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SUBTOTAL Entradas en Efectivo 9,942,375,000 2,717,983,125 5,122,125,000 7,177,668,750 10,258,593,750 10,262,418,750 10,263,375,000 10,265,287,500 10,268,156,250 10,791,604,688 10,794,616,875
Subtotal Entradas de efectivo en la vigencia 9,942,375,000 2,717,983,125 5,122,125,000 7,177,668,750 10,258,593,750 10,262,418,750 10,263,375,000 10,265,287,500 10,268,156,250 10,791,604,688 10,794,616,875
Total ingreso bruto anual 9,964,720,600 7,578,621,982 9,355,831,228 11,357,076,340 14,024,631,645 14,091,820,511 13,942,480,659 13,576,611,210 13,472,536,570 14,108,964,708 13,527,279,804
Subtotal disponible ANTES de gastos 9,964,720,600 7,578,621,982 9,355,831,228 11,357,076,340 14,024,631,645 14,091,820,511 13,942,480,659 13,576,611,210 13,472,536,570 14,108,964,708 13,527,279,804
Salidas de Efectivo 4.5 4.8 4.2 4.5 3.79% 3.80% 7.5 8.5 9.5 10.5
SALIDAS DE EFECTIVO - Costos De Producción Arroz Secano y Riego
Pago Nómina Administrativa y Operativa Cultivos (119,765,964) (247,915,545) (256,840,505) (266,343,604) (276,331,489) (286,804,452) (297,703,022) (309,075,277) (320,974,675) (333,653,175) (346,932,571)
Pago Arriendo Terreno Cultivos Arroz Secano (363,000,000) (192,705,000) (309,000,000) (432,950,000) (618,750,000) (641,450,000) (664,240,000) (687,140,000) (710,210,000) (733,810,000) (758,655,000)
Pago Preparación de Tierras Cultivos Arroz Secano (290,400,000) (130,164,000) (207,200,000) (290,360,000) (415,000,000) (430,160,000) (445,360,000) (460,640,000) (476,040,000) (491,840,000) (508,556,000)
Pago Proveedores Insumos Cultivos Arroz Secano (522,720,000) (331,495,200) (534,960,000) (749,448,000) (1,071,000,000) (1,110,438,000) (1,150,077,600) (1,189,893,600) (1,229,990,400) (1,270,904,400) (1,313,791,200)
Pago Proveedores Fertilización Cultivos Arroz Secano (681,946,320) (441,783,721) (712,964,100) (999,464,788) (1,428,276,500) (1,480,891,678) (1,533,782,281) (1,586,906,121) (1,640,402,503) (1,694,974,325) (1,752,150,922)
Pago Proveedores Herbicidas Cultivos Arroz Secano (357,888,960) (160,414,114) (255,353,280) (357,839,664) (511,446,000) (530,129,184) (548,861,664) (567,692,736) (586,671,696) (606,143,616) (626,744,414)
Pago Proveedores Fungicidas Cultivos Arroz Secano (60,348,024) (134,041,381) (221,378,232) (309,987,712) (442,881,150) (459,405,550) (476,080,918) (492,808,575) (509,632,497) (526,646,535) (544,207,567)
Pago Proveedores Insecticidas Cultivos Arroz Secano (75,171,492) (33,693,602) (53,634,756) (75,161,138) (107,424,825) (111,349,067) (115,283,663) (119,238,967) (123,225,334) (127,315,243) (131,642,263)
Pago Proveedores Otros Agroquimicos Cultivos Arroz Secano (131,551,200) (31,916,292) (48,781,600) (68,421,080) (97,835,000) (101,321,480) (104,790,016) (108,285,776) (111,817,864) (115,504,104) (119,515,132)
Pago Otros Costos Mano de Obra Cultivos Arroz Secano (153,912,000) (68,986,920) (109,816,000) (79,690,800) (219,950,000) (227,984,800) (236,040,800) (244,139,200) (252,301,200) (260,675,200) (269,534,680)
Pago Proveedores de Servicios (Alimentación, Fletes y Fumigación) Cultivos Arroz Secano (659,208,000) (295,472,280) (470,344,000) (659,117,200) (942,050,000) (976,463,200) (1,010,967,200) (1,045,652,800) (1,080,610,800) (1,116,476,800) (1,154,422,120)
Pago Proveedores de Combustibles Cultivos Arroz Secano (399,125,760) (178,897,402) (284,775,680) (399,070,784) (570,376,000) (591,211,904) (612,102,784) (633,103,616) (654,269,376) (675,984,896) (698,959,366)
