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MATEMATICA FINANCIERA
TUTOR:
JAVIER BARRETO
ESTUDIANTES:
Grupo: 102007_70
INTRODUCCIÒN
La matemática financiera es una rama de la ciencia matemática que se ocupa únicamente del
estudio del valor del dinero a través del tiempo y de las operaciones financieras, es decir, su
aplicación es exclusiva en el campo de las finanzas, es la herramienta que nos permite poder
realizar análisis de tipo financiero para hacer determinaciones específicas como el hecho de
poder determinar costos de inversión, nos permite definir planes de deuda y su conveniencia
dentro de la empresa y nos apoya destacando drásticamente el valor del dinero en el tiempo y el
permitiendo hacer una mejor administración del dinero y su correcta inversión para poder
1. Desarrollar Tablas de interés simple y Tablas de interés compuesto que den respuesta a
3.000.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL INTERÉS GENERADO CAPITAL FINAL
ACUMULADO
$3.000.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS CAPITAL
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL
GENERADO FINAL
$3.000.000.000 a 12 meses que le presta la entidad A, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe
PORCENTA INTERÉS
PERIODO CAPITAL INICIAL INTERÉS GENERADO CAPITAL FINAL
JE ACUMULADO
1 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 32.970.000
2 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 65.940.000
3 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 98.910.000
4 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 131.880.000
5 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 164.850.000
6 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 197.820.000
7 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 230.790.000
8 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 263.760.000
9 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 296.730.000
10 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 329.700.000
11 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 362.670.000
12 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 395.640.000
13 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 428.610.000
14 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 461.580.000
15 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 494.550.000
16 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 527.520.000
17 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 560.490.000
18 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 593.460.000
19 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 626.430.000
20 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 659.400.000
21 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 692.370.000
22 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 725.340.000
23 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 758.310.000
24 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.000.000.000 $ 791.280.000
3.000.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL CAPITAL FINAL
GENERADO
1 1,099% $ 3.000.000.000 $ 32.970.000 $ 3.032.970.000
2 1,099% $ 3.032.970.000 $ 33.332.340 $ 3.066.302.340
3 1,099% $ 3.066.302.340 $ 33.698.663 $ 3.100.001.003
4 1,099% $ 3.100.001.003 $ 34.069.011 $ 3.134.070.014
5 1,099% $ 3.134.070.014 $ 34.443.429 $ 3.168.513.443
6 1,099% $ 3.168.513.443 $ 34.821.963 $ 3.203.335.406
7 1,099% $ 3.203.335.406 $ 35.204.656 $ 3.238.540.062
8 1,099% $ 3.238.540.062 $ 35.591.555 $ 3.274.131.618
9 1,099% $ 3.274.131.618 $ 35.982.706 $ 3.310.114.324
10 1,099% $ 3.310.114.324 $ 36.378.156 $ 3.346.492.481
11 1,099% $ 3.346.492.481 $ 36.777.952 $ 3.383.270.433
12 1,099% $ 3.383.270.433 $ 37.182.142 $ 3.420.452.575
13 1,099% $ 3.420.452.575 $ 37.590.774 $ 3.458.043.349
14 1,099% $ 3.458.043.349 $ 38.003.896 $ 3.496.047.245
15 1,099% $ 3.496.047.245 $ 38.421.559 $ 3.534.468.804
16 1,099% $ 3.534.468.804 $ 38.843.812 $ 3.573.312.617
17 1,099% $ 3.573.312.617 $ 39.270.706 $ 3.612.583.322
18 1,099% $ 3.612.583.322 $ 39.702.291 $ 3.652.285.613
19 1,099% $ 3.652.285.613 $ 40.138.619 $ 3.692.424.232
20 1,099% $ 3.692.424.232 $ 40.579.742 $ 3.733.003.974
21 1,099% $ 3.733.003.974 $ 41.025.714 $ 3.774.029.688
22 1,099% $ 3.774.029.688 $ 41.476.586 $ 3.815.506.274
23 1,099% $ 3.815.506.274 $ 41.932.414 $ 3.857.438.688
24 1,099% $ 3.857.438.688 $ 42.393.251 $ 3.899.831.939
