INSTITUTO DE DESARROLLO AGROPECUARIO

PROGRAMA DE DESARROLLO DE
INVERSIONES
PDI

COOPERATIVA CAMPESINA PEÑIWEN

LIMITADA

REGION DE LA ARAUCANIA
AÑO 2020
 I. ANTECEDENTES DEL POSTULANTE

AREA: INDAP Padre Las Casas COMUNA: Padre Las Casas

IDENTIFICACIÓN DEL CLIENTE

O REPRESENTANTE LEGAL DE LA ORGANIZACIÓN O GRUPO

Nombre o Razón Social : COOPERATIVA CAMPESINA PEÑIWÉN LIMITADA

RUT : 65.935.490-K
Fecha de constitución : 07 de Diciembre de 2012

Representante Legal : PABLO PATRICIO HUILIPANG RAINAO

RUT : 14.420.838-2
Fecha Nacimiento : 26 Abril de 1972
Dirección : PLOM MAQUEHUE s/n km 17 HIJUELA 32 P.LAS CASAS
Teléfono de contacto : +56 9 74606719

NOMBRE DEL PROYECTO: Implementación de Infraestructura Agroindustrial de

Micro Productores de Granos Para Procesamiento de Harinas Integrales con
Destino Retail

TIPO DE PROYECTO:

Agrícola: X Pecuario: ______

UBICACIÓN DEL PREDIO

ROL del Predio : 3211-199
Sector : PLOM MAQUEHUE
GEORREFERENCIA WGS 84 Huso:18
Este : 698550
Norte : 5698626

TENENCIA DE LA TIERRA
Propietario :
Arrendatario :
Sucesión :
Predio CONADI :
Otro (indicar) : COMODATO
TENENCIA DE LAS AGUAS
(Solo para proyectos agrícolas, que requieran contar con disponibilidad de agua para riego)

Derechos inscritos: _____ Comodato de aguas: _____ Informe DGA: _____

Arriendo de Aguas: _____ Otro: _____ 2
 TIPO DE POSTULANTE:
Empresa Individual :
Grupo Empresas Individuales :
Empresas Asociativas :
Grupo Empresas Asociativas :X

INICIACIÓN DE ACTIVIDADES:

Empresa individual o Asociativa cuenta con Iniciación de Actividades

SI :X
NO :
Año de inicio : 2012

CATEGORÍA CREDITICIA DEL POSTULANTE:

A: X B: B-: C: D: N:

ASESORIA TÉCNICA INDAP, TEMPORADA 2020:

 PROGRAMA DE ASOCIATIVIDAD ECONÓMICA (PAE)

 U. OPERATIVA:

OTRAS ASESORÍAS (Especificar):

3
EJECUTIVO INTEGRAL: AÍDA IVONNE VIVANCO OPAZO

IDENTIFICACIÓN DEL CONSULTOR (Si corresponde):

Nombre: Consultora Notorio Ltda (Sandor Gutiérrez López)

RUT 76.596.299-4
Profesión: (Ingeniero Civil Industrial)
Fono: +56 9 65001365 e –mail: sandorgutierrez@gmail.com

Declaro conocer las Bases del presente Llamado a postulación, la Normativa,

Procedimientos Operativos e Instrucciones Regionales que rigen el Programa de
Desarrollo de Inversiones para la temporada 2018.

_____________________________
FIRMA

II. SITUACIÓN ACTUAL DE LA EXPLOTACIÓN TOTAL

4
(Describir en forma detallada, todos los rubros desarrollados actualmente por el
postulante incluyendo el rubro a intervenir, indicando para cada uno de ellos,
superficie, producciones, rendimientos, tipo de mercado (formal y/o informal)):

Actualmente los socios de la cooperativa Peñiwén, desarrollan principalmente cultivos de Lupino

de alto contenido proteico (lupino dulce), además de cultivos tradicionales como trigo y avena.
Para el caso del Lupino, el 60% de la producción es vendida a NG-Seed y el 40% restante es
molido y utilizado para preparar chancado de granos, con destino alimentación animal, para
planteles propios y venta a otros productores. También, algunos de los productores, tienen
cultivos de berries pero en baja escala, en total 2 hectáreas aproximadamente.

