PLAN DE NEGOCIO

INSTITUTO TÉCNICO COFREM

FECHA 26- OCTUBRE 2018 CIUDAD VILLAVICENCIO

NOMBRE DEL
EMPRENDIMIENTO C.C.TV SEGURED

HERNAN DARIO ROMAN JIMNEZ C.C.

1121903197
NOMBRE
EMPRENDEDOR(ES) EDMAR JULIAN DIAZ RIVERA C.C.

LAURA DANIELA CAMACHO VARON C.C.

1121914342

PROGRAMA TÉCNICO INSTALACION DE REDES DE TELECOMUNICACION

 CONTENIDO

INTRODUCCIÓN .................................................................................................... 4
1 RESUMEN EJECUTIVO ................................................................................... 5
2 PERFIL DEL EQUIPO ...................................................................................... 6
3 MODELO DE NEGOCIO .................................................................................. 9
FUNCIONAMIENTO DEL MODELO DE NEGOCIO .................................... 10
PROPUESTA DE VALOR ............................................................................ 10
4 ENTORNO EXTERNO.................................................................................... 10
ANÁLISIS DEL MERCADO (SECTOR ECONÓMICO) Y TENDENCIAS
CLAVE ................................................................................................................... 10
ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA............................................................... 12
VENTAJAS COMPETITIVAS DEL MODELO DE NEGOCIO ....................... 13
IMPACTOS SOCIALES Y AMBIENTALES .................................................. 14
5 ANÁLISIS DE MERCADO .............................................................................. 16
ANTECEDENTES DE LA PROPUESTA ...................................................... 16
MERCADO OBJETIVO ................................................................................ 16
RECOLECCIÓN Y TABULACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE EL
SEGMENTO DE MERCADO ................................................................................. 17
MARKETING MIX......................................................................................... 25
5.4.1 Estrategia de Producto ...................................................................... 25
5.4.2 Estrategia de Precio .......................................................................... 27
5.4.3 Estrategia de Plaza (Distribución)...................................................... 27
5.4.4 Estrategia de Promoción ................................................................... 27
6 ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA ................................................................ 29
MISIÓN ........................................................................................................ 29
VISIÓN ......................................................................................................... 29
VALORES .................................................................................................... 29

2
 ORGANIGRAMA .......................................................................................... 31

7 ANÁLISIS FINANCIERO................................................................................. 32
INVERSIÓN INICIAL .................................................................................... 32
COSTOS FIJOS Y COSTOS VARIABLES................................................... 33
NÓMINA ....................................................................................................... 37
PROYECCIÓN VENTAS .............................................................................. 38
PUNTO DE EQUILIBRIO ............................................................................. 39
BALANCE GENERAL .................................................................................. 40
ESTADO DE RESULTADOS ....................................................................... 41
8 ANÁLISIS DE RIESGOS ................................................................................ 43
9 PLAN DE APLICACIÓN Y EJECUCIÓN ......................................................... 44
10 CONCLUSIONES ........................................................................................... 45
BIBLIOGRAFÍA ..................................................................................................... 46

3
 INTRODUCCIÓN

A continuación, se encontrará un plan de negocio elaborado como requisito de

certificación en cualquiera de los programas Técnicos Laborales ofrecidos en el
Instituto Técnico Cofrem. Este plan de negocio es el resultado de un proceso
constructivo de 3 semestres consecutivos, en las asignaturas Emprendimiento I, II
y III, respectivamente, basándose en la Metodología Cavas.

En este documento se abordan tres esferas fundamentales en la formulación de

cualquier negocio o emprendimiento: 1) las estrategias técnicas y productivas, 2)
las estrategias de mercadeo y 3) las estrategias económicas y financieras.
Adicionalmente, se desarrollan las preguntas sobre el cómo, cuándo, por qué, con
quiénes y con qué se llevará a cabo el negocio, llegando a la conclusión acerca de
la factibilidad de la idea propuesta.

Después de presentarse, el equipo de emprendedores comenzará por exponer el

modelo de negocio que pretende ejecutar, haciendo un análisis del entorno que
rodea e influye sobre éste al momento de ponerlo en marcha. Posteriormente, se
presenta un estudio de mercado, en el que se validan los posibles clientes, la
demanda potencial y se establecen las estrategias de mercadeo-ventas y
organizacionales que la empresa implementará para alcanzar sus objetivos.
Seguidamente, se expondrán los principales hallazgos y cálculos del análisis
financiero, el cual permite determinar la inversión necesaria para ejecutar la
propuesta y la rentabilidad del negocio una vez que esté en funcionamiento, entre
otros puntos. Para finalizar, el emprendedor(es) presenta un análisis de riesgos de
su modelo de negocio y diseña un plan que le servirá de guía para ponerlo en
marcha.

El documento desarrollado no sólo es útil para exponer a terceros la idea de negocio

propuesta sino que además puede y debe ser utilizada como guía del emprendedor
en el momento de pasar el negocio del papel a la realidad.

