Captura Individual

INSTRUCTIVO PARA EL REGISTRO DE LA

DISPOSICION DE FONDEO Y GARANTÍA

“SOLICITUD INDIVIDUAL”

Versión 2.0

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Contenido

Objetivo ........................................................................................................................................... 3
Información General ....................................................................................................................... 3
Registro de Disposición Individual ................................................................................................... 4
Registro de la Solicitud ................................................................................................................ 4
Registro de Ministraciones y Vencimientos .......................................................................... 12
Captura de ministraciones en pantalla .............................................................................. 12
Carga de ministraciones mediante archivo CSV ................................................................ 13
Registro de vencimientos en pantalla ............................................................................... 17
Generación de vencimientos en pantalla con apoyo del sistema ..................................... 19
Carga de vencimientos mediante archivo CSV .................................................................. 21
Programas Especiales ............................................................................................................ 25
Registro de Almacenadoras ................................................................................................... 27
Generación de Solicitud ........................................................................................................ 28
Datos Complementarios ............................................................................................................ 33
Registro de conceptos de Inversión ...................................................................................... 39
Registro de ubicaciones de la inversión ................................................................................ 42
Captura ubicación de la inversión directamente en la pantalla ...................................... 42
Registro masivo de ubicación de la inversión .................................................................... 44
Validación de la solicitud ........................................................................................................... 48
Disposición con registro de autorización................................................................................... 53
Créditos de Liquidez, Reestructuración de Pasivos o Transferencias de Cartera ...................... 55
Autorización por parte del Intermediario Financiero .................................................................... 59
ANEXOS ......................................................................................................................................... 61
Descripción de Campos ............................................................................................................. 61
Ejemplos de registro de calendarios de Capital e Interés ......................................................... 63
Ejemplo 1- Capital SEMESTRAL e Interés MENSUAL ............................................................. 63
Ejemplo 2- Capital ANUAL e Interés MENSUAL ..................................................................... 64
Ejemplo 3- Ajuste de calendario para vencimientos IRREGULARES ...................................... 65

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Objetivo

El presente instructivo tiene por objetivo servir como instrumento de apoyo para la Captura
Individual de Disposición de los servicios de fondeo y/o garantía en el Sistema Informático Integral
de las Operaciones de FIRA (SIIOF).

Información General

La lógica con la que cuenta el sistema es que todos los datos que se encuentren previamente
definidos en la forma de Información del Acreditado (Padrón por Intermediario) serán los datos
que se tomarán como base para la disposición.

Lo anterior facilitará el registro de las disposiciones, ya que toda la información definida en la

información del acreditado no se estará repitiendo en cada disposición que se capture, excepto
en aquellos financiamientos en que el destino sea distinto a la información definida en la etapa
anterior.
Previo a la captura de la solicitud, los acreditados deberán estar registrados en el Padrón de
Acreditados por Intermediario Financiero (IF) y con la información marcada como obligatoria
(consultar la Mecánica Operativa “ Registro Padrón de Acreditados”).

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Registro de Disposición Individual

- Inicie la transacción utilizando la ruta del menú Solicitud de Operaciones / Solicitudes de
Fondeo y Gtia. / Captura Individual.

Registro de la Solicitud
Los campos en color rosa son campos obligatorios y los campos en color blanco son opcionales,
algunos campos opcionales se vuelven obligatorios para ciertos tipos de crédito o programas
especiales de acuerdo a lo establecido en la normativa vigente.

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- Escriba el RFC (PM) o CURP (PF) del acreditado, una vez registrado se mostrará el nombre
del acreditado en la parte superior.

- Escriba la clave del producto a solicitar o haga clic en la lista de valores , seleccione el
producto del catálogo y haga clic en el botón .

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- Haga clic en el cuadro combinado , seleccione la modalidad de la operación:

 Valor mismo día= La operación tendrá fecha valor del mismo día del registro.
 Valor día siguiente=La Operación tendrá fecha valor del siguiente día hábil al
registro.

- Escriba el porcentaje de cobertura de la Garantía y el porcentaje de Garantía líquida.

- Haga clic en el cuadro , seleccione si requiere o no Apoyo en Costo por Servicio de

Garantía.