Pago Recolección (A Granel y Sacada en Trailer Graneleros) Cultivos Arroz Secano (735,075,000) (329,477,625) (524,475,000) (734,973,750) (1,050,468,750) (1,088,842,500) (1,127,317,500) (1,165,995,000) (1,204,976,250) (1,244,970,000) (1,287,282,375)
Pago Gastos de Administración Cultivos Cultivos Arroz Secano (275,880,000) (123,655,800) (196,840,000) (275,842,000) (394,250,000) (408,652,000) (423,092,000) (437,608,000) (452,238,000) (467,248,000) (483,128,200)
Pago Costos Financieros Anticipos Molinos Cultivos Arroz Secano (377,520,000) (169,213,200) (269,360,000) (377,468,000) (539,500,000) (559,208,000) (578,968,000) (598,832,000) (618,852,000) (639,392,000) (661,122,800)
SALIDAS DE EFECTIVO - Gastos de Administración Y Ventas
Pago Crédito Capital de Trabajo a 120 Días, 0 (191,496,987) (209,960,234) (230,203,621) (252,398,781) (276,733,895) (303,415,288) (332,669,176) (364,743,587) (399,910,464) (438,467,966)
Pago Financiación Crédito Capital de trabajo 0 (269,224,865) (250,761,618) (230,518,231) (208,323,071) (183,987,957) (157,306,565) (128,052,677) (95,978,265) (60,811,389) (22,253,886)
Pgo Comisiones Apalancamiento Financiero 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversión en Activos Fijos Cosechadora Combinada de Segunda Massey Fergusson 0 0 0 0 0 0 0 0 0 (900,000,000) 0
Inversión en Activos Fijos Cosechadora Combinada Pequeña Kubota DC70 0 0 0 0 0 0 0 (180,000,000) 0 0 0
Inversion en Activos Fijos Tractor Grande 0 0 0 0 0 0 (200,000,000) 0 0
Inversion en Activos Fijos Tractor Pequeño 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversion en Activos Fijos Implementos Maquinaria Agricola 0 0 0 0 0 0 (150,000,000) 0 0
Inversion en Activos Fijos Camioneta con Platon 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Inversion en Activos Secadora 0 0 (800,000,000) (800,000,000) (800,000,000) (800,000,000) 0 0 0
Inversion en Activos Fijos Inmueble 0 (500,000,000) (500,000,000) (500,000,000) (400,000,000) (300,000,000) 0 0 0
Pagos por concepto de Gastos Diversos 0 (1,226,197) (1,265,067) (1,315,291) (1,366,061) (1,418,791) (1,473,556) (1,530,435) (1,589,510) (1,650,865) (1,714,589)
Pago Costo Financiero Impuesto Gravamen Financiero, Comisiones y Gastos Bancarios (20,334,987) (13,135,622) (15,554,070) (19,206,386) (23,933,746) (33,066,846) (41,997,115) (42,042,211) (41,627,267) (42,043,942) (42,107,289)
SUBTOTAL SALIDAS DE EFECTIVO (5,104,081,743) (3,344,915,754) (5,176,423,638) (7,591,038,445) (10,195,229,884) (10,412,714,852) (10,631,156,949) (10,372,230,890) (10,155,176,550) (11,376,301,779) (10,814,255,770)
Subtotal Salidas de efectivo en la vigencia (5,104,081,743) (3,344,915,754) (5,176,423,638) (7,591,038,445) (10,195,229,884) (10,412,714,852) (10,631,156,949) (10,372,230,890) (10,155,176,550) (11,376,301,779) (10,814,255,770)
Total Salidas de efectivo en el solo AÑO (5,104,081,743) (3,344,915,754) (5,176,423,638) (7,591,038,445) (10,195,229,884) (10,412,714,852) (10,631,156,949) (10,372,230,890) (10,155,176,550) (11,376,301,779) (10,814,255,770)
Sobrante (o faltante) del solo año 4,860,638,857 4,233,706,228 4,179,407,590 3,766,037,895 3,829,401,761 3,679,105,659 3,311,323,710 3,204,380,320 3,317,360,021 2,732,662,929 2,713,024,034
Cuanto representa dicho sobrante (o faltante) con respecto al ingreso bruto del año? 48.78% 55.86% 44.67% 33.16% 27.30% 26.11% 23.75% 23.60% 24.62% 19.37% 20.06%
Dinero líquido disponible al final de la vigencia (en las cuentas bancarias, o en Cajas) 4,860,638,857 4,233,706,228 4,179,407,590 3,766,037,895 3,829,401,761 3,679,105,659 3,311,323,710 3,204,380,320 3,317,360,021 2,732,662,929 2,713,024,034
