INSTITUTO TECNÓLOGICO SUPERIOR DE URUAPAN

INGENIERÍA EN ADMINISTRACIÓN MODALIDAD MIXTA.

TEMA:

FUNCIONES DE UN CONSULTOR FINANCIERO ENSAYO

DOCENTE:

M.A. LAURA GUILLEN LOERA

PRESENTA:

MALDONADO AYALA JATZIRI ALESSANDRA

NO. DE CONTROL 16040581

URUAPAN, MICHOACÁN MAYO de 2020

CONSULTORIA

INDICE

FUNCIONES DE UN CONSULTOR DE FINANZAS..................................................................................2

INTRODUCCION.............................................................................................................................2
¿Qué es una consultoría financiera?............................................................................................3
¿Qué hace exactamente un consultor financiero?.............................................................................3
¿Cuáles son los principales servicios de una consultoría financiera?.................................................5
¿Cuáles son las señales de que necesitas a un consultor financiero?................................................7
¿Cuáles son los beneficios de una consultoría financiera?.................................................................7
¿Cómo contratar este tipo de consultoría?........................................................................................8
CONCLUSIONES..................................................................................................................................9
BIBLIOGRAFIA...................................................................................................................................10

1
CONSULTORIA

FUNCIONES DE UN CONSULTOR DE FINANZAS

INTRODUCCION

En este tema hablare sobre las funciones que tiene que desempeñar un consultor
financiero, cuales son las ventajas de contar con uno, principalmente elegí un
consultor de finanzas debido a que me parecen algo complejas, por lo cual contar
con un experto en estos temas es de gran utilidad para cualquier empresa.

Ya que una planeación financiera eficiente ayuda a determinar los objetivos

financieros de un negocio a corto y largo plazo.

2
CONSULTORIA

Su implementación orienta a las empresas a crear un plan equilibrado para cumplir

sus metas.

Un consultor financiero profesional (ya sea trabajando en forma independiente o

como empleado de una compañía) brinda ayuda sobre estrategia, economía y
finanzas a la organización.

Entre otros temas, los expertos en asesoría financiera suelen trabajar

seleccionando inversiones, planificando el retiro de los socios o planeando
fusiones y adquisiciones.

¿Qué es una consultoría financiera?

Según el Diccionario de la Real Academia Española, un consultor es una “Persona

experta en una materia sobre la que asesora profesionalmente”.

Según la definición anterior resulta fácil entender que, en un contexto empresarial,

la consultoría financiera es una actividad en la que una persona cualificada evalúa
las finanzas de la empresa y señala estrategias para hacerlas más organizadas.

3
CONSULTORIA

¿Qué hace exactamente un consultor financiero?

Proporciona una variedad de productos y servicios financieros a individuos,

familias, empresas y otras organizaciones. La mayoría de las veces se establece
una relación de largo plazo con él.

Esta interacción incluye servicios continuos tales como: gestión de cartera

de inversiones, flujo de caja o revisiones anuales de planificación financiera. La
relación entre el consultor y el emprendedor suele ir estrechándose conforme
ambas partes van percibiendo los beneficios que la misma genera.

Para que el consultor tenga éxito a la hora de abordar las necesidades, objetivos y
requisitos del cliente necesita comprenderlo y conocerlo bien. Entonces, y
atendiendo a estos criterios, el servicio se personaliza para alcanzar la mayor
rentabilidad posible.

Este profesional también puede dirigir la compra y venta de acciones/bonos para

el cliente. Algunos trabajan para empresas de consultoría que se centran en las
necesidades financieras de sectores o empresas específicos.

Podría decirse que es algo así como el “médico” del negocio. Cuando nos
enfermamos buscamos a un experto que nos diga qué tenemos y que nos recete
algún medicamento, ¿verdad? Del mismo modo, la salud financiera del negocio
necesita de atención para mantenerse en pie.

En este escenario, para sobrevivir y prosperar es esencial contar con el apoyo de

alguien que tome decisiones objetivas basadas en informaciones concretas —
incluso porque el análisis financiero implica tener que considerar una gran
cantidad de variables que solo un profesional del área es capaz de desarrollar a
fondo.

La mayoría de los asesores financieros ofrece la primera consulta gratuita, y ya

durante esta suele establecerse el pacto de cooperación.

