GESTIÓN DE FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

PROCEDIMIENTO DESARROLLO CURRICULAR

GUÍA DE APRENDIZAJE

1. IDENTIFICACIÓN DE LA GUÍA DE APRENDIZAJE

GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 2

RIESGO DE LA OPERACIÓN FINANCIERA: SARLAFT, SARO Y SARC.

 Denominación del Programa de Formación: TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPERACIONES

DE ENTIDADES FINANCIERAS
 Código del Programa de Formación: 133202
 Nombre del Proyecto: ASESORAR AL CLIENTE MEDIANTE LA UTILIZACIÓN DE LAS TIC PARA
ASEGURAR SU FUNCIÓN EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS
 Fase del Proyecto: ANÁLISIS
 Actividad de Proyecto: AP_2 Conceptualice marco jurídico SARLAFT, SARC, SARO
 Actividad de Aprendizaje: AA_2 Identificar el marco jurídico de las operaciones financieras desde
la normatividad vigente para SARLAFT, SARC y SARO, basado en los principios éticos en el contexto.

 Competencia:
210301002 Dar asesoría comercial y financiera que conduzca a la satisfacción de las expectativas y
necesidades reales del cliente.
240201500 Promover la interacción idónea consigo mismo, con los demás y con la naturaleza en los
contextos laboral y social.

 Resultados de Aprendizaje Alcanzar:

ESPECÍFICOS 271679 Aplicar la normatividad vigente sobre el SARLAFT, SARC y SARO cumpliendo
con las disposiciones legales.
TRANSVERSALES/HUMANÍSTICA: 24020150001Interactuar en los contextos Productivos y Sociales
en función de los Principios y Valores Universales.
TRANSVERSALES/EMPRENDIMIENTO: 24020150004 Redimensionar permanentemente su
Proyecto de Vida de acuerdo con las circunstancias del contexto y con visión prospectiva.
TRANSVERSALES/CULTURA FÍSICA: 24020150008 Aplicar técnicas de cultura física para el
mejoramiento de su expresión corporal, desempeño laboral según la naturaleza y complejidad del
área ocupacional.

 Duración de la Guía: 96 HORAS.

GFPI-F-019 V3
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“It does not go ahead celebrating successes but

overcoming failures"
Orison Swett Marden
2. PRESENTACIÓN

Imagen N.1

En el Sistema Financiero se realizan operaciones de captación y colocación las cuales están expuestas a
diferentes riesgos, es así como se deben tomar medidas de prevención para evitar el ingreso de dinero
ilícito, lavados de activos, mora de los clientes, entre otras, lo cual puede terminar en una sanción para la
entidad. Lo antes mencionado repercute directamente en las utilidades de la Entidad y en la calidad del
servicio.

"Our reward lies in the effort and not in

the result. A total effort is a complete
victory "
(Mahatma Gandhi)
3. FORMULACION DE LAS ACTIVIDADES DE APRENDIZAJE

3.1 Actividades de Reflexión inicial.

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Lo invito a que de forma individual observe la imagen No.2, analícela y luego en dos hojas tamaño carta
plasme lo que más le llama la atención, relaciónelo con los riesgos mencionados anteriormente, genere una
conclusión final sobre ¿cómo mitigar riesgos en las entidades financieras? Luego socialícelo con su grupo e
instructor.

Imagen N.2

"PERSEVERANCE IS
FINISHING WHAT YOU
HAVE STARTED"
ANONYMOUS.

Duración: 6 horas. 4 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo

3.2 Actividades de contextualización e identificación de conocimientos necesarios para el aprendizaje.

¿Qué es terrorismo, secuestro, lavado de activos, financiación del

terrorismo, proceso operativo y morosidad crediticia?
De forma individual de respuesta a la pregunta anterior a través de un dibujo, el cual socializará con su gaes
y posteriormente con su grupo e instructor.
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A continuación, como trabajo autónomo, indague las siguientes preguntas como mínimo a 3 personas, las
cuales pueden ser su familia, amigos, vecinos y personas que usted crea que le pueden ayudar:

 ¿Ha escuchado qué es SARLAFT, qué es, para qué sirve, por qué es
tan importante?
 ¿Ha escuchado qué es SARO, qué es, para qué sirve, donde se
aplica?
 ¿Ha escuchado qué es SARC, qué es, para qué sirve, donde se
aplica, por qué es tan importante?

