F

Reglas de Negocio para la Automatización de los
Commented [1]: Debe ampliarse estas reglas de

Procesos Contables TDC. Gcia. Contabilidad Tarjetas negocios.
Sugiero que incorporemos el end to end del proceso
Contemplando la implementación de Herramienta AFI Bank Analyzer y Registros en Capa contable, esta información se encuentra muy limitada,
WEB BBU solamente circunscribe a AFI, cuando deberíamos
verlo todo
Versión 1.1 Commented [2]: sugerencia conversada y aclarada
con Roxana, el documento abarcará todas las Reglas
enmarcadas en lo que logramos automatizar con la
implementación de AFI, incluso sugirió y aclaro
Roxana su área debe tener un documento padre de
Reglas de Negocio generales, que no es este
documento previsto en proyecto Core Contable
Commented [3]: El proyecto corresponde a la
Automatización de la Contabilidad de Tarjetas, no solo
del uso de AFI, no tengamos la visión limitada. No es
necesario crear tantos documentos que al final tienden
a confundir en caso de una Auditoría. Sugerencia de
Procesos de Negocios, por lo visto no considerada.
Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 1

Historia de Certificación
Wendy Garcia Darlyn Valera
Elaborado Gcia Desarrollo de Productos y Revisado Gcia Desarrollo de Productos y Servicios

Servicios
Marisela Bolívar
Aprobado Gerencia Eje. Operaciones y Post

Venta Tarjetas
Roxana Rincón Richard Sánchez
Aprobado Gerencia de Contabilidad Tarjetas Aprobado Coordinación de Contabilidad Tarjetas

Historia de Revisiones
Fecha Versión Resumen de Cambios Autor
26-07-19 1.0 Elaboración del Documento Wendy Garcia Commented [4]: Esta no puede ser la versión 1,
revisen la anterior del proyecto e incorporen un
Modificación ajustadas al
capítulo que contemple la información
alcance del Proyecto y con la
definición de reglas de negocio Wendy García Commented [10]: en cuenta se actualiza en versión
establecidas y alineadas con 1.1
13-08-19 1.1 Darlyn Valera
equipo TI ante la Commented [11]: El 26-07-2019 la Sra Maribel Franco
Implementación del Modulo AFI Roxana Rincon
no se encontraba laborando en Banesco, fue
Bank Analyzer desincorporada en Junio 2019.
Commented [12]: Este proyecto no es nuevo, es el
mismo desde el inicio
Commented [13]: ok en cuenta
Commented [5]: en cuenta se actualiza en versión 1.1
Commented [6]: El 26-07-2019 la Sra Maribel Franco
no se encontraba laborando en Banesco, fue
desincorporada en Junio 2019.
Commented [7]: Este proyecto no es nuevo, es el
mismo desde el inicio
Commented [8]: ok en cuenta
Commented [9]: Esta no puede ser la versión 1,
revisen la anterior del proyecto e incorporen un
capítulo que contemple la información

TABLA DE CONTENIDOS
1. 56
1.1 PROPÓSITO 6
1.2 ALCANCE 7
1.3 DEFINICIONES, ACRÓNIMOS Y ABREVIATURAS 7
2. REGLAS GENERALES DE LA CONTABILIDAD 15
3. REGLAS POR COMPROBANTE CONTABLE 18
4. REGLAS ASOCIADAS A Error! Bookmark not defined.63
5. REGLAS Error! Bookmark not defined.70
6. REGLASError! Bookmark not defined.81

REGLAS DE NEGOCIO DE CONTABILIDAD TDC
CONTEMPLANDO LA IMPLEMENTACIÓN DEL MÓDULO AFI
BANK ANALYZER
1. Introducción
El presente documento contempla todas las reglas de Negocio de Tarjetas que surgen, se
modifican o se derivan directamente con la implementación del Módulo Bank Analyzer de SAP -
Account Financial Instruments (AFI), el cual permite contar con los registros contables y
generación de Auxiliares contables de forma automática para la Gerencia de Contabilidad
Tarjetas, específicamente del Negocio TDC en aquellos procesos que generan contabilidad en
el área, siendo estos : Cartera TDC-Compensación TDC- Liquidación Comercial TDC-
Facturación TDC- Castigo TDC, y detalle auxiliar del plan de cuentas establecido por el área en
el marco del Proyecto PCP 150184 Core Contable.
Propósito
Las Reglas del Negocio tienen el propósito de definir qué está o no permitido en las estrategias
de negocio de una empresa o institución.
Las Reglas del Negocio son revisadas por los stakeholders y los consultores de Procesos de
Negocios para asegurar que las descripciones del negocio están conformes con la forma como
está hecho el negocio.
También son utilizadas por los analistas del sistema y los arquitectos de software cuando definen
y diseñan el aplicativo que soporta al negocio
Alcance

El presente documento contempla las Reglas contables del Negocio de Tarjetas para TDC, que
soportan los procesos de los auxiliares contables y de gestión del movimiento de tarjetas bajo el
uso de la herramienta AFI Bank Analyzer y la generación de los diferentes reportes y sus
diferentes opciones de consulta.
Definiciones, Acrónimos Y Abreviaturas
Account Financial Instruments (AFI): es un componente de Bank Analyzer para la contabilidad

de instrumentos financieros, ofrece el detalle contable a nivel de contrato, que luego es agregado
y enviado al libro mayor de forma totalmente automática,.Permite la conexión de diversos
sistemas fuentes en un único auxiliar contable completamente integrado, el libro mayor de S/4
HANA. AFI recibe la información transaccional de los sistemas fuentes y a través de la aplicación
de reglas contables definidas por el usuario genera los asientos contables a nivel de libro auxiliar,
que luego son agregados y enviados hacia el libro mayor.
Banco Adquirente: Institución financiera que trabaja bajo el esquema de Franquicia, la cual capta
la afiliación de establecimientos comerciales, tramitando la liquidación de los consumos
efectuados con aceptación de Tarjetas de Crédito.
Banco Dual: es aquella Institución Financiera que puede actuar como adquirente y como emisor
a la vez, es decir afiliar comercios y captar Tarjetahabientes.
Banco Emisor: Institución Financiera que participa en el Intercambio, bajo el esquema de
Franquicia, facultada y autorizada para emitir tarjetas de Crédito.
BIN: número de 6 dígitos asignado por las franquicias y utilizado para identificar a un miembro o
procesador, para el procesamiento de autorización, compensación o liquidación.

Ciclo: Corresponde al corte asignado a cada Tarjeta de Crédito para obtener la fecha de
facturación.
Compensación: Proceso de Intercambio de detalles relativos a transacciones financieras entre

un adquirente y un emisor para facilitar el asiento de los cargos a la cuenta del tarjetahabiente y
la conciliación de la posición de liquidación del cliente.
Comprobante Contable: Documento interno, que resume en forma detallada todas las
operaciones realizadas en un período o ciclo contable determinado, sirve de fuente para registrar
los movimientos en el libro contable correspondiente: cuentas reales o de balance, nominal y de
control, su elaboración es de acuerdo al flujo de operaciones y necesidades de la información
contable, representan el asiento escrito de las partidas contables en el cual se detallan las
operaciones financieras, es soporte de todas las operaciones (transacciones) originadas por la
actividad de los tarjetahabiente en el uso de las tarjetas débito / crédito. Debe estar debidamente
soportado, cuadrado y archivado.
Contracargo: son los consumos cargados a nuestros tarjetahabientes y que éstos no reconocen.
Son partidas pendientes de cobro a las franquicias. Puede existir Contracargo saliente, el cual
ocurre cuando el Banco funciona como emisor (envía un contracargo), y contracargo entrante,
ocurre cuando el Banco funciona como adquirente (recibe un contracargo).
Contracargo automático: es aquel que se origina a través del sistema debido a que el número
de tarjeta no cumple con los requerimientos básicos del sistema, tales como: número de cuenta
Inválida, fecha de presentación tardía, forma de presentación.
Credit Vouchers: es el reverso de consumo que realiza el ente adquirente al tarjetahabiente.

