Primer Avance Análisis Grupo Bancolombia

Presentado por:

Yeimy Lorena Córdoba Rodríguez

Sandra Tatiana Vargas Cubillos

Contabilidad de Inversión y Financiación

Presentado a: Lissette Gutiérrez

Universidad Cooperativa de Colombia

2019
 DEFINICIÓN GRUPO BANCOLOMBIA

Es una organización financiera colombiana, perteneciente al Grupo Sura, a su vez parte

del Grupo Empresarial Antioqueño, es el banco privado más grande del país (por el tamaño
de su patrimonio y activos) y uno de los más grandes de América. Su centro de operaciones
se encuentra en la ciudad de Medellín. Bancolombia en 2018 consolidó más de 14.052.310
clientes, esto representando en el 20 % del mercado bancario colombiano, siendo así el banco
más grande de Colombia.
Entidad fundada en Medellín en el año 1875 iniciando como Banco de Colombia. El 11 de
octubre de 1945 abrió las puertas el Banco Industrial Colombiano (BIC) para atender con
servicios financieros a una clientela corporativa.
Entre 1969 y 1983 bajo la presidencia de Jaime Michelsen Uribe, el banco fue parte del
conglomerado conocido como Grupo Gran colombiano que aglutinaba 100 empresas, entre
ellas las entidades financieras Pronta y Gran financiera, Cine Colombia y el Politécnico Gran
colombiano. Hasta 1983 el Grupo Gran colombiano fue el grupo empresarial más grande de
Colombia, no obstante, fue intervenido y disuelto por el gobierno de Belisario
Betancur debido a una operación especulativa con acciones de la Compañía Nacional de
Chocolates usando presuntamente dineros de los ahorradores para financiar dicha operación,
delito conocido como 'auto préstamos'. Jaime Michelsen huyó de Colombia y compareció
ante la justicia 4 años después. El Banco de Colombia fue nacionalizado hasta 1994.
Bancolombia, es el mayor banco de Colombia en términos de activos y patrimonio, es una
institución financiera que proporciona una línea completa de productos y servicios bancarios

El banco cuenta con varias líneas de negocios y uno de los portafolios de productos más
grandes del país. En el año 2006 con una gran publicidad se hace el lanzamiento oficial del
Grupo Bancolombia, nombre que se le da al conjunto de líneas de negocio que manejan en
el banco
 ACCIONISTAS DEL GRUPO BANCOLOMBIA

 En la anterior grafica podemos observar el porcentaje de participación que tiene cada

accionistas en el Grupo Bancolombia. Esta grafica se pude observar el en resumen
Ejecutivo del Informe de Gestión del 2018 del Grupo Bancolombia.
 En el siguiente link se podrán descargar las imágenes y toda la información que se
expone en este trabajo:
https://www.grupobancolombia.com/wps/wcm/connect/c3007667-0e9b-418a-9a71-
2eb4185e59d7/ResumenEjecutivo_GrupoBancolombia.pdf?MOD=AJPERES&CVID=mCx
isjO
 En el informe de gestión que expone el Grupo Bancolombia, nos expresan las cifras
en cuantos clientes terminaron al año 2018, sus empleados, sucursales, oficinas,
cajeros electrónicos, corresponsales bancarios, clientes digitales, además de las
transacciones que realizan digitalmente, estos datos se encuentran en el resumen del
informe de Gestión al 2018.
 En el siguiente link se podrá descargar las imágenes y toda la información que se
expone en este trabajo
https://www.grupobancolombia.com/wps/wcm/connect/c3007667-0e9b-418a-9a71-
2eb4185e59d7/ResumenEjecutivo_GrupoBancolombia.pdf?MOD=AJPERES&CVI
D=mCxisjO
 PRODUCTOS Y SERVICIOS

PERSONAS
PRODUCTOS
CUENTAS DE AHORRO TRANSACCIONAL
CON FIN ESPECIFICO
PARA COLOMBIANOS EN EL
EXTERIOR
CUENTAS CORRIENTES
CUENTAS
CUENTAS EN EL EXTERIOR AHORRO EN OTRAS
MONEDAS

CUENTAS CORRIENTES
CUENTAUNICA PARA
CAMPAÑAS POLITICAS
CUENTA DE NOMINA
MAESTRO
MASTERCARD
E-PREPAGO
MAESTRO DE PAGO SIN
TARJETAS
CONTACTO
DEBITO
PREFERENCIAL
BANCONAUTAS
TRANSPORTE
AMPARADA
TARJETAS TU PRIMERA TARJETA
DE ESTILO DE VIDA
CREDITO MARCAS COMPARTIDAS
ESTUDIO CREDITO A CORTO PLAZO
CREDITO EDUCATIVO
LARGOMPLAZO
CREDITO EDUCATIVO UNICO
DESEMBOLSO
CONSUMO LIBRE INVERSION
CREDITOS LIBRANZA EMPLEADOS
CREDITO CON PIGNORACION
DE PENSIONES
CREDIAGIL
COMPRA DE CARTERA
SOBREGIRO
CREDITO A LA MANO
 ADELANTO DE INGRESOS
VIVIENDA ADQUISICION DE VIVIENDA
CREDITOS PARA
COLOMBIANOS EN EL
EXTERIOR
CONSTRUCCION DE
VIVIENDA
REFORMA DE VIVIENDA
VEHICULO
LOCALES Y OTROS ADQUISICION
CONSTRUCCION
REFORMA
CARTERA COMERCIAL AGROFACIL
BANCOLDEX
CARTERA ORDINARIA
FINAGRO
FINDETER
LEASING HABITACIONAL
LEASING INMOVILIARIO
LEASING
LEASING PARA VEHICULO
LEASING FINANCIERO Y
OTROS ACTIVOS
CDT
FONDO DE INVERSION
COMPRA Y VENTA DE
ACCIONES
INVERSIONES
INVESION VIRTUAL
RENTA FIJA
MERCADO MONETARIO
INVERSION
INTERNACIONAL
POTAFOLIOS DELEGADOS
DERIVADOS
OPERACIONES EN MONEDA
EXTANJERA
NACIONALES
HACIA EL EXTERIOR
GIROS DESDE EL EXTERIOR
REMESAS
NEGOCIACION DE COMPRA
Y VENTA DE DIVISAS
 PAGO DE IMPUESTOS
PAGOS SUCURSAL
VIRTUALY TELEFONICA
SERVICIO DEBITO AUTOMATICO
DE PAGO PULTIPAGOS PSE
PAGOS DE SEGURIDAD
SOCIAL
CHEQUES
FLYPASS
COMPRA Y COMPRA Y VENTA DE
VENTA DE DOLARES EN EFECTIVO
DOLARES
COMERCILIZACION DE
VENTA DE ACTIVOS
USADOS TIENDA DEL MUEBLE

