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Tarea semana 3

Tania López Moncada

Finanzas I

Instituto IACC

22-04-2019
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Desarrollo

INSTRUCCIONES:

Descargue las planillas de flujos de cajas 1 y 2.

Modifique los datos a continuación mencionados, los demás datos se mantienen exactamente

igual:

1.Aporte de socios $5.000.000.

2.Sueldos fijos mensuales $2.300.000.

3.Arriendo local fábricamensual$250.000.

4.Compra de activos $4.500.000.

Calcule lo siguiente:

1.Préstamo a solicitar al banco.

2.Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado.

3.Cantidad total de la inversión, según flujo de caja.

4.Mes más conflictivo del flujo de caja (el mes con el mayor saldo negativo, antes del préstamo

bancario).En la solicitud de crédito, el monto que pide el banco (dividendo) por cada millón

solicitado a 48 meses es de $30.000 por mes (dividendo mensual de pago del crédito), este dato

es arbitrario aproximado.
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1.Préstamo a solicitar al banco:

Se solicita un préstamo de $16.000.00 donde se pacta con el banco en 48 mensualidades y

por cada millón solicitado se suman $30.000 .

Al revisar el flujo de caja inicial de la empresa, se desprende que el mes más complicado
corresponde al 5to , con un saldo negativo acumulado de $13.495.750 se hace evidente que
requiere un préstamo bancario de $16.000.000 mínimo que permita a la organización cumplir
con las obligaciones pendientes del mes crítico y los siguientes meses negativos.

Con un préstamo bancario de $16.000.000, el banco cobra un dividendo mensual de $30.000

por cada millón, es decir $480.000 por mes (30.000*16) durante 48 meses.

Con este monto considerado en préstamo , la presente empresa no tendrá meses con saldos
acumulados negativos.

2.Saldo el mes nº 12 en el flujo acumulado:

Saldo flujo de caja inicial acumulado sin préstamo bancario saldo en contra de
$6.692.800
Saldo flujo de caja final acumulado con solicitud del préstamo bancario $3.547.200

3.Cantidad total de la inversión, según flujo de caja:

El total de la inversión según a lo informado en el flujo de caja es de $4.500.000 reflejado en

la compra de activos como maquinarias y equipos .

4.Mes más conflictivo del flujo de caja:

el 5to mes es sin lugar a dudas el mes más conflictivo ya que como habíamos visto tiene - antes

del préstamo bancario - un déficit de $13.495.750

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* PLANILLA DE FLUJO INICIAL Y FINAL :

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Bibliografía

IACC (2012). Apalancamiento operativo, financiero y flujo de caja. Semana 3

Material adicional semana 3 , Finanzas I , IACC.

Planillas flujo de caja inicial y final .