Concepto de Bancarrota fraudulenta.

La bancarrota fraudulenta es un procedimiento de carácter penal. Para probar el

fraude es necesario demostrar que el acusado distorsionó la información en forma
deliberada y fraudulenta. La bancarrota fraudulenta tiene penas de hasta cinco años
de prisión, multas de hasta $250,000 o ambas.

La bancarrota o quiebra fraudulenta es un delito financiero que a menudo se

presenta de cuatro formas generales.

Primero, los deudores ocultan los activos para evitar que sean confiscados.

Segundo, los individuos intencionalmente presentan formularios falsos o

incompletos.

Tercero, los individuos se declaran en bancarrota en más de un estado

simultáneamente.

Cuarto, los deudores sobornan al fideicomisario designado por el tribunal.

En general, el delincuente combina una de estas formas de fraude con otro delito,
como robo de identidad, fraude hipotecario, lavado de dinero o corrupción pública.

Art. 402. Cuando en los casos previstos por el Código de Comercio, se declare a
alguno culpable de bancarrota, se le impondrán las penas siguientes: en los casos
de bancarrota fraudulenta, se aplicará la reclusión menor; y en los de bancarrota
simple, se aplicará la prisión correccional de quince días a lo menos, y un año a lo
más.

Art. 404.- Los agentes de cambio y los corredores que hubieren quebrado, se
castigarán con la pena de reclusión; y con la de trabajos públicos, si la bancarrota
fuere fraudulenta.

Cuando los hechos incriminados en este artículo sean cometidos en perjuicio del
Estado Dominicano o de sus instituciones, los culpables serán castigados con pena
de reclusión si la estafa no excede de cinco mil pesos, y con la de trabajos públicos
si alcanza una suma superior, y, en ambos casos, a la devolución del valor que
envuelva la estafa y a una multa no menor de ese valor ni mayor del triple del mismo
Abuso de confianza.

Art. 406.- El que, abusando de la debilidad, las pasiones o las necesidades de un

menor, le hiciere suscribir en su propio perjuicio, obligación, finiquito o descargo,
por préstamos de dinero o de cosas muebles, o efectos de comercio u otros efectos
obligatorios, incurrirá en la pena de prisión correccional de uno a dos años, y multa
que no bajará de cincuenta pesos ni excederá el tanto de la tercera parte de las
indemnizaciones y restituciones que se deban al agraviado.

Art. 408.- Son también reos de abuso de confianza y como tales incurren en las
penas que trae el artículo 406, los que, con perjuicio de los propietarios, poseedores
o detentadores, sustrajeren o distrajeren efectos, capitales, mercancías, billetes,
finiquitos o cualquier otro documento que contenga obligación o que opere
descargo, cuando estas cosas les hayan sido confiadas o entregadas en calidad de
mandato, depósito, alquiler, prenda, préstamo a uso o comodato.

Elementos constitutivos del Abuso de Confianza.

 El hecho material de sustraer o distraer.

 El carácter fraudulento de la sustracción o distracción.
 El perjuicio.
 La naturaleza del objeto (carácter mobiliar).
 La entrega del objeto a título precario.
 Que la entrega haya tenido lugar mediante uno de los contratos

Complicidad de bancarrota fraudulenta.

Art. 403.- Los cómplices de una bancarrota fraudulenta, declarados tales, sufrirán
la misma pena en que incurra el bancarrotero fraudulento.

Concepto de estafa.

Art. 405.- Son reos de estafa, y como tales incurren en las penas de prisión
correccional de seis meses a dos años, y multa de veinte a doscientos pesos:

1) Los que, valiéndose de nombres y calidades supuestas o empleando manejos

fraudulentos, den por cierta la existencia de empresas falsas, de créditos
imaginarios o de poderes que no tienen, con el fin de estafar el todo o parte de
capitales ajenos, haciendo o intentando hacer, que se les entreguen o remitan
fondos, billetes de banco o del tesoro, y cualesquiera otros efectos públicos,
muebles, obligaciones que contengan promesas, disposiciones, finiquitos o
descargos.

Elementos constitutivos de la estafa. Para que haya estafa es necesario:

1- Que haya tenido lugar mediante el empleo de maniobras fraudulentas;

2- Que la entrega o remesa de valores, capitales u otros objetos haya sido obtenido
con la ayuda de esas maniobras fraudulentas;

3- Que haya un perjuicio;

4- Que el culpable haya actuado con intención delictuosa.

Clasificación de la estafa.