EMPRESAS

CARTERA CREDITOS TESORERIA EN PESOS

COMERCIAL MICROCREDITO
CARTERA ORDINARIA
LINEA VERDE
SOBREGIRO
CREDIPAGO
TIDIS
CREDINSUMO-CREDICAFE
CREDICAÑA
TRADE CARTAS DE CREDITO
GIROS FINANCIADOS
COBRANZA
CREDITOS PREFINANCIACION DE
EXPORTACIONES
FOMENTO AGROFACIL
BANCOLDEX
FINAGRO
FINDETER
SERVICIOS DE CARTAS DE CREDITO STANDBY
RESPALDO CARTAS CUPO PARA LICITACIONES
 GARANTIAS BANCARIAS LOCALES
GARANTIAS BANCARIAS EN
MONEDA EXTRANJERA
LOCALES Y OTROS CREDITO HIPOTECARIO PARA
REMODELACION DE LOCALES Y
OTROS
CONSTRUCTOR CONSTRUCTOR PREOPERATIVO
CONSTRUCTOR PROFESIONAL
CREDITO DE
VEHICULO
FINANCIACION EN CREDITO TESORERIA EN DOLARES
DOLARES COLOMBIA-PANAMA-PUERTO RICO
CAPITAL DE TRABAJO EN DOLARES
COLOMBIA-PANAMA-PUERTO RICO
TARJETAS
CREDITO
TARJETA PREPAGO
TARJETAS DEBITO
VISA
DISTRIBUCION
EMPRESARIAL
VISA Y
TARJETAS
MASTERCARD
AVIANCA
LIFEMILES
MICROPYME
AVIANCA
LIFEMILES PYME
MASTERCARD
NEGOCIOS
CDT DESMATERIALIZADO
FISICO
DEPOSITO A PLAZOS EN DOLARES
FONDOS FIDUCUENTA
INVERSION FIDUEXCEDENTES
INVERSIONES COLECTIVA RENTA ACCIONES
FIDURENTA
RENTA BALANCEADO GLOBAL
RENTA LIQUIDEZ
PLAN SEMILLA
RENTA FIJA PLAZO
RENTA VARIABLE COLOMBIA
RENTA BALANCEADO
 RENTA FIJA PLUS
RENTA ALTA CONVICCION
ACCIONES
RENTA FIJA TIDIS
BONOS
PAPELES COMERCIALES
MERCADO REPOS
MONETARIO SIMULTANEAS
TRANSFERENCIA TEMPORAL DE
VALORES
PORTAFOLIO
DELEGADOS
FORMADORES DE
LIQUIDEZ
INVERSIONES RENTA FIJA INTERNACIONAL
INTERNACIONALES RENTA VARIABLE INTERNACIONAL
DEPOSITO A PLAZO CDT EN
DOLARES O EUROS
FONDOS MUTUOS
INTERNACIONALES
MONEY MARKET
INTERNACIONALES
CORRESPONSALIAS
INTERNACIONALES
CORRIENTE EN PESOS
EN DOLARES O EUROS
CUENTAS AHORROS EN PESOS
DE EN AHORROS
DEPOSITO MONEY MARKET
CENTRALIZADORA
MAESTRA
PAGOS PAGOS AUTOMATICOS
PAGOS IMPUESTOS
TARJETA PREPAGO
CASH
DEBITO AUTOMATICO
MANAGEMENT MULTIPAGOS PSE
RECAUDOS TRANSFERENCIADO CANALES
FISICOS
RECAUDOS ELECTRONICOS
DEBITO AUTOMATICO
RECAUDO PSE
SEGURIDAD SOCIAL
 VENTAS CON TARJETAS
CHEQUES
TRANSPORTE DE
EFECTIVO
EXTRACTOS
RIESGOS Y FORWARDS
COBERTURAS OPCIONES
DERIVADOS SWAPS
FUTUROS ESTANDARIZADOS
CARTAS DE CREDITO STANDBY
VEHICULO
SEGUROS PLAN PYME
PROTEGIDO
INMOBILIARIO
COMPLETO
ADMINISTRACION
Y FUENTES DE
PAGO
FIDECOMISO DE
INVERSION
FUENTES PYMES
ADMINISTRACION
NEGOCIOS Y PAGOS
FIDUCARIOS
ADQUIRIENCIAS
ANTICIPOS
FONDOS CAPITAL
PRIVADO
ADMINISTRACION
DE INMUEBLES
GARANTIA CON
INMUBELES
PREVENTAS
TESORERIA
INMOBILIARIA
CONCESIONES
FINANCIAMIENTO
ESTRUCTURADO
FUSIONES Y
BANCA DE ADQUISICIONES
INVERSION INVERSIONES
CAPITAL
MERCADO DE
CAPITALES
 LEASING FINANCIEROS O
OTROS ACTIVOS
INTERNACIONAL
VERDE
ARRENDAMIENTO
OPERATIVO
INMOBILIARIO
VEHICULOS
LINEA
TRIANGULAR
FACTORING PLUS
FACTORING
CONFIRMING
FACTORING DE IMPORTACION
DE EXPORTACION
FORTAFAING
DESC DOCUMEN
CREDITICIOS
DOLARES
VEHICULOS
RENTING COMERC ACTIVOS