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- Escriba la clave del contrato IF-Acreditado previamente registrada en la opción de

Garantías/Captura/Contrato IF-Acreditado. No aplica para operaciones de préstamo o
quirografarios.
- Indique la fecha de suscripción del pagaré suscrito por el acreditado a favor del IF en
formato dd-mm-aaaa.

- Indique la clave del Tipo de préstamo o seleccione de la lista de valores , y haga clic en
.

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- Escriba el monto de financiamiento, haga clic en , seleccione la divisa y haga clic en

.

- Haga clic en el cuadro , seleccione el tipo de tasa (Fija sin pago, Fija con pago o Variable).

- Escriba la clave del esquema de cobro o haga clic en para seleccionar de la lista de
valores el esquema de cobro de interés que corresponda de acuerdo a lo contratado con
el acreditado.
- Una vez seleccionado el esquema de cobro, haga clic en .

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- Escriba la sobretasa IF-Acreditado.

Considerar la tasa pactada con el acreditado y la tasa de fondeo de FIRA, ésta última compuesta
por las siguientes variables: TB + SOBRETASA + PA + SM

Donde:
TB= Valor de la Tasa Base de Referencia, según corresponda (TIIE 28 diaria, LIBOR 30, tasa fija, etc.)
SOBRETASA = Suma de sobretasa Grupo de Riesgo del Intermediario para moneda nacional (SGR)+ sobretasa del
producto conforme esquema general de tasas de interés (SP)
PA= Puntos adicionales para dólares.
SM= Sobretasa mutual en caso de aplicar a IFNB.

Ejemplos:

Moneda
Variable Fórmula Interés Dólares Nacional
Tasa Base TB 0.7672 6.1175
Sobretasa GR-IF SGR 0.00 0.20
Sobretasa producto SP 0.00 1.00
Puntos Adicionales PA 1.08 0.00
Sobretasa Mutual SM 0.00 0.00
Tasa Fondeo TF= TB+SOBRETASA(SGR+SP) +PA+SM 1.8472 7.3175
Tasa Acreditado final pactada TA= TF+MI 5.36722 18.1175
Margen de intermediación MI= TF-TA 3.5200 10.8000
VALOR SOBRETASA A REGISTRAR SOBRETASA= SGR+SP+MI 3.52 12.00

- Indique el tipo de seguro o haga clic en , seleccione el tipo de seguro y haga clic en
.

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- Escriba el número de acreditados finales (antes socios activos) que participan en el

crédito.

- Haga clic en el cuadro , seleccione “SI o NO” el acreditado participa como Intermediario
Financiero No Directo ( IFND).

- Indique el número de sucursal o haga clic en , seleccione la sucursal y haga clic en el

botón .

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- Una vez seleccionada se llenara el campo con la clave y el nombre de la sucursal, en caso
de no registrar una sucursal, se asignara por default la clave de sucursal 525217
Simplificación Operativa.

- Escriba el número de crédito interno con el que el Intermediario identifica la operación

en su sistema de control interno, registro opcional.

- Escriba el Id de la relación de acreditados finales o haga clic para realizar la búsqueda,

este dato obliga para aquellas operaciones en las que se hace necesario considerando el
programa especial.

- Escriba la clave del Ingenio participante o haga clic en , seleccione el Ingenio y haga clic
en el botón , considerar que es obligatorio cuando el destino del financiamiento
sea para la cadena productiva 1059 Caña de Azúcar).

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Una vez seleccionado, se llenará el campo con la clave y el nombre del Ingenio participante.

Registro de Ministraciones y Vencimientos

Registro de Ministraciones
Para el registro de ministraciones se tienen las siguientes opciones:
 Captura de ministraciones en pantalla.
 Carga de ministraciones mediante archivo CSV.

Captura de ministraciones en pantalla

- Haga clic en el botón .
- Escriba la(s) fecha(s) de ministración(es) o haga clic en para abrir el calendario,
seleccione la fecha(s) y haga clic en el botón .

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- Escriba el monto de ministración(es), haga clic en el botón . Es necesario

considerar los siguientes aspectos:

 La primera fecha de ministración debe ser igual a la fecha de apertura del crédito.
 La suma de ministraciones debe corresponder al monto total del financiamiento.

