diagrama flujo de caja

$1.520.000 * 2,6520%
periodo pago de interes capital Acumilado
0 $1,520,000
1 $ 40,310 $ 1,560,310
2 $ 41,379 $ 1,601,690
3 $ 42,477 $ 1,644,167
4 $ 43,603 $ 1,687,770
5 $ 44,760 $ 1,732,530
6 $ 45,947 $ 1,778,476
7 $ 47,165 $ 1,825,641
8 $ 48,416 $ 1,874,057
9 $ 49,700 $ 1,923,757
10 $ 51,018 $ 1,974,776
11 $ 52,371 $ 2,027,147
12 $ 53,760 $ 2,080,907

intereses pagados $ 560,907

(+) prestamo Bimensial $ 1,520,000
(=)valor a pagar $ 2,080,907
que debera pagar en una sola cuota doce mese después de efectuado el desembolso. la entidad le cobra un
pagar el estudiante una vez cumplio el plazo? por favor elabore diagrama de caja.

Fx interes efectivo 36.90%

(1+2,6520% ) ^(12)-1 36.90%

1520000 * (1+ 36,90%)^1 $ 2,080,907

umulado por formula

$1.520.000+ 40.310 = 1.560.310

Este valor es calculado por diagrama de flujo de caja

5.12%
olso. la entidad le cobra un interes
.

efectivo anual por Fx Exel

efectivo anual por formula

por formula
 2-juan Esteban decide guaradar, en el Banco del ahorro, $ 2.380.000.Esta ent
Esteban retira su dinero. ¿ Cual es la suma que le entregar el banco? por fav

prestamo(p) $2,380,000
i% nominal anual 19.5052%
capitalización (w) 4 trimestral
i% periodo 4.8763% trimestre vencido
plazo (n) 1.5 años
numero de periodos (w*n) 6 trimestres
Capital futuro (F)

Formula = f = p * (1 + i%) ^n

luego F = f= 2.380.000*(1+ 0.048763) ^ 6

por lo tanto f $ 3,166,949 Este valor es acumulado por for

Diagrama flujo de caja

periodo pago de interes capital Acumilado

0 $ 2,380,000
1 $ 116,056 $ 2,496,056
2 $ 121,715 $ 2,617,771
3 $ 127,650 $ 2,745,421
4 $ 133,875 $ 2,879,296
5 $ 140,403 $ 3,019,700
6 $ 147,250 $ 3,166,949

intereses pagados $ 786,949

(+) prestamo Bimensial $ 2,380,000
(=)valor a pagar $ 3,166,949
$ 2.380.000.Esta entidad financiera le reconoce un interes compuesto del 4,8763% trimestral.pasado un año y
ar el banco? por favor, elabore el diagrama de flujo de caja.

w*i 20.98% efectivo anual por Fx Exel

20.98% efectivo anual por formula

$3,166,949 por formula

lor es acumulado por formula

Este valor es calculado por diagrama de flujo de caja

trimestral.pasado un año y seis meses, juan

por formula
capital futuro 3-juliana del pilar se acerca hoy al banco y retira $ 5.500.500 de un CDT que
1,0725% mensual. por favor elabore el diagrama de flujo de caja.

prestamo(p)
i% nominal anual 12.8700%
capitalización (w) 12 mensuales
i% periodo 1.0725% m.v
plazo (n) 5 años
numero de periodos (w*n) 60 meses
Capital futuro (F) $ 5,500,500