ENTIDADES QUE CONFORMAN EL GRUPO BANCOLOMBIA

 NEGOCIOS EN COLOMBIA

1. BANCA DE INVERSION BANCOLOMBIA

 Crédito Sindicado Grupo Phoenix

Compañía con más de 39 años de historia. Grupo Phoenix está entre los líderes mundiales en
desarrollo y fabricación de soluciones integrales de empaque y productos desechables para
la industria, el food service y consumo masivo.

 Crédito sindicado multi-moneda.

 Los fondos provenientes del financiamiento se utilizarán para el re perfilamiento de
las obligaciones financieras actuales del Grupo, inversión en activos productivos y
capital de trabajo.
 El objetivo de la financiación es darle flexibilidad financiera a la compañía para
permitirle completar su plan de expansión
  Exitosa emisión de bonos ordinarios de Grupo Argos

 Primera emisión de bonos ordinarios de Grupo Argos en el mercado.

 Mayor emisión de deuda corporativa en la historia del mercado colombiano.
 La demanda recibida en la serie de 10 y 15 años confirman el apetito por títulos de
largo plazo indexados a la inflación.
 La emisión permite a Grupo Argos cumplir su objetivo de aumentar la vida media de
la deuda y optimizar su costo de fondeo.

 Terpel: Exitosa Fusión y Excelente Debut en la BVC

Sobre Terpel:

 Principal comercializador de combustibles líquidos y GNV en Colombia

 Empresa privada más grande de Colombia.

 Elementos a destacar de la transacción:

 El valor intrínseco de Terpel, como sociedad fusionada, fue de COP 2.7 billones
 Más de 1,600 accionistas se vincularon directamente a Terpel, con posibilidad de
negociar la acción en bolsa y con un flujo de dividendos más simple.
 Se mantuvo la calificación de Terpel en AAA.

2. LEASING BANCOLOMBIA

 Leasing Financiero de Otros Activos

 Tabletas.
 Plataformas integrales de comunicación.
 Equipos de impresión almacenamiento.
 Hardware y Software.
 Vehículos para transporte de carga y pasajeros.
 Trenes.
 Embarcaciones y artefactos navales.

 Beneficios

 Beneficios con proveedores como: descuentos y servicios asociados a los activos.

 Financiación hasta del 100% según el activo y políticas establecidas
 Acompañamiento en el proceso de compra e importación de activos en el exterior
 El canon está compuesto por capital e intereses.
 Para Persona Natural es indispensable el Seguro de Vida.
 Plazo de financiación entre 12 y 120 meses dependiendo del activo
  Leasing Habitacional

 Accede a desembolsos anticipados al proveedor durante la etapa de construcción.

 El inmueble es inembargable durante el contrato de leasing con Bancolombia.
 Plazo de financiación entre 5 y 20 años.

 Tipo de contrato: contrato financiero.

 Tienes la posibilidad de ceder el contrato o subarrendar el inmueble previa
autorización de Bancolombia S.A.
 El canon está compuesto por capital e interese

 Leasing Verde

 El Leasing Verde es una operación de leasing destinada a financiar proyectos

sostenibles enfocados a la generación de energía por fuentes no convencionales de
energía renovable, construcción sostenible, eficiencia energética, producción más
limpia y movilidad sostenible. La financiación se sustenta en las variables técnicas
del proyecto, y en la eficiencia y productividad que representa.

Algunos de los ejemplos de los proyectos que pueden ser financiados son:

 Cogeneración de energía.
 Reemplazo de equipos por sistemas de alta eficiencia.
 Reemplazo de motores eléctricos de alta eficiencia.
 Edificaciones que hacen un uso eficiente de la energía, el agua y los
materiales.
 Crecimiento o renovación de flotas de vehículos por tecnologías sostenible.

 LINEAS DE CREDITO

 Línea Verde y agro verde

 Plazo: hasta 60 meses para eficiencia energética y producción más limpia. En el caso
de (fotovoltaica, eólica, biomasa, PCH) y en inmuebles (construcción sostenible)
hasta 120 meses.
 Amortización de capital: mensual.
 Periodicidad pago de intereses: mensual.
 Monto máximo de recursos por operación: para maquinaria y equipo $10.000
millones de pesos. En el caso de construcción sostenible, el monto máximo es de
$30.000 millones.
 3. RENTING COLOMBIA

 Comercialización de Activos

 En Renting Colombia tiene la posibilidad de elegir vehículos de diferentes marcas y

en excelente estado.
 Diferentes gamas, desde livianos hasta pesados.
 Variedad de marcas.
 Precios competitivos

4. FACTORING BANCOLOMBIA

 Factoring de Importación Colombia

 Permite ajustar el pago de la cartera por concepto de importación al ciclo productivo

de su negocio.
 Mejora los indicadores financieros: Capital de Trabajo Neto Operativo (KTNO),
Productividad de Capital de Trabajo (PKT) y Valor Económico Agregado (EVA)
 Eliminar el riesgo crediticio del pagador (Importador).
 Eliminar la gestión de cobro de su cartera y los costos relacionados.
 Obtener liquidez sobre sus ventas, mejorando su flujo de caja.

