Pregunta 1

Correcta

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Enunciado de la pregunta

Los cobros al contado mediante cheque suponen:

Seleccione una:

a. Cobro inmediato del importe.

b. No es un cobro al contado.

c. Se tarda lo que supone la recepción del cheque, su ingreso en la

Entidad y la fecha valor del mismo. 

d. Ninguna de las respuestas es correcta.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Se tarda lo que supone la recepción del

cheque, su ingreso en la Entidad y la fecha valor del mismo.

Pregunta 2
Correcta

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Enunciado de la pregunta
La SGT significa:
Seleccione una:

a. Sociedad General de Tutores.

b. Sociedad General de Tráfico.

c. Sistemas de Gestión de Trabajo.

d. Sistemas de Gestión de Tesorería. 

Todas las empresas que han efectuado un proceso de centralización disponen

de un Sistema de Gestión de Tesorería (SGT) que captura, trata y procesa la
información relevante. Se resalta la importancia de disponer de estas
herramientas para ahorrar costes y optimizar los recursos desde el momento
en el que la estructura de la organización crece.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Sistemas de Gestión de Tesorería.

Pregunta 3
Correcta

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Enunciado de la pregunta

En la actualidad, ¿de quién depende en general el área de la gestión

de Tesorería?
Seleccione una:

a. Departamento de Finanzas. 

Tradicionalmente la tesorería ha sido en muchas empresas una parte de la

contabilidad que se ocupa de los cobros y pagos y con ello del departamento
de control. Sin embargo, en la actualidad la figura actual del “Tesorero”,
pasa a depender del Director Financiero, con un área de gestión propia y
dinámica.
b. Departamento de Control Financiero.

c. Director Comercial.

d. Director General.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Departamento de Finanzas.

Pregunta 4
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

¿Cuál de estas actividades no corresponden al Tesorero?

Seleccione una:

a. Mejora de las condiciones de cobros y pagos.

b. Control de la liquidez.

c. Gestión de los excedentes de corto plazo.

d. Toma de decisiones en inversiones productivas. 

El tesorero en ningún momento juega un papel clave en la toma de

decisiones sobre las inversiones productivas, de crecimiento o renovación, de
largo plazo, que toma la empresa. Son decisiones relevantes y no suelen
responder al perfil requerido por un tesorero.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Toma de decisiones en inversiones

productivas.
Pregunta 5
Correcta

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Enunciado de la pregunta

La comisión de no disponibilidad es típica de:

Seleccione una:

a. Préstamos Bancarios.

b. Descuento de Efectos.

c. Líneas de Crédito. 

En las pólizas de crédito además de los intereses a pagar por las cantidades
dispuestas también podrían cobrarse intereses sobre las cantidades no
dispuestas, a través de la denominada “Clausula de no disponibilidad”.

d. Leasing.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Líneas de Crédito.

Pregunta 6
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
El grado de centralización de la Tesorería de las empresas es
equivalente en todos los países:
Seleccione una:

a. Falso. 

Algunos estudios verifican que se tienen modelos de centralización de

tesorería con mayor grado de avance de centralización en función de
aspectos geográficos, en general.

b. Sólo en EEUU y Japón.

c. Verdadero.

d. Son iguales en los de la zona euro.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Falso.

Pregunta 7
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El netting intercompany:
Seleccione una:

a. La financiación se realiza entre filiales.

b. La financiación la aporta directamente la matriz.

c. Implica la creación de un centro coordinador para la gestión de todos

los cobros y pagos del grupo. 

Implantar un netting intercompany implica la creación de un Centro

Coordinador que gestione todos los cobros y pagos del grupo. Normalmente
no supone una traspaso de fondos desde la filial al Centro Coordinador, sino
que los movimientos de fondos se incorporan como préstamos intragrupo.

d. Es un proceso de sindicación de bancos.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Implica la creación de un centro

coordinador para la gestión de todos los cobros y pagos del grupo.

Pregunta 8
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta

El forward da derecho a comprar o vender una divisa, pero no es

obligatorio:
Seleccione una:

a. Verdadero.

b. Es sólo obligatorio para las opciones.

c. Depende del vencimiento.

d. Es obligatorio. 

Es un contrato de obligado cumplimiento, a través del cual se concierta

anticipadamente un nivel de cambio para comprar o vender un importe
específico de divisa en una fecha futura determinada, independientemente
de cómo esté el valor de la divisa al vencimiento del instrumento.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Es obligatorio.

Pregunta 9
Correcta

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Enunciado de la pregunta

Las empresas con Factoring (sin recurso) reduce el riego de impago.

Seleccione una:

a. Verdadero. 

Disponer de un contrato de factoring le puede suponer evitar muchos

impagados, ya que ante morosos, la fuerza de la reclamación o recuperación
de impagados estará respaldada por una entidad financiera que sí que está
acostumbrada y que sí dispone de los medios técnicos, humanos y
económicos para realizar una gestión de impagados eficiente.

b. Sólo a empresas clientes del Estado.

c. Sólo a empresas con clientes extranjeros.

d. Falso.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 10
Correcta

Puntúa 1,00 sobre 1,00

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Enunciado de la pregunta
En general, cuanto mayor sea el periodo de tiempo que reste hasta
la fecha de vencimiento de una opción, el precio de la prima será:
Seleccione una:

a. Mayor. 

La prima depende, entre otros factores, de la extensión de la vida de la

opción. A mayor plazo, más alta será la prima y ello por dos razones: Mayor
duración de la cobertura y Mayor probabilidad de ejecución con beneficio.

b. Menor.

c. Depende de la volatilidad.

d. Depende del valor intrínseco.

Retroalimentación

La respuesta correcta es: Mayor.