Redes Sociales

     

Examen Final

Comenzado el sábado, 15 de febrero de 2020, 23:31

Estado Finalizado
Finalizado en domingo, 16 de febrero de 2020, 00:03
Tiempo empleado 31 minutos 8 segundos
Puntos 8,0/10,0
Calificación 32,0 de 40,0 (80%)

/
Pregunta 1
Una entidad desea realizar un test de
resistencia para comprobar su fortaleza
Correcta
antes condiciones extremas. Ante ello
puede hacer:
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Seleccione una:
a. Desarrollar de un escenario
hipotético con parámetros de riesgo
que se hayan materializado en el
pasado y le hayan afectado
sobremanera.
b. Estresar y llevar a casos extremos
determinadas variables
macroeconómicas (Tipos de interés,
por ejemplo) y otras variables de tipo
interno (Riesgos operacionales
graves, por ejemplo), así como
desarrollar un entorno hipotético con
posibles factores de riesgo pasados y
futuros.
Este tipo de factores son los que
debemos tener en cuenta para llevar a
cabos los análisis de sensibilidad y de
escenarios necesarios en las pruebas
de estrés.

c. Aplicar el 15% a sus Ingresos

relevantes y llevar dicha cantidad a
reservas para asegurar su estabilidad
futura.
La respuesta correcta es: Estresar y llevar a
casos extremos determinadas variables
macroeconómicas (Tipos de interés, por
ejemplo) y otras variables de tipo interno
(Riesgos operacionales graves, por ejemplo),
así como desarrollar un entorno hipotético
con posibles factores de riesgo pasados y
futuros.

/
Pregunta 2
El Banco ZWX ha estado revisando sus
suficiencias de capital y las reservas que
Correcta
ha ido implementando en los últimos
años y han comprobado que son
Puntúa 1,0 sobre 1,0
suficientes, sin embargo, para
tranquilidad de la opinión pública y no
denostar su imagen ha decidido no
hacer público un desglose
pormenorizado de toda su exposición al
riesgo, ya que cuentan con reservas
suficientes y no considera necesario
alarmar. ¿Está haciendo lo correcto?

Seleccione una:
a. Sí, puesto que ha calculado que
cuenta con reservas suficientes para
afrontar una posible contingencia.
b. Sí, puesto que la exposición al
riesgo de cada entidad es
confidencial.
c. No, puesto que el Pilar III exige una
total transparencia.
El Pilar III ( Disciplina de Mercado), exige
una guía de información que los bancos
deben publicar con el fin de dar mayor
transparencia a la estructura y
suficiencia del capital y la exposición al
riesgo de la institución.

La respuesta correcta es: No, puesto que el

Pilar III exige una total transparencia.

/
Pregunta 3
¿Qué criterios sirven para evaluar si un
producto es complejo o no complejo en
Incorrecta
el ámbito de la MiFID?

Puntúa 0,0 sobre 1,0

Seleccione una:
a. Para saber si un producto no es
complejo hay que tener en cuenta si
es líquido, si la pérdida máxima que
puede experimentar el inversor no
supera en ningún caso el importe de
su inversión inicial, si puede obtener
información completa y comprensible
sobre el mismo, y si no contiene
derivados en su estructura.
b. Todos los productos MiFID son
complejos por definición.
No es la respuesta correcta.

c. La complejidad de un producto
para un cliente viene determinada
por los resultados de los test de
conveniencia e idoneidad.
d. La dificultad para comprender sus
características y riesgos, por lo que
para que sea no complejo basta con
que sea líquido y no contenga
derivados en su estructura.

La respuesta correcta es: Para saber si un

producto no es complejo hay que tener en
cuenta si es líquido, si la pérdida máxima
que puede experimentar el inversor no
supera en ningún caso el importe de su
inversión inicial, si puede obtener
información completa y comprensible sobre
el mismo, y si no contiene derivados en su
estructura.

/
Pregunta 4
El principal objetivo de las reformas de
Basilea III es mejorar la fortaleza de las
Correcta
entidades ante problemas de liquidez.

Puntúa 1,0 sobre 1,0

Seleccione una:
a. Falso.
b. Verdadero.
El principal pilar de Basilea III es
fomentar la capacidad de resistencia de
las entidades de crédito ante
perturbaciones de liquidez.

La respuesta correcta es: Verdadero.

/
Pregunta 5
La Ley Dodd-Frank introduce reformas
en distintos ámbitos de la industria de
Incorrecta
servicios financieros, como son:

Puntúa 0,0 sobre 1,0

Seleccione una:
a. La Ley Dodd-Frank suprime las 7
agencias federales que existían y
traspasa esta función a la SEC.
La Dodd-Frank sustituye estas 7
agencias por una nueva que se
denomina Financial Consumer
Protection Agency, que pasa a
depender de la Reserva Federal de los
Estados Unidos, no de la SEC.

b. Las entidades sistémicas,

herramientas para prevenir las crisis,
supervisión global de los mercados
financieros, y medidas para reforzar la
protección a los consumidores.
c. Las agencias de calificación
crediticia, las entidades sistémicas,
pero no introduce ninguna reforma
orientada a incrementar la protección
a los consumidores.
d. La Ley Dodd-Frank se centra
únicamente en la regulación de los
derivados financieros y el buen
funcionamiento de las
infraestructuras de mercados.

