Min

PLAN ESTRATÉGICO

i Mini Plan Estratégico - Selección de modelos básicos procedentes del Plan Estratrégico - PRO

2020
Basado en un modelo original de A. Dunyó
 ÍNDICE
1 Misión, visión y valores 4 Matriz Ansoff 7 Plan Implantación Dudas, sugerencias:
2 Matriz DAFO y PEST 5 Cuadro Estratégico

3 Análisis Competencia 6 Mapa estratégico

Configuración básica
Denominación (abreviada) BMM ◄ Indica aquí el nombre de la empresa o proyecto.

Período de vigencia del plan 2018 - 2022 ◄ Indica aquí el período del plan.

Primer ejercicio 2018 ◄ Pon el primer ejercicio (año) del plan.

Primer mes del ejercicio Enero ◄ Elige de la lista el mes de inicio del ejercicio.

DATOS y NOTAS
Empresa Banco Mundo Mujer
Datos Dirección General Carrera 11 N 5-56 Barrio Valencia, Popayán,Cauca.

Versión 15,10,2019 Fecha versión 10/14/2019 Autor Andres Fabian Perez Chaves
Notas

MUY RECOMENDABLE:

MINIMIZA LA CINTA DE OPCIONES

Trabajarás mejor, luego puedes volver a desplegarla
Es muy fácil y rápido :
Barra herramientas > Clic botón derecho > Seleccionar "Minimizar la cinta de opciones"
Quitar este aviso: Desproteger > Seleccionar este cuadro > Supr
 ¿QUÉ ES UN PLAN ESTRATÉGICO?
¿Qué entendemos por "Plan Estratégico" de una empresa?
Entendemos por "Plan Estratégico" aquel que, partiendo de lo que la empresa es hoy o de lo que quiere llegar a ser
(si aún no existe), analiza la situación en la que nos encontramos y define dónde, cómo y cuando llegaremos.
Por tanto, siempre es un plan a medio/largo plazo que contiene elementos "filosóficos", elementos analíticos
y elementos operativos sostenidos y confirmados por las consiguientes previsiones económico-financieras.

Estructura de un "Plan Estratégico"

CONCEPTOS - FILOSOFÍA ← Misión

Elementos conceptuales: Quiénes
Visión
somos, donde queremos llegar.
Valores
ANÁLISIS SITUACIÓN y OPCIONES ← Situación externa
Análisis: Dónde estamos y cual es el entorno. Qué
Situación interna
opciones estrategicas tenemos.

CONCLUSIONES, OBJETIVOS Y ESTRATEGIA ← Objetivos

Definición: Qué objetivos, cómo y cuando los alcanzaremos. Qué
Estrategias
estrategias aplicaremos.
PLANES OPERATIVOS Y FINANCIEROS ← Planes de acción
Planes operativos y Plan económico Plan econ./ financiero
- financiero.
SEGUIMIENTO ← Seguimiento y evaluación

¿Qué incluye esta herramienta gratuita?

Este libro para Excel© es una selección de los cuadros y utilidades básicas procedentes del "Plan Estratégico - PRO", incluye
modelos simples de todos los elementos que, como mínimo, debería incluir un plan estratégico a excepción del Plan Financiero.
Casi todas las hojas son modificables para que las uses según tus gustos y necesidades.

¿Qué le falta para hacer un plan completo y profesional?

Contenidos del Plan Estratégico - PROFESIONAL -

BMM MISIÓN 2018 - 2022

1 Contribuimos al desarrollo económico de las comunidades trabajadoras del país, estimulando el ahorro y generando

10
 PARA IMPRIMIR

BMM Análisis D.A.F.O. 2018 - 2022

Debilidades Fortalezas
1 Alta competencia en el sector 1 Apoyo y colaboracion de las autoridades regionales
2 prestamos con un familiar 2 disponibilidad de talento humano e instalaciones
3 poca pblicidad y promocion 3 experiencia en los eventos de ambito financiero nacional
4 recursos economicos limitados 4 personal capacitado
5 5
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10