 Facturación electrónica
 Reducir costos administrativos por la automatización de procesos.
 Eliminar riesgos como la pérdida de documentos físicos.
 Contar con la experiencia de 20 años de Carvajal Tecnología y Servicios en la
implementación de la Factura Electrónica.

5. COMERCIO INTERNACIONAL

 Factoring de Exportación Colombia

Monto máximo del desembolso: para el caso de Factoring de Exportación con Recurso,
LME (Límite Máximo de Endeudamiento) aprobado al proveedor (exportador).
 Plazo mínimo de operación: 30 días.
 Plazo máximo de operación: 180 días.
 Moneda: solamente aplica para documentos crediticios emitidos en dólares
americanos.
 Obtiene liquidez inmediata sobre tus ventas en el exterior.
 Mejora la productividad de capital de trabajo impactando positivamente la generación
de valor de la compañía.
 Mejora los indicadores financieros, por la disminución de plazos en sus cuentas por
cobrar.
  Cartas de Crédito de Exportación

 Canalizar el pago producto de tus exportaciones, por medio de las Cartas de Crédito
de Exportación que ofrece Bancolombia.

 Más seguridad tanto para el exportador como el importador porque el banco emisor
o confirmador, tiene la obligación de realizar el pago, siempre y cuando los términos
y condiciones de la Carta de Crédito se cumplan.
 Asesoría y acompañamiento de la fuerza especializada de negocios y en las normas
que reglamentan las operaciones de comercio internacional.

6. SUFI

Sufi es la marca creada por Grupo Bancolombia.

 Ofrece créditos de corto y largo plazo para estudios de pregrado y posgrado, cursos
de educación continua e idiomas a corto plazo, tasas desde 0.84% NMV.
 Crédito consumo
 Seguros-soat

7. TUYA

 Tarjeta Éxito

 Realiza avances de forma segura en cajas de los almacenes Éxito, Carulla, Surtimax,
a nivel nacional.
 Compra en más de 52.500 establecimientos de comercio a nivel nacional que aceptan
la Tarjeta Éxito.
 Escoge el plazo para diferir tus compras y avances, entre 1 y 48 meses, de acuerdo
con tu capacidad de pago.

ENTIDADES EN EL EXTERIOR

1. Valores Banistmo

Especialistas en el mercado internacional de capitales y en solucionar necesidades de

inversión, financiación y gestión de riesgo de las Bancas Privada, Preferencial, Empresas y
Gobierno.
  Renta fija internacional

 La Renta Fija Internacional es una opción que te permite invertir en bonos, papeles
comerciales y depósitos a término y de esta manera, recibir intereses por la inversión.
 Invertir en activos de acuerdo con las necesidades futuras de capital.
 Optar por diferentes plazos, monedas y tasas.
 Acceder a una gran variedad de emisores internacionales.
 Recibe una tasa de interés que fija el emisor de acuerdo con las condiciones de
mercado al momento de realizar la colocación.
 Son valores cuyos rendimientos se conocen desde el momento de su emisión o
adquisición, por lo que generalmente son inversiones con menores volatilidades en
comparación con las inversiones en activos de renta variable.

 Renta fija variable

 Disfrutar los dividendos que ofrecen algunas acciones.

 Dentro de la renta variable existen varios tipos de inversión, entre los más comunes
se encuentran: acciones ordinarias, acciones preferenciales y ETF.
 Puede presentar altas volatilidades, por lo tanto, es recomendado para personas con
perfil de riesgo alto o moderado.
 Su negociación se realiza a través de Bolsas de Valores internacionales.

 Fondos de Inversión

Los Fondos de inversión y los Fondos Mutuos de terceros te permiten invertir de manera
diversificada sin mucho capital ni conocimiento del mercado. Puedes elegir entre renta fija
(inversión en bonos), renta variable (inversión en acciones) o una combinación de ambas.

 Fondos Propios: Estos Fondos Propios son manejados en dólares (USD).

 Suvalor Renta Variable Colombia S.A
 Fondo Renta Fija Valor

Los Fondos de Terceros son comercializados en dólares (USD), por firmas reconocidas a
nivel mundial.

 MFS Meridian:
 Franklin Templeton
 Investec Asset Management
 Schroder:
 Legg Mason
 Old Mutual
2. FIDUPERÚ

 Fideicomisos Inmobiliarios

 La compañía ofrece al constructor o promotor de un proyecto inmobiliario, con los

Fideicomisos Inmobiliarios, administramos los activos que destine para el desarrollo
del proyecto, hasta que termine y se haga la transferencia de las unidades a sus
compradores.
 Generan confianza a los potenciales compradores sobre la adecuada administración
de los recursos destinados a la culminación del proyecto inmobiliario, lo cual se
traduce en una eficiente gestión de ventas.
 Los activos fideicometidos estarán aislados patrimonialmente, dentro de los plazos y
términos previstos en la ley peruana.

 Fideicomiso de Administración y Fuente de Pago

Con el Fideicomiso de Administración crea un contrato donde transfiere el dominio

fiduciario sobre determinados activos y flujos de dinero, para pagos y cumplimiento de
obligaciones crediticias.