4
 1 RESUMEN EJECUTIVO

Segured nace como una idea de acercar más la tecnología a la persona del
común quien ha pensado en un CCTV pero que por desconocimiento y malas
prácticas de los oferentes de este servicio no han tenido la posibilidad, con un kit
completo de cámaras , dispositivos de grabación , accesorios y una asesoría
desde el primer contacto hasta la instalación para que nuestro cliente no solo
adquiera equipos de calidad , un precio razonable que permita que su inversión
en monitorear su hogar o su negocio sea la correcta y con un proveedor que
estará atento durante todo el proceso y atento para aclarar cualquier duda que
surja de nuestro producto para que pueda disponer de el en su máxima capacidad
y a su vez pueda brindar la tranquilidad de que sus bienes están protegidos por
un sistema de CCTV.

5
 2 PERFIL DEL EQUIPO

El equipo de trabajo de segured cuenta con 4 personas quienes poseen

diferentes habilidades y conocimientos que aportan a esta idea de negocio toda
su experiencia para brindar un mejor servicio , comenzando por Laura Daniela
Camacho Barón quien ha adquirido destrezas laborales en atención al cliente,
dispone de paciencia y buena actitud para atender todos los requerimientos que
pueda tener nuestros clientes potenciales, además en la actualidad se
encuentra estudiando instalación de redes de telecomunicación en el ITC
COFREM donde se destaca por ser la única mujer en su salón y manteniendo
un promedio sobresaliente en toda su carrera , continuamos con Hernán Darío
Román Jiménez quien lleva una larga trayectoria como maestro oficial de obra
desempeñando labores de acabados y/o obra blanca , con una amplia
experiencia en el manejo seguro de diferentes herramientas utilizadas en la
instalación y soporte de estructuras aéreas , también es estudiante de
instalación de redes del ITC COFREM siendo un alumno destacado en la
materia de cableado estructurado , también contamos con Edmar Julian Diaz
Rivera quien trabajo durante más de 10 años en la empresa Papeleria Standard
donde se desempeñaba en la parte de mensajería , compras y cobro de cartera
, además por dos años asumió el cargo de almacenista , luego hizo parte del
equipo de trabajo de la empresa Teling de Colombia SAS en el cargo de
coordinador técnico oportunidad en la que pudo aplicar sus conocimientos
adquiridos en el ITC COFREM donde se ha destacado en las clases por su
conocimiento y participación , por ultimo tenemos de consultor al ingeniero
Cristian Alberto Tellez Osorio quien lleva más de 10 años trabajando en
telecomunicaciones , mediaos de transmisión y cableado estructurado quien de
ser necesario es un apoyo o soporte de nuestro proyecto o idea de negocio.

6
7
8
3. MODELO DE NEGOCIO

9
3.1 FUNCIONAMIENTO DEL MODELO DE NEGOCIO

3.2 PROPUESTA DE VALOR

Segured desarrolla una idea no solo de negocio sino una propuesta pedagógica
para lo cual disponemos de personal altamente calificado que estará atento para
hacer que su inversión sea la indicada para lo cual disponemos de un estudio de
seguridad completo realizado por técnicos con experiencia en CCTV para conocer
los puntos vulnerables , los dispositivos adecuados en ese entorno o en el caso
que nuestro cliente conozca del tema y ya tenga una idea de su necesidad ayudar
a desarrollarla instruyéndolo en el uso correcto de sus equipos completamente
gratis así apruebe nuestra propuesta o no , para que cuando tome la opción con
nosotros o con otro prestador de servicios sepa de antemano los factores y
elementos que debe tener en cuenta antes de instalar un CCTV , para que pueda
proteger no solo a sus seres queridos o pertenencias , por el contrario puede
brindar un monitoreo a sus vecinos sin el ánimo de invadir o vulnerar la privacidad
de nadie pero de ser requerido tener una evidencia física en el caso de que se
vean afectados por la delincuencia y así poder ayudar en una futura investigación.

4. ENTORNO EXTERNO
Esta sección describe la situación del modelo de negocio con respecto al entorno
externo, resumiendo las ventajas competitivas del modelo de negocio.

4.1 ANÁLISIS DEL MERCADO (SECTOR ECONÓMICO) Y TENDENCIAS CLAVE

Nuestro modelo de negocio es de índole comercial donde encontramos una alta
competencia debido a la necesidad que se ha generado en los últimos años donde
con el incremento de la delincuencia , invasión al hogar, asaltos callejeros y

10
demás delitos de oportunidad, por estas y muchas más razones que no
terminaríamos de mencionar se incrementó la demanda de CCTV que en otros
tiempos pocas empresas podían hacer la inversión por los altos costos y pocos
oferentes o prestadores de este servicio que era un factor determinante al
momento de adquirir el producto con unos costos elevados que limitaba la compra
solo a las empresas privadas o estatales, pero esta tendencia fue cambiando al
igual que la mentalidad de las personas que entendieron que un CCTV no es un
lujo por el contrario es un apoyo a la protección de nuestros bienes o seres
queridos y entendiendo la relación costo beneficio , ahora bien al ser SEGURED
una idea de negocio de origen pedagógico y desarrollado por estudiantes
queremos demostrar con nuestro proyecto las buenas prácticas laborales , que el
personal sea idóneo debido a que muchas empresas que hoy están en el mercado
cuentan con personal técnico empírico , que si bien tienen la experiencia y
formación en sus diferentes empresas , algunos de ellos no tienen estudios
básicos ni mucho menos técnicos o especializados y es un requerimiento mínimo
exigido por las empresas que tienen estándares de calidad establecidos que
dependiendo de la actividad no se permite personal que no cuente con formación
académica para desarrollar proyectos de amplio impacto económico y también
existen los prestadores de servicio independientes que no tienen un soporte
económico estable o muchos de los señalamientos anteriormente mencionados ,
igual este producto está sujeto a cotización para cada proyecto por ser un
producto de importación el cual se maneja con divisa extranjera “ dólar” que
siempre está al alza

