Actividad

Asesor financiero [Nivel 1]

Lección 1 / Actividad 1

Procedimientos, lenguaje y productos del asesor financiero

IMPORTANTE

Para resolver tu actividad, guárdala en tu computadora e imprímela.

Si lo deseas, puedes conservarla para consultas posteriores ya que te sirve

para reforzar tu aprendizaje. No es necesario que la envíes para su revisión.

Propósitos de la actividad
1. Conocer los procedimientos administrativos que se deben cumplir
2. Entender los conceptos financieros básicos
3. Diferenciar los productos financieros que debes ofrecer como asesor

Practica lo que aprendiste

I. Escribe las principales actividades que se llevan a cabo en las guardias
de un asesor financiero.

Antes

Durante

Después
 Actividad

II. Relaciona cada concepto con su definición.

Concepto Definición

a. Costo anual total (CAT) ( ) Préstamo de dinero que una

institución otorga a sus clientes, el
cual debe devolverse en un tiempo
determinado.

b. Ganancia anual total (GAT) ( ) Dinero que pagan las instituciones

bancarias a sus clientes por tener
dinero ahorrado.

c. Rendimiento ( ) Indicador que sirve para conocer

cuánto dinero genera una cuenta de
ahorro.

e. Tasa de interés ( ) Instrumento que otorga un

banco, que sirve al cliente para
pagar bienes y servicios así como
retirar efectivo a cambio de una
comisión.

f. Crédito ( ) Cantidad que el banco cobrará

si el cliente no realiza el pago total de
su adeudo.

g. Tarjeta de crédito ( ) Indicador que engloba todos los

costos de una tarjeta de crédito (tasa
de interés, anualidad, comisiones).
 Actividad

III. Investiga las principales características de los servicios financieros y

anótalas.

Tipo de servicio financiero Características principales

Servicios de ahorro y depósito

Servicios de crédito

Pensiones

Seguros

IV. Investiga tres diferencias entre ahorro e inversión y completa la

tabla.

Ahorro Inversión
 Actividad

V. Calcula el rendimiento que se obtendría en cada cuenta de ahorro

de acuerdo al monto depositado en el banco y la tasa de interés
anual que maneja.

Comisión
Monto Tasa de
ID mensual por
Cliente ahorrado interés Rendimiento
Cliente manejo de
M.N. anual
cuenta

1 María Norieta $105.00

$10,000.00 3.75%

2 Rosario Liceo No aplica

$15,000.00 3%

3 Mariano Lugos $95.00

$25,000.00 3.25%

4 Sergio Zus $85.00

$35,000.00 3.5%

5 Ernestina Ceido No aplica

$60,000.00 2.5%

VI. Contesta lo siguiente con base en la tabla anterior.

 ¿Qué le recomendarías al cliente 1? Argumenta tu respuesta.

 ¿Qué le recomendarías al cliente 5? Argumenta tu respuesta.

 ¿Cuál esquema consideras que es la mejor opción? Argumenta tu

respuesta.
 Actividad

VII. De las siguientes frases, cuáles son acciones correctas y cuáles

son incorrectas de acuerdo al reglamento de trabajo. Anota tu
respuesta y argumenta por qué es así.

 Si un día mi uniforme no está completo, puedo llevar algo que

luzca similar.

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 Como parte del equipo de trabajo de la tienda, puedo tener

acceso a las áreas restringidas.

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 Puedo consumir productos que se vendan en la tienda y al final de

mi guardia pagarlos donde me hayan indicado.

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 Esta cadena tiene gran prestigio y puedo conocer a muchas

personas como asesor financiero. Si me caracterizo por un servicio
de excelencia, al cerrar una venta puedo aprovechar para ofrecer
a los clientes otros servicios que también realizo.

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