 Fideicomiso de garantías

 Con un Fideicomiso en Garantía se obtiene de forma más fácil un crédito porque sirve
de garantía para el cumplimiento de una obligación financiera a cargo del
fideicomitente o de un tercero.
 Le facilitará acceder a un financiamiento.
 Le garantiza simultáneamente varias obligaciones con el mismo acreedor o con uno
diferente.
 En caso de incumplimiento del pago de la deuda, la ejecución de la garantía se realiza
de acuerdo con las reglas acordadas, sin iniciar proceso judicial.

3. SUCURSAL PANAMÁ

 Financiamiento a plazo sucursal panamá

 Libre destinación de los recursos desembolsados.

 Aplica para clientes de cualquier actividad económica.
 Elige si paga el crédito en el mediano o el largo plazo
 Tiene un plazo mínimo de 360 días y un plazo máximo de cinco años.
 Pago de intereses y amortización de capital: mensual, trimestral, semestral o anual.
 Tasa de interés: fija o variable.
 Moneda: solo aplica para créditos en dólares de los Estados Unidos de América.
  Depósito a plazo sucursal panamá

 Es un depósito que se pacta a un plazo determinado, esta inversión garantiza el capital

y te ofrece una rentabilidad, la cual está en función del plazo y el monto elegido
 No es considerado título valor, por lo tanto, no se puede negociar en el mercado
secundario ni endosar.
 Se requiere un monto mínimo de apertura: USD 10.000
 La tasa de interés es fija.

4. BANCOLOMBIA PANAMÁ

En Bancolombia Panamá S.A., filial del Grupo Bancolombia, inicio operaciones en 1973
como respuesta a las necesidades de los clientes, la visión de los directores y a las condiciones
legales y operativas favorables contenidas en la legislación aplicable al Centro Bancario
Internacional de Panamá.

 Sucursal virtual entidades del exterior

Es el canal diseñado para realizar consultas y transacciones de productos de Bancolombia

Panamá, Bancolombia Caymán y Puerto Rico International Inc. Conoce y administra su
portafolio en un solo sitio de manera segura y ágil.

4. BANCOLOMBIA CAYMAN

Es un equipo experto en asesorar a los clientes de Banca Privada, Banca Personas, Banca
Pyme y Banca Empresas del Grupo Bancolombia. Ofrece soluciones integrales e
innovadoras. Clientes de Banca Privada, Banca Personas, Banca Pyme.

PROVEEDORES

 Proveedor integral: Sodexo S.A.

 Comprometidos con la humanización: Allus Colombia
 Viviendo el valor de la confianza: Brinks de Colombia
 Innovando en la experiencia del cliente: Abogados especializados en
cobranza
 Viviendo la calidad como parte de la mejora continua: Cadena S.A.
 Actuando responsablemente con la sociedad: Telefónica
 Actuando consciente del impacto ambiental: Somatec S.A.S.
 Reto de la sostenibilidad: Refinancia y SAS Institute Colombia S.A.S.
 SAP Portal: Transacciones SAP autorizadas. Información relacionada con
los pedidos y órdenes de compra. Consultar el estado de la recepción de los bienes y
servicios entregados, y de los pagos generados por cualquiera de las compañías del
Grupo Bancolombia.
  Portal herramienta de abastecimiento Ariba: Ariba es la herramienta que
la Cadena de Abastecimiento Bancolombia implementó para llevar a cabo los
Procesos de Licitación, Negociaciones Electrónicas, Gestión de Contratos y Gestión
de Proveedores

 Cisco: Se dedica en especial a la fabricación de equipos, venta,

mantenimiento y consultoría para telecomunicaciones con dispositivos de conexión
para redes informáticas como routers, switches y hubs.

 CAPACIDAD INSTALADA

Capacidad instalada (sucursales, plantas, bodegas, embalajes, producción), Bancolombia

cuenta con 826 oficinas distribuidas en 243 municipios y es la entidad con más presencia
en todo el territorio nacional, Oferta de cajeros Bancolombia cuenta con 3.703 puntos en
282 municipios.

 RESPONSABILIDAD SOCIAL, AMBIENTAL Y SOCIAL

 Fundación Bancolombia

Bancolombia en responsabilidad social destaca su fundación, es una plataforma de desarrollo

sostenible del Grupo Bancolombia para ayudar a conectar a las personas y comunidades con
posibilidades para construir territorios equitativos, rentables y prósperos.
Grupo Bancolombia de la mano de la fundación trabaja para eliminar las brechas entre el
campo y la ciudad, hacer de la ruralidad un territorio innovador y atractivo para los jóvenes,
motor del desarrollo sostenible de nuestro país.

 Transformación a largo plazo

A través de una educación pertinente, fomentando la asociatividad, productividad y

formalización del campo y transmitiendo nuestros conocimientos para su crecimiento, se
trata de lograr que las comunidades sean las gestoras de su desarrollo, generando un cambio
perdurable y que brinde bienestar a las futuras generaciones.

 Educación

Nosotros como Grupo Bancolombia aportamos a la construcción de metodologías educativas

pertinentes a la ruralidad para que las comunidades, en cada rincón del país, tengan acceso
al conocimiento y las herramientas necesarias para transformar sus territorios, logrando un
desarrollo sostenible de los mismos.

 Desarrollo rural

Grupo Bancolombia de la mano con otras empresas ancla y realiza procesos productivos que
permitan la transferencia de conocimientos y la capacidad de asociación y formalización de
los pequeños productores para que estos, a su vez, puedan trabajar por su propio desarrollo y
el de sus comunidades.

 Voluntariado

Como compañía queremos llevar nuestro voluntariado corporativo a otro nivel, poniendo el
conocimiento de los colaboradores del Grupo Bancolombia al servicio de las comunidades
para contribuir a su transformación.