Formula = f = p * (1 + i%) ^n

luego F = $5500500/ (1+0,010725)^60

por lo tanto f $ 2,900,158 Este valor es acumulado por for

Diagrama flujo de caja

periodo pago de interes capital Acumilado

0 $ 2,900,158
1 $ 31,104 $ 2,931,262
2 $ 31,438 $ 2,962,700
3 $ 31,775 $ 2,994,475
4 $ 32,116 $ 3,026,591
5 $ 32,460 $ 3,059,051
6 $ 32,808 $ 3,091,859
7 $ 33,160 $ 3,125,020
8 $ 33,516 $ 3,158,535
9 $ 33,875 $ 3,192,411
10 $ 34,239 $ 3,226,649
11 $ 34,606 $ 3,261,255
12 $ 34,977 $ 3,296,232
13 $ 35,352 $ 3,331,584
14 $ 35,731 $ 3,367,315
15 $ 36,114 $ 3,403,430
16 $ 36,502 $ 3,439,932
17 $ 36,893 $ 3,476,825
18 $ 37,289 $ 3,514,114
19 $ 37,689 $ 3,551,803
20 $ 38,093 $ 3,589,896
21 $ 38,502 $ 3,628,397
 22 $ 38,915 $ 3,667,312
23 $ 39,332 $ 3,706,644
24 $ 39,754 $ 3,746,398
25 $ 40,180 $ 3,786,578
26 $ 40,611 $ 3,827,189
27 $ 41,047 $ 3,868,235
28 $ 41,487 $ 3,909,722
29 $ 41,932 $ 3,951,654
30 $ 42,381 $ 3,994,036
31 $ 42,836 $ 4,036,872
32 $ 43,295 $ 4,080,167
33 $ 43,760 $ 4,123,927
34 $ 44,229 $ 4,168,156
35 $ 44,703 $ 4,212,859
36 $ 45,183 $ 4,258,042
37 $ 45,668 $ 4,303,710
38 $ 46,157 $ 4,349,867
39 $ 46,652 $ 4,396,519
40 $ 47,153 $ 4,443,672
41 $ 47,658 $ 4,491,331
42 $ 48,170 $ 4,539,500
43 $ 48,686 $ 4,588,186
44 $ 49,208 $ 4,637,394
45 $ 49,736 $ 4,687,131
46 $ 50,269 $ 4,737,400
47 $ 50,809 $ 4,788,209
48 $ 51,354 $ 4,839,562
49 $ 51,904 $ 4,891,466
50 $ 52,461 $ 4,943,927
51 $ 53,024 $ 4,996,951
52 $ 53,592 $ 5,050,543
53 $ 54,167 $ 5,104,710
54 $ 54,748 $ 5,159,458
55 $ 55,335 $ 5,214,794
56 $ 55,929 $ 5,270,722
57 $ 56,528 $ 5,327,251
58 $ 57,135 $ 5,384,386
59 $ 57,748 $ 5,442,133
60 $ 58,367 $ 5,500,500

intereses pagados $ 2,600,342

(+) prestamo inicial $ 2,900,158
(=)retiro final del CDT $ 5,500,500
0.500 de un CDT que deposito hace 30 bimestres. el banco le reconocia una tasa de interes compuesto del
o de caja.

regla de 3
año Bimestre
1 → 6
X → 30

entonces X = 5 1*30/60

13.66% por formula de exel

alor es acumulado por formula 13.66% formula

$ 2,900,158
l Acumilado
nteres compuesto del
 4-Camilo corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el pag
compuesto del 2,2829 % bimestral.¿ cual fue el valor inicial del prestamos?

1 : anual Prestamo (p) =

2 : semestral ¡ % nominal anual 13.6974%
3 : cuatrimestral capitalizacion (w) 6
4 : trimestral ¡%periodico = 2.2829%
6 : bimestral plazo (n) = 3
12 : mensual numero periodo (w*n) 18
24 : quincenal Capital futuro (f) 12,300,700
48 : semanal
360 : diaria
formula p = f / (1+ ¡)^n
p=12300700/(1+0,022829)^18
8,193,609

periodo intereses
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18

intereses pagados -
prestamo -
valor a pagar -
que incluyen el pago de capital e intereses, de un credito que tomo hace 6 semestres con una tasa de intere
tamos?

unidades monetarias
NAMV
semestres 14.50% fx de excel efectivo anual
b,v 14.50% formula efectivo anual
años
meses 8,193,609 por formula

capital acumulado

12,300,700
es con una tasa de interes
 5- El banco fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inver

o capital inicial inversión(p)

i% nominal anual
capitalización (w)
i% periodo
plazo (n)
numero de periodos (w*n)
Capital futuro (F)

Formula =

tasa de interes men luego =

i% mensual =

Diagrama flujo de caja

periodo
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
 18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48

intereses pagados
(+) inversión
(=)valor pagado
clientes triplicar el valor de su inversion siempre y cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 a

