ANÁLISIS DE LA LEY 155-17,

CONTRA LAVADO DE ACTIVO Y

EL FINANCIAMIENTO DEL
TERRORISMO
 INTRODUCCIÓN

El 1 de junio del año dos mil diecisiete (2017) fue promulgada la Ley 155-17 sobre
lavado de activos y financiamiento del terrorismo en la República Dominicana, lo
cual trae nuevos retos para toda la sociedad y muy especialmente para las
entidades de intermediación financieras y los denominados sujetos obligados,
trayendo consigo consecuencias muy graves contra todos aquellos que violen
dicha ley. Lo que sigue es una breve explicación de las novedades y los retos del
empresariado dominicano para con esta nueva ley que ya se encuentra vigente.

Si bien es cierto que la aplicación de la presente ley implica más trabajos y hasta
carga económicas para la empresa lo seguros es que con la aplicación de esta ley
resultará muy beneficiada la República Dominicana y el mundo, puesto que con la
misma se combate el crimen organizado a nivel mundial.

La principal tarea de los sujetos obligados es mantener informada a la Unidad de

Análisis Financieros, UAF, y en tal sentido establece ciertos parámetros para que
le notifique de las transacciones sospechosas que son aquellas transacciones,
efectuadas o no, complejas, insólitas, significativas, así como todos los patrones
de transacciones no habituales o transacciones no significativas, pero periódicas,
que no tengan un fundamento económico o legal evidente, o que generen una
sospecha de estar involucradas en el lavado de activos, algún delito precedente o
en la financiación al terrorismo; todo según el artículo 2 de dicha ley.

Asimismo el articulo 64 de dicha ley establece que se «prohíbe a toda persona,

física o moral, liquidar o pagar, así como aceptar la liquidación o el pago de actos
u operaciones mediante el uso de efectivo, monedas y billetes, en moneda
nacional o cualquier otra, así como a través de metales preciosos», por lo que con
dicha disposición veremos limitado todo el pago en efectivo en las transacciones.
Los abogados y las instituciones que intervengan deberán de asegurarse de que
el pago fue real y que ha quedado constancia de ello por los medios establecidos
por la ley.
 ANTECEDENTE HISTÓRICO DE LA LEY

El 26 de abril del año 2002, fue promulgada la ley 72-02, sobre Lavado de Activo,
proveniente del tráfico ilícito de drogas, que hasta el momento de la promulgación
de la nueva ley que la sustituye, ha tenido un tiempo de vigencia de
aproximadamente 15 años y un mes, ley con la cual se combatió durante todo ese
periodo, las actividades ilícitas de lavados de activos, que tenían como ilícito
principal las transacciones de drogas.

A partir de la entrada en vigencia de la nueva ley 155-17 que sustituye la 72-02,

solo quedarán vigentes de la misma los artículos 14,15,16,17 y 33, modificado por
la ley 196-11 del 3 de agosto del 2011, es decir, estos artículos de la vieja ley 72-
02 solo estarán en vigencia hasta tanto se dicte la ley sobre administración y
disposiciones de bienes incautados, decomisados y abandonados, previstos por el
articulo 51 numeral 6 de la Constitución de la Republica.

También fue derogada de manera total la ley 480-08, del 12 de diciembre del
2008, de zonas financieras internacionales en la República Dominicana, conforme
a lo previsto en el capítulo XI en la Primera de las disposiciones finales de la ley
155-17.
 ORIGEN DE LA LEY 155-17 CONTRA LAVADO DE ACTIVO Y EL
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

El día miércoles 31 del mes de mayo del año 2017, fue promulgada la ley 155-17,
bajo el titulo Contra Lavado de Activo y el Financiamiento del Terrorismo, por el
Poder Ejecutivo de la República Dominicana, haciéndose obligatoria en toda la
nación a partir de su promulgación, es decir, entra en vigencia de manera
inmediata, conforme a lo que establece el capítulo XI, disposición final II de dicha
ley, lógicamente ésta entrada en vigencia, aunque está prevista para lo inmediato,
debe cumplir con las exigencias de la ley ordinaria y de la Constitución, en los
asuntos de la vigencia en el Distrito Nacional y en las provincias del interior.