3.000.000.000 a 24 meses que le presta la entidad B, el valor de los intereses que debe pagar la
7
3.000.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
PORCEN INTERÉS
PERIODO CAPITAL INICIAL INTERÉS GENERADO CAPITAL FINAL
TAJE ACUMULADO
1 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 41.100.000
2 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 82.200.000
3 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 123.300.000
4 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 164.400.000
5 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 205.500.000
6 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 246.600.000
7 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 287.700.000
8 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 328.800.000
9 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 369.900.000
10 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 411.000.000
11 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 452.100.000
12 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 493.200.000
13 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 534.300.000
14 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 575.400.000
15 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 616.500.000
16 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 657.600.000
17 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 698.700.000
18 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 739.800.000
19 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 780.900.000
20 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 822.000.000
21 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 863.100.000
22 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 904.200.000
23 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 945.300.000
24 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 986.400.000
25 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 1.027.500.000
26 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 1.068.600.000
27 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 1.109.700.000
28 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 1.150.800.000
29 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.000.000.000 $ 1.191.900.000
8
3.000.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL CAPITAL FINAL
GENERADO
1 1,37% $ 3.000.000.000 $ 41.100.000 $ 3.041.100.000
2 1,37% $ 3.041.100.000 $ 41.663.070 $ 3.082.763.070
3 1,37% $ 3.082.763.070 $ 42.233.854 $ 3.124.996.924
4 1,37% $ 3.124.996.924 $ 42.812.458 $ 3.167.809.382
5 1,37% $ 3.167.809.382 $ 43.398.989 $ 3.211.208.370
6 1,37% $ 3.211.208.370 $ 43.993.555 $ 3.255.201.925
7 1,37% $ 3.255.201.925 $ 44.596.266 $ 3.299.798.192
8 1,37% $ 3.299.798.192 $ 45.207.235 $ 3.345.005.427
9 1,37% $ 3.345.005.427 $ 45.826.574 $ 3.390.832.001
10 1,37% $ 3.390.832.001 $ 46.454.398 $ 3.437.286.399
11 1,37% $ 3.437.286.399 $ 47.090.824 $ 3.484.377.223
12 1,37% $ 3.484.377.223 $ 47.735.968 $ 3.532.113.191
13 1,37% $ 3.532.113.191 $ 48.389.951 $ 3.580.503.142
14 1,37% $ 3.580.503.142 $ 49.052.893 $ 3.629.556.035
15 1,37% $ 3.629.556.035 $ 49.724.918 $ 3.679.280.953
16 1,37% $ 3.679.280.953 $ 50.406.149 $ 3.729.687.102
9
3.000.000.000 a 36 meses que le presta la entidad C, el valor de los intereses que debe pagar la
$3.000.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL INTERÉS GENERADO CAPITAL FINAL
ACUMULADO
1 1,259% $ 3.000.000.000 $ 37.770.000 $ 3.000.000.000 $ 37.770.000
2 1,259% $ 3.000.000.000 $ 37.770.000 $ 3.000.000.000 $ 75.540.000
3 1,259% $ 3.000.000.000 $ 37.770.000 $ 3.000.000.000 $ 113.310.000
10
3.000.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL CAPITAL FINAL
GENERADO
1 1,259% $ 3.000.000.000 $ 37.770.000 $ 3.037.770.000
2 1,259% $ 3.037.770.000 $ 38.245.524 $ 3.076.015.524
3 1,259% $ 3.076.015.524 $ 38.727.035 $ 3.114.742.560
4 1,259% $ 3.114.742.560 $ 39.214.609 $ 3.153.957.169
5 1,259% $ 3.153.957.169 $ 39.708.321 $ 3.193.665.489
6 1,259% $ 3.193.665.489 $ 40.208.249 $ 3.233.873.738
7 1,259% $ 3.233.873.738 $ 40.714.470 $ 3.274.588.208
8 1,259% $ 3.274.588.208 $ 41.227.066 $ 3.315.815.274
9 1,259% $ 3.315.815.274 $ 41.746.114 $ 3.357.561.388
10 1,259% $ 3.357.561.388 $ 42.271.698 $ 3.399.833.086
11 1,259% $ 3.399.833.086 $ 42.803.899 $ 3.442.636.984
12 1,259% $ 3.442.636.984 $ 43.342.800 $ 3.485.979.784
13 1,259% $ 3.485.979.784 $ 43.888.485 $ 3.529.868.270
14 1,259% $ 3.529.868.270 $ 44.441.042 $ 3.574.309.311