Amenazas Oportunidades
1 otras instituciones en la region 1 nuevos portafolios
2 poca demanda de clientes 2 mayor numeros de productos para invertir
3 falta de equipos, fuerza humana 3 aceso a recursos tecnologicos
4 modificaion de las tasas 4 crecimieto local de la economia
5 5
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10
BMM Análisis del entorno - P.E.S.T. 2018 - 2022

Político - legal Económico - industrial

1 Medio ambiente 1 situacion de cilcos economicos (desempleo)
2 Impuestos 2 cambios en el mercado (PIB,TLC,IPC)
3 Ley de trabajo(contratos,despidos) 3 tipos de intereses
4 Estabilidad politica 4
5 5
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10

Socio - cultural Tecnológico

1 distribucion de la riqueza 1
2 movilidad de las personas 2 sistema de comunicación permanente
3 estilos de vida 3 acceso a las diferentes TIC
4 condiciones demograficas 4 Sistemas con respaldo antes siniestros
5 5
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10
BMM Análisis del entorno - P.E.S.T.E.L. 2018 - 2022

Político Económico
1 1 acesso a las diferentes entidades financieras
2 cambio en las leyes actuales 2 Incrementos en la prestacion del servicio
3 incrementos del marco regulatorio 3 Incrementos y expansión del comercil en general
4 incentivos publicos 4
5 legislacion vigente 5
6 6
7 7
8 8

Social Tecnológico
1 Crecimiento pablacional constante 1
2 nivel de educaccion primaria, secundaria y superior 2 sistema de comunicación permanente
3 niveles socioeconomicos de estratos 1, 2 y 3 3 sistemas contables confiables
4 4 acceso facil a las diferentes TIC
5 5
6 6
7 7
8 8

Ecológico Legal
1 1 nomatividad mercantil
2 politicas de proteccion y Regulacion ambiental 2 seguridad social
3 preocupacion por las diferentes variables del calentamiento 3 contratacion
4 regulacion del consumo de energia 4 documentacion al dia
5 5
6 6
7 7
8 8
9
BMM Análisis de la Competencia 2018 - 2022

Evaluación Valoración
Variables intensidad amenaza < Amenaza Oportunidad >

1 1 Ritmo de crecimiento del sector 4 1 0 0 •

INTENSIDAD 2 Número y equilibrio entre competidores 3 1 0 • 0 0
de la competencia
3 Barreras de salida y adaptabilidad 5 5 A 0 0 0 0

2 1 Barreras de entrada 5 5 A 0 0 0 0

ENTRADA 2 Reacción de la competencia 4 1 0 0 • 0

nuevos competidores
3 Facilidad instalación 5 5 A 0 0 0 0

3 1 Mejor precio 3 1 0 • 0 0

PRODUCTOS 2 Mejor rendimiento o prestaciones 5 1 0 0 0 Op

alternativos
3 Mejor diseño o imagen 5 5 A 0 0 0 0

4 1 Número de proveedores alternativos 5 1 0 0 0 Op

PROVEEDORES 2 Volumen compras de la empresa 5 5 A 0 0 0 0

poder para negociar
3 Grado diferenciación del producto/servicio 3 1 0 • 0 0

5 1 Número de clientes 5 5 A 0 0 0 0

CLIENTES 2 Facilidad cambio de proveedor/producto 5 5 A 0 0 0 0

poder para negociar
3 Grado diferenciación del producto/servicio 3 1 0 • 0 0
 BMM Análisis PRODUCTO / MERCADO 2018 - 2022

PRODUCTOS O SERVICIOS
EXISTEN (los tenemos) NO EXISTEN (nuevos productos)

1 PENETRACIÓN (mejorar) 3 DESARROLLO nuevos productos

1 Aumento del consumo financiero por usuarios antiguos 1 nuevos modelos de atencion a usuarios
EXISTEN (los conocemos)
2 captacion de clientes de la competencia 2 nuevos convenios para receptacion de dinero
3 3 facilidad de tramites para solicitud y desembolsos
capacitacion de cliente de la competencia costo/beneficio
M
4 4
5 5 A
6 6 Y
7 7
8 8
O
MERCADOS

9 9 R
10 10
R
2 DESARROLLO nuevos mercados 4 DIVERSIFICACIÓN I
NUEVOS (No los conocemos)