Carga de ministraciones mediante archivo CSV

Para realizar la carga mediante archivo CSV, debe generar un archivo con formato CSV sin
encabezado con los siguientes datos:

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- Fecha de ministración (formato dd/mm/aaaa).

- Monto de ministración (sin puntos, comas etc.)

Ejemplo:

- Haga clic en el botón .

- Haga clic en el botón , para realizar la búsqueda del archivo en su PC.

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 Captura Individual

- Seleccione el archivo CSV de ministraciones, se sugiere que el archivo a cargar haya sido
guardado en una ruta corta de su PC por ejemplo en su escritorio haga clic en el botón

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- Haga clic en el botón .

- Haga clic en el botón .

- Una vez cargado el archivo CSV de ministraciones, se mostraran las fechas y montos de
ministración en pantalla (verificar que las fechas y montos sean los correctos), haga clic
en el botón .

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Registro de Vencimientos
Para el registro de vencimientos de capital e interes se tienen las siguientes opciones:
- Captura de vencimientos en pantalla.
- Generación de vencimientos con apoyo del sistema
- Carga de vencimientos mediante archivo CSV.

Registro de vencimientos en pantalla

- Haga clic en el botón .

- Escriba la(s) fecha(s) de vencimiento o haga clic en el botón para abrir el calendario,
seleccione la fecha y seleccione .

- Escriba el monto(s) de vencimiento(s), haga clic en el botón .

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Si los cobros de interés serán en la misma fecha de amortización del capital, solo registrar las
fechas y montos de capital con lo que el sistema asumirá las mismas fechas para programar los
cobros de interés.

Si el cobro de interés es en fechas distintas a las de capital, deberá insertar las fechas de cobro
de interés con monto cero como se muestra en el siguinte ejemplo:
Fecha de descuento (apertura) = 13/12/2016
Capital Trimestral
Cobro interés Mensual
Fecha Monto Consideración

31/12/2016 .00 Vencimiento de interés capturar cero.

31/01/2017 .00 Vencimiento de interés capturar cero.

28/02/2017 250,000.00 Vencimiento de capital capturar monto pactado mayor a cero.

31-03-2017 .00 Vencimiento de interés capturar cero.

30-04-2017 .00 Vencimiento de interés capturar cero.

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31-05-2017 250,000.00 Vencimiento de capital capturar monto pactado mayor a cero.

Así, tantos vencimientos de capital e interés se tengan establecidos con el acreditado.

Generación de vencimientos en pantalla con apoyo del sistema

En el recuadro del lado derecho:

- En el campo de “Periodicidad capital”, haga clic en el combo .

- Seleccione la periodicidad de vencimientos de capital requerida.

- En el campo “Periodicidad de interés”, haga clic en el combo .

- Seleccione la periodicidad de interés requerida.

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- En el campo “Fec Venc inicio”, escriba la fecha del primer vencimiento o haga clic en
para abrir el calendario, seleccione la fecha y seleccione .
- En el campo “Fec Venc final”, indique la fecha del último vencimiento o haga clic en el
control para abrir el calendario, seleccione la fecha y seleccione .

- En el campo Monto regular capital, escriba el monto de vencimiento regular de capital

(para generar calendario con montos iguales en sus vencimientos), si requiere que la
fecha de los vencimientos sea en el último día del mes de cada amortización marque el
check box .
- Haga clic en .

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Es IMPORTANTE tener en cuenta que los datos anteriores utilizados para generar los calendarios
de capital e interés, son solo apoyo para generarlos por lo que no es información que se guarde
en el sistema.

Los calendarios deberán cumplir las características normativas establecidas en cada producto,
autorización y esquemas de cobro de interés.

- Revise el calendario de vencimientos generado, considerando que:

 Las fechas con monto serán las que se consideren para cobro de capital e interés.
 Las fechas con monto CERO serán las que se consideren para cobro de interés.
 Una vez revisado el calendario generado mostrado en la parte izquierda de la
forma, seleccione , para continuar con el proceso de disposición.

Carga de vencimientos mediante archivo CSV

Para realizar la carga mediante archivo CSV, debe generar un archivo con formato CSV sin
encabezado con los siguientes datos:
- Fecha de vencimiento (formato dd/mm/aaaa).
- Monto de vencimiento (sin puntos, comas, signos, etc.)

