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 Evaluación Unidad 3 NFI

Pregunta 1
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en
materia de inversión?

Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación
entre asesoramiento independiente/no independiente.
b. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.
c. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
d. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad
que presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será
suficiente

Pregunta 2
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el
test de conveniencia, ¿qué sucede?

Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.
c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de
Valores para evitar posibles reclamaciones

Pregunta 3
Según el video propuesto:

https://www.youtube.com/watch?v=7CYg9J4_9js

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?
Seleccione una:
a. Verdadero.
b. Falso

Pregunta 4
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta,
su situación financiera y sus objetivos de inversión.
b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta
y sus objetivos de inversión.
c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
d. Ninguna respuesta es correcta

Pregunta 5
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un
instrumento financiero complejo

Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe
al cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.
c. El cliente deberá completar el test de conveniencia.
d. Ninguna respuesta es correcta

Pregunta 6
Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
b. Los que reciben mayor nivel de información de los productos
financieros contratados.
c. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.
d. Todas las opciones son válidas
Pregunta 7
Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia
para realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de
inversión o de gestión discrecional de carteras.
c. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente
profesional.
d. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y
éste ha resultado negativo

Pregunta 8
Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida
por MiFID?

Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
comercialización y gestión de carteras.
b. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un
servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
c. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe
protección para el cliente si se presta de forma negligente.
d. Ninguna respuesta es correcta

Pregunta 9
Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?


Seleccione una:
a. Es la banca a través de filiales en distintos países.
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
d. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede
trascender ningún tipo de dato a la luz pública

Pregunta 10
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión
Europea:

Seleccione una:
a. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
b. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el
nivel 3 es la legislación principal.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que
refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria

 Evaluación Unidad 3 NFI

Comenzado el miércoles, 20 de junio de 2018, 13:18

Estado Finalizado

Finalizado en miércoles, 20 de junio de 2018, 15:09


Tiempo empleado 1 hora 50 minutos

Puntos 10,00/10,00

Calificación 5,00 de 5,00 (100%)

Pregunta 1
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
¿Qué novedades introduce MiFID II en lo relativo al asesoramiento en
materia de inversión?

Seleccione una:
a. Regula específicamente la información que se debe proporcionar al
cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una diferenciación

entre asesoramiento independiente/no independiente.


La respuesta es correcta.

b. Elimina el asesoramiento de las categorías de servicios de inversión.


c. Permite de nuevo la percepción de incentivos de terceros que MiFID I
restringía.
d. Ya no exige la realización del test de idoneidad por parte de la entidad
que presta servicios de inversión, con el test de conveniencia será
suficiente.
La respuesta correcta es: Regula específicamente la información que se debe
proporcionar al cliente antes de la prestación del servicio, e iintroduce una
diferenciación entre asesoramiento independiente/no independiente.

Pregunta 2
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
Si un cliente no facilita toda la información necesaria para completar el
test de conveniencia, ¿qué sucede?

Seleccione una:
a. La entidad no puede prestar el servicio ya que no cuenta con elementos
suficientes para valorar si el producto es idóneo para el cliente.
b. La entidad puede prestar el servicio e informará de que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el

cliente.
La entidad podría prestar el servicio aunque señalando que no cuenta con
elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.

c. La entidad tendrá que informar a la Comisión Nacional del Mercado de


Valores para evitar posibles reclamaciones.
La respuesta correcta es: La entidad puede prestar el servicio e informará de que no
cuenta con elementos suficientes para evaluar si el producto es conveniente para el
cliente.

Pregunta 3
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
Según el video propuesto:

Las retrocesiones son las dobles comisiones que reciben los bancos de
los fondos de inversión y de sus propios clientes. ¿Es esta afirmación
verdadera o falsa?

Seleccione una:
a. Verdadero.
El banco realiza una tarea dual, por un lado, asesora al cliente sobre
ciertos productos financieros y recibe comisiones por ello, por otro lado,
recibe comisiones de los fondos de inversión creadores de los productos
que se ofrecen al cliente. Estas comisiones comprometen la labor que
pueden prestar a sus clientes puesto que pueden ofrecer productos no
enteramente idóneos pero por los que ganen altas comisiones por parte de
los fondos de inversión creadores de los mismos.

b. Falso.
La respuesta correcta es: Verdadero.

Pregunta 4
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
¿Qué información debe recogerse de un cliente con el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta,

su situación financiera y sus objetivos de inversión.


