UNIVERSIDAD GALILEO

IDEA
CEI Central
Nombre de la Carrera: LITAE
Curso: MERCADOS DE CAPITAL
Horario: sábados
Tutor:

Investigación 1
Superintendencia de Bancos de Guatemala, C. A.

Alumno:
Hernández Sagastume, Ana Gabriela
Carne: 14000559
Fecha de entrega: 14 – 07 – 2018
Semana 2

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 Índice

Caratula 1

Índice 2

Introducción 3

Superintendencia de Bancos de Guatemala, C. A. 4a5

Tipos de instituciones financieras bajo supervisión 5

Grupos Financieros Legalmente autorizados para operar 6

Monto del Presupuesto Gastos de Operación del año 2016 7 a 14

Bibliografía 15

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 Introducción

La estructura organizacional de la Superintendencia de Bancos está diseñada de

manera tal que apoye la implementación del modelo de supervisión y la estrategia
definida. Es una entidad técnica que ejerce la vigilancia e inspección de bancos,
instituciones de crédito, empresas financieras, entidades afianzadoras, de seguros
y otras instituciones financieras establecidas por la ley, es decir, el sistema
financiero nacional.
Como órgano técnico de la Banca Central, actúa bajo la dirección de la Junta
Monetaria.

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 Superintendencia de Bancos de Guatemala, C. A.

Objetivos más comunes para el lavado de dinero:

Movilizar el dinero proveniente de actividades ilícitas para dar apariencias de
legalidad; Encubrir el origen ilegal de los recursos, dejando pistas falsas para
complicar la labor del investigador; Mezclar el dinero sucio con actividades legítimas
para dar apariencia de legalidad; y Obtener riqueza y utilidades a través de la
realización de actividades ilícitas.

Objetivos Estratégicos
 Lograr que las entidades gestionen con base a riesgos para que se
mantengan sanas y solventes
 Promover la prevención efectiva del Lavado de Dinero y Financiamiento del
Terrorismo
 Coadyuvar oportuna y efectivamente con la represión de Lavado de Dinero y
Financiamiento del Terrorismo a las instituciones responsables de la misma
 Proveer a los usuarios de información de calidad
 Mejorar el nivel de satisfacción de los usuarios respecto de los servicios que
presta la SIB
 Mejorar el nivel de confianza de los usuarios con relación a la gestión que
realiza la SIB
 Realizar supervisión efectiva conforme a estándares
 Administrar efectivamente la información
 Desarrollar e implementar normativa
 Atender oportunamente los requerimientos de las autoridades nacionales e
internacionales
 Resolver eficaz y eficientemente los Reportes de Transacciones
Sospechosas (RTS) recibidos de las personas obligadas u otra información
que puede ser analizada
 Proveer información útil y oportuna en apoyo a las funciones que realiza la
Intendencia de Verificación Especial (IVE)
 Asegurar la continuidad en la operación de la SIB
 Mejorar los procesos para servir eficientemente a los usuarios de la SIB
 Fortalecer la Comunicación Institucional
 Promover el posicionamiento estratégico de la SIB en el ámbito internacional
 Promover una cultura organizativa que apoye la gestión institucional
 Desarrollar en el personal las competencias necesarias para cumplir con las
funciones de su cargo
 Gestionar adecuadamente la tecnología de la información y brindar un
soporte técnico efectivo y oportuno

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Objetivos de la supervisión basada en riesgos
Se pueden considerar como objetivos generales o principales de la Supervisión
Basada en Riesgos los siguientes:

a. Lograr con mayor eficiencia la misión de la Superintendencia de Bancos.

b. Acompañar de mejor forma el desarrollo y complejidad de los mercados.
c. Ir con la tendencia internacional, pasando de lo conceptual y empírico, hacia
sistemas de supervisión basada en los riesgos; es decir, trascender de una
supervisión tradicional hacia una supervisión moderna basada en los riesgos
asumidos por las entidades supervisadas.
d. Incentivar el fortalecimiento de los sistemas de gestión de riesgos en las
entidades bancarias.
e. Trascender en la adecuación a estándares internacionales.
f. Conocer a las entidades supervisadas, no solo determinando los niveles de
riesgo asumidos, sino también abarcando cuestiones clave como la solvencia
y la rentabilidad.
g. Efectuar un diagnóstico certero de la situación actual de las entidades y de
sus perspectivas futuras, que permita tomar las decisiones para llevar a cabo
las acciones que sean necesarias en el momento oportuno y con verdadero
conocimiento de causa.

Directorio de Grupos Financieros y Entidades Supervisadas

Se presenta información de las direcciones físicas, teléfonos, sitio web y fecha de
inicio de operaciones; de los grupos financieros legalmente autorizadas para operar
en el país y las instituciones que se encuentran bajo la vigilancia e inspección de la
Superintendencia de Bancos. Esta información puede consultarse en pantalla y en
formato de Excel, y está actualizada a la fecha en que se realiza la consulta.

Tipos de instituciones financieras bajo supervisión

 Instituciones bancarias
 Sociedades Financieras
 Compañías Almacenadoras
 Compañías de Seguros
 Casas de Cambio
 Entidades Fuera de Plazo (OFF SHORE)
 Casas de Bolsa
 Tarjetas de Crédito
 Otras Instituciones
 Grupos Financieros

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Presupuesto de Gastos de Operación año 2018

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 Bibliografía

 http://www.sib.gob.gt/web/sib/inicio
 https://www.prensalibre.com/guatemala/politica/congreso-no-aprueba-
nueva-propuesta-de-presupuesto-y-mantiene-el-del-2017

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