11
4.2 ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA
Existen en Villavicencio diferentes prestadores de servicios la gran mayoría de
ellos ubicados en el centro de la ciudad más exactamente en centros comerciales
como los Centauros o Centro Comercial El Parque quienes tienen punto de venta
en dichos sitios atendiendo a quien ingrese a sus establecimientos con un asesor
comercial experto en CCTV pero algunos de ellos solo se limitan a la venta pues
no cuentan con personal técnico para la instalación , la entrega de los productos
se hace en el mismo sitio de la compra , algunos de ellos también participan en
licitaciones por plataformas digitales , se maneja por los grandes proveedores en
la ciudad como DAHUA,HILOOK,HIVISION unas listas o tablas de precios que
van sujetas al volumen de compra , al sistema de pago ( efectivo, tarjeta débito ,
tarjeta , crédito ,sitecredito, etc. ) . Esto no quiere decir que ellos sean los únicos
proveedores que existen , gracias a la globalización es muy fácil ubicar estos
productos en el mercado nacional pero se debe tener en cuenta el problema que
presenta la vía Bogotá - Villavicencio porque afectaría directamente los tiempos
de entrega que ofrezcamos a nuestros clientes esto hace que las empresas
mayoristas ya establecidas puedan jugar con los precios al contar con un
inventario de productos o stock debido a que algunos productos se pagan de
contado ( accesorios de instalación ) y otros se reciben mediante la figura de
consignación a un plazo no mayor a 60 días , este factor permite que no tengamos
en el papel una competencia desleal , así podemos encontrar cámaras turbo hd
desde 60.000 mil pesos para ser usada en el hogar u oficina hasta 12.000.000 o
más si estamos hablando de una cámara anti explosión intrínsecamente segura
utilizada por empresas de hidrocarburos en terreno , otro factor es el tipo de
constitución de la empresa si pertenece al régimen común o al régimen
simplificado esto determina si incrementa el 19% del impuesto al comprador final
que de ser una persona de a pie no estaría interesado en asumir ubicándonos de
acuerdo a estas condiciones cuales pueden ser nuestros clientes potenciales ,
entonces un aspecto diferencial es el precio de instalación que está sujeto a las
capacidades o parámetros de cada empresa.

12
4.3 VENTAJAS COMPETITIVAS DEL MODELO DE NEGOCIO
Nuestra idea de negocio al tener dentro de sus aspecto diferenciadores o valor
agregado el estudio de seguridad y el personal idóneo para realizar el mismo ,
efectuaremos el desplazamiento al sitio donde se va a realizar la posible
instalación permitiéndonos conocer de primera mano todos los factores que
pueden interferir en la instalación tales como atravesar muros , techos, o demás
obstrucciones que puedan afectar el tendido del cableado estructurado porque
dicha información no la maneja el cliente que se acerca al punto de venta y
podríamos entrar en pérdidas si hacemos una proyección de x número de días
para la instalación y la labor se extiende por muchos más o el no conocer toda la
herramienta y accesorios requeridos para dicha instalación

Describir los aspectos diferenciadores, favorables y fortalezas que se constituyan

como ventajas sobre la competencia que se analizó en el punto anterior.

(Mínimo 250 palabras).

13
4.4 IMPACTOS SOCIALES Y AMBIENTALES

Nuestro proyecto está orientado a la pedagogía y las buenas prácticas

empresariales por tanto entendemos que en el desarrollo de nuestra actividad
debemos tener cuidado de no impactar negativamente la comunidad que nos
rodea, en la instalación de CCTV no se generan muchos residuos o basuras, uno
de ellos son las cajas de cartón de las cámaras y algunos sobrantes de cable de
cobre que pueden ser reciclables para los cuales haremos una clasificación y
almacenamiento, cuando tengamos una cantidad considerable será entregado a
una persona de la tercera edad capacitada por la alcaldía de Villavicencio en
reciclaje y disposición final de productos reutilizables. Cuando este plan ya esté
en funcionamiento y con unos horarios establecidos enseñaremos a nuestros
vecinos a seguir nuestra idea de disposición final de productos reutilizables
beneficiando al medio ambiente y a esta persona que percibirá un ingreso por la
venta de estos residuos, en la parte pedagógica entendemos que en nuestra
carrera es muy necesario las prácticas laborales y lo difícil que puede ser
conseguir una empresa que permita a los estudiantes de instalación de redes del
ITC realizarlas para lo cual estableceremos el convenio con nuestra alma mater y
tan pronto surja la necesidad traer ese estudiante que haga parte de nuestro
equipo de trabajo que sea un apoyo con su conocimiento y destrezas en la
instalación de cableado estructurado , esto nos permitirá estar actualizados en
conceptos , normas y nuevas ideas al tener de colaborador a un estudiante con
ideas innovadoras que pueden ser implementadas para brindar un mejor servicio.

