Balance General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Arequipa (*) CMAC Arequipa (*)

Activo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
DISPONIBLE 322 193 447 574 769 768 394 434 370 080 764 514
Caja 136 785 28 698 165 482 164 511 33 590 198 101
Bancos y Corresponsales 181 761 345 135 526 896 226 021 317 819 543 841
Canje 2 251 64 2 315 2 464 1 442 3 906
Otros 1 395 73 678 75 074 1 438 17 229 18 666
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - -
INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES 190 183 - 190 183 163 607 - 163 607
Inversiones a Valor Razonable con Cambios en Resultados 5 001 - 5 001 - - -
Inversiones Disponibles para la Venta 176 894 - 176 894 156 012 - 156 012
Inversiones a Vencimiento 7 300 - 7 300 6 539 - 6 539
Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Conjuntos 1 110 - 1 110 1 177 - 1 177
Provisiones ( 122) - ( 122) ( 122) - ( 122)
CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES Y DE INGRESOS NO DEVENGADOS 3 755 836 94 947 3 850 783 4 190 136 126 554 ###
Vigentes* 3 826 905 95 038 3 921 943 4 259 214 126 821 ###
Descuentos - - - - - -
Factoring - - - - - -
Préstamos 3 618 779 61 369 3 680 148 4 050 969 99 687 4 150 657
Arrendamiento Financiero - - - - - -
Hipotecarios para Vivienda 202 143 33 669 235 812 203 172 27 134 230 306
Créditos por Liquidar - - - - - -
Otros 5 984 - 5 984 5 072 - 5 072
Refinanciados y Reestructurados* 70 752 6 397 77 150 94 916 4 576 99 493
Atrasados* 170 604 10 550 181 154 204 142 9 695 213 837
Vencidos 93 961 768 94 729 133 099 463 133 561
En Cobranza Judicial 76 643 9 782 86 425 71 043 9 233 80 276
Provisiones ( 304 934) ( 16 959) ( 321 893) ( 357 588) ( 14 458) ###
Intereses y Comisiones no Devengados ( 7 491) ( 80) ( 7 571) ( 10 548) ( 80) ( 10 628)
CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 4 571 1 373 5 944 3 849 337 4 186
RENDIMIENTOS POR COBRAR 52 162 537 52 699 55 332 668 55 999
Disponible 1 163 39 1 201 85 104 189
Fondos Interbancarios - - - - - -
Inversiones - - - - - -
Créditos 50 999 499 51 497 55 246 564 55 810
Cuentas por Cobrar - - - - - -
BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO Y ADJUDICADOS NETOS 1 615 1 786 3 401 11 528 2 274 13 802
INMUEBLE, MOBILIARIO Y EQUIPO NETO 99 009 - 99 009 112 634 - 112 634
OTROS ACTIVOS 82 506 5 065 87 571 60 167 3 313 63 480
TOTAL ACTIVO 4 508 076 551 283 5 059 358 4 991 687 503 225 ###
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.241
* A partir de enero de 2013, los saldos de créditos vigentes, reestructurados, refinanciados, vencidos y en cobranza judicial, se encuentran neteados de los ingresos no devengados por arrendamiento financiero y lease-back.
(*) Con relación a la CMAC Arequipa, en el rubro 19 "Otros Activos" se registra la cartera crediticia bruta adquirida de la CRAC Luren pendiente de migración al sistema informático de la CMAC Arequipa, la cual asciende al 31.12.2017 a S/92 millones.
 Balance General por Caja Municipal*
Al 31 de December de 2017
(En Miles de Soles)