La Cooperativa Peñiwén posee una chancadora y una seleccionadora de semillas, con las cuales
procesan sus granos con destino producción animal. Este proceso, sin embargo, se realiza en
espacios poco aptos, no habilitados para desarrollar un producto competitivo.

Actualmente, a través de un instrumento de fomento de Corfo, con un proyecto ya adjudicado, la

Cooperativa está en proceso de construcción de una bodega. Esta se emplazará en un terreno en
comodato también en el sector de Maquehue. Además adquirió un molino para prestación de
servicios de elaboración de harina de calidad panadera.

El mercado hoy abre una oportunidad especial para que la organización pueda desarrollar una
oferta de harinas integrales o harinas especiales con destina humano, y en formato retail (1 kg o 3
kg). Cada vez existe mayor interés por harinas tipo “whole grain” o grano entero, sin aditivos,
preservantes ni blanqueadores. Hoy la bodega en construcción no cumple con las condiciones
para implementar un proyecto de procesamiento de harinas con calidad para destino humano,
razón por la cual a través del presente proyecto se espera implementar un área de proceso que
cumpla con la norma sanitaria y con todas las exigencias que impone el mercado.

La presente postulación para Programa de Desarrollo de Inversiones pretende dar solución a la

necesidad de la organización de implementar un negocio capaz de capturar la oportunidad que se
abre en el mercado de harinas integrales y especiales (trigo, trigo-avena, trigo sarraceno, etc), a
través de la implementación de una planta de proceso dedicada y orientada a la producción de
este tipo de Harinas y que cumpla con la normativa sanitaria, las exigencias de mercado y permita
una oferta competitiva.

III. ANTECEDENTES DEL PROYECTO POSTULADO:

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(Detallar lo mejor posible)

 Rubro:
Procesamiento de Cereales y leguminosas para elaboración de Alimentos concentrados y
Molienda de cereales para Producción de Harinas

 Rubro nuevo X Mejoramiento X Ampliación

 Años de experiencia en el rubro a intervenir:

20 años

 Inversión postulada:
Implementación de una Línea de Procesamiento para la producción de Harinas integrales
multi grano tipo “whole grain” o grano entero, con destino retail y de mercado de
especialidad

 Correspondencia con la solución de los puntos críticos del negocio:

La cooperativa se adjudicó la adquisición de una Bodega de acopio la cual se está

construyendo en un espacio habilitado mediante un Comodato.

La cooperativa posee, además, un Molino de Harina de Calidad panadera.

El PAE en ejecución ha permitido avanzar con la organización en la configuración de un

modelo de negocios que identifica una oportunidad de mercado altamente capturable en
el ámbito de la producción de harinas integrales multi grano y especiales. Para ello la
Cooperativa cuenta con ventajas competitivas, como un cultivo producido en forma
natural, con un origen e identidad cultural, una actividad económica tradicional, con
ecotipos de alta resiliencia, atributos altamente valorados por mercado de especialidad.

Para capturar esa oportunidad se requiere implementar una linaa de proceso con calidad
sanitaria para consumo humano y que cumpla con las exigencias actuales impuestas por el
mercado.

 Producto (s) a comercializarse:

Harina integral tipo “Whole Grain”, grano entero de trigo en formato de 1 kg
Harina multigrano tipo “whole Grain”, grano entero de trigo-avena-centeno
Harina especial celiacos (trigo sarraceno)

 Superficie destinada al proyecto (en caso de ganadería, indicar

hectáreas de praderas disponibles para el proyecto):

6
 La planta requiere un área de proceso de 50 m2, emplazada en un
terreno de 500
m2.

En el ámbito de la superficie requerida para producción de MMPP

(Granos), esta se estima para el primer año, de 5 hás, y para plena
explotación de la unidad de negocio (Año 5), en 25 hás. El proyecto
también considera la posibilidad de compra de MMPP a productores
cercanos geográficamente.

 Producciones y rendimientos esperados:

La producción de granos es en secano, por tanto se espera un rendimiento de 4.500 kg/há.