Mencionar los efectos, bien sean positivos o negativos, que el negocio tendrá en
el entorno que le rodea, teniendo en cuenta el ámbito tanto social como ambiental.
En caso de que esos efectos sean negativos, se debe escribir las estrategias que
se implementarán para mitigarlos o subsanarlos.

(Mínimo 250 palabras).

14
15
 5. ANÁLISIS DE MERCADO
Esta sección presenta el estudio realizado al segmento de mercado al que se dirige
la propuesta de negocio.

5.1 ANTECEDENTES DE LA PROPUESTA

Se deben presentar de manera sintetizada los esfuerzos que anteriormente se
han hecho en relación con la propuesta o idea de negocio, particularmente en el
contexto local, pero si aplica y es necesario también en el nacional y/o global.

(Mínimo 250 palabras).

5.2 MERCADO OBJETIVO

Describir lo más específica y detalladamente posible los clientes potenciales del
negocio. Se deben tener en cuenta las principales variables demográficas:
género, edad, nivel socioeconómico (estrato y poder adquisitivo), estado civil,
ocupación, profesión, lugar de residencia; además es importante describir otras
variables cualitativas como: la personalidad, costumbres y hábitos, valores,
intereses, comportamiento de compra, hobbies y estilos de vida. Entre más
específica sea esta segmentación, más fácil será atraer y captar a los clientes.

(Mínimo 250 palabras)

16
5.3 RECOLECCIÓN Y TABULACIÓN DE INFORMACIÓN SOBRE EL
SEGMENTO DE MERCADO

17
18
1. ¿Conoce usted alguna empresa de instalación de circuitos
cerrados de Televisión?

40%

60%

SI NO

Análisis: Según se observa en la gráfica un 60% conoce empresas de

instalación de circuitos cerrados y un 40% no conoce ninguno.

2. Considera que la seguridad por medio de circuitos cerrados de

televisión es:

35

30

25

20

15

10

0
A B C

Análisis: Como podemos observar en la gráficade las 50 personas

encuestadas 32 consideranque la seguridad por medio de circuitos
cerrados es buena, 2 personas que es mala y 16 personas consideran
que es regular.
19
3. ¿Cuenta usted con circuitos cerrados de televisión en su
vivienda, local o lugar de trabajo?

Análisis: En la gráfica
NO
podemos observar que
de las 50 personas
SI encuestadas 30
cuentan con circuitos
0 10 20 30 cerrados de televisión
y 20 no cuentan con
circuitos cerrados de televisión en su vivienda, local o lugar de trabajo.

4. ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por la instalación de un

circuito cerrado de televisión en su vivienda, local o lugar de trabajo?

Análisis: Como podemos observar en la gráfica un 78% marco la

respuesta A. entre 300.000 a 400.000, un 8% marco la respuesta B. entre
400.000 a 500.000, un 10% marco la C. entre 500.000 a 600.000 y un 4%
marco la D. Entre 600.000 o más.

20
5. El lugar donde vive es:

14%
32%
20%

34%

A B C D

Análisis: Según lo observado en la gráfica de las 50 personas que

respondieron la encuesta hay un 14% que el lugar donde viven es muy
inseguro, un 20% que es algo inseguro, un 34% que es muy seguro y un
32% que es algo seguro.

6. Si tuviera la oportunidad de implementar un sistema de seguridad

por cuál de los siguientes optaría:

40

35

30

25

20

15

10

0
A B C D E

21
Análisis: En la gráfica observamos que de las 50 personas 1 persona
marco la A, 6 personas marcaron la B, 37 personas marcaron la C, 6
personas marcaron la D y ningún marco la E; de esto concluimos que
las personas optaron por Guardias.

7. ¿Cree usted que el sistema de circuito cerrado es una garantía

de seguridad para su vivienda, local o lugar de trabajo?

NO

SI

0 10 20 30 40 50

Análisis: De la gráfica podemos concluir que las personas creen que

los circuitos cerrados de televisión si son una garantía de seguridad
para las viviendas, locales o lugares de trabajo

8. ¿Considera usted que el sistema de circuito cerrado de televisión

es apto para la vigilancia de su vivienda, local o lugar de trabajo?

22
 8%

SI
NO

92%

Análisis: En la gráfica se puede observar que un 92% considera que el

circuito cerrado de televisión es apto para la vigilancia y el 8%
considera que no es apto.

9. ¿Con que fin usted instalaría un sistema de circuito cerrado en su

vivienda, local o lugar de trabajo?

25

20

15

10

0
A B C

Análisis: En esta grafica podemos identificar que de las 50 personas

encuestadas 21 personas marcaron la A, 8 la B y 21 la C, de lo que

23
 podemos concluir que la persona instalaría un circuito cerrado de
televisión por seguridad y para tener control de todo lo que sucede.