Diaria: Proceso para aplicar el movimiento transaccional ya depurado a las tarjetas de crédito
correspondientes. Se aplican solamente transacciones exitosas, sin errores.
DLL: Data Load Layer (corresponde a Nivel o capa de carga de datos en la herramienta AFI)
ETL: Extracción de Datos (Transferencia de los datos desde sistema fuente hacia el módulo AFI
Bank Analyzer)
Eventos: concepto que se emplea en el marco de las validaciones del negocio hacia la
herramienta AFI Bank Analyzer e incluso en el sistema fuente, producto de los Movimientos o
transacciones operativas derivadas del negocio de tarjetas, que puedan ser consideradas como
errores en los aplicativos.
FACT: Aplicación que maneja todas las funcionalidades de Tarjetas de Crédito Banesco,
conocido también como CORE de Tarjetas.
Facturación: Proceso que se activa el día correspondiente al ciclo de facturación de la tarjeta de

crédito, ejecuta el cálculo de: intereses y comisiones que apliquen, mostrando la relación de los
consumos correspondientes al periodo facturado, datos que servirán de insumo para la emisión
del estado de cuenta de la tarjeta de crédito.
Incoming: consumos de Tarjetahabientes realizados en comercios afiliados a otros bancos.

Informes a Entes Reguladores: Es un requisito exigido por los entes regulatorios
(Superintendencia de Bancos (SUDEBAN), Banco Central de Venezuela, SENIAT) la
obligatoriedad por parte de Banesco, de reportar el movimiento operativo y financiero del negocio
de tarjetas.

Intercambio: Intercambio de transacciones de tarjetas entre entes emisores y adquirentes.
Intereses Corrientes: son aquellos generados por los consumos del mes, se evidencian en los
Edo de Cuenta del Cliente una vez que ha ocurrido el proceso de Facturación.
Interés Mora: son aquellos generados en el corte de Facturación una vez que el cliente haya
dejado de cancelar un pago mínimo establecido en la deuda de su TDC, sea éste un cliente que
se financie o no. El cálculo de estos intereses moratorios están calculados y parametrizados
porcentualmente a los ya causados como Intereses Corrientes en el Corte Anterior.
Interés Mora Extracontable: son aquellos generados una vez que el cliente haya llegado a la
altura moratoria máxima establecida en los parámetros de Crédito, al momento de la generación
de estos ya para el Cliente su pago mínimo será igual al pago total de la deuda.
Intereses Bonificables: son aquellos generados por un consumo inmediato a su aplicación en la
TDC, son de posicionamiento diario, y según el comportamiento de la TDC, si no se ha efectuado
un Pago, pasarán a ser Intereses Proyectado, antes de la Facturación..
Intereses Proyectados: son aquellos resultados de los Intereses Bonificables calculados a las
TDC durante el mes próximo a Facturar, al llegar la fecha de Corte estos Pasan a ser Intereses
Facturados ( Corrientes).
Intereses Facturados: son aquellos generados por el Financiamiento que ha disfrutado el cliente
dentro del mes de Facturación.

Límite de Crédito TDC: es la cantidad monetaria asignada a la línea de Crédito otorgada a un
cliente.
Liquidación: Proceso mediante el cual los Bancos del comerciante y del tarjetahabiente
intercambian datos financieros y cantidades resultantes de transacciones de venta, desembolsos
de efectivo y créditos por mercancía.
Liquidación Comercial: Proceso mediante el cual se abona en la cuenta de los comercios

afiliados las compras registradas a la fecha de cierre, descontando la comisión (según la
categoría del comercio) y los impuestos correspondientes.
Origen: es el canal establecido en el Sistema FACT para la Captura de Transacciones aplicados

por las TDC, en días específicos, el origen para el sistema no es más que la ubicación o el inicio
donde se aplicó una Transacción, por ejemplo una Compra pudo haber aplicado por el Origen de
Movimiento Electrónico el cual tiene identificación en el sistema o pudo haber aplicado por Origen
de Oficina el cual también tiene su identificación en el Sistema FACT.
Outgoing: son los consumos de Tarjetahabientes de otros Bancos realizados en comercios

afiliados a esta Institución.
Pagos: es una Transacción que afecta directamente desde el cliente, bien sea en Taquilla,
Telefónico o por cualquier otra vía que ofrezca la Institución ; son transacciones que se registran
diariamente, su afectación contable vendrá dada por las prioridades establecidas en la Tabla de
Parametrización de Pagos que afectarán según tipo de cliente.
Pre- Arbitraje: es una transacción que se origina antes del arbitraje, la cual consiste en tratar de

cobrar el consumo realizado y a su vez la comisión correspondiente la cual es menor que la
comisión del arbitraje y por ende sería más beneficioso para el ente emisor pagar un pre- arbitraje
que un arbitraje.
Porciones en Mora: es la ubicación de la altura de mora que registra una TDC, al momento de
la aplicación de un pago, al momento de Efectuar un proceso de Castigo, o simplemente su
situación actual, en cada porción se hallará el monto que tenga como mora el cliente según se
haya ido rotando su posicionamiento moratorio.
Posting Template: Consiste en un archivo que refleja la configuración de la consecuencia

contable a nivel del auxiliar contable por cada uno de los procesos de negocio identificados, se
considera la pieza central ya que en éste se captura por completo la lógica contable de posteo a
nivel de libro auxiliar.
Representación: es el registro de Compensación que un adquirente presenta a un emisor a

través de Intercambio después de un Contracargo.
Reconciliación: se refiere al proceso de comparar dos conjuntos de registros para asegurar que
están de acuerdo. Sirve para la confirmación de la integridad del proceso y la confirmación de la
identidad de los saldos.
Reconciliación de Balance: Proceso que asegura la interpretación consistente de los datos a

través de un inventario de todos los saldos de cuenta o posiciones, Esto incluye la reconciliación

de cifras como las posiciones de todos los productos bancarios.
Reconciliación transaccional: Proceso mediante el cual se garantiza el envío y recepción de la

información entre los aplicativos operacionales y auxiliar contable.
RDL: ( Nivel o capa de Resultados de datos) , Siglas en inglés de “Results Data Layer”, según
(SAP Portal, 2016) es la capa intermedia dentro de Bank Analyzer, maneja data resultante de
procesos de cálculo y valuación para instrumentos y transacciones financieras.
Saldo a Favor: es el monto de disponible adicional al límite que pueda tener una TDC por
concepto de una pago excedente al total de la deuda. Es un pasivo para la Institución, y el cliente
puede disfrutar de dicho saldo o solicitarlo como Traslado a otra TDC, o reintegro en Cheque /
Efectivo del monto a Favor. Es importante mencionar que los consumos que sean cubiertos en
su totalidad por el Saldo a Favor , no generan ningún tipo de Interés al Cliente, en su proceso de
Facturación.
Saldo capital en mora: es la agrupación generalmente de aquellas alturas de mora que exceda
de 90 días.
SDL: ( Nivel o capa de datos fuente) Siglas en inglés de “Source Data Layer”, de acuerdo a
(SAP Portal, 2016), es la capa más externa dentro de Bank Analyzer, la cual maneja la data
básica para la evaluación de productos financieros que son cargados desde el sistema fuente
operacional a través de los procesos de ETL. La SDL es la fuente de datos integrada para todos
los procesos que se basan en productos financieros y al mismo tiempo es fuente de datos
consolidada para valuaciones.