1 apertura de nuevos mercados geograficos 1 convenios para nuestros usuarios

E
2 atencion a otros sectores del mercado 2 acceso a promociones por productos
3 3 S
4 4 G
5 5
O
6 6
7 7
8 8
9 9
10 10

MAYOR RIESGO
 Cuadro estratégico

Cuota mercado Precios Producto Marca Calidad servicio Atención Cliente Fidelización Ubicación Penetración Facilidades

COMPETENCIA BMM
 BMM MAPA ESTRATÉGICO Plan Estratégico 2018 - 2022
Misión
Visión

Incrementar los Aumentar la Incrementar el

PERSPECTIVA Conseguir eficiente
ingresos por rentabilidad del deposito de los
FINANCIERA servicios banco clientes en 10% en los costos

Desarrollar
PERSPECTIVA Elevar el numero de Elevar el numero de Implementar propuestas de valor
clientes del activo clientes del pasivo nuevas propuestas para clientes del
CLIENTES `por segmento pasivo

Reducir moras y Reducir costos Agilizar los

PERSPECTIVA atreves de medios Mejorar la
castigos procesos crediticios
OPERATIVA electrónicos eficiencia operativa

PERSPECTIVA Atraer y retener inteligencia Mejoras de trabajo

nuevos mercados Tecnología
APRENDIZAJE comercial en quipo

Mejorar eficiencia Incrementar Excelencia Generar Valor Crecimiento sostenible

 2018 2019
PLAN ESTRATÉGICO - Implantación BMM e f m a m j j a s o n d e f m a m j j a
1ª Fase: Divulgación y formación 1-5-18 z
1.1 aumentar clientes del activo
1.2 incrementar los ingresos por servicios
1.3 elevar numeros de clientes del activo
1.4 reducir moras y castigos
1.5 Atraer y retener nuevos mercados
1.6 Aumentar la rentabiliadad del banco
1.7 Elevar el numero de clientes del pasivo
1.8 Reducir costos
1.9 Inteligencia comercial
1.10 implementar nuevas propuestas

2ª Fase: Aplicación nivel 1 1-6-18

2.1 aumentar clientes del activo
2.2 incrementar los ingresos por servicios
2.3 elevar numeros de clientes del activo
2.4 reducir moras y castigos
2.5 Atraer y retener nuevos mercados
2.6 Aumentar la rentabiliadad del banco
2.7 Elevar el numero de clientes del pasivo
2.8 Reducir costos
2.9 Inteligencia comercial
2.10 implementar nuevas propuestas

3ª Fase: Aplicación nivel 2 Apropiación 1-9-18

3.1 aumentar clientes del activo
3.2 incrementar los ingresos por servicios
3.3 elevar numeros de clientes del activo
3.4 reducir moras y castigos
3.5 Atraer y retener nuevos mercados
3.6 Aumentar la rentabiliadad del banco
3.7 Elevar el numero de clientes del pasivo
3.8 Reducir costos
3.9 Inteligencia comercial
3.10 implementar nuevas propuestas

Tiempo total 30-12-99 1-9-18

 Plan de ACTUACIÓN
OBJETIVO Actuación Situación inicial Resultado esperado Realización (días) Indicadores

Selección sólo en base a experiencia y conocer estudios de satistaccion

Licitacion para desarrolladores web
dominio del tema
Mejora de portal web 60 con la plataforma
estudiar y analiszar las encuestas
Pruebas de nuevos productos en los Implementación del portafolio con los Acceso en cualquier lugar a nuestros
canales del banco clientes productos de ahorro
30 de satisfaccion para conocer los
indicadores de acpetacion
1 - MÁS
CALIDAD
PRODUCTO

Asignación de usuarios y claves a nuestros Acceso al portal bancario para la Venta en línea de créditos sin Conocer el porcntaje de
clientes realización de transacciones acercarse a nuestras oficinas
90 ejecucion del nuevo proyecto

Campaña publicitaria para ofertar nuevos Dar a conocer los beneficios y el porque atraer mas clientes y fidelizar mas Aumentar las estadistica de
productos tenernos como su mejor opción sectores de la economía
40 crecimiento y aceptacion
2 - MÁS
CALIDAD
VENTAS