EVIDENCIA DE PRODUCTO 1:

INFORMACIÓN REQUERIDA PARA LA VINCULACIÓN DE LOS CLIENTES.

AUTOR:
VICTOR MARIO HIDALGO TORRES

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS

COMERCIALES
2019
 Taller
Información requerida para la vinculación de los Clientes.
La información financiera y comercial es un suministro importante en las entidades
financieras para la toma de decisiones y captación de clientes, esta actividad la debe
desarrollar y consolidar en un documento para luego enviarla como se indica
posteriormente.
1. Elabore un mapa conceptual donde registre la información financiera y comercial
que una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la
obtención de un producto; el mapa conceptual debe contener las características de
dicha información y la vigencia de la misma.
2. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar la información suministrada, indicando los requisitos que debe cumplir para
obtenerla y las condiciones en que se debe conservar toda la información del cliente.
 SOLUCION
1.

informacion
Financiera

FLUJO DE
BALANCE
CAJA GENERAL
ESTADO INFORMES
CONTABLES
FINANCIERO

Muestra la utilidad o muestra pronosticos Interno: para la toma de

perdida por empresas de las facturas decisiones y el control PATRIMONIO=ACTIVOS-
en un periodo entradas y salidas de patrimonial. PASIVOS
determinado, tambn efectivo de una Externo: para ser suministrada a
se conoce con el empresa para un terceros.
nombre de estados de periodo de tiempo
ingresos y egresos determinado.

Características financieras
 Tener capacidad de pago.
 El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al
momento de la solicitud.
 El monto máximo depende de los ingresos del solicitante
 Plazo máximo depende de las cuotas en las que esté dispuesto a pagar la
deuda.
Se realizará una visita antes y después del desembolso para verificación.
 2. CANALES UTILIZADOS

 Directamente con el cliente

 Centrales de riesgos
 Proveedores o empresas con relaciones comerciales
 Clientes
 Base de datos
 Internet
Manejo de información: toda información que suministre el cliente debe ser
almacenada en la base de datos de la empresa, solo debe ser suministrada a
funcionarios que les compete directamente en el caso de análisis de las operaciones
solicitadas, por ningún motivo podrá tener acceso alguien ajeno a la entidad.