SICRI: Es un reporte de saldo de las Tarjetas. Es un registro de la actividad crediticia del sector
Bancario Nacional bajo la responsabilidad de la Superintendencia de las Instituciones del Sector
Bancario (SUDEBAN). En el marco de la implementación de AFI Bank Analyzer corresponde a
un reporte con estructura de campos y contenido específico.
S4/HANA: de acuerdo a (SAP Portal, 2016) “se define como una suite de administración de
recursos empresariales en tiempo real, construido sobre una avanzada plataforma de memoria,
SAP HANA, que ofrece una experiencia de usuario personalizada y de alto nivel con SAP Fiori.
Desplegable en la nube o en las instalaciones del cliente, SAP S/4HANA puede agregar valor de
inmediato a través de todas las líneas de negocio – sin importar industria o tamaño del negocio.”
Tarjeta de Crédito (TDC): Instrumento Financiero de pago, en material plástico que permite a
quien persona que la posea adquirir bienes y servicios a crédito; dicho instrumento está
respaldado por una determinada Institución y por ende de las Franquicias que las regulan.
Tarjetahabiente: Es el nombre que reciben los clientes poseedores de una tarjeta de crédito o
débito
Transacción: es una acción (operatividad) entre un tarjetahabiente y un comerciante (comercio)

proveedor de bienes o servicios que trae como resultado una actividad en la cuenta del
tarjetahabiente.
2. REGLAS GENERALES DE CONTABILIDAD TDC

Contempla las reglas de negocio según los procesos a seguir por las áreas funcionales
que conforman la Gerencia de Contabilidad Tarjetas, adscrita a la Gerencia Ejecutiva de
Operaciones y Servicio Post Venta de Tarjetas, una vez implementada la herramienta AFI Bank
Analyzer y los demás aplicativos que conlleva el end to end de la automatización de los registros
contables e interfaz hacia el S4/HANA en SAP.
Se muestra las cuentas contables y los amarres respectivos, con el fin de proporcionar
una visual que complementadas con los Manuales de uso y documentos de Procedimientos,
inherentes a la Gerencia Contabilidad Tarjeta,e le permitan a cada usuario identificar los
procesos operativos y el registro contable de los mismos.
Reglas Específicas en la Implementación del Módulo AFI Bank Analyzer:
➢ La implementación del Módulo AFI Bank Analyzer amerita definir roles y perfiles para su
acceso y usabilidad.
➢ Se debe contar con la aplicación Analysis for Office en todos los PC donde va usarse la
herramienta AFI.
➢ Para ingresar al Módulo de AFI Bank Analyzer, se realizará a través del icono SAP
LOGON 740 (versión actual homologada), deberá contar con la permisología
correspondiente, donde los mandantes a utilizar serán en el mandante 100 o 200 de AFI
Producción, en la transacción RAAOE para los temas de comprobantes contables con el
respectivo usuario y password asignado.

➢ Se ha establecido el mandante 100, como la ruta de acceso básico a la herramienta y el
mandante 200 para la misma visual de comprobantes pero con opciones de mayor
amplitud para análisis según permisología (ambos mandantes deben estar totalmente
alineados y con la misma información para lo que, a comprobantes contables se refiere)
Nota: para los momentos de la elaboración de este documento los roles de Coordinador
y Gerente del área Contabilidad Tarjetas, han girado como instrucción que todos los usuarios
deberán ingresar a sus consultas de comprobantes a través del mandante 200).
➢ Los diferentes procesos contables deberán contar con el respectivo resguardo de la

información, en vista de consultas para análisis y soportes, según las especificaciones
del Negocio y atendiendo a los planes de Contingencias y Políticas de Riesgos
establecidas en la Institución BBU para tal fin.
➢ El acceso a la herramienta AFI puede realizarse de manera simultánea entre varios

usuarios, donde cada cual podrá bajar a su PC la visual de resumen, vista de consulta,
que se adapte a sus necesidades sin impactar la información base contenida en la
herramienta.
➢ Toda la afectación del registro contable reflejada en la herramienta AFI proviene de las
derivaciones suministradas por el área usuario Contabilidad Tarjetas y resumidas en un
archivo conocido con el nombre posting template.
➢ La información contable reflejada en la herramienta AFI tendrá el detalle de movimiento

en cuentas contables definidas y afectadas contablemente según las derivaciones y
tendrá los datos necesarios para la generación del auxiliar automático por cada cuenta
contable.
➢ La información contable generada en AFI deberá contemplar la interfaz, hacia el módulo

S4/HANA , siendo generado éste con un número de documento y no por número de lote.
➢ La interfaz hacia el S4/HANA contempla el rango de frecuencia de envío de información

establecido en el Core Bancario actual, en tiempos, previamente definidos: 10am - 12m -
3pm - 6pm - 7pm
➢ Los comprobantes contables que lleguen a la Interfaz hacia el S4/HANA se incorporan al

core financiero (al momento de la elaboración de este documento el Core Bancario es
IBS) contemplando los números de documentos fijados para cada proceso contable de
Tarjetas.
➢ Los registros que no provienen del sistema fuente Core de Tarjetas ( registros que no
poseen códigos de transacción) , serán incorporados en la herramienta AFI a través del
aplicativo Capa WEB AFI.
➢ La cuentas contables son las únicas contempladas directamente en el Módulo AFI
➢ Aquellas cuentas que contemplan amarres financieros o son netamente financieras,

serán afectadas directamente en el core Bancario, se incorporarán a nivel de información

para Libro Mayor hacia el S4/HANA , en una cuenta transitoria, sin pasar por AFI.
➢ Las cuentas contables que son afectadas directamente en el Core Bancario, se

incorporarán en el S4/HANA , a través de una clase de documento , que no permita su
reenvío al Core Bancario.
➢ Las cuentas contables donde se registra las cuotas de Extracrédito, se incorporarán a AFI
BanK Analyzer a través de un extractor, para efectos de la conciliación. Estos registros
llegarán también a S4/HANA sin incorporarse nuevamente a Core Bancario.
➢ Las transacciones que no tengan una derivación contable en cada comprobante, se

