Evidencia: Recomendaciones financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de
libre inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes
crediticios. Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria,
debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de la información
crediticia. Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee
cinco (5) recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta
para prevenir dificultades con su información financiera. Desarrolle esta evidencia
teniendo en cuenta lo siguiente:
 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.
 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.
Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las
recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad vigente,
aplicada al manejo de cartera.

Solución:

Adriana Vargas, ha solicitado un crédito de libre inversión, para aprovechar una

promoción que da una agencia de viajes por pagar de contado, por lo cual
requiere del crédito en Bancolombia, el dinero que requiere es 8.000.000,
depositado en una cuenta de ahorros.

Las recomendaciones para un consumidor

Que las tarifas estén registradas por la superintendencia, buscar la entidad con
menos tasa de intereses, analizar el tipo de crédito y el monto que requiere,
Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre anticipado a
una cuota que es mes vencido, Tener solo una cuenta de ahorros, para evitar el
4x1000, que beneficios da las diferentes entidades con este tipo de crédito.
Exigir claridad, de la información que le den sobre el crédito y todo el papeleo,
cumplir con la responsabilidad que se adquiere con la entidad, definir al asesor su
necesidad.
Los beneficios de las cuentas de ahorros
Tenemos dinero plástico, es más seguro tener el dinero de esta manera, solo
debemos ingresar la tarjeta en lugares seguros para evitar clonaciones, ya que en
caso de robo podemos bloquearla.
En cualquier parte del mundo son recibidas y podemos retirar o hacer tracciones,
el débito es automático, no hacemos cola en el banco para retiro.
Muchas entidades hacen rifas y otros eventos, para premiar a las personas que
ahorran en sus cuentas.

En que se caracteriza el crédito de libre inversión

Son una buena alternativa, y son más sencillos de adquirir, este servicio nos
ayuda a generar vida crediticia, estos créditos poseen 9% a 30% de intereses
anuales, estos préstamos son de un millón hasta 500.000.000 y se pueden pagar
en cuotas de 5 a 180 meses.

Adriana Vargas, se le explica claramente, toda la información de crédito, de una

manera precisa, ya que es un contrato y esta adquiriendo con ella una
responsabilidad con la entidad, según el estudio el estudio financiero, se le
recomienda no sacar más créditos, y si tiene una petición de créditos con otras
entidades, es mejor cancelarlo, que procure realizar los pagos a tiempo y evitar así
las consecuencias, como pagar mora, entre otros, aclarar que si paga a sus
respectivas fechas, le generara una buena imagen financiera, y así poder adquirir
nuevos créditos, con mayor facilidad y mas moto.