Pregunta 1

1. ¿Qué es un delito previo o subyacente?

a Cualquier actividad delictiva, generadora de patrimonio, recursos,

. bienes o derechos.

b Cualquier acción realizada por cualquier persona para generar

. recursos.

c Cualquier actividad lícita creadora de patrimonio, bienes o

. derechos.

d Cualquier tipo de actividad que origine derechos con terceros.

.

5 puntos    
Pregunta 2
1. ¿Cuál es la mejor manera para prevenir que los delincuentes legitimen sus
recursos financieros en el Sistema Financiero?

a Recabando los datos del cliente a través de un cuestionario con preguntas clave
. para completar una evaluación de prevención.

b Identificando al cliente de acuerdo a la información que este decida proporcionar.

.
c Identificando el nivel de riesgo del cliente y recopilando con precisión la
. información necesaria de acuerdo a dicho riesgo.

d Recabando y capturando solo la información necesaria para abrir la cuenta del

. cliente.

5 puntos    
Pregunta 3
1. Es la etapa de lavado de dinero, donde un narcotraficante con su dinero
"lavado" compra de manera legal bienes inmuebles al igual que realiza otro tipo de
inversiones.

a Colocación
.
b Estratificac
. ión

c Concentrac
. ión

d Integración
.

5 puntos    
Pregunta 4
1. ¿Cuál es el objeto en el lavado de dinero?
 a Legitimar lo ilegítimo utilizando al Sistema Financiero, en particular a la
. Banca.

b Generar mayor riqueza utilizando al Sistema Financiero, en particular

. utilizando a la Banca.

c Lograr la máxima eficiencia utilizando al Sistema Financiero, en

. particular a la Banca.

d Disminuir lo ilegítimo en el Sistema Financiero, en particular en la Banca.

.

5 puntos    
Pregunta 5
1. Es el organismo que emite tipologías para difundir tendencias, mecanismos y
medidas:

a OFAC/ Departamento del Tesoro

. de EUA

b El GAFI
.
c Unión Europea
.
d Naciones Unidas
.

5 puntos    
Pregunta 6
1. ¿Qué ley obliga a las Casas de Bolsa a actuar en la prevención y detección de
lavado de dinero?

a Ley de Fondos de
. Inversión.

b Ley del Mercado de

. Valores.

c Ley de Instituciones de
. Crédito.

d Ley de Uniones de
. Crédito.

5 puntos    
Pregunta 7
1. ¿Qué efecto genera el riesgo reputacional?
Directo e inmediato adverso en la reputación de la ENTIDAD
Directo e inmediato adverso en la reputación del Consejo de
Administración.
 Directo e inmediato adverso en la reputación de la Asamblea
de Accionistas.
No afecta la reputación de la ENTIDAD.

5 puntos    
Pregunta 8
1. Es un principio básico para abrir una cuenta en la institución
bancaria:
Se pueden abrir cuentas o contratos sin la documentación
completa.
Se pueden abrir cuentas o contratos con solo conocer de
nombre al cliente.
No se pueden abrir cuentas o contratos si se presenta la
documentación completa
No se puede abrir cuentas o contratos que faciliten el
anonimato del cliente.
5 puntos    
Pregunta 9
1. Es quien tiene la capacidad para disponer de los recursos con
cargo a la cuenta abierta, por el cliente o contratante: 
Cotitular.
Beneficiario o Persona
Física.
Propietario real.
Proveedor de recursos.

5 puntos    
Pregunta 10
1. Recabar información consiste en motivar la integración de lo que
comúnmente se denomina... 
ofrecer mejor
servicio.
carta de privacidad
carta de
confidencialidad
expediente del
cliente
5 puntos    
Pregunta 11
1. ¿Quién es responsable de identificar al cliente? 
La entidad
bancaria.
 La autoridad
El Comité Técnico
El director de la
entidad.
5 puntos    
Pregunta 12
1. Domicilios y pasaportes múltiples que puede llegar a tener un
cliente es uno de los factores generadores de...
riesgo.
cancelación de cuentas.
extravío de estados de
cuenta.
confianza para la institución
bancaria.
5 puntos    
Pregunta 13
1. ¿Cuál es la regla para el conocimiento del cliente? 
A menor riesgo representado por el cliente, mayor información
se debe recabar.
A mayor riesgo representado por el cliente, menor información
se debe recabar.
A mayor riesgo representado por el cliente, mayor información
se debe recabar.
El riesgo del cliente no influye en la cantidad de información a
recabar.
5 puntos    
Pregunta 14
1. Las instituciones deberán clasificar cuando menos como clientes
de alto riesgo a las personas... 
políticamente expuestas extranjeras y a los clientes no residentes
del segmento equivalente a banca privada.
que no son políticamente expuestas y a los clientes residentes del
segmento equivalente a banca privada.
extranjeras políticamente expuestas y a los clientes residentes de
cualquier segmento.
nacionales políticamente expuestas y a los clientes residentes de
cualquier segmento.
5 puntos    
Pregunta 15
1. Son aquellas operaciones en donde la entidad ubica a empleados
o funcionarios de la misma que ejecutan una operación en contra de las
Disposiciones Generales: 
Operaciones inusuales.
Operaciones relevantes.
Operaciones internas
preocupantes.
Operaciones con dólares en
efectivo.
5 puntos    
Pregunta 16
1. Son operaciones individuales, ejecutadas por clientes o usuarios
en efectivo, con cheque de viajero; monedas acuñadas en oro, por
montos iguales o mayores a 10,000 USD o su equivalente en moneda
nacional: 
Operaciones relevantes.
Operaciones inusuales.
Operaciones internas
preocupantes.
Operaciones con dólares en
efectivo.
5 puntos    
Pregunta 17
1. La prevención y detección se debe dar desde... 
la identificación plena del inversionista.
que el inversionista realiza la primera
transacción.
que se muestra una conducta diferente en el
inversionista.
que se notifica a las autoridades por una
operación inusual.
5 puntos    
Pregunta 18
1. Es el encargado de ejecutar la evaluación y dictaminación del
cumplimiento que da la institución a la normatividad aplicable en
materia de PLD: 
Comité de Comunicación y
Control.
Comité de Auditoria.
Oficial de Cumplimiento.
 Dirección general de la
entidad.
5 puntos    
Pregunta 19
1. Evaluar y dictaminar el cumplimiento de las disposiciones
generales, por lo menos una vez al año, es una obligación de las
entidades para prevenir y detectar el lavado de dinero y se realiza a
través de:
Auditorías internas o externas.
Encuestas internas o externas.
Cuestionarios sobre las leyes.
Opiniones confidenciales de los
clientes.
5 puntos    
Pregunta 20
1. El gobierno corporativo está conformado por un oficial de
cumplimiento, un comité de auditoría y por un... 
sindicato único de
trabajadores.
comité de comunicación y
control.
comité de procedimientos
y pagos.
sindicato externo de
control.