4
CONSULTORIA

Fíjate a continuación en esta lista de responsabilidades, que son tan diversificadas

como complejas:

 Auxilia en la planificación y desarrollo del presupuesto, para asegurar

el cumplimiento de las normas, reglamentos y leyes vigentes.

 Recopila y reúne datos e informaciones, para preparar, recomendar y

predecir futuras operaciones y planes financieros.

 Analiza e interpreta las informaciones financieras, para estudiar

variaciones, revisarlas y presentárselas a la administración, facilitando así
una mejor toma de decisiones.

 Opera en proyectos complejos y que requieren una evaluación en

profundidad.

 Emite informes efectivos y desarrolla procesos de acuerdo con las

políticas, procedimientos y estándares de la organización.

 Orienta sobre inversiones, asignación de activos, ahorro, impuestos,

jubilaciones y planificación de capital.

 Analiza la tolerancia al riesgo.

 Desarrolla estrategias financieras para guiar al cliente a la hora de

establecer sus metas.

 Crea metas correspondientes a la situación con los planes pertinentes.

 Supervisa la situación económica mediante el seguimiento de los

cambios en el presupuesto y las circunstancias de la vida.

 Analiza los resultados del plan financiero.

 Identifica y evalúa nuevas estrategias financieras.

 Gestiona los pagos de impuestos actuales y futuros.

 Recomienda cambios en metas y planes.

5
CONSULTORIA

¿Cuáles son los principales servicios de una

consultoría financiera?

Está claro que cada consultor tiene su propio método de trabajo. Sin embargo,
enumeramos los principales servicios proporcionados en la actividad.

Planificación financiera

El más común es la planificación financiera. Se trazan planes cuyo objetivo es

lograr la tan esperada salud económica del negocio.

Esta planificación incluye el control de gastos, análisis de presupuestos y

estrategias definidas. Es muy útil para registrar objetivos a corto, medio y largo
plazo.

Gestión de cartera de inversiones

Los consultores financieros asumen la responsabilidad de administrar la cartera de

inversiones del cliente.

Hay emprendedores a quienes les gusta participar en las decisiones

personalmente, mientras que otros prefieren dejarle esta tarea al asesor.

Planificación fiscal

En el mundo de las finanzas en casi todo hay que contemplar los impuestos y la
planificación fiscal. Aunque haga falta un contable para hacer el trabajo
tributario efectivo, un consultor con conocimientos en derecho fiscal supone una
gran ventaja.

Planificación inmobiliaria

Incluye la organización y la acumulación de riqueza que proviene de los

inmuebles, y contempla desde su conservación hasta su distribución eventual a
los beneficiarios de la propiedad.

6
CONSULTORIA

Un consultor financiero competente tiene un amplio conocimiento de la

planificación patrimonial, aunque si es necesario también puede derivar clientes a
abogados cualificados.

Flujo de caja

La buena gestión del flujo de caja es el corazón de la planificación financiera. Es

decir, el dinero siempre debe estar en el punto de mira para que poder cumplir con
las propias obligaciones a lo largo de la jornada.

Esto es así tal y como también sucede en el ámbito privado, cuando analizas
cosas como el coste de vida, los gastos de tu matrimonio, la crianza de los hijos, la
compra de una casa, tu jubilación, etc.

Seguro y mitigación de riesgos

La planificación financiera nunca está completa sin considerar y tener en cuenta

los riesgos que enfrentamos en la vida, como la muerte prematura, la
discapacidad o la pérdida inesperada de bienes u otros activos.

El consultor desarrolla estrategias para minimizar los riesgos de manera

personalizada.

¿Cuáles son las señales de que necesitas a un

consultor financiero?

No es necesario tener un alto patrimonio neto para contratar el servicio.

La decisión de obtener ayuda profesional con tu dinero es extremadamente

personal, pero siempre que te sientas abrumado, confundido, estresado o

7
CONSULTORIA

asustado por tu situación financiera, puede ser el momento ideal para buscar a un
consultor.

Independientemente del nivel jerárquico del puesto que ocupes, siempre es muy
positivo recibir el apoyo de expertos para asegurarte de que estás en el camino
correcto y escuchar sugerencias sobre posibles mejoras en tu plan de acción, lo
que te permitirá lograr tus objetivos de manera más efectiva.