La capacidad de la planta es de 400 kg/hra. Pero todos los cálculos se hicieron bajo una
producción spot, considerando una productividad diaria de 1.000 kg de producto
terminado.

El rendimiento de la materia prima en planta se estima en un 95%

IV. ESTUDIO DE MERCADO:

(Detallar características del mercado en que se inserta el postulante y su producto)

 Lugar en que comercializa la producción: (venta predial, local,

regional u otro, especificando cada caso)

- Tiendas de especialidad de La Araucanía y regiones cercanas, en circuitos

comerciales de cadena corta.
- Retail regional en La Araucanía.
- Tiendas virtuales
- Local propio aledaño a la planta

 Presentación del producto para la venta: (producto en sacos o en

cajas, a granel, envasado, peso en caso de animales, etc.)

El producto será presentado en bolsas de papel kraf, impresas de 1 kg.

Se evaluara la posibilidad de presentar el producto en bolsas de 3 kg.

 Períodos y frecuencia de venta: (temporales, permanentes durante el

año)

La producción será de naturaleza spot, es decir, se trabajar en lote en

función del ritmo de la demanda o de pedidos. Ello bajará costos fijos,
transformándolos en costos variables, como es el caso del costo de m.o.
7
 Existirá un responsable de coordinar pedidos y programar la operación
de la planta.

 Clientes:

- Consumidores gourmet de la Araucanía, principalmente de las

comunas de Temuco y Padre las casas.
- Vecinos que pueden acceder al local de venta propio.
- Clientes habituales de tiendas de especialidad.

 Precios:

Los precios serán en conformidad a circuitos comerciales de cadena corta:

- Harina Integral de trigo (bolsa 1 kg): $ 600 + IVA

- Harina Integral Multigranos (bolsa 1 kg): $ 750 + IVA

 Tendencias del mercado, respecto a su(s) producto(s):

Por décadas, las harinas refinadas clásicas de trigo han sido la base de la
alimentación de los chilenos. Estas son producidas solo con la parte de grano
que es almidón, perdiendo todos los atributos nutricionales importantes del
grano contenidos en la cascara y el germen, razón por la cual tradicionalmente
se asocia el consumo de pan a problemas de obesidad y enfermedades
cardiovasculares. Por esta razón, una parte cada vez más relevante del
mercado de productos panificables está reorientando su consumo a panes
elaborados con harinas 100% integrales (Whole Grain), y sin aditivos.

En efecto, a pesar de la popularidad de productos como las galletas y

especialmente el pan, muchos expertos consideran que su aporte nutricional
es limitado. De esta forma se genera la oportunidad en el mercado de las
harinas no convencionales, hechas con ingredientes 100% integrales y/o no
tradicionales, tienen un enorme potencial para proporcionar niveles suficientes
de nutrientes críticos al ser transformadas en alimentos. El desafío es
encontrar formulaciones adecuadas que armonicen el aporte nutricional, la
experiencia sensorial y la competitividad del producto final”, señaló Javier
Zúñiga, investigador y encargado del Laboratorio de Calidad de Trigos de INIA,
quien presentó, entre otras novedades el primer pan integral blanco.
(INIA,2018).

El trigo ha sido uno de los alimentos más consumidos desde la antigüedad.

Hay distintas variedades que se siembran según la estación del año y las
condiciones ambientales. El grano de trigo está formado por una capa externa,
cáscara o salvado (que equivale al 14% de su peso), el endospermo o almidón
(83 % del peso del grano) y el germen o célula. El germen representa tan solo
8
el 3% del peso y es curiosamente la parte más nutritiva: contiene 23% de
proteínas, un 10% de grasas (sobre todo omega 3), vitaminas (vitamina E y del
complejo B principalmente) y sustancias antioxidantes. El endospermo está
formado por almidón y algunas proteínas. El salvado es muy rico en fibras
insolubles, vitaminas del grupo B y hierro, entre otros micronutrientes.

