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INTEGRADO
2018
O BANCO DO DESENVOLVIMENTO DO BRASIL COMO GERAMOS VALOR
Entenda como trabalhamos, quais são nossos Conheça nosso modelo de negócios e os
principais processos, produtos e serviços. resultados que geramos para a sociedade.
ESTRATÉGIA DESEMPENHO
Saiba mais sobre nossas diretrizes Foram R$ 69,3 bilhões desembolsados
estratégicas e metas alcançadas no ano. em 308.280 operações com 152.887 clientes.
OR AnO RAMA
Em 31 de dezembro de 2018
GABINETE DA
PRESIDÊNCIA (GP)
SECRETARIA DA
COMISSÃO DE ÉTICA
136 empregados
PROFISSIONAL (SECET)
AUDITORIA CONSELHO DE
INTERNA (AT) ADMINISTRAÇÃO
52 empregados (CA) ÁREA DE COMUNICAÇÃO
E RELACIONAMENTO
INSTITUCIONAL (ACRI)
PRESIDÊNCIA OUVIDORIA
DIRETORIA DIRETORIA
DIRETORIA DIRETORIA DIRETORIA DE DIRETORIA DE
DE ESTRATÉGIA E DE GOVERNO E
DE EMPRESAS DE FINANÇAS INVESTIMENTOS COMPLIANCE
TRANSFORMAÇÃO INFRAESTRUTURA
(DIR 1) (DIR 3) (DIR 4) (DIR 6)
DIGITAL (DIR 2) (DIR 5)
Claudia Prates Ricardo Ramos Carlos Thadeu Eliane Aleixo Lustosa Marcos Ferrari Marcelo de Siqueira
312 empregados 740 empregados 356 empregados 224 empregados 305 empregados 525 empregados
ÁREA DE INVESTIMENTOS,
ÁREA DE INDÚSTRIA ÁREA DE TECNOLOGIA ÁREA DE GESTÃO PÚBLICA
ÁREA DE CRÉDITO EMPREENDEDORISMO ÁREA JURÍDICA
E SERVIÇOS DA INFORMAÇÃO E SOCIOAMBIENTAL
(AC) E GARANTIAS (AJ)
(AI) (ATI) (AGS)
(AIEG)
ÁREA DE COMÉRCIO ÁREA DE PLANEJAMENTO ÁREA DE SUPORTE ÁREA DE GESTÃO ÁREA DE SANEAMENTO,
EXTERIOR ESTRATÉGICO AO NEGÓCIO DE PARTICIPAÇÕES TRANSPORTE E LOGÍSTICA
(AEX) (AP) (ASN) (AGP) (AST)
ÁREA DE ADMINISTRAÇÃO
E RECURSOS HUMANOS
(AARH)
Nota: Não estão incluídos no organograma 43 empregados que estão cedidos ou afastados.
Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social
RELATÓRIO ANUAL
INTEGRADO
2018
INDICADOR GRI:
mensagem
102-14
dO
PREsIDEnTE
O ano de 2018 caracterizou-se o setor privado), industrial (com ênfase de R$ 6,7 bilhões no exercício. Trata-se de
pela continuação das mudanças do na inovação), e serviços (da saúde ao um aumento de 8,5% em relação a 2017,
ambiente de negócios em que o BNDES turismo, também com forte componente explicado principalmente pelo aumento
passou a operar depois de 2014. de inovação). Acreditamos que nossa da venda de participações societárias,
missão social é atendida quando estamos notadamente aquelas detidas pelas
Entre as principais mudanças, destaca-se
presentes no financiamento e na BNDESPAR. A redução da carteira
a implementação do novo parâmetro dos
transformação do setor de saneamento de crédito manteve-se, passando de
juros de referência para financiamentos, a
e de outros serviços essenciais à R$ 560 bilhões para R$ 520 bilhões,
Taxa de Longo Prazo (TLP) em substituição
população, inclusive na educação, base por conta de pré-pagamentos de clientes
à Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP)
da competitividade do país e de melhora e um volume de desembolso mais
para novas operações. Trata-se de uma
nas condições de vida dessa e das futuras contido. Com isso, foi possível reduzir
profunda reforma, aprovada pela Lei
gerações. Em todas as nossas atividades, a participação dos recursos do Tesouro
13.483/2017, que reconfigura a situação
também integramos a sustentabilidade e Nacional nas fontes de financiamento
do crédito direcionado e a atuação do
a atenção ao meio ambiente, garantindo do Banco, a qual caiu de 48% para 38%.
BNDES. Associada a essa lei, houve
a vitalidade do país no longo prazo.
também a renegociação da dívida com A redução da carteira de empréstimos e
o Tesouro Nacional, que, por alguns Em termos financeiros, o novo ambiente a valorização da carteira de renda variável
anos, constituiu a fonte principal de se traduziu na construção de novos resultaram em que nosso índice de Basileia
recursos adicionais para empréstimos do produtos, serviços e canais de distribuição, passasse de 27,5%, ao fim de 2017,
Banco. Essa renegociação promoveu um assim como na análise de novas formas para 29,0%, em dezembro de 2018.
encurtamento dessa dívida e mudanças de levantarmos recursos, no mercado e
As transformações no BNDES continuam
na sua remuneração, sem prejuízo de junto a fontes de recursos institucionais
em 2019. Continuaremos sendo um ativo
eventuais devoluções promovidas em de custo favorecido ainda existentes,
estratégico para apoiar o desenvolvimento
decorrência da análise da demanda por como os pertencentes ao FGTS. O corpo
da economia brasileira, na busca de
técnico do BNDES vem respondendo aos
recursos por parte dos clientes do BNDES. trazê-la para a fronteira tecnológica e de
novos desafios e oportunidades fazendo
Em resposta ao novo ambiente competitivo, eficiência global. Para isso, a inovação
valer sua excelência, abrindo-se cada vez
o Banco vem reformulando seu modelo nas empresas, com novos processos e
mais ao diálogo e à mudança, em uma
de negócios. Essa reformulação visa produtos, será cada vez mais importante,
organização mais transversal e flexível,
garantir clareza na forma de executar e queremos capitalizar o enorme
em que os diferentes talentos podem ser
nossa missão de desenvolvimento, potencial humano que há no Brasil.
usados da melhor forma possível para
garantir a sustentabilidade financeira da atender aos clientes. O Banco também Não tendo mais linhas subsidiadas,
instituição e fortalecer a organização, continua fortalecendo sua governança, o BNDES está focando no crédito
dinamizando cada vez mais nossa força em cooperação com seu Conselho de de mais longo prazo, investindo em
de trabalho e formalizando projetos Administração e órgãos de controle externo. retomar sua liderança histórica na
corporativos cuja implantação já se preparação de projetos de infraestrutura
Todas as mudanças que o Banco vem
iniciou e seguirá pelos próximos semestres. e de programas de privatização.
conduzindo vieram acompanhadas pela
Continuamos apoiando a melhora da
A missão do Banco se traduz em habilidade de manter a lucratividade da
gestão e governança das empresas, para
diversas linhas de ação, que incluem o instituição, realizando, em alguns casos
fortalecer nossos mercados de capital.
apoio de atividades de infraestrutura significativos, ganhos de capital. Embora a
(da preparação de projetos à estruturação receita da intermediação financeira tenha Olhando para frente, vamos cada
de soluções financeiras em parceria com caído em 2018, foi registrado lucro líquido vez mais explorar formas de apoiar
sumário
startups, a chamada indústria 4.0, 4 SOBRE ESTE RELATÓRIO
o aumento da produtividade e adaptação
climática da agropecuária, e os setores
que podem ser transformadores como 6 O BRASIL E O MUNDO
o aeroespacial, do gás natural, de
energias renováveis, assim como os
das várias ciências da vida. Em todos
eles, o papel das empresas pequenas e
7 DESAFIOS E VISÃO DE FUTURO
Agradecemos o engajamento e a
participação de todos os funcionários
do BNDES em nossa missão. Envidaremos
54 GOVERNANÇA, ÉTICA E INTEGRIDADE
Cordialmente,
Joaquim Levy 72 NOSSA EQUIPE
INDICADORES GRI:
102-45 | 102-46 | 102-47 | 102-50
RELATÓRIO
ESCOPO E LIMITES Para informações mais aprofundadas com representantes das diferentes
sobre temas específicos, acesse áreas do Banco – que se relacionam
De periodicidade anual, este relatório www.bndes.gov.br/publicacoes com diversos públicos – para
integrado diz respeito a todo o Sistema e consulte também: discutir os temas materiais, aqueles
BNDES, que compreende o Banco considerados mais relevantes.
• Relatório da Administração
Nacional de Desenvolvimento Econômico Apresentamos na página ao lado
e Social (BNDES), a BNDES Participações • Demonstrações Financeiras
nossa matriz de materialidade,
S.A. (BNDESPAR) e a Agência Especial do Sistema BNDES
utilizada para este relatório.
de Financiamento Industrial (FINAME). • Relatório de Efetividade
A matriz foi apresentada às
O período reportado vai de 1º de • Relatório de Gerenciamento de Riscos instâncias relevantes e aos conselhos
janeiro a 31 de dezembro de 2018, de administração do BNDES,
dando continuidade ao relatório de • Carta Anual de Políticas Públicas
da BNDESPAR e da FINAME.
2017. Acontecimentos relevantes e Governança Corporativa
Optamos por manter um formato
ocorridos entre esse período e a • Relatório Anual do Fundo Amazônia
híbrido neste relatório, dando
aprovação do relatório pelo Conselho
A versão digital deste relatório em continuidade ao uso dos indicadores
de Administração responsável, em 29 de
português e inglês, assim como de sustentabilidade do Global
maio de 2019, também foram incluídos.
um hotsite com seus principais Reporting Initiative (GRI). Os
Aspectos financeiros e não financeiros destaques, estão disponíveis em indicadores podem ser identificados
são abordados, de forma concisa e www.bndes.gov.br/ra2018. no início de cada capítulo.
integrada, com o objetivo de mostrar Também indicamos ao longo
como geramos valor para nossos MATERIALIDADE do relatório como nossa
públicos de relacionamento. Para isso, atuação se relaciona com os
desde 2012, seguimos o modelo do Para determinar os temas principais
objetivos do desenvolvimento
relato integrado do International a serem abordados neste relatório,
sustentável (ODS) da ONU.
Integrated Report Council (IIRC). fizemos um levantamento em diversos
Temos aprimorado anualmente nosso canais de comunicação com nossos
CONTATO
relatório visando o atendimento pleno públicos. Consultamos solicitações,
do paradigma do relato integrado, comentários e manifestações recebidas Para mais informações sobre
que se tornou obrigatório em 2016, em nossos canais de relacionamento, este relatório e seu conteúdo,
com a Lei 13.303 (Lei das Estatais). como o Serviço de Informação ao envie um e-mail para
Cidadão (SIC), a Ouvidoria e a Central relatorioanual@bndes.gov.br.
Neste ano, o relatório anual passa a
de Atendimento. Pesquisamos as
incluir também as informações antes
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
4
CAPITAIS
TEMAS MATERIAIS DESCRIÇÃO CAPÍTULO
RELACIONADOS
»» Nossa estratégia
INOVAÇÃO E TECNOLOGIA
Programas internos de inovação »» O que fazemos
»» Intelectual
e digitalização, apoio à inovação »» Nosso desempenho
»» Transparência e efetividade
CAPTAÇÃO DE RECURSOS E
Renegociação e devoluções ao Tesouro »» Nossa estratégia
PERFORMANCE FINANCEIRA
Nacional, desinvestimentos, fontes de recursos, »» Financeiro »» Nosso desempenho
inadimplência, desempenho financeiro »» Sustentabilidade financeira
SOCIEDADE GOVERNO ÓRGÃOS DE CONTROLE INVESTIDORES PÚBLICO INTERNO CLIENTES AGENTES FINANCEIROS ACADEMIA
5
o Brasil
eo
MUnDO
e de um quadro fiscal adverso. Mas, mercado financeiro ancoradas na meta
O ano de 2018, no Brasil e no
a renovação política nos poderes estabelecida pelo Conselho Monetário
mundo, ainda apresentou reflexos Legislativo e Executivo, a partir das Nacional. Ressalte-se que esse
da crise financeira internacional, eleições gerais de outubro, trouxe novas ambiente benigno ocorreu a despeito
deflagrada dez anos antes. Como expectativas para o horizonte econômico, de diversos choques enfrentados
com melhoria de indicadores, como pela economia brasileira, tais como a
tendência mais geral, diversos
a expectativa de inflação, índice da greve dos caminhoneiros em maio e
países caminharam para retirar os bolsa de valores e os juros futuros. a alta de preços dos combustíveis.
estímulos monetários e financeiros Logo depois de ser confirmado, o novo A questão dos gastos públicos,
de suas economias estabelecidos governo indicou uma equipe econômica porém, permaneceu como o ponto
no começo da década. comprometida com a pauta do vulnerável da economia local. O novo
aprofundamento das reformas, de modo regime fiscal, amparado no teto de
Ao longo do ano, houve dois momentos a fomentar a elevação do crescimento gastos, vem tornando cada vez mais
bem distintos. Até meados de setembro, econômico de médio e longo prazo. evidente para a sociedade brasileira
a recuperação das principais economias a necessidade de ajustamento das
No parlamento, também houve grande
apontava para um aperto das condições contas. Mas, a evolução dos gastos
renovação: dos 513 deputados federais
de liquidez global, com o fim dos obrigatórios, em particular a trajetória
que tomaram posse em janeiro de 2019,
programas de compras de ativos pelos da despesa primária com benefícios
243 estão em seu primeiro mandato.
respectivos bancos centrais, lançados previdenciários, torna premente a
Já no Senado, dos 54 senadores que
depois do início da crise, e a elevação necessidade de uma reforma do
assumiram o cargo, somente oito foram
das taxas básicas de juros. Esse contexto sistema de previdência social no país.
reeleitos e quatro já haviam passado
manteve pressionadas as taxas de
pela Casa em outras ocasiões. A redução das concessões de
câmbio dos mercados emergentes.
subsídios creditícios, em conjunto
A sensível mudança da agenda
Contudo, ao se aproximar o fim do ano, com o menor patamar dos juros
econômica, ocorrida nos últimos três
a desaceleração acentuada do ritmo de básicos, vem sendo um catalisador
anos, voltada para um conjunto de
crescimento das economias centrais, importante para as emissões privadas
reformas estruturais favoráveis ao
associada à escalada da guerra comercial no mercado de capitais doméstico.
mercado, cujo objetivo é elevar o
entre Estados Unidos e China, ensejou Em particular, destacam-se as
potencial de crescimento de longo prazo,
mudanças significativas no plano de voo debêntures incentivadas, beneficiadas
começa a surtir seus primeiros efeitos.
das autoridades monetárias. As condições pela Lei 12.431, cujo volume emitido
financeiras voltaram a ser flexibilizadas, Cabe citar tanto a continuidade de foi superior a R$ 20 bilhões em 2018.
principalmente com a suspensão dos redução das metas inflacionárias, iniciada Dessa maneira, o financiamento
aumentos das taxas do FED (Federal em 2017, para o triênio subsequente privado de longo prazo melhora a
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
Reserve, o banco central dos Estados (de 4,25% em 2019; 4,0% em 2020 e alocação de recursos da economia
Unidos), melhorando as perspectivas 3,75% em 2021), quanto a tendência de e surge como um importante vetor
futuras de evolução da atividade queda das taxas longas de juros (as taxas para o desenvolvimento econômico.
econômica global no curto prazo. de juros das NTN-Bs de trinta anos saíram
Além disso, a reforma trabalhista,
de 7,1% em 2015 para 5,2% em 2018).
No caso brasileiro, a economia mesmo que ainda não tenha seus
permaneceu refém do baixo crescimento, Tais avanços foram possíveis em um impactos integralmente materializados,
fruto, em grande parte, das incertezas ambiente em que a inflação se manteve traz uma perspectiva de maior agilidade
políticas decorrentes do processo eleitoral sob controle, com as expectativas do e flexibilidade ao mercado de trabalho.
6
desafios
e
visão de futuro
Dessa forma, a economia tende a Tornar o Brasil um país sem miséria, qualificação profissional. Aumentar a
elevar sua produtividade e reduzir o produtividade da economia, com especial
socialmente justo, com economia
desemprego no longo prazo, à medida atenção para o gap de infraestrutura
que seus efeitos se concretizem.
dinâmica, geração sustentável de e educação, permanece um grande
emprego e renda, infraestrutura desafio. A relação entre o aumento da
A agenda de reformas ainda é longa,
adequada, atraente para novos violência e os indicadores de pobreza
e o esforço para sua implementação
e desigualdade social também se
deve ser contínuo. Medidas adicionais, investimentos e tecnologicamente
destacam como preocupações no país.
como a maior racionalização do avançado é um desejo de toda a
sistema tributário, a simplificação Ganharam força no cenário internacional
sociedade e, para alcançar esse os riscos associados a desastres climáticos
regulatória para melhorar o ambiente
de negócios e a maior abertura objetivo, temos uma importante e o agravamento de tensões comerciais
da economia, entre outras, são parcela de contribuição, sempre e geopolíticas. Outro grande desafio
fundamentais para o aumento do que permanece é a difusão da agenda
de forma relevante e efetiva. de digitalização. Se, por um lado, essa
crescimento no longo prazo.
agenda pode ser uma solução para
A despeito de o ritmo de expansão Não se trata de um sonho impossível, mas
elevar a produtividade, ela também pode
da economia em 2018 ainda de uma tarefa inerente à visão de futuro
implicar o aumento de desigualdades,
ter ocorrido aquém do desejado do BNDES por sua natureza e vocação.
no longo prazo, tanto intra como
(com o PIB expandindo-se 1,1%, Somos o banco do desenvolvimento do
entre nações. Segundo o Trade and
no mesmo patamar de 2017), Brasil e faremos todo o esforço necessário
Development Report 2018, da Conferência
o crescimento da produção industrial para que o país caminhe na trilha do
das Nações Unidas sobre Comércio e
de bens de capital apresentou crescimento com sustentabilidade.