(5,083,746,756) 3,283,905,604 3,888,517,581 4,801,596,523 5,983,436,434 8,266,711,557 10,499,278,686 10,510,552,647 10,406,816,713 10,510,985,543 10,526,822,279
(108,191,725)
9,328,105
3,000,000,000
150,000,000
PROYECCION COSTOS ARROZ SECANO
CASANARE 2018 BOJACA
2. Preparación
3. Insumos
3.2 Fertilizantes
3.3 Agroquímicos
3.3.1 Herbicidas
3.3.2 Fungicidas
3.3.3 Insecticidas
4. Otros Costos
4.2 Servicios
4.2.1 Alimentación Diario 4 13,500 54,000 1,870,073 1.1
4.2.2 Aplicaciones aéreas Ha 4 35,000 140,000 2,010,073 3.0
4.2.3 Fletes Ton 6.5 40,000 260,000 2,270,073 9.1
4.3 Combustible
4.3.1 Combustible preparación Gl 12 8,590 103,080 2,373,153 2.4
4.3.2 Combustible recolección Gl 8 8,590 171,800 2,544,953 1.6
6. Administración
7. Costos financieros
120,000 80,000
216,000 144,000
281,796 187,864
147,888 98,592
24,937 16,625
31,063 20,708
54,360 36,240
63,600 42,400
272,400 181,600
164,928 109,952
303,750 202,500
114,000 76,000
156,000 104,000
PERSONAL DE NOMINA
2018 - 2028
APELLIDOS Y NOMBRES
FECHA DE PROMEDIO
APELLIDOS Y NOMBRES CARGO SUELDO
INGRESO COMISIONES
3.60%
1452 1000
400 400
Año 2019 Año 2020
2,717,983,125 5,122,125,000
2587500
DEVENGADOS
0 3,000,000 0
0 2,500,000 0
0 1,100,000 0
0 1,100,000 0
0 1,400,000 0
0 1,000,000 0
0 1,000,000 0
0 1,000,000 0
0 1,000,000 0
0 0 13,100,000 0
3.70% 3.75%
1400
500
Año 2021 Año 2
7,177,668,750
3622500
PROVISIONES Y APORTES A SEGURIDAD SOCIAL
INTERESES /
CESANTÍAS
SALUD 8,5% PENSION 12% % RIESGOS RIESGOS PROFES. CESANTIAS
8,33%
1%
3.79%
2000 2000
500 500
Año 2022 Año 2023
10,258,593,750 10,262,418,750
5175000 7762500
URIDAD SOCIAL PARAFISCALES
CAJA DE
VACACIONES PRIMA DE
SENA 2% I.C.B.F. 3% COMPENSACIO
4,17% SERVICIOS 8,33%
N 4%
3.80% 3.82%
2000 2000
500 500
3 Año 2024 Año 2025
10,263,375,000 10,265,287,500
dias
primer año segundo y subsiguientes
laborados
6,600,000 22,111,102
3.85%
2000
500
Año 2025 Año 2026
10,265,287,500 10,268,156,250
20
Modelo para cálcular la cuota mensual en el pago de una obligación Fiananciera
(Fecha de Elaboración: Agosto 25 de 2009)
Cuando se adquieren obligaciones financieras (ya sea por hacer una compra con tarjetas de crédito, o por tomar un crédito ordinario con un banco, etc), el principal cálculo que la mayoría de los ad
de tales obligaciones requiren hacer es el de definir en cuanto les quedará la cuota mensual de dicho crédito durante todo el tiempo en que dure la obligación
Para ello, y aprovechándonos de las "Funciones Financieras" con las que cuenta el programa Excel de Ofice (vease el Menú "Insertar"-->Funciones-->"Funciones Financieras"), es posible hacer es
En la presente herramienta ilustramos entonces de qué forma se puede aplicar la función "pago" y con ella definir el monto mensual con el que se cubriría una obligación Financiera. Para que
cada quién pueda hacer sus propias simulaciones, solo tiene que cambiar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo.
Para comprobar que esa es la cuota con la que se cubriría correctamente la obligación a lo largo de los meses en que fue pactada, se haría el siguiente cuadro:
(notas: todos estos valores que se muestran a continuación se generan automáticamente con solo colocar los datos de las celdas amarillas anteriores; sin embargo, solo
si el crédito es a más de 12 cuotas, habrá que insertar más filas para completar el numero de cuotas totales y en todas ellas copiar las formulas respectivas)
Numero de la cuota Valor total de Valor que abona Valor que abona Saldo de Capital
la cuota a intereses al capital después del abono
$ 3,000,000,000.00 Intereses Capital