De manera general, el pan blanco es elaborado con harina refinada, proceso

de refinamiento que elimina las capas externas del grano y el germen,
resultando un producto pobre nutricionalmente. Este proceso, sin embargo,
alarga la vida de la harina (porque el germen tiene mas aceite y representa
mayor rancidez oxidativa), y la hace más atractiva al consumidor, quien
históricamente y erróneamente ha asociado la “blancura” de ciertos alimentos
con su calidad. Desde el punto de vista alimenticio, el producto final aporta
energía pero no vitaminas, proteínas, minerales o grasas esenciales. Por esto,
las normas alimentarias obligan a los fabricantes de harina a “enriquecer” o
“fortificar” sus productos finales con micronutrientes sintéticos que
previamente fueron eliminados y que hoy se reconocen algunos como nocivos
para la salud.

El pan integral por su parte debería de fabricarse con el grano entero, no

refinado. Sin embargo, ¿qué sucede en la práctica? Muchos productos que se
comercializan como productos integrales en realidad son de harina refinada a
la que se le ha añadido salvado. Ello no se equipara al producto 100% integral,
donde se aprovechan todas las propiedades del grano. Este pan de salvado
aporta mayoritariamente fibras insolubles al organismo.

Los productos de granos enteros o integrales han experimentado ventas cada

vez mayores en los últimos años. Desde el 2010, las ventas de pan integral
sobrepasaron las de pan blanco por primera vez en Estados Unidos, según el
Whole Grains Council. En la conferencia Whole Grains: the New Norm, en
Portland, donde se evidenció el alza en el consumo de los granos enteros en
escuelas, hospitales, restaurantes e incluso en el ejército.  Esta tendencia
tiene sus raíces en las nuevas preocupaciones sobre la salud y nutrición, el
consumo de fibras y de ácidos grasos omega 3, entre otros temas
relacionados.

Una tendencia global, con un consumidor cada vez más informado y

preocupado por su salud, es reorientar el consumo de pan hacia productos
elaborados con todo el grano (whole grain o grano entero), y con harinas
alternativas como avena, lupino, trigo sarraceno, entre otras, Según estudios
publicados, simplemente cambiar de pan blanco a pan integral reduce 20% el
riesgo de contraer enfermedades cardíacas ya que el consumo de granos
enteros reduce los niveles de colesterol y la presión arterial. También se ha
comprobado que consumiendo tres o más porciones de granos enteros al día
se reducen los riesgos de desarrollar algunos tipos de cáncer, se pueden
regular los niveles de glucosa en diabéticos y disminuir la obesidad.

9
(Fuente: The Journal of the American Medical Association, 2003 y el American
Journal of Clinical Nutrition, 2011).

V. ESTUDIO TÉCNICO:

Describir pertinencia del proyecto desde el punto de vista de los siguientes

aspectos técnicos, según corresponda.

 Suelo: El sector del proyecto corresponde a la zona agroecológica del

secano interior de la IX región. Los suelos son derivados de cenizas
volcánicas antiguas y recientes comúnmente denominados
transicionales, planos y de lomajes, son suelos con una alta fijación de
fósforo, medianamente profundos, mal drenados, de textura fina, de
topografía casi plana o ligeramente ondulada. La planta se emplazará en
el mismo sector de Maquehue.

 Agua: Sin derechos de agua de la cooperativa, pero si la comunidad. El

agua disponible para la planta de procesos será por pozo profundo y por
APR

 Clima: Es Mediterráneo frío templado, se caracteriza por bajas

temperaturas en invierno. El período libre de heladas es diciembre a
febrero. La caída pluviométrica anual, oscila entre 1.200 a 1.300 mm.,
con una concentración de de 50 a 52% entre mayo a agosto y de un 20
a un 24% en la primavera. En los meses más cálidos, diciembre, enero y
febrero, la temperatura máxima media es de 23 a 24°C y la mínima
media es de 7 a 10°C. En los meses más fríos , la temperatura máxima
media es de 12°C y la mínima media es de 3 a 4 °C.

 Mano de obra: Dentro de la organización y en el sector donde se

emplaza, existen personas calificadas para desarrollar diferentes
funciones administrativas y productivas en el negocio.

