PRESENTACIÓN

A continuación, se presenta el estudio financiero desarrollado para el proyecto de Distribución y comercialización de

protección personal, en el mismo se contempla el monto de la inversión que se requerirá para la puesta en marcha del
estructura de financiamiento.

OBJETIVO GENERAL

Determinar la viabilidad y rentabilidad financiera del proyecto de Distribución y comercialización de elementos de pr

Idea de negocio
MEPROCTEK, Es una empresa dedicada a la distribución y comercialización de herramientas y equipos de protecció
estándares de calidad,contando con el apoyo de un equipo humano idóneo con principios éticos, competitivos y con g
pertenencia, mejorando continuamente en búsqueda de las satisfacción total de nuestros clientes.

Producto / Servicio
Dicha compañía tiene como fin; abastecer, distribuir y asesorar a pequeñas y medianas pymes de Medellín para una
elementos y insumos de protección industrial y personal; ofreciendo además todo lo relaciono con asesoria y acompa
cuidado y mantenimiento de estos articulos.

Plan de ventas
Ventas mensuales de $12.000.0000
- Ventas Anuales $ 144.000.000
 PRESENTACIÓN

enta el estudio financiero desarrollado para el proyecto de Distribución y comercialización de Elementos de

el mismo se contempla el monto de la inversión que se requerirá para la puesta en marcha del mismo, así como su
iento.

AL

d y rentabilidad financiera del proyecto de Distribución y comercialización de elementos de protección personal.

empresa dedicada a la distribución y comercialización de herramientas y equipos de protección personal, con altos
ontando con el apoyo de un equipo humano idóneo con principios éticos, competitivos y con gran sentido de
continuamente en búsqueda de las satisfacción total de nuestros clientes.

omo fin; abastecer, distribuir y asesorar a pequeñas y medianas pymes de Medellín para una excelente elección de
protección industrial y personal; ofreciendo además todo lo relaciono con asesoria y acompañamiento en el
to de estos articulos.

12.000.0000
.000.000
 A continuación, se presenta la vida económica estimada para el proyecto este se calculó en relación al pl
vencimiento establecido del financiamiento para la puesta en marcha del proyecto, así como la vida.

PROYECCIÓN DE VENTAS Y INGRESOS

Los ingresos y ventas proyectados que en concepto obtendría el proyecto, seria basados en el monto de d
proyectada. Ventas mensuales de $12.000.0000 - Ventas Anuales $ 144.000.000.

MONTO DE INVERSIÓN

En el siguiente cuadro se presenta el monto de inversión total que se

requiere para proyecto de distribución y comercialización de equipos; así como cada una de las partidas q
conforman con sus respectivos montos y detalles. En este cuadro se realiza la propuesta para al financiam
inversión, siendo financiado el 85%, y un 15% de capital.

Financiamiento Estimado
Interna
Capital Propio $10,000,000
Otro $0
Total Inversión $10,000,000

Externa
Préstamos del Banco AV Villas $70,000,000
Préstamos del Banco 2 $0
Total Préstamos $70,000,000

Total Financiamiento $80,000,000

Costos Estimado

Flujo de caja proyectado, anual y mensual para el año 1, del proyecto el cual se determinan los saldos disp
pagar dividendos y amortización de préstamos una vez descontados los costos y gastos operativos del pro

Costos
Servicios publicos $180,000
Servicios legales y contables $960,000
interne y lineas telefonicas $350,000
Salario Gerente $1,800,000
Salario Empleados $12,500,000
Seguro del negocio $8,500,000
Insumos $7,500,000
credito Prestamo interes y monto $1,588,311
Inventario inicial $8,500,000
 $1,680,000
$3,500,000
$0
COSTOS FIJOS Totales $47,058,311

Costo variables
Publicidad $3,600,000
Sitio online del negocio $2,200,000
Matenimiento Equipos $80,000
muebles $45,000
Reserva por contigencias $470,000
Instalación de sistema de seguridad $1,588,311
Herramientas y suministros varios $1,000,000
comisiónes de ventas $1,750,000
papeleria o materiales $140,000
$0
COSTOS VARIABLES $10,873,311
Número de meses 1
Total Costo mensual $10,873,311
Costos Totales $57,931,622

Resultado de la estimación Inversión vs Costos $22,068,378

este se calculó en relación al plazo de
royecto, así como la vida.

seria basados en el monto de distribución

00.000.

como cada una de las partidas que lo

a la propuesta para al financiamiento de la

Real Diferencia

$10,000,000 $0 El tipo de empresa es pyme, la cual implementara una fuente fina

$0 $0 prestamo a 5 años para adquirir parte de la materia primas y pago
colaboradores para el proyecto
$10,000,000 $0

$70,000,000 $0
$0 $0
$70,000,000 $0

$80,000,000 $0

Real Diferencia

ual se determinan los saldos disponibles para

stos y gastos operativos del proyecto.