10. Considera usted que es viable formar una empresa de instalación

de circuitos cerrados de Televisión en la ciudad de Villavicencio

4%

96%

SI NO

Análisis: En la gráfica podemos observar que el 96 % considera que si es

viable formar una empresa de instalación de circuitos cerrados y el 4%
considera que no es viable

24
 5.4 MARKETING MIX
El Marketing Mix aborda las estrategias que se implementarán en los cuatros
esferas principales del mercadeo: Producto, Precio, Plaza (distribución) y
Promoción.

5.4.1Estrategia de Producto

Nuestra empresa busca certificar

nuestro trabajo técnico. Y garantía
de nuestro producto de CCTV

Los CCTV se pueden adaptar

perfectamente a la naturaleza y
necesidades de seguridad de cada
cliente con sus personalizaciones. El
sistema CCTV ideal tendría que
proporcionar imágenes de buena
calidad de día y de noche, debería ser
fácil de usar y flexible para grabar las
imágenes que puedan servir como
pruebas de forma útil y ayudar al
análisis de incidentes.

Los sistemas CCTV en la actualidad se pueden encontrar prácticamente en todos sitios. Cualquiera los
puede encontrar en centros comerciales, estadios de futbol, exteriores de edificios y una gran cantidad
de sitios más. Esto es tal que el sistema de cámaras CCTV se está convirtiendo cada vez más
frecuente en situaciones domésticas. Los sistemas CCTV han dejado de ser un lujo inaccesible, sobre
todo si se valora el nivel de seguridad que proporcionan. .

25
26
 5.4.2 Estrategia de Precio

El precio de nuestro producto estaría entre 480.000 a 520.000 ya que consta con
4 cámaras y si cliente quiere la instalada del servicio estaría entre 80.000 a
100.000 depende la negociación que se trate al comprar el producto. La
instalación cuenta con una visualidad que capte lo más que pueda nuestra
cámaras y teniendo toda la seguridad propia al estar en alturas.

5.4.3 Estrategia de Plaza (Distribución)

Nuestra empresa se basa en entregar nuestro producto directamente a nuestros

clientes ..

5.4.4 Estrategia de Promoción

 Asesoría personalizada
 Estudio de seguridad
 Calidad técnica
 Compromiso y puntualidad
 Respuesta inmediata
 Precio justo

27
5.4.5 Plano del Negocio

Ubicación y distribución de muebles y todo lo necesario para el negocio.

28
 6. ESTRUCTURA ADMINISTRATIVA

6.1 MISIÓN
CCTV Sistemas de Seguridad tiene como MISIÓN generar un compromiso con
cada cliente de forma individual y personalizada. Nuestro equipo de
profesionales especializados asesora al cliente según sus necesidades
puntuales de seguridad generando cotizaciones precisas a un costo real,
cumpliendo con los tiempos de entrega, garantías en equipo activo e instalación
y un servicio de mantenimiento y posventa eficiente y rápido

6.2 VISIÓN
CCTV Sistemas de Seguridad tiene como Visión ser el líder nacional
indiscutible de empresas proveedoras de productos y servicios relacionados con
la seguridad electrónica integral en los segmentos residenciales, empresariales
y corporativos.

6.3 VALORES
. SEGURED, siempre tendrá presente los siguientes valores:

Ética: Ofrecer soluciones verdaderas a nuestros clientes, evitando prestar

servicios con intereses únicamente monetarios.

Puntualidad: Cumplir con los lapsos o fechas previamente fijadas. Ninguno de

nuestros clientes debe esperar más tiempo que el acordado,

Compromiso: Aunar esfuerzos para que todos nuestros clientes, obtengan de

nuestra parte una respuesta satisfactoria, en caso de inconvenientes, consultas
y solicitudes.

29
30
 6.4 ORGANIGRAMA
Se debe presentar una gráfica de la estructura que va a tener la empresa y las
relaciones entre las áreas y el personal involucrado.

31
 7. ANÁLISIS FINANCIERO

7.1 INVERSIÓN INICIAL

ACTIVOS FIJOS
CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
MAQUINARIA Y EQUIPO
COMPUTADORES 1 1.500.000 1.500.000
CAMARAS 4 260.000 1.040.000
DVR 1 280.000 280.000
FUENTES 4 8.000 32.000
BALUNS 4 8.000 32.000
CAJA DE PSO 10X10 4 6.000 24.000
CANALETA 10 6.000 60.000
CABLE UTP C5E EXTERIOR 305 MTS 1 150.000 150.000
TORNILLOS Y CHAZOS 12 2.500 30.000
RACK 5 UND 1 127.000 127.000
KID TALADRO 1 300.000 300.000
EXTENSION 1 100.000 100.000
ESCALERA 1 250.000 250.000
TOTAL MAQUINARIA Y EQUIPO 3.925.000