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 Captura Individual

Ejemplo:

- Haga clic en el cuadro .

- Haga clic en , para realizar la búsqueda dela archivo en su PC.

- Seleccione el archivo CSV de vencimientos, se sugiere que el archivo a cargar haya sido
guardado en una ruta corta de su PC por ejemplo en su escritorio, haga clic en

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 Captura Individual

- Seleccione .
- Haga clic en .

- Haga clic en el botón .

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Para la generación de la Periodicidad de revisión de tasa y asignación de tasa se considerarán los

siguientes criterios al validar su solicitud:
 Se evaluará del calendario de vencimientos generado, se tomará el periodo más largo
entre vencimientos de capital e interés, una vez determinado dicho periodo se asignará
la periodicidad de revisión de tasa.
 Si se tiene un solo vencimiento (capital e interés) se considerará el periodo entre la fecha
de apertura y la fecha vencimiento.

Ejemplo para la determinación de la revisión de tasa:

 Si se tiene un calendario de vencimientos irregular, en donde se tienen 3 vencimientos de

capital e interés mensuales y un vencimiento mayor a 1 mes, como se muestra en la
imagen siguiente:

Para determinar la revisión de tasa, se considerá el periodo mas largo entre vencimientos
(28/02/2017-15/04/2017 mayor a 31 días), por lo cual se asignará una revisión de tasa Trimestral.

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El anterior es tan solo un ejemplo. Para la determinación de la revisión de tasa se debe tomar en
cuenta lo descrito en la Guía de Operación de los Productos y Servicios de FIRA, para cada
esquema de cobro de cobro de interés.

Programas Especiales

- En caso de que su solicitud requiera adherirse a alguno de los Programas Especiales

vigentes, deberá indicarlo, para lo cual debe seleccionar el botón .

- Escriba la clave del Programa Especial o haga clic en para abrir el catálogo
correspondiente.

- Escriba la clave o el nombre del Programa Especial, haga clic en .

- Seleccione el Programa Especial, haga clic en el botón .

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 Captura Individual

- Escriba la clave del siniestro o haga clic en para abrir el catálogo, este dato aplica
exclusivamente para programas en los que se requiere contar con una autorización
previamente de municipios y acreditados, por ejemplo el Programa Permanente de
Apoyo a Zonas Afectadas por Desastres Naturales (Z08).

- Escriba la clave del siniestro o indique parte del nombre del siniestro, haga clic en el botón
, una vez seleccionado haga clic en .

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- Haga clic en el combo para indicar SI o NO solicita apoyo en tasa (opcional para algunos
programas especiales considerando sus condiciones).

- Haga clic en el botón .

Registro de Almacenadoras

El registro de Almacenadora será obligatorio para créditos Prendarios y Reportos de Certificados

de Depósito, o deberá indicarlo para aquellas operaciones de Avío con garantía prendaria.

- Haga clic en el botón .

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 Captura Individual

- Escriba la clave de la Almacenadora o haga clic en para abrir el catálogo de

Almacenadoras.

- Escriba la clave o el nombre de la Almacenadora, seleccione , una vez

seleccionada haga clic en el botón .

Generación de Solicitud

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 Captura Individual

Una vez que haya concluido el registro de los datos, haga clic en para generar
el número de solicitud, seleccione .

Una vez generada la Solicitud, tendrá una vigencia de 5 días para ser Validada, en caso de no
Validar la solicitud dentro de este plazo será cancelada automáticamente.

- En caso de existir errores en la solicitud, al momento de Guardar, el sistema emitirá el

siguiente mensaje en pantalla:

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 Captura Individual

- Haga clic en el botón para consultar el reporte.

- Se mostrara el siguiente reporte con los errores en la solicitud. Es necesario que el usuario
revise para cada solicitud el (los) error (es) que hayan sido identificados, corrija la solicitud
y guarde los cambios.

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 Captura Individual

Con la información correcta, el sistema guardará y generará el número de solicitud, a partir de

ese momento se habilitaran en pantalla las opciones Obtener Tasa, Complementarios, Validar y
Disposición CSV.

La solicitud se generara conforme a la siguiente información:

 SCIAN: Se toma la Actividad, rama, subrama de la SCIAN definida en la información del

acreditado en el registro previo del Padrón de acreditados por IF.

