Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
O manual de aplicação
Invista como um milionário e deixe que
especialistas cuidem do seu dinheiro!
Que bom que você
está aqui!
Imagine que você esteja em uma praia paradisíaca,
curtindo um suco refrescante ou um bom drink e
sabendo que grandes empresas e especialistas estão
cuidando de uma parte do seu dinheiro investido. Parece
coisa de milionário, não é? Mas aplicar em fundos de
investimento é como se você investisse como um, porém
podendo ter pouco dinheiro na conta.
Essa é a graça dos fundos de investimento e a
principal razão de serem os “queridinhos” de grandes
investidores. Mas a grande jogada dos fundos é que
eles oferecem ótimas opções para pessoas físicas que
estejam procurando uma aplicação fácil, acessível,
com boa rentabilidade e sem precisar necessariamente
ter conhecimento sobre o mercado financeiro.
Neste e-book, você verá que os fundos de investimento
são incrivelmente simples de investir e ainda é possível
ficar exposto a todo tipo de ativo, basta escolher o que
melhor atende às suas expectativas.
Ficamos muito felizes que você se
interessou e baixou nosso material!
A seguir, leia o conteúdo completo
sobre fundos de investimento e
não tenha mais nenhuma dúvida
sobre esse assunto, que tem
se destacado cada vez mais no
mercado financeiro.
Luciano Faustino
CMO Genial Investimentos
Fundos de investimentos: O manual de aplicação
Sumário
1. O que são Fundos de Investimento? 04
5. Fundos de ações 16
6. Fundos cambiais 22
7. Fundos multimercados 27
Dica do especialista 52
3
1.
O que são
Fundos de
Investimento?
O que são Fundos de Investimento?
5
Como funcionam os Fundos de Investimento?
6
Como funcionam os Fundos de Investimento?
7
2.
Quem cuida do
seu dinheiro
nos fundos?
Quem cuida do seu dinheiro nos fundos?
Gestor
O gestor é quem decide onde investir o dinheiro do fundo,
bem como a parcela do patrimônio destinada a cada ativo,
sempre de acordo com uma estratégia de investimentos
já delineada. Esse profissional trabalha em uma gestora de
recursos, também chamada de asset management, que
pode ser independente ou ligada a um grupo financeiro,
como um grande banco.
Administradora
A administradora é a instituição responsável pelos
aspectos operacionais do fundo, como o cálculo do valor
da cota e das despesas, a prestação de contas aos cotistas
e às autoridades reguladoras, os aportes e resgates e o
atendimento aos cotistas.
9
Quem cuida do seu dinheiro nos fundos?
Custodiante
Já o custodiante fica responsável por guardar os ativos
que compõem a carteira do fundo, bem como pelas
movimentações financeiras.
Distribuidora
A distribuidora é a instituição que distribui os fundos
aos potenciais investidores, captando os recursos e
vendendo as cotas aos interessados.
10
3.
Fundos
abertos
X
Fundos
fechados
Fundos abertos X Fundos fechados
12
Fundos abertos X Fundos fechados
13
4.
Fundos de
renda fixa
Fundos de renda fixa
15
5.
Fundos
de ações
Fundos de ações
1) Indexados
Também chamados de fundos passivos, têm o
objetivo de replicar as variações de indicadores de
18
Fundos de ações
2) Ativos
Sustentabilidade/Governança: Investem em
companhias com bons níveis de governança
corporativa ou que se destacam em responsabilidade
social e sustentabilidade empresarial no longo prazo.
3) Específicos
4) Investimento no exterior
21
6.
Fundos
cambiais
Fundos cambiais
23
Fundos cambiais
24
Fundos cambiais
25
Fundos cambiais
26
7.
Fundos
multimercados
Fundos multimercados
28
Fundos multimercados
29
Fundos multimercados
1. Alocação
30
Fundos multimercados
Balanceados
Dinâmicos
2. Estratégia
31
Fundos multimercados
Macro
Trading
Juros e Moedas
Livre
Capital Protegido
Estratégia Específica
33
Fundos multimercados
3. Investimento no exterior
35
8.
FoFs ou
Fundos
Multigestores
FoFs ou Fundos Multigestores
2. Menos burocracia
A burocracia também é terceirizada e você não precisará se preocupar
nem lidar com regras e papeladas. Quem vai cuidar do recolhimento
do Imposto de Renda e das regras de cada tipo de investimento são as
empresas ligadas aos fundos.
3. Praticidade
Dependendo do fundo que você escolher aplicar, é possível investir,
de forma indireta, em variados ativos do mercado sem precisar abrir
conta em várias instituições financeiras, fazer transferências, olhar o
mercado. Nada disso é preciso. Investir em fundos é muito fácil.
38
5. Poder investir como um milionário com pouco dinheiro
Essa é uma das principais vantagens dos fundos de investimento.
Fundos são bons instrumentos para pequenos investidores. O valor do
aporte inicial pode ser bem baixo – partindo de R$ 100 –, enquanto
que o valor mínimo de investimento em outros títulos, separadamente,
pode ser elevado para pessoas físicas.
6. Facilidade de diversificar
Ainda que invistam em apenas um tipo de ativo – por exemplo,
títulos públicos – os fundos podem aplicar em papéis de diferentes
características, prazos e emissores, desde que eles estejam de acordo
com sua política de investimento.
Uma pessoa física sozinha dificilmente terá a seu dispor tanto dinheiro
para diversificar da forma mais adequada. Mas ao investir uma quantia
modesta em um fundo, ela soma sua força à dos demais cotistas e já
compra uma carteira totalmente diversificada.
39
9.
Custos dos
fundos de
investimento
Custos dos fundos de investimento
Taxa de administração
41
Custos dos fundos de investimento
42
Custos dos fundos de investimento
Taxa de performance
Alguns fundos cobram uma taxa de performance
quando dão bons resultados. Fundos de investimento
geralmente usam um indicador como referência,
que mostra se estão acima ou abaixo da média de
mercado.
45
Custos dos fundos de investimento
O que é o come-cotas?
O come-cotas é uma forma de tributação um pouco
diferente da convencional. Em vez do Imposto de
Renda ser cobrado em dinheiro e apenas no resgate,
ele é cobrado em forma de cotas de seis em seis
meses, sempre no último dia útil de maio e novembro.
É uma antecipação da dívida com a Receita Federal.
46
Custos dos fundos de investimento
47
Custos dos fundos de investimento
49
• Fundos têm prazo de vencimento?
50
Leia atentamente o
prospecto do fundo
Os fundos que recebem aportes de investidores
precisam distribuir um prospecto, que traz,
basicamente, todas as informações do produto
e toda a regulação divulgada pela Comissão de
Valores Mobiliários (CVM).
51
Dica do
Especialista
Pedro Padilha
Head de Seleção de Fundos
de Investimento da Genial
A análise que deve ser feita sobre se vale a pena ou não investir
em um fundo tem que ser de longo prazo e, de preferência, em
várias janelas temporais. Só assim você elimina as sazonalidades e
períodos de “sorte” e passa a ter uma análise profunda e consistente
sobre a performance de determinado fundo. Buscamos sempre
gestores consistentes na geração de retornos de longo prazo.
Somente com uma análise de histórico de longo prazo desse gestor
podemos avaliar a sua consistência.
53
genialinvestimentos.com.br