Desenvolvimento (Unctad), para que os
expressiva elevação (+7,3%). Nos últimos anos, sofremos uma queda benefícios de aumento da produtividade
Os investimentos externos diretos da demanda por nossos recursos. Essa das novas tecnologias de digitalização
no país permanecem com queda reflete, em grande medida, a sejam obtidos sem a acentuação das
desempenho muito robusto, própria redução dos investimentos desigualdades sociais e regionais, são
sendo mais do que suficientes na economia, mas não somente isso. necessários investimentos pesados em
para o financiamento do déficit Profundas mudanças começaram infraestrutura de telecomunicações,
em transações correntes. a ocorrer no ambiente em que em organização de infraestrutura de
A lenta retomada da atividade, estamos inseridos – desde alterações dados e em requalificação profissional.
conjugada com as expectativas de nas condições financeiras, como a Do ponto de vista da sustentabilidade
inflação abaixo da meta, sugere que convergência das taxas cobradas pelo financeira global, pressões para a
as taxas de juros devem continuar em BNDES com as taxas de mercado, flexibilização de regras de regulação
passando pela redução da disponibilidade financeira e a elevação do endividamento
7
oportunidades que exigem nosso imprescindível. Nesse aspecto, nosso avanço. Em 2018, lançamos o segundo
posicionamento em diversos campos. papel é desenvolver e apoiar projetos que Relatório de Efetividade, aprimorado
possibilitem aumentar a produtividade em relação ao primeiro. A audiência
Como banco de desenvolvimento, agente
e a conexão entre os mercados, pública realizada em conjunto com
ativo de transformação, que antecipa
viabilizando novos negócios para o país. o Tribunal de Contas da União (TCU)
e apoia futuros promissores e promove
melhores práticas, nosso trabalho vai O Brasil está diante de um novo ciclo também foi um importante passo
muito além de meramente conceder o de concessões de ativos. Temos o para melhorar a divulgação de nossas
apoio financeiro, servindo à sociedade exemplo do sucesso no setor de informações na seção Transparência
brasileira. Cabe a nós entender as energia elétrica, com a privatização das de nosso site. Nossa visão aponta
dinâmicas de transformação e seu distribuidoras estaduais federalizadas. para um esforço maior não apenas de
impacto em nossos clientes, assim como Depois de vinte anos criando prejuízos prestação de contas, mas também da
implementar as mudanças necessárias enormes ao setor público, elas foram comunicação da efetividade de nossas
em nosso modelo de negócios, revendo vendidas em concorridos leilões com ações para diversos públicos: sociedade,
processos, portfólio de produtos e o compromisso do setor privado clientes, entidades de classe, órgãos
até mesmo competências internas. investir na melhora e expansão do reguladores, governos, entre outros.
serviço. Novas oportunidades de venda Essa transformação passa por mudanças
Por isso, o BNDES está em movimento.
de lotes de rodovias, aeroportos, internas. Estamos nos tornando
Estamos nos transformando
empresas de saneamento e de gás mais ágeis e mais digitais, ajustando
internamente para ajudar a
estão colocadas. Em todos esses processos para acelerar nossos trâmites
transformação do país e para ser um
casos, o investimento privado vai e melhor contribuir para a retomada
relevante agente de desenvolvimento
abrir perspectivas para o uso desses da economia e para o acesso ao
nos cenários que se configurarem.
ativos de forma mais eficiente, criando crédito, sem perder a qualidade e a
Nossa transformação envolve assumir novas oportunidades de emprego.
conformidade em nossas atividades. Já
de maneira ainda mais efetiva a
No setor de saneamento, são foram implementadas novas esteiras
postura fomentadora de negócios.
grandes os desafios para destravar de crédito mais ágeis, simples e
Campanhas de fomento estruturado
os investimentos e engajamos nossa eficientes, reduzindo significativamente
estão trazendo novos clientes e
expertise para apoiar a própria melhoria os prazos de concessão.
estimulando novos negócios, ampliando
do ambiente de negócios e promover
e democratizando nosso crédito, seja Estamos nos transformando para melhor
um setor tão importante para a saúde
para empresas com menor acesso em exercer nosso propósito de transformar
da população, em especial nas regiões
função de seu porte, seja pela oferta a vida de gerações de brasileiros,
menos desenvolvidas. Será preciso
de soluções financeiras para clientes promovendo desenvolvimento
buscar soluções que contemplem
de regiões, territórios e setores não sustentável. Nossa visão, nosso desejo,
ativos de maior risco e elevadas
atendidos de forma satisfatória pelo o que nos inspira é trabalhar para tornar
externalidades, elaborando estruturas de
sistema financeiro privado. Novos o Brasil um país desenvolvido: promover
financiamento apropriadas (que podem
produtos estão sendo criados para maior crescimento da renda, com
ser viabilizadas por nós ou por nossos
responder a necessidades de diferentes redução das desigualdades e melhoria
parceiros de mercado). Essa agenda
segmentos de clientes e focar novos e do padrão de vida da população
está em linha com o que os bancos
promissores nichos de negócios. Essa brasileira, de forma sustentável.
de desenvolvimento de outros países
visão de futuro já vem se materializando: A construção do futuro do Brasil
estão fazendo e é fundamental para
em 2018, quase metade de nossos conta com um banco entusiasmado
alavancar o desenvolvimento do país.
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
8
INDICADORES GRI:
102-1 | 102-2 | 102-3 | 102-4 | 102-5 |
o bAnCO DO
102-6 | 102-7 | 301-1 | 302-1 | 302-4 |
303-1 | 306-2
DEsEnVOLVIMEnTO DO BRAsIL
Até 2018, éramos vinculados ao Ministério do
Planejamento, Desenvolvimento e Gestão, que foi
O QUE É UM BANCO DE QUEM SOMOS? unificado em 2019 ao Ministério da Fazenda, ao
Ministério da Indústria, Comércio Exterior e Serviços
DESENVOLVIMENTO (BD)? e ao Ministério do Trabalho, formando o Ministério
Somos o Banco Nacional de da Economia.
destacam-se a promoção da agenda da sustentabilidade são prioridades para nós. patrimonial foram convertidos para reais pela taxa de
câmbio do fim do período; e os saldos de resultado,
infraestrutura sustentável, o fomento à Nossa governança é composta de regras pela taxa de câmbio média. Subsidiárias não incluídas.
2 ROE (retorno sobre o patrimônio líquido).
inovação, os serviços de estruturação de e padrões de gestão criteriosos, e envolve
3 ROA (retorno sobre o ativo).
projetos e consultoria, a agenda relacionada o relacionamento entre instâncias 4 Resultado operacional, sem as despesas administrativas
aos desafios do emprego e questões internas, como Conselho de Administração, e de pessoal e a provisão para risco de crédito.
relativas ao crescimento das cidades. Diretoria, Conselho Fiscal e demais comitês;
9
Saiba mais na seção Veja a lista completa de bancos parceiros em:
O que fazemos (p. 18) www.bndes.gov.br/rede-credenciada-brasil
ONDE ESTAMOS
o bAnCO DO DEsEnVOLVIMEnTO DO BRAsIL
deverá ser concluído em 2019. ** Passamos a considerar neste valor não só o entulho produzido nas intervenções realizadas diretamente por nosso condomínio,
mas também aquele produzido em obras contratadas por ele. Também alteramos a forma do cálculo estimado do peso do
material sem pesagem.
10
INDICADORES GRI:
102-2 | 102-15 | 102-26 | 102-31
nossa
Estratégia Veja nossa identidade institucional
na seção Como geramos valor (p. 16)
Saiba mais na seção
Governança, ética e integridade (p. 54)
MISSÕES
Infraestrutura Estrutura Educação, saúde Inovação Mercado de Sustentabilidade Desenvolvimento
produtiva e segurança capitais regional
ATIVO PASSIVO
FINANCEIRA
Portfólio Pricing, risco Canais e Captação e títulos Securitização Funding público
$ e exigências operações
ORGANIZAÇÃO
Organização mais transversal e flexível, com Planos de carreira e incentivos alinhados Desenvolvimento de capacidades
mais eficiência, produtividade, cooperação e à estratégia e metas com cultura mais e cultura mais empreendedora
capacidade de comunicação interna e externa orientada aos resultados e aberta ao diálogo
11
PLANO DE NEGÓCIOS EM 2018, ESTRUTURAMOS 12 PROJETOS CORPORATIVOS:
OE – OBJETIVOS ESTRATÉGICOS
Para dar conta dessas
transformações e iniciar a 1 2 3
implementação da estratégia, ORGANIZAÇÃO E GESTÃO PRODUTOS E PRICING DIGITALIZAÇÃO
traçamos um plano de negócios p. 74 p. 15 p. 37
Projetos corporativos 4 5 6
Os objetivos estratégicos são COMUNICAÇÃO ORIGINAÇÃO MERCADO DE CAPITAIS
p. 66 p. 20 p. 44
implementados por meio de ações
planejadas, formalizadas em uma OE | Estrutura organizacional OE | Portfólio OE | Mercado de capitais
Desenvolvimento regional
carteira de projetos estratégicos
corporativos, revista anualmente
pelos conselhos de administração
das empresas do Sistema BNDES, 7
INSERÇÃO
8NORMAS E PROCESSOS
9
com base na identificação das ESTRUTURAÇÃO
INTERNACIONAL p. 19
p. 37 DE PROJETOS
iniciativas mais relevantes para p. 22
responder às prioridades e aos OE | Estrutura produtiva OE | Estrutura organizacional
OE | Portfólio
desafios da instituição e do país.
Indicadores
Nossos indicadores corporativos
10 11 12
RESULTADO EFETIVIDADE FUNDING
orientam os comportamentos GERENCIAL p. 62 p. 50
e resultados esperados, por p. 57
Desembolso em estrutura produtiva (R$ bilhão)2 Estrutura produtiva 15,4 12,3 80%
Apoio a educação, saúde e segurança (R$ bilhão)3 Educação, saúde e segurança 2,2 2,1 97%
Carteira de fundos de investimento (R$ bilhão) Mercado de capitais 1,7 1,73 102%
Desembolso em desenvolvimento regional (R$ bilhão) Desenvolvimento regional 13,8 18,3 133%
Número de operações não automáticas contratadas Canais e operações 836 625 75%
% de operações aprovadas em até 180 dias Estrutura organizacional 60% 41,05% 68%
Resultado de operações de crédito e repasses/número de empregados5 Portfólio | Pricing, riscos e exigências 5,87 6,3 107%
Índice de eficiência (despesas administrativas e de pessoal – R$ mil/nº de operações)6 Estrutura organizacional | Porfólio 14,82 20,54 61%
12
Prioridades estratégicas
Acompanhamos o desempenho das prioridades pactuadas pela Diretoria.
PRESIDÊNCIA IMS (Influence Marketing Score) – Índice de Influência da Marca BNDES1 Estrutura organizacional 60 60,5 101%
nossa Estratégia
campanhas de fomento
DIR 2 Gestão de Desempenho Individual – pactuação e avaliação Modelo de gestão e incentivos 96,5% 97,92% 101%
Quantidade de novos produtos lançados Portfólio 8 9 113%
% de operações indiretas automáticas no sistema BNDES Online Canais e operações 70,0% 72,1% 103%
Tempo médio de emissão da classificação de risco corporativo nacional Pricing, risco e exigências 20 dias 19 dias 105%
Tempo médio de processamento de requisição de avaliação de bens Estrutura organizacional 82 dias 52 dias 137%
DIR 3
Emissão de Letra Financeira Estrutura organizacional dez. 2018 100% 100%
Proposição de nova forma de atuação do BNDES em segurança pública Educação, saúde e segurança dez. 2018 100% 100%
Aprovar a política do exercício de voto no Sistema BNDES Mercado de capitais nov. 2018 0% 0%
DIR 4
Aprovações de desinvestimentos em ações Mercado de capitais 9 15 167%
Aprovação do edital do FIDC de debêntures incentivadas da carteira Portfólio set. 2018 100% 100%
R$ 15 R$ 17
Valor desembolsado pela Área de Energia em 2018 Infraestrutura 114%
bilhões bilhões
13
RISCOS E OPORTUNIDADES DA ESTRATÉGIA
Em março de 2018, o Conselho de Administração aprovou, de sessenta especialistas setoriais do Banco. Ao todo foram levantadas
paralelamente às diretrizes estratégicas, os riscos e as oportunidades 83 ameaças e 112 oportunidades, que foram priorizadas a partir de
da estratégia, nos termos da Lei 13.303/2016, pela primeira vez. seu grau de impacto (GI) e de probabilidade (GP). Veja abaixo aquelas
No segundo semestre de 2018, foram realizadas oficinas com cerca consideradas mais relevantes:
INFRAESTRUTURA INOVAÇÃO
Oportunidade Oportunidade
F ortalecimento de agenda de concessões e PPPs (BNDES faz Aprimoramento e ganho de escala em linhas de requalificação GP MUITO ALTO
GP ALTO
financiamento e estruturação de projetos) favorecendo o associadas à indústria 4.0 (questão do emprego). GI ALTO
GI MUITO ALTO
investimento em logística e saneamento. Ameaça
Ameaça
O BANCO DO DESENVOLVIMENTO DO BRASIL
ESTRUTURA PRODUTIVA
Oportunidade MERCADO DE CAPITAIS
anutenção dos investimentos no setor de petróleo (mais 10%
M Oportunidade
da FBCF), com tendência de aumento de exportações de petróleo GP ALTO
bruto (ex.: encomendas pré-sal) oportunizando cadeia fornecedora GI MUITO ALTO Melhoria no ambiente regulatório a partir da Instrução CVM
GP ALTO
e divisas e royalties para governos. 476/2009 e da Lei 12.431/2011, que criam condições para o
GI ALTO
desenvolvimento do mercado de renda fixa.
Ameaça
edução das compras governamentais, em função do cenário
R Ameaça
GP MUITO ALTO
fiscal, reduzem investimentos em setores críticos, dependentes Crise internacional ou acentuação da instabilidade política e
GI ALTO GP MÉDIO
de tais instrumentos, como a Saúde. institucional reduzem a previsibilidade dos investimentos, afetando
GI ALTO
o desenvolvimento do mercado de capitais.
14
A AGENDA DE DESENVOLVIMENTO A utilização dos critérios “impacto no 7) inovação;
desenvolvimento” versus “sensibilidade 8) sustentabilidade social,
Na discussão sobre nossa estratégia e à taxa de juros” balizou a definição geral ambiental e cultura; e
nossos desafios, o workshop Desafios do dos spreads, com a alocação das menores
Desenvolvimento do Brasil foi fundamental para taxas a projetos dos seguintes segmentos: 9) acesso ao mercado de capitais.
a elaboração de documento com uma agenda de
geração de energia solar; conectividade NOVOS PRODUTOS
diretrizes de desenvolvimento para os principais
inclusiva; investimento social de empresas;
desafios econômicos, sociais e ambientais do Em paralelo à reorganização de nosso portfólio,
inovação; meio ambiente; segurança
realizamos um estudo para segmentar e
nossa Estratégia
país. Esse evento, realizado em parceria com a
pública; saneamento (tratamento de
Associação Brasileira de Instituições Financeiras compreender melhor as expectativas de
resíduos sólidos, coleta e tratamento
de Desenvolvimento (ABDE), contou com a clientes. Com base nesse insumo, estamos
de esgoto); e qualificação profissional.
participação de especialistas de vinte instituições mapeando os produtos que melhor se
de fomento ao desenvolvimento, com adequam a cada perfil e os aperfeiçoando
PORTFÓLIO DE PRODUTOS
representantes de todas as regiões do Brasil. para que sejam ainda mais aderentes às
Ao longo de 2018, no âmbito do projeto necessidades de cada grupo de clientes.
Já o workshop e a conferência Visão 2035:
Brasil Desenvolvido possibilitaram o debate corporativo Produtos e Pricing, desenhamos Nesse contexto, em 2018, lançamos os
entre nossos especialistas e representantes de uma nova organização para nosso portfólio seguintes produtos: BNDES Prosegurança,
mais de sessenta instituições sobre agendas de produtos. O novo desenho busca melhorar BNDES Pro-CDD Agro, BNDES Fundos de
de futuro para cada uma das macrorregiões o entendimento do cliente sobre as soluções Crédito em Infraestrutura e BNDES Fundos
brasileiras e para 17 setores nas áreas de oferecidas, facilitando a identificação do de Crédito Corporativo, além dos pilotos
agricultura, infraestrutura, indústria e serviços. produto mais adequado para sua necessidade. dos produtos BNDES Direto 10 e BNDES
Essa discussão resultou em uma publicação: Permite também uma gestão mais efetiva, Finame Direto.
Visão 2035: Brasil, país desenvolvido – facilitando nossa percepção das necessidades
agendas setoriais, que traz projeções para não atendidas por nosso portfólio.
os diferentes setores, buscando explorar três OBJETIVOS DO
Essa nova organização agrupa os produtos DESENVOLVIMENTO
cenários possíveis para cada um deles.
de acordo com duas dimensões: famílias de SUSTENTÁVEL (ODS)
A produção de conteúdo derivada produtos e necessidades dos clientes.
desses debates culminou na contribuição Famílias são grupos de produtos que têm Em 2018, iniciamos um esforço interno de
do BNDES para a Estratégia Nacional de características similares no que tange
identificação das metas dos ODSs para as
Desenvolvimento Econômico e Social, quais podemos contribuir e de nosso potencial
ao tipo e à forma de funcionamento do de contribuição para cada uma delas. Com
coordenada pelo Ministério do Planejamento. instrumento, ou seja, “o que” estamos base nesse resultado, espera-se estabelecer
oferecendo a nossos clientes. Foram uma ponte metodológica entre nosso
Ainda em 2018, realizamos em conjunto com
planejamento estratégico, nossas POs
o Centro Brasileiro de Relações Internacionais definidas cinco famílias que compõem
e nossa análise de efetividade.
(Cebri) os eventos Diálogos para o Amanhã, nosso negócio hoje: financiamentos e
Paralelamente, passamos a integrar, ao fim
envolvendo o debate de caminhos de crédito, participações, serviços, garantias de 2018, a Câmara Temática de Parcerias e
construção do futuro e do papel dos e apoios e patrocínios. Meios de Implantação (CTPMI) da Comissão
Nacional dos ODSs, criada para o estudo e
bancos de desenvolvimento. As necessidades refletem “para que” a elaboração de propostas relacionadas à
nossos clientes irão utilizar um determinado implementação da Agenda 2030 no Brasil.
POLÍTICAS OPERACIONAIS instrumento, ou seja, a finalidade dele para Pioneira entre as câmaras temáticas, a
CTPMI acompanha o ODS 17 (Parcerias e
o negócio do cliente. Foram identificadas meios de implementação) e visa fomentar a
Nossas políticas operacionais (PO) nove necessidades: formação de novas parcerias entre os setores
regulamentam e consolidam nossos
Saiba mais em Saiba mais nas seções O que fazemos (p. 18) Saiba mais em
www.bndes.gov.br/agendas-setoriais-2035 e Como geramos valor (p. 16) https://nacoesunidas.org/pos2015/agenda2030/
15
COMO GERAMOs VALOR
2018
INSUMOS PROPÓSITO
Transformar a vida de gerações
de brasileiros, promovendo
FINANCEIRO desenvolvimento sustentável.
R$ 18,0 BILHÕES
de recursos do FAT
VALORES
R$ 2,1 BILHÕES
de captações externas Ética, espírito público
e compromisso com
R$ 2,3 BILHÕES o desenvolvimento.
de captações internas
R$ 165,3 BILHÕES
PRINCÍPIOS
de retorno das operações de crédito
Transparência, efetividade,
diálogo, cooperação e
HUMANO busca pela excelência.
2.688
TEnDO COMO
CAPTAMOs
empregados
MISSÃO
82 de nível
% universitário Viabilizar soluções financeiras que
adicionem investimentos para o
INTELECTUAL
SOCIAL E RELACIONAL
CERCA DE MAIS DE DIRETRIZES ESTRATÉGICAS
5 MIL 5 MILHÕES Infraestrutura (p. 30) Inovação (p. 42)
potenciais de visitas
clientes ao nosso
atendidos site no ano Estrutura produtiva (p. 34) Mercado de capitais (p. 44)
em feiras
INTELECTUAL
719.100 3.000
PARA GERAR
homens-hora estudos
apoiadas em P&D produzidos
SOCIAL E RELACIONAL
GARANTIAS
(p. 23) 152.887 1,1 MILHÃO
clientes apoiados de empregos gerados
em 2018 ou mantidos
MANUFATURADO
APOIOS E 5.500 MW 829.157
PATROCÍNIOS de capacidade de
geração de energia
pessoas a serem beneficiadas
por ligações de esgoto
(p. 23) elétrica entregue por decorrentes de projetos
projetos apoiados aprovados em 2018
NATURAL
o que
fazemos
Nossas ações se complementam de FINANCIAMENTOS E CRÉDITO
modo a potencializar nossa atuação na
promoção do desenvolvimento brasileiro. Nossos financiamentos podem ser concedidos diretamente aos clientes ou por intermédio
Financiamentos e crédito e participações são de instituições financeiras credenciadas. São oferecidos a empresas de todos os portes, de
hoje nossas frentes principais de atuação. acordo com a finalidade do investimento, como a aquisição de máquinas ou um projeto
de modernização e expansão de negócios.