 Capital: El grupo dispone de capital propio y capacidad e interés de

acceder a créditos necesario para hacer los aportes propios para esta
inversión.

 Características del proceso productivo (Indicar si considera prácticas

sustentables y/o innovación: El modelo de negocios se orienta a nuevas

10
 tendencias de consumo, en el ámbito de la industria panificadora, con un
producto elaborado a partir de materias primas cultivadas con prácticas
naturales, haciendo uso de variedades y ecotipos locales con alta
resiliencia, y que requieren menos niveles de fertilización y riego. El
proceso se orienta a una molienda integral con un producto que
contienen el 100% del grano, sin perdidas ni obtención de subproductos
de la elaboración.

 Tecnologías: El negocio se configurará con una infraestructura muy

competitiva con Tecnología de paneles aislantes y sanitarios y
autosoportantes. Adicionalmente, y complementado con una segunda
etapa de inversión, la tecnología de proceso vigente y competitiva, con
molino de alta eficiencia para productos con destino humano, y con un
sistema de empaque también mecanizado y de alta eficiencia.

Por su parte, la Cooperativa también cuenta con acceso a tecnologías

básicas de comunicación telefonía celular, uso de computadores,
internet, etc.) y de transporte y logística, mediante el pago de fletes y
traslados.

 Permisos y Restricciones legales: Se cuenta con iniciación de

actividades como Cooperativa y con un sistema de contabilidad
completa. Una vez implementada la planta se obtendrán los permisos
sanitarios.

 Capacidad de gestión del postulante: La directiva de la cooperativa

tiene un alto nivel de gestión y de conducción. Ello explica que a la fecha
se han logrado muchas de las metas como grupo, como comunidad y de
manera personal. Destaca que cuentan con un alto sentido de identidad
grupal y un deseo de salir adelante como grupo, sin intereses egoístas ni
personales. La cooperativa se fortalece mucho en la figura del
presidente, don Pablo Huilipang Rainao, gestor por naturaleza,
responsable, con foco hacia los negocios, y con muy buena llegada
frente a clientes, proveedores y sector público.

 Niveles de producción estimados a alcanzar: Para la implementación

del presente proyecto se propone un régimen de producción de
naturaleza “Spot”, o por lote o pedido, a objeto de disminuir costos fijos
y transformar costos fijos en costos variables, para hacer sostenible
económicamente un proyecto micro agroindustrial. La capacidad de
proceso se proyecta en 1.000 kg/Día, aunque podría perfectamente
duplicarse, con el equipamiento y tecnologías que se adquirirán. Para le
primer año se estima una producción total de 24 mil kg, la cual se
escalará año a año hasta llegar a 4,5 veces mas

11
VI. OBJETIVOS Y RESULTADOS ESPERADOS
(Indicar para cada objetivo el resultado con su respectivo
indicador)
Inversiones Objetivos Resultados medibles* Indicadores **
Levantar una  Planta de proceso de Infraestructura de
infraestructura de 50 m2 implementada planta
procesos de 50 m2, en infraestructura. implementada y lista
según norma para albergar
sanitaria y con foco Área de servicios equipamiento.
Desarrollo HACCP, destinada a implementada (baños) 2 baños
Agroindustrial la implementación implementados
de una planta para Proyectos de energía
elaboración de y agua Sistema de
harinas integrales y implementados. iluminación, red de
especiales, para energía y agua
consumo humano. implementados
Resultados medibles*: ¿qué parámetros de producción cambio con la inversión? (ej:
superficie establecida, kilos a producirse).
Indicadores**: ¿Cómo se mide y detectan los cambios logrados? (ej: ingresos por há.).

12
VII. ESTUDIO ECONOMICO

1. Recursos comprometidos en el proyecto y período de ejecución:

Valor total
M onto Aporte Propio
proyecto Período de
Tipo de Incentivo Incentivo
Recursos ejecución
(IVA Incluido) solicitado Crédito
propios
Inversión Agrícola 9.200.000 6.000.000 3.200.000 - 5 meses

Inversión Ganadera

Subtotal $ 9.200.000 6.000.000 3.200.000 - 5 meses

Formulación

Ejecución

Subtotal $

TOTAL $ 9.200.000 6.000.000 3.200.000 - 5 meses

Indicar en Anexos: detalle de las inversiones (cuando corresponda), calendario de ejecución (Carta Gantt) y
las actividades a realizar consideradas como asesoría de ejecución al proyecto).