¿Tienes inversiones pero pierdes dinero constantemente? Además del hecho de

que a veces el mercado está en baja, la inversión debería aumentar
considerablemente el patrimonio, no disminuirlo.

Si el gráfico de resultados apunta hacia abajo, el consultor financiero puede

ayudarte a descubrir los cuellos de botella y corregir las fallas antes de que sea
demasiado tarde.

¿No tienes tiempo o interés para administrar las finanzas? Esta es otra buena
razón para contratar a un consultor financiero.

¿Cuáles son los beneficios de una consultoría

financiera?

Los profesionales de consultoría trabajan a menudo con diversas empresas a la

vez y, justamente porque gracias a ello resuelven una variedad muy considerable
de problemas de todo tipo, pueden proporcionarte perspectivas diferentes basadas
en su experiencia.

Así, pueden identificar pequeños problemas antes de que se conviertan en

una bola de nieve, aportarte ideas innovadoras y enfrentar posibles
desafíos que probablemente no podrías manejar por tu cuenta debido al exceso
de compromisos.

Otra razón, y quizás la más común, para que los emprendedores contraten a
consultores es el acceso a un conjunto de habilidades que falta en el equipo
interno.

8
CONSULTORIA

Al contratar una empresa de consultoría, puedes tener un grupo de profesionales

cualificados que hagan de todo, desde un simple análisis de flujo de efectivo hasta
la financiación de estructuras organizacionales.

Otro punto a considerar es que, cuando el gestor trabaja en un proyecto

controvertido, no es fácil adoptar las iniciativas correctas sin involucrarse
emocionalmente. En este sentido, el consultor ofrece una mirada lo
suficientemente imparcial como para lidiar con la situación.

¿Cómo contratar este tipo de consultoría?

Si has llegado hasta aquí, puede que te preguntes cómo contratar un servicio de
consultoría financiera. Puedes empezar preguntándoles a amigos y conocidos si
saben de profesionales recomendables.

Aprovecha para hacer una búsqueda en Google. Verifica el sitio web de la

empresa, lee sus artículos publicados y mira sus historias de éxito para sentir la
reputación del consultor.

Recuerda que la credibilidad es un requisito indispensable en esta profesión.

Finalmente, analiza también su infraestructura, misión, visión y valores. ¿Es el

equipo lo suficientemente bueno como para actuar de manera inteligente y seria?

En caso de duda, ponte en contacto con tu socio potencial y no dudes en

someterlo a un torbellino de preguntas si hace falta, hasta que tengas la
información que te permita tomar una decisión correcta.

CONCLUSIONES

9
CONSULTORIA

Aprendí que los consultores financieros hacen sugerencias e intervenciones con

las mejores estrategias aplicables en la mejora de tus finanzas, lo que puede
contemplar desde inversiones hasta cualquiera de las necesidades, objetivos y
metas de tu empresa.

La planificación solo es buena cuando se calculan los riesgos.

Por lo tanto, debemos estar atentos a las señales que demuestran que necesitas
ayuda: si, por ejemplo, estás estresado o asustado por la situación actual, si
pierdes dinero constantemente o no tienes tiempo para administrar los números,
ahora es el momento.

Muchas personas no toman las medidas necesarias porque están demasiado

ocupadas o no saben qué hacer. Pienso que contratar una consultoría financiera
significa que otra persona se encargará de los trámites, por lo cual creo que es
bueno saber que el dinero se invierte mejor, de ahí la importancia de la consultoría
financiera para tu negocio.

BIBLIOGRAFIA

10
CONSULTORIA

https://blog.hotmart.com/es/consultoria-financiera/

https://estrategafinanciero.com/finanzas-personales/

DUMRAUF, Guillermo (2010) Finanzas Corporativas, un enfoque latinoamericano, 2a edición, Alfa

omega, México.

 WESTON, J. Fred y Eugene F. BRIGHAM: Fundamentos de administración financiera, 10ma.

Edición, Editorial Mc Graw Hill. México, 1993

ROBERT C. Merton, Finanzas,  primera edición,  editorial Pearson Educación,

EITEMAN Stonehill, Las finanzas de las empresas multinacionales, quinta edición, Editorial Addison
Wesley Iberoamericana.

http://mx.finanzaspracticas.com/1739-Que-es-la-administracion

11