UNIVERSIDAD AUTÓNOMA DE SANTO DOMINGO

(CURSA - UASD)

Facultad De Ciencias Económicas Y Sociales

Asignatura:

Administración de Seguros

Tema:

Ley 155-17 – Aspectos Generales

Presentado Por:

Yudelina Peralta

Matricula:

100300482

Sección:

03

Entregado A:

Junior Pilarte

República Dominicana,
Santiago de los Caballeros
El 1 de junio del año dos mil diecisiete (2017) fue promulgada la Ley 155-
17 sobre lavado de activos y financiamiento del terrorismo en la República
Dominicana, lo cual trae nuevos retos para toda la sociedad y muy
especialmente para las entidades de intermediación financieras y los
denominados sujetos obligados, trayendo consigo consecuencias muy
graves contra todos aquellos que violen dicha ley. Lo que sigue es una
breve explicación de las novedades y los retos del empresariado
dominicano para con esta nueva ley que ya se encuentra vigente.

Objeto de la Ley. Según el capítulo I, artículo 1 de la Ley, su objeto

principal consiste en establecer las siguientes condiciones:

1. Los actos que tipifican el lavado de activo, las infracciones

precedentes y determinantes y el financiamiento del terrorismo,
así como las sanciones penales que resulten aplicables.
2. Determinar las técnicas especiales de investigación, mecanismo
de cooperación y asistencia especial, internacional y medida
cautelares aplicables en materia de lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.
3. Establecer el régimen de prevención y detención de lavados de
activos, financiamiento de lavados para la proliferación de armas
de destrucción máxima, determinando los objetos obligados, sus
obligaciones y prohibiciones, así como las sanciones
administrativas que se deriven de su inobservancia.
4. La organización institucional, orientada a evitar el uso del sistema
económico nacional en el lavado de activos, el financiamiento del
terrorismo y el financiamiento de la proliferación de las armas
destructivas.

Definiciones de Términos. Se refiere a un conjunto de definiciones

establecidas en el capítulo I, articulo II, de la le Ley 155-17, donde se
definen aproximadamente 26 términos imprescindibles para la aplicación
de la ley, siendo los más importantes, los siguientes:

1. Sujetos Obligados: Aparecen en el puesto No. 24 del artículo 2, y

se refiere a las personas físicas o jurídicas que en virtud de la ley,
están obligadas al cumplimiento de obligaciones destinadas a
 prevenir, detectar, evaluar, y mitigar el riesgo de lavado de activos
y la financiación del terrorismo y otras medidas para la
prevención de la financiación de la proliferación de armas de
destrucción masiva.
2. Testaferro: Son las personas físicas o jurídicas que aparecen en el
puesto 26 del artículo 2, y que hacen aparentar como propios los
activos y bienes de un tercero, procedentes de actividades ilícitas,
y cuyo propietario real no figura en los documentos que dan
cuenta de su titularidad
3. Banco Pantalla: Ocupa el puesto No. 3 del artículo 2, y se
entiende como cualquier entidad financiera que no tiene presencia
física significativa en el país, donde se ha constituido y obtenido
su licencia para operar y no ha declarado a la autoridad regulatoria
competente su vinculación a ningún banco local, grupo
económico o grupo financiero, sujeto a supervisión de lo
establecido en la ley.
4. Incautación o Inmovilización de Activos o Bienes Susceptibles
al Decomiso o Confiscación: Se entienden por incautación,
inmovilización, secuestro judicial u oposición de bienes, a la
prohibición temporal de transferencia, convertir, enajenar o
mover, la custodia el control temporal por el Ministerio Público o
por la autorización expedida por un Juez competente; está ubicada
en el puesto No. 13, del artículo 2.
5. Lavados de Activos: Es el proceso mediante el cual personas
físicas o jurídicas y organizaciones criminales, persiguen dar
apariencia legítimas a los bienes o activo ilícito provenientes de
los ilícitos señalados en la ley 155-17. Ocupa el puesto No. 15, del
artículo 2.
6. Operación Sospechosa: Son aquellas transacciones efectuadas o
no, complejas, insólitas y significativas, así como todos los
patrones de transacciones no habituales o transacciones no
significativas pero periódicas, que no tengan un fundamento
económico legal o evidente o que generen una sospecha de estar
involucrados en el lavado de activos, algún ilícito precedente o en
 el financiamiento del terrorismo. Está contemplada en el artículo
2, puesto 16.
7. Infracciones Precedentes o Determinantes: Ocupa el puesto No.
11 del artículo 2, y son aquellas infracciones que generan los
bienes o activos susceptibles de lavado, y que por demás se
consideran como delitos precedentes o determinantes, es decir,
esas infracciones contempladas en la letra 11, siempre deberán ser
consideradas como el punto de partida para que pueda
configurarse la infracción de lavado de activos, por esa razón se
consideran precedentes o determinantes, entre estas están:

 El tráfico ilícito de drogas y sustancias controladas.