incorporarán en una cuenta de suspenso, a fin de balancear el mismo, dicha cuenta debe
llegar del Módulo AFI a S4/HANA y de S4/HANA a IBS y la misma deberá ser
regularizada.
➢ Los registros de los procesos de tarjetas de los últimos días del mes, que se reciben al
mes siguiente, se incorporarán en el comprobante contable a través del ambiente
suplementario, es decir, con la fecha del último día hábil al mes de cierre.
➢ Las transacciones que no se registran y son rechazadas por el Módulo AFI Bank Analyzer,
se identificarán en reciclaje y deberán ser incorporadas de forma automática una vez se
corrija el motivo del error.
➢ La Gerencia de Contabilidad TDC tiene la responsabilidad de suministrar las derivaciones

contables de las transacciones que se registran en suspenso para su regularización.
3. REGLAS POR COMPROBANTE CONTABLE
Contempla las Reglas de Negocio según los procesos establecidos para la Contabilidad
de Tarjetas específicamente Negocio TDC, resaltando que todos los comprobantes contables
serán generados de forma automática en el Módulo AFI Bank Analyzer, con la identificación de
transacciones provenientes del sistema fuente Core de Tarjetas y las que se incorporen a través
del aplicativo WEB AFI y que cuenten con la derivación contable descrita en el posting template.
Reglas Generales:
➢ En la herramienta AFI Bank Analyzer, se deberá contar con la permisología

correspondiente para ingresar en el mandante 100 o 200 en AFI Producción, según el rol
establecido.
➢ Para la generación de los comprobantes en la herramienta AFI Bank Analyzer, se deberá

ejecutar la cadena de procesos, la cual, debe contemplar el siguiente orden: Clientes
TDC, Tarjetas TDC, Cartera TDC, Liquidación Comercial TDC , Facturación TDC,
Compensación TDC, Castigo TDC, Sicri.
➢ Los comprobantes contables de : Cartera TDC, Liquidación Comercial TDC , Facturación

TDC, Compensación TDC, Castigo TDC, Sicri , se ejecutarán con frecuencia diaria y de
forma independiente y de presentarse un inconveniente que retrase la ejecución se debe
mantener el mismo criterio.
➢ En esta herramienta, AFI Bank Analyzer permitirá contar con diferentes vistas de
consulta, para detectar las cuentas de suspenso y de reportes contables que requiera el
usuario, según el caso.
➢ En caso de requerir por parte del Negocio un vista específica, podrá ser solicitada a través
de un requerimiento al equipo de SAP.
➢ La herramienta AFI Bank Analyzer permitirá que los comprobantes contables se puedan
generar y registrar diariamente al cierre de los procesos , incluyendo días no laborables
➢ Todo Comprobante contable en la herramienta AFI, deberá estar regido bajo la

estructura del Plan de Cuentas contables activos asignado para el negocio de tarjetas.
➢ Los comprobantes contables generados en AFI, durante los días no laborables, deberán
ser aplicados a la contabilidad general el siguiente día laboral, conservando la información
de la fecha de posteo (dd-mm-aa).
➢ Cada asiento del comprobante,deberá tener la descripción estándar , según el proceso

al cual se refiera (diaria, liquidación, compensación, facturación, o castigo)
➢ Para la afectación de registros contables en la interfaz de SAP a IBS , se debe aplicar

con la identificación del Lote contable, asignado al proceso que generan esos registros.

➢ Para la creación de un lote Contable se deben tener en cuenta los siguientes requisitos:
* Nombre del área Administrativa responsable del lote: Gcia Contabilidad Tarjetas.
* Nombre del Gerente del área Administrativa: Roxana Rincon.
* Nombre del proceso: Comprobantes Automáticos AFI TDC
* Programa VB: VB6364.
Una vez creado el lote contable se requiere asignarlo en el rango de lotes diario para el
usuario BANSAPIBS5 (Producción)
Reglas Específicas:
➢ Se indicarán los usuarios para cada rol, con sus respectivas permisologías donde el
Supervisor podrá acceder y visualizar todas las opciones de la herramienta incluyendo
las del rol del Analista , mientras que éste tendrá las básicas inherentes a su cargo.
➢ La información que generará el comprobante contable en la herramienta AFI Bank

Analyzer será, la data del día del movimiento de la diaria, según las especificaciones del
área usuaria en cada comprobante contable según aplique su proceso.
➢ La ausencia de una derivación contable genera automáticamente un registro en una

cuenta suspenso la cual estará definida para tal fin, hasta su regularización.
➢ La cuenta de suspenso a fin de mes deberá cerrar con saldos en cero.

➢ Cuando se ejecute la corrección de la derivación contable en AFI, el sistema, debe
realizar la regularización de los registros en la cuenta suspenso de forma automática, con
la fecha contable del día que se está incorporando, conservando la fecha valor (diaria)
del registro original.
➢ Cuando la herramienta AFI Bank, Analyzer, haga su validación en clientes y tarjetas y no

sean coincidentes en sus atributos, éstas serán almacenadas en el módulo de Reciclaje.
➢ Cuando se ejecute la corrección de clientes o tarjetas desde la fuente ( FACT), se

realizará la regularización de los registros en el módulo de reciclaje de forma automática,
con la fecha contable del día que se está incorporando, conservando la fecha valor (diaria)
del registro original.
➢ En la herramienta AFI Bank Analyzer , el comprobante contable deberá reflejar los

registros de las transacciones o movimientos por cada proceso, indicando: referencia,
fecha, origen, franquicias, banco, tipo de moneda, descripción, cuantía de las operaciones
(débito / crédito)
➢ Todas aquellas transacciones de Tarjetas de crédito , monetarias y no monetarias

de consecuencia contable, en la herramienta de AFI Bank Analyzer, deberán ser
reflejadas en los comprobantes contables respectivos cumpliendo con las reglas
contables establecidos y regulaciones exigidas por los entes reguladores en coordinación
con las áreas contraloras del Banco.

➢ Todos los registros contables a considerar para el comprobante automatizado en el
módulo AFI, deben contener el plan contable de las cuentas SAP considerando su
respectivo Centro de Costos (CeCo) y Centro de Beneficios (CeBe).
PENDIENTE POR RICHARD
A continuación se detallarán las Reglas que contempla cada comprobante de acuerdo al

proceso contable:
Reglas Asociadas al Comprobante de Cartera:
En este proceso se definen todas las deudas de los clientes del banco, deudas
provenientes de las ventas que se hacen ya sea a crédito o efectivo, según lo dispuesto por el
cliente y según el acuerdo con el mismo.
Reglas Generales:
➢ El comprobante de cartera debe tener toda la información que afecten las tarjetas
Banesco (código de compensación 134) , segmentado por situación de deuda, franquicia,
donde se identifiquen las cuentas de capitales, rendimientos y otros cargos.
➢ Las transacciones que no tengan derivación contable, deberán estar reflejadas en una

cuenta suspenso.
➢ Serán consideradas bajo el proceso de CARTERATDC en la herramienta de AFI Bank

Analyzer para todas aquellas transacciones identificadas bajo los códigos de origen y las
transacciones siguientes:
Combinaciones por origen y transacción para Cartera
ORIGEN (ORG) TRANSACCIONES (TRX)
Avance Efectivo ATM AUT AP Avance ATM Propios