Como la promulgación ordenó a través de la ley, la entrada en vigencia inmediata

de la misma a partir de su publicación, es entendible que con excepción de los
artículos que quedaron en vigencia de manera temporal de la ley 72-02, la ley
iniciará su aplicación en todo el territorio nacional, por esta razón constituye algo
imprescindible el análisis de la misma.

Descripción General de la Ley 155-17

La ley está titulada y enumerada como “Ley 155-17, Contra Lavado de Activo y el
Financiamiento del Terrorismo”, contiene catorce (14) considerandos y once (11)
vistos, a través de los cuales deja claro todas las legislaciones, decretos y
reglamentos que fueron vistos y considerados, para luego determinar si
permanecerían en vigencia. Tiene ciento nueve (109) artículos, once (XI)
capítulos, una (1) disposición transitoria, comprendida en el capítulo diez (X) y dos
(2) disposiciones finales descritas en el capítulo once (XI), relativa a las
derogaciones y vigencia.
ANÁLISIS PARTICULAR DE LA LEY 155-17, CONTRA LAVADO DE ACTIVO Y
EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO, PROMULGADA EL 31 DE MAYO
DEL 2017

Objeto de la Ley.

Según el capítulo I, artículo 1 de la Ley, su objeto principal consiste en establecer

las siguientes condiciones:

Los actos que tipifican el lavado de activo, las infracciones precedentes y

determinantes y el financiamiento del terrorismo, así como las sanciones penales
que resulten aplicables.

Determinar las técnicas especiales de investigación, mecanismo de cooperación y

asistencia especial, internacional y medida cautelares aplicables en materia de
lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Establecer el régimen de prevención y detención de lavados de activos,

financiamiento de lavados para la proliferación de armas de destrucción máxima,
determinando los objetos obligados, sus obligaciones y prohibiciones, así como las
sanciones administrativas que se deriven de su inobservancia.

La organización institucional, orientada a evitar el uso del sistema económico

nacional en el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el
financiamiento de la proliferación de las armas destructivas.

Definiciones de Términos.

Se refiere a un conjunto de definiciones establecidas en el capítulo I, articulo II, de

la le Ley 155-17, donde se definen aproximadamente 26 términos imprescindibles
para la aplicación de la ley, siendo los más importantes, los siguientes:

Sujetos Obligados: Aparecen en el puesto No. 24 del artículo 2, y se refiere a las

personas físicas o jurídicas que en virtud de la ley, están obligadas al
cumplimiento de obligaciones destinadas a prevenir, detectar, evaluar, y mitigar el
riesgo de lavado de activos y la financiación del terrorismo y otras medidas para la
prevención de la financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Testaferro: Son las personas físicas o jurídicas que aparecen en el puesto 26 del
artículo 2, y que hacen aparentar como propios los activos y bienes de un tercero,
procedentes de actividades ilícitas, y cuyo propietario real no figura en los
documentos que dan cuenta de su titularidad

Banco Pantalla: Ocupa el puesto No. 3 del artículo 2, y se entiende como

cualquier entidad financiera que no tiene presencia física significativa en el país,
donde se ha constituido y obtenido su licencia para operar y no ha declarado a la
autoridad regulatoria competente su vinculación a ningún banco local, grupo
económico o grupo financiero, sujeto a supervisión de lo establecido en la ley.

Incautación o Inmovilización de Activos o Bienes Susceptibles al Decomiso

o Confiscación: Se entienden por incautación, inmovilización, secuestro judicial u
oposición de bienes, a la prohibición temporal de transferencia, convertir, enajenar
o mover, la custodia el control temporal por el Ministerio Público o por la
autorización expedida por un Juez competente; está ubicada en el puesto No. 13,
del artículo 2.

Lavados de Activos: Es el proceso mediante el cual personas físicas o jurídicas y

organizaciones criminales, persiguen dar apariencia legítimas a los bienes o activo
ilícito provenientes de los ilícitos señalados en la ley 155-17. Ocupa el puesto No.
15, del artículo 2.