MUEBLES Y ENSERES CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL

ESCRITORIO 1 500.000 500.000

COMPUTADOR 1 1.200.000 1.200.000
TELEFONO 1 100.000 100.000

TOTAL MUEBLES Y ENSERES 1.800.000

ADECUACIONES
CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL
DESCRPCION

TOTAL ADECUACIONES

32
TOTAL INVERSION 5.725.000

7.2 GASTOS, COSTOS FIJOS Y VARIABLES

Concepto Costos Fijos Costos Gastos Valor

Variables
500000 500000
Arriendo
Luz 80000 80000

Agua 30000 30000

Teléfono 100000 100000

Elementos de 20000 20000

aseo

Mantenimiento 30000 30000

Papelería 30000 30000

Transporte 200000 200000

Nomina 2172000 2172000

Rodamiento 200000 200000

Cámara tipo bala 65000 65000

2mp
Mini dvr 8 canales 280000 280000

Baluns 8000 8000

Fuentes 8000 8000

Caja de paso 10 x 6000 6000

10

33
Canaleta 6000 6000

Cable utp ct 5e 150000 150000

Tornillos y chazos 2500 2500

Rack 5 und 127000 127000

100000 100000
Publicidad
Otro ( Documentos 100000
& legalización)
4.214.500
TOTAL $

34
 GASTOS DE
ADMINISTRACIÓN
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
Arriendo
500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 500000 6.000.000
Servicios
100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 1.200.000
Aseo
50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 50000 600.000
Mantenimiento
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Papelería y Útiles
100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 100000 1.200.000
Gastos de Viaje
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Cuota de Préstamos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Transporte
200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 200000 2.400.000
Otros (documentos
Legalización)
0 0 100000 0 0 0 0 0 0 0 0 0 100.000
Nómina
2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 2172000 26.064.000
GASTOS DE VENTAS
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Publicidad
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Papelería y Útiles
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Gastos de Viaje
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Honorarios
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Transporte
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TOTAL COSTOS 3.112.000 3.112.000 3.212.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 3.112.000 37.564.000

35
 7.3 COSTOS DE PRODUCTO

El objetivo de este ejercicio es que usted lleve a cabo el costeo de los productos o
servicios que planea ofrecer a sus clientes.

Para hacer este ejercicio es necesario que usted haya investigado los precios
ofrecidos por los diferentes proveedores de la materia prima e insumos que utilizara
en la producción de su empresa. (Para alimentar este cuadro ver hoja 1 del simulador)
MATERIA PRIMA UNIDAD COSTO UNIDADES A COSTO COSTO
PRODUCTO INSUMO DE UNITARIO DE USAR TOTAL UNITARIO
MEDIDA LA UNIDAD DE UNIDAD
MEDIDA PRODUCIDA
Cámaras bala 2 mp 1 65.000 1 65.000
Mini dvr 8 canales 1 280.000 1 280.000
Venta de Baluns 1 8.000 1 8.000
cámaras bal 2
mp Fuentes 1 8.000 1 8.000
Caja de paso 10x 10 1 6.000 1 6.000 $ 647.708
Canaleta 10 60.000 1 60.000
Cable utp c5e ext. 305 mts 150.000 3 50.000
305m
Tornillos y chazos 12 und 2.500 3 833.3

Rack 5 und 1 127.000 1 125.000

Técnico 1 1.372.000 32 42.875
MATERIA PRIMA UNIDAD COSTO UNIDADES A COSTO COSTO
PRODUCTO INSUMO DE UNITARIO DE USAR TOTAL UNITARIO
MEDIDA LA UNIDAD DE UNIDAD
MEDIDA PRODUCIDA
Transporte 1 20.000 1 20.000
Técnico 1 1.372.000 32 42.875
Instalación de
Alquiler de andamios 1 16.000 1 16.000
cámaras
Tornillos y chazos 12 und 2.500 3 8.333
Grapas plásticas 12 und 2.500 3 8.333

MATERIA PRIMA UNIDAD COSTO UNIDADES A COSTO

PRODUCTO INSUMO DE UNITARIO DE USAR UNITARIO
MEDIDA LA UNIDAD DE UNIDAD
MEDIDA PRODUCIDA

36
 7.4 NÓMINA
No Cargo Salario Prestaciones Total Salario

1 Técnico 850.000 1.372.000 1.372.000

2 Ayudante técnico 474.000 800.000 800.000
3
4

TOTAL NÓMINA 2.172.000

No MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL
1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 1.372.000 16.464.000
1
800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 800.000 9.600.000
2

5
Total 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 26.064.000

37
 7.5 PROYECCIÓN VENTAS
Para alimentar este cuadro ver hoja 4 y Hoja 11 del simulador

PRECIO
No. CONCEPTO COSTO MARGEN
UNITARIO
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 TOTAL

Cámaras 577180 5 5 5 5 5 6 6 6 6 5 5 5 64
1 647708 1224888
bala 2 mp 89% 6124440 6124440 6124440 6124440 6124440 7349328 7349328 7349328 7349328 6124440 6124440 6124440 78392832

Instalación 711487 4 4 4 4 4 5 5 5 5 4 4 4 52
2 de 80542 88 % 792029
cámaras 3168116 3168116 3168116 3168116 3168116 3960145 3960145 3960145 3960145 3168116 3168116 3168116 41185508

10

TOTAL

38
 7.6 PUNTO DE EQUILIBRIO

En esta sección se debe conocer el momento en el que el negocio comienza a

generar utilidades. Debe hacerse un análisis de este aspecto, identificando el mes
en el que se alcanza este punto de equilibrio, según la proyección de ventas
presentada anteriormente. Se recomienda obtener el punto de equilibrio por
alguna de las siguientes ecuaciones (la primera da el resultado en unidades a
vender y la segunda en dinero, usar la que más convenga o ambas si se desea):

PE U = Costos Fijos x Unidades Producidas / Ventas Totales – Costos Variables

PEU= 39750000x 116 /116- 5760000

PEU= 461.100.000/5.760.000

PEU= 80.05

39
7.7 BALANCE GENERAL
Para alimentar este cuadro ver hoja 14 del simulador.