Em financiamentos e crédito, oferecemos Saiba mais na seção
soluções financeiras que implicam concessão Conheça nossas formas de apoio: O Banco de desenvolvimento do Brasil (p. 10)
Já em participações, apresentamos
SOLICITAÇÃO
soluções que implicam a entrada do
Sistema BNDES direta ou indiretamente FINANCIAMENTO
CLIENTE
no capital de uma empresa ou
sociedade de propósito específico, como
investimento direto e por meio de fundos
OPERAÇÕES INDIRETAS
de investimento em participação.
São operações realizadas por meio de instituições financeiras credenciadas. Essas
Também atuamos com prestação de serviços, instituições são responsáveis pela análise do financiamento, negociam as condições com os
estruturando projetos e dando suporte a clientes – respeitando algumas regras e limites definidos pelo BNDES – e assumem o risco
entes públicos em projetos de desestatização. de não pagamento da operação. Por isso, podem aceitar ou não o pedido de crédito.
específicas, apoio de natureza não prévia para análise. Nesse caso, as operações de financiamento são individualmente
avaliadas e aprovadas por nós.
reembolsável ou com características
não creditícias, com recursos próprios
ou de terceiros. ATENÇÃO: OPERAÇÕES MISTAS
Complementarmente, produzimos e Não credenciamos consultores Operações que combinam as formas direta e indireta não
(pessoas físicas ou jurídicas) automática. Nesse caso, o BNDES e a instituição financeira
compartilhamos conhecimento setorial e
como intermediários para credenciada compartilham o risco da operação. As operações
análises macroeconômicas, que embasam facilitar, agilizar ou aprovar mistas geralmente ocorrem por sugestão do BNDES ou da
nossas decisões e atuação em todas as frentes. operações de crédito. instituição financeira e não podem ser solicitadas pelo cliente.
18
NOVO FLUXO OPERACIONAL O QUE NÃO APOIAMOS?
Com o objetivo de melhorar a As orientações básicas de nossas POs vedam o apoio a setores como motéis, saunas e termas; comércio de armas;
experiência de nossos clientes, jogos de prognósticos; e atividades financeiras, à exceção de projetos de microcrédito e fintechs. Também não
começamos a operar em 2018 com apoiamos empreendimentos imobiliários ou do setor de mineração que incorporem processo de lavra rudimentar
ou garimpo e itens como aquisições e desapropriações de terrenos; despesas que impliquem remessa de divisas para
um novo processo de concessão de
o exterior; e aquisição de animais para revenda; entre outros. Isso significa que os nossos recursos não poderão ser
crédito para as operações diretas, usados para financiar essas despesas, mesmo que façam parte de um projeto que estamos apoiando.
mistas e indiretas não automáticas. Esse
processo foi desenhado no âmbito do
projeto corporativo Normas e Processos
e possibilitou a redução dos custos de Esteiras automática e simplificada Os pedidos são analisados também em
transação e do prazo de processamento. relação a sua elegibilidade com base
Um pedido de financiamento com
Habilitação objeto definido, como a compra de um em nossas políticas operacionais
equipamento nacional, tramita pela esteira e de crédito, sendo encaminhados à
Para agilizar o recebimento e deliberação do Comitê de Elegibilidade
automática. Nela, o pedido é avaliado
processamento inicial das propostas, de Operações e Crédito (CEC).
com base em uma lista de critérios
separamos a análise de clientes da
previamente aprovados pela Diretoria do O impacto esperado desses projetos é
análise de projetos, criando uma nova
Banco e, caso cumpra todos os requisitos verificado por meio da aplicação da Tese
porta de entrada: a habilitação. Nessa
necessários, é submetido diretamente ao de Impacto de Investimento em Projetos
etapa, passamos a avaliar, em primeiro
diretor responsável para homologação. (Tiip). Essa metodologia, desenvolvida
lugar, se o cliente está apto ou não a
operar conosco, com base no resultado A principal diferença para a esteira internamente, busca antever os efeitos do
das análises de crédito, cadastro e simplificada é que, nesse caso, em função projeto em cinco dimensões: econômica,
compliance, independentemente do tipo de objeto do financiamento há social, ambiental, regional e do cliente.
do projeto a ser financiado. uma validação um pouco mais complexa, Ela contribui também para a definição
que leva em conta requisitos setoriais dos indicadores de acompanhamento a
Assim, nossos clientes, uma vez habilitados, específicos. O acompanhamento na serem usados durante a execução.
podem agora escolher entre os diferentes esteira simplificada também é mais
produtos oferecidos pelo Banco, levando detalhado do que na automática. Concluída a análise, a proposta de aprovação
em consideração suas necessidades e sua ou negativa do financiamento é, por fim,
Esteiras corporativa e project finance
margem de financiamento. submetida à deliberação da Diretoria.
Esteiras de crédito Já projetos mais complexos, como greenfields
e de infraestrutura em geral, seguem pelas
Acompanhamento
Outra modificação importante no processo esteiras corporativa ou de project finance, Todos os projetos aprovados e
foi a criação de quatro esteiras de crédito que diferem, principalmente, em relação às contratados, independentemente da
19
No novo fluxo operacional, o ACOMPANHAMENTO DE PROJETOS COM IMAGENS DE SATÉLITE
acompanhamento passa a ser
Uma iniciativa que tem contribuído para esse trabalho é o acompanhamento de projetos com
realizado por uma equipe diferente
imagens de satélite (Apis), que consiste na elaboração de relatórios baseados em imagens de
daquela que analisou o pedido satélite, com a finalidade de registrar e analisar o avanço físico da execução de determinados
de financiamento. Com essa tipos de intervenções em períodos predefinidos. Entre 2016 e 2018, ela nos auxiliou a analisar
a execução de mais de 130 projetos, contemplando setores de infraestrutura, restauração
segregação, ganhamos especialização
ambiental, agricultura e silvicultura.
e eficiência em nossos processos,
Um exemplo foi a usina fotovoltaica de Paracatu (MG), registrada nas imagens no início da
reforçando também o compliance.
implantação do projeto e, no fim, com o parque solar já instalado.
O QUE FAZEMOs
CARTÃO BNDES
20
Entenda como funcionam as duas modalidades em Saiba mais na seção Veja mais na seção
www.bndes.gov.br/apoio-exportacao Nosso desempenho > Mercado de capitais (p. 44) Nosso desempenho > Infraestrutura (p. 34)
mensagens de texto para os celulares dos do produto, modernos vetores de uma de aeronaves, máquinas agrícolas,
clientes informando a alteração de status política de adensamento produtivo. ônibus, caminhões e equipamentos
dos pedidos e solicitando a avaliação da industriais, bens que se caracterizam por
Espera-se com isso estimular a realização de
experiência com os bancos parceiros. maior conteúdo tecnológico. Na prática,
investimentos em capacidade produtiva e
somos o maior financiador de longo prazo
Portal do Cliente pesquisa, incentivando a ampliação
da exportação brasileira – com prazos
O Portal do Cliente foi concebido para da produtividade, da competitividade e da
acima de quatro anos – detendo carteira
inserção da indústria nacional em cadeias
O QUE FAZEMOs
congregar os diversos sistemas acessados de crédito superior a US$ 9 bilhões.
por nossos clientes, gerando ganhos na globais de produção e em mercados
organização da informação, redução de internacionais de bens de capital, além da RENDA FIXA
retrabalho e de riscos operacionais. geração de empregos qualificados de renda.
Operamos como investidor em ofertas
O objetivo é que se torne nosso principal EXPORTAÇÃO públicas no mercado de títulos corporativos
hub de relacionamento com nossos de renda fixa desde 2006, com a missão de
O apoio às exportações brasileiras no BNDES
clientes de todos os portes, melhorando desenvolver produtos e realizar investimentos
segue todos os trâmites de um processo de
sua experiência e facilitando seu acesso. visando o desenvolvimento do
financiamento comum. Nosso objetivo é o
O portal entrou no ar em 2018, ainda como mercado de capitais de renda fixa.
mesmo de qualquer outra operação que
piloto, com foco no novo produto Finame Nosso objetivo é complementar as opções
realizamos: gerar emprego e renda no país.
Direto, destinado a empresas de grande de financiamento para as empresas
E fazemos isso de duas formas: apoiando
e médio portes. Em 2019, o objetivo será brasileiras e canalizar recursos privados
a produção de bens para exportação (pré-
ampliar o acesso direto ao Banco via portal. para elevar o investimento no país, em
embarque) e a venda de bens e serviços
particular no setor de infraestrutura.
BNDES Online para empresas ou países estrangeiros (pós-
embarque). Em ambos os casos, todos os Nossas condições de financiamento
A plataforma BNDES Online, lançada em recursos são desembolsados no Brasil, em e políticas de crédito são desenhadas
2017, integra nossos sistemas automatizados reais, para os exportadores nacionais. visando também fomentar a originação
aos dos agentes financeiros, propiciando de debêntures. Alguns destaques são:
No Brasil, o apoio às exportações é uma
ganhos de eficiência, celeridade e compartilhamento de garantias entre o
política de Estado, e o BNDES faz parte de
segurança nas transações. Em 2018, foram nosso financiamento e as debêntures de
um sistema oficial, que inclui, ainda, outros
protocoladas mais de 109 mil operações, mercado e previsão de vencimento cruzado
órgãos, como ministérios e empresas públicas.
em montante superior a R$ 10,5 bilhões. entre a debênture e o nosso financiamento.
Nosso papel no apoio às exportações é
CREDENCIAMENTO DE proporcionar condições compatíveis com o PARTICIPAÇÕES
FORNECEDORES INFORMATIZADO (CFI) mercado internacional para que as empresas
brasileiras consigam exportar bens e serviços Nossa atuação em renda variável
Para que máquinas, equipamentos,
de alto valor agregado sem desvantagem pressupõe a natureza complementar de
sistemas e componentes possam ter sua
em relação a seus competidores e, com isso, nossos investimentos diretos e por meio
comercialização financiada pelo BNDES,
gerar empregos qualificados diretos e na sua de fundos, baseando-se no entendimento
precisam estar habilitados no CFI. Uma das
rede de fornecedores no Brasil. Tal atuação de que as duas formas de atuação não são
exigências para cadastramento é o índice excludentes e contribuem para o alcance
é similar à desempenhada pelas mais de
de nacionalização do equipamento. de objetivos comuns e particulares.
noventa agências de crédito à exportação
O processo atual de apuração de conteúdo existentes, instituições governamentais Apoiamos empresas nascentes e em estágio
21
processo de profissionalização e sua Nossa experiência acumulada em Programa de Parcerias de
preparação para o acesso ao mercado desestatizações já soma cerca de Investimentos (PPI)
de ações. trinta anos. Depois de conduzir as
principais privatizações realizadas nos Criado em maio de 2016 pelo
Nesse aspecto, em especial, priorizamos Governo Federal, o PPI está hoje sob
anos 1990, voltamos a ser o principal
no investimento direto o estímulo ao responsabilidade da Secretaria de
agente na estruturação e execução
desenvolvimento do mercado de acesso para Governo. O programa é a estrutura
dos projetos de desestatização
pequenas e médias empresas (Bovespa Mais), responsável por priorizar e organizar
do país, depois da retomada da
de forma a contribuir para que este se torne
agenda pelo Governo Federal. os projetos de infraestrutura federal
O QUE FAZEMOs
Veja mais em
www.bndes.gov.br/etapas-desestatizacao Saiba mais em: www.bndes.gov.br/fnd
PROJETOS DE DESESTATIZAÇÃO
Roraima EM ANDAMENTO EM 2018 (43)
Amapá
Amazonas Energia elétrica
Pará 8 distribuidoras
Macapá Piauí Saneamento
Ceará 7 companhias estaduais
BR-116/304 (CE-RN) 2 municípios
Natal
Teresina BR-230 Rodovias
BR-101/230/232 (PB-PE) 12 trechos
BR-116 (BA-PE) Pernambuco Iluminação pública
Alagoas 7 municípios
BR-364 (MT-RO) Petrolina
BR-101 (PE-SE) 1 consórcio municipal
BR-020 (DF-BA)
Acre BR 251 (MG) Real estate
BR 101 (AL-BA) 2 projetos
Rondônia
Gás natural
BR 116 (MG)
1 distribuidora
Goiás Cariacica Vitória
Legado Olímpico Portos
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
BR-158/392 (RS)
Porto Alegre
Consórcio Centro Sul
Pelotas
22
Saiba mais na seção Saiba mais na seção
tem o presidente do BNDES como um de Nossos relacionamentos (p. 69) Nosso desempenho > Sustentabilidade (p. 47)
O QUE FAZEMOs
responsáveis pela estruturação de projetos no valor de R$ 120,3 milhões nessa
O Fundo Cultural apoia, de forma não
priorizados pelo Conselho do PPI. modalidade em 2018, valor 156,8% reembolsável, projetos de preservação
maior do que no ano anterior. e a revitalização do patrimônio cultural
GARANTIAS Também cabe destaque às operações brasileiro (patrimônio material e imaterial,
destinadas a inovação, que cresceram acervos memoriais e instituições
Atuamos na gestão de dois fundos culturais reconhecidamente portadoras
no ano 174,0% em termos de
garantidores: Fundo Garantidor da identidade cultural brasileira).
financiamentos garantidos.
para Investimentos (BNDES FGI) e
Fundo de Garantia para a Promoção FUNDO AMAZÔNIA
da Competitividade (FGPC). Atualmente,
APOIOS E PATROCÍNIOS
Criado em 2008, o Fundo Amazônia
apenas o primeiro encontra-se financia ações de prevenção, monitoramento
Aplicamos recursos não reembolsáveis
em operação. O BNDES não propõe as e combate ao desmatamento e de
em projetos de caráter social, cultural,
operações do BNDES FGI e seu resultado promoção de conservação e do uso
ambiental, científico e tecnológico,
não faz parte do balanço do Banco. sustentável das florestas da Amazônia Legal.
complementando o apoio financeiro
O BNDES FGI aumenta as chances de reembolsável para projetos de Realizamos a gestão do fundo, sendo
aprovação dos pedidos de crédito ao investimento. Os recursos têm origem responsáveis pela captação de recursos,
complementar as garantias oferecidas em parte de nosso lucro, como é o contratação e monitoramento dos projetos
por empresas e empreendedores de caso do Fundo Social, ou em doações e ações apoiados. Os principais doadores
menor porte, que tradicionalmente têm são o governo da Noruega, o banco alemão
externas, a exemplo do Fundo
dificuldade em disponibilizar as garantias de desenvolvimento KfW e a Petrobras.
Amazônia, do qual somos gestores.
exigidas pelas instituições financeiras.
A garantia do BNDES FGI, por ser bem Também apoiamos a cultura e o PRODUÇÃO DE
avaliada pelas instituições financeiras, esporte por meio de patrocínio, CONHECIMENTO
também permite que estas aprovem o além de realizar patrocínios técnicos,
em busca do desenvolvimento Produzimos regularmente análises da
financiamento em melhores condições,
de setores em que atuamos. economia e dos setores econômicos,
com, por exemplo, prazos mais longos,
seminários e publicações que contribuem
menos exigências de entrada e até
BNDES FUNDO SOCIAL para o debate sobre o desenvolvimento
mesmo com menores taxas de juros.
nacional. Difundimos nossos estudos
Atualmente, o BNDES FGI apoia operações O Fundo Social apoia investimentos de
em publicações impressas e digitais, em
de crédito realizadas em diversas linhas caráter social, nas áreas de inclusão edições próprias.
e programas de financiamento, tanto produtiva, serviços urbanos, saúde,
Também apoiamos, com recursos
no âmbito do FGI Crédito Livre (linhas educação, esportes, justiça, meio
não reembolsáveis do Fundo de
ambiente e outras vinculadas ao
23
INDICADORES GRI:
102-2 | 201-1
nosso
desempenho
DESEMPENHO ALOCAÇÃO DE RECURSOS (DESEMBOLSO E NÚMERO DE OPERAÇÕES) POR DIRETRIZ ESTRATÉGICA
OPERACIONAL
272.946
Em 2018, desembolsamos
R$ 69,3 bilhões. Na comparação
com 2017, houve um recuo
de 2% nos desembolsos. Esse
desempenho é reflexo da lenta
retomada da atividade econômica.
Mesmo diante desse cenário,
continuamos atuando para suprir
R$ 37,5
as necessidades de financiamento R$ 30,4 29.833
da economia brasileira, sobretudo R$ 1,4 5.501
nos segmentos em que há maior Educação, saúde e segurança
Infraestrutura Estrutura produtiva
restrição de acesso ao crédito. (inclui compra de equipamentos)
187,8
MPMES
70,8 69,3
INFRAESTRUTURA 50.000
2014 2015 2016 2017 2018
13% de crescimento
nos desembolsos
(número aproximado de
clientes que não receberam
recursos entre 2013 e 2017)
24
R$ 69,3 BILHÕES
1.507
308.280 DIRETAS
OPERAÇÕES* 306.773
COM INDIRETAS R$ 7,2 BILHÕES
DESENVOLVIMENTO SOCIAL
152.887 CLIENTES
(inclui pessoa física e pessoa jurídica)
3%
GRANDE 5%
NORTE
9%
MICRO
18%
17%
13% MÉDIA NORDESTE
PEQUENA
44%
55%
GRANDE
MICRO 14%
CENTRO-OESTE
23% 35%
MÉDIA 38%
26%
SUL
MICRO: receita operacional bruta anual MÉDIA: receita operacional bruta anual
menor ou igual a R$ 360 mil. entre R$ 4,8 milhões e R$ 300 milhões.
25
DESEMPENHO Veja nossas demonstrações financeiras completas em:
www.bndes.gov.br/informacoes-financeiras
ECONÔMICO-FINANCEIRO
RESULTADO ATIVOS
ATIVOS TOTAIS
Nosso lucro líquido alcançou R$ 6,711 bilhões em 2018, um crescimento de 8,5% em (R$ bilhões)
relação ao lucro líquido de R$ 6,183 bilhões registrado em 2017. Esse aumento decorreu
nosso desempenho
R$ bilhões
Resultado de participações societárias 651,2 695,4 610,9
Despesas tributárias 548,0 497,1
Outras receitas e (despesas) Lucro líquido
60,4%
PRODUTO DE PROVISÃO PARA
INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA RISCO DE CRÉDITO
Resultado das aplicações em disponibilidades Constituição de provisão para risco de crédito
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
e nas carteiras de crédito e repasses e de conforme critérios estabelecidos pela CARTEIRA POR SETOR (2018)
títulos e valores mobiliários. Resolução CVM 2.682/1999. Quando identificada
a necessidade de cobertura de riscos adicionais,
A redução de 17,6% do produto de
é constituída provisão complementar ao mínimo 11,7%
intermediação financeira em 2018 decorre da
requerido pela resolução. Agropecuária
redução da rentabilidade média da carteira de
títulos e valores mobiliários e pelo declínio da A queda de 12,0% da despesa com provisão para risco Comércio e serviços
50,8% 19,0%
carteira média de operações de crédito e de de crédito em 2018 decorre, basicamente, da redução
Indústria
repasses, reflexo da manutenção do cenário da provisão complementar. No ano, houve reversão de
de redução da demanda por desembolsos. provisão complementar de R$ 475 milhões. 18,5% Infraestrutura
26
INADIMPLÊNCIA BNDES VS. SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL (SFN)
3,71%
Nossa inadimplência atingiu 2,95% (90 dias) em 3,38% 3,25%
31 de dezembro de 2018, um aumento em relação a 2,80% 2,95%
2,43%
2017 (2,08%) e um pouco superior à inadimplência 2,08% 2,87%
de 2,87% registrada pelo SFN. Desconsideradas as
nosso desempenho
operações com garantia integral da União, nosso índice
de inadimplência passaria para 1,67%, que seria inferior
0,01% 0,02%
ao índice do SFN. O índice de renegociações atingiu
4,43% da carteira de crédito e repasses em 2018, 2014 2015 2016 2017 2018
superior aos 3,62% registrados em 2017.