1 $ 38,393,488 $ 23,100,000.00 $ 15,293,488 $ 2,984,706,512
2 $ 38,393,488 $ 22,982,240.14 $ 15,411,248 $ 2,969,295,265
3 $ 38,393,488 $ 22,863,573.54 $ 15,529,914 $ 2,953,765,351
4 $ 38,393,488 $ 22,743,993.20 $ 15,649,495 $ 2,938,115,856
5 $ 38,393,488 $ 22,623,492.09 $ 15,769,996 $ 2,922,345,860
6 $ 38,393,488 $ 22,502,063.13 $ 15,891,425 $ 2,906,454,436
7 $ 38,393,488 $ 22,379,699.16 $ 16,013,789 $ 2,890,440,647
8 $ 38,393,488 $ 22,256,392.98 $ 16,137,095 $ 2,874,303,553
9 $ 38,393,488 $ 22,132,137.35 $ 16,261,350 $ 2,858,042,202
10 $ 38,393,488 $ 22,006,924.96 $ 16,386,563 $ 2,841,655,639
11 $ 38,393,488 $ 21,880,748.42 $ 16,512,739 $ 2,825,142,900
12 $ 38,393,488 $ 21,753,600.33 $ 16,639,887 $ 2,808,503,013 $ 269,224,865.31 $ 191,496,987
13 $ 38,393,488 $ 21,625,473.20 $ 16,768,015 $ 2,791,734,998
14 $ 38,393,488 $ 21,496,359.49 $ 16,897,128 $ 2,774,837,870
15 $ 38,393,488 $ 21,366,251.60 $ 17,027,236 $ 2,757,810,634
16 $ 38,393,488 $ 21,235,141.88 $ 17,158,346 $ 2,740,652,288
17 $ 38,393,488 $ 21,103,022.62 $ 17,290,465 $ 2,723,361,823
18 $ 38,393,488 $ 20,969,886.04 $ 17,423,602 $ 2,705,938,221
19 $ 38,393,488 $ 20,835,724.30 $ 17,557,763 $ 2,688,380,458
20 $ 38,393,488 $ 20,700,529.53 $ 17,692,958 $ 2,670,687,500
21 $ 38,393,488 $ 20,564,293.75 $ 17,829,194 $ 2,652,858,306
22 $ 38,393,488 $ 20,427,008.96 $ 17,966,479 $ 2,634,891,827
23 $ 38,393,488 $ 20,288,667.07 $ 18,104,821 $ 2,616,787,006
24 $ 38,393,488 $ 20,149,259.95 $ 18,244,228 $ 2,598,542,779 $ 250,761,618.38 $ 209,960,234
25 $ 38,393,488 $ 20,008,779.40 $ 18,384,708 $ 2,580,158,070
26 $ 38,393,488 $ 19,867,217.14 $ 18,526,271 $ 2,561,631,800
27 $ 38,393,488 $ 19,724,564.86 $ 18,668,923 $ 2,542,962,877
28 $ 38,393,488 $ 19,580,814.15 $ 18,812,674 $ 2,524,150,203
29 $ 38,393,488 $ 19,435,956.57 $ 18,957,531 $ 2,505,192,672
30 $ 38,393,488 $ 19,289,983.58 $ 19,103,504 $ 2,486,089,168
31 $ 38,393,488 $ 19,142,886.59 $ 19,250,601 $ 2,466,838,567
32 $ 38,393,488 $ 18,994,656.97 $ 19,398,831 $ 2,447,439,736
33 $ 38,393,488 $ 18,845,285.97 $ 19,548,202 $ 2,427,891,535
34 $ 38,393,488 $ 18,694,764.82 $ 19,698,723 $ 2,408,192,812
35 $ 38,393,488 $ 18,543,084.65 $ 19,850,403 $ 2,388,342,409
36 $ 38,393,488 $ 18,390,236.55 $ 20,003,251 $ 2,368,339,157 $ 230,518,231.24 $ 230,203,621
37 $ 38,393,488 $ 18,236,211.51 $ 20,157,276 $ 2,348,181,881
38 $ 38,393,488 $ 18,081,000.49 $ 20,312,487 $ 2,327,869,394
39 $ 38,393,488 $ 17,924,594.33 $ 20,468,893 $ 2,307,400,501
40 $ 38,393,488 $ 17,766,983.86 $ 20,626,504 $ 2,286,773,997
41 $ 38,393,488 $ 17,608,159.78 $ 20,785,328 $ 2,265,988,669
42 $ 38,393,488 $ 17,448,112.75 $ 20,945,375 $ 2,245,043,294
43 $ 38,393,488 $ 17,286,833.36 $ 21,106,654 $ 2,223,936,640
44 $ 38,393,488 $ 17,124,312.12 $ 21,269,176 $ 2,202,667,464
45 $ 38,393,488 $ 16,960,539.47 $ 21,432,948 $ 2,181,234,516
46 $ 38,393,488 $ 16,795,505.77 $ 21,597,982 $ 2,159,636,534
47 $ 38,393,488 $ 16,629,201.31 $ 21,764,286 $ 2,137,872,247
48 $ 38,393,488 $ 16,461,616.31 $ 21,931,871 $ 2,115,940,376 $ 208,323,071.06 $ 252,398,781
49 $ 38,393,488 $ 16,292,740.90 $ 22,100,747 $ 2,093,839,629
50 $ 38,393,488 $ 16,122,565.14 $ 22,270,923 $ 2,071,568,707
51 $ 38,393,488 $ 15,951,079.04 $ 22,442,409 $ 2,049,126,298
52 $ 38,393,488 $ 15,778,272.49 $ 22,615,215 $ 2,026,511,083
53 $ 38,393,488 $ 15,604,135.34 $ 22,789,352 $ 2,003,721,730
54 $ 38,393,488 $ 15,428,657.32 $ 22,964,830 $ 1,980,756,900
55 $ 38,393,488 $ 15,251,828.13 $ 23,141,660 $ 1,957,615,240
56 $ 38,393,488 $ 15,073,637.35 $ 23,319,850 $ 1,934,295,390