La estafa simple. Prisión correccional de seis (6) meses a dos (2) años y multa de
veinte (RD$20.00) a doscientos (RD$200.00) pesos. Siendo la estafa una infracción
inspirada en el lucro, es deseable el establecimiento de penas pecuniarias
especiales. Como penas complementarias, el artículo 405 C.P.D. prevén su última
parte que: "Los reos de estafa podrán ser también condenados a la accesoria de la
inhabilitación absoluta o especial para los cargos y oficios de que trate el artículo 42
C.P.D., sin perjuicio de las penas que pronuncie el Código para los casos de
falsedad". En efecto, abundan los supuestos en que la falsedad sirve de medio o
vehículo para la comisión de la estafa.

La estafa acompañada de circunstancias agravantes.

 a) Una primera circunstancia agravante está prevista en el artículo 405 por la

ley No. 5224, del 29 de Septiembre de 1959: “Cuando los hechos incriminados en
este artículo sean cometidos en perjuicio del Estado Dominicano o de
sus instituciones, los culpables serán castigados con pena de reclusión si la estafa
no excede de RD$5,000.00”.
 b) Otra circunstancia agravante ha sido establecida en el mismo párrafo. La
ley prevé la hipótesis en que la estafa alcance una suma superior a los
RD$5,000.00. La pena en este caso es la de reclusión.

Establecer diferencias entre los elementos constitutivos que tipifican las

siguientes infracciones: robo, estafa y abuso de confianza.

Robo.

Son cuatros los elementos constitutivos del robo:

A)- Una Sustracción.

B)- La sustracción debe ser Fraudulenta.

C)- La sustracción Fraudulenta debe tener por objeto una cosa mueble.

D)- La cosa sustraída fraudulentamente ha de ser ajena.

Elementos constitutivos de la estafa.

Para que haya estafa es necesario:

1- Que haya tenido lugar mediante el empleo de maniobras fraudulentas;

2- Que la entrega o remesa de valores, capitales u otros objetos haya sido obtenido
con la ayuda de esas maniobras fraudulentas;

3- Que haya un perjuicio;

4- Que el culpable haya actuado con intención delictuosa.

Que la entrega haya tenido lugar mediante uno de los contratos

Sanciones penales del abuso de confianza.

Incurrirá en la pena de prisión correccional de uno a dos años, y multa que no bajará
de cincuenta pesos ni excederá el tanto de la tercera parte de las indemnizaciones
y restituciones que se deban al agraviado

Incendio voluntario. Es una de las modalidades delictivas previstas y sancionadas

por el Código Penal, cuyas características consisten en hechos que además de
lesionar un interés particular, ponen en peligro otros intereses, lo que constituye una
amenaza para los derechos no solo de los ciudadanos, sino también de toda la
colectividad y para el Estado mismo.

El incendio será intencional cuando el inculpado ejecuta la acción incriminada para

prender fuego, es decir, cuando quiere el acto y sus consecuencias. Para que haya
incendio “voluntario” basta que el acto se cometa libremente y con la intención de
prender fuego.

El crimen de incendio intencional es particularmente grave. El incendio además de

atentar contra la propiedad atenta contra la vida de las personas

Art. 434.- El incendio se castigará según las distinciones siguientes:

1) con la pena de treinta años de trabajos públicos cuando se ejecutare

voluntariamente en cualquier edificio, buque, almacén, arsenal o astillero que esté
habitado o sirva de habitación, y generalmente en los lugares habitados o que sirvan
de habitación, pertenezcan o no al autor del crimen;

2) con la misma pena, cuando se ejecutare voluntariamente en carruajes, vagones

que contengan personas o que no las contengan, siempre que aquellos formen
parte de un convoy que las contenga;

3) con la de trabajos públicos, cuando se ejecute voluntariamente en edificios,

buques, almacenes, arsenales o astilleros que no estén habitados ni sirvan de
habitación. Se impondrán de dos a diez años de prisión y multa de mil a diez mil
pesos, al que cause incendio intencional en los montes maderables, dañando o
destruyendo la vegetación forestal, con especialidad en los pinares de la República,
sea cual fuere el régimen en derecho de propiedad de los mismos.

Incendio en, lugares habitados o sirva de habitación.

El artículo 434 cita: los edificios, buques, almacenes, arsenales o astilleros (cuando
están habitación o sirvan de habitación); y luego agrega “y generalmente en los
lugares habitados o que sirvan de habitación”. Esta última expresión es muy amplia.
Importa poco la naturaleza o el valor de las construcciones, la importancia de los
navíos, la apariencia de los astilleros. El legislador ha querido proteger la vida
humana; es suficiente entonces que en el momento del incendio estén habitados
efectivamente o sirvan de habitación. Algunos autores ven en este caso una especie
de tentativa de homicidio.