15 1,259% $ 3.574.309.311 $ 45.000.554 $ 3.619.309.865
12
3.000.000.000 a 48 meses que le presta la entidad D, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe
3.000.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, el valor de los intereses que debe pagar la
3.000.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, cual es el valor de los intereses que debe
INTERÉS
PERIODO PORCENTAJE CAPITAL INICIAL CAPITAL FINAL
GENERADO
1 1,35% $ 3.000.000.000 $ 40.500.000 $ 3.040.500.000
2 1,35% $ 3.040.500.000 $ 41.046.750 $ 3.081.546.750
3 1,35% $ 3.081.546.750 $ 41.600.881 $ 3.123.147.631
4 1,35% $ 3.123.147.631 $ 42.162.493 $ 3.165.310.124
5 1,35% $ 3.165.310.124 $ 42.731.687 $ 3.208.041.811
6 1,35% $ 3.208.041.811 $ 43.308.564 $ 3.251.350.375
7 1,35% $ 3.251.350.375 $ 43.893.230 $ 3.295.243.605
8 1,35% $ 3.295.243.605 $ 44.485.789 $ 3.339.729.394
9 1,35% $ 3.339.729.394 $ 45.086.347 $ 3.384.815.741
10 1,35% $ 3.384.815.741 $ 45.695.013 $ 3.430.510.753
11 1,35% $ 3.430.510.753 $ 46.311.895 $ 3.476.822.648
12 1,35% $ 3.476.822.648 $ 46.937.106 $ 3.523.759.754
13 1,35% $ 3.523.759.754 $ 47.570.757 $ 3.571.330.511
14 1,35% $ 3.571.330.511 $ 48.212.962 $ 3.619.543.473
15 1,35% $ 3.619.543.473 $ 48.863.837 $ 3.668.407.310
16 1,35% $ 3.668.407.310 $ 49.523.499 $ 3.717.930.808
17 1,35% $ 3.717.930.808 $ 50.192.066 $ 3.768.122.874
18 1,35% $ 3.768.122.874 $ 50.869.659 $ 3.818.992.533
19 1,35% $ 3.818.992.533 $ 51.556.399 $ 3.870.548.932
20 1,35% $ 3.870.548.932 $ 52.252.411 $ 3.922.801.343
21 1,35% $ 3.922.801.343 $ 52.957.818 $ 3.975.759.161
22 1,35% $ 3.975.759.161 $ 53.672.749 $ 4.029.431.910
23 1,35% $ 4.029.431.910 $ 54.397.331 $ 4.083.829.240
24 1,35% $ 4.083.829.240 $ 55.131.695 $ 4.138.960.935
25 1,35% $ 4.138.960.935 $ 55.875.973 $ 4.194.836.908
26 1,35% $ 4.194.836.908 $ 56.630.298 $ 4.251.467.206
27 1,35% $ 4.251.467.206 $ 57.394.807 $ 4.308.862.013
28 1,35% $ 4.308.862.013 $ 58.169.637 $ 4.367.031.651
29 1,35% $ 4.367.031.651 $ 58.954.927 $ 4.425.986.578
30 1,35% $ 4.425.986.578 $ 59.750.819 $ 4.485.737.397
31 1,35% $ 4.485.737.397 $ 60.557.455 $ 4.546.294.852
16
3.000.000.000 a 60 meses que le presta la entidad E, el valor de los intereses que debe pagar la
interés simple es la más conveniente, para que la compañía ENRECOL S.A.S., desarrolle
Rta/ Teniendo en cuenta el tiempo del crédito, la tasa de interés y el valor generado, creo
que este ofrece un tiempo óptimo de 24 meses en el cual ENRECOL debe lograr su realización,
no obstante el interés es más alto en comparación con la Entidad A, sin embargo, es reducido el
Rta/ Analizando, se observa que la propuesta de la entidad A es la más favorable puesto que se
cuenta con la tasa de interés más baja, pero al ser interés compuesto, cada periodo presenta un
incremento mayor al del anterior, por este motivo no se considera necesario escoger las otras
podríamos elegir una a un plazo más largo ya que los intereses estarían acercándose al valor de
amplio en el pago de sus compromisos financieros, por consiguiente, la entidad financiera que
comparación con las demás opciones y nos da la facilidad de poder cumplir antes de que el
C. ¿Qué factores tuvo en cuenta diferente al costo de financiación y tiempo de duración del
crédito, para escoger la mejor opción de financiación del proyecto de inversión y porque
social de la empresa se debe tener en cuenta que el clima juega un papel importante puesto que
este no beneficiaría a los generadores de energía eólica durante todos los meses, así las cosas,
se debe jugar muy bien con la amortización de la deuda para poder darle el tiempo prudencial
Respuesta: Considero que tanto el tipo de interés y la tasa cobran vital relevancia ya que
requieren como factor primordial generar una rentabilidad y un incremento del capital. Sin dejar
de tener muy presente la importancia que reviste el hecho de que la empresa debe contar con
una solidez económica y un excelente y muy estable flujo de caja que le permita responder por
CONCLUSIONES
Observamos que las tasas de interés son de gran importancia para la toma de decisiones
en una empresa, definiendo tipos de interés y tiempos el inversionista podrá aceptar lo más
conveniente para poder acceder a préstamos sin afectar el flujo de caja y permitiendo así una
profesional.
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BIBLIOGRAFÍA
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