57 $ 38,393,488 $ 14,894,074.50 $ 23,499,413 $ 1,910,795,977
58 $ 38,393,488 $ 14,713,129.02 $ 23,680,359 $ 1,887,115,618
59 $ 38,393,488 $ 14,530,790.26 $ 23,862,697 $ 1,863,252,921
60 $ 38,393,488 $ 14,347,047.49 $ 24,046,440 $ 1,839,206,481 $ 183,987,956.99 $ 276,733,895
61 $ 38,393,488 $ 14,161,889.90 $ 24,231,598 $ 1,814,974,883
62 $ 38,393,488 $ 13,975,306.60 $ 24,418,181 $ 1,790,556,702
63 $ 38,393,488 $ 13,787,286.60 $ 24,606,201 $ 1,765,950,501
64 $ 38,393,488 $ 13,597,818.85 $ 24,795,669 $ 1,741,154,832
65 $ 38,393,488 $ 13,406,892.20 $ 24,986,596 $ 1,716,168,236
66 $ 38,393,488 $ 13,214,495.42 $ 25,178,992 $ 1,690,989,244
67 $ 38,393,488 $ 13,020,617.18 $ 25,372,871 $ 1,665,616,373
68 $ 38,393,488 $ 12,825,246.07 $ 25,568,242 $ 1,640,048,132
69 $ 38,393,488 $ 12,628,370.61 $ 25,765,117 $ 1,614,283,015
70 $ 38,393,488 $ 12,429,979.21 $ 25,963,508 $ 1,588,319,506
71 $ 38,393,488 $ 12,230,060.20 $ 26,163,428 $ 1,562,156,079
72 $ 38,393,488 $ 12,028,601.81 $ 26,364,886 $ 1,535,791,193 $ 157,306,564.66 $ 303,415,288
73 $ 38,393,488 $ 11,825,592.18 $ 26,567,896 $ 1,509,223,297
74 $ 38,393,488 $ 11,621,019.39 $ 26,772,468 $ 1,482,450,829
75 $ 38,393,488 $ 11,414,871.38 $ 26,978,616 $ 1,455,472,213
76 $ 38,393,488 $ 11,207,136.04 $ 27,186,352 $ 1,428,285,861
77 $ 38,393,488 $ 10,997,801.13 $ 27,395,687 $ 1,400,890,174
78 $ 38,393,488 $ 10,786,854.34 $ 27,606,633 $ 1,373,283,541
79 $ 38,393,488 $ 10,574,283.26 $ 27,819,204 $ 1,345,464,336
80 $ 38,393,488 $ 10,360,075.39 $ 28,033,412 $ 1,317,430,924
81 $ 38,393,488 $ 10,144,218.12 $ 28,249,270 $ 1,289,181,655
82 $ 38,393,488 $ 9,926,698.74 $ 28,466,789 $ 1,260,714,866
83 $ 38,393,488 $ 9,707,504.47 $ 28,685,983 $ 1,232,028,882
84 $ 38,393,488 $ 9,486,622.39 $ 28,906,865 $ 1,203,122,017 $ 128,052,676.83 $ 332,669,176
85 $ 38,393,488 $ 9,264,039.53 $ 29,129,448 $ 1,173,992,569
86 $ 38,393,488 $ 9,039,742.78 $ 29,353,745 $ 1,144,638,824
87 $ 38,393,488 $ 8,813,718.94 $ 29,579,769 $ 1,115,059,055
88 $ 38,393,488 $ 8,585,954.72 $ 29,807,533 $ 1,085,251,522
89 $ 38,393,488 $ 8,356,436.72 $ 30,037,051 $ 1,055,214,471
90 $ 38,393,488 $ 8,125,151.43 $ 30,268,336 $ 1,024,946,135
91 $ 38,393,488 $ 7,892,085.24 $ 30,501,402 $ 994,444,732
92 $ 38,393,488 $ 7,657,224.44 $ 30,736,263 $ 963,708,469
93 $ 38,393,488 $ 7,420,555.21 $ 30,972,932 $ 932,735,537
94 $ 38,393,488 $ 7,182,063.63 $ 31,211,424 $ 901,524,113
95 $ 38,393,488 $ 6,941,735.67 $ 31,451,752 $ 870,072,361
96 $ 38,393,488 $ 6,699,557.18 $ 31,693,931 $ 838,378,430 $ 95,978,265.50 $ 364,743,587
97 $ 38,393,488 $ 6,455,513.91 $ 31,937,974 $ 806,440,456
98 $ 38,393,488 $ 6,209,591.51 $ 32,183,896 $ 774,256,560
99 $ 38,393,488 $ 5,961,775.51 $ 32,431,712 $ 741,824,848
100 $ 38,393,488 $ 5,712,051.33 $ 32,681,436 $ 709,143,411
101 $ 38,393,488 $ 5,460,404.27 $ 32,933,083 $ 676,210,328
102 $ 38,393,488 $ 5,206,819.53 $ 33,186,668 $ 643,023,660
103 $ 38,393,488 $ 4,951,282.18 $ 33,442,206 $ 609,581,454
104 $ 38,393,488 $ 4,693,777.20 $ 33,699,711 $ 575,881,744
105 $ 38,393,488 $ 4,434,289.43 $ 33,959,198 $ 541,922,546
106 $ 38,393,488 $ 4,172,803.60 $ 34,220,684 $ 507,701,861
107 $ 38,393,488 $ 3,909,304.33 $ 34,484,183 $ 473,217,678
108 $ 38,393,488 $ 3,643,776.12 $ 34,749,712 $ 438,467,966 $ 60,811,388.92 $ 399,910,464
109 $ 38,393,488 $ 3,376,203.34 $ 35,017,284 $ 403,450,682
110 $ 38,393,488 $ 3,106,570.25 $ 35,286,917 $ 368,163,765
111 $ 38,393,488 $ 2,834,860.99 $ 35,558,627 $ 332,605,138
112 $ 38,393,488 $ 2,561,059.56 $ 35,832,428 $ 296,772,710
113 $ 38,393,488 $ 2,285,149.87 $ 36,108,338 $ 260,664,372