La respuesta correcta es: Las entidades

sistémicas, herramientas para prevenir las
crisis, supervisión global de los mercados
financieros, y medidas para reforzar la
protección a los consumidores.

/
Pregunta 6
Durante semanas, se ha venido hablando
en la prensa de los posibles problemas
Correcta
de liquidez del Banco “Soporte”. ¿Evoca
esto algún tipo de Riesgo de los
Puntúa 1,0 sobre 1,0
recogidos por Basilea?

Seleccione una:
a. Se trata en el Pilar II (supervisión).

El pilar II de Basilea II da alineamientos

para que el Supervisor promueva
mejores prácticas en la administración
de riesgos y se implementen otros
riesgos como el estratégico y
reputacional.

b. No se encuentra recogido en
Basilea I ni II.
c. Supone un Riesgo Operacional.

La respuesta correcta es: Se trata en el Pilar

II (supervisión).

/
Pregunta 7
Ante los nuevos requerimientos, las
entidades, para aglutinar el capital
Correcta
exigido, se verán obligadas a innovar en
la búsqueda de fuentes alternativas de
Puntúa 1,0 sobre 1,0
financiación, así:

Seleccione una:
a. Deberán desarrollar nuevas
técnicas como titulizaciones, lease-
back, financiación mediante
vehículos…
Deben desarrollar nuevas técnicas de
financiación y obtención de beneficios.

b. Solicitarán préstamos a los Bancos

Centrales.
c. Llevarán a cabo fusiones y
adquisiciones estratégicas.

La respuesta correcta es: Deberán

desarrollar nuevas técnicas como
titulizaciones, lease-back, financiación
mediante vehículos…

Pregunta 8 El primer estándar de la reforma es

denominado coeficiente de cobertura de
liquidez, y pretende aumentar las
Correcta reservas de activos líquidos con el
objetivo que las entidades puedan
Puntúa 1,0 sobre 1,0 soportar situaciones de estrés bien
definidas que se prolonguen a largo
plazo.

Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso.
El coeficiente de cobertura de liquidez
pretende soportar situaciones de estrés
en la liquidez durante un mes. A largo
plazo se establece el coeficiente de
financiación estable neta.

La respuesta correcta es: Falso. /

Pregunta 9
La sucursal principal del Banco TRENCA
tiene un nuevo cliente muy rentable que
Correcta
semanalmente, desde hace varios
meses, ingresa en una cuenta corriente
Puntúa 1,0 sobre 1,0
5.000 euros en billetes de 500 euros. El
interventor de dicha sucursal, puesto
que el cliente es un vecino del barrio
donde está ubicada la sucursal,
sospecha que el origen de esos billetes
puede derivar de un delito. Se plantea si
debe poner sus sospechas en
conocimiento de las autoridades
competentes.

Seleccione una:
a. No, puesto que los rumores no se
consideran suficientes indicios como
para denunciar la actividad de un
cliente que, además, es rentable para
la sucursal.
b. No, puesto que estaría violando la
protección de datos del cliente.
c. Sí, puesto que el ingreso recurrente
de grandes cantidades de dinero en
billetes de gran valor, puede denotar
una posible actividad de blanqueo de
capitales.
Así es, cuando un empleado sospecha
de una posible actividad de blanqueo
de capitales debe ponerlo en
conocimiento de las autoridades
competentes. De hecho, en muchas
legislaciones, debe llevarse un registro
de los billetes de gran tamaño
ingresados.

La respuesta correcta es: Sí, puesto que el

ingreso recurrente de grandes cantidades de
dinero en billetes de gran valor, puede
denotar una posible actividad de blanqueo
de capitales.

/
Pregunta 10
¿Cuál es el posible impacto
macroeconómico de los mayores
Correcta
requerimientos de capital y liquidez
establecidos por Basilea III?
Puntúa 1,0 sobre 1,0

Seleccione una:
a. Una inmediata estabilidad
financiera.
b. Una menor oferta de crédito por
parte de las Entidades y el
consiguiente impacto en los niveles
de producción.
Al exigirse mayores consumos de
capital a las entidades, se encarecerá el
crédito y disminuirá, lo que provocará
menos inversiones.

c. Una expansión del crédito debido a

un aumento de confianza.

La respuesta correcta es: Una menor oferta

de crédito por parte de las Entidades y el
consiguiente impacto en los niveles de
producción.