$180,000 $0
$960,000 $0
$350,000 $0
$1,800,000 $0
$12,500,000 $0
$8,500,000 $0
$7,500,000 $0
$1,588,311 $0
$8,500,000 $0
 $1,680,000 $0
$3,500,000 $0
$0 $0
$47,058,311 $0

$3,600,000 $0
$2,200,000 $0
$80,000 $0
$45,000 $0
$470,000 $0
$1,588,311 $0
$1,000,000 $0
$1,750,000 $0
$140,000 $0
$0 $0
$10,873,311 $0

$10,873,311 $0

$57,931,622 $0

$22,068,378 $0
 entara una fuente financiera de un
materia primas y pago de
Se determino que la TI del proyecto es del 28% , la cual en relación a la
tasa activa promedio del sistema bancario AV villas

Variebales de Tasa de Interes

Banco Tasa de Interes Valor Prestamo
Banco de Bogotá 28.06% $70,000,000
Bancolombia 28.37% $70,000,000
BBVA 21.50% $70,000,000
Banco de Occidente 12.42% $70,000,000
Banco Davivienda 27.42% $70,000,000
Banco Popular 15.10% $70,000,000
Banco AV Villas 28.16% $70,000,000
elación a la

res
Vr. Cuota
$2,182,042
$2,195,159
$1,913,477
$1,572,009
$2,155,080
$1,668,972
$2,186,269
 Crédito de Libre Inversión

Valor Solicitado La capacidad de pago que se determino para el proyecto mues

$70,000,000 favorables para el mismo a lo largo de su vida económica, dem
Préstamo
Plazo 60 meses que el proyecto tiene la capacidad para poder afrontar sus com
Tasa de Interés 12.42% corto y largo plazo, y aprovechar las oportunidades de inversi
ofrecer el mercado

Período Fecha Abono Capital Intereses Vr. Cuota

0 May-20 $0 $0 $0
1 Jun-20 $847,509 $724,500 $1,572,009
2 Jul-20 $856,281 $715,728 $1,572,009
3 Aug-20 $865,143 $706,866 $1,572,009
4 Sep-20 $874,097 $697,912 $1,572,009
5 Oct-20 $883,144 $688,865 $1,572,009
6 Nov-20 $892,285 $679,724 $1,572,009
7 Dec-20 $901,520 $670,489 $1,572,009
8 Jan-21 $910,851 $661,158 $1,572,009
9 Feb-21 $920,278 $651,731 $1,572,009
10 Mar-21 $929,803 $642,206 $1,572,009
11 Apr-21 $939,426 $632,583 $1,572,009
12 May-21 $949,149 $622,860 $1,572,009
13 Jun-21 $958,973 $613,036 $1,572,009
14 Jul-21 $968,898 $603,110 $1,572,009
15 Aug-21 $978,926 $593,082 $1,572,009
16 Sep-21 $989,058 $582,950 $1,572,009
17 Oct-21 $999,295 $572,714 $1,572,009
18 Nov-21 $1,009,638 $562,371 $1,572,009
19 Dec-21 $1,020,088 $551,921 $1,572,009
20 Jan-22 $1,030,645 $541,363 $1,572,009
21 Feb-22 $1,041,313 $530,696 $1,572,009
22 Mar-22 $1,052,090 $519,919 $1,572,009
23 Apr-22 $1,062,979 $509,029 $1,572,009
24 May-22 $1,073,981 $498,028 $1,572,009
25 Jun-22 $1,085,097 $486,912 $1,572,009
26 Jul-22 $1,096,328 $475,681 $1,572,009
27 Aug-22 $1,107,675 $464,334 $1,572,009
28 Sep-22 $1,119,139 $452,870 $1,572,009
29 Oct-22 $1,130,722 $441,287 $1,572,009
30 Nov-22 $1,142,425 $429,584 $1,572,009
31 Dec-22 $1,154,249 $417,760 $1,572,009
32 Jan-23 $1,166,196 $405,813 $1,572,009
33 Feb-23 $1,178,266 $393,743 $1,572,009
34 Mar-23 $1,190,461 $381,548 $1,572,009
35 Apr-23 $1,202,782 $369,227 $1,572,009
36 May-23 $1,215,231 $356,778 $1,572,009
37 Jun-23 $1,227,809 $344,200 $1,572,009
38 Jul-23 $1,240,516 $331,492 $1,572,009
39 Aug-23 $1,253,356 $318,653 $1,572,009
40 Sep-23 $1,266,328 $305,681 $1,572,009
41 Oct-23 $1,279,435 $292,574 $1,572,009
42 Nov-23 $1,292,677 $279,332 $1,572,009
43 Dec-23 $1,306,056 $265,953 $1,572,009
44 Jan-24 $1,319,574 $252,435 $1,572,009
45 Feb-24 $1,333,231 $238,778 $1,572,009
46 Mar-24 $1,347,030 $224,979 $1,572,009
47 Apr-24 $1,360,972 $211,037 $1,572,009
48 May-24 $1,375,058 $196,951 $1,572,009
49 Jun-24 $1,389,290 $182,719 $1,572,009
50 Jul-24 $1,403,669 $168,340 $1,572,009
51 Aug-24 $1,418,197 $153,812 $1,572,009
52 Sep-24 $1,432,875 $139,134 $1,572,009
53 Oct-24 $1,447,705 $124,303 $1,572,009
54 Nov-24 $1,462,689 $109,320 $1,572,009
55 Dec-24 $1,477,828 $94,181 $1,572,009
Se evidencia el valor del Valor total; pagado de Valor total pagado de
56 Jan-25
préstamo ralizado. $1,493,124
intereses $78,885
intereses$1,572,009
más el préstamo
57 Feb-25 $1,508,577 $63,431 $1,572,009
58 Mar-25 $1,524,191 $47,818 $1,572,009
59 Apr-25 $1,539,967 $32,042 $1,572,009
60 May-25 $1,555,905 $16,104 $1,572,009
Totales Generales $70,000,000 $24,320,530 $94,320,530
o para el proyecto muestra saldos
su vida económica, demostrando
poder afrontar sus compromisos a
portunidades de inversión que pueda

