Preguntas frecuentes respecto de las consideraciones del llenado del

Registro de Operaciones RO aplicable a las Cooperativas de Ahorro y
Crédito no autorizadas a operar con recursos del público - COOPAC
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Unidad de Inteligencia Financiera
Mayo, 2019
  
 
N° CONSULTA RESPUESTA
Tema: Contenido del Registro de Operaciones (RO)
El RO debe contener, respecto de cada operación, la información prevista en el documento "Instrucciones para la presentación del Registro
¿Qué datos se deben registrar en el Registro de
1 de Operaciones (RO) aplicable a las Cooperativas de Ahorro y Crédito (Instructivo RO)", que se encuentra publicado en el módulo "RO",
Operaciones (RO)?
sección "Descargas" del Portal PLAFT.

1. Ejecutante (E): Persona natural que solicita o físicamente realiza la operación.

¿Cuáles son los perfiles/roles de los participantes en
2 2. Ordenante (O): Persona en cuyo nombre se realiza la operación.
una operación?
3. Beneficiario (B): Persona a favor de quien se realiza la operación.

Tema: Plazos y envío del RO

Mediante el oficio múltiple N º 22276-2016-SBS de fecha 10 de junio de 2016, se comunicó a las COOPAC que a partir de julio 2016 entraba
en vigencia la obligación de enviar el RO únicas vía el portal PLAFT. Dicho oficio se encuentra publicado en el módulo de RO, sección
¿Cuándo se inició la obligación del envío del RO
"Descargas", menú de "Documentos oficiales".
1 electrónico para las COOPAC? ¿Qué tipo de RO
Asimismo, en este mismo documento se indica que la obligación de envío electrónico del RO aplica solo para el registro que contiene las
únicas o múltiples debo informar?
operaciones únicas.
Respecto al RO múltiples, las COOPAC deben llevar, mantener y conservar dicho registro tal como se indica en el vigente Instructivo RO.

2 ¿Cuál es el plazo para la presentación del RO? Dentro de los 15 días hábiles posteriores al cierre de cada mes.

¿Cuál es la periodicidad de envío del RO a la SBS a

Se envía mensualmente en medio electrónico a través del portal PLAFT. Link: https://plaft.sbs.gob.pe/autenticacion/InicioSesion.aspx
3 través de la UIF-Perú y por cual medio se realiza dicho
Para ingresar a dicho portal se debe hacer uso del usuario y clave otorgados al Oficial de Cumplimiento (OC).
envío?
¿Es posible enviar el RO cuando el plazo para su envío Sí es posible enviar el RO a la SBS aun cuando el plazo establecido en la normativa vigente haya vencido. No obstante, el portal PLAFT
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ya venció? registrará la fecha y hora de recepción del archivo, registrándolo con recepción fuera de plazo.
Cuando el archivo se carga correctamente en el portal PLAFT, el sistema arroja un mensaje de confirmación de recepción del archivo. No
5 ¿Cómo estoy seguro que se envió mi archivo del RO? obstante, ello no indica que la información que contiene el RO haya sido validada. El PLAFT valida la información enviada en el archivo RO
y determinará si el estado del RO es satisfactorio, es decir, “Proceso OK” o incorrecto, es decir, “Con error”.
  
 
N° CONSULTA RESPUESTA
Dentro del portal PLAFT, módulo RO, sección "Descargas" están disponibles los siguientes archivos o documentos asociados al RO que le
ayudarán a cumplir con la obligación de informar el RO:
1. Plantilla (RO)
¿Qué manuales o documentos existen para llenar y 2. Guía de manejo (Plantilla)
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enviar el RO? 3. Guía de envío (RO)
4. Instructivo (RO)
5. Preguntas Frecuentes (RO)
6. Documentos Oficiales
Para las COOPAC se han facilitado las siguientes herramientas:
i. Plantilla RO: Excel con macros proporcionado por la SBS. Esta plantilla se encuentra disponible en el portal PLAFT, módulo del “RO”,
¿Qué herramienta puedo utilizar o están disponibles sección “Descargas”. Se descargará en su computador el archivo “Plantilla RO Cooperativas".
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para presentar mi RO? ii. Archivo Excel: Mediante el cual, los sujetos obligados que tienen un sistema de información (aplicación o sistema) adapten su RO tal
como se indica en el Apéndice “A” del vigente instructivo. Para mayor información revisar el numeral 3 de las consideraciones generales
del vigente instructivo RO.
Tema: Situación/estado del RO
Dentro del portal PLAFT, módulo RO, sección “Acciones”, menú “Consulta del RO”, seleccione el periodo (año) a consultar y aparecerá una
pantalla en donde se listan los intentos de envío de todos los meses del RO. Verificar columna 5 (Estado). En esta pantalla se mostrará un
reporte con todos los estados de los RO informados. Se considerará por concluida la obligación del envío del RO cuando su estado sea
¿Cómo puedo saber la situación o estado de mi RO
1 “Proceso OK”. En caso el estado sea “Con error”, el oficial de cumplimiento del sujeto obligado debe descargar el reporte de validación
informado?
asociado al RO “Con error”, corregir la observaciones que en el reporte se detallan, y posteriormente volver a enviar el archivo RO, tantas
veces como sea necesario hasta obtener el estado “Proceso OK”. Es importante mencionar que los RO que presenten estado “Con error”
son considerados como no informados/enviados a la SBS.
Tema: Corrección/Modificación del RO
Si luego del primer envío el estado del RO es “Con error”, el OC debe corregir la información de acuerdo a los errores listados en el “Reporte
¿Cuántas veces puedo enviar mi RO por el portal de validación” y realizar un nuevo envío hasta obtener el estado “Proceso OK”. Por tanto, mientras el estado del RO enviado se mantenga
1 PLAFT después de realizar el primer envío de un “Con error”, el oficial de cumplimiento debe asegurarse de corregir los errores que le advierte el "Reporte de validación" y volver a enviar el
periodo en particular? archivo RO vía PLAFT.
Una vez obtenido el proceso satisfactorio (“Proceso OK”), el portal PLAFT no permitirá realizar más envíos de dicho periodo.
  
