Actividad 2 - Evidencia 3

Estudio de caso:
Armando Paredes Segura es un cliente del Banco Coralina de Mar, propietario de la Droguería
de la región, la cual, es la única que funciona en la zona influencia de la sucursal donde labora;
se encuentra vinculado desde hace aproximadamente cinco años al banco, durante este
tiempo ha mantenido un promedio en su cuenta corriente de dos millones de pesos mensuales
y el volumen de consignaciones no supera los 20 millones por mes. A partir de ese tiempo, el
señor Paredes Segura empieza a incrementar sustancialmente los recursos consignados en su
cuenta corriente llegando a cifras de más de cien millones de pesos semanales y a recibir
consignaciones considerables de otras ciudades en las cuales no tienen ninguna actividad
económica conocida.
El Aprendiz en su rol de funcionario deberá tomar el lugar del gerente por un tiempo, ya que
el gerente en propiedad sufrió un accidente y lo incapacitaron por 180 días, tiempo que tendrá
que asumir y resolver la situación de Armando Paredes. En su nuevo cargo de gerente
encargado, deberá indicar las acciones que va a tomar, argumentando las decisiones a través
de los siguientes interrogantes:

 ¿Es prudente cancelar la cuenta bancaria al señor Paredes inmediatamente?

-No, esto se debe manejar internamente dado que no es conveniente manejar este tipo de
asuntos de una forma pública.

 ¿Se aseguraría antes sobre la procedencia en el aumento de los ingresos del cliente
sin que él sospeche nada?
Si, es necesario realizar la respectiva investigación primero con el fin de no cometer un mal
procedimiento

 ¿Cómo tomaría medidas para que el cliente no se entere?

-Se valida con una comunicación interna por parte de los empleados
- Una vez identificada una operación inusual, la entidad debe buscar la razón por la cual se
presenta la situación, haciendo un cotejo de los documentos del cliente que reposan en el
folder de la entidad, si el funcionario considera necesario debe indagar por la actividad y
origen de los recursos que generaron el hecho inusual.
- Si la persona comisionada para hacer la investigación no encuentra coherencia en la
información obtenida, estará en la obligación legal de reportar tal situación a los entes
encargados del control de lavado de activos y financiación de terrorismo. Dicho reporte se
debe hacer mediante los canales establecidos por cada entidad para tal fin.

 ¿Llamaría al señor Paredes y lo enfrentaría directamente?

No, si se hace eso el señor puede sospechar y seria hacer que el esté alerta de una u otra
manera.

 ¿Considera necesario avisar a las autoridades?

Si, por que no es indispensable consumación del hecho para efectuar el reporte
correspondiente se debe evaluar el reporte cuando se tienen indicios sobre el mismo para
prevenir al tiempo que se materialice el delito