BNDES (90 dias) SFN (90 dias)
112,5 49,9
R$ bilhões
R$ bilhões
R$ bilhões
2014 2015 2016 2017 2018 2014 2015 2016 2017 2018 2014 2015 2016 2017 2018
2,6%
105,0 105,1 3,0% Petrobras Suzano
93,4 86,0 86,0
6,6% Vale Fibria
48,5% Eletrobras Marfrig
2014 2015 2016 2017 2018 6,6%
JBS Outras
18,2%
27
PASSIVO E CAPTAÇÕES NO EXTERIOR REMUNERAÇÃO AO
TESOURO NACIONAL
PATRIMÔNIO LÍQUIDO Inclui emissões de bonds, greenbonds, repasses de
(dividendos e juros sobre capital próprio)
instituições multilaterais e outros empréstimos.
ÍNDICE DE CAPITAL PRÓPRIO Em 2018, destacou-se a captação de instituições
(%) multilaterais como o New Development Bank (NDB) 99
e o BID.
81
11,0 60
60
7,8
nosso desempenho
6,7 56,5
41,3 39,6 39,9 38,7
R$ bilhões
3,6 3,4 25 25
2014 2015 2016 2017 2018 2014 2015 2016 2017 2018
2013 2014 2015 2016 2017 2018
R$ bilhões
307,0 55,2
30,7 31,0
3,0% 3,0%
FAT E PIS-PASEP OUTROS PASSIVOS
5,0%
Desde 1988, o Fundo PIS-Pasep não recebe Os recursos do Fundo da Marinha Mercante (FMM),
mais recursos, que passaram a ser alocados do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS) 7,0%
ao Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT). e do Fundo de Investimentos do FGTS (FI-FGTS)
Do total da arrecadação do FAT, 40% são representavam 32,7% do saldo de outros passivos
assegurados ao BNDES pela Constituição Federal. em 31.12.2018. Além disso, R$ 5 bilhões são
O custo dos recursos é atrelado à TJLP e à TLP, compostos de captações no mercado interno, como 18,0%
majoritariamente, ou pela London Interbank debêntures, Letras Financeiras e Letras 64,0%
Offered Rate (Libor) mais variação do dólar. de Crédito do Agronegócio.
Em 2018, ingressaram R$ 18,048 bilhões de O acréscimo de 20,0% em 2018 resulta,
recursos novos oriundos do FAT, um volume principalmente, do aumento de R$ 2,867 bilhões no
10,5% superior ao de 2017, sendo a totalidade saldo de obrigações com operações compromissadas
desses recursos de fonte constitucional. e de R$ 5,196 bilhões na provisão para Imposto de
Renda diferido.
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
R$ bilhões
28
INDICADORES 2014 2015 2016 2017 2018
Retorno sobre ativo total (ROA) 1,03% 0,67% 0,71% 0,72% 0,83%
nosso desempenho
* Inadimplência: a partir de 30 dias de atraso.
CAPITAL REGULATÓRIO
R$ bilhões 166,8
146,4 27,5%
135,6 29,0% Patrimônio de referência (PR)
21,7%
19,8% Requerimento mínimo de capital (RWA x 10,5%)*
97,9 18,3%
15,9% 95,0
14,7% Índice de Basileia
14,5%
Índice de capital principal (Basileia III)
10,6%
9,8% * 11% até 2015.
67,7 70,9 65,6 55,9 60,4
RETORNO MÉDIO
Lucros retidos
(%) *
29
A seguir, apresentamos nosso desempenho R$ 1 bilhão, beneficiando tanto metroviário de Salvador e Lauro de Freitas,
relacionado às ações realizadas em cada prestadores de serviços públicos, nas que teve sua última estação (Aeroporto)
uma de nossas diretrizes estratégicas. esferas estadual e municipal, quanto inaugurada. Com isso, passou a contar
privados. O valor total das operações com vinte estações, cobrindo 32 km e
INFRAESTRUTURA aprovadas e das contratadas no ano conectando-se a oito terminais de ônibus.
também apresentou crescimento O sistema atende hoje um público de
Estamos comprometidos com a expressivo em relação a 2017, de cerca de 340 mil passageiros por dia útil.
melhoria da qualidade de vida 202% e 272%, respectivamente. No Rio de Janeiro, também foram
nosso desempenho
30
LOGÍSTICA E TRANSPORTE LOGUM: TRANSPORTE DE ETANOL Rodovias
E BIOCOMBUSTÍVEIS
Em logística, temos trabalhado Em 2018, aprovamos um financiamento
para aumentar a participação na de R$ 3,64 bilhões à concessionária de
matriz nacional de transportes rodovias Via Paulista, para a execução
dos modais ferroviário, aquaviário MG de um plano de investimento que inclui
e dutoviário, que são mais eficientes do ponto a duplicação de 275 km de rodovias
Uberaba ES
de vista energético e ambiental. Essa e a implantação de acostamento em
nosso desempenho
transformação pode ser impulsionada por Ribeirão Preto 47 km de rodovia, 68 km de ciclovias, entre
um conjunto de medidas, como a ampliação SP Duque de Caxias outros serviços. O projeto contempla trechos
de ativos de infraestrutura nesses setores, RJ
Barueri
da Rodovia dos Calçados, que cruza 35
Volta Redonda
a interconexão das malhas ferroviárias, o Guarulhos Guararema municípios do estado de São Paulo, onde
tratamento de gargalos logísticos e a melhoria vivem cerca de 2,4 milhões de pessoas. A
das condições de acesso a esses modais. estrada tem grande importância regional,
Terminal em operação
Foram desembolsados R$ 11,9 bilhões ligando o sudoeste ao nordeste do estado
Dutovia em operação
para o setor, sendo R$ 10,8 bilhões para e sendo utilizada para o escoamento da
logística e R$ 1,1 bilhão para transporte de produção agrícola e industrial dessas regiões.
Logum
passageiros, que inclui transporte interestadual,
Aprovamos financiamento ao sistema da Aeroportos
internacional, fretamento, entre outros.
Logum, o primeiro dedicado ao transporte Para além dos modais de transporte terrestre,
Logística sustentável de etanol e biocombustíveis. Ele irá conectar desembolsamos R$ 713,7 milhões para
as regiões produtoras do interior de São aeroportos em 2018. Aprovamos no ano dois
Buscamos fortalecer a logística sustentável,
Paulo e de Minas Gerais aos principais centros novos projetos de modernização e ampliação
promovendo a substituição de caminhões no consumidores das regiões metropolitanas de
transporte de granéis agrícolas, combustíveis da infraestrutura aeroportuária nacional – dos
São Paulo e do Rio de Janeiro, por meio aeroportos de Porto Alegre (oito milhões
e contêineres. Os investimentos contribuem de dutos da própria empresa e de dutos
para a redução de emissões de gases de efeito de passageiros/ano) e Florianópolis (quatro
da Petrobras, operados pela Transpetro.
estufa, maior eficiência energética e redução de milhões de passageiros/ano) –, já com
O projeto contempla a instalação de previsão de resultados em 2019.
custos operacionais de transporte. Dois projetos
aproximadamente 481 km de dutos, além
aprovados em 2018 merecem destaque: Aeroporto de Jericoacoara (CE)
de terminais nas cidades de Uberaba (MG),
Grupo Rumo Ribeirão Preto (SP) e Guarulhos (SP). Entrou em operação no ano de 2018
A empresa prevê que os novos dutos vão o novo terminal de passageiros do
No setor ferroviário, nosso financiamento
substituir 400 mil viagens de caminhões que Aeroporto de Jericoacoara (CE), que
para o plano de investimentos do Grupo
ocorrem por ano na região metropolitana contou com nosso financiamento e agora
Rumo, que controla as concessionárias
de São Paulo, o que permitirá uma já recebe voos regulares de aeroportos
ferroviárias Malha Norte, Malha Paulista,
redução na emissão de gás carbônico como Congonhas (SP), Viracopos (SP),
Malha Sul e Malha Oeste, tem como objetivo
equivalente a 700 mil toneladas por ano. Guarulhos (SP) e Confins (MG).
contribuir para a melhoria nos padrões
de qualidade da via permanente e para
a expansão da oferta, com a construção
de novos pátios ferroviários, duplicação
da via, aquisição de novas locomotivas
e vagões, entre outras iniciativas.
31
ENERGIA Xingu Transmissora Apoio à eficiência energética
A presença de fontes
e à energia renovável
No segmento de transmissão, o grande
renováveis alternativas destaque em 2018 foi nosso apoio à Contribuindo com a Política Nacional
é crescente em nossa implantação da linha Xingu-Terminal sobre Mudança do Clima e com a
atuação. Desde 2016, Rio, que representa o segundo bipolo meta brasileira do Acordo de Paris,
focamos nosso apoio em energias para escoamento da energia gerada pela
lançamos dois novos subprogramas.
renováveis e térmicas a gás natural, Hidrelétrica de Belo Monte. Com uma
nosso desempenho
32
DESESTATIZAÇÃO DAS DISTRIBUIDORAS FEDERALIZADAS
nosso desempenho
RR
regulatórias para a estruturação dos projetos, promovemos a 26.07.2018
articulação com diferentes atores envolvidos e executamos os Equatorial Energia
leilões e eventos de liquidação em parceria com a B3.
AM
Assim, contribuímos para os seguintes resultados:
PI
>> transferência de cerca de R$ 9,3 bilhões em dívidas AC
RO
AL
da Eletrobras para os novos controladores; Companhia
Companhia de
>> exclusão de R$ 1 bilhão em dívidas que seriam arcados Eletricidade do
Energética de
Alagoas (Ceal)
pelos consumidores via tarifa, a serem assumidos pelos Acre (Eletroacre)
novos concessionários; 28.12.2018
30.08.2018 Equatorial
>> investimento inicial de R$ 2,4 bilhões pelos novos Energisa Centrais Elétricas Energia
concessionários; e de Rondônia S.A.
(Ceron)
>> expectativa de um investimento de R$ 6,7 bilhões
pelos novos controladores, com reflexo na melhoria 30.08.2018
da qualidade do serviço. Energisa
33
e operadoras de telecomunicações. que ainda se encontra em fase de INOVAÇÃO E TECNOLOGIA
Os recursos também poderão ser captação de recursos e terá atuação
usados para aquisições de equipamentos no setor de infraestrutura. Os financiamentos contratados
desenvolvidos no país e soluções diretamente no ano para as áreas
Fundo de Investimento de economia criativa e tecnologia
inovadoras de internet das coisas (IoT).
em Direitos Creditórios da informação (TI) somaram mais de
INVESTIMENTOS EM R$ 930 milhões, distribuídos entre 23
Realizamos processo para a seleção de gestor
INFRAESTRUTURA para estruturar um Fundo de Investimento projetos. Desse total, 18 foram iniciativa
nosso desempenho
34
UP! LICENSING No ano, divulgamos o resultado do Prêmio
BNDES de Boas Práticas para Sistemas
Nosso apoio à UP! Licensing insere-se na estratégia de Agrícolas Tradicionais (Prêmio BNDES SAT),
consolidação da indústria audiovisual brasileira, que visa tornar
lançado em 2017. Fruto de uma parceria
as empresas mais competitivas, inclusive no mercado externo.
com a Embrapa, o Iphan e a Organização das
A empresa é parte de um grupo que comercializa produtos
em mais de dois mil pontos de venda em todo o Brasil e que
Nações Unidas para Agricultura e Alimentação
detém os direitos patrimoniais das personagens de “Bubu (FAO), o prêmio mapeia os sistemas
e as Corujinhas”. Partindo de uma lógica inversa, decidiu agrícolas tradicionais existentes no Brasil
nosso desempenho
desenvolver uma série de animação depois do sucesso dos
e dá visibilidade às boas práticas atreladas
personagens no mercado de varejo, que atualmente é exibida
pelos canais Disney Channel e TV Cultura, no Brasil, e Disney a esses sistemas para a sustentabilidade
Junior e Playkids, em países da América Latina. ambiental e para a sobrevivência social e
O projeto contou com nosso apoio financeiro para o plano de econômica dos grupos que delas se utilizam.
negócios, contribuindo para manter profissionais qualificados Foram premiadas ações em todas as regiões
na região de Santa Catarina. A série de animação “Bubu e as Corujinhas” recebeu nosso
apoio para seu plano de negócios | Imagem: Acervo UP! Licensing do país, perpassando um mosaico da
diversidade cultural, como as trajetórias de
mulheres quebradeiras de coco-babaçu.
Inclusão produtiva • Cooperativas de
agricultores familiares Biocombustíveis
• Crédito rural
Em agosto de 2018, lançamos, com o
Atuamos no crédito rural Nossa agenda para o setor
estado do Espírito Santo, um edital para
com recursos de diversos de biocombustíveis teve como
apoiar projetos voltados para produção,
programas agropecuários do Governo destaque, em 2018, a
agroindustrialização, beneficiamento e
Federal, incluindo o Pronaf. Em 2018, foram aprovação de dois projetos
comercialização de empreendimentos
contratados, diretamente ou por intermédio inéditos no Brasil para exploração do
de associações e cooperativas de
de instituições financeiras credenciadas, biogás de resíduos agroindustriais, ambos
agricultores familiares com o objetivo
cerca de R$ 16,2 bilhões em operações com recursos do Fundo Clima. O primeiro
de qualificar sua estrutura produtiva.
de crédito no âmbito desses programas. é a construção da maior termelétrica a
Também lançamos um edital em
biogás agroindustrial do mundo, em
• Programa InovaSocial parceria com a União Nacional das
Guariba (SP), e o segundo é a validação
Fruto de uma parceria com a Embrapa, Cooperativas de Agricultura Familiar e
em escala industrial da tecnologia de
o programa é voltado ao apoio a projetos Economia Solidária (Unicafes) para a
purificação do biogás em biometano, a ser
territoriais para a geração e difusão seleção de projetos com o objetivo de
utilizado na substituição do diesel em frota
de conhecimentos e tecnologias e promover a redução das desigualdades
de caminhões e tratores.
fortalecimento de redes de agricultores sociais, a inclusão socioprodutiva e
familiares nas cadeias de caprinos e ovinos o desenvolvimento territorial. Uma das principais vantagens do biogás
e de sementes agroecológicas, na região do é sua pegada negativa de carbono.
• Cisternas no semiárido
semiárido nordestino, em Goiás e no Rio Isso porque não somente ele é de
Em 2018, foram instaladas 5.356 cisternas
Grande do Sul. Em 2018, foram aprovados baixa emissão, como também mitiga a
de segunda água (utilizadas para produção de
poluição que seria causada pelos próprios
cinco projetos, que serão executados alimentos e criação de animais) no semiárido
resíduos que são usados como matéria-
ao longo dos próximos três anos. brasileiro. O projeto prevê a implementação
prima. Assim, o metano que iria para a
de 6.821 tecnologias sociais em 68
• Programa Ecoforte natureza, poluindo o solo e a atmosfera,
municípios da região, distribuídos por nove
Em 2018, foram finalizados dois processos transforma-se em fonte de energia.
estados, e inclui a capacitação das famílias
de seleção pública lançados pela Fundação
para a gestão e o manejo da água para
35
Acesse em: Acesse em:
https://web.bndes.gov.br/bib/jspui/handle/1408/15383 https://web.bndes.gov.br/bib/jspui/handle/1408/15381 BENS DE CAPITAL (BK)
36
EXPORTAÇÃO aeronaves comerciais e o importante papel
desempenhado pelas diversas agências
Para as empresas brasileiras,
de crédito à exportação, sobretudo em
as exportações representam
momentos de restrição ao crédito.
fonte de demanda e receitas
alternativas à atividade MPMES
doméstica, proporcionando também
Nossos financiamentos
ganhos de produtividade e de competitividade.
para MPMEs continuaram
Isso porque a competição no mercado
nosso desempenho
Financiamos 46 aeronaves comerciais entregues pela Embraer em 2018 crescendo, atingindo
internacional é mais acirrada e requer Foto: Divulgação Embraer
R$ 31 bilhões no ano, o que
competência do exportador para atender
industriais. Mais da metade das novas representa 45% dos desembolsos totais,
às especificidades e às exigências dos
operações compreendia empresas que novo recorde em relação à participação
importadores, por meio de processos mais
ainda não haviam operado com o BNDES do segmento em nossas operações.
eficientes e de preços competitivos. Além de
gerar emprego de qualidade, renda e divisas, Exim Automático e quase 60% do total de
Estratégia de digitalização
a economia também se beneficia desses exportadores apoiados foram MPMEs.
ganhos de produtividade e da oferta no país Ajustamos a norma da linha para atuar O projeto corporativo Digitalização visou
de bens e serviços de melhor qualidade. dois objetivos principais: melhorar a
de forma direta, buscando viabilizar
experiência do cliente e facilitar o acesso
Em 2018, desembolsamos R$ 4,2 bilhões operações de menor valor, além de
a soluções de financiamento. Algumas
para exportação, sendo R$ 3,9 bilhões no conferir mais agilidade ao processo.
iniciativas acompanhadas pelo projeto são
formato pós-embarque de financiamento à Mudanças no BNDES Exim o desenvolvimento de canais digitais para
comercialização de produtos e serviços, e Pré-embarque em 2018 relacionamento com o cliente, a digitalização de
R$ 267 milhões em operações de pré-embarque
Alteramos as condições financeiras do processos internos para garantir mais agilidade
de financiamento à produção de bens e
BNDES Exim Pré-embarque para torná-lo na resposta aos clientes, a implementação de
serviços. O principal país destinatário dessas
mais competitivo. Dentre essas alterações, inteligência no acompanhamento da atividade
exportações foram os EUA e o principal setor
destacam-se a ampliação do prazo de de fomento, entre outras.
financiado foi o de fabricação de aeronaves.
financiamento para até quatro anos e a Cartão BNDES
Estratégia possibilidade de financiamento com custo
denominado em dólares. Com a mudança, Em 2018, foram realizadas 129.341 operações
O projeto corporativo Inserção Internacional
aprovamos 18 operações, com um valor com 40.810 clientes do Cartão BNDES. Entre as
discutiu formas de ampliar os incentivos à
total de US$ 169 milhões para apoio às novidades do produto no ano estão:
exportação de bens e serviços e aumentar a
exportações brasileiras, em 2018. • introdução de uma nova modalidade de
relevância do Brasil na agenda internacional.
Exportação de aeronaves comerciais credenciamento voltada à habilitação
Para isso, revisamos as modalidades pré-
de grandes atacadistas e varejistas, que
embarque e pós-embarque Exim Automático, Em 2018, das noventa aeronaves comerciais dispensa o credenciamento prévio dos itens,
este último com mais de 50% de participação entregues pela Embraer, financiamos 46, transferindo aos lojistas a responsabilidade
de MPMEs, e iniciamos seus respectivos em um valor total de US$ 966 milhões, por garantir o atendimento às regras de
processos de digitalização, de forma a tornar que alavancaram US$ 1,5 bilhão em fabricação nacional;
a aprovação de suas operações mais ágil e exportações do setor aeronáutico. Os
pulverizada entre os exportadores brasileiros. • financiamento a serviços de
financiamentos destinaram-se a quatro
desenvolvimento de software, que
Exportação de bens brasileiros empresas aéreas em três países: EUA,
contempla o desenvolvimento de sites
Noruega e República de Belarus.
corporativos, lojas virtuais e sistemas
37
BNDES Giro Nossos desembolsos para os EDUCAÇÃO, SAÚDE
Em 2018, aprovamos operações de
agentes financeiros e repassadores E SEGURANÇA
capital de giro em todos os estados em 2018 somaram mais de
R$ 114 milhões, e as operações ativas A agenda social é de extrema relevância
brasileiros, por meio de mais de trinta
em nossa carteira de microcrédito para o desenvolvimento do país. Por isso,
agentes financeiros credenciados. Foram
beneficiaram mais de 122 mil educação, saúde e segurança são diretrizes
contratadas cerca de 13 mil operações
microempreendedores, emprestando estratégicas em nosso planejamento.
de crédito nessa modalidade no ano.