Incendio realizados en lugar perteneciente al autor. El artículo 434, p. 3, castiga

con trabajos públicos al autor de incendio de edificios, buques, almacenes,
arsenales o astilleros que no estén habitados ni sirvan de habitación.

Incendio en lugares no habitados. Estos bienes son dejados a la fe pública, por

lo que deben ser protegidos eficazmente. El párrafo 3 contempla los edificios,
almacenes, arsenales o astilleros no habitados ni destinados a la habitación, y los
buques no destinados a transportar personas. En este caso el incendio no amenaza
directamente, por lo menos, la seguridad de las personas, sólo se considera la
protección de la propiedad. Sin embargo, la pena aplicable es la de trabajos
públicos.

Incendio de cosa propia. Si los bienes pertenecen al incendiario, su hecho puede

verse como una simple manifestación de su derecho de propiedad: él tiene el
derecho de destruir su propia cosa (él tiene sobre su cosa el “jus abutendi”), y para
deshacerse de sus cosas propias puede emplear el incendio como hubiera
empleado cualquier otro medio. Cuando sólo cause estragos en las cosas propias,
es opinión común que el hecho no podría constituir un delito. Pero si empleando
este medio incontestablemente peligroso, el inculpado ha causado un perjuicio a
otro, la situación no es la misma. En este último caso él compromete su
responsabilidad penal. Esto es lo que resulta del artículo El Incendio Asignatura.
Derecho Penal IV 434, párr. 6. Evidentemente, el propietario cuando el medio
empleado constituye una peligro no podría pretender aquí que tiene el derecho de
destruir sui propia cosa. El autor debe ser considerado en este caso como habiendo
incendiado directamente la propiedad de otro y los pertenecen no son sino
materiales destinados a propagar este incendio.
Incendio que cause muerte de personas.

Si el incendio, prendido intencionalmente, fuere la casusa inmediata de la muerte

de alguna persona que se encontraba en el lugar incendiado en el momento en que
el fuego ha estallado, haya o no servido la casa de habitación, constituye un crimen,
y la pena será la de treinta años de trabajos públicos (Art. 434 in fine) Poco importa
que el incendiario ignorara que la persona se encontraba en el lugar incendiado.

La muerte de la persona es un elemento constitutivo del crimen; las simples heridas

no son suficientes. Poco importa el móvil que haya inducido al incendiario.

Personas castigables. El propietario es considerado como el autor principal del

crimen cuando el mismo haya causado el incendio o haya dado la orden a otro de
incendiar la cosa (Art. 434, párrafos 4 y 6). En la segunda hipótesis, las expresiones
mismas empleadas por la ley indican que no se trata de una simple complicidad. El
que ha ejecutado la orden es considerado de igual manera como autor principal.

Circunstancias agravantes. Si al aplicar fuego a su propia cosa con el propósito

de hacer daño a otro, el incendiario ha ocasionado la muerte de una persona, o si
la cosa incendiada servía de habitación, estos hechos constituyen circunstancias
agravantes (Arts. 434, p.1, parte in fine).

Penalidad. La pena de incendio de su propia cosa varía según las distinciones

hechas por la ley: a) si un individuo o un agente sobre su orden, ha aplicado el fuego
a edificios, buques, almacenes, arsenales o astilleros, cuando ellos estén habitados
o sirvan de habitación, aun cuando le pertenezcan, la pena será de treinta años de
trabajos públicos (Art. 434, p. 1ro.)

b) Si él ha dado fuego a sus edificios, buques, almacenes, arsenales o astilleros,

que no estén habitados ni que sirvan de habitación, la pena será la de trabajos
públicos;

c) Si él ha dado fuego a sus pajares o cosechas, en montones o en ranchos, trojes

o graneros, o en maderas ya labradas, o en carruajes o vagones cargados o no de.
En todos los casos, la pena de treinta años de trabajos públicos es aplicable, si el
incendio ha causado la muerte a una o más personas que se encontraban en el
lugar incendiado en el momento en que el incendio ha estallado.

Incendio involuntario o no intencional (incendio por imprudencia). El Código

Penal ha previsto en el artículo Art. 458.- El incendio causado en propiedad ajena,
por negligencia o imprudencia, se castigará con multa de veinte a cien pesos. Se
reputa causado por imprudencia o negligencia:

1ro. El Incendio Asignatura. Derecho Penal IV incendio de chimeneas, casas,

ingenios o fraguas, cuando resulta por vetustez de las oficinas, o por falta de
reparación o limpieza;

2do. El de selvas, pastos, sabanas, siembras, montes, cosechas y otras materias

combustibles, amontonadas o depositadas en casas, trojes o cualquier otro edificio,
cuando resulta a consecuencia de hogueras encendidas o quemas en los campos,
a menos de cien varas de distancia;

3ro. El de los casos enumerados en los párrafos que preceden, cuando resulte por
haber llevado velas encendidas o candelas, y haberlas dejado sin las precauciones
necesarias en los lugares susceptibles de incendio.