 Alianzas

Se busca conectar aliados y unir esfuerzos, recursos y conocimientos para trabajar por el
campo colombiano, generar oportunidades para sus habitantes e impulsar su desarrollo
sostenible.

 PREMIOS Y RECONOCIMIENTO 2018

 Banca de Inversión Bancolombia reconocida como la mejor del país

La revista internacional Euromoney reconoció a Banca de Inversión como la mejor del país
en los Euromoney Awards for Excellence Country 2018. La Banca de Inversión de
Bancolombia cerró 30 operaciones de asesoramiento por 4,8 billones de dólares en los
últimos 12 meses.
 Bancolombia tiene la mejor banca privada del país
La última encuesta de Banca Privada y Manejo de la Riqueza de la revista financiera
Euromoney, premió a Bancolombia en cuatro categorías: Capacidades de la banca comercial,
Asesoría en investigación y asignación de activos, Asesoría filantrópica e Inversión
socialmente responsable.

 Bancolombia reconocido como el banco más sostenible de América

Bancolombia fue reconocido con la medalla de plata como el banco más sostenible de
América y el séptimo del mundo, según el Sustainability Yearbook 2018 de la firma
RobecoSAM. Este anuario busca que los inversionistas internacionales conozcan las
empresas con las mejores prácticas en materia de sostenibilidad.

 Bancolombia es reconocido como el mejor banco de comercio exterior en

Colombia
En los Premios de Finanzas y Comercio de la revista inglesa Global Finance, Bancolombia
fue elegido como el mejor banco para el comercio exterior en el país, que consideró factores
como el volumen de las transacciones, el alcance de su cobertura internacional, el servicio al
cliente, los precios competitivos y las tecnologías innovadoras.
  PREMIOS Y RECONOCIMIENTO 2017

 Bancolombia fue reconocido en los premios Finanzas Verdes Latinoamérica

2017
Bancolombia recibió el premio Finanzas Verdes en la categoría Compromiso Estratégico
Verde, como un reconocimiento a su estrategia de negocios sostenibles.

 Banca de inversión de Bancolombia, elegida por LatinFinance como la mejor del

país
El medio especializado en finanzas y economía Latinoamericana y del Caribe, LatinFinance,
seleccionó de nuevo a la Banca de inversión de Bancolombia como la mejor del país en 2017

 Bancolombia recibe reconocimiento internacional por el uso innovador de la

tecnología en Orlando FL
Recientemente Bancolombia recibió el reconocimiento “Most Innovative Digital Cost-
Saving Initiative” durante el “Eye on Innovation Awards for Financial Services 2017”.

 Colciencias reconoce a Bancolombia como unidad de I+D+i

Bancolombia fue reconocida por Colciencias como Unidad de Investigación, Desarrollo e
Innovación por encaminar su planificación estratégica y su modelo de gobierno corporativo
con programas e iniciativas de I+D+i.

 Bancolombia obtiene el Premio Interamericano a la Innovación Financiera y

Empresarial
Bancolombia es la institución que mejor promueve la inclusión financiera en Latinoamérica
y el Caribe, según el más reciente reconocimiento otorgado por el Banco Interamericano de
Desarrollo —BID— a través del Premio Interamericano a la Innovación Financiera y
Empresarial.

 Bancolombia recibió premio Empresa ALAS20 por su liderazgo sustentable

Governart reconoció a Bancolombia, por primera vez, en la categoría Empresa ALAS20, la
máxima distinción a la que puede aspirar una empresa en la Agenda Líderes Sustentables
2020.
  Banca Privada de Bancolombia elegida como la mejor del país
La Banca Privada de Bancolombia fue elegida como la mejor del país para 2018, de acuerdo
con la revista inglesa Global Finance, que analiza a las instituciones financieras que prestan
servicios de gestión de la riqueza a clientes de alto valor en los 191 países en los que hace
presencia. Este reconocimiento será entregado en la versión anual de los Premios a los
Mejores Bancos Privados del mundo.

 CALIFICACION CREDITICIA

Grupo Bancolombia fue calificado por la firma Fitch Ratings, Según la calificadora, este
resultado se debe, entre otros aspectos, a la diversificación de fuentes de ingresos, cartera y
depósitos, la sólida posición de capital, la capacidad para acceder al mercado de capitales y
obtener fondos a largo plazo, la fuerte generación de ingresos, buenos márgenes y control de
costos, y a la estabilidad de la cartera.

Estas decisiones de Fitch son un reconocimiento no solo al liderazgo que la entidad tiene del
mercado sino a movimientos exitosos como el proceso de integración de Banistmo. Según la
agencia, Bancolombia cuenta con un negocio balanceado que le ha permitido consolidar
posiciones protagónicas en los países donde tiene operaciones.

Estas fueron las principales decisiones que tomó Fitch:

 A nivel nacional:
 Mantener la calificación nacional de largo plazo en 'AAA(col)', que es la más
alta posible para una empresa en Colombia
 Mantener la calificación nacional de corto plazo en 'F1+(col)', que es la más
alta posible para una empresa en Colombia

 A nivel internacional:
 Aumentar la calificación de los depósitos en moneda extranjera a largo plazo
a 'BBB+' desde 'BBB'
 Afirmar la calificación de los depósitos en moneda extranjera a corto plazo a
en 'F2'
 Aumentar la calificación de los bonos senior a 'BBB+'
 Aumentar la calificación de los bonos subordinados a 'BBB' desde 'BBB-'

 De esta manera, la deuda senior de Bancolombia se ubica una posición por encima de
la calificación soberana de Colombia y la deuda subordinada se ubica al mismo nivel,
lo que habla de la fortaleza del balance de la organización.
  EXPECTATIVAS Y/O PROYECCIONES FUTURAS

 Gracias al aumento de las exportaciones y la reactivación del gasto privado,

el PIB crecerá cerca al 3% al cierre de este año.
 En el segundo semestre, los alimentos provocarán un repunte de la inflación,
que para diciembre se ubicará en 3,4%.
 Se espera que la tasa repo se mantenga en 4,25% hasta el primer trimestre de
2019.
 El déficit en cuenta corriente se reducirá a 3% del PIB. Gracias a ello, la
economía será menos vulnerable a los vaivenes externos.
 Hacia adelante persistirán las condiciones retadoras que se han visto en los
mercados financieros durante las últimas semanas.