Temos como objetivo aumentar o nível de
nosso desempenho
38
e 8,1 mil professores. Outros quatro (AP,
BA, RR e PR) estão à espera de disponibilidade
orçamentária do Fundo Social em 2019.
Qualificação e produtividade
Serviço Nacional de
Aprendizagem Industrial (Senai)
Desde 2012, no âmbito de um contrato
nosso desempenho
de R$ 1,5 bilhão, financiamos o Senai
para investimento em qualificação de mão
de obra e em produtividade e inovação
tecnológica na indústria nacional. Em 2018,
foram desembolsados R$ 101 milhões. Apoiamos o Senai para investimento em qualificação de mão de obra e em produtividade e inovação tecnológica | Foto: Acervo BNDES/André Telles Fotografia
39
TIRADENTES
Diante do ocorrido, buscamos culturais apoiadas sobre as propostas
contribuir no esforço implementado Concedemos apoio não reembolsável de e modelos de constituições de fundos
por vários órgãos de governo R$ 4,75 milhões à Paróquia de Santo Antônio, de endowment; reuniões com diversos
para a reconstrução do museu. em Tiradentes (MG), para o restauro, finalizado em agentes do governo e da sociedade
2018, do Santuário da Santíssima Trindade e das
Merecem destaque duas medidas, Capelas dos Cinco Passos da Paixão de Cristo, civil sobre o modelo de legislação para
realizadas em dezembro de 2018: tombados pelo Iphan desde 1938. a regulação dos fundos no Brasil e a
• liberação de aproximadamente Tiradentes é uma das principais beneficiárias de organização da segunda edição do Fórum
nosso apoio à preservação do patrimônio histórico de Endowment Cultural, realizada em
nosso desempenho
R$ 13,7 milhões.
gestão e de governança de entidades
O museu abriga uma coleção de
fósseis da macrofauna que teria filantrópicas do setor, com vistas a sua
habitado a região e trata das sustentabilidade financeira e à melhoria
mudanças climáticas ocorridas
da prestação de serviços de saúde.
há cerca de dez mil anos no local.
Parte do acervo é composta de Para dar continuidade à renovação
espécies descobertas na região,
enquanto outra parte é formada do programa, aguardamos as
por animais que hoje só existem O Museu da Natureza foi inaugurado em 2018 com nosso apoio regulamentações relativas à Lei 13.778 de
no bioma Amazônia. Foto: Acervo BNDES/Rodrigo Negreiros
2018 que possibilitarão a ampliação dos
40
recursos destinados a esse fim. HOSPITAL INFANTIL DR. JESER AMARANTE FARIA (JOINVILLE/SC)
A lei, criada no contexto de agravamento
O hospital infantil de Joinville faz parte da rede de hospitais públicos da Secretaria de Estado da Saúde
da situação de crise financeira do e é a primeira unidade já em funcionamento de um conjunto de cinco unidades hospitalares que são
segmento, sancionou a possibilidade objeto de ampliação e modernização com nosso apoio.
da aplicação de recursos do FGTS em A unidade oferece atendimento para crianças e adolescentes, sendo referência para 25 municípios das regiões
operações de crédito destinadas às norte e nordeste de Santa Catarina, além de servir como núcleo de referência em diversas especialidades
entidades hospitalares filantrópicas. infantojuvenis para todo o estado. A maior demanda é pelo pronto-socorro, que oferece aproximadamente
seis mil atendimentos mensais. Na área ambulatorial, especialistas em mais de 25 áreas realizam cerca de cinco mil
nosso desempenho
Enquanto isso, procuramos parcerias consultas por mês. O espaço psiquiátrico redimensionado, com espaços adequados e adaptados conforme
técnicas para viabilizar o alcance de requisitos técnicos para essa especialidade, é referência nacional de atendimento para o público infantojuvenil.
nossos objetivos. Um exemplo é o acordo Os serviços executados com os recursos do financiamento contemplaram, entre outros, a reforma e
modernização das instalações existentes, a adequação da unidade hospitalar às exigências do Corpo
de cooperação firmado com o Hospital
de Bombeiros e a criação das alas de internação e convivência psiquiátrica.
Sírio-Libanês (HSL) visando a realização
de esforços conjuntos para a difusão das
melhores práticas de gestão em hospitais instituto licenciou a tecnologia para ser pesquisa e desenvolvimento, o apoio à empresa
do segmento das entidades filantrópicas comercializada no exterior, recebendo um somou R$ 26,3 milhões. Localizada em Duque
que venham a procurar apoio financeiro pagamento inicial de US$ 26 milhões. de Caxias (RJ), a Nortec é a maior fabricante
para reestruturação de dívidas. Como resultado, pela primeira vez haverá nacional de insumos farmacêuticos ativos e
retorno de recursos aplicados pelo BNDES importante parceira do Ministério da Saúde,
Mudança no modelo de atenção à saúde
Funtec, para o qual serão destinados 5% das fornecendo princípios ativos para produção
Em serviços de saúde, aprovamos receitas obtidas em caso de comercialização de medicamentos para o tratamento de Aids,
financiamento de R$ 20,4 milhões ao ou licenciamento da vacina no exterior. hepatite C e algumas doenças negligenciadas,
Hospital Alemão Oswaldo Cruz (HAOC). Está garantida, contudo, a exclusividade de como doença de Chagas e filariose.
O grande destaque dessa operação exploração no Brasil pelo Instituto Butantan,
é o novo modelo de negócios em que fornecerá a vacina gratuitamente à Apoio à saúde pública
implementação na unidade Vergueiro população brasileira por meio do SUS.
Nossos investimentos em saúde pública
do HAOC. Tradicionalmente, os hospitais
Inovação em medicamentos encontram-se aplicados em diversos estados
adotam o modelo de “conta aberta”,
Apoiamos o plano de ação da Nortec da Federação, distribuídos da seguinte forma:
em que cada material, medicamento ou
Química S.A. para o triênio 2018-2020, 65,94% para apoio à melhoria da infraestrutura
item de serviço utilizado pelo paciente é
que abrange o desenvolvimento de novos hospitalar (ampliação e reforma de novas
adicionado a sua conta e apenas ao fim
do tratamento é conhecido o custo total. produtos, entre os quais antidepressivos, unidades hospitalares); 12,53% para apoio à
A unidade Vergueiro será a primeira a ter antirretrovirais e tratamentos para a doença consolidação da rede primária e secundária
de Parkinson. Em conjunto com investimentos de atenção à saúde; 9,84% em equipagem
todo o seu pacote de serviços remunerado
em infraestrutura física e laboratórios de hospitalar; e 11,70% em outros investimentos.
por tipo de procedimento ou doença.
Isso possibilita maior previsibilidade de
custos, além do aumento da eficiência
do hospital. Caso a experiência tenha
sucesso, pode vir a ser replicada em outras
unidades de saúde, constituindo-se em
uma iniciativa relevante para mudar o
modelo de atenção à saúde no Brasil.
41
SEGURANÇA SISTEMA PRISIONAL DO INOVAÇÃO
ESTADO DE SÃO PAULO
Buscando contribuir para
a melhoria dos indicadores Incentivamos a formação
de segurança no país, Dentro do plano de adequação da de capacitações e o
estruturamos diretrizes infraestrutura do sistema prisional desenvolvimento de ambientes
do estado de São Paulo, apoiamos a
para apoio a investimentos inovadores, com o intuito
construção de 12 unidades prisionais,
em segurança pública em sendo cinco penitenciárias femininas, de gerar valor econômico ou
uma dimensão integrada.
nosso desempenho
na área prisional.
impactos para a economia. O conteúdo
Lançamos o programa BNDES Pró- O seminário faz parte de uma agenda gerado e compartilhado por pessoas,
Segurança Pública em maio de 2018, estratégica de cooperação com o BID sensores e máquinas torna os limites
com dotação de até R$ 4 bilhões. Seu chamada Pacto Brasil Seguro, que
entre inovação, produção, distribuição
objetivo é promover a equipagem das visa fortalecer e qualificar as forças
e consumo cada vez menos distintos.
forças de segurança dos estados, Distrito de segurança pública e melhorar a
Federal e municípios, a fim de melhorar capacidade dos municípios brasileiros Considerando que a tecnologia de IoT
o atendimento à população e ampliar a de implementar programas nessa área será a base desse processo, conduzimos
eficiência operacional. e na prevenção à violência. ao longo dos últimos anos um amplo
42
TEMOS INSTRUMENTOS DE APOIO PARA TODOS OS PORTES E ETAPAS DO CICLO DE INOVAÇÃO: custos, além de testar novos modelos de
negócio e identificar gargalos e desafios.
startup micro pequena média grande Dos cinquenta projetos recebidos, foram
até R$ 360 mil de R$ 360 mil a de R$ 4,8 milhões acima de
R$ 4,8 milhões a R$ 300 milhões R$ 300 milhões selecionados 15, de todas as regiões do
país, para a fase de análise interna.
Linha Incentivada A – Inovação Para o quarto ambiente priorizado no
estudo, a indústria, foi realizada parceria
Fundos de Fundos de
nosso desempenho
BNDES Garagem
Investimento em com o Senai e a Embrapii para apoio não
Investimento em
Participações – Participações – reembolsável aos planos de inovação dos
venture capital private equity
(de R$ 16 milhões institutos e centros de tecnologia da rede
a R$ 300 milhões)
Senai para elaboração de projetos-pilotos.
Fundos de Capital Semente – Criatecs, Primatec e Fundo Anjo Participação
(até R$ 16 milhões) acionária BNDES GARAGEM
43
INOVAÇÕES FINANCEIRAS de investimento direto, na qual atuaremos proverá crédito para pequenas e médias
com foco em médias empresas escaláveis ou empresas inovadoras com faturamento
Campus Party como viabilizador (por meio de ancoragem de no máximo R$ 90 milhões. Poderemos
de ofertas). Traçamos um plano de chamadas investir até R$ 80 milhões. Os demais
Durante a Campus Party, promovemos
públicas de fundos até 2023, em linha com recursos deverão ser captados com outros
dois hackathons: um com foco no
nossas missões estratégicas. Adicionalmente, investidores, e o patrimônio total esperado
desenvolvimento de propostas para
redefinimos nossa política de incentivos para o fundo é de até R$ 160 milhões.
alavancar os negócios do BNDES por meio
a debêntures e identificamos soluções
nosso desempenho
44
OPERAÇÃO FIBRIA-SUZANO
do portfólio, gerando resultados relevantes
e possibilitando novos investimentos. Em fevereiro de 2018, a Suzano manifestou interesse em realizar uma operação que resultasse na combinação
de seus negócios com os da Fibria. A BNDESPAR, com 29% do capital da Fibria, era co-controladora da
Realizamos ao longo da última década a empresa, em conjunto com a Votorantim. Participamos ativamente da negociação de uma operação que
alienação de diversas ações de empresas estivesse aderente à estratégia de atuação da BNDESPAR, com significativa geração de valor decorrente das
em ofertas públicas iniciais e subsequentes, sinergias existentes entre as companhias e equidade de tratamento entre os acionistas da Fibria.
buscando dar mais liquidez aos ativos Com a operação, a BNDESPAR recebeu quase R$ 9 bilhões, além de ações da Suzano representando 5,5%
e democratizar o acesso de pequenos de seu capital. Essa operação gerou lucro de cerca de R$ 5,5 bilhões, o maior lucro da nossa história em
uma operação individual.
nosso desempenho
investidores ao mercado de capitais. Tais
ofertas totalizaram mais de R$ 20 bilhões, A companhia resultante da combinação de negócios entre Fibria e Suzano está listada no Novo Mercado,
segmento de máxima governança corporativa da B3. Durante as negociações, contribuímos para que a
sendo cerca de R$ 7 bilhões a parcela Suzano elevasse ainda mais seus padrões de governança corporativa, adotando uma política de indicação de
referente às ações da BNDESPAR. conselheiros independentes, com critérios mais rígidos do que os do Novo Mercado. Também negociamos
o compromisso da Suzano de manter as práticas socioambientais da Fibria, uma empresa que sempre foi
Em 2018, as alienações de ações totalizaram referência no setor, sendo listada diversas vezes no Dow Jones Sustainability Index.
R$ 9,98 bilhões. São destaques os
desinvestimentos na Petrobras e na
Vale (R$ 4,5 bilhões e R$ 3,4 bilhões,
de empresas investidas, tais como a SUSTENTABILIDADE
aprovação da Política de Participações
respectivamente), por meio de pregão Apoiamos a migração do país
Societárias (PPS), a aprovação da Política
eletrônico, e na Eletropaulo. Em função da para a economia verde,
Socioambiental das Atividades de
valorização dos ativos e do bom momento do buscando dar protagonismo ao
Mercado de Capitais do Sistema BNDES,
mercado, mesmo com tais alienações, o saldo Brasil nesse tema. Em 2018,
e o desenvolvimento, em conjunto com
de nossa carteira apresentou crescimento de reforçamos o compromisso com
outros investidores institucionais, do
22,2% em relação a 2017, fechando o ano a sustentabilidade por meio de
Questionário socioambiental de investidores
em R$ 104,9 bilhões (valor de mercado). direcionamento estratégico e
institucionais para mercado de capitais.
GOVERNANÇA atuação operacional.
No âmbito interno, foram adotadas
Ao longo de 2018, desenvolvemos uma série medidas voltadas ao aprimoramento POLÍTICA CORPORATIVA DE
de iniciativas voltadas ao aprimoramento de de processos e práticas de governança, RESPONSABILIDADE SOCIAL
práticas de governança corporativa como a criação do Comitê Consultivo E AMBIENTAL (PRSA)
de Mercado de Capitais (CCMC)
e do Comitê Deliberativo de As diretrizes para uma atuação sustentável
ELETROPAULO estão definidas na PRSA, que norteia
Mercado de Capitais (CDMC).
Vendemos nossa participação na Eletropaulo, a integração das dimensões social e
empresa de distribuição de energia elétrica do CONTRIBUIÇÃO PARA ambiental em nossa estratégia, nossas
estado de São Paulo, pelo valor de R$ 1,4 bilhão. POLÍTICAS PÚBLICAS políticas e atividades e no relacionamento
A vencedora do leilão para aquisição de
Participamos do Grupo de Trabalho sobre com nossos diversos públicos.
ações da empresa – Enel Brasil Investimentos
Sudeste S.A. – comprometeu-se a capitalizar Mercado de Capitais e Poupança de Longo Em maio de 2018, o Conselho de
a Eletropaulo em R$ 1,5 bilhão, além de Prazo (GTMK), uma ação estratégica do Administração do BNDES aprovou o
contribuir com conhecimento técnico para a Governo Federal. plano de implementação da PRSA para o
solução dos principais problemas da companhia,
especialmente no que diz respeito à eficiência Dentre os resultados obtidos pelo GTMK triênio 2018-2020. Dentre as novidades,
operacional e à qualidade do serviço prestado. em 2018, destacam-se a proposta de destaca-se a incorporação de desafios e
Tínhamos participação direta no capital da alteração da Lei 12.431/2011, para oportunidades relacionados à mudança
Eletropaulo desde o fim de 2016, por meio da incentivar a participação dos investidores do clima e à promoção dos ODSs.
BNDESPAR, e ajudamos a promover uma série
institucionais nos financiamentos à
45
de riscos socioambientais, inclusive no Contribuição para Saiba mais em: www.bndes.gov.br/financas-verdes
que se refere à prevenção e à mitigação políticas públicas
de impactos de projetos apoiados.
Participamos da iniciativa o papel dos bancos de desenvolvimento
Entre as iniciativas previstas estão a Investimento Público e no financiamento à infraestrutura
integração da dimensão climática na análise Adaptação à Mudança do sustentável. O estudo foi realizado pela
das operações, na gestão de riscos e em Organização para a Cooperação e o
Clima na América Latina
práticas de transparência; e a estruturação Desenvolvimento Econômico (OCDE)
(Ipacc), resultado de uma cooperação
nosso desempenho
Nota: A fórmula de cálculo do indicador foi alterada em 2018 para refletir modificações nas POs e incorporar
outros aprimoramentos.
Veja a série atualizada em: www.bndes.gov.br/economia-verde-desenvolvimento-social
46
DESENVOLVIMENTO SOCIAL COMPOSIÇÃO DOS DESEMBOLSOS EM DESENVOLVIMENTO SOCIAL
nosso desempenho
aos observados no ano anterior, com Inclusão produtiva 2%
uma concentração em desenvolvimento
Responsabilidade social 1%
urbano e regional.
Outros 1%
Tecnologias sociais
Acesse www.fundoamazonia.gov.br
47
usuário um acesso mais fácil a todas as DESENVOLVIMENTO O mapa a seguir traz uma comparação
informações disponíveis sobre o fundo REGIONAL entre nossos desembolsos por região
e sobre os projetos apoiados, incluindo e a participação de cada região no
um mapa interativo que possibilita Com base em metodologias de PIB total do país, no ano de 2018.
a localização de cada projeto. identificação de clientes Com base nele, podemos observar
potenciais e de informações a relativa desconcentração de
Em 2018, foram aprovados 11 novos
regionais levantadas por meio nossa presença, evidenciada pelos
projetos no âmbito do fundo, entre
da plataforma GeoBNDES, passamos a desembolsos proporcionalmente maiores
nosso desempenho
ECONOMIA CIRCULAR
BNDES 17%
Realizamos, em novembro de 2018, o PIB 14,3%
PIB 10,1%
Economia Circular (NEC). O objetivo foi
discutir os avanços no Brasil e no mundo,
BNDES 38%
bem como avaliar as oportunidades PIB 53,2%
de internalização do conhecimento
sobre o tema. O evento contou com a
participação de membros do Governo BNDES 26%
Federal, de ONGs, de representantes PIB 17%
48
O mapa ao lado demonstra nossa DESEMBOLSOS TERRITÓRIOS PDRC
contribuição para a dinamização de regiões
de menor densidade econômica, em sintonia
com a Política de Dinamização Regional e
Fortalecimento da Rede de Cidades (PDRC),
que define como territórios prioritários
aqueles com renda domiciliar per capita
inferior a 75% da média nacional.
nosso desempenho
DESENVOLVIMENTO DE
ESTADOS E MUNICÍPIOS
49
INDICADOR GRI:
201-4
sustentabilidade
financeira Acompanhe o andamento das devoluções em:
www.bndes.gov.br/recursos-do-tesouro-nacional
Contamos com diversas fontes de Tesouro Nacional A Constituição Federal de 1988 destinou 40%
da arrecadação do PIS-Pasep ao financiamento
recursos para nossa atuação. O retorno
Entre 2008 e 2014, recebemos expressivos de programas de desenvolvimento
de nossas próprias operações, em
aportes do Tesouro Nacional para a econômico por intermédio do BNDES, para
conjunto com os recursos do FAT, do
realização de nossas operações. A partir de gerar oportunidades de emprego, além
Fundo PIS-Pasep e do Tesouro Nacional,
2015, não houve mais captação dessa fonte de proteger o trabalhador desempregado.
representa parcela significativa de nossa
e se iniciou a devolução desses recursos. Em 1990, com a extinção do PIS-Pasep e a
estrutura de financiamento. Outros
Em 2018, concluímos o pagamento dos criação do FAT, este passou a constituir uma
fundos governamentais, captações no
R$ 130 bilhões remanescentes (R$ 30 bilhões de nossas principais fontes de recursos.