AT Propios y No Propios A7 Avance ATM SW7B
CT Capital Extracrédito Compra

OP Intereses Extracrédito
Linea Super (Extracrédito) solo
LS Compra
cuando hay Facturación
01 Capital Extracrédito Efectivo
02 Intereses Extracrédito Efectivo
PI Pagos Interbancarios PI Pago Interbancario
AT Avance telefónico
01 Cargos automáticos
03 Cgo/Aut/ Mora
01 Oficinas
04 Pago
05 Pago telefónico
07 Pago Homebanking
C4 Compras
02 Pagos Transacciones Manuales PM Pagos Manuales

Combinaciones por origen y transacción para Cartera
ORIGEN (ORG) TRANSACCIONES (TRX)
CV Credit Voucher
C4 Compras
03 Incoming Nacional 26 Reversión Ventas
70 Avance Efectivo Amex
C4 Compras
05 Movimiento de Rechazos
I4 Compras Internacionales
07 Incoming Internacional CV Credit Voucher
26 Reversión Ventas
Movimiento Electrónico
11 C4 Compras
12 Domiciliación de Pagos D4 Domiciliación
CA Com Avance
CZ Com ATM Propios
20 Automático Diario R5 Com Ref. Bancaria Ag.
66 Intereses corrientes
55 Movimiento C4 Compras

➢ No serán consideradas para la generación del comprobante de CARTERATDC en la

herramienta de AIF Bank Analyzer. todas aquellas transacciones de las tarjetas
correspondientes a TodoTicket.
➢ En el comprobante de CARTERATDC se deberán registrar todas las transacciones

aplicadas y rechazadas en sus correspondientes cuentas contables.
Reglas Asociadas al Comprobante de Liquidación Comercial:

El proceso de Liquidación Comercial, es aquel mediante el cual se abona en la cuenta
de los comercios afiliados las compras registradas a la fecha de cierre, descontando la comisión
(según la categoría del comercio) y los impuestos correspondientes.

Combinaciones por origen y transacción para Liquidación Comercial
TRANSACCIONES
ORIGEN
C4 Compras
16 Rechazo Contracargos
36 Representación
42 Misceláneos
02 PaGos Transacciones Manuales 44 Misceláneos
70 Avance de Efectivo
CV Credit Voucher
C4 Compras
36 Representación
42 Misceláneos
03 Incoming Nacional 44 Misceláneos
CV Credit Voucher
Movimiento de Rechazos 06 Compras

05
C4 Compras
36 Representación
42 Misceláneos
07 incoming Internacional 44 Misceláneos
CV Credit Voucher
06 Ajustes
11 Movimiento Electrónico CV Credit Voucher
DM Domiciliación
12 Domiciliación de Pagos

Combinaciones por origen y transacción para Liquidación Comercial
TRANSACCIONES
ORIGEN
06 Ajsutes
55 Movimiento TDC CHIP CV Credi Voucher
06 Ajustes AJ Ajustes
RF Rechazo Franquicias
36 Representación
42 Misceláneos
EN Outgoing Nacional
44 Misceláneos
36 Representación
42 Misceláneos
EI Outgoing Internacional
44 Misceláneos
Reglas Generales:
➢ El comprobante de liquidación comercial deberá tener toda la información que afecten

las tarjetas Banesco (código de compensación 134) y otros bancos (código de
compensación distinto a 134) , segmentado por franquicia, donde se identifique el

movimiento propio y el adquirido, las cuentas de comisión, liquidación comercial e
impuestos.
➢ En este comprobante se visualizará el posteo de las transacciones generadas por el

proceso de Liquidación Comercial.
cuenta suspenso.
➢ Serán consideradas bajo el proceso de COMPENSACIONTDC. en la herramienta de

AFI Bank Analyzer para todas aquellas transacciones identificadas bajo los códigos de
origen y las transacciones siguientes:
➢ La información reflejada en los soportes de los extractores debe ser incorporada en su

totalidad a los comprobantes de AFI.
➢ No serán consideradas para la generación del comprobante de Liquidación Comercial en

la herramienta de AIF Bank Analyzer. todas aquellas transacciones de las tarjetas
➢ En el comprobante deberán estar reflejadas las transacciones levantadas del módulo de

rechazos outgoing (Transacciones 06 o AJ de origen RF)

➢ Solamente se mostrarán en el comprobante de Liquidación Comercial TDC las
transacciones que liquiden o transacciones aplicadas.
➢ En el comprobante de LIQCOMETDC, la herramienta AFI BANK ANALYZER,

contemplará todas las transacciones monetarias de TDC provenientes de la Diaria de
forma exitosas, considerando el canal de origen POS, Domiciliación, Agencias, que fueron
liquidadas en las cuentas financieras de los comercios afiliados.
➢ Los ajustes que se deban realizar para el proceso de LIQCOMETDC se deberán realizar
a través del aplicativo de la WEB AFI.
➢ El comprobante de liquidación considerará en la herramienta las transacciones

identificadas bajo los códigos de origen y las transacciones siguientes:
➢ La herramienta AFI Bank Analyzer para el proceso de LIQCOMETDC, se regirá

por las tablas y parámetros establecidos por origen,código de compensación, franquicia
y transacciones.
➢ El comprobante de LIQCOMETDC generado en la herramienta de AFI contendrá las

transacciones registradas bajo los códigos RF Rechazos de las Franquicias y
transacciones AJ del origen 02 (ajuste manual).
➢ Los registros contables tendrán la fecha del día en que se reciben a excepción del fin de

semana , cuya fecha contable corresponderá al día hábil siguiente al cierre de IBS, en tal
sentido tiene que ser cónsono con el cierre S4/HANA.
➢ Los comprobantes generados con fecha valor del último día del mes, deben ser
registrados por suplementarios.
➢ Para el comprobante LIQCOMETDC en la herramienta de AFI Bank Analyzer, se deberán

considerar las transacciones de las tarjetas privadas: Sambil, Locatel y Rattan.
Reglas Asociadas al Comprobante de Compensación:
El proceso de intercambio de detalles relativos a transacciones financieras entre un

adquirente y un emisor para facilitar el asiento de los cargos a la cuenta del tarjetahabiente y la
conciliación de la posición de liquidación del cliente.
Reglas Generales:
➢ El comprobante de Compensación, deberá tener toda la información que afecten las

tarjetas provenientes del Incoming y el Outgoing , segmentado por: franquicia,origen,
código de compensación , comisiones de intercambio , misceláneos, controversias
➢ Permitirá las registrar las transacciones aplicadas en el movimiento diario, tanto las
recibidas por el incoming como las enviadas por el outgoing.

➢ En el comprobante compensación, se utilizarán las cuentas transitorias que se
complementan en los procesos de liquidación y cartera.
cuenta suspenso.
➢ La información reflejada en los soportes de los extractores debe ser incorporada en su

totalidad a los comprobantes de AFI.
➢ No serán consideradas para la generación del comprobante de compensación en la

herramienta de AIF Bank Analyzer. todas aquellas transacciones de las tarjetas
➢ En AFI Bank Analyzer, en comprobante de las operaciones de incoming y outgoing , tanto

nacional, como internacional serán registradas diariamente.
➢ Los ajustes en el proceso de Compensación se deberán realizar a través del aplicativo

de la WEB AFI.
➢ Los registros contables , que no posean código de transacción desde la fuente, deberán
ser registrados a través del aplicativo WEB AFI que complementen el comprobante de
compensación; comisiones incoming y outgoing, gastos de franquicia, afectación de la
cuenta corresponsal.