2. Cuadro Detalle de Inversiones:

Valor
Total Total
Ítem Unidad Cantidad Unitario IVA
Neto Neto $
PolPanel-ISOa1000e75d15sBAN2049003iBAN2049003 75 mm (m2) 135 14.740 1.989.900 378.081 2.367.981
Caballete cumbrera+angulos+colgadores+golillas+acero liso (Lote) 1 650.000 650.000 123.500 773.500
Radier (m2) 60 18.000 1.080.000 205.200 1.285.200
Ceramico alto trafico (m2) 60 8.000 480.000 91.200 571.200
Equipo iluminación Estanco 2 X 10 W /Tubo LED Luz Fría VKB Unidades 10 25.000 250.000 47.500 297.500
Instalación Electrica Materiales (Set) 1 250.000 250.000 47.500 297.500
Construcción de baños +materiales (Unidades) 2 800.384 1.600.768 304.146 1.904.914

SUBTOTAL 7.497.795
Mano de obra instalación electrica (Servicio) 1 330.425 330.425 62.781 393.206
Mano de obra instalación sanitataria (Servicio) 1 550.000 550.000 104.500 654.500
Flete Paneles (Camion) 1 550.000 550.000 104.500 654.500
TOTAL INVERSIONES 100 % 9.200.000
INCENTIVO INDAP 65,2 6.000.000
APORTE PROPIO 34,8 3.200.000

(Todas las inversiones postuladas deben ser respaldadas por cotizaciones formales y fidedignas emitidas por
casas comerciales, indicando razón social, dirección, teléfono y firma de quien la emite).

____________________ ____________________
Firma Consultor Firma Postulante
VIII. ESTUDIO ECONOMICO – FINANCIERO:
(Debe demostrar la conveniencia económica de ejecutar el proyecto, presentando cuadros de
ingresos/costos, flujo de caja)

1. Ingresos Operacionales del Proyecto de Inversión (año 1…n)

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 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7
Precio
Cantidad Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos Ingresos
Venta de Productos y/o Producción de
Unidad a vender Total Total Total Total Total Total Total
Total Venta
anual ($) ($) ($) ($) ($) ($) ($)
Servicios ($)

Harina 100%integral de trigo (whole grain) (Kg) 12.000 12.000 600 3.600.000 7.200.000 10.800.000 14.400.000 21.600.000 28.800.000 32.400.000

Harina Integral Especial (Trigo-Cebada-

(Kg) 12.000 12.000 750 4.500.000 9.000.000 13.500.000 18.000.000 27.000.000 36.000.000 40.500.000
Avena-Lupinoo-Trigo Zarraceno)

Total Ingresos 8.100.000 16.200.000 24.300.000 32.400.000 48.600.000 64.800.000 72.900.000

(repetir cuadro según los años considerados en el Flujo de Caja)
Detallar en anexos de donde provienen los ingresos

2. Gastos Operacionales del Proyecto de Inversión (Costos de Producción)

(año 1…n)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Ao 7

Costo Costos Costos Costos Costos Costos Costos Costos
Productos y/o Servicios Unid Cantidad Unitario Totales Totales Totales Totales Totales Totales Totales
$ $ $ $ $ $ $ $
Trigo Kg 12.632 250 1.578.947 3.157.895 4.736.842 6.315.789 9.473.684 12.631.579 14.210.526
Otros Granos Kg 12.632 300 1.894.737 3.789.474 5.684.211 7.578.947 11.368.421 15.157.895 17.052.632
Empaque primario (Bolsas) Bolsa 25.263 160 2.021.053 4.042.105 6.063.158 8.084.211 12.126.316 16.168.421 18.189.474
Costos Operacionales M.O. Spot Planta Dia 24 30.000 360.000 720.000 1.080.000 1.440.000 2.160.000 2.880.000 3.240.000
Energia y Servicios Mes 1 200.000 100.000 200.000 300.000 400.000 600.000 800.000 900.000
Total Gastos 5.954.737 11.909.474 17.864.211 23.818.947 35.728.421 47.637.895 53.592.632
repetir cuadro según los años considerados en el Flujo de Caja)
Detallar en anexos de donde provienen los costos de producción