Elementos constitutivos. Tres elementos constituyen el delito:

1ro. El hecho del incendio;

2do. Es menester que el incendio haya consumido propiedades mobiliarias ajenas;

3ro. Es necesario que el incendio tenga por casusa la imprudencia o la negligencia

del agente.

Penalidad al incendio Según el Art. 434.- (Modificado por la Ley No. 224 del 26-
6-1984 y ley 46-99 del 20-5-1999). El incendio se castigará según las distinciones
siguientes:

1ro. con la pena de treinta años de Reclusión Mayor cuando se ejecutare

voluntariamente en cualquier edificio, buque, almacén, arsenal o astillero que esté
habitado o sirva de habitación, y generalmente en los lugares habitados o que sirvan
de habitación, pertenezcan o no al autor del crimen;

2do. Con la misma pena, cuando se ejecutare voluntariamente en carruajes,

vagones que contengan personas o que no las contengan, siempre que aquellos
formen parte de un convoy que las contenga;

3ro. Con la de Reclusión Mayor, cuando se ejecute voluntariamente en edificios,

buques, almacenes, arsenales o astilleros que no estén habitados ni sirvan de
habitación. (Agregado Ley No. 5856 del 2-4-1962). Se impondrán de dos a diez
años de prisión y multa de mil a diez mil pesos, al que cause incendio intencional
en los montes maderables, dañando o destruyendo la vegetación forestal, con
especialidad en los pinares de la República, sea cual fuere el régimen en derecho
de propiedad de los mismos.

Art. 435.- (Modificado Ley 588 del 2-7-1970; Ley No. 224 del 26-6-1984 y ley 46-
99 del 20-5-1999). El hecho de colocar una bomba, mina o cualquier mecanismo o
artefacto explosivo en un edificio, casa, lugar habitado, dique, embarcación,
vehículo de cualquier clase, almacén, astillero o en una de sus dependencias, o en
un puente o camino público o privado, o en cualquier lugar a que tenga acceso el
público, así como el hecho de cometer cualquier otro acto de terrorismo, será
castigado con la pena de treinta años de Reclusión Mayor cuando se haya causado
la muerte de una o más personas; con la pena de cinco a veinte años de Reclusión
Mayor cuando se hayan causado contusiones o heridas a una o más personas; con
la pena de cinco a diez años de Reclusión Mayor cuando sólo se hayan causado
daños materiales; y con la pena de tres a cinco años de reclusión menor cuando no
se haya causado ningún daño corporal o material.

Art. 436.- Los que amenazaren incendiar una vivienda, o cualquier otra propiedad,
sufrirán las penas impuestas por los artículos 305, 306 y 307 de este Código a los
que se hacen reos de amenaza de asesinato.
Art. 438.- Los que por vías de hecho se opusieren a que se principien, continúen o
terminen los trabajos autorizados por el Gobierno, sufrirán la pena de prisión de tres
meses a dos años, y multa de quince a doscientos pesos.

Art. 439.- Los que voluntariamente quemaren o destruyeren los registros, minutas
o actos originales de la autoridad pública, o títulos, billetes, letras de cambio o
efectos de comercio o de banco, que contengan obligaciones u operen descargos,
serán castigados con prisión de seis meses a dos años, y multa de diez a cien
pesos. Si los documentos quemados o destruidos son de El Incendio Asignatura.
Derecho Penal IV una especie distinta a la mencionada en este artículo, la pena
será de prisión correccional de un mes a un año, y multa de cinco a cincuenta pesos.

Que quiere decir entorpecer. Dificultar el desarrollo normal de una actividad o

proceso.

Art. 438.- Los que por vías de hechos se opusieren a que se principien, continúen
o terminen los trabajos autorizados por el Gobierno, sufrirán la pena de prisión de
tres meses a dos años, y multa de quince a doscientos pesos.

Que es el pillaje. Robo o saqueo realizado con violencia aprovechando un descuido

o la falta de defensa, especialmente el llevado a cabo de forma colectiva.

Art. 440.- El pillaje o la destrucción de frutos, mercancías, efectos o propiedades

mobiliarias cometidos con violencia por cuadrillas, se castigará con la pena de
trabajos públicos, que se impondrá individualmente a cada uno de los culpables.

Art. 442. Cuando los frutos pillados o destruidos sean granos, harinas y otros
artículos de primera calidad, se impondrá a los jefes, instigadores o provocadores
del crimen, el máximum de las penas que establece el artículo 440.