Automatización de Procesos Nivel 1 - Taller | 0

Automatización de
Procesos Nivel 1
Taller

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1. Taller: Descripción general

El brazo comercial del banco ABC está ofreciendo un portafolio de préstamos a sus
clientes. Usted fue seleccionado para implementar una solicitud de préstamo, la
cual se describe a continuación:

Escenario de negocio
El propósito es ofrecer diferentes tipos de préstamos a los clientes y empezar el
proceso de solicitud con base en el propósito del préstamo y la información del
cliente:

En la solicitud de préstamo las siguientes personas están involucradas:

• Asesores de préstamos: grupo de personas que interactúan con el cliente

para registrar la información financiera de esté, y de ser idóneo, registrar
los préstamos solicitados. Una vez la solicitud haya sido creada, esta
pertenece al asesor quien atendió la solicitud.
• Gerente de préstamos: si el cliente que solicita los prestamos no tiene
ingresos netos positivos, el gerente es encargado de analizar los préstamos
solicitados, con base en sus montos, plazos y la información financiera del
cliente.

Solicitud de préstamo
La solicitud comienza cuando el asesor de préstamos registra en el sistema el
propósito, la fecha esperada de desembolso, y la información general del cliente:
nombre completo, tipo de identificación, teléfono, dirección, ciudad, país, así como
su información financiera. Una vez registrada esta información, el asesor provee
verbalmente información acerca de los diferentes prestamos ofrecidos por el banco.
El asesor registra en el sistema cualquier solicitud hecha por el cliente en dicho
momento; cada solicitud puede tener más de un préstamo. Adicionalmente el
sistema calcula un monto pre aprobado con base en la ocupación del cliente.

Si el cliente tiene ingresos netos positivos, calculados a partir de sus ingresos y

gastos, la aplicación es pre aprobada automáticamente y el contrato del préstamo
puede ser generado inmediatamente. De lo contrario, el gerente debe analizar la
aplicación y aprobar los préstamos solicitados. Para esto se consulta
automáticamente si el cliente tiene historial crediticio.

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Si ninguno de los prestamos son aprobados, el sistema enviará una carta

informando al cliente que la solicitud no fue aprobada.

Adicionalmente, la aplicación puede ser cancelada en cualquier momento una vez

los prestamos hayan sido registrados; el asesor de préstamos puede registrar
comentarios o razones de cancelación si son necesarios.

Políticas generales
• Cada solicitud puede tener uno o más prestamos, de diferentes tipos, con el
monto y el plazo respectivo.
• Si el cliente tiene ingresos mayores a $1000 y gastos menores a $700, la
solicitud se pre aprueba automáticamente, y el contrato del préstamo puede
ser generado. De lo contrario la solicitud debe ser analizada por un gerente
de préstamo.
• Los préstamos se entregan de manera conjunta, no uno por uno.

2. Sección A

Paso 1: Diagramación del proceso

En el primer paso del carrusel, en Bizagi Studio, usted puede crear o modificar el
proceso. Para el siguiente modelo usted debe:

• Configurar el Análisis de la solicitud como un subproceso dentro de la

solicitud de préstamo. El proceso de análisis de solicitud ya está creado.
• Edite las propiedades de las actividades y los procesos de acuerdo con la
siguiente información:

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Propiedades de los elementos del proceso

Actividad / Evento Duración

Registrar información del cliente 40 minutos

Registrar solicitud del préstamo 40 minutos

Aprobar prestamos (actividad asociada con el subproceso de 120 minutos

Analizar solicitud)

Generar contrato del préstamo 600 minutos

Cancelar solicitud N/A.

Propiedades del proceso

Proceso Duración Tipo de Acceso

Solicitud de préstamo 960 minutos Proceso

Analizar solicitud 480 minutos Solo subproceso

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Paso 2: Creación del modelo de datos

Cree las entidades, atributos y relaciones en Bizagi Studio

3. Sección B

Paso 3: Creación de las formas (pantallas) del proceso

Cree las siguientes formas en las actividades indicadas.

