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ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CREDITOS

“RECOMENDACIONES FINANCIERAS”

INSTRUCTORA

NELSY MAYERLY PAREJA ORTIZ

APRENDIZ

DORIS ELENA SOTO SOTO

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

OCTUBRE 08 DE 2019
Actividad de aprendizaje 4

Evidencia: Recomendaciones financieras

Analice el siguiente caso:

José quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de libre
inversión en el Banco M&M, pero está preocupado por sus antecedentes crediticios,
Para este caso, usted como un asesor experto de la entidad bancaria, debe explicarle
a José las buenas prácticas en el manejo de la información crediticia.

Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
dificultades con su información financiera.

Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

 Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.


 Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
 Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga con
cinco (5) recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya
seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le puede ayudar al consumidor financiero las


recomendaciones que usted laboro, teniendo en cuenta la normatividad vigente,

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor de experto en


finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda
explicarle a Laura Caro, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le
ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindara en un
año.
SOLUCIÓN

Caso:

José quiere adquirir un crédito de libre inversión en el banco Bancolombia de


$5.00.000 con un plazo de 30 cuotas, con una cuenta de ahorros, para utilizarlo en
un viaje a Europa.

Recomendaciones que un consumidor financiero debe tener para prevenir


dificultades con su información financiera.

1. Definir sus necesidades e indicarlas al asesor para que el ofrezca el producto


o servicio que mejor se adapte a las mismas.
2. Comparar beneficios, obligaciones y tarifas de los productos y servicios para
elegir el que mejor satisfaga sus necesidades.
3. Exigir calidad y excelencia en el servicio en cualquier momento de la relación
y haga sus observaciones que contribuyan a su mejoramiento.
4. Cumplir las obligaciones contractuales adquiridas en los términos y
condiciones acordadas.

Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor tarifa, a

saber y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión, conocer que

aparte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que son (retiros,

4*1000, cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de tomar el crédito.

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