ACTIVIDAD SEMANA 1: LA VINCULACIÓN DEL CLIENTE VS LA

INFORMACIÓN REQUERIDA

MAURO ANDRES SANCHEZ MEZA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE – SENA

DESARROLLO DE NUEVAS ESTRATEGIAS VIRTUALES

BARRANQUILLA D.E.I.P.

2019
1. Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información

financiera que una entidad prestadora de servicios financieros solicita

a sus clientes para la obtención de un producto, debe contener

adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

Informacion Financiera

Muestra la utilidad o perdida obtenida por

las empresas en un periodo determinado,
Estado Financiero
también se conoce con el nombre de
estados de ingreso y egreso

Balance General Patrimonio=Activos-Pasivos

Muestra el pronostico de las futuras

entradas y salidas de efectivo de una
Flujo de Caja
empresa para un periodo de tiempo de
terminado

Interno: para la toma de decisiones y el

control patrimonial. (información
Informes Contables
gerencial) Externo: para ser suministrada
a terceros

Características financieras:

 Tener capacidad de pago.

 El solicitante debe tener ingresos superiores a dos salarios mínimos al

momento de la solicitud.

 El monto máximo depende de los ingresos del solicitante

 Plazo máximo depende de las cuotas en las que esté dispuesto a pagar

la deuda.

 Se realizará una visita antes y después del desembolso para verificación.

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2. Como en el caso anterior describa la información comercial que un

cliente debe acreditar en una entidad prestadora de Servicios

financieros para obtener la aprobación de un producto.

a. Conocimiento del cliente

b. Previa autorización del cliente

c. Consulta a centrales de riesgo

d. Conocimiento del negocio por parte del cliente, socios o directivos

e. Trayectoria en el mercado

f. Estabilidad laboral, los ingresos y egresos que tiene el solicitante

g. Principal competencia

h. Principales clientes y proveedores

3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras para

obtener y verificar dicha información, indicando los requisitos que debe

cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar toda la

información suministrada por el cliente.

1. Directamente con el cliente

2. Centrales de riesgos

3. Proveedores o empresas con relaciones comerciales

4. Clientes

5. Base de datos
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 6. Internet

Manejo de información: toda información que suministre el cliente debe ser

almacenada en la base de datos de la empresa, solo debe ser suministrada

a funcionarios que les compete directamente en el caso de análisis de las

operaciones solicitadas, por ningún motivo podrá tener acceso alguien ajeno

a la entidad