Actividad: Registrar información del cliente

Nota: Incluir texto de ayuda al atributo Nombre, indicando que es necesario

registrar nombres y apellidos.

También recuerde configurar el campo Ocupación como un control de tipo

sugerencia.

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Actividad: Registrar solicitud de préstamo

La siguiente pantalla se muestra para registrar los préstamos asociados a la solicitud.

Una ventana emergente se muestra cuando adicionan o se editan los préstamos en

la tabla Préstamos solicitados.

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La pestaña de Información del cliente contiene la información básica del solicitante.

Configure esta pestaña usando una forma reusable.

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Actividad: Aprobar prestamos

Widget Store
Descargue el widget Pie Chart e inclúyalo para que el gerente pueda evaluar la
solicitud con base en la distribución de los montos de los préstamos.

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Actividad: Generar contrato del préstamo

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Evento: Cancelar solicitud

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Actividad: Registrar información del cliente

Modificar la forma de la siguiente manera:

Incluya un control de búsqueda asociado a la entidad cliente con los criterios de

búsqueda y resultado que se muestran a continuación:

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Si la búsqueda no genera resultados, los asesores de préstamo puede registrar

nuevos clientes. La información requerida para el registro de un nuevo cliente es la
siguiente:

Forma Global y Resumen

Una forma Global es una forma asociada al proceso. Esta forma es visualizada por
el usuario registrado en el portal de trabajo cuando se consulta un caso que no
tiene actividades pendientes (caso cerrado), o al momento de finalizar un caso.

La forma resumen permite al usuario consultar información asociada al caso sin

necesidad de ingresar en este. Se puede acceder a esta forma dando clic en el icono
de lupa que se encuentra al lado de un caso específico en la bandeja de entrada.
Esta forma también se muestra cuando se avanza una actividad y el usuario no tiene
más actividades asociadas con el caso.

Estas formas deben ser creadas desde la vista de Experto, en el módulo de

entidades, dentro de la entidad de aplicación de cada proceso.

Diseñe estas formas y use la forma Global reusando la forma resumen construida
previamente.

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Forma resumen

Forma de Inicio
La forma de inicio está asociada con el evento de inicio sin especificar, y es útil
para registrar información antes de iniciar la solicitud de préstamo. Cree la
siguiente forma de inicio asociada con el proceso de solicitud de préstamo:

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Validaciones y Acciones

Actividad Campo Validación / Acción

Registrar información
del cliente Email El campo Email debe contener un email válido.

Registrar solicitud de
Monto Valor mínimo 0, valor máximo $999.999
préstamo

Si la casilla de verificación Confirmar

Razones de cancelación se encuentra seleccionada, el
Cancelar solicitud
cancelación campo de Razones de cancelación se debe
mostrar, en caso contrario debe estar oculto.

Validaciones de tabla

Actividad Validación de Tabla

Registrar solicitud de Al menos un préstamo debe ser registrado en la tabla

préstamo Préstamos solicitados.

Paso 4: Reglas de negocio

Expresiones asociadas a los flujos de secuencia
• La aplicación debe ser analizada si el cliente tiene ingresos menores a $1000
y gastos mayores a $700. (Compuerta: ¿Ingresos netos positivos?)
• Si al menos un préstamo es aprobado, contrato del préstamo es generado,
de lo contrario un email es enviado informando que la solicitud no ha sido
aprobada (Compuerta: ¿Algún préstamo aprobado?).

Acciones de actividad
• La fecha de la solicitud debe ser pre cargada con la fecha actual del sistema
en la actividad Registrar solicitud de préstamo. Use la función Now
(DateTime.Now).

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• Calcular ingresos y gastos totales del cliente.

• Calcular el monto pre-aprobado:
Monto pre-aprobado = (Ingresos totales – Gastos totales) * Factor.
El factor mencionado en la ecuación anterior depende de la ocupación del
cliente.

Factor para calcular el

Ocupación
monto pre aprobado

Student 1

Businessman 3

Employee 5

Independent 3

Retired 4

• Calcular el Valor total aprobado. Este valor es el resultado de sumar el Monto

de todos los préstamos que fueron aprobados en la tabla Préstamos
Solicitados.