3. Gastos Generales de Administración y Ventas del Proyecto (año 1…n)

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7
Costo Costos Costos Costos Costos Costos Costos Costos
Ítem Cantidad
Unitario Totales $ Totales $ Totales $ Totales $ Totales $ Totales $ Totales $
Administración 1 324.000 162.000 324.000 486.000 648.000 972.000 1.296.000 1.458.000
Distribución Pedidos 48 20.000 480.000 960.000 1.440.000 1.920.000 2.880.000 3.840.000 4.320.000
Otros
Total Gastos 642.000 1.284.000 1.926.000 2.568.000 3.852.000 5.136.000 5.778.000
(repetir cuadro según los años considerados en el Flujo de Caja)
Detallar en anexos de donde provienen los costos de administración y ventas

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IX. FLUJO DE CAJA DEL PROYECTO
INGRESOS Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7
(+) Ingresos Operacionales del Proyecto 8.100.000 16.200.000 24.300.000 32.400.000 48.600.000 64.800.000 72.900.000
(-) Costos Operacionales del Proyecto 5.954.737 11.909.474 17.864.211 23.818.947 35.728.421 47.637.895 53.592.632
MARGEN BRUTO 2.145.263 4.290.526 6.435.789 8.581.053 12.871.579 17.162.105 19.307.368
(-) Gastos Generales de Adm. y ventas del proyecto 642.000 1.284.000 1.926.000 2.568.000 3.852.000 5.136.000 5.778.000
FLUJO OPERACIONAL 1.503.263 3.006.526 4.509.789 6.013.053 9.019.579 12.026.105 13.529.368
(-) Inversiones del Proyecto 9.200.000
(+)Valor de Desecho 8.280.000 7.360.000 6.440.000 5.520.000 4.600.000 - -
FLUJO DE CAJA REAL (A) -9.200.000 1.503.263 3.006.526 4.509.789 6.013.053 9.019.579 12.026.105 13.529.368
FLUJO DE CAJA SIN FINANCIAMIENTO (Acumulado) 1.503.263 4.509.789 9.019.579 15.032.632 24.052.211 36.078.316 49.607.684
(+)Crédito de INDAP para el Proyecto 3.200.000 457.143 493.714 533.212 575.868 621.938 671.693 725.428
(+)Incentivos INDAP para el Proyecto 6.000.000
(-)Amortización del Crédito para el Proyecto
(-)Intereses del Crédito para el Proyecto
(-)Otros Desembolsos
FLUJO DE CAJA CON BONIFICACION (B) -3.200.000 1.046.120 2.512.812 3.976.578 5.437.184 8.397.641 11.354.412 12.803.940
FLUJO DE CAJA CON FINANCIAMIENTO (Acumulado) 1.046.120 3.558.932 7.535.510 12.972.694 21.370.335 32.724.748 45.528.688
VALOR ACTUAL NETO (A) $22.885.765
TASA INTERNA DE RETORNO (A) 44%
VALOR ACTUAL NETO (B) $26.029.562
TASA INTERNA DE RETORNO (B) 86%
* Los años a considerar en el Flujo de Caja dependerá del tipo de inversión y vida útil de esta.
** El año cero siempre corresponderá al año de inversión.

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 ANEXOS

CARTA GANTT DEL PROYECTO

En esta sección se indicarán las principales etapas y actividades a desarrollar en los
primeros 12 meses del Proyecto.

Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes

Etapa/Actividades
1 2 3 4 5 6 7

Cordinación y Planificación X

Ordenes de Compra y
X
Adquisición de Materiales

Construcción de planta X

Obras menores e instalaciones X X

Instalación de equipamiento X

Difusión X

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