 
N° CONSULTA RESPUESTA
Sí es posible que pese a haber enviado el RO dentro del plazo previsto en la normativa vigente, con “Proceso OK” este pueda ser modificado.
En caso haya enviado el RO y como resultado haya
No obstante ello, previamente el OC debe solicitarlo expresamente mediante documento formal (oficio o carta) dirigido a la UIF-Perú ubicada
obtenido el estado “proceso OK” ¿Se puede modificar,
2 en la Av. Salaverry 2555 - San Isidro, solicitando la reversión del RO e indicando el periodo a revertir, y el sustento o la justificación de dicha
agregar, eliminar o corregir la información comunicada y
solicitud. Cabe precisar que el tratamiento de esta solicitud es de carácter excepcional y solo se aprobará en caso se considere pertinente.
volver a enviar el RO? ¿Aplica a cualquier periodo?
De ser aprobada dicha solicitud, el OC recibirá un oficio de respuesta de la SBS, indicando las acciones a seguir.
Tema: Validación/Estado Final del envío del RO
Dentro del portal PLAFT, módulo RO, sección “Acciones”, menú “Consulta del RO”, seleccione el periodo (año) a consultar y aparecerá una
1 ¿Dónde puedo visualizar el reporte de validación? pantalla en donde se listan los intentos de envío de todos los meses del RO. Verificar columna 8. (Mensaje validación).
Dar clic en icono "archivo" para ver el reporte de validación.
Tema: Incumplimiento en el envío del RO
En caso no se haya enviado el RO dentro del plazo Dicha conducta está tipificada en el Reglamento de Infracciones y Sanciones aplicable a las COOPAC, como infracción grave,
1 previsto en la normativa vigente ¿Existe alguna correspondiendo imponer al infractor una sanción de multa que, en el caso de personas jurídicas, no podrá ser menor de veinte (20) UIT ni
consecuencia jurídica? mayor de cien (100) UIT (Resolución SBS N° 2755-2018).
Tema: Problemas con el portal PLAFT
Por temas de compatibilidad con el portal PLAFT, el Departamento de Tecnología de Información de la SBS, sugiere utilizar el navegador
internet Explorer. Asimismo, si existiera algún inconveniente con el portal PLAFT, se sugiere cerrar la sesión correctamente a través de la
¿Qué consideraciones debo tener con el portal
1 opción “Cerrar sesión” que se encuentra en la parte superior, lado derecho del portal PLAFT.
PLAFT?
En caso de bloqueo de contraseña del OC, deberá acceder al siguiente Link: https://plaft.sbs.gob.pe/autenticacion/DesbloquearCuenta.aspx
En caso de olvido de contraseña, el OC deberá acceder al siguiente link: https://plaft.sbs.gob.pe/autenticacion/RecuperarClave.aspx
En caso no puede adjuntar el archivo del RO, debe comunicarse con la Mesa de Ayuda de la SBS al teléfono: (01) 630 9000, anexo:
2 ¿Qué pasa si no puedo adjuntar el archivo del RO?
3000; o al correo: mesa-ayuda@sbs.gob.pe.
¿Qué debo hacer si el OC ya envió el RO vía el portal
En caso el OC ya envió el RO vía el portal PLAFT y no le aparece el estado del RO en el menú “Consulta de RO”, debe contactarse con
3 PLAFT y no le aparece el estado del RO en el menú
la Mesa de Ayuda de la SBS al teléfono: (01) 630 9000, anexo: 3000; o al correo: mesa-ayuda@sbs.gob.pe.
“Consulta de RO”?
Tema: Normas
¿Cuál es la norma y el número de la resolución SBS
La Resolución SBS N° 5060-2018 del 28.12.2018 aprobó el Reglamento para la prevención del lavado de activos y del financiamiento del
vigente aplicable a las COOPAC? ¿Dónde puedo
1 terrorismo aplicable a las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con recursos del público.
encontrar el link de la resolución SBS vigente para las
Link de descarga: http://www.sbs.gob.pe/app/pp/INT_CN/Paginas/Busqueda/BusquedaPortalUIF.aspx?normaId=1816
COOPAC?