➢ Se deberán registrar a través de la WEB AFI, las transacciones rechazadas por las
franquicias.
➢ El comprobante de COMPENSTDC en la herramienta AFI BANK ANALYZER considerará

las transacciones identificadas bajo los códigos de origen y las transacciones siguientes:
➢ En la herramienta de AFI , para el proceso de COMPENSTDC no se considerarán las

transacciones de las tarjetas privadas: Sambil, Locatel , Rattan, ni Todoticket.
Reglas Asociadas al Comprobante de Facturación:
Es el proceso que se ejecuta, en los días correspondientes a cada ciclo; se aplica la

liquidación de intereses al corte y valida la tarjeta con algún indicador de bloqueo y procesa los
datos de información que contiene el saldo deudor del cliente, presentado en su Estado de
Cuenta.
Para la generación del comprobante de Facturación se contemplan las siguientes reglas:
Reglas Generales:
➢ En la herramienta de AFI Bank Analyzer, para el proceso FACTURATDC se

contemplarán todos aquellos registros por concepto de capitales, rendimientos y otros
cargos, generados según el ciclo de facturación que les corresponda.

➢ Los ciclos de facturación de las tarjetas de crédito son 6 y se ejecutarán según
el siguiente orden en la herramienta AFI Bank Analyzer.
★ Ciclo 19 se ejecuta el día 3 de cada mes.

★ Ciclo 18 ejecuta el día 6 de c/mes.
➢ El comprobante de facturación, debe tener toda la información que afecten las tarjetas
donde se identifiquen las cuentas de capitales, rendimientos y otros cargos.
cuenta suspenso.
semana , cuya fecha contable corresponderá al día hábil siguiente al cierre de IBS, en tal

➢ En la herramienta de AFI BanK Analyzer, contabilizará los saldos de capitales e intereses

corrientes (rendimientos), según la situación de deuda determinado por la altura de mora
que presente el cliente.
➢ El comprobante de FACTURATDC en la herramienta, se registrarán las transacciones

de origen 21 , transacción R2, 69 y los movimientos por saldos de capital por situación de
deuda, se identificarán en la transacción 90, a su vez, se identificarán por tipos de monto
(P26 Capital, P03 Interés Corriente, P01 Y P02 Interés Mora, CDM Cuota de Manejo).
Reglas Asociadas al Comprobante de Castigo:
Este comprobante, se generará una vez aplicado el proceso de castigo , donde

la herramienta AFI BAN ANALYZER, registrará los conceptos de capitales, rendimientos,
otros cargos por situación de deuda, en sus correspondientes cuentas contables y el
registro en las cuentas de orden por el efecto del castigo.
Reglas Generales:
➢ El comprobante de Castigo , se generará por lo general una vez mes, una vez culminado
el último ciclo de facturación.
➢ El comprobante de Castigo, debe tener toda la información que afecten las tarjetas
donde se identifiquen las cuentas de capitales, rendimientos , otros cargos y las cuentas

de castigo (819 y 829).
cuenta suspenso.
semana, cuya fecha contable corresponderá al día hábil siguiente al cierre de IBS, en tal
➢ El comprobante contable del proceso de CASTIGOTDC en la herramienta de AFI. deberá

incluir las franquicias: Visa, MasterCard, American Express, Sambil, Locatel y Rattan,
desglosando la información de acuerdo al rubro de la siguiente forma:
○ Cuentas de Castigo
○ Capitales (Vigente, Vencidos y Reestructurados)
○ Cargos Diferidos (Vigente, Vencidos, Reestructurados)
○ Intereses Corrientes Vigente
○ Intereses Mora
○ Intereses Extracontables
○ Cuentas de Orden
○ Capitales Vigente, Vencido y Cargos Diferidos
○ Intereses Vigente y Vencido
➢ El comprobante de Castigo en la herramienta, se registrarán las transacciones de origen

AU Automático Contabilidad , se identificarán en la transacción 47 Castigo TDC, los
capitales, rendimientos y otros cargos , a su vez, se identificarán por tipos de monto (P26

Capital, P03 Interés Corriente, P01 Y P02 Interés Mora, CDM Cuota de Manejo).
REGLAS DE NEGOCIO ASOCIADAS A LA CAPA WEB AFI
Capa Web:
El aplicativo identificado como Capa Web AFI , es un DATA ENTRY que fue desarrollado
para que los usuarios de Contabilidad puedan registrar contablemente aquellos movimientos
transaccionales o de regularizaciones de saldo que no provengan del sistema fuente (Core de
Tarjetas Actual) y que no posean código de transacción.
En este aplicativo se contemplan las siguientes reglas:
Reglas generales:
➢ En este aplicativo se podrán registrar todos aquellos movimientos que no poseen un
código de transacción, donde su origen es distinto a FACT (Proceso automático).
➢ Para acceder al aplicativo se realizará a través de la Intranet de Banesco

https://sites.google.com/a/banesco.com/intra-ve/home
➢ Para poder tener acceso acceso a la WEB AFI, debe tener la permisología establecida
por seguridad.
➢ El aplicativo de la Capa WEB AFI constará de dos módulos: El Diario para los registros

recurrentes y el Suplementario, para realizar registros del cierre de mes.
➢ La habilitación del módulo del Suplementario se hace a través de la pestaña de

Configuración y será parametrizada por el Supervisor.
➢ La fecha del Suplementario debe estar acorde con el cronograma establecido por
Contabilidad Banco.
➢ Para crear un código de transacción , antes debe realizarse la configuración de la

derivación contable.
➢ Es deber del analista garantizar la validación de todos los registros creados en el

aplicativo, para ello dispone de la opción de modificar o eliminar.
➢ Todo registro que se realice en la Capa WEB debe ser validado y aprobado por el
Supervisor.
➢ Solo el Supervisor tiene la autonomía para enviar archivos a Contabilizar en AFI.
➢ Dada la condición de los cinco cierres del S4/HANA durante el día, se estable el envío de
un único archivo por cada cierre.

➢ En caso de incumplir con el horario de envío de archivos hacía S4/Hana, en el último
cierre este quedará para el día siguiente.
➢ La Capa WEB AFI, deberá contar con la opción de marcar los registros contables que
han sido reversados, incluyendo los suplementarios.
➢ La única forma de revertir una transacción es que la misma haya sido previamente
contabilizada.
➢ El archivo de proceso Diario, de Suplementario y de Reverso se enviarán al S4/HANA de

forma independiente.
➢ La estructura de los archivos deben estar acorde con lo establecido por el equipo de SAP
para su procesamiento.
REGLAS DE NEGOCIO ASOCIADAS A LA CONCILIACIÓN :
La Conciliación bancaria es un proceso que permite confrontar y conciliar los

valores económicos que una empresa tiene registrados sobre una cuenta, ya sea
corriente o de ahorro, con sus movimientos bancarios, así como clasificar el libro auxiliar
de contabilidad para confrontarlo con el extracto. La conciliación bancaria es una
mecánica que permite identificar las diferencias y sus causas, para luego proceder a

realizar los respectivos ajustes y conexiones, por lo que para realizarla se emiten
documentos claros y muy precisos para uso del ente económico y así llevar en claro un
equilibrio del estado de cuenta de la empresa.
Se podrá visualizar a través de la herramienta de AFI Bank Analyzer, el Balance