Operación Sospechosa: Son aquellas transacciones efectuadas o no, complejas,

insólitas y significativas, así como todos los patrones de transacciones no
habituales o transacciones no significativas pero periódicas, que no tengan un
fundamento económico legal o evidente o que generen una sospecha de estar
involucrados en el lavado de activos, algún ilícito precedente o en el
financiamiento del terrorismo. Está contemplada en el artículo 2, puesto 16.
Infracciones Graves: Ocupa el puesto No. 12 del artículo 2, y son aquellas
infracciones que por su acentuado grado de daño personal o social, conlleva una
pena imponible no menor de 3 años de prisión y que además genera recurso ilícito
susceptibles de lavado de activos

Salario Mínimo: Esta ocupa el puesto 21, del artículo 2, y debe entenderse por
salario mínimo, a los fines de las multas que serán aplicadas por violación a la ley
55-17, el salario mínimo del sector publico vigente hasta el momento:
 TIPOS DE INFRACCIONES DE LA LEY

4.- Infracciones de la Ley 155-17. Las infracciones son aquellas violaciones a la

ley 155-17, están contempladas en el capítulo III, articulo 3, de la ley y abarcan
una serie de hechos y personas que deben evitar ser sancionados, entre esos
hechos y conductas sancionadas por la ley están:

Lavado de Activo:

Las personas que conviertan, transfiera o transporte bienes, a sabiendas de que

son el producto de cualquiera de los delitos precedentes, con el propósito de
ocultar, disimular o encubrir la naturaleza, el origen, la localización, la disposición,
el movimiento o la propiedad real de los bienes o derechos sobre los bienes, será
sancionada con una pena de 10 a 20 años de prisión mayor, y multas de 200 a
400 salarios mínimos, el decomiso de todos los bienes ilícitos, valores,
instrumentos y derechos sobre ellos, así como la inhabilitación permanente para
desempeñar funciones, prestar servicios, o ser contratados por entidades
financieras, participante del mercado de valores y entidades públicas.

La persona que oculte, disimule, o encubra la naturaleza, el origen, la localización,

la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre
bienes, a sabiendas de que dichos bienes provienen de cualquiera de los delitos
precedentes, será sancionada con una pena de diez a veinte años de prisión
mayor, multa de doscientos a cuatrocientos salarios mínimos, el decomiso de
todos los bienes ilícitos, valores, instrumentos y derechos sobre ellos, así como la
inhabilitación temporal por un período de diez años para desempeñar posiciones,
prestar servicios o ser contratado por entidades de intermediación financiera,
participantes del mercado de valores, y entidades públicas;
Infracciones Penales Asociadas y Lavado de Activos. Están previstas y
contempladas en el capítulo III, articulo 4 de la ley 155-17, y son las siguientes:

El empleado, ejecutivo, funcionario, director u otro representante autorizado de los

sujetos obligados que, actuando como tales, no cumplan de manera intencional
con las obligaciones de información o reporte establecidas en esta ley, será
sancionado con una pena de tres a cinco años de prisión mayor, multa de cien a
doscientos salarios mínimos e inhabilitación permanente para desempeñar
funciones, prestar asesoría o ser contratado por entidades públicas o entidades de
intermediación financieras, y participantes del mercado de valores;

Cárcel Para Fiscales y Policías: El miembro del Ministerio Público, así como el
personal de los organismos investigativos, que al margen de la ley disponga de
bienes o fondos incautados o lo retengan para su uso personal o de terceros, sin
que estos bienes le hayan sido temporalmente asignados por escrito por el
Ministerio Público para su conservación, serán sancionados con prisión mayor de
2 a 5 años y una multa de doscientos a cuatrocientos salarios mínimos. Con
iguales penas serán sancionados los encargados de custodiar y administrar los
bienes incautados que hagan un uso personal o en beneficios de terceros, o que
los destinen a una finalidad distinta a la establecida en esta ley;

Cárcel Para Notarios: Los notarios públicos, registradores públicos, incluyendo

los registradores mercantiles, que sin constancia fehaciente del medio de pago
participe, instrumente o registre cualquiera de las operaciones en efectivo
prohibidas en esta ley, serán sancionados con una pena de seis meses a un año
de prisión menor. En el caso de los notarios públicos se le revocará su investidura
como oficial público;

La persona, nacional o extranjera, que al ingresar o salir del territorio nacional, por
vía aérea, marítima o terrestre, portando dinero o títulos valores al portador o que
envíe los mismos por correo público o privado, cuyo monto exceda la cantidad de
diez mil dólares, moneda de los Estados Unidos de América (US$10,000.00), o su
equivalente en moneda nacional u otra moneda extranjera, y no lo declare o
declare falsamente su cantidad, será sancionada con una pena de seis meses a
un año de prisión menor, el decomiso del dinero o los títulos valores no declarados
o falsamente declarados, así como multa de cuarenta a sesenta salarios mínimos.