AÑO
11
ACTIVOS

3.151.144
Caja y Bancos -
Cuentas por Cobrar -
Inventarios -
otros ingresos
Total Activos Corrientes 3.151.144

Activos Fijos 8.830.000

Depreciación Acumulada 883.000

Total Activo Largo Plazo 7.947.000

Total Activos 11.098.144

PASIVOS
Cuentas por Pagar 692.924
Obligaciones Financieras -
Otras Obligaciones
Impuestos por pagar 2.456.415
Total Pasivos 3.149.339
PATRIMONIO

Capital Inicial 3.437.238

aporte inicial
Aporte bienes muebles
Utilidad del Ejercicio 4.511.567

Total Patrimonio 7.948.805

Total Pasivo+ Patrimonio 11.098.144

40
7.8 ESTADO DE RESULTADOS (Para alimentar este cuadro ver hoja 13 del simulador)

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 ANUAL
7.0683.14 7.869.5 7.792.90 98.142.38
Ventas 7.0683.148 7.683.148 7.0683.148 8 7.0683.148 9.018.190 9.146.502 9.198.150 8.960.086 7.741.252 64 0 4
Costos de 5.581.04 5.554.79 69.827.08
Ventas 5.469.792 5.469.792 5.469.792 5.469.792 5.469.792 6.425.000 6.491.250 6.531.250 6.380.000 5.514.792 2 2 3

Utilidad 2.213.3 2.213.35 2.213.35 2.213.35 2.213.35 2.593.19 2.265.25 2.666.90 2.580.08 2.226.46 2.288. 2.238. 280.31
Bruta 56 6 6 6 6 0 2 0 6 0 523 108 5.300
Margen 29,1% 28,7%
bruto 28,8% 28,8% 28,8% 28,8% 28,8% 28,8% 29,0% 29,0% 28,8% 28,8% 28,9%

Gastos de
Administraci 1.250.0 11.700.0
ón 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 1.250.000 700.000 700.000 700.000 700.000 700.000 700.000 00 00
2.172.00 2.172.00 26.064.0
Nómina 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 2.172.000 0 0 00
Depreciació
n 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 78.583 943.000
Gastos de
Ventas 150.000 50.000 100.000 50.000 100.000 50.000 100.000 0 0 0 0 0 600.000

Utilidad
Operaciona 2.214.9 2.164.5 11.996.2
l -432.902 -432.902 -432.902 -432.902 -432.902 -53.069 2.581.669 2.593.317 2.506.503 2.152.877 39 25 50
Margen
Operacional -5,6% -5,6% -5,6% -5,6% -5,6% -0,6% 28,2% 28,2% 28,0% 27,8% 28,1% 27,8% 12,2%

Otros
Egresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Otros
Ingresos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Utilidad
Antes de 2.214.9 2.164.5 11.996.2
Impuestos -432.902 -432.902 -432.902 -432.902 -432.902 -53.069 2.581.669 2.593.317 2.506.503 2.152.877 39 25 50
Impuestos
Impuestos
de industria
y comercio

41
Impuestos
de avisos y
tableros
-
Utilidad - - 432.902 - 2.581.66 2.593.31 2.506.5 2.152.87 2.214. 2.164. 11.996.
Neta 432.902 432.902 -432.902 432.902 -53.069 9 7 03 7 939 525 250

42
 8. ANÁLISIS DE RIESGOS

Utilizar una matriz DOFA para presentar los principales obstáculos y factores limitantes
(Debilidades y amenazas), además de las claves del éxito del negocio (Fortalezas y
oportunidades). Se deben identificar varios aspectos en cada factor de la matriz.

Positivos Negativo

FORTALEZAS DEBILIDADES
Origen Interno

• Excelente prestación de servicio • Falta de conocimiento técnico por

al cliente
• Personal técnico comprometido
con las actividades.
parte del cliente al momento de realizar
la entrega del proyecto.
• Incumplimiento de los SLA por
parte del proveedor de servicio.

OPORTUNIDADES AMENAZAS

 Ofrecer precios favorables para los • Empresas de servicios similares y

clientes para tener mejor alternativos que cobren fuerza y se
posicionamiento en el mercado. posicionen en el mercado.
 Creación de estrategias de mercado • Mayor innovación tecnológica en
Origen Externo

dirigidas los consumidores telecomunicaciones por parte de otras

potenciales empresas competidoras.
• Atraso en la aprobación de la
 Capacitación a los empleados para
autorización de trabajo.
prestar un buen servicio al cliente
• Desconocimiento de la
 Atraer clientes basados en el satisfacción y opinión del cliente.
excelente servicio prestado

43
 9. PLAN DE APLICACIÓN Y EJECUCIÓN

En esta sección se detallan las tareas y actividades necesarias para poner en marcha
el modelo de negocio. Aquí se crea el programa de aplicación (Diagrama de Gantt o
cronograma) según el tiempo planificado.