 CRECIMIENTO ECONÓMICO:

Como Grupo han aumentado la expectativa de crecimiento del PIB para 2018 de 2,5% a
2,6%. Esta cifra supone que la actividad productiva continuará acelerándose paulatinamente,
de forma que, para el cierre del año, el PIB estará expandiéndose cerca del 3%

 Inflación
Se ajusta levemente al alza nuestra proyección de inflación para el cierre del año, de 3,3%
hasta 3,4%. Lo anterior, pone de manifiesto las sorpresas al alza de los precios en los primeros
meses del año, así como una aceleración en el rubro de alimentos durante el segundo
semestre. A esto, se añade probabilidad de ocurrencia de un fenómeno de El Niño moderado
entre finales de 2018 y comienzos de 2019.

 Política monetaria

Se pronostica que la tasa repo se mantendrá en 4,25% durante el resto de 2018. Donde se
cree que la estabilidad de tasas será la postura más apropiada para una economía que, a pesar
de su recuperación, crecerá todavía por debajo de su potencial, y una inflación que
permanecerá en la mitad superior del rango meta del Emisor. Se deja a juicio, solo hasta el
primer trimestre de 2019 habrá condiciones que conduzcan a la autoridad monetaria a iniciar
un leve ciclo de aumentos en dicha tasa.

 Sector externo
Se espera que en el 2018 el déficit en cuenta corriente se reduzca en 0,3 pps hasta 3% del
PIB, debido a un desempeño positivo del rubro de bienes y servicios. Esta cifra implica que
la economía colombiana está hoy en día mejor posicionada para afrontar un deterioro en las
condiciones de financiamiento internacional.
  Finanzas públicas
Para 2018 y 2019 los riesgos fiscales están contenidos gracias al incremento de los ingresos
petroleros. En efecto, el buen comportamiento de los precios del crudo permitirá que la meta
de déficit del Gobierno Nacional para el próximo año (que ahora es menos exigente) sea más
factible de lograr. Además, esto implicará que la próxima administración podrá tener un
margen de tiempo razonable para proponer y buscar la aprobación de su agenda de reformas
fiscales, lo que debería favorecer la calidad de las mismas.

 Mercados financieros
Se seguirá esperando que hacia adelante persistan las condiciones retadoras que se han visto
en los mercados financieros durante las últimas semanas. Esto se debe a que el apetito por
activos emergentes continuará afectado por la incertidumbre proveniente de la guerra
comercial promovida por el gobierno de Donald Trump, los incrementos adicionales de las
tasas de interés en EE. UU. Y una eventual corrección en las cotizaciones de las materias
primas.

 Políticas financieras. (descuentos)

En Bancolombia quiere que sus clientes disfruten de beneficios únicos en sus
establecimientos favoritos. Por eso, disponen de una variedad de ofertas, según la categoría
de su interés. ¡Elija la opción que más le guste y prepárese para disfrutar!

 Fresh & easy 25% en domicilios 10%

 Carta de sushi ligth 20%
 J & G delicias 20% domicilios 20%
 Dunkin Donuts 20%
 Ondade mar 30% referencias seleccionadas

Rappi Prime hasta el 50%

American Express American Eagle 40%
MasterCard (31%) restaurantes
L´OCCITANE 25%
seleccionados
Visa: (40%) restaurantes seleccionados G- star Raw 40%
Ondade mar 30%
Billetera móvil: L´OCCITANE 25%

En riesgo de crédito y como parte del desarrollo de metodologías corporativas, fue diseñada
la Escala Maestra de Rating para el Grupo Bancolombia, que permite traducir a una sola
escala de medición y a partir de probabilidades de default, los modelos de rating utilizados
en todas las geografías. Con el desarrollo de esta escala se avanza en la homologación de las
metodologías de valoración de riesgo de crédito para el análisis de clientes de la Banca de
Empresas y Banca Pyme en todas las regiones.
  Estructura organizacional Diálogo
Con el grupo de relación es de gran importancia como compañía conocer las expectativas
que los grupos de relación que tienen frente a la gestión de Grupo Bancolombia, sus
prioridades y necesidades, para generarles valor en el largo plazo. Como organización no
solo nos preocupamos por obtener resultados, sino particularmente de cómo generamos ese
valor compartido. Las interacciones que se realizan con cada público y de cómo se ven
reflejadas a través de espacios presenciales, medios de comunicación y relaciones
interpersonales, lo cual ha permitido seguir fortaleciendo relaciones basadas en la confianza.
En 2017 se realizó un proceso de diálogo y consulta a los grupos de relación, particularmente
con empleados, clientes y proveedores, de acuerdo con el estándar de Global Reporting
Initiative, y la nueva visión estratégica de la organización en la que se definieron los
siguientes temas materiales: Experiencia superior del cliente, Innovación, Cultura humanista
y alto desempeño, Crecimiento rentable y sostenibilidad, Excelencia operacional y
tecnológica. Esto con el fin de comprender mejor los asuntos que son relevantes y dar a
conocer el desempeño en el campo económico, ambiental y social. El modelo de hacer banca
se fortalece a través del relacionamiento Accionistas: 44,827 Clientes: 11.4 millones
Empleados: 31,843 Proveedores: 18,448.
 DIAGNOSTICO FINANCIERO DEL GRUPO BANCOLOMBIA