exterior, emissões públicas de debêntures
da BNDESPAR e instrumentos bancários em março, R$ 30 bilhões em junho e Esses recursos são chamados de FAT
complementam essa estrutura. R$ 70 bilhões em agosto) para perfazer Constitucional e cabe a nós decidir em quais
o total de R$ 180 bilhões solicitados programas de desenvolvimento econômico
Com a vigência da TLP, em um cenário de oficialmente a nosso Conselho de aplicá-los. Também captamos recursos do
convergência com o mercado a partir Administração pela Secretaria do Tesouro FAT na forma denominada FAT Depósitos
de 2023, e as devoluções antecipadas Nacional (STN) em agosto de 2017. Para Especiais, estes com destinação para
dos empréstimos do Tesouro Nacional, embasar o pagamento, foram realizadas programas e setores específicos, previamente
temos nos estruturado para buscar novas diversas análises, considerando-se determinados e aprovados pela Secretaria
opções de funding. Enfrentar esse desafio também a possibilidade de demandas por Executiva do Conselho Deliberativo do Fundo
é uma preocupação presente em nosso novas devoluções, como amortizações de Amparo ao Trabalhador (Codefat).
planejamento estratégico, discutida no extraordinárias ao FAT e ao Fundo PIS-Pasep.
projeto corporativo Funding. Além de
Entre dezembro de 2015 e dezembro de TRINTA ANOS DO FAT
estruturar a captação de recursos por
2018, devolvemos à União um total
meio de letras financeiras, que reforçam Em comemoração aos trinta anos da destinação de
de R$ 309 bilhões e o saldo de passivos,
a capacidade de diversificação de fontes, 40% da arrecadação do PIS-Pasep e, posteriormente,
ao fim de 2018, encontra-se em do FAT ao BNDES para o financiamento do
foram definidas diretrizes para uma nova
aproximadamente R$ 270 bilhões, desenvolvimento econômico, realizamos em
política de securitização de ativos e propostos
em contratos de financiamento, novembro o seminário FAT e o Futuro do Trabalho,
ajustes nos contratos de financiamento, de e R$ 35,5 bilhões, em instrumentos organizado em conjunto com o então Ministério do
modo a permitir a securitização no futuro. Trabalho. Foram abordados temas como o histórico
elegíveis ao capital principal. da criação do FAT; os resultados obtidos com as
A seguir, conheça nossas fontes de recursos. aplicações de seus recursos pelo sistema de apoio
Em outubro, foi concluída a renegociação ao trabalhador; a transformação da indústria e
de contratos com a União no montante de alguns possíveis impactos sobre o novo trabalho;
NOVA POLÍTICA DE R$ 264 bilhões. Foram atualizadas as e o impacto das transformações econômicas sobre
SECURITIZAÇÃO DE ATIVOS a educação e a qualificação da mão de obra.
condições contratuais à TLP e antecipados
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
consideravelmente os prazos de
Aprovada em outubro de 2018, essa
política regulamenta os objetivos, as
amortização, juros e vencimento dos
condições e o fluxo operacional da contratos, conforme autorização facultada
securitização de ativos, no intuito de pela Lei 13.483, de 21 de setembro de 2017.
nos prepararmos para realizar essas
operações lastreadas em nossa carteira
de ativos, tendo em vista o cenário de
convergência da TLP com as taxas Saiba mais em:
www.bndes.gov.br/fat-futuro-do-trabalho
de mercado e a necessidade de
buscarmos maior diversificação de
fontes de captação de recursos.
Saiba mais sobre a alocação dos recursos do Tesouro Nacional em:
www.bndes.gov.br/operacoes-recursos-tesouro
50
A Lei 13.677/2018 autorizou a qualquer práticas de gestão socioambiental; e o GREEN BONDS
titular da conta individual dos participantes incentivo ao acesso de outros emissores
do PIS e do Pasep o saque do saldo até brasileiros ao mercado de títulos verdes. Em 2018, elaboramos nosso primeiro
28 de setembro de 2018. Com isso, Green Bond Annual Report, que foi
Oferta pública de recompras finalista do International Standards of
foi devolvido aos agentes pagadores de títulos no exterior Accounting and Reporting (Isar) Honors,
o montante de R$ 8,8 bilhões. prêmio concedido pela Conferência
Realizamos, em 2018, oferta pública de
das Nações Unidas sobre Comércio e
Outras fontes governamentais recompra voluntária de títulos emitidos no Desenvolvimento (Unctad). O documento,
mercado internacional com vencimentos inédito entre bancos brasileiros, traz
Os valores mais representativos de outras informações sobre projetos de energia eólica
em 2019 e 2024. Recompramos
fontes governamentais referem-se apoiados com o valor de US$ 1 bilhão,
US$ 143,48 milhões em valor de face
ao Fundo da Marinha Mercante (FMM), captados pelo BNDES no mercado
(sem deságio) do título com vencimento internacional e destinados a financiar
cujos recursos se destinam ao
em 2019, e US$ 503,20 milhões em projetos ambientalmente sustentáveis.
financiamento a empresas nacionais de
valor de face (com deságio de 4,30%)
navegação, construtores navais brasileiros
do título com vencimento em 2024.
e à Marinha do Brasil; e ao FI-FGTS, cujos
No total, foram recomprados títulos com
recursos foram captados em 2008 para
valor de face de US$ 646,68 milhões.
aplicação em projetos de infraestrutura. Acesse em:
www.bndes.gov.br/relatorio-green-bonds
Com isso, em uma semana, foi possível
Em 2018, como agente financeiro do
readquirir cerca de 40% dos títulos em
Funttel, realizamos a captação de R$ 94
mercado cuja oferta total (original) era
milhões para aplicação em projetos que Captações com organismos
de US$ 1,64 bilhão. Depois da operação,
visem o desenvolvimento e a difusão de multilaterais e agências
o valor em mercado dos dois títulos
tecnologia no setor de telecomunicações. governamentais
(2019 e 2024) ficou em torno de US$ 500
CAPTAÇÕES EXTERNAS milhões, que é considerado um volume Essas captações são realizadas com
adequado (benchmark) no mercado instituições parceiras. Diferentemente
Emissões de títulos externos (bonds) internacional em virtude de sua alta liquidez. das emissões de bonds, elas geralmente
têm destinação a setores ou segmentos
Realizamos emissões de bonds há mais de A concretização dessa operação de recompra
empresariais específicos e devem atender
trinta anos, já tendo acessado diferentes tipos produzirá um resultado financeiro bastante
às condições da instituição credora. As
de mercados, como dólares norte-americanos, positivo, de US$ 178 milhões – tanto em
principais vantagens dessas fontes são
euros, francos suíços e ienes. A emissão ganho de capital, dados os preços de
custo estável e prazo de financiamento
de bonds visa aumentar e diversificar recompra com deságio (ganho de US$ 21
mais longo em relação às captações de
nossas fontes de recursos e nossa base milhões), quanto de ordem financeira, dados
mercado, além de seu caráter anticíclico.
de investidores; incentivar o acesso de o cancelamento dos bonds e a consequente
outros emissores brasileiros ao mercado extinção de encargos futuros sobre as Em 2018, foi contratada uma nova
51
Saiba mais na seção O que fazemos (p. 19)
relativos ao contrato celebrado com geração de caixa do projeto para
o NDB, também em 2017, para apoio pagamento do serviço da dívida.
a projetos de energia renováveis. A transição completa ocorrerá ao longo
de cinco anos. Durante esse período, a Essa metodologia está alinhada ao
Em um cenário de menor disponibilidade
sUsTEnTABILIDADE FInAnCEIRA
TAXAS DE JUROS
TLP É definida na contratação Varia com o IPCA
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
52
ATUAÇÃO COMO DEALER Ela é superior à observada no fim Pesquisa patrimonial
de 2017 (2,08% – noventa dias) e se
DO BANCO CENTRAL DO A utilização do serviço de busca patrimonial
encontra acima dos patamares históricos,
BRASIL (BCB) é mais uma ferramenta para nos auxiliar
em função da lenta retomada da
na recuperação de créditos, seja por via
sUsTEnTABILIDADE FInAnCEIRA
Em 2018, consolidamos nossa operação atividade econômica e do agravamento
de risco em setores específicos. administrativa, seja por via judicial. Em
como credenciados a atuar como dealer
2018, realizamos pesquisa patrimonial de
do BCB, o que nos possibilita acesso Desconsideradas as operações com
59 pessoas, sendo 17 pessoas jurídicas
à contratação direta com o banco garantia integral da União, nosso
e 42 pessoas físicas. Prorrogamos o
das operações de go around (leilão índice de inadimplência passaria para
contrato da pesquisa patrimonial por
informal realizado todas as manhãs 1,67%, inferior ao índice do SFN.
mais um ano, até junho de 2019.
com o objetivo de prover a liquidez Monitoramos continuamente o risco de
adequada ao mercado financeiro), crédito de nossos devedores. Conforme GARANTIAS
nivelamento de liquidez bancária exigência do BCB, constituímos provisões
Temos como prática a exigência de
e compromissadas pós-Copom. de acordo com a classificação de risco
garantias de crédito em nossas operações,
O volume financeiro que transacionamos das operações e com o período de
sendo estas consideradas para fins
é bastante elevado, e as operações atraso de pagamentos de obrigações
regulatórios e para precificação do risco
efetuadas como dealer são financeiras. Também analisamos
da operação. No início de 2018, foi
importantes instrumentos para a periodicamente a necessidade de
aprovado normativo de consolidação das
gestão do caixa. A prerrogativa de constituição de provisão complementar
normas de constituição de garantias
operar diretamente com o BCB sem em função de outros fatores, por
das operações do Sistema BNDES,
dependência de outra instituição exemplo, o risco setorial. Dessa
trazendo um aperfeiçoamento das regras
financeira proporciona flexibilidade maneira, mantemos capital suficiente
para operações indiretas automáticas
diante de imprevistos no fluxo de para absorver eventuais perdas.
e não automáticas, de microcrédito e
caixa, redução dos riscos de aplicação Embora provisionados R$ 22,8 bilhões em com direitos creditórios, bem como para
e máxima rentabilidade dos recursos. função do cenário econômico desfavorável operações estruturadas na modalidade
Operar como dealer do Departamento de e do aumento do risco de crédito em project finance. No segundo semestre,
Operações do Mercado Aberto (Demab) 2018, recuperamos R$ 6,010 bilhões de realizamos ajustes na norma para adequá-la
do BCB promoveu, ainda, a ampliação do crédito e terminamos o ano com uma aos produtos inseridos nas recém-criadas
relacionamento com o mercado, dando despesa de R$ 5,898 bilhões. esteiras automática e simplificada.
sequência ao estreitamento de relação RECUPERAÇÃO DE CRÉDITOS Fundo de Garantia à Exportação
decorrente de nossa adesão ao Sistema de
Pagamentos Brasileiro (SPB). Mantivemos Muito embora as operações que Além de garantir operações de municípios
posição relativamente constante na financiamos sejam submetidas a análises e estados, a União também confere garantias
classificação geral de avaliação de criteriosas, estamos sujeitos ao risco de os a exportações brasileiras para diversos
desempenho do BCB ao longo de todo o devedores enfrentarem dificuldade para países financiadas por instituições financeiras
ano, o que permitiu nossa permanência honrar suas dívidas e outras obrigações. públicas e privadas. Neste último caso, por
como dealer. meio do FGE, um fundo contábil da União.
Ao longo de 2018, desenvolvemos
O FGE apresenta baixo nível de perdas e
estudos visando aumentar a taxa de
RISCO DE CRÉDITO recolheu significativo montante de prêmios
sucesso das renegociações, reduzir os
de seguro (cerca de US$ 1,3 bilhão) desde
tempos dos processos e segmentar
sua criação. Em dezembro de 2018, o BNDES
INADIMPLÊNCIA
Saiba mais na seção Nosso desempenho > Saiba mais na seção Saiba mais na seção
Desempenho financeiro (p. 27) Gestão de riscos (p. 63) O que fazemos (p. 19 e 21)
53
INDICADORES GRI:
102-16 | 102-17 | 102-18 | 102-19
102-20 | 102-22 | 102-23 | 102-24
102-26 | 102-27 | 102-28 | 102-30 | 102-31
E
InTEGRIDADE
GOVERNANÇA
MUDANÇA DE GESTÃO Levy é PhD em Economia pela Universidade Elegibilidade, Comitê de Remuneração e
de Chicago, mestre em Economia pela Diretoria Executiva. Adicionalmente, existem
Em 9 de abril de 2018, Dyogo Oliveira FGV e graduado em Engenharia Naval comitês específicos criados pelo CA e
assumiu a Presidência do BNDES, depois pela UFRJ. Ocupou diversos cargos na pela Diretoria para apoiar suas decisões.
da saída de Paulo Rabello de Castro. administração pública, entre os quais o Todos esses comitês analisam a eficácia
Formado em Economia pela UnB, Dyogo é de Ministro da Fazenda. Foi ainda diretor- dos processos pertinentes a sua esfera
especialista em Políticas Públicas e Gestão geral de finanças do Banco Mundial antes de atuação e respondem, direta ou
Governamental pela Enap; em Comércio de assumir a Presidência do BNDES. indiretamente – em alguns casos,
Exterior, Negociações Internacionais e
a matéria é previamente abordada
Câmbio pela FGV de Brasília; e mestre em MODELO DE GOVERNANÇA
no Comitê Gerencial, composto de
Ciências Econômicas pela UnB. É servidor todos os nossos superintendentes –, à
Nossa estrutura de governança tem
público desde 1998 e foi ministro do Diretoria, que se reúne semanalmente.
como princípio o tratamento dos assuntos
Planejamento, Desenvolvimento e Gestão
de forma colegiada, privilegiando a Cada empresa do Sistema BNDES
antes de se tornar presidente do BNDES.
tomada de decisão transparente e tem seus próprios conselhos de
Com a troca de governo, depois das coletiva. É composta, por definição Administração e Fiscal e sua Diretoria.
eleições de outubro de 2018, Joaquim Levy estatutária, por seis colegiados: Conselho
foi escolhido para assumir o cargo, tendo de Administração (CA), Conselho Saiba mais em:
tomado posse em 7 de janeiro de 2019. Fiscal, Comitê de Auditoria, Comitê de www.bndes.gov.br/estrutura-gestao
Conselho Fiscal
Conselho de Administração
Comitês de superintendentes
54
Conselho de Administração: nosso mais alto grau Comitê de Auditoria: composto de três membros Comitê de Assuntos Financeiros: aprecia
de governança. Entre suas atribuições estão: opinar designados pelo CA, tem a atribuição de opinar questões financeiras, contábeis e patrimoniais
sobre questões relevantes do desenvolvimento sobre a contratação e destituição de auditor e zela pela consistência entre as dimensões
econômico e social do país relacionadas as nossas independente; revisar as demonstrações operacionais, financeiras e de crédito.
ações; aconselhar a Presidência do BNDES sobre as contábeis semestrais, inclusive notas
Comitê de Sustentabilidade Socioambiental e
linhas gerais orientadoras de suas ações; aprovar as explicativas, relatório de administração e
Desenvolvimento Territorial: lidera processos de
políticas gerais do Banco, inclusive de governança parecer do auditor independente; avaliar
revisão, acompanhamento, avaliação e disseminação
corporativa; e manifestar-se sobre as demonstrações a efetividade das auditorias independente da PRSA e das políticas de desenvolvimento regional;
financeiras da instituição. O presidente do Conselho e interna; entre outras. zela pela incorporação das dimensões social, ambiental
de Administração do BNDES não acumula outra
Comitê de Gestão da Estratégia: direciona a e territorial na estratégia corporativa; coordena a
função executiva no Banco.
estratégia corporativa e monitora o desempenho elaboração do Plano Plurianual de Ações destinado
Conselho Fiscal: composto de três membros, dois dos principais indicadores de gestão estratégica. à implementação da PRSA; e fortalece e dissemina a
designados pelo Ministério do Planejamento e um cultura relativa aos dois temas internamente.
Comitê de Planejamento de Operações:
pelo Ministério da Fazenda. Tem entre suas atribuições
acompanha assuntos operacionais, o Comitê de Gestão de Pessoas: apoia e orienta as
fiscalizar os atos dos administradores e verificar o atividades desempenhadas pela Área de Administração
cumprimento de seus deveres legais e estatutários; desempenho dos indicadores de gestão interna
e as principais variáveis do ambiente externo e Recursos Humanos, zelando pela adequação e
analisar as demonstrações contábeis trimestrais da otimização das políticas de gestão de pessoas; do
instituição; e examinar e emitir parecer sobre as que afetam direta ou indiretamente a gestão.
processo de movimentação interna de pessoal;
demonstrações financeiras semestrais do BNDES. Comitê Executivo de Tecnologia da dos processos de treinamento dos empregados;
Diretoria Executiva: tem poder deliberativo e Informação: delibera sobre prioridades e e do processo de adequação organizacional.
conta com uma ampla estrutura de comitês de alocação de recursos de TI; assegura a adoção
Comitê Deliberativo de Mercado de Capitais:
assessoramento específicos que atuam como das práticas de governança de TI estabelecidas;
discute sobre os instrumentos de valores
instrumento de alinhamento estratégico, entre outras responsabilidades.
mobiliários de renda variável e a participação
congregando diversas instâncias hierárquicas, Comitê Gerencial: atua na uniformização do em fundos de investimento.
como diretores, superintendentes e chefes de padrão de gestão, promove o fortalecimento
departamento, de acordo com a finalidade. Comitê de Gestão de Risco de Crédito:
das relações entre nossas unidades fundamentais
avalia e aprova as metodologias para gestão
Comitê de Elegibilidade: composto dos mesmos e zela pela implementação das orientações
global dos riscos de crédito, crédito da
membros que integram o Comitê de Auditoria, tem estratégicas definidas pela Diretoria e pelo
contraparte e concentração; avalia as estratégias
a atribuição de auxiliar o acionista controlador na Comitê de Gestão da Estratégia, expressas em
para gestão global desses riscos e as encaminha para
indicação dos membros da Diretoria e dos conselhos nosso plano corporativo e aprovadas pelo CA
aprovação da Diretoria; avalia e propõe a revisão dos
de Administração e Fiscal e verificar a conformidade e pela Diretoria. Representa o primeiro nível limites de exposição a esses riscos; entre outros.
do processo de avaliação desses membros. de debates de temas relevantes para posterior
encaminhamento à Diretoria e às demais Comitê de Gestão de Risco de Mercado:
Comitê de Riscos: propõe recomendações avalia e aprova as metodologias para gestão de riscos
esferas de nossa governança.
ao CA sobre políticas, estratégias e limites de de mercado e de liquidez; avalia as estratégias para
gerenciamento de riscos e capital, programa Comitê de Elegibilidade de Operações gestão desses riscos e as encaminha para aprovação
de teste de estresse, política de gestão de e Crédito: discute e delibera sobre os assuntos da Diretoria; avalia e propõe a revisão dos limites de
55
COMO SÃO SELECIONADOS OS MEMBROS DO CA? preencher os postos de trabalho
criados para atender a nossa nova
Considerando os ministérios vigentes em 2018, o CA é composto de 11 membros: uma estratégia; proposta de novo modelo
OVERnAnÇA, ÉTICA E InTEGRIDADE
AUDITORIA
Os aspectos econômicos, sociais e ambientais e Originação de Negócios, com o objetivo Nossa unidade de auditoria interna é
são tratados em todas as esferas de de organizar nossas ações de fomento. vinculada diretamente ao CA e tem
nossa governança, sendo delegados a Buscando otimizar recursos e processos, como missão fortalecer a governança
superintendentes e chefes de departamento, juntamos a Área de Indústria de Base corporativa, a gestão de riscos e o
conforme atribuições definidas na com a Área de Indústria e Serviços e sistema de controle interno por meio de
Organização Interna Básica do BNDES. a Área de Integridade e Gestão de avaliações e consultorias objetivas, além
Risco à de Controladoria. de centralizar as demandas dos órgãos
As principais alterações em relação a 2017
foram: a transformação do Comitê de Gestão externos de controle e fiscalização (OEC),
Organização e gestão
de Riscos, antes um comitê de diretores, em como TCU, CGU e BCB.