Financiamiento del Terrorismo. En el capítulo III, articulo 5, la ley 155-17,

sanciona el patrocinio o financiamiento del terrorismo del modo siguiente:

Incurre en la Infracción Penal de Financiamiento del Terrorismo:

La persona que, de cualquier forma, directa o indirectamente, provea, recolecte,

ofrezca, financie, ponga a disposición, facilite, administre, aporte, guarde,
custodie, o entregue bienes o servicios, con la intención de, o a sabiendas de, que
los bienes o servicios se utilizan o utilizarán para que se promueva, organice,
apoye, mantenga, favorezca, financie, facilite, subvencione, o sostenga a un(os)
individuo(s), organizaciones terroristas, aún en la ausencia de una relación directa
con un acto terrorista, o para cometer actos terroristas, será sancionada con veinte
(20) a cuarenta (40) años de prisión y con el decomiso de todos los bienes
involucrados y derechos sobre ellos;

La persona que participe como cómplice, asista, se asocie, conspire, intente,

ayude, facilite, organice, dirija a otros a cometer, asesore o incite en forma pública
o privada la comisión de cualquiera de los delitos tipificados en el numeral 1 de
este artículo, o quien ayude a una persona que haya participado en dichos delitos
a evadir las consecuencias jurídicas de sus actos, será sancionada con veinte (20)
a cuarenta (40) años de prisión;

La persona que viaje a un Estado distinto de su Estado de residencia o

nacionalidad para cometer, planificar o preparar actos terroristas o participar en
ellos, o para proporcionar o recibir adiestramiento con fines terroristas, que reciba
la financiación de sus viajes o actividades relacionadas, será sancionada con
veinte (20) a treinta (30) años de prisión.
Circunstancia Agravante en Caso de Financiamiento de Terrorismo: Están
previstas y contemplada en el capítulo III, artículo 10 de la ley 155-17, y consisten
en aquellas circunstancias que agravan las infracciones de financiamiento de
terrorismo y son las siguientes:

Se ofrezca recompensa o se recompense la comisión de cualquier acto terrorista

con el propósito de causar la muerte o graves lesiones corporales.

Se ofrezca compensación o se compense a terceros por la muerte o lesiones de la

persona que cometa o participe en un acto terrorista o que está en prisión como
resultado de dicho acto.

La tipicidad Objetiva. Está prevista y contemplada en el capítulo III, articulo 7 de

la ley 155-17 y consiste en el conocimiento, dolo, intención o la finalidad requerida
como elemento subjetivo de cualquieras de las infracciones de lavado de activo y
de financiamiento de terrorismo, prevista en esta ley, que podrán inferirse de las
circunstancias objetivas de caso. En la determinación de este tipo penal subjetivo,
resultarán equivalentes el conocimiento, el dolo, la obligación de conocer y la
ignorancia deliberada

Responsabilidad de las Personas Jurídicas. Está contemplada en el capítulo III,

articulo 8 de la ley 155-17, que establece que cuando una infracción penal de la
prevista en esta ley, resulta imputable a una persona jurídica con independencia
de la responsabilidad penal de los propietarios, directores, gerentes,
administradores o empleados, la sociedad comercial o empresa individual, será
sancionada con cualquiera o todas las siguientes penas.

Tentativa en la Ley 155-17. El capítulo III, artículo 11, establece que en todos los
casos de infracciones previstas en la Ley 155-17, la tentativa será castigada como
la infracción misma. En caso de que como consecuencia de la tentativa de la
comisión de unas de las infracciones prevista en la ley o en una de las leyes
especiales, los autores o cómplices generaran algún bien o derecho, son
susceptibles a ser perseguidos por lavado de activos
La Cooperación Internacional. Están prevista en el artículo 17 de la ley 155-17,
que establece que aun cuando no exista convenio bilateral o multilateral, ratificado
en la República Dominicana, las autoridades competentes podrán prestar la más
amplia colaboración sustentada en el principio de reciprocidad entre las naciones.

Medida de Identificación de Bienes: Contemplada en el artículo 18 de la ley

155-17, y le permite al Ministerio Publico realizar o responder todas las medidas
apropiadas en relación a la solicitud a la autoridad competente de otro estado,
para identificar, localizar, detectar, los bienes productos o instrumentos
relacionados por las infracciones previstas en la ley, dentro de esas medias están
incluidas, la repartición, la repatriación, la recuperación de activos de origen ilícito.