CRONOGRAMA DE APLICACIÓN

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4

ACTIVIDADES 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4
/SEMANA

44
 10. CONCLUSIONES

Aquí se exponen las conclusiones a las que se llegó al construir el plan de negocio.
Los puntos principales que se deben tener en cuenta son: la factibilidad, viabilidad y
rentabilidad del negocio, aspectos que permiten determinar si efectivamente es
pertinente y favorable ejecutar la propuesta desarrollada. Estas conclusiones se
extraen principalmente del análisis técnico evidenciado en la descripción del negocio,
del estudio de mercado y del análisis financiero.

(Entre 250 y 500 palabras).

45
 BIBLIOGRAFÍA

En esta sección final se deben enunciar las referencias de las fuentes usadas en la
elaboración del plan de negocio. Es importante recordar que también se debe citar
correctamente (según Normas Icontec) en las secciones en las que se use de forma
directa la información de estas fuentes.

46
 GLOSARIO

PLAN DE NEGOCIOS: Un plan de negocios es una guía para el emprendedor y/o

empresario que le permite poner en marcha la idea de negocios y encontrar su
viabilidad y pertinencia.

ACTIVOS: Bienes y derechos de la empresa (caja, bancos, cuentas por cobrar,

inventarios, propiedad planta y equipo).

PASIVOS: Obligaciones de la empresa con terceros (proveedores, impuestos,

empleados, obligaciones financieras, cuentas por pagar etc.).

PATRIMONIO: Agrupa el conjunto de las cuentas que representan el valor residual

de comparar el activo total menos el pasivo externo, producto de los recursos netos
del ente económico que han sido suministrados por el propietario de los mismos, ya
sea directamente o como consecuencia del giro ordinario de sus negocios.

CAJA: Representa el dinero en efectivo que se encuentra en poder de la empresa.

Incluye billetes de banco, monedas, cheques, giros bancarios. Es una cuenta de
activo.

INGRESOS: Agrupa las cuentas que representan los beneficios operativos y

financieros que percibe el ente económico en el desarrollo del giro normal de su
actividad comercial en un ejercicio determinado.

GASTOS: Son los pagos que realiza la empresa para su funcionamiento pero que
no son recuperables.

COSTOS: Agrupa el conjunto de las cuentas que representan las erogaciones y

cargos asociados clara y directamente con la elaboración o la producción de los
bienes o la prestación de servicios, de los cuales un ente económico obtiene sus
ingresos. Comprende los siguientes grupos: materia prima, mano de obra directa,
costos indirectos de fabricación

COSTOS FIJOS: Es aquel costo que no depende del volumen de actividades de la

Empresa, es decir, cuyo total no cambia por producir más o menos unidades de
cualquiera de sus productos.

47
Todos los Costos Indirectos y Gastos de la Empresa son Costos Fijos, ya que no
dependen del volumen de actividad de la misma.

COSTOS VARIABLES: Es aquel Costo que si varía con respecto al volumen de

producción, es decir, mientras mayor sea el número de unidades producidas, mayor
será el total de los costos variables

Según la actividad económica del proyecto los costos y los gastos se clasifican así:

Costos de venta
Comercialización Gastos

Costos fijos

Producción Costos variables

Gastos

Costos fijos
Servicios Costos variables

GASTOS DE ADMINISTRACION: Conjunto de erogaciones incurridas en la

dirección general de una empresa que varían de acuerdo con la naturaleza del
negocio, aunque por regla general, abarcan los sueldos y salarios, los materiales y
suministros de oficina, la renta y demás servicios generales de oficina. Son gastos
normales de carácter corriente para el funcionamiento de la empresa.

COSTO DE PRODUCCION: Valoración monetaria de los gastos incurridos y

aplicados en la obtención de un bien. Incluye el costo de los materiales, mano de
obra y los gastos indirectos de fabricación cargados a los trabajos en su proceso.

Se define como el valor de los insumos que requieren las unidades económicas para
realizar su producción de bienes y servicios, se consideran aquí los pagos a los
factores de la producción: al capital, constituido por los pagos al empresario (intereses,

48
utilidades, etc.); al trabajo, pagos de sueldos, salarios y prestaciones a obreros y
empleados; así como también los bienes y servicios consumidos en el proceso
productivo (materias primas, combustibles, energía eléctrica, servicios).

GASTOS DE COMERCIALIZACION Y VENTAS: Conjunto de erogaciones incurridas

en el proceso de traslado, entrega y recepción de los productos que se venden al
consumidor.

COSTOS DIRECTOS: Son aquellos, que pueden ser claramente identificados y

asignados al proceso de producción. Son ejemplos de este tipo la materia prima y la
mano de obra que está realizando físicamente la transformación de materia prima en
producto terminado.

COSTOS INDIRECTOS: Son aquellos, que si bien están relacionados con el proceso
de producción, son difíciles de asociar a un determinado producto, por ser comunes o
encontrarse repartidos entre varios de ellos.

49