CMAC Arequipa CMAC Arequipa

Pasivo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL
OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO ### 462 520 ### 3 948 881 405 501 ###
Depósitos a la Vista - - - - - -
Depósitos de Ahorro 904 999 231 967 ### 1 070 596 234 578 ###
Depósitos a Plazo ### 209 986 ### 2 618 378 161 238 ###
Certificados Bancarios y de Depósitos - - - - - -
Cuentas a Plazo 1 825 510 167 589 1 993 099 2 093 974 123 900 2 217 874
C.T.S. 538 464 42 397 580 861 524 404 37 338 561 743
Otros - - - - - -
Depósitos Restringidos 236 054 20 562 256 616 259 594 9 685 ###
Otras Obligaciones 272 5 277 312 0 312
A la Vista 272 5 277 312 0 312
Relacionadas con Inversiones - - - - - -
DEPÓSITOS DEL SISTEMA FINANCIERO Y ORGANISMOS INTERNACIONALES 5 401 7 5 407 29 287 52 29 339
Depósitos de Ahorro 5 401 7 5 407 287 52 339
Depósitos a Plazo - - - 29 000 - 29 000
FONDOS INTERBANCARIOS - - - - - -
ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 97 007 86 103 183 110 112 053 89 603 ###
Instituciones del País 97 007 - 97 007 91 520 - 91 520
Instituciones del Exterior y Organismos Internacionales - 86 103 86 103 20 533 89 603 110 136
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN NO SUBORDINADAS 20 000 - 20 000 20 000 - 20 000
Bonos de Arrendamiento Financiero - - - - - -
Instrumentos Hipotecarios - - - - - -
Otros Instrumentos de Deuda 20 000 - 20 000 20 000 - 20 000
CUENTAS POR PAGAR 162 792 3 735 166 527 87 120 8 961 96 081
INTERESES Y OTROS GASTOS POR PAGAR 71 967 529 72 496 67 918 377 68 296
Obligaciones con el Público 71 290 529 71 819 67 759 377 68 136
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 22 0 22 21 - 21
Fondos Interbancarios - - - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras - - - - - -
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 99 - 99 111 - 111
Cuentas por Pagar 556 - 556 27 - 27
OTROS PASIVOS 15 351 1 739 17 089 16 123 3 305 19 427
PROVISIONES 9 906 4 9 910 9 877 8 9 885
Créditos Indirectos 1 005 4 1 009 1 233 8 1 241
Otras Provisiones 8 901 - 8 901 8 644 - 8 644
OBLIGACIONES EN CIRCULACIÓN SUBORDINADAS 1/
- - - - - -
TOTAL PASIVO ### 554 636 ### 4 291 258 507 807 ###
PATRIMONIO 616 998 - 616 998 695 848 - ###
Capital Social 405 035 - 405 035 452 796 - 452 796
Capital Adicional 182 - 182 182 - 182
Reservas 105 336 - 105 336 115 950 - 115 950
Ajustes al Patrimonio 310 - 310 ( 86) - ( 86)
Resultados Acumulados - - - - - -
Resultado Neto del Ejercicio 106 134 - 106 134 127 006 - 127 006
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO ### 554 636 ### 4 987 106 507 807 ###
CONTINGENTES 837 641 17 785 855 426 1 107 065 26 186 ###
Avales, Cartas Fianza, Cartas de Crédito y Aceptaciones Bancarias 773 32 806 394 236 630
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Desembolsados 233 113 1 722 234 836 266 056 1 431 267 488
Instrumentos Financieros Derivados - - - - - -
Otras Cuentas Contingentes 603 754 16 030 619 784 840 614 24 518 865 132
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.241
1/ Incluye gastos devengados por pagar.
Estado de Ganancias y Pérdidas por Caja Municipal
Al 31 de December de 2017
(En Miles de Soles)
2017

CMAC Arequipa

MN ME TOTAL
INGRESOS FINANCIEROS 837 965 14 325 852 290
Disponible 8 114 2 843 10 958
Fondos Interbancarios 245 - 245
Inversiones 7 508 5 7 513
Créditos Directos 815 359 11 226 826 584
Ganancias por Valorización de Inversiones 3 624 251 3 875
Ganancias por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios - - -
Diferencia de Cambio 3 115 - 3 115
Ganancias en Productos Financieros Derivados - - -
Otros - - -
GASTOS FINANCIEROS 186 726 11 312 198 038
Obligaciones con el Público 154 468 1 644 156 112
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Financieros Interna 2 983 12 2 995
Fondos Interbancarios - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 10 741 7 762 18 502
Obligaciones en Circulación no Subordinadas 99 - 99
Obligaciones en Circulación Subordinadas - - -
Pérdida por Valorización de Inversiones - - -
Pérdida por Inversiones en Subsidiarias, Asociadas y Negocios Con - - -
Primas al Fondo de Seguro de Depósitos 15 040 1 895 16 935
Diferencia de Cambio - - -
Pérdidas en Productos Financieros Derivados 3 394 - 3 394
Otros - - -
MARGEN FINANCIERO BRUTO 651 239 3 013 654 252
PROVISIONES PARA CRÉDITOS DIRECTOS 136 428 ( 2 783) 133 644
MARGEN FINANCIERO NETO 514 811 5 796 520 608
INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 33 742 1 211 34 953
Cuentas por Cobrar 19 49 68
Créditos Indirectos 42 3 46
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - -
Ingresos Diversos 33 681 1 159 34 840
GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 6 707 601 7 308
Cuentas por Pagar 23 - 23
Créditos Indirectos - - -
Fideicomisos y Comisiones de Confianza - - -
Gastos Diversos 6 684 601 7 285
UTILIDAD (PÉRDIDA) POR VENTA DE CARTERA CREDITICIA 637 - 637
MARGEN OPERACIONAL 542 483 6 407 548 890
GASTOS ADMINISTRATIVOS 340 088 35 757 375 845
Personal 234 802 344 235 146
Directorio 657 318 975
Servicios Recibidos de Terceros 100 850 35 092 135 942
Impuestos y Contribuciones 3 779 2 3 781
MARGEN OPERACIONAL NETO 202 395 ( 29 350) 173 046
PROVISIONES, DEPRECIACIÓN Y AMORTIZACIÓN 25 251 ( 613) 24 638
Provisiones para Créditos Indirectos ( 232) ( 21) ( 253)
Provisiones por Pérdida por Deterioro de Inversiones - - -
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar 1 326 85 1 412
Provisiones para Bienes Realizados, Recidos en Pago y Adjudicado 925 ( 677) 248
Otras Provisiones 362 - 362
Depreciación 13 771 - 13 771
Amortización 9 098 - 9 098
OTROS INGRESOS Y GASTOS 1 141 858 1 999
RESULTADO ANTES DEL IMPUESTO A LA RENTA 178 285 ( 27 878) 150 407
IMPUESTO A LA RENTA 44 272 - 44 272
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 134 012 ( 27 878) 106 134
Tipo de Cambio Contable: S/ 3.241