Contable y de esta manera conocer la situación financiera y económica del Banco en un
momento determinado y a través de sus Auxiliares contables, realizar los respectivos
asientos y efectuar los análisis , conciliaciones o correcciones de las cuentas.
Reglas Generales:
● La herramienta de AFI Bank Analyzer, permitirá generar y visualizar el Balance Contable

y los Auxiliares de forma resumida o detallado según requiera el caso, accediendo a
través del mandante 100, luego a la transacción RAAOE y se selecciona el comprobante
requerido según corresponda el caso Balance o Auxiliar Contable.
● El auxiliar contable debe estar relacionado con tareas propias de la contabilidad,

[compras, ventas, sueldos, pago servicios, depreciaciones, otros.]. Manejo y control de
inventarios, gestión de cartera, conciliaciones bancarias, proyección de estados
financieros e informes contables y financieros, así como también la preparación y
proyección de las declaraciones tributarias en los diferentes informes con destino a las
entidades reguladoras
● La herramienta de AFI Bank Analyzer , deberá permitir realizar en .las cuentas contables
todos aquellos cambios a los cuales se encuentran sujetas, por regulaciones locales o

creación de productos y/o servicios; para el mantenimiento del proceso.
● La conciliación contable se hará en la herramienta de AFI Bank Analyzer , con el detalle

de los movimientos de las cuentas de los rubros: 113, 188, 212 y 272 (Visa, Master, Amex,
TodoTicket, avances, fraude, pagos) registrados en el auxiliar contable (detalle),
identificando asientos iguales en: descripción y monto con signos distintos (debe y haber)
● Se debe mantener una cuenta financiera recaudadora de pagos por oficina y franquicia
para registrar los pagos de los diferentes orígenes y tipo de transacción.
Reglas específicas:
● Para la conciliación contable entre cuentas distintas, la herramienta deberá permitir

elaborar el comprobante contable correspondiente afectando ambas cuentas por los
montos de las partidas cruzadas
● La herramienta de AFI Bank Analyzer deberá permitir traspasar los pagos y reversos
registrados por el aplicativo operativo, desde las cuentas financieras recaudadoras de
pago y registrarlos en una única cuenta contable concentradora de pagos

● La herramienta de AFI Bank Analyzer deberá permitir realizar los pagos y reversos de la
cuenta concentradora de pagos y aplicarlos a las respectivas cuentas contables de
cartera de cada franquicia
● Las cuentas contables que serán consideradas en AFI Bank Analyzer serán:
1. Cuentas Contables con amarre financiero que vienen del extractor del IBS
2. Consulta de Cuentas del S4HANA
3. Validaciones de Centro Costo y Centro Beneficio.
4. Se realizará la incorporación a través de Lotes en S4HANA
EXTRACTOR CUENTAS EXTRACRÉDITO
Este proceso ejecuta el programa responsable de la extracción de los datos de los

contratos aperturados en la fecha previa al cierre del IBS.
Reglas Generales
● Motivado a que el cierre diario del IBS se ejecuta en la noche, este proceso se realizará
después del cierre diario y la fecha de comparación corresponderá a la fecha previa al
último cierre ejecutado.
● Las cuentas a contemplar en para este extractor son las que se señalan a continuación:

CUENTAS CONTABLES Cuentas
Cuenta SAP Descripción
DE BALANCE Extracrédito
272141990106000000 2721410005 RET.IMPUESTO PRODUCTO EXTRACREDITO x

521011000603000000 5210110006 CAPITAL E INT EXTRACREDITOS CAST x
EXTRACTOR CUENTA IBS:
El objetivo del extractor de Cuentas IBS es generar el cuadre y reporte contable de las
transacciones diarias de TDC realizadas.
La información de las operaciones de contables requerida por el extractor de datos, se

encuentra contenida en el AS/400

Reglas Generales:
Las cuentas a contemplar en para este extractor son las que se señalan a continuación:
Cuenta
CUENTAS CONTABLES DE Cuenta SAP Descripción extractor IBS
BALANCE
al S4

113011000701000000 1130110003 COMP.VISA NAC.PAG INTERBANC.
x
113011000705000000 1130110005 FLUJO MASTER - BANCO MERCANTIL

x
113011000707000000 1130110007 LIQUIDACION COMERCIOS

x
113011000709000000 1130110008 AVANCES EFECTIVO TELEFONICO VISA

x
113011000710000000 1130110009 PAG T.H. VISA

x
113011000712000000 1130110010 AVANCES EFECTIVO TELEFONICO MASTER

x
113011000713000000 1130110011 PAG T.H. MASTER CARD

x
113011000714000000 1130110012 PAG T.H. SAMBIL

x
113011000715000000 1130110013 PAG T.H. RATTAN

x
113011000719000000 1130110015 PAG T.H. GRAFITTI

x
113011000720000000 1130110016 AVANCE EFECTIVO ATM VISA PROPIOS

x
113011000721000000 1130110017 AVANCE EFECTIVO ATM MASTER PROPIOS

x
113011000725000000 1130110018 COMPENSACION AMEX

x
113011000728000000 1130110019 PAGO AMEX

x
113011000734000000 1130110021 CUENTA ENLACE DE PAG TDC

x
113011000737000000 1130110022 AVANCE EFECTIVO TELEFONICO AMEX

x
113011000741000000 1130110024 AVANCE EFECTIVO ON LINE SAMBIL

x
113011000742000000 1130110025 AVANCES EFECTIVO ATM SAMBIL

x
113011000743000000 1130110026 PAG T.H. LOCATEL

x
131061020100000000 1310610007 LINEAS DE CRED VIG EXTRACREDIT.

x
133061020100000000 1330610007 LINEAS DE CRED VCDO EXTRACREDIT.

x
143011000609000000 1430110008 REND VIG LINEAS DE CRED EXTRACRET.

x
143031000609000000 1430310007 REND VCDO LINEAS DE CRED EXTRACREDT

x
272141990106000000 2721410005 RET.IMPUESTO PRODUCTO EXTRACREDITO

x
513011050699000000 5130110017 COMISION FLAT EXTRA CR EN EFECTIVO

x

513011050700000000 5130110018 COMISION FLAT EXTRA CREDITO COMPRAS
x
513011060900000000 5130110031 REND VIG LINEAS DE CRED EXTRACREDT.

x
513031060900000000 5130310017 REND VCDO LINEAS DE CRED EXTRACREDT

x
521011000603000000 5210110006 CAPITAL E INT EXTRACREDITOS CAST

x
531061000109000000 5310610008 COMISION EXTRA CR COMPRA (COMERCIO)

x
531991180306000000 5319910043 COM.PTO.D/VTA.TDD Y TDC

x
819031010609000000 8190310003 CAPITAL EXTRACREDITOS CAST

x
819031010610000000 8190310004 RENDIMIENTOS EXTRACREDITOS CAST

x
819041047109000000 8190410021 INT MORA LIN DE CRED EXTRACREDIT.

x
829011310609000000 8290110018 CAPITAL EXTRACREDITOS CAST

x
829011310610000000 8290110019 RENDIMIENTOS EXTRACREDITOS CAST

x
829011447109000000 8290110057 INT MORA LIN DE CRED EXTRACREDIT.