Comitê de Riscos, ligado diretamente ao CA; a O diagnóstico realizado em nosso
Em 2018, esses órgãos realizaram 2.241
criação do Comitê Deliberativo de Mercado de planejamento estratégico apontou
demandas, entre diligências e auditorias,
Capitais; e a junção dos comitês de Gestão algumas necessidades relacionadas a
às quais demos o devido tratamento.
de Risco Operacional e Controles Internos, nossa estrutura, como o rebalanceamento
No transcorrer do ano, recebemos
formando o Comitê de Gestão de Risco dos quantitativos de empregados e de
47 apontamentos, entre recomendações
Operacional, Controles Internos e Integridade. funções entre as áreas, considerando
e determinações, dos quais 33 foram
nossas prioridades; a revisão da
atendidos ou respondidos. Os demais
NOSSA ESTRUTURA ORGANIZACIONAL amplitude de controle, isto é, de
estão em acompanhamento. Além
Estamos organizados em diretorias número de empregados por gestor; e a
disso, monitoramos duzentos processos
específicas, compostas de áreas. Cada área melhor alocação da força de trabalho,
ou auditorias em curso nos OECs.
é de responsabilidade de um superintendente. considerando a natureza das atividades
dos cargos (nível médio e nível superior). Em resposta aos apontamentos
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
56
ADEQUAÇÃO À LEI DAS ESTATAIS negócios previstos na norma, sendo REVISÃO E ATUALIZAÇÃO DE
observadas as características de seus CLÁUSULAS CONTRATUAIS
Em 2018, foram realizados o segundo
fluxos de caixa, sua gestão e como esses
57
LICITAÇÕES E CONTRATOS O Sistema de Informações de Custos • Jogo corporativo customizado para o
do Governo Federal (SIC) não é adotado BNDES nas temáticas de ética e integridade.
Utilizamos em nossas licitações os critérios
como o principal sistema de apuração
• Treinamento on-line do Guia de
OVERnAnÇA, ÉTICA E InTEGRIDADE
e estão disponíveis a interlocutores Gestão da Ética nas Empresas Estatais. descumprimento direto de normativo etc.).
das áreas, chefes de departamento,
SEMANA DE ÉTICA E INTEGRIDADE Em agosto de 2018, foi pautada para
superintendentes e diretores.
apreciação da Diretoria nova Norma
O maior envolvimento dos gestores na
Promovemos a 3ª Semana de Ética e de Apuração Disciplinar do Sistema BNDES,
administração das despesas administrativas
Integridade, em comemoração ao Dia que tem por objetivo ajustar as regras
de suas unidades visa uma melhor
Internacional de Combate à Corrupção – atualmente vigentes às disposições da
alocação e gestão de despesas. CGU (Relatório Final 36/2014 – CGU –
9 de dezembro. Visando estimular a
cultura de integridade, a semana Orientações e Recomendações) e
Acesse em:
www.bndes.gov.br/licitacoes-contratos abarcou as seguintes iniciativas: detalhar o procedimento e o processo
58
administrativo disciplinar (PAD). A merecedores de “especial atenção” em razão, consultamos diferentes bases de dados
matéria não chegou a ser apreciada, por exemplo, do resultado do questionário contendo informações de mídias
pois está prevista uma unificação do de integridade aplicado durante a análise negativas, processos administrativos
59
INDICADOR GRI:
102-15
TRAnsPARÊnCIA
E
EFETIVIDADE
A transparência e a efetividade são instrumento financeiro, para os da confidencialidade de seus dados
dois de nossos princípios. Como financiamentos de renda fixa; e econômicos e financeiros. Assim, as
empresa pública, consciente de nossa instituições financeiras não podem
• divulgação dos desinvestimentos
responsabilidade, buscamos tornar nossas revelar, fora das hipóteses legais, os
em empresas, remunerações e
informações acessíveis a todos os públicos. dados obtidos de seus clientes e de
valor de mercado da carteira, para
Também monitoramos e avaliamos a terceiros no exercício de sua atividade
operações de renda variável.
efetividade de nossas ações em relação bancária. A observância do sigilo bancário
a nossa missão e o nosso propósito. Em 2018, também publicamos é uma garantia de interesse público,
as respostas às perguntas mais
em favor da credibilidade, estabilidade
ACESSO À INFORMAÇÃO frequentes sobre nosso apoio à
e solidez do sistema financeiro.
exportação, com o objetivo de
Dispomos do Serviço de Informação esclarecer dúvidas sobre nossa atuação. SIGILO EMPRESARIAL
ao Cidadão (SIC) para recebimento de Em 2019, o esforço de transparência É uma garantia de proteção dos dados e
solicitações amparadas pela Lei de Acesso que temos feito ganhará força com documentos produzidos por uma empresa
à Informação. Além disso, nosso site está a elaboração de um plano de dados
estruturado como um instrumento de no exercício de sua atividade econômica.
abertos, construído com o apoio da CGU, A finalidade do sigilo empresarial é proteger
transparência ativa, contando com uma representando um passo além na prestação
seção especificamente dedicada ao tema. No as informações que propiciam ao empresário
das contas públicas. A disponibilização
portal, é possível consultar dados sobre fontes ou à sociedade empresária vantagens
de nossos dados em formato aberto
de recursos, contratos de financiamento e competitivas fundamentais para o êxito da
favorecerá a participação da sociedade na
licitações, bem como relatórios de prestação atividade, tais como marcas, patentes, know-
gestão e a geração de negócios e serviços
de contas e estatísticas de desembolsos. how e segredos industriais, cuja divulgação
inovadores, que criam valor a partir da
pode acarretar danos materiais ou morais.
Visando ampliar nossa transparência, inteligência de dados. Organizações,
implementamos melhorias no site e cidadãos, acadêmicos, empresas e até
mesmo as instituições públicas têm a
BLOCKCHAIN
realizamos uma consulta à sociedade,
em parceria com o TCU, para recebimento possibilidade de utilizar dados públicos
Temos dois projetos em andamento utilizando
de sugestões a respeito da divulgação de para a produção e o compartilhamento
a tecnologia blockchain: o BNDES Token,
dados relativos a nossos financiamentos de novos conhecimentos.
em fase piloto com a Agência Nacional do
e aportes em empresas. Verificamos
Cinema (Ancine), e o TruBudget, em parceria
a possibilidade de implantação de SIGILO com o banco de desenvolvimento alemão
74% dos cem itens sugeridos nas 57
KfW para teste em operações do Fundo
contribuições recebidas. Ao longo do ano, Todas as nossas informações não
enquadradas por lei como sigilosas Amazônia. Trata-se de soluções desenhadas
os principais avanços do portal foram:
podem ser consultadas pela sociedade, para rastrear a aplicação de recursos públicos,
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
60
Saiba mais em:
https://guiadosbancosresponsaveis.org.br
demonstrar suas soluções e realizamos internet. A seção busca contribuir participantes desde o início da
o mapeamento do ecossistema, com o trabalho já realizado pelas iniciativa, que está em sua sétima
registrando mais de 350 iniciativas em agências de fact checking existentes, edição. O principal destaque foi
curso no país. Em 2019, a PUC-Rio tendo como foco exclusivamente nossa nota no quesito Inclusão
está transformando essa fotografia as informações reproduzidas nas Financeira, em que alcançamos a
daquele momento em um processo redes sociais sobre nossa atuação. pontuação de 8,8, por nossa atuação
contínuo, com o desenvolvimento de
em microcrédito e em ações contra
uma ferramenta com a qual as pessoas GUIA DOS BANCOS a extrema pobreza. Também tivemos
poderão atualizar seus próprios dados. RESPONSÁVEIS destaque no tema Corrupção, por
Além disso, em 2018 passamos a integrar abordar questões relacionadas ao
Participamos pela primeira vez do
o Grupo de Trabalho sobre Blockchain assunto em nossas POs e manter
Guia dos Bancos Responsáveis, projeto
da Febraban, no qual representantes
do Instituto Brasileiro de Defesa do um programa de integridade
de instituições financeiras estudam
Consumidor (Idec) que avalia anualmente consistente. No quesito Transparência
formas de adoção da tecnologia no
as políticas e diretrizes socioambientais e Prestação de Contas, alcançamos
Sistema Financeiro Nacional. Também
dos maiores bancos brasileiros. a pontuação de 6,8, enquanto a
temos interagido com empresas, centros
de pesquisa e instituições financeiras média dos outros bancos foi 2,5.
Obtivemos o melhor resultado entre
que se dedicam ao desenvolvimento os nove bancos analisados e o melhor Veja abaixo os temas em que
dessa tecnologia, com o objetivo resultado já apresentado pelos conquistamos a primeira posição:
de conhecer o panorama geral do
mercado, buscar oportunidades de
negócios e formar parcerias. GUIA DOS BANCOS RESPONSÁVEIS 2018
Em conjunto com o Instituto de MÉDIA OUTROS
TEMA BNDES
Tecnologia Social (ITS), promovemos BANCOS*
o Fórum BlockchainGov, que reuniu
Total 43% 29%
atores do setor público brasileiro
para apresentar e discutir iniciativas Inclusão financeira 88% 54%
de blockchain nos serviços do
governo. Um dos temas abordados Corrupção 78% 49%
61
PROMOÇÃO DA
EFETIVIDADE SISTEMA DE PROMOÇÃO DA EFETIVIDADE
Em 2018, também aprovamos o
TRAnsPARÊnCIA E EFETIVIDADE
62
INDICADORES GRI:
102-15 | 102-30
EsTÃO
DE
RIsCOs PRINCIPAIS RISCOS
Mudanças na conjuntura macroeconômica
AÇÕES DE MITIGAÇÃO
• Acompanhamento periódico do desempenho da economia
MACROECONÔMICOS
O retorno financeiro de nossas operações e análise de seu impacto em nossas operações.
depende do desempenho da economia brasileira, • Estabelecimento de limites de risco, monitorados
uma vez que a capacidade de pagamento dos de forma periódica, para subsidiar o processo
Mensuramos e monitoramos os clientes é afetada por fatores macroeconômicos, decisório da alta administração.
como inflação, queda do PIB, queda do
riscos aos quais estamos expostos nível de renda, aumento do desemprego, • Diversificação da carteira de apoio financeiro.
flutuações nas taxas de câmbio e juros etc. • Atuação do Comitê de Assuntos Financeiros.
e avaliamos nossos controles
internos periodicamente. OE: Portfólio; Pricing, risco e exigências; Canais e operações; Captação e títulos; Securitização; Funding público
riscos operacionais mais relevantes e OE: Portfólio; Pricing, risco e exigências; Captação e títulos
de 2019 (resoluções CMN 4.677/2018 Perdas resultantes de eventos externos ou de falha, riscos operacionais e seus controles internos, com
deficiência ou inadequação de processos internos, o objetivo de implementar ações de tratamento
e CMN 4.678/2018), o que demandará pessoas ou sistemas, inerentes a qualquer negócio. e aprimorar as metodologias utilizadas para
novo esforço de redução da concentração o gerenciamento do risco operacional.
nos próximos anos. Em 2018, houve Todos os objetivos estratégicos
também continuidade do movimento Não observância de ordenamento jurídico e normas Tratamento no âmbito das metodologias de gestão do
de redução do saldo da carteira de internas por causa da complexidade da estrutura risco operacional, enfatizando a conformidade a leis e
LEGAIS
legal e normativa, além de alterações nas leis ou normas aplicáveis a nossa atuação e especial atenção às
crédito, com elevação da inadimplência, regulamentação aplicáveis a nossa atuação. determinações das cortes administrativas e judiciais.
o que se refletiu no aumento do
Todos os objetivos estratégicos
provisionamento para risco de crédito.
• Verificação da conformidade legal e da observância
Em relação ao risco legal, podemos de critérios estabelecidos em nossas políticas e processos
SOCIOAMBIENTAIS
processos e das ferramentas ocorrerá por partes interessadas relevantes, que de pontos de atenção relacionados à integridade.
em etapas no decorrer de 2019. poderia afetar a capacidade de manter
ou ampliar relações de negócio. • Monitoramento de mídia negativa dos clientes.
• Avaliação e tratamento de denúncias recebidas pela Ouvidoria.
OE: Infraestrutura; Estrutura produtiva; Educação, saúde e segurança; Inovação; Mercado de capitais; Sustentabilidade;
Leia mais na seção Desenvolvimento regional; Captação e títulos
Sustentabilidade financeira (p. 53)
Legenda: OE – Principais objetivos estratégicos impactados
63
METODOLOGIA DE O conselho é continuamente informado de acionamento da contingência
QUANTIFICAÇÃO DO sobre a gestão de riscos praticada, na instituição e os papéis e as
RISCO SETORIAL por meio de boletins periódicos e responsabilidades de todos os envolvidos.
apresentações de temas específicos.
O risco de concentração setorial é oriundo TESTES DE ESTRESSE
As principais atividades e os destaques do
de exposição significativa a um único INTEGRADOS
exercício relacionados aos temas de risco
setor de negócios ou a grupos de setores
operacional, controle interno e compliance Executamos três testes de estresse
conectados economicamente. Em uma
são apresentados no relatório anual de integrados por ano. O primeiro é
estão DE riscos
64
empregados, e aborda os RECURSOS PRÓPRIOS E ATIVOS
DEZ. 2016 DEZ. 2017 DEZ. 2018
diferentes riscos da instituição, PONDERADOS PELO RISCO (R$ milhões)
em especial aqueles relacionados
Patrimônio de referência (PR) 135.620 146.368 166.805
a crédito, mercado e operacional.
(+) Capital Nível I 90.413 97.579 114.126
estão DE riscos
em patamares confortáveis ao longo de Ativos ponderados pelo risco (RWA) 624.850 532.011 574.956
2018, com o índice de Basileia alcançando (+) de crédito 534.199 478.161 468.555
valores acima de 30%. O cronograma
(+) de mercado 58.312 18.465 70.110
de reenquadramento do limite de
exposição por cliente, estabelecido (+) operacional 32.339 35.385 36.291
65
nossos
RELACIOnAMEnTOs
Tendo como princípios o diálogo e a empreendedores em todo o Brasil, totalizando da dificuldade de acesso a nosso crédito
cooperação, trabalhamos continuamente 2.926 atendimentos sobre linhas de por meio de agentes financeiros.
para melhorar a comunicação com financiamentos. Também buscamos atender Mantivemos a prática de telefonar para
nossos públicos de relacionamento. a demandas de investimentos de potenciais o reclamante e apresentar caminhos
clientes, realizando uma agenda ativa de que ajudem a solucionar a questão.
Em março de 2018, criamos a Área
prospecção e originação de negócios.
de Comunicação e Relacionamento PARTICIPAÇÕES EM
Institucional como resposta a uma CENTRAL DE ATENDIMENTO FEIRAS E EVENTOS
demanda de nosso corpo funcional, que
elegeu sua criação como prioritária no Nossa central oferece atendimento ao Feiras de negócios
ideiaLab, programa institucional realizado público externo quanto a nossos produtos,
serviços e atividades. Em 2018, foram Estivemos presentes em 18 feiras e
em 2017 para estimular a inovação
realizados cerca de 245 mil atendimentos, fóruns de negócios em 2018. Cerca
em processos, produtos e serviços.
sendo 87% por meio telefônico, 12% de cinco mil pessoas, principalmente
A área tem o intuito de ampliar o representantes de MPMEs, foram
por formulário web e 1% por outros
diálogo externo; contribuir para atendidas em nossos estandes.
canais. Em pesquisa de satisfação
melhorar nossa imagem e reputação; Destaque para a Feira do Empreendedor,
realizada pós-atendimento telefônico,
e auxiliar na geração de negócios. em São Paulo, que atraiu 3.836
96% dos respondentes consideraram
Comunicação também foi um dos o atendimento excelente ou bom. A visitantes para as palestras realizadas
projetos corporativos do ano, e um de central também realizou cerca de 2.800 pela equipe técnica do Banco.
seus resultados foi a construção do radar contatos ativos, apoiando processos de Eventos direcionados a MPMEs
de temas-chave para antecipação de credenciamento, ativação de produtos e
riscos de imagem. A implementação da captura de pedidos no Cartão BNDES. Por meio do ciclo de palestras O BNDES
ferramenta está prevista para 2019. Mais Perto de Você, nossas equipes viajam
Customer Relationship o Brasil para realizar palestras gratuitas
Veja nossas ações e canais de relacionamento Management (CRM)
com foco nas linhas de financiamento mais
com nossos principais públicos:
Em setembro, entrou em produção a adequadas às necessidades das MPMEs. Em
ferramenta suíte CRM para gestão das 2018, 2.086 pessoas assistiram às palestras.
CLIENTES
demandas tratadas pela Central de Do público presente, 92% as avaliaram
Atendimento. Além dos controles de com notas entre 8 e 10, chegando-se
ATENDIMENTO PRESENCIAL
prazos e de resolutividade, a implantação a uma nota média de 9,20.
Atendemos a clientes e ao público em de uma base de conhecimento Também participamos de 140 eventos, em
geral em nossos escritórios de Brasília, permite padronizar as respostas e parceria com o Sebrae e outras entidades,
Recife, Rio de Janeiro e São Paulo, identificar necessidades de criação tendo atingido um público de mais de cinco
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
prestando orientação empresarial. Em de novos modelos de atendimento. mil empreendedores em ações presenciais
2018, foram realizados 985 atendimentos, ou a distância. Destacam-se os Seminários
PORTAL RECLAME AQUI
a maioria deles para MPMEs. de Crédito, que divulgam nossas formas
Nossos postos de informações, em convênio Em 2018, foram registradas 28 de apoio e possibilitam o contato entre
com 21 instituições de representação manifestações sobre o BNDES no portal empresários e agentes financeiros. Em
empresarial, mantiveram o apoio a Reclame Aqui, todas respondidas. Durante 2018, foram realizadas 128 palestras em
o ano, a avaliação variou entre regular cidades de 18 estados e do Distrito Federal,
Saiba mais nas seções O que fazemos (p. 20) e
e ruim, em função, principalmente, reunindo quase quatro mil participantes.
Nosso desempenho > Desenvolvimento regional (p. 48)
66
PUBLICIDADE
67
SITE
REDES SOCIAIS publicitárias realizadas ao longo de 2018, Em 2018, lançamos o site Memória
cujo efeito prático foi a ampliação da base BNDES, com o objetivo de reunir e divulgar
Nossa presença nas redes sociais foi de seguidores em nossos principais canais. os principais marcos da nossa trajetória.
marcada por um aumento de exposição, Lá é possível navegar pela linha do tempo,
em função de debate político intenso em ESPAÇO CULTURAL BNDES assistir a trechos de depoimentos, além de
um ano eleitoral e das campanhas acessar imagens e produtos de memória. Os
Em 2018, foram realizados 87 espetáculos
interessados também podem se cadastrar para
musicais no Teatro BNDES e três exposições
Saiba mais na seção receber atualizações sobre nossa história.