114 $ 38,393,488 $ 2,007,115.66 $ 36,386,372 $ 224,278,000
115 $ 38,393,488 $ 1,726,940.60 $ 36,666,547 $ 187,611,453
116 $ 38,393,488 $ 1,444,608.19 $ 36,948,880 $ 150,662,573
117 $ 38,393,488 $ 1,160,101.81 $ 37,233,386 $ 113,429,187
118 $ 38,393,488 $ 873,404.74 $ 37,520,083 $ 75,909,104
119 $ 38,393,488 $ 584,500.10 $ 37,808,988 $ 38,100,117
120 $ 38,393,488 $ 293,370.90 $ 38,100,117 $ -0 $ 22,253,886.02 $ 438,467,966
### $ 3,000,000,000.00
a Excel de Ofice (vease el Menú "Insertar"-->Funciones-->"Funciones Financieras"), es posible hacer ese cálculo
go" y con ella definir el monto mensual con el que se cubriría una obligación Financiera. Para que
120
12.98
1.0816666667
84
AÑO PROYECCION IPC
2018 3.30%
2019 3.50%
2020 3.60%
2021 3.70%
2022 3.75%
2023 3.79%
2024 3.80%
2025 3.82%
2026 3.85%
2027 3.95%
2028 3.98%
Aug-14 7925446
Sep-14 7888769
Oct-14 7851717
Nov-14 7814287
Dec-14 7776474 39256693
Jan-15 7738276
Feb-15 7699687
Mar-15 7660704
Apr-15 7621323
May-15 7581540
Jun-15 7541350
Jul-15 7500750
Aug-15 7459735
Sep-15 7418302
Oct-15 7376445
Nov-15 7334161
Dec-15 7291445
Jan-16 7248292
Feb-16 7204699
Mar-16 7160660
Apr-16 7116172
May-16 7071230
Jun-16 7025828
Jul-16 6979963
Aug-16 6933629
Sep-16 6886822
Oct-16 6839537
Nov-16 6791769
Dec-16 6743513
Jan-17 6694764
Feb-17 6645518
Mar-17 6595768
Apr-17 6545510
May-17 6494739
Jun-17 6443450
Jul-17 6391636
Aug-17 6339294
Sep-17
Oct-17
Nov-17
Dec-17
Modelo para cálcular la cuota mensual en el pago de una obligación Fiananciera
(Fecha de Elaboración: Agosto 25 de 2009)
Cuando se adquieren obligaciones financieras (ya sea por hacer una compra con tarjetas de crédito, o por tomar un crédito ordinario con un banco, etc), el principal cálculo que la mayoría de los a
de tales obligaciones requiren hacer es el de definir en cuanto les quedará la cuota mensual de dicho crédito durante todo el tiempo en que dure la obligación
Para ello, y aprovechándonos de las "Funciones Financieras" con las que cuenta el programa Excel de Ofice (vease el Menú "Insertar"-->Funciones-->"Funciones Financieras"), es posible hacer e
En la presente herramienta ilustramos entonces de qué forma se puede aplicar la función "pago" y con ella definir el monto mensual con el que se cubriría una obligación Financiera. Para que
cada quién pueda hacer sus propias simulaciones, solo tiene que cambiar los datos de las celdas resaltadas en color amarillo.
Para comprobar que esa es la cuota con la que se cubriría correctamente la obligación a lo largo de los meses en que fue pactada, se haría el siguiente cuadro:
(notas: todos estos valores que se muestran a continuación se generan automáticamente con solo colocar los datos de las celdas amarillas anteriores; sin embargo, solo
si el crédito es a más de 12 cuotas, habrá que insertar más filas para completar el numero de cuotas totales y en todas ellas copiar las formulas respectivas)
Numero de la cuota Valor total de Valor que abona Valor que abona Saldo de Capital
la cuota a intereses al capital después del abono
$ 600,000,000.00 Intereses Capital
1 $ 9,366,414 $ 7,069,800.00 $ 2,296,614 $ 597,703,386
2 $ 9,366,414 $ 7,042,739.00 $ 2,323,675 $ 595,379,711
3 $ 9,366,414 $ 7,015,359.14 $ 2,351,055 $ 593,028,657
4 $ 9,366,414 $ 6,987,656.66 $ 2,378,757 $ 590,649,900
5 $ 9,366,414 $ 6,959,627.77 $ 2,406,786 $ 588,243,114
6 $ 9,366,414 $ 6,931,268.61 $ 2,435,145 $ 585,807,968
7 $ 9,366,414 $ 6,902,575.29 $ 2,463,838 $ 583,344,130
8 $ 9,366,414 $ 6,873,543.88 $ 2,492,870 $ 580,851,260
9 $ 9,366,414 $ 6,844,170.40 $ 2,522,243 $ 578,329,017