$ 1,000,000
27.7820%
12 mensual
2.3152%
4 años
48 meses
$ 3,000,000

f = p * (1 + i%) ^n se debe despejar

i% mensual= (f/p) ^(1/n)-1 formula despejada

i% mensual = ( $3000.000/ 1000.000 ) ^(1/(4*12))-1

2.3152% este valor es calculado por la formula

pago de interes capital Acumilado

$1,000,000
$ 23,152 $1,023,152
$ 23,688 $1,046,839
$ 24,236 $1,071,075
$ 24,797 $1,095,873
$ 25,371 $1,121,244
$ 25,959 $1,147,203
$ 26,560 $1,173,762
$ 27,175 $1,200,937
$ 27,804 $1,228,741
$ 28,447 $1,257,188
$ 29,106 $1,286,294
$ 29,780 $1,316,074
$ 30,469 $1,346,543
$ 31,175 $1,377,718
$ 31,897 $1,409,615
$ 32,635 $1,442,250
$ 33,391 $1,475,640
$ 34,164 $1,509,804
$ 34,955 $1,544,758
$ 35,764 $1,580,522
$ 36,592 $1,617,114
$ 37,439 $1,654,553
$ 38,306 $1,692,858
$ 39,193 $1,732,051
$ 40,100 $1,772,151
$ 41,028 $1,813,179
$ 41,978 $1,855,157
$ 42,950 $1,898,107
$ 43,944 $1,942,052
$ 44,962 $1,987,013
$ 46,003 $2,033,016
$ 47,068 $2,080,084
$ 48,157 $2,128,241
$ 49,272 $2,177,514
$ 50,413 $2,227,927
$ 51,580 $2,279,507
$ 52,774 $2,332,281
$ 53,996 $2,386,278
$ 55,246 $2,441,524
$ 56,525 $2,498,050
$ 57,834 $2,555,884
$ 59,173 $2,615,057
$ 60,543 $2,675,600
$ 61,945 $2,737,544
$ 63,379 $2,800,923
$ 64,846 $2,865,769
$ 66,347 $2,932,117
$ 67,883 $3,000,000

$ 2,000,000
$1,000,000
$ 3,000,000
o por un periodo de 4 años. ¿ que tasa mensual compuesta les pagaria este banco a los ahorradores?

Fx interes efectivo 31.61% efectivo anual por Fx Exel

(1+ 2,3152%)^(12)-1 31.61% efectivo anual por formula

1000000*(1+31,61%)^(4) $ 3,000,000 por formula

s ahorradores?
 6-luis jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, mexico, dentro de
¿Que tasa debe buscar para lograr su meta?

capital inicial(p) $ 1,400,000

capitaliza2 * periodos16,5 i% nominal anual 33.1893%
1 año tiene 2 semestres capitalización (w) 2
se captura = copiar i% periodo 16.59%
10semestres/2 = 5 plazo (n) 5
numero de periodos (w*n) 10
Capital futuro (F) $ 6,500,000

Formula =

tasa de interes mensual luego =

i% semestral

i% semestral

Diagrama flujo de caja

1400000* 16,59%
periodo pago de interes
0
1 $ 232,325
2 $ 270,878
3 $ 315,829
4 $ 368,240
5 $ 429,348
6 $ 500,597
7 $ 583,669
8 $ 680,527
9 $ 793,458
10 $ 925,129

intereses pagados $ 5,100,000

(+) inversión $1,400,000
(=)valor pagado $ 6,500,000
ones a Acapulco, mexico, dentro de 10 semestres.para esa fecha, el viaje tendra un costo de $6500.000. Luis
grar su meta?