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 Captura Individual

 Cadena: Se tomará la clave de la Cadena definida en la información del acreditado en el

registro previo del Padrón de acreditados por IF.
 El ciclo agrícola, será tomando en cuenta la cadena, la subrama y la fecha de disposición.
 En los casos de la cadena de caña de azúcar se tomará la tecnología de producción
definida para el acreditado en el registro previo del padrón de acreditados por IF. Es un
dato obligatorio para operaciones con cadena caña de azúcar.
 El concepto de inversión será considerando el tipo de préstamo.
 La ubicación de la inversión, se tomará la ubicación de la inversión definida para el
Acreditado en elregistro previo del Padrón de Acreditados por IF.

En caso de que la informacion con la que se generó su solicitud no sea correcta, podra
modificarla en el botón de Datos Complementarios.

- Para consultar o reservar tasa (Tasa Fija Pesos y Dólares), seleccione ,

se mostrará una pantalla con los datos de la tasa asignada a la solicitud.
- Haga clic en el botón "Aceptar" para reservar la tasa o "Cancelar" para salir.

- Al aceptar la tasa se mostrará el siguiente mensaje, para aceptar y reservar la tasa, haga
clic en el control "SI", con lo cual la tasa queda reservada y el registro se cierra para
cualquier modificación.
- Para cancelar seleccione "NO" con lo cual podrá regresar al registro, hacer modificaciones
y la tasa podrá actualizarse hasta en tanto la tasa sea aceptada y reservada.

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 Captura Individual

Datos Complementarios
La captura de los datos complementarios la podrá realizar una vez generada la solicitud del
crédito o tiene la opción de registrarlos 30 días posteriores a la autorización del crédito, se
sugiere que con el fin de dar mayor certeza en la disposición sea entregada al momento de la
disposición la información complementaria (inforamción técnica del financiamiento).
Es IMPORTANTE tomar en cuenta que el registro de la información complementaria es requisito
al momento de disponer para operaciones que se encuentren en las siguientes condiciones
especiales :
a) Solicitudes de Disposición al amparo de autorizaciones en facultad FIRA.
b) Solicitudes que requieran Apoyo en tasa.
c) Solicitudes que requieran apoyo en el Costo por servicio de garantía.
d) Solicitudes que cuenten con los Programas Especiales por ejemplo: Zonas Afectadas
por Desastres Naturales, Tranferencia de Cartera, PROFERTIL, Volatilidad de Precios,
Proyectos Sostenibles, Financiamiento Rural, Fonaga Verde
e) Créditos para el Sector Cañero
f) Operaciones de Reporto y Prendarios
g) Operaciones a través de IFNB

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h) Reestructuraciones de pasivos

- Seleccione el botón , se mostrará la pantalla para la captura de los

datos complementarios de la solicitud.
- Escriba la clave SCIAN o haga clic en el control para abrir el catálogo SCIAN. Esto es en
caso de que para el financiamiento que se disponer la clave SCIAN sea distinta a la clave
que se encuentre registrada previamente en la información del acreditado.

- Escriba la clave o el nombre de la SCIAN en el control, haga clic en , una vez

seleccionada la SCIAN haga clic en el botón .

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 Captura Individual

- Escriba la clave de la Cadena Productiva o haga clic en el control para abrir el catálogo.
Esto es en caso de que para el financiamiento que se disponer la clave SCIAN sea distinta
a la clave que se encuentre registrada previamente en la información del acreditado.

- Escriba la clave o la descripción de la cadena, haga clic en , una vez seleccionada

la cadena haga clic en el botón .

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 Captura Individual

- Escriba la clave del Ciclo Agrícola o haga clic en el recuadro para abrir el catálogo
de ciclos.

- Escriba la clave del ciclo agrícola, seleccione , una vez seleccionado el ciclo haga
clic en .

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 Captura Individual

- Haga clic en el combo para seleccionar SI requiere o NO apoyo SIEBAN, seleccione la

opción .

- Escriba la clave de Tecnología de producción o haga clic en para abrir el catálogo,

este dato es opcional excepto cuando se trate de operaciones para el sector cañero.