Después socialice la información recopilada en la mesa redonda liderada por su instructor técnico. Recuerde
participar activamente.

“NEVER GIVE UP”

Duración: 10 horas. 8 horas presencial / 2 horas trabajo autónomo

3.3 Actividades de apropiación del conocimiento (Conceptualización y Teorización).

Imagen N.3

Después de haber desarrollado las actividades de contextualización donde evidencia sus conocimientos
previos, prepárese para recibir la orientación técnica por parte del Instructor sobre los temas de SARLAFT,
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SARO y SARC, con el fin de minimizar los riesgos que se encuentran inmersos en las operaciones del sector
financiero colombiano.
Con el material de apoyo, didáctico y las consultas que realice de forma autónoma, desarrolle en el ambiente
de formación y complemente las siguientes actividades:

1. Junto con su gaes realice las siguientes lecturas

https://www.superfinanciera.gov.co/descargas?com...name...cap02riesgocrediticio
https://www.superfinanciera.gov.co/SFCant/NormativaFinanciera/.../ance048_06.rtf y observe los
siguientes videos https://www.youtube.com/watch?v=aF9heWCLx7o
https://www.youtube.com/watch?v=t-5HoWAV-kk, luego elaboren un dibujo en un pliego de papel
periódico donde muestre la información suministrada. Socialícelo con su grupo e instructor, para
posteriormente escoger el mejor.

2. De forma individual ingrese a la siguiente página

https://www.uiaf.gov.co/nuestra_entidad/normatividad_uiaf y consulte la normatividad de
SARLAFT, luego socialícelo con su gaes y preparen un juego de roles donde muestre la información
obtenida. Será evaluado por su instructor a través de una lista de chequeo la cual incluye
conocimiento del tema, presentación personal, actitud, expresión oral. Esté atento a la
retroalimentación de su técnico.

3. En compañía de su gaes observe el siguiente video sobre SARO

https://www.youtube.com/watch?v=Egh6hxRwYl4, y consulte 3 noticias sobre ciber crimen, luego
preparen una presentación con títeres donde muestre la información suministrada.

4. Analice el siguiente caso y responda las preguntas propuestas a través de la técnica didáctica de los
6 sombreros para pensar, según indicaciones de su instructor técnico

Imagen No.4
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Cada subgrupo (6 integrantes) deberá resolver una de las preguntas a través de la técnica
propuesta.

Imagen No.5

“El que no encuentra tiempo para ejercitarse tendrá que

encontrar tiempo para la enfermedad.”
Anónimo

RECUERDE INGRESAR A LOS SIGUIENTES LINKS

http://www.pesospensados.gov.co/
http://www.banrep.gov.co/es/comunicado-23-06-2017-2

DONDE ENCONTRARÁ INFORMACIÓN MUY IMPORTANTE Y VALIOSA

PARA SU FORMACIÓN. APOYESE EN SU INSTRUCTOR TÉCNICO.
Duración: 56 horas. 50 horas presencial / 6 horas trabajo autónomo
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3.4 Actividades de transferencia del conocimiento.

Es momento que demuestre lo aprendido sobre la normatividad que regula el lavado de activos y riesgos
del sector financiero. Para ello, realice la siguiente actividad propuesta:

El Instructor escogerá 3 riesgos de una entidad financiera, diferentes para cada gaes, luego a través de un
video (máximo de 10 minutos), mostraran a todo el grupo y al técnico, las soluciones más adecuadas basadas
en la normatividad SARLAFT, SAO y SARC. Serán evaluados a través de una lista de chequeo. Posteriormente
esté atento a la retroalimentación positiva por parte de su instructor.

Imagen No.6

"Talent, wins games, but

teamwork and intelligence
win championships"

Michael Jordan
Querido aprendiz, recuerde realizar el Taller perfil emprendedor.

Duración: 24 horas. 20 horas presencial / 4 horas trabajo autónomo

 Ambiente Requerido: Ambiente tradicional, ambiente especializado y sede alterna

 Materiales:
*DEVOLUTIVOS: Equipo de cómputo, televisor, video bean.
*CONSUMIBLES: Marcadores, lápices, colores, papel

4. ACTIVIDADES DE EVALUACIÓN
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Horas: 1 hora y treinta minutos

Evidencias de Aprendizaje Criterios de Evaluación Técnicas e Instrumentos de

Evaluación

DE CONOCIMIENTO ESPECÍFICOS DE CONOCIMIENTO

Saberes relacionados con la Instrumento: Cuestionario
aplicación de la normatividad 1.Describe los componentes del Técnica: Formulación de
vigente sobre le SARLAFT, SARO y sistema de administración del preguntas
SARC y la aplicación de procesos riesgo operativo conforme a la
de venta de productos y servicios normatividad establecida.
DE DESEMPEÑO
financieros de acuerdo con la 2.Analiza la normatividad para la Instrumento: Lista de chequeo
política institucional Técnica: Observación
prevención del lavado de activos
cumpliendo con la regulación de
DE DESEMPEÑO los organismos de vigilancia y DE PRODUCTO
Aplicación de la normatividad control. Instrumento: Lista de chequeo
vigente de SARLAFT, SARO y Técnica: Observación / valoración
SARC. 3.Identifica la estructura del del producto
sistema de administración del
DE PRODUCTO riesgo de tecnología informática
Video evidenciando por medio de acuerdo con la política
de juego de roles de la dinámica institucional.
de aplicación de la normatividad
HUMANÍSTICA
vigente de SARLAFT, SARO Y
SARC y la aplicación de procesos 1.Establece relaciones
de venta de productos y servicios interpersonales dentro de
criterios de libertad, justicia,
respeto, responsabilidad,
tolerancia y solidaridad según
principios y valores universales.

EMPRENDIMIENTO

1.Propone alternativas
creativas, lógicas y coherentes
que posibiliten la resolución de
problemas según la demanda
del contexto social y productivo.
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2.Identifica e integra los

elementos de su contexto que le
permiten redimensionar su
proyecto de vida.

CULTURA FÍSICA

1.Valora el impacto de la cultura

física en el mejoramiento de la
calidad de vida y su efecto en el
entorno familiar social y
productivo teniendo en cuenta
su proyecto de vida.

2.Implementa estrategias que le

permitan liderar actividades
físicas deportivas y culturales
en contexto social y productivo
teniendo en cuenta las
competencias ciudadanas.

3.Participa en actividades que

requieren coordinación motriz
fina y gruesa de forma individual
y grupal teniendo en cuenta la
naturaleza y complejidad del
desempeño laboral.

4. Aplica técnicas y
procedimientos orientados al
perfeccionamiento de la
psicomotricidad frente a los
requerimientos de su
desempeño laboral.

5. GLOSARIO DE TERMINOS
Riesgo Financiero: Es la posibilidad que suceda un evento o impacto trayendo consecuencia
adversa a los resultados financieros de la entidad. Recuperado de https://definicion.de/riesgo-
financiero/ el 24 de septiembre de 2017.

Eficacia: Capacidad de lograr los objetivos y metas con los recursos disponibles en un tiempo
establecido. Recuperado de https://definicion.de/?s=eficacia el 24 de septiembre de 2017.
Eficiencia: Es la forma racional de usar los medios que se poseen para alcanzar los objetivos y
metas propuestas. Recuperado de https://definicion.de/?s=eficiencia el 24 de septiembre de 2017.

Ente: Hace referencia al organismo o entidad que se encarga de vigilar las disposiciones emitidas
por ellos o por otros y hacerlas cumplir, en caso de haber omisión en estas disposiciones realizar las
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sanciones correspondientes. Recuperado de https://definicion.de/?s=ente el 24 de septiembre de

2017.

Ilícito: Es lo que no está permitido moral o legalmente por la sociedad o la ley. Recuperado de
https://definicion.de/?s=ilicito el 24 de septiembre de 2017.

6. REFERENTES BILBIOGRAFICOS

Videos

https://www.youtube.com/watch?v=aF9heWCLx7o recuperado el 10 de marzo de 2017

https://www.youtube.com/watch?v=t-5HoWAV-kk recuperado el 10 de marzo de 2017

Bibliografía

SARLAFT:

http://www.extensionuned.es/archivos_publicos/qdocente_planes/42174/tema11losriesgosenlasentidadesb
ancarias.pdf

http://sarlaft.com/html/Capitulo_11.pdf

https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion=l
oadContenidoPublicacion&id=10084317

http://www.portafolio.co/archivo/documento/CMS-5237391

Estatuto Orgánico del Sistema Financiero

Circular externa No. 022/2007 de la Superentendía Financiera

Código Penal, última actualización.

SARC:

http://jenniescobar.blogspot.com/2009/02/sistema-de-administracion-del-riesgo.html

http://www.icetex.gov.co/dnnpro5/Portals/0/Documentos/La%20Institucion/manuales/ManualSARC.pdf

https://prezi.com/65lu8hnydl6i/sistema-de-administracion-de-riesgo-crediticio-sarc/

SARO:

https://prezi.com/sontl9btezt2/saro-sarc-y-sarlaft/
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INFOGRAFIA: Biblioteca virtual SENA Ingrese a la base de datos SENA. Puede acceder a colecciones de
libros, revistas, artículos, índices bibliográficos, resúmenes y tesis en texto completo en inglés y español,
que pueden ser consultadas desde la red del SENA.

Imágenes

Imagen No. 1. Riesgo financiero. Recuperado el 10 de Marzo de 2017 de

https://www.google.com.co/search?q=riesgo+financiero&safe=active&biw=1517&bih=735&source=

Imagen No. 2. Riesgo Financiero 2. Recuperada el 10 de marzo de 2017

https://www.google.com.co/search?q=riesgo+financiero&safe=active&biw=1517&bih=735&source=lnms

Imagen No. 3. Riesgo financiero 3. Recuperada el 10 de marzo de2017 de

https://www.google.com.co/search?q=riesgo+financiero&safe=active&biw=1517&bih=735&

Imagen No. 4 Pensador. Recuperada el 10 de marzo de 2017 de

http://blpm.googlecode.com/svn/trunk/Docs/11-Plantillas/PPT/Pensador.png

Imagen No.5. Seis sombreros. Recuperada el 10 de marzo de 2017 de

http://1.bp.blogspot.com/I2AWBSQ5Pk0/UTVomDp8I/AAAAAAAAAqg/iBfAGXPkjsU/s1600/sombreros+de+
bono.jpg

Imagen No.6. Riesgos. Recuperada el 10 de marzo de 2017 de

https://www.google.com.co/search?q=riesgos+en+las+empresas&safe=active&biw=1517&bih=681&

https://www.google.com.co/search?q=riesgos+en+las+empresas&safe=active&biw=1517&bih=681&

7. CONTROL DEL DOCUMENTO

Nombre Cargo Dependencia Fecha

Autor (s) Lyna Marcela Pulido Ladino Instructor Banca - Centro

de servicios
financieros Marzo de 2017

Revisó Jasbleidy Contreras Beltrán Instructor- Unidad

Líder pedagógica -
Desarrollo Centro de Marzo de 2017
Curricular servicios
financieros
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Aprobó Zoraida Emma Salazar Coordinadora Banca – Centro Marzo de 2017

Serrano académica de servicios
Financieros

8. CONTROL DE CAMBIOS (diligenciar únicamente si realiza ajustes a la guía)

Nombre Cargo Dependencia Fecha Razón del Cambio

Autor (es)

Revisión

Aprobación