35.94%
semestral 35.94%
s.v
años
semestres
$ 6,500,000

f = p * (1 + i%) ^n se debe despejar

i% mensual= (f/p) ^(1/n)-1 formula despejada

(6.500.000/1.400.000)^(1/10)-1

16.59% Este valor es acumulado por formula

capital Acumilado
$1,400,000
$ 1,632,325
$ 1,903,203
$ 2,219,032
$ 2,587,272
$ 3,016,621
$ 3,517,218
$ 4,100,887
$ 4,781,413
$ 5,574,871
$ 6,500,000
n costo de $6500.000. Luis jorge, hoy, tiene $ 1.400.000.

efectivo anual por Fx Exel

efectivo anual por formula

por formula
 7- Diego alejandro realiza una inversion de $ 8000.000, que le aseguraba una tasa bi

capital presente capital inicial(p)

6 * 3,0835% i% nominal anual
1 año tiene 6 bimestres capitalización (w)
i% periodo
1200.702267% / 6 bimestrespara c plazo (n)
numero de periodos (ñ)
Capital futuro (F)

tasa de interes mensual

Diagrama flujo de caja

periodo
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
1200.702267%

intereses pagados
(+) inversión
(=)valor pagado
$ 8000.000, que le aseguraba una tasa bimensual compuesta del 3,0835%. pasado el tiempo, le entregan $ 11.520.000.¿

$ 8,000,000 converciones
18.5010% ñ = numero de periodos
6 bimestres ñ= capitalización * plazo
3.0835% b.v ñ=w* n
200.1170444% años
1200.702267% bimestres en este caso
$ 11,520,000 ñ =numero de bimestres

Formula = f = p * (1 + i%) ^n se debe despejar

luego = ñ =log (f/p) / log (1 + i% / w) formula despejada

ñ= log (11.520.000/8000.000)/log (1 +3,0835%)

1200.702267% Este valor es acumulado por formula

8000000* 3, 0835%*(1-0)
pago de interes capital Acumilado
$ 8,000,000
$ 246,680 $ 8,246,680
$ 254,286 $ 8,500,966
$ 262,127 $ 8,763,094
$ 270,210 $ 9,033,304
$ 278,542 $ 9,311,846
$ 287,131 $ 9,598,976
$ 295,984 $ 9,894,961
$ 305,111 $ 10,200,072
$ 314,519 $ 10,514,591
$ 324,217 $ 10,838,809
$ 334,215 $ 11,173,023
$ 344,520 $ 11,517,543
$ 2,494 $ 11,520,037 este valor es calculado por flujo de caja

$ 3,520,037
$ 8,000,000
$ 11,520,037
po, le entregan $ 11.520.000.¿ cuantos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno.

19.99% efectivo anual por Fx Exel

19.99% efectivo anual por formula

8000.000 * (1+19,99%)^(periodo n 200,1170444%) $ 11,520,000 por formula

fectivo anual por Fx Exel
fectivo anual por formula
 8-Sergio luis le pide prestado a un amigo $ 18.970.300.Este le presta el diner
intereses.¿Cuanto tiempo transcurrido entre el prestamo y el pago?

capital prese capital inicial(p) $ 18,970,300

6 * 3,0835% i% nominal anual 18.8376%
1 año tiene 6 capitalización (w) 12
i% periodo 1.5698%
ñ*12capi plazo (n) 0.58259
numero de periodos (ñ) 699.1046037%
Capital futuro (F) $ 21,152,700

Formula =

tasa de interes mensual luego =

ñ=

periodo
0
1
2
3
4
5
6
6.99104603661

este valor es calculado por formula

intereses pagado
(+) inversión
(=)valor pagado
n amigo $ 18.970.300.Este le presta el dinero, pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. en el momento d
rrido entre el prestamo y el pago?

converciones
ñ = numero de periodos
mensual ñ= capitalización * plazo
m.v ñ=w* n
años
meses en este caso
ñ =numero de meses

f = p * (1 + i%) ^n se debe despejar

ñ =log (f/p) / log (1 + i% / w) formula despejada

log(21.152.700/18.970.300)/ log(1 + 1,5698%)el chu

este valor es calculado por formula

6.99104603660586

pago de interes capital Acumilado

$ 18,970,300
$ 297,795.77 $ 19,268,096
$ 302,470.57 $ 19,570,566
$ 307,218.75 $ 19,877,785
$ 312,041.47 $ 20,189,827
$ 316,939.90 $ 20,506,766
$ 321,915.22 $ 20,828,682
$ 324,040.98 $ 21,152,723

$ 23 diferencia de aproximacion

valor es calculado por formula

$ 2,182,423
$ 18,970,300
$ 21,152,723
puesto. en el momento de pagar, sergio le entrega a su amigo $ 21.152.700, incluidos capital e

