1.

2 Autoridades Reguladoras del Sistema Financiero Mexicano (Sector Bancario)

1.2.1 Legislación Bancaria
Las entidades reguladoras del Sistema Financiero Mexicano son de suma
importancia para el buen funcionamiento de este, estas entidades nacionales como
internacionales rigen mediante legislaciones propias.

 Secretaría de Hacienda y Crédito Público:

Es una dependencia gubernamental centralizada, integrante del Poder

Ejecutivo Federal, cuyo titular es designado por el presidente de la República.
Tiene la función gubernamental orientada a obtener recursos monetarios de
diversas fuentes para financiar el desarrollo del país (Gobierno Federal, s.f.).

 Comisión Nacional Bancaria y de Valores:

Órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP),
con facultades en materia de autorización, regulación, supervisión y sanción
sobre los diversos sectores y entidades que integran el sistema financiero
mexicano, así como sobre aquellas personas físicas y morales que realicen
actividades previstas en las leyes relativas al sistema financiero (Gobierno
Federal, s.f.).

 Banco de Pagos Internacionales:

Organización internacional financiera propiedad de numerosos bancos
centrales con sede en Basilea (Suiza) fomenta la cooperación financiera y
monetaria internacional y sirve de banco para los bancos centrales (Gobierno
Federal, s.f.).
Este ultimo a pesar de ser un organismo Internacional es el que mediante Los Acuerdos de
Basilea impone las bases de la regulación bancaria Internacional, de esta manera la
Secretaria de Hacienda y Crédito Publico mediante la Comisión Nacional Bancaria y de
Valores se encargan de aterrizar estos planteamientos a las legislaciones bancarias “Ley
de la CNBV” para su aplicación en territorio nacional.

2.1 Antecedentes
En 2012 se presenció un caso de lavado de dinero por una institución estadounidense
“Bank of America” la cual otorgaba cuentas a un grupo criminal conocido como los “Zetas”
con objeto de lavar el dinero que obtenía de sus inversiones en carreras de caballos en
Estados Unidos, de esta manera podemos ver que no es la primera ocasión en la que un
grupo financiero Internacional se ve involucrado en situaciones de lavado de dinero y
financiamiento de acciones terroristas (Redaccion revista Proceso, 2012).
2.4 Consecuencias
Una de las principales y más fuertes consecuencias a las que se enfrento el banco HSBC
fue la perdida de reputación como banco, así como también sucedió con las agencias
calificadoras que disminuyeron su calificación en confianza como institución, una gran
cantidad de cuentas cerradas, pues los clientes no sentían seguridad de estar con un
banco que estuvo envuelto en incidentes de lavado de dinero.
Después de que el senado de los Estados Unidos expusiera la situación el 16 de Julio del
2012 la cotización de HSBC en el mercado de valores tuvo un descenso de 8.65%
El 11 de diciembre de 2012 día en que se acordó la multa que debía pagar HSBC la
cotización tuvo una caída poco significante pues se esperaba que la multa fuera mayor.
El 4 de marzo de 2013 se presentaron los estados contables del grupo HSBC donde se nota
una clara disminución en las ganancias, pero con la particularidad de que se incrementa la
distribución de dividendos, para así poder contrarrestar el impacto reputacional de las
sanciones, estimulando también a los accionistas (DECISO, 2015)
HSBC ha recibido un número considerable de demandas por parte de ciudadanos
estadounidenses que perdieron familiares en territorio mexicano a causa del crimen
organizado, argumentando que la institución financiera colaboro en el financiamiento de
estos grupos delictivos (Redaccion Revista Proceso, 2016).

Bibliografía
DECISO. (2015). Riesgo Reputacional, Sanciones por Lavado de Dinero Impacto, Consecuencias y la
Gestión del Riesgo. Buenos Aires.

Gobierno Federal. (s.f.). Portal de informacion Gob.Mx. Obtenido de

https://www.gob.mx/hacienda/

Redaccion revista Proceso. (9 de Julio de 2012). PROCESO. Obtenido de

https://www.proceso.com.mx/313619/los-zetas-lavan-su-dinero-en-el-bank-of-america-
the-wall-street-journal

Redaccion Revista Proceso. (10 de Febrero de 2016). PROCESO. Obtenido de

https://www.proceso.com.mx/429555/demandan-a-hsbc-en-eu-por-permitir-lavado-de-
dinero-para-el-narco