x
318 306
37
REGLAS DE NEGOCIO ASOCIADAS A LOS REPORTES
Reglas Generales:
➢ En la herramienta AFI Bank Analyzer el auxiliar contable, deberá permitir el acceso a los

datos que permitan la elaboración de informes de una manera sencilla para su análisis.
➢ En la herramienta de AFI Bank Analyzer se podrán generar y visualizar los auxiliares y el
balance de acuerdo a las especificaciones que requiera el negocio, mediante la ejecución
de filtros y con el consecuente uso de los campos que se deseen utilizar.
➢ Los reportes generados en la herramienta de AFI Bank Analyzer, podrán ser guardados
con la vista deseada en el equipo del usuario.
➢ Los reportes a través de la herramienta de AFI Bank Analyzer , deberán ser generados
con rapidez y estar disponibles diariamente.
➢ Los reportes generados a través de la herramienta de AFI Bank Analyzer, deberán

mostrar información coherente sobre: posición financiera, de riesgo y de resultados
basada en los datos operacionales.
➢ Los informes de los comprobantes contables deben permitir al usuario, a través de la
herramienta de AFI verificar que todos los débitos y créditos para un conjunto
determinado de cuentas, estén debidamente contabilizadas y que sean incorporados a
los saldos en la contabilidad general.
➢ La herramienta de AFI Bank Analyzer en los comprobantes contables, permitirá al usuario

verificar que todos los débitos y créditos para un conjunto determinado de cuentas ,estén
debidamente contabilizadas y que sean incorporados a los saldos en la contabilidad
general
REGLAS ASOCIADAS A LOS CENTROS DE BENEFICIOS (CeBe) Y

CENTROS DE COSTOS (Ceco)
● En la herramienta de AFI, la codificación será a nivel referencial para establecer
seguimiento y agrupación de las partidas de costos de las TDC por centro de beneficios,
sin afectar o impactar la contabilidad, será una definición a nivel de resumen y vistas de
consulta, que permitirá visualizar el desglose en que el CeBe o CeBe, es decir, a donde
se encuentran imputados dichos gastos o ingresos.
● El Centro de Costo se envía cuando la cuenta contable es de gastos.
● El centro de Beneficio se envía cuando la cuenta contable es de ingreso o balance.
● El centro de beneficio deberá contener un campo de 10 posiciones.
REGLAS ASOCIADAS AL COMPROBANTE DEL SICRI
Reglas Generales:
Es un registro de la actividad crediticia del sector Bancario Nacional bajo la
responsabilidad de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (SUDEBAN) y el
cual, podrá ser generado y visualizado a través de la herramienta de AFI Bank Analyzer, según
las necesidades de la Gerencia de Contabilidad Tarjetas
● La herramienta permitirá resumir los siguientes campos en el comprobante :
★ Tipo de Cartera
★ Franquicia
★ Altura de Mora
★ Clasificación de Riesgo

● Se requiere en el comprobante los siguientes campos: Cuota Vencido, Cuota Vigente,
Cupo Global, Interés Corriente, Interés Mora, Interés Mora Extra Contable, Interés
Corriente Vencido, Interés Corriente Vigente, Saldo Porcentaje, Saldo Vencido, Saldo
Vigente,
● Se deben aplicar filtros al extractor ejemplo : Bin 422169 Todoticket.
● En el reporte del Sicri deberán quedar excluidos los siguientes bines: '422169', '123099',
'824402', '824403' , '880104'
● El reporte del SICRI se generará el primer día hábil del mes siguiente, después del cierre.
● El comprobante del SICRI se generará a través del archivo denominado Z_R01_SICIR

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Reglas de Negocio para la Automatización de los

Commented [1]: Debe ampliarse estas reglas de

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 1

Wendy Garcia Darlyn Valera

Elaborado Gcia Desarrollo de Productos y Revisado Gcia Desarrollo de Productos y Servicios

Aprobado Gerencia Eje. Operaciones y Post

Roxana Rincón Richard Sánchez

Aprobado Gerencia de Contabilidad Tarjetas Aprobado Coordinación de Contabilidad Tarjetas

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 2

Fecha Versión Resumen de Cambios Autor

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 3

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 4

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 5

Definiciones, Acrónimos Y Abreviaturas

Account Financial Instruments (AFI): es un componente de Bank Analyzer para la contabilidad

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 6

Compensación: Proceso de Intercambio de detalles relativos a transacciones financieras entre

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 7

Facturación: Proceso que se activa el día correspondiente al ciclo de facturación de la tarjeta de

Incoming: consumos de Tarjetahabientes realizados en comercios afiliados a otros bancos.

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 8

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 9

Liquidación Comercial: Proceso mediante el cual se abona en la cuenta de los comercios

Origen: es el canal establecido en el Sistema FACT para la Captura de Transacciones aplicados

Outgoing: son los consumos de Tarjetahabientes de otros Bancos realizados en comercios

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 10

Posting Template: Consiste en un archivo que refleja la configuración de la consecuencia

Representación: es el registro de Compensación que un adquirente presenta a un emisor a

Reconciliación de Balance: Proceso que asegura la interpretación consistente de los datos a

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 11

Reconciliación transaccional: Proceso mediante el cual se garantiza el envío y recepción de la

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 12

Transacción: es una acción (operatividad) entre un tarjetahabiente y un comerciante (comercio)

2. REGLAS GENERALES DE CONTABILIDAD TDC

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 13

Reglas Específicas en la Implementación del Módulo AFI Bank Analyzer:

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 14

➢ Los diferentes procesos contables deberán contar con el respectivo resguardo de la

➢ El acceso a la herramienta AFI puede realizarse de manera simultánea entre varios

➢ La información contable reflejada en la herramienta AFI tendrá el detalle de movimiento

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 15

➢ La información contable generada en AFI deberá contemplar la interfaz, hacia el módulo

➢ La interfaz hacia el S4/HANA contempla el rango de frecuencia de envío de información

➢ Los comprobantes contables que lleguen a la Interfaz hacia el S4/HANA se incorporan al

➢ La cuentas contables son las únicas contempladas directamente en el Módulo AFI

➢ Aquellas cuentas que contemplan amarres financieros o son netamente financieras,

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 16

➢ Las cuentas contables que son afectadas directamente en el Core Bancario, se

➢ Las transacciones que no tengan una derivación contable en cada comprobante, se

➢ La Gerencia de Contabilidad TDC tiene la responsabilidad de suministrar las derivaciones

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 17

3. REGLAS POR COMPROBANTE CONTABLE

➢ En la herramienta AFI Bank Analyzer, se deberá contar con la permisología

➢ Para la generación de los comprobantes en la herramienta AFI Bank Analyzer, se deberá

➢ Los comprobantes contables de : Cartera TDC, Liquidación Comercial TDC , Facturación

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 18

➢ Todo Comprobante contable en la herramienta AFI, deberá estar regido bajo la

➢ Cada asiento del comprobante,deberá tener la descripción estándar , según el proceso

➢ Para la afectación de registros contables en la interfaz de SAP a IBS , se debe aplicar

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 19

➢ La información que generará el comprobante contable en la herramienta AFI Bank

➢ La ausencia de una derivación contable genera automáticamente un registro en una

➢ La cuenta de suspenso a fin de mes deberá cerrar con saldos en cero.

Confidencial ©Banesco, 2019 Pág. 20