Decomiso de Bienes del Ilícito: Están previsto y contemplados en los artículos

24 hasta el 30 de la ley, ahí también se establece el procedimiento a seguir para el
decomiso y los reclamantes de buena fe.

Clasificacion de los Sujetos Obligados. Son todos aquellos previstos y

contemplados en el capítulo V, articulo 31 hasta el 33 de la ley 155-17, se dividen
en dos grupos, los sujetos obligados financieros y sujetos obligados no
financieros, entre ellos están:

 Sujetos Obligados Financieros

 Las entidades de intermediación financiera;
 Los intermediarios de valores, es decir, las personas que realicen
operaciones de corretaje o intermediación de títulos o valores, de
inversiones y de ventas a futuro;
 Las personas que intermedien en el canje, cambio de divisas y la remesa
de divisas;
 Banco Central de la República Dominicana;
 Personas jurídicas que se encuentren facultadas o licenciadas para fungir
como fiduciarias;
 Asociaciones Cooperativas de Ahorro y Crédito;
 Compañías de Seguros, de Reaseguro y corredores de seguro;
  Sociedades Administradoras de Fondos de inversión;
 Sociedades titularizadoras;
 Puestos de bolsa e intermediarios de valores;
 Depósito centralizado de valores;
 Emisores de valores de oferta pública que se reserven la colocación
primaria.
 Sujetos Obligados No Financieros:
 Administración del dinero, valores u otros bienes del cliente;
 Administración de las cuentas bancarias, de ahorros o valores;

Provisión de un domicilio registrado, domicilio comercial o espacio físico, domicilio

postal o administrativo para una sociedad mercantil, sociedad o cualquier otra
persona jurídica o estructura jurídica;

Actuación o arreglo para que una persona actúe como un accionista nominal para
otra persona.

Las empresas o personas físicas que de forma habitual se dediquen a la compra y

venta de vehículos, de armas de fuego, barcos y aviones, vehículos de motor.
 CONCLUSIÓN

La Ley 155-17 contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo va a

complicar las cosas a quienes blanquean dinero mediante negocios o realizan
operaciones para ‘legalizarlo’ en nuestro país. El reporte de movimientos
sospechosos será más frecuente hacia la Unidad de Análisis Financiero (UAF)
adscrita al Ministerios de Hacienda de la República Dominicana, que ya dispone
de web propia donde invita a la colaboración de quienes los detecten.

Pero serán los bancos comerciales como sujetos obligados por la ley, junto a las
asociaciones de ahorros, los intermediarios de valores, las compañías de seguros,
los fondos de inversión o las sociedades titularizadoras, entre otras entidades, las
que más control ejercerán sobre sus clientes y relacionados, lo que les ocasionará
más gastos administrativos y de gestión, incluso una posible pérdida de clientes.

Si no hace mucho los bancos latinoamericanos protestaban por la rigidez

norteamericana en el trato a los clientes que querían establecer algún vínculo u
operación con Estados Unidos, el mal ha llegado a casa. No se puede escapar ni
un peso de las arcas públicas.

La normativa contempla el impulso de las técnicas especiales de investigación, así

como mecanismos de cooperación y asistencia internacional.

Un rasgo interesante de esta Ley es que define como Persona Políticamente

Expuesta (PPE) a quien desempeña o ha desempeñado en los 3 últimos años una
función pública, tanto sea por elección o por nombramiento ejecutivo, ya sea en
República Dominicana o en un país extranjero, incluyendo altos funcionarios de
organizaciones internacionales. Es más, no se descarta a jefes de estado o de
gobierno, funcionarios gubernamentales (por ejemplo, ministros), cargos judiciales,
militares de alta graduación y altos ejecutivos estatales, es decir, todos aquellos
funcionarios obligados a presentar declaración jurada de bienes.
 BIBLIOGRAFÍA

- Ley 155-17 Contra el Lavado de activo y financiamiento del terrorismo

- Ley No. 155-17 que deroga la Ley No. 72-02 del 26 de abril de 2002, sobre
Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas, con
excepción de los artículos 14, 15, 16, 17 y 33, modificados por la Ley No.
196-11. G. O. No. 10886 del 7 de junio de 2017.
ANEXOS