Transparência e efetividade (p. 60)
em nossa galeria, com um total de 31.380
visitantes. Apresentaram-se no teatro grandes PLATAFORMA DE DIÁLOGO
REDES SOCIAIS nomes da música popular como Fernanda E ENGAJAMENTO
Abreu, João Bosco e Geraldo Azevedo. Na Com o objetivo de reconstruir pontes
2017 2018 programação de música erudita, estiveram com nossos principais públicos de
no palco, entre outros, o Grupo Anima interesse e estreitar o relacionamento
e o quarteto de violões Quaternaglia. com governos, órgãos de controle e
70.835 103.548 46% Na galeria, duas exposições se destacaram entidades e atores representativos da
FACEBOOK seguidores seguidores de aumento sociedade civil, criamos uma plataforma
com sucesso de público e crítica.
de diálogo chamada Jornada de Diálogos
Luz com Trevas, individual do artista
para o Desenvolvimento. Começamos a
Cabelo, foi eleita pelo jornal O Globo
trabalhar em 2018 em sua concepção e em
3.283 7.818 uma das dez melhores exposições do
YOUTUBE 138% algumas iniciativas-piloto com a sociedade
inscritos inscritos de aumento ano no Rio de Janeiro. Já Bossa 60: civil, abarcando entidades dos setores
Passo a Compasso, com curadoria do financeiro, produtivo, social, acadêmico,
jornalista Tárik de Souza, agradou com formadores de opinião, entre outros.
sua homenagem ao gênero musical
LinkedIn 21.950 40.850 86% reconhecido em todo o mundo. IMPRENSA
seguidores seguidores de aumento
68
Acesse em:
https://agenciadenoticias.bndes.gov.br/
nossos relacionamentos
nos escritórios regionais: uma em São Paulo
(para divulgar nosso desempenho anual
em 2017) e outra em Recife (para divulgar
nossos dados regionais no mesmo ano).
AGÊNCIA DE NOTÍCIAS
PATROCÍNIO
Patrocínio cultural
Nossos patrocínios abrangem os universos da música, do audiovisual e da literatura, sendo
este último nosso grande foco em 2018. Buscamos projetos literários com forte impacto
transformador, que promovam o interesse do público pela leitura e a inclusão social.
Patrocinamos projetos em todas as regiões do Brasil, priorizando comunidades distantes dos
grandes centros urbanos e fortalecendo nosso papel como agente de democratização do acesso
à cultura. Foram destaques no ano os patrocínios à Festa Literária Internacional das Periferias
(Flup), festa literária brasileira destinada especificamente ao público das periferias no Rio de
Janeiro, e ao projeto Amazônia das palavras, que leva atividades literárias a comunidades
de difícil acesso na Amazônia. Patrocinamos 13 projetos no total, em um investimento de
R$ 4.420.800,00 e cerca de 1,5 milhão de pessoas diretamente impactadas.
Patrocínio esportivo
Somos o patrocinador oficial da canoagem brasileira desde 2011. Em 2018, desembolsamos
R$ 2.082.441,00 ao projeto de apoio à participação das equipes de canoagem velocidade,
slalom e paracanoagem em competições internacionais do calendário oficial da modalidade.
Um dos destaques foi o evento “Desafio Mano a Mano”, no Rio de Janeiro. A principal
atração foi um duelo entre o brasileiro Isaquias Queiroz e o alemão Sebastian Brendel, os
Eventos técnico-científicos
Com os objetivos principais de difundir conhecimentos, gerar negócios e fomentar nossos Patrocinamos a Flup, festa literária brasileira destinada às periferias do Rio de Janeiro
Foto: Francisco Costa
segmentos de atuação, patrocinamos 47 projetos de caráter técnico em 2018, como congressos,
conferências e feiras. Em 2018, selecionamos projetos de temáticas alinhadas a nossas novas
Saiba mais na seção
orientações estratégicas, destacando-se os segmentos de inovação e MPMEs. O total de Nosso desempenho > Educação, saúde e segurança (p. 39)
investimento foi de R$ 5.880.901,25.
69
Outros destaques são a seção Fato utilização dos recursos do FGTS em cooperação técnica com o tribunal para
ou boato, dedicada à checagem de operações com hospitais filantrópicos. intercâmbio de tecnologias, conhecimentos,
informações incorretas sobre nossa Adicionalmente, foram apresentados 12 informações e bases de dados.
atuação − que circulam, sobretudo, requerimentos de informação e audiência.
em redes sociais − e o Blog do CGU
JUDICIÁRIO E ÓRGÃOS
nossos relacionamentos
70
ASSOCIAÇÕES sobre as novas publicações no Blog
EMPRESARIAIS E SISTEMAS do desenvolvimento. Em dezembro
de 2018, depois de um pouco mais
Em 2018, foram assinados dois novos
de dois anos de funcionamento, a
acordos de cooperação técnica. O
newsletter contava com uma base de
plano de ação do convênio com o
nossos relacionamentos
aproximadamente 2.500 assinantes,
Sebrae estabelece ações conjuntas
com crescimento de mais de 100%
de apoio ao público de micro e
em relação ao ano anterior.
pequenas empresas (MPE), visando, por
exemplo, a integração da orientação PRÊMIO BNDES DE ECONOMIA
empresarial do Sebrae ao Canal MPME
do BNDES; troca de informações entre Promovemos, desde 1977, o Prêmio
os sistemas garantidores de crédito BNDES de Economia, com o objetivo
das instituições e estudos para uso O livro Visão 2035: Brasil país de estimular a pesquisa relativa a
desenvolvido traz análises sobre
de fintechs na melhora do acesso ao 17 setores da economia brasileira questões econômicas nacionais, regionais
crédito pelos pequenos negócios. e setoriais, nos campos da ciência
econômica pura e aplicada. Os primeiros
O acordo de cooperação com a BIBLIOTECA DIGITAL
lugares nas categorias mestrado e
Fecomércio-SP tem o objetivo de
Em 2018, a biblioteca digital teve doutorado, além de receber o prêmio em
promover a divulgação de políticas
quase 600 mil acessos, com cerca de dinheiro, têm seus trabalhos publicados
e formas de atuação do BNDES para
1,8 milhão de downloads. Foram pelo Banco. Em 2018, divulgamos os
as MPMEs paulistas dos setores
incluídos 362 novos documentos e vencedores da 37a edição, que teve
de comércio de bens, serviços
atualizada a versão da plataforma como primeiro lugar, na categoria
e turismo e o intercâmbio de
DSpace, que agora conta com o idioma Doutorado, a tese Capital e trabalho
informações entre as instituições.
espanhol, além de uma interface no Brasil no século XXI: o impacto
mais amigável. Passamos a integrar de políticas de transferência e de
ACADEMIA E a Rede de Repositórios do Sudeste e tributação sobre desigualdade, consumo
FORMADORES DE OPINIÃO o Portal Brasileiro de Acesso Aberto e estrutura produtiva, de Débora
à Informação Científica (OasisBR). Freire Cardoso, da UFMG. O primeiro
PUBLICAÇÕES
PRODUÇÃO DE CONTEÚDO lugar na categoria Mestrado foi para a
Editamos e publicamos periódicos dissertação Estado e desenvolvimento:
e livros especiais com o objetivo de Em 2018, conteúdos, como artigos, a indústria de semicondutores no
compartilhar com a sociedade o infográficos e vídeos, publicados na seção Brasil, de Flavia Filippin, da Unicamp.
conhecimento produzido por nosso Conhecimento do site, migraram para
corpo técnico. Todos eles podem ser o novo Blog do desenvolvimento, que PALESTRAS INSTITUCIONAIS
acessados em nossa biblioteca digital faz parte da Agência BNDES de Notícias.
Recebemos visita de delegações e de
e na seção Conhecimento de nosso Lançado em 2018, o blog traz as principais
grupos de estudantes de instituições de
site. Versão impressa ou assinatura discussões sobre desenvolvimento e
ensino, nacionais e estrangeiras, para a
podem ser solicitadas gratuitamente. sobre os mais variados setores em que
atuamos, como artigos exclusivos de realização de palestras sobre a economia
Em 2018, além de nossos periódicos brasileira e sobre nossa atuação. Em
nossos empregados e entrevistas com
tradicionais, como a Revista do BNDES e 2018, realizamos 21 apresentações
especialistas internos e externos.
o BNDES Setorial, lançamos a publicação
71
nossa 2.688 10
equipe empregados*
empregados cedidos
para instituições públicas
COLEGIADOS DO BNDES
Até 29 anos
POR GÊNERO POR FAIXA ETÁRIA
Feminino De 30 a 50 anos
Masculino Mais de 50 anos
Conselho de
Administração BNDES 88,9% 11,1% 66,7% 33,3%
Conselho
Fiscal BNDES 80% 20% 60% 40%
Comitê de
Auditoria 66,7% 33,3% 33,3% 66,7%
Comitê
de Risco 100% 33,3% 66,7%
EMPREGADOS
POR UNIDADE OPERACIONAL POR RAÇA
2.177
1,5% Recife
1,3% Brasília
18,5% 1,6%
16,9%
15,9% 15,4%
15,1%
16,3%
Nível médio Nível fundamental
12
ADMISSÕES
13,4% (assessores externos)
82,1%
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
Nível universitário
82
Analista de sistemas
DESLIGAMENTOS
4,8%
Administrador
Economista
Engenheiro
Advogado
1,7%
Contador
Outros*
Com pós-graduação
em conta informações sobre o histórico de Houve 2.033 inscrições, com média de relevantes, e depende do alcance de metas
alocação de pessoas, avaliação da carga 28,2 inscritos por vaga. A primeira fase em indicadores de prioridades estratégicas, de
de trabalho, prioridades estratégicas, dos processos seletivos foi constituída de sustentabilidade financeira e de prioridades
padrões mínimos de amplitude de controle pontuação curricular (nível universitário) ou das áreas. O acordo de PLR é aprovado pelo
(número de empregados subordinados a prova teórica (nível médio) e, em seguida, Conselho de Administração do BNDES, pela
um gerente) e benchmarking de outras em número previamente divulgado, os mais Sest e é negociado com os sindicatos.
instituições, entre outros indicadores. bem colocados foram convocados para a fase
Em 2018, os empregados passaram
O projeto corporativo Organização e de entrevistas. Dos candidatos selecionados,
a custear o vale-transporte – antes
Gestão teve como parte de seu escopo o 36 foram transferidos de outras unidades
coberto pelo BNDES – em até 4% do
redimensionamento de nossas áreas. e 42 não exerciam função executiva.
salário-base, conforme aprovado no ACT.
O tipo de atividade realizado por cada área –
transacional (atividades mais padronizadas REMUNERAÇÃO Em atendimento à Resolução CGPAR 23/2018,
e de suporte) ou analítico (atividades E BENEFÍCIOS instituímos o benefício de assistência à
mais complexas, que exigem análise mais saúde na modalidade de reembolso para os
Na contratação por tempo indeterminado, empregados admitidos a partir de 19 de março
aprofundada) – também foi considerado
não há diferenciação na admissão de de 2018. Para esses casos, reembolsamos
critério objetivo da metodologia.
homens e mulheres – todos participam de até 50% do valor contratado em plano
A nova referência de amplitude de controle concurso público e são selecionados em
particular. Nossa participação não poderá
utilizada considerou o nível de esforço função de seu desempenho. Ao serem
exceder a participação do empregado.
transacional de cada unidade organizacional, contratados, ingressam obrigatoriamente
definindo maior amplitude de controle para no primeiro nível do plano de cargos e Oferecemos, ainda, em acordo com o
aquelas com maior esforço transacional. salários, independentemente de experiência Programa Empresa Cidadã, licença-paternidade
prévia, gênero ou posição na seleção, de vinte dias corridos e opção pela extensão
ALOCAÇÃO DOS RECURSOS recebendo a mesma remuneração. da licença-maternidade até 180 dias.
HUMANOS POR ÁREA DE TRABALHO Em 2018, foram concedidas 95 licenças-
A progressão salarial ocorre pelos reajustes
maternidade e 104 licenças-paternidade,
PLATAFORMA QUANTIDADE % no dissídio, pela evolução nível a nível no
com 100% de retorno daqueles cuja licença
plano de cargos e salários de acordo
Gestão integrada 484 18,01 terminou até 31 de dezembro de 2018.
com o processo de promoção anual
Macroprocesso ou pela ocupação de cargo executivo. Também proporcionamos salas de apoio à
1.437 53,46
finalístico (negócio) Não há distinção de gênero nos valores amamentação e abono diário de uma hora
percebidos por empregados do mesmo para a mãe até que o filho complete um ano
Suporte 767 28,53
nível do plano de cargos e salários ou de idade e concedemos afastamento especial
Total geral 2.688 100,00 por funções executivas exercidas. para mães ou pais de bebês prematuros
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
74
DISTRIBUIÇÃO DAS DESPESAS A política de remuneração variável anual em relação a atividades e comportamentos
COM EMPREGADOS ATIVOS
(RVA), como forma de participação nos esperados no ano, para posterior
40% resultados, inclui os membros da Diretoria. monitoramento, avaliação e feedback.
A remuneração é prevista em programa O GDI conta com três etapas: pactuação,
23%
15% próprio e está condicionada à existência acompanhamento e avaliação.
10% de lucro contábil. O valor máximo a ser
6% 5%
1%
distribuído, por dirigente, na forma de DESENVOLVIMENTO
remuneração variável, limita-se a 4,5 vezes o PROFISSIONAL E PESSOAL
Salários e vantagens fixas
Encargos sociais e trabalhistas valor-base da remuneração vigente na data Em 2018, investimos aproximadamente
Remuneração variável do efetivo pagamento, respeitando a mesma R$ 12,2 milhões em treinamentos, programas de
nossa equipe
Benefícios assistenciais e previdenciários regra atribuída aos demais empregados. certificação e de idiomas, além de cursos de pós-
Gratificações e adicionais graduação (com sessenta novas participações),
Benefícios Conselheiros
totalizando 175.759 horas, em uma média de
Despesas indenizatórias
O teto remuneratório dos membros dos 65,7 horas de treinamento por empregado.
conselhos de Administração e Fiscal, previsto
Ampliamos treinamentos com instrutores
REMUNERAÇÃO DE DIRIGENTES pela Lei 9.292/1996 e pelo Estatuto do
internos e a oferta de novos cursos, com
E CONSELHEIROS BNDES, é 10% da remuneração mensal
destaque para o tema data science, com
A política global de remuneração dos média dos diretores do Banco.
cursos de blockchain e suas aplicações,
dirigentes e conselheiros – composta de A remuneração dos membros de nosso Comitê storytelling com dados e microstrategy.
remuneração fixa, remuneração variável, de Auditoria não pode ser inferior a 10% da Expandimos também o programa interno
benefícios, direitos e obrigações – é elaborada remuneração média mensal dos diretores nem de ensino a distância, que passou a contar
e analisada anualmente pelo Comitê de inferior à remuneração de nosso Conselho Fiscal. com 15 cursos e 22 tutoriais em videoaulas
Remuneração do BNDES, com apoio das
Os membros do Comitê de Riscos, constituído (todos com instrutores internos), além de 57
áreas de Administração e Recursos Humanos
em 2018, têm remuneração de igual valor à eventos gravados, todos hospedados em uma
e de Planejamento e do Gabinete da
dos conselheiros fiscais, sendo vinculada, ainda, plataforma de aprendizagem open source.
Presidência, seguindo as diretrizes da Sest.
à efetiva participação em reuniões do comitê.
Posteriormente, é enviada para deliberação do CARGA HORÁRIA E NÚMERO TOTAL DE
Conselho de Administração e da Assembleia Aos membros dos conselhos de PARTICIPAÇÕES EM TREINAMENTOS
Geral do BNDES. A remuneração e os Administração e Fiscal e dos comitês TIPO DE CARGA QTDE.
TREINAMENTO HORÁRIA PARTICIPAÇÕES
benefícios concedidos a nossos dirigentes de Auditoria e de Riscos é vedado o
recebimento de participação nos resultados. Curta duração
podem ser encontrados em nosso site. e certificação
82.017 1.545
Dirigentes Customizado
PLANO DE CARREIRA (contratado)
2.304 96
75
Saiba mais na seção Nossa estratégia (p. 11)
o cruzamento e a integração com os comunicação interna, a intranet. Dentre as
demais eventos já disparados, exigindo principais mudanças, destacam-se:
que representam 100% dos empregados
melhorias em processos e em sistemas. melhoria de usabilidade, reestruturação
em suas ações. São eles a Comissão
Iniciamos também a preparação para de informações, reformulação do leiaute e
Interna de Prevenção de Acidentes
implementação da fase IV, cujo prazo para lançamento de novas seções e funcionalidades.
(Cipa), as Equipes Auxiliares de Escape
finalização é julho de 2019, com ajustes nos CAMPANHA BNDES EM MOVIMENTO (EAE) e as equipes de socorristas.
processos relacionados a saúde, segurança e
Para promover o engajamento do corpo Os acordos coletivos de trabalho têm
medicina do trabalho.
funcional no planejamento estratégico e englobado temas dessa natureza, como
nos projetos corporativos de 2018, foi realizada a realização de simulações regulares de
DIVERSIDADE E INCLUSÃO
nossa equipe
para empregados em retorno de licença- 50% da cota familiar, acrescido de 10% Taxa de lesões (TL) (2) 5,00
maternidade e licença-paternidade; divulgação, por dependente, com limitação de cinco
Taxa de doenças ocupacionais (TDO) zero
nas redes sociais, de programas como o Pronaf dependentes, devendo o cálculo ser feito
Mulher, voltado para projetos de interesse sobre o valor do benefício de aposentadoria. Taxa de dias perdidos (TDP) (3) 5,59
da mulher produtora rural; atendimento • Pecúlio por morte: corresponderá a duas Taxa de absenteísmo (TA) (4)
2,94
e conversas sobre temas relacionados à vezes o valor da unidade de referência. Óbitos decorrentes de acidente de
zero
gestão, parto, pós-parto e adoção para trabalho ou doença ocupacional
O prazo máximo para o equacionamento do
empregadas, terceirizadas ou companheiras de
déficit é de 25 anos, equivalente a uma vez e (1) Os dados são referentes ao período entre 1.1.2018 e
funcionários/terceirizados, assim como seus/ 31.12.2018.
meia o prazo de duração do passivo do PBB.
suas acompanhantes; análise que apontou que (2) Freqüência de acidentes com lesão. Consideram-se 2.000
as dimensões de gênero e raça não interferem Ainda em dezembro, a Superintendência horas de exposição anual por trabalhador (NBR 14280),
ou seja, 2.000 horas x nº empregados, com a base de
significativamente na ascensão profissional de Nacional de Previdência Complementar
empregados de 31.12.2018. Houve um total de 27
nosso corpo funcional; entre diversas outras. (Previc) aprovou todas as alterações propostas acidentes (6 típicos e 21 de trajeto).
RELATÓRIO ANUAL INTEGRADO 2018
ao regulamento do PBB, que incluem, além (3) Dias civis, considerados do dia seguinte da lesão até
COMUNICAÇÃO INTERNA das medidas visando o equacionamento o dia anterior ao retorno. Total de dias perdidos em
decorrência de acidentes de trabalho (típico e de trajeto).
do déficit do plano, o fechamento do PBB O total de dias programados é 5 dias/semana x 44
NOVA INTRANET para novos participantes, entre outros. semanas/ano (considerando férias) para cada empregado
envolvido. TDP = dias perdidos/dias programados x 100.
A fim de aprimorar a experiência do público
SAÚDE E SEGURANÇA (4) Ausências médicas. Exclui domingos e feriados,
licenças para estudo, licença-maternidade/paternidade,
interno, contribuir para a estratégia corporativa
NO TRABALHO prorrogação e antecipação, luto, gala e abono
e ampliar o alcance do conteúdo sobre acompanhamento. O total de dias programados é 5 dias/
projetos, operações e iniciativas institucionais, Mantemos três comitês formais voltados semana x 44 semanas/ano (considerando férias) x nº de
empregado, com a base de empregados de 31.12.2018.
reformulamos nosso principal canal de a saúde e segurança no trabalho (SST), TA = dias ausentes/dias programados x 100.
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FICHA TÉCnICA Composição dos cargos
em 31 de dezembro de 2018 TELEFOnEs E EnDEREÇOs
Presidente da República BNDES – Banco Nacional de
Michel Temer Desenvolvimento Econômico e Social