 Cualquier infracción relacionada con el terrorismo y el
financiamiento del terrorismo.
 Tráfico ilícito de seres humanos, incluyendo inmigrantes ilegales.
 Trata de personas, incluyendo la explotación sexual de menores,
pornografía infantil, proxenetismo, tráfico ilícito de órganos
humanos, trafico ilícito de armas, secuestro, extorción, incluyendo
aquellas relacionadas con las grabaciones y fílmicas electrónicas
realizadas por personas físicas o morales.
 Falsificación de moneda, valores o títulos
 Estafa al Estado.
 Concusión.
 Tráfico de influencia.
 Prevaricación y delito cometidos por los funcionarios públicos en
el ejercicio de sus funciones.
 Soborno transnacional.
 Delito tributario.
 Estafa agravada.
 Piratería.
 Piratería de productos.
 Enriquecimiento no injustificado.
 Falsificación de documentos públicos.
 Falsificación y adulteración de medicamentos, alimentos y
bebidas.
 Tráfico ilícito de mercancías, obra de artes, joyas y esculturas.
  Robo agravado.
 Delitos financieros.
 Crímenes y delitos de alta tecnología
 Uso indebido de información confidencial o privilegiada.
 Manipulación de mercado.
 Todas infracciones graves, sancionadas con una pena punible no
menor de tres (3) años.

1. Infracciones Graves: Ocupa el puesto No. 12 del artículo 2, y

son aquellas infracciones que por su acentuado grado de daño
personal o social, conlleva una pena imponible no menor de 3
años de prisión y que además genera recurso ilícito susceptibles
de lavado de activos
2. Salario Mínimo: Esta ocupa el puesto 21, del artículo 2, y debe
entenderse por salario mínimo, a los fines de las multas que serán
aplicadas por violación a la ley 55-17.

Incurre en la Infracción Penal de Financiamiento del Terrorismo:

1. La persona que, de cualquier forma, directa o indirectamente,

provea, recolecte, ofrezca, financie, ponga a disposición, facilite,
administre, aporte, guarde, custodie, o entregue bienes o servicios,
con la intención de, o a sabiendas de, que los bienes o servicios se
utilizan o utilizarán para que se promueva, organice, apoye,
mantenga, favorezca, financie, facilite, subvencione, o sostenga a
un(os) individuo(s), organizaciones terroristas, aún en la ausencia
de una relación directa con un acto terrorista, o para cometer actos
terroristas, será sancionada con veinte (20) a cuarenta (40) años
de prisión y con el decomiso de todos los bienes involucrados y
derechos sobre ellos;

2. La persona que participe como cómplice, asista, se asocie,

conspire, intente, ayude, facilite, organice, dirija a otros a
cometer, asesore o incite en forma pública o privada la comisión
de cualquiera de los delitos tipificados en el numeral 1 de este
artículo, o quien ayude a una persona que haya participado en
 dichos delitos a evadir las consecuencias jurídicas de sus actos,
será sancionada con veinte (20) a cuarenta (40) años de
prisión;

3. La persona que viaje a un Estado distinto de su Estado de

residencia o nacionalidad para cometer, planificar o preparar actos
terroristas o participar en ellos, o para proporcionar o recibir
adiestramiento con fines terroristas, que reciba la financiación de
sus viajes o actividades relacionadas, será sancionada con veinte
(20) a treinta (30) años de prisión.

4. Párrafo.- Las infracciones por financiamiento del terrorismo

descritas en este artículo constituirán un delito penal aun cuando los
actos terroristas no hayan sido realizados, la asistencia a los
terroristas no haya sido brindada o el acto terrorista se hubiese
cometido o se intenta cometer en otra jurisdicción territorial.