10 $ 9,366,414 $ 6,814,450.80 $ 2,551,963 $ 575,777,054
11 $ 9,366,414 $ 6,784,381.02 $ 2,582,033 $ 573,195,021
12 $ 9,366,414 $ 6,753,956.93 $ 2,612,457 $ 570,582,564 $ 82,979,529.51 $ 29,417,436
13 $ 9,366,414 $ 6,723,174.35 $ 2,643,239 $ 567,939,325
14 $ 9,366,414 $ 6,692,029.06 $ 2,674,385 $ 565,264,940
15 $ 9,366,414 $ 6,660,516.79 $ 2,705,897 $ 562,559,043
16 $ 9,366,414 $ 6,628,633.20 $ 2,737,781 $ 559,821,262
17 $ 9,366,414 $ 6,596,373.93 $ 2,770,040 $ 557,051,223
18 $ 9,366,414 $ 6,563,734.56 $ 2,802,679 $ 554,248,543
19 $ 9,366,414 $ 6,530,710.59 $ 2,835,703 $ 551,412,840
20 $ 9,366,414 $ 6,497,297.50 $ 2,869,116 $ 548,543,724
21 $ 9,366,414 $ 6,463,490.70 $ 2,902,923 $ 545,640,801
22 $ 9,366,414 $ 6,429,285.56 $ 2,937,128 $ 542,703,673
23 $ 9,366,414 $ 6,394,677.37 $ 2,971,736 $ 539,731,936
24 $ 9,366,414 $ 6,359,661.40 $ 3,006,752 $ 536,725,184 $ 78,539,585.01 $ 33,857,380
25 $ 9,366,414 $ 6,324,232.84 $ 3,042,181 $ 533,683,003
26 $ 9,366,414 $ 6,288,386.82 $ 3,078,027 $ 530,604,976
27 $ 9,366,414 $ 6,252,118.43 $ 3,114,295 $ 527,490,680
28 $ 9,366,414 $ 6,215,422.69 $ 3,150,991 $ 524,339,689
29 $ 9,366,414 $ 6,178,294.56 $ 3,188,119 $ 521,151,570
30 $ 9,366,414 $ 6,140,728.95 $ 3,225,685 $ 517,925,885
31 $ 9,366,414 $ 6,102,720.71 $ 3,263,693 $ 514,662,192
32 $ 9,366,414 $ 6,064,264.61 $ 3,302,149 $ 511,360,043
33 $ 9,366,414 $ 6,025,355.39 $ 3,341,058 $ 508,018,985
34 $ 9,366,414 $ 5,985,987.70 $ 3,380,426 $ 504,638,559
35 $ 9,366,414 $ 5,946,156.14 $ 3,420,258 $ 501,218,301
36 $ 9,366,414 $ 5,905,855.24 $ 3,460,559 $ 497,757,742 $ 73,429,524.07 $ 38,967,441
37 $ 9,366,414 $ 5,865,079.48 $ 3,501,334 $ 494,256,408
38 $ 9,366,414 $ 5,823,823.26 $ 3,542,591 $ 490,713,818
39 $ 9,366,414 $ 5,782,080.91 $ 3,584,333 $ 487,129,485
40 $ 9,366,414 $ 5,739,846.72 $ 3,626,567 $ 483,502,918
41 $ 9,366,414 $ 5,697,114.88 $ 3,669,299 $ 479,833,619
42 $ 9,366,414 $ 5,653,879.53 $ 3,712,534 $ 476,121,085
43 $ 9,366,414 $ 5,610,134.74 $ 3,756,279 $ 472,364,805
44 $ 9,366,414 $ 5,565,874.50 $ 3,800,539 $ 468,564,266
45 $ 9,366,414 $ 5,521,092.75 $ 3,845,321 $ 464,718,945
46 $ 9,366,414 $ 5,475,783.33 $ 3,890,630 $ 460,828,315
47 $ 9,366,414 $ 5,429,940.03 $ 3,936,474 $ 456,891,841
48 $ 9,366,414 $ 5,383,556.56 $ 3,982,857 $ 452,908,984 $ 67,548,206.69 $ 44,848,759
49 $ 9,366,414 $ 5,336,626.56 $ 4,029,787 $ 448,879,196
50 $ 9,366,414 $ 5,289,143.57 $ 4,077,270 $ 444,801,926
51 $ 9,366,414 $ 5,241,101.10 $ 4,125,313 $ 440,676,614
52 $ 9,366,414 $ 5,192,492.54 $ 4,173,921 $ 436,502,692
53 $ 9,366,414 $ 5,143,311.22 $ 4,223,103 $ 432,279,590
54 $ 9,366,414 $ 5,093,550.41 $ 4,272,863 $ 428,006,726
55 $ 9,366,414 $ 5,043,203.26 $ 4,323,211 $ 423,683,516
56 $ 9,366,414 $ 4,992,262.87 $ 4,374,151 $ 419,309,365
57 $ 9,366,414 $ 4,940,722.25 $ 4,425,692 $ 414,883,673
58 $ 9,366,414 $ 4,888,574.32 $ 4,477,839 $ 410,405,834
59 $ 9,366,414 $ 4,835,811.94 $ 4,530,602 $ 405,875,232
60 $ 9,366,414 $ 4,782,427.86 $ 4,583,986 $ 401,291,246 $ 60,779,227.89 $ 51,617,737
61 $ 9,366,414 $ 4,728,414.75 $ 4,637,999 $ 396,653,247
62 $ 9,366,414 $ 4,673,765.21 $ 4,692,649 $ 391,960,599
63 $ 9,366,414 $ 4,618,471.73 $ 4,747,942 $ 387,212,657
64 $ 9,366,414 $ 4,562,526.73 $ 4,803,887 $ 382,408,770
65 $ 9,366,414 $ 4,505,922.53 $ 4,860,491 $ 377,548,278
66 $ 9,366,414 $ 4,448,651.36 $ 4,917,762 $ 372,630,516
67 $ 9,366,414 $ 4,390,705.37 $ 4,975,708 $ 367,654,807
68 $ 9,366,414 $ 4,332,076.60 $ 5,034,337 $ 362,620,470
69 $ 9,366,414 $ 4,272,757.00 $ 5,093,657 $ 357,526,813
70 $ 9,366,414 $ 4,212,738.44 $ 5,153,675 $ 352,373,138