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 Captura Individual

- Escriba la clave o descripción de la Tecnología de Producción, haga clic en , una

vez seleccionado haga clic en el botón .

- Cuando se trate de operaciones al amparo del Programa Especial Fondo de Garantías para
el Uso Eficiente del Agua (FONAGUA), debe indicarse el tipo de ubicación, para lo cual
haga clic en el cuadro para seleccionar el tipo de ubicación FONAGUA.

- Seleccione el tipo de ubicación FONAGUA .

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 Captura Individual

- Escriba el folio paramétrico (en caso de contar con un folio para su solicitud), en caso
contrario dejar el campo en blanco.
Este dato es obtenido desde el portal de FIRA con base en una evaluación paramétrica, y
se debe cumplir con determinadas condiciones. Para mayor información contactar a su
ejecutivo de Promoción FIRA.

Registro de conceptos de Inversión

- Haga clic en el botón .

- Escriba la clave del Concepto de Inversión o haga clic en para abrir el catálogo de
conceptos de inversión.

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 Captura Individual

- Escriba la clave o descripción del concepto de inversión, haga clic en , una vez
seleccionado el concepto de inversión haga clic en .

- Escriba el número de unidades.

- Escriba la clave de la unidad de Medida o haga clic en para abrir el catálogo de unidades
de medida.

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 Captura Individual

- Escriba la clave o descripción la unidad de medida, haga clic en , una vez

seleccionado haga clic en el botón .

- Escriba el importe del concepto de inversión, seleccione .

Nota: Se pueden ingresar los conceptos con Recursos del préstamo, la aportación del productor
es registrada en cuanto al monto total y no se detallan conceptos. A efectos de la
simplificación se dejan de ingresar los conceptos con recursos de otras fuentes.

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 Captura Individual

Registro de ubicaciones de la inversión

- Haga clic en el botón .

El sistema asignará por default la ubicación de la inversión previamente registrada en la

información del acreditado, en caso de que se requiera actualizar para la disposición que se está
generando, podrá hacerse el registro directamente en la pantalla, o en caso de participación de
varios municipios y/o varias localidades, hacerse de forma masiva.

Captura ubicación de la inversión directamente en la pantalla

- Para registrar la ubicación de la inversión directamente en la pantalla, escriba la clave

INEGI de la Entidad, Municipio y Localidad de Inversión o haga clic sobre para
abrir el catálogo de Entidad, Municipio y Localidad de Inversión.

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 Captura Individual

- Escriba la clave o descripción del Estado, Municipio o Localidad de Inversión, seleccione

, una vez seleccionado haga clic en .

- Escriba el monto de participación, al concluir el registro de todas las participaciones de

municipios haga clic en .

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 Captura Individual

Registro masivo de ubicación de la inversión

Para hacer la captura masiva de la ubicación de inversión, debe generar un archivo con formato
CSV sin encabezados con la siguiente información:

- Clave Entidad INEGI

- Clave Municipio INEGI
- Clave Localidad INEGI (Opcional), en caso de no ser obligatorio el registro de la
localidad de inversión deberá dejar la columna “C” sin registro.
- Monto de participación

Ejemplo:

- Para realizar carga mediante Lay-out haga clic en el botón .

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 Captura Individual

- Haga clic para realizar la búsqueda del archivo en su PC.

- Seleccione el archivo que desea cargar, se sugiere que el archivo a cargar haya sido
guardado en una ruta corta de su PC por ejemplo en su escritorio, haga clic en

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 Captura Individual

- Haga clic en el botón , una vez que se haya cargado el archivo seleccione
.

Al concluir la carga el sistema mostrará en pantalla la información de la participación de

municipios y localidades definida en el archivo de carga.

- Para dar por definitiva y entregada la información de datos complementarios es necesario

registrar en la casilla “Solicitud Completa”, el valor SI, haga clic en

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 Captura Individual

- Haga clic en el botón .

Si el valor del campo “Solicitud Completa” se guarda como NO, se considerará que la
informaciónde datos complementarios no ha sido entregada y la información de este apartado
no será actualizada en los datos técnicos de la disposición.

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 Captura Individual

Validación de la solicitud
- Para validar su solicitud y generar el Id crédito, haga clic en el botón .

- Una vez Validado se mostrará el siguiente mensaje con el Id crédito asignado, