PLANES DE INVERSION

ADMINISTRACION Y RECUPERACION DE LA CARTERA DE CREDITOS

Daniel Felipe Téllez Jiménez

dftellez61@misena.edu.co

CENTRO DE GESTION ADMINISTRATIVA Y FORTALECIMIENTO

EMPRESARIAL

Sena

Tecnólogo: contabilidad y finanzas

Tunja

Boyacá

Colombia

2019
Actividad de aprendizaje 3

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre

varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las

opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Conversión Alternativas A Interés Efectivo Anual.

a) El 27 % anual trimestre vencido. Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) -1 = 29.85 %

b) El 25 % anual trimestre anticipado. Ip: 0.25/4 = 0.0625-4I efectivo: (1-0.0625) -1 = 29.45

c) El 27.5 % anual semestre vencido. Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) -1 = 29.39

d) El 29 % efectivo anual. I efectivo: 29.00 %

Podemos aconsejar a Paula Sofia que opte por la tasa de interés del 27 % anual trimestre

vencido, ya que este plan de inversión y al compararlo con los demás después de haber
realizado la conversión a interés efectivo anual, esta tasa refleja la mejor opción, este le

ofrece un beneficio mayor en un año a una tasa de interés efectiva más alta.

Cuando vamos a realizar un plan de inversiones este tiene como fin de guiar la inversión por

la mejor senda que sea segura. Este debe definir cuantos recursos posee en el momento

cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar para así prevenirlo,

debe haber una estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía que quiere

invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, más

sin embargo existen otras estrategias las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual

se deben analizar. Es importante analizar los resultados y se debe estar pendiente de la

evolución de la inversión para observar si es necesario realizar algún ajuste pertinente.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en

finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle

a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad

financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés efectivo

anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al instructor

a través de la plataforma virtual de aprendizaje.