71 $ 9,366,414 $ 4,152,012.69 $ 5,214,401 $ 347,158,737
72 $ 9,366,414 $ 4,090,571.40 $ 5,275,842 $ 341,882,895 $ 52,988,613.82 $ 59,408,352
73 $ 9,366,414 $ 4,028,406.15 $ 5,338,008 $ 336,544,887
74 $ 9,366,414 $ 3,965,508.40 $ 5,400,905 $ 331,143,982
75 $ 9,366,414 $ 3,901,869.54 $ 5,464,544 $ 325,679,437
76 $ 9,366,414 $ 3,837,480.81 $ 5,528,933 $ 320,150,504
77 $ 9,366,414 $ 3,772,333.39 $ 5,594,080 $ 314,556,424
78 $ 9,366,414 $ 3,706,418.34 $ 5,659,995 $ 308,896,429
79 $ 9,366,414 $ 3,639,726.62 $ 5,726,687 $ 303,169,741
80 $ 9,366,414 $ 3,572,249.06 $ 5,794,165 $ 297,375,577
81 $ 9,366,414 $ 3,503,976.42 $ 5,862,437 $ 291,513,139
82 $ 9,366,414 $ 3,434,899.32 $ 5,931,514 $ 285,581,625
83 $ 9,366,414 $ 3,365,008.29 $ 6,001,405 $ 279,580,219
84 $ 9,366,414 $ 3,294,293.73 $ 6,072,120 $ 273,508,099 $ 44,022,170.07 $ 68,374,795
85 $ 9,366,414 $ 3,222,745.93 $ 6,143,668 $ 267,364,431
86 $ 9,366,414 $ 3,150,355.10 $ 6,216,059 $ 261,148,373
87 $ 9,366,414 $ 3,077,111.28 $ 6,289,303 $ 254,859,070
88 $ 9,366,414 $ 3,003,004.43 $ 6,363,409 $ 248,495,661
89 $ 9,366,414 $ 2,928,024.37 $ 6,438,389 $ 242,057,272
90 $ 9,366,414 $ 2,852,160.83 $ 6,514,253 $ 235,543,019
91 $ 9,366,414 $ 2,775,403.39 $ 6,591,010 $ 228,952,008
92 $ 9,366,414 $ 2,697,741.51 $ 6,668,672 $ 222,283,336
93 $ 9,366,414 $ 2,619,164.55 $ 6,747,249 $ 215,536,087
94 $ 9,366,414 $ 2,539,661.71 $ 6,826,752 $ 208,709,335
95 $ 9,366,414 $ 2,459,222.09 $ 6,907,192 $ 201,802,143
96 $ 9,366,414 $ 2,377,834.65 $ 6,988,579 $ 194,813,564 $ 33,702,429.83 $ 78,694,536
97 $ 9,366,414 $ 2,295,488.22 $ 7,070,926 $ 187,742,638
98 $ 9,366,414 $ 2,212,171.51 $ 7,154,242 $ 180,588,396
99 $ 9,366,414 $ 2,127,873.07 $ 7,238,541 $ 173,349,855
100 $ 9,366,414 $ 2,042,581.34 $ 7,323,832 $ 166,026,023
101 $ 9,366,414 $ 1,956,284.63 $ 7,410,129 $ 158,615,894
102 $ 9,366,414 $ 1,868,971.07 $ 7,497,443 $ 151,118,451
103 $ 9,366,414 $ 1,780,628.71 $ 7,585,785 $ 143,532,666
104 $ 9,366,414 $ 1,691,245.40 $ 7,675,168 $ 135,857,497
105 $ 9,366,414 $ 1,600,808.89 $ 7,765,605 $ 128,091,893
106 $ 9,366,414 $ 1,509,306.77 $ 7,857,107 $ 120,234,786
107 $ 9,366,414 $ 1,416,726.48 $ 7,949,687 $ 112,285,098
108 $ 9,366,414 $ 1,323,055.31 $ 8,043,358 $ 104,241,740 $ 21,825,141.41 $ 90,571,824
109 $ 9,366,414 $ 1,228,280.42 $ 8,138,133 $ 96,103,606
110 $ 9,366,414 $ 1,132,388.79 $ 8,234,025 $ 87,869,581
111 $ 9,366,414 $ 1,035,367.28 $ 8,331,047 $ 79,538,535
112 $ 9,366,414 $ 937,202.56 $ 8,429,211 $ 71,109,324
113 $ 9,366,414 $ 837,881.16 $ 8,528,533 $ 62,580,791
114 $ 9,366,414 $ 737,389.46 $ 8,629,024 $ 53,951,767
115 $ 9,366,414 $ 635,713.67 $ 8,730,700 $ 45,221,067
116 $ 9,366,414 $ 532,839.83 $ 8,833,574 $ 36,387,493
117 $ 9,366,414 $ 428,753.83 $ 8,937,660 $ 27,449,833
118 $ 9,366,414 $ 323,441.38 $ 9,042,972 $ 18,406,860
119 $ 9,366,414 $ 216,888.04 $ 9,149,526 $ 9,257,335
120 $ 9,366,414 $ 109,079.17 $ 9,257,335 $0 $ 8,155,225.59 $ 104,241,740
$ 523,969,653.89 $ 600,000,000.00
ma Excel de Ofice (vease el Menú "Insertar"-->Funciones-->"Funciones Financieras"), es posible hacer ese cálculo
pago" y con ella definir el monto mensual con el que se cubriría una obligación Financiera. Para que
120
12.98
1.0816666667
84
on solo colocar los datos de las celdas amarillas anteriores; sin embargo, solo
AÑOS PROYECTADOS
SISTEMA
2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026
Hectareas SECANO 1452 1452 1000 1400 2000 2000 2000 2000 2000
Hectareas RIEGO 300 400 400 500 500 500 500 500 500
SISTEMA 2013 2014 2015
2027 2028 SECANO ### ### ###
2100 2100 RIEGO ### ### ###
500 500