Saldo a
Acumulado
Capital
$0 $70,000,000
$847,509 $69,152,491
$1,703,789 $68,296,211
$2,568,932 $67,431,068
$3,443,030 $66,556,970
$4,326,174 $65,673,826
$5,218,459 $64,781,541
$6,119,979 $63,880,021
$7,030,829 $62,969,171
$7,951,107 $62,048,893
$8,880,910 $61,119,090
$9,820,336 $60,179,664
$10,769,485 $59,230,515
$11,728,458 $58,271,542
$12,697,357 $57,302,643
$13,676,283 $56,323,717
$14,665,342 $55,334,658
$15,664,637 $54,335,363
$16,674,275 $53,325,725
$17,694,362 $52,305,638
$18,725,008 $51,274,992
$19,766,320 $50,233,680
$20,818,411 $49,181,589
$21,881,390 $48,118,610
$22,955,371 $47,044,629
$24,040,468 $45,959,532
$25,136,796 $44,863,204
$26,244,470 $43,755,530
$27,363,610 $42,636,390
$28,494,332 $41,505,668
$29,636,757 $40,363,243
$30,791,006 $39,208,994
$31,957,202 $38,042,798
 $33,135,468 $36,864,532
$34,325,929 $35,674,071
$35,528,711 $34,471,289
$36,743,942 $33,256,058
$37,971,751 $32,028,249
$39,212,267 $30,787,733
$40,465,623 $29,534,377
$41,731,951 $28,268,049
$43,011,385 $26,988,615
$44,304,062 $25,695,938
$45,610,118 $24,389,882
$46,929,692 $23,070,308
$48,262,923 $21,737,077
$49,609,953 $20,390,047
$50,970,925 $19,029,075
$52,345,983 $17,654,017
$53,735,272 $16,264,728
$55,138,941 $14,861,059
$56,557,138 $13,442,862
$57,990,013 $12,009,987
$59,437,719 $10,562,281
$60,900,408 $9,099,592
$62,378,236 $7,621,764
al pagado de
más el préstamo $63,871,360 $6,128,640
$65,379,937 $4,620,063
$66,904,128 $3,095,872
$68,444,095 $1,555,905
$70,000,000 $0
El análisis del Punto de Equilibrio realizado para la vida económica del proyecto se considera aceptable, ya que pa
empresa le bastara un promedio de 12000000 mensuales y realizar variaciones en las cantidad de venta. El period
recuperación de la inversión es de un 1 año con 8 meses, lo que es considerando como excelente ya que se recuper
menos de la mitad de la vida útil del proyecto.

Costos Fijos $47,058,311

Costos Variables $10,873,311
Precio Venta $12,000,000
Punto de Equilibrio 41.767
Utilidades $0

cantidad Venta Costos

10 $120,000,000 $155,791,424
20 $240,000,000 $264,524,538
30 $360,000,000 $373,257,651
40 $480,000,000 $481,990,764
50 $600,000,000 $590,723,877
60 $720,000,000 $699,456,991
70 $840,000,000 $808,190,104
80 $960,000,000 $916,923,217
90 $1,080,000,000 $1,025,656,330
100 $1,200,000,000 $1,134,389,444

Punto De Equilibrio
$1,400,000,000

$1,200,000,000

$1,000,000,000

$800,000,000

$600,000,000

$400,000,000

$200,000,000

$0
0 20 40 60 80 100 120
-$200,000,000

Venta Costos Utilidad

 se considera aceptable, ya que para alcanzarlo la
n las cantidad de venta. El periodo de
como excelente ya que se recupera en

Utilidad
-$35,791,424
-$24,524,538
-$13,257,651
-$1,990,764
$9,276,123
$20,543,009
$31,809,896
$43,076,783
$54,343,670
$65,610,556

80 100 120

Utilidad