20.55% efectivo anual por Fx Exel

20.55% efectivo anual por formula

$ 21,152,700 capital futuro por formula

dos capital e
 9-la señora Ana Ines tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT dura
tasa del 12,8000% NATA.la señora Ana ines le pide a usted el favor que haga

Banco X

capital inicial(p)
i% nominal anual 12.9000% NAMV
capitalización (w) 12 mensual
i% periodo 1.0750%
plazo (n) 1 Año
numero de periodos (ñ)
Capital futuro (F)

Formula =
P*(1 + ie%) = p * (1 + in% )^ (n)

luego
(1 + ie%) = (1 + in%)^(n)

por lo tanto , calculado por formula

ie% =
vertir en un CDT durante un año, le ofrecen las siguientes opciones : Banco X le brinda una tasa del 12,9000%
ed el favor que haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cual es la mejor opción.

Banco Y

capital inicial(p)
i% nominal anual 13.1000%
capitalización (w) 6 bimestral
i% periodo 2.1833%
plazo (n) 1 año
numero de periodos (w*n)
Capital futuro (F)

Formula =
P*(1 + ie%) = p * (1 + in% )^ (n)

luego
(1 + ie%) = (1 + in%)^(n)

por lo tanto , calculado por formula

ie% =
da una tasa del 12,9000% NAMV; el banco Y, una tasa del 13,1000% NABV y el banco Z,una
mejor opción.

Banco Z

capital inicial(p)
i% nominal anual 12.8000% NATA
capitalización (w) 4 trimestral
i% periodo TV
plazo (n) 1.0 trimestre
numero de periodos (w*n)
Capital futuro (F)

formula
p*(1 + ie% ) = p* [1 + { (ia% /w) /(1-(ia% / w)} ]^(n*w)

luego
(1+ie%) = [1 + {(ia% /w) / (1-(ia%/w)}]^(n*w)

por lo tanto , calculado por formula

ie% = equivalente
Z,una
10-Manuela fernanda desea sacar un credito para realizar una remodelacion e
una tasa del 18,4200% NASV; almacen B, una tasa del 3,5233% BV;Almacen C
el favor que le haga la equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder e
alizar una remodelacion en su hogar y le ofrecen las siguientes opciones :Almacen A,
el 3,5233% BV;Almacen C, una tasa del 19,0000% EA.manuela fernanda le pide a usted
ual vencida, para poder establecer cual es la mejor opcion.
 INTERES SIMPLE
p= $ 10,000,000.00
I%= 3.00% periodico mensual
T= 12 meses

PERIODO INTERES SALDO

0 $ 10,000,000.00
1 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
2 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
3 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
4 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
5 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
6 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
7 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
8 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
9 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
10 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
11 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00
12 $ 300,000.00 $ 10,000,000.00

$ 3,600,000.00 $ 10,000,000.00

$ 13,600,000.00
$ 13,600,000.00
 INTERES COMPUESTO
p= $ 10,000,000.00
I%= 3.00%
T= 12

PERIODO INTERES
0
1 $ 300,000.00
2 $ 309,000.00
3 $ 318,270.00
4 $ 327,818.10
5 $ 337,652.64
6 $ 347,782.22
7 $ 358,215.69
8 $ 368,962.16
9 $ 380,031.02
10 $ 391,431.96
11 $ 403,174.91
12 $ 415,270.16

$ 4,257,608.87

VALOR FUTURO CALCULADO POR FLUJO DE CAJA

VALOR FUTURO CALCULADO POR FORMULA
ES COMPUESTO

periodico mensual
meses

SALDO
$ 10,000,000.00
$ 10,300,000.00
$ 10,609,000.00
$ 10,927,270.00
$ 11,255,088.10
$ 11,592,740.74
$ 11,940,522.97
$ 12,298,738.65
$ 12,667,700.81
$ 13,047,731.84
$ 13,439,163.79
$ 13,842,338.71
$ 14,257,608.87

$ 10,000,000.00

$ 14,257,608.87 VALOR FUTURO CALCULADO POR FLUJO DE CAJA

$ 13,600,000.00 VALOR FUTURO CALCULADO POR FORMULA