Narcotráfico en la Banca Panameña

El Centro Bancario de Panamá, a pesar de sus altas y bajas, es uno de los más exitosos de la región. Su
solidez, la ventaja de utilizar el dólar como moneda, así como el intenso comercio internacional que existe
gracias al Canal y la Zona Libre de Colón, son algunas de las razones que atraen a tantos bancos que
deciden instalarse en el país.

Desafortunadamente, así como las entidades financieras se interesan por hacer negocios en el istmo,
también son atraídas empresas y personas que utilizan el Centro para ‘lavar' dinero.

Luis H. Moreno Jr., en su libro Panamá, una vocación de servicio, indicaba que estas irregularidades ‘no
pueden negarse', aunque exculpaba al sistema —en cierta forma— al argumentar que ‘no hay país, ni
centro en el mundo que no haya sido utilizado en esta red indeseable e insaciable',

La última reimpresión del libro Panamá, una vocación de servicio fue en 1996. Ese año, justamente, se da
uno de los casos que más estremeció los cimientos del Centro Bancario Internacional.

Abrupta sacudida

En enero de 1996, el Banco Agro Industrial y Comercial de Panamá (Banaico) se convirtió en la primera
entidad financiera que se declaró en quiebra por insolvencia.

La Comisión Bancaria Nacional investigó las cuentas de Banaico y descubrió que, de los US$24 millones en
efectivo que, supuestamente, tenía el banco, US$23 millones no existían.

El caso pasó de la Comisión al Ministerio Público y se abrió un proceso penal. Cuatro ejecutivos del banco
fueron acusados por estafa, asociación ilícita para delinquir y falsedad de documentos.

Los implicados fueron Manuel Salvador Morales, presidente de la junta directiva; Bruno Bemporad,
gerente; Maritza Ramos de Mattaden, subgerente; e Irasema Subía, oficial de cuentas.

El de por sí ya complicado caso, se haría más complejo cuando la revista británica The Economist y el diario
estadounidense The Miami Herald publicaron varios artículos en los que acusaban a Mayor Alfredo
Alemán Chiari, Ricardo Alberto Arias y Gabriel Castro de tener vínculos con una empresa acusada con el
narcotráfico, Trans Latin Air (TLA), que se dedicaba al transporte entre Panamá y Colombia.

Mayor Alemán, además de ser vicepresidente y secretario de Banaico, era el accionista más importante
de TLA.

Señalaba la revista Semana que ‘según las autoridades norteamericanas, Banaico financió la compra de
varias aeronaves para esa compañía, que era en realidad un biombo tras el cual narcotraficantes
colombianos manejaban sus aeronaves dedicadas al transporte de drogas'.

Si bien Ricardo Alberto Arias no era parte de TLA, era el presidente del holding que era el mayor accionista
del Banco.

Gabriel Castro admitió que le ofreció servicios legales a TLA para la obtención de rutas. Al final, solo los
cuatro ejecutivos rindieron cuentas ante la justicia, que los encontró culpables en el 2004.

Tras una interminable serie de apelaciones, en el 2008 la Corte Suprema de Justicia ratificó el dictamen
del tribunal de primera instancia.
Los cuatro ejecutivos fueron obligados a pagar ‘US$1,9 millones por la cantidad que Banaico adeuda a la
Cámara de Compensación del estatal Banco Nacional de Panamá (BNP), más los intereses generados
desde que fue dictado el fallo judicial', según indicaba el salvadoreño Diario de Hoy. Además, a cada uno
se le condenó a varios años de prisión. Las mayores penas fueron para el presidente (ocho años), el
gerente y la subgerente del banco (siete años cada uno)

A la oficial de cuentas Irasema Subía se le aplicó una condena de tres años y ocho meses, porque se
comprobó que había manejado dinero del narcotraficante José Castrillón Henao.

Correcciones

En 1998 se aprueba el Decreto 9 del 26 de febrero, que reemplazaría al vigente desde 1970. Tras 28 años,
desaparece la Comisión Bancaria Nacional y la reemplaza la Superintendencia de Bancos.

La gran diferencia entre la Comisión y la Superintendencia es que en la entidad creada en 1998 se excluye
la participación de los banqueros de la organización.

En el 2000, nace la Unidad de Análisis Financiero (UAF), una entidad adscrita al Ministerio de la
Presidencia.

La UAF tiene la responsabilidad de recibir y analizar la información financiera y comercial —tanto del
sector público como privado— para determinar ‘la existencia de operaciones o patrones de blanqueo de
capitales y/o de financiamiento de terrorismo'.

Segundo golpe

En el 2001, tras un largo proceso, la Superintendencia de Bancos interviene en el Banco Disa y, tras no
poder resolver los problemas de falta de solvencia, ordena su liquidación forzada, dejando a cerca de 650
clientes en el aire. Además, Disa contaba con acreedores como la Caja de Ahorros y el Banco Nacional le
prestó al banco privado más de US$60 millones. Por la quiebra de Disa se imputó a varios de los ejecutivos
del Banco, Rafael Endara, Joaquín Vallarino y Jorge Endara Paniza, quienes fueron procesados por el delito
contra el patrimonio (estafa). Ninguno fue condenado.

Un periodo de calma

El resto de la década estuvo plagado de sucesos que minaron la credibilidad del Centro Bancario.

En diversos países se abrieron investigaciones por corrupción, narcotráfico y otros delitos, en contra de
traficantes, políticos e incluso expresidentes, las cuales tenían un sello en común: se menciona que se
utilizó al Centro Bancario de Panamá para el desvío o blanqueo de activos. Tras la conmoción social por
estos escándalos, se pensó que Panamá no caería en estas situaciones.

No sería hasta junio de 2014, cuando el Grupo de Acción Financiera (GAFI) colocó a Panamá en su lista
gris, ya que considera que el istmo tiene, todavía, deficiencias en sus regulaciones y leyes en contra del
lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Desde el momento en que se dio la noticia, Panamá ha aplicado los correctivos para salir de tan negativo
listado.

Todos estos ajustes se dan cuando un nuevo pasaje empaña la transparencia del Sistema Bancario
Nacional: el escándalo del Programa de Ayuda Nacional durante la administración de Ricardo Martinelli.