CH-PTP-01

Ver: 01
FUNCIONES Y PERFIL DE PUESTO Fecha: 27/09/19
Rev:
Aprob:

1. IDENTIFICACIÓN DEL PUESTO:

Nombre del Puesto: Funcionario de Negocios

Proceso o Unidad Orgánica: Negocios

Puesto del Jefe Inmediato: Jefe de Agencias

Puestos que supervisa: Ninguno

2. MISIÓN DEL PUESTO:

Desarrollar la gestión comercial incrementando la relación y nivel del servicio a través del
asesoramiento financiero personalizado hacia los socios de acuerdo a los lineamientos de la
Cooperativa Pacífico.

3. FUNCIONES, RESPONSABILIDADES Y AUTORIDAD DEL PUESTO:

Contribuir a maximizar el nivel de servicio desarrollando la gestión comercial con los socios, a
través de la asistencia y asesoría financiera, cumpliendo con el código de conducta y valores
establecidos por la cooperativa Pacifico (D).

Evaluar y asesorar al socio de manera responsable, ofreciéndole un producto o servicio que cubra
sus necesidades acordes a sus posibilidades financieras (D).

Enviar expediente de crédito completo a Gestor de Operaciones y enviar correo electrónico para
comunicarle que la operación aprobada está lista para desembolsarse. (D).

Realizar la gestión operativa de los créditos por convenios directamente con el solicitante, ingresar
la información del solicitante y del crédito colocado en el sistema de la Cooperativa. (D).

Utilizar todas las herramientas a su disposición: SISGO, Consulta Reniec, Sentinel, entre otras; con
la finalidad de gestionar la información de manera adecuada para la atención. Manejo de Sistema
Financiero Integrado (SFI) y Sistema Administrativo Integrado (SAI) (D).

Evaluar el desempeño de los socios que mantengan productos activos y pasivos, que le permita
desarrollar y gestionar acciones de venta cruzada, identificando y reconociendo las necesidades y
soluciones que satisfagan a los socios (D).

Efectuar labores de prevención, recuperación y cobranza cuando sea pertinente, a partir de un

adecuado seguimiento a su cartera de productos pasivos y activos (D).

Aplicar las políticas de crédito, riesgo, Prevención de Lavado de Activos, etc., establecidas por la
Cooperativa en el cumplimiento de la Ley (D).

Atender, gestionar y hacer seguimiento o solucionar (de ser factible), las consultas y los reclamos
generados por los socios (D).

Atender oportunamente y hacer seguimiento a los referidos internos de las agencias y otros
canales de captación (S).
 CH-PTP-01
Ver: 01
FUNCIONES Y PERFIL DE PUESTO Fecha: 27/09/19
Rev:
Aprob:

D (Diaria), Semanal (s), Mensual (M), Semestral (S), Anual(A), Periódicamente (P).

4. RELACIONES CON OTRAS ÁREAS:

Relaciones Internas:
Funcionario Operativo PTP, Jefe de Agencias,

Relaciones Externas:
Promotor del Proyecto Techo Propio, Clientes.

5. EDUCACIÓN ACADÉMICA (Grado Académico y Especialidad):

MINIMO:
Secundaria Técnico Universitario (Estudiante) X Egresado Bachiller Titulado

 Especialidad: Administración y/o afines.

 Se requiere colegiatura (SI, No, No aplica): No aplica
 Se requiere habilitación profesional (SI, No, No aplica): No aplica

OPTIMO:
Secundaria Técnico Universitario (Estudiante) Egresado Bachiller X Titulado

 Especialidad: Administración y/o afines.

 Se requiere colegiatura (SI, No, No aplica): No aplica
 Se requiere habilitación profesional (SI, No, No aplica): No aplica

6.FORMACIÓN (Curso, diplomados, especializaciones, cursos de computación, inglés, otros) :

MINIMO:
 Curso de ofimática nivel intermedio
 Curso de Lavado de Activos
 Escuela de servicio

OPTIMO:
 Cursos de Gestión de Ventas
 Cursos de Atención al cliente
 Cursos de matemática financiera, contabilidad específicamente conocimiento de evaluación de tributos (analizar
rentas).

7. EXPERIENCIA:

MÍNIMO:
 01 año de experiencia desempeñando labores en el Área Comercial o de Atención al Cliente.

ÓPTIMO:
 Dos años de experiencia en puestos de ventas. De preferencia haber trabajado en puestos similares en entidades
financieras: Vendedor de Tarjetas de Crédito, Seguros, Productos de Banco, Ejecutivo de Convenios