ESTADO DE RESULTADOS AÑO 2018-2017

EVOLUCION DE LOS INGRESOS

12.100.000

12.000.000

11.900.000

11.800.000

11.700.000

11.600.000

11.500.000

11.400.000
TOTAL INGRESOS OPERACIONALES
2018 11.668.108
2017 12.052.184

Los ingresos del Grupo Bancolombia en el año 2018 estuvieron representados por valor de
$11.668.108, donde se evidencia una variación negativa del 3% correspondiente a $384.076
esto obedeció a que los intereses de crédito de consumo tuvieron disminución afectando así
la captación del grupo.

De otro lado, los ingresos de la compañía estuvieron representados de la siguiente manera:

6.000.000
5.000.000
4.000.000
3.000.000
2.000.000
1.000.000
-
Comercial Consumo Microcredito Hipotecario Leasing
2.018 4.962.344 3.348.294 115.075 1.433.262 1.809.133
2.017 5.591.579 2.983.233 128.473 1.423.479 1.925.420

Un mercado cada vez más exigente propone emprender a diario iniciativas que faciliten
llevar a los lugares más remotos del país los servicios financieros que presta el Grupo
Bancolombia, es por ello que se han implementado 12.395 corresponsales bancarios que
facilitan la prestación de dichos servicios a las personas; y a la vez beneficia al grupo en
cuanto a costos y gastos ya que estos corresponsales prestan algunos servicios que se
encuentran en una sucursal física.
 INCIDENCIA DEL COSTO FRENTE AL INGRESO

$14.000.000
$12.000.000
$10.000.000
$8.000.000
$6.000.000
$4.000.000
$2.000.000
$-
$(2.000.000)
$(4.000.000)
$(6.000.000)
TOTAL INGRESO TOTAL COSTO
Series1 $11.668.108 $(4.321.993)

El costo de los ingresos está representado en un 37%, lo que evidencia que la administración
de dicho rubro no ha sido lo suficientemente eficiente para mantener un margen considerable,
no obstante, la compañía utiliza diferentes estrategias a fin de minimizar dichos costos los
cuales han sido alterados. Lo que evidencia una administración frente a la eficiencia en la
cobertura de los intereses. Igualmente se resalta el margen de intermediación que presenta la
banca a partir de la captación y colocación.

DISTRIBUCION DE LOS GASTOS

$3.500.000
$3.000.000
$2.500.000
$2.000.000
$1.500.000
$1.000.000
$500.000
$-
Provision por Amortizacion
deterioro de depreciacion y
Salarios y otros gastos
cartera de Egreso por deterioro de
beneficios de Impuestos y Impuesto de
credito y de comisiones y bienes propios
para administracion contribuciones renta
operaciones otros servicios y colocados en
empleados y generales
de leasing arrendamiento
financiero neta operativo
2018 $3.327.620 $1.044.147 $2.065.554 $2.314.646 $556.997 $334.949 $427.665
2017 $3.150.487 $913.723 $1.901.776 $2.254.223 $534.537 $239.472 $862.066

La grafica anterior nos muestra de que manera los gastos de la compañía están representados,
donde observamos que la mayor erogación está en la Provisión por deterioro de cartera de
crédito y de operaciones de leasing financiero neta esto obedece a que_______________-

En cuanto el gasto financiero se puede observar que está representado por $1.044.147 lo que
evidencia que la compañía ha utilizado fuentes de apalancamiento externos, a fin de
desarrollar sus diferentes actividades del negocio a continuación se detallan los rubros que lo
componen:

$450.000
$400.000
$350.000
$300.000
$250.000
$200.000
$150.000
$100.000
$50.000
$-
Servicios Call center y corresponsal pagos y servicios
colocaciones Otros
bancarios pagina web bancario recaudos ACH y PSE
2018 $425.353 $304.832 $104.980 $60.333 $42.202 $13.639 $92.808

En el grafico anterior podemos evidenciar que los rubros mas representativos del gasto
financiero corresponden a Servicios bancarios los cuales están relacionados con comisiones
provenientes por uso de canales digitales o físicos y Call center y pagina web que surgen
por la prestación del servicio para que el cliente pueda realizar transacciones requeridas y
que estén habilitadas por el banco.
 EVOLUCION DE LA UTILIDAD NETA AÑO 2018 – 2017

$3.000.000

$2.500.000

$2.000.000

$1.500.000

$1.000.000

$500.000

$-
UTILIDAD
Suma de 2017 $2.204.155
Suma de 2018 $2.715.736

La compañía en el año 2018 arroja una utilidad de $2.715.736, evidenciando un

crecimiento frente al año 2017 por valor de $511.581 correspondiente al 23%.

2018
UTILIDAD NETA MATRIZ UTILIDAD NETA SUBSIDIARIAS

5%

95%

Del 100% de la utilidad neta arrojada en el año 2018 se evidencia que el 95% le corresponde
a la matriz y el 5% a las subsidiarias.
 BIBLIOGRAFIA

● https://www.grupobancolombia.com/wps/portal/acerca-de/sala-
prensa/reconocimientos
● https://www.grupobancolombia.com/wps/portal/acerca-de/sala-
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● https://www.grupobancolombia.com/wps/wcm/connect/7fb66c23-377a-4891-9166-
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D=mCxisjO