Importante: Esta expresión debe ejecutarse a la entrada de la actividad Generar

contrato del préstamo. Tenga en cuenta que, si no se requiere análisis de la
solicitud, el campo aprobado se encuentra vacío.

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Plantillas de documentos
En la actividad Generar contrato del préstamo, incluya una plantilla de documentos.

Use la siguiente plantilla:

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Correo electrónico
Cree el siguiente email asociado a la actividad Enviar notificación de rechazo
dirigida al cliente de la solicitud.

Señor(a) <Nombre completo del cliente>,

De acuerdo con su solicitud recibida el día <Fecha de la solicitud> y con

número <Número del caso>, lamentamos informarle que ninguno de los
préstamos solicitados fue aprobado.

Préstamos solicitados:

Tipo de préstamo Monto solicitado Plazo solicitado

Gracias y hasta una próxima oportunidad,

Banco ABC

Paso 5: Asignación de recursos de la organización

Organización
Cree la siguiente estructura de la organización:

Cargos:

CEO

Director

Manager

Roles:

o Junior
o Senior

Áreas:

o Personal banking
o Front Desk

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Usuarios
Cree los siguientes usuarios.

Nombre User name Password Area Cargo Rol

completo

Amy Scott AScott 12345 Banca

personal

Jhon Defoor JDefoor 12345 Banca Manager Junior

personal

Robert Miles RMiles 12345 Banca Manager Senior

personal

Stakeholders
Ubique los siguientes usuarios como stakeholders:

User name Stakeholder Years of Experience

AScott Loan Officer 10

Asignaciones
Configure en Bizagi las reglas de asignación de las actividades teniendo en cuenta
las condiciones descritas a continuación.

Actividad Descripción de la asignación

Registrar Creador del caso

información del
cliente

Registrar solicitud Asesor de préstamo (stakeholder)

de préstamo

Cancelar solicitud Asesor de préstamo (stakeholder)

Generar contrato Asesor de préstamo (stakeholder)

del préstamo

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Aprobar préstamos • Por carga a un manager con rol Junior si el monto

total solicitado es menor o igual a $70,000
• Todos los managers con rol Senior si el monto total
solicitado es mayor a70,000

Paso 6: Experiencia de los Stakeholders

En Bizagi, los trabajadores del conocimiento son considerados como stakeholders,
los cuales pueden tomar decisiones con base en su experiencia. Estas decisiones
pueden llevar a cabo el inicio de un proceso, la actualización o la consulta de
información que es de interés para el usuario. Todas las características asociadas
con stakeholders se configuran desde el menú de Experiencia en Bizagi studio.

Acciones asociadas a stakeholders

En nuestro escenario de negocio un asesor de préstamos puede buscar clientes
(sin necesidad de crear un nuevo caso) e iniciar una solicitud de préstamo
asociada a un cliente en particular. Esta acción es relacionada con un cliente
(entidad donde la acción es ejecutada), y solo puede ser ejecutada por asesores
de préstamo.

Seleccione el stakeholder Asesor de Prestamos creado en el ejercicio anterior, y

cree una nueva acción de proceso asociada a este:

Nombre de la Stakeholder Proceso

acción

Solicitar Asesor de Solicitud de

préstamo prestamos préstamo

Busque un cliente a través del menú de búsquedas para probar la acción:

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Ahora por cada cliente usted puede iniciar una solicitud de préstamo. Esto crea un
Nuevo caso del proceso Solicitud de préstamo:

Mis cosas

Mis cosas es un conjunto de información que es de interés o le pertenecen a un

stakeholder. En el proceso de Solicitud de préstamo, cada solicitud es asociada (o
le pertenece) al asesor de préstamos, quien es el usuario que inicia el caso.

En el menú de Experiencia, cree un nuevo ítem dentro de Mis Cosas, donde el

asesor de préstamos puede consultar las solicitudes que le pertenecen:

Entidad Stakeholder

Solicitud de Asesor de
préstamo préstamo

En el menú de Me, dentro del portal de trabajo, un asesor de préstamos puede

consultar todas las aplicaciones que le pertenecen:

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