La información que ha de recoger el test de idoneidad es la siguiente:
Conocimientos y experiencia del cliente en el ámbito de la inversión
propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

b. Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión propuesta


y sus objetivos de inversión.
c. Su situación financiera y sus objetivos de inversión.
d. Ninguna respuesta es correcta.
La respuesta correcta es: Sus conocimientos y experiencia en el ámbito de la inversión
propuesta, su situación financiera y sus objetivos de inversión.

Pregunta 5
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00
Desmarcar
En caso de que se preste el servicio de comercialización sobre un
instrumento financiero complejo

Seleccione una:
a. El cliente deberá completar el test de idoneidad.
b. No es necesario que la entidad recoja ningún test siempre que informe
al cliente de que no está obligada a evaluar la idoneidad del producto a su
perfil inversor.

c. El cliente deberá completar el test de conveniencia.


Como el servicio es de comercialización se debe completar el test de
conveniencia.

d. Ninguna respuesta es correcta.


La respuesta correcta es: El cliente deberá completar el test de conveniencia.

Pregunta 6
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
Los clientes “minoristas” son:

Seleccione una:
a. Los que gozan de una mayor protección conforme a MiFID.
b. Los que reciben mayor nivel de información de los productos
financieros contratados.
c. Una de las nuevas categorías creadas por la normativa MiFID.

d. Todas las opciones son válidas.


Todas las respuestas son válidas.
La respuesta correcta es: Todas las opciones son válidas.
Pregunta 7
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
¿Cuándo es necesario completar el test de idoneidad?

Seleccione una:
a. Cuando el cliente es minorista y acude a la entidad a iniciativa propia
para realizar una venta de acciones de una sociedad cotizada.
b. Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a evaluar la
posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de

inversión o de gestión discrecional de carteras.


La respuesta es correcta.

c. Cuando el cliente es minorista y desea ser catalogado como cliente


profesional.
d. Cuando el cliente es minorista y ha realizado el test de conveniencia y
éste ha resultado negativo
La respuesta correcta es: Cuando se trata de un cliente minorista y la entidad va a
evaluar la posibilidad de prestarle el servicio de asesoramiento en materia de inversión
o de gestión discrecional de carteras.

Pregunta 8
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
¿Cuáles son las distintas categorías de servicios de inversión introducida
por MiFID?

Seleccione una:
a. Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,

comercialización y gestión de carteras.


La tipología de servicios de inversión introducida por la MiFID está
compuesta por mera ejecución, comercialización, asesoramiento y gestión
de carteras.

b. Asesoramiento y gestión de carteras. La comercialización no es un


servicio de inversión de acuerdo con MiFID.
c. Exclusivamente asesoramiento pues es el servicio en el que existe
protección para el cliente si se presta de forma negligente.
d. Ninguna respuesta es correcta.
La respuesta correcta es: Mera ejecución, asesoramiento en materia de inversión,
comercialización y gestión de carteras.

Pregunta 9
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
Según la noticia propuesta:

¿En qué consiste el shadow banking?

Seleccione una:
a. Es la banca a través de filiales en distintos países.
b. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren dentro del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados
(SIV por sus siglas en inglés).
c. Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y prácticas que
sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds,
fondos del mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados

(SIV por sus siglas en inglés).


Es el sistema de crédito financiero que no está encuadrado en las
estructuras bancarias.

d. Es la banca dedicada a clientes especiales de los que no puede


trascender ningún tipo de dato a la luz pública.
La respuesta correcta es: Es el conjunto de entidades financieras, infraestructura y
prácticas que sustentan operaciones financieras que ocurren fuera del alcance de las
entidades de regulación nacionales. Incluye entidades como hedge funds, fondos del
mercado de capitales y vehículos de inversión estructurados (SIV por sus siglas en
inglés).

Pregunta 10
Correcta
Puntúa 1,00 sobre 1,00

Desmarcar
El proceso Lamfalussy, para la elaboración de normas en la Unión
Europea:

Seleccione una:
a. Fue concebido en 2008, a raíz de la crisis financiera, para agilizar la
elaboración de normas en la UE con las que dar respuesta a los problemas
planteados por la misma.
b. Establece una aproximación en tres niveles de regulación, donde el
nivel 3 es la legislación principal.
c. Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles, siendo el nivel
1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas que

refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.


La respuesta es correcta.
La respuesta correcta es: Establece una aproximación a la regulación en 4 niveles,
siendo el nivel 1 el correspondiente a la legislación principal y el nivel 4 a las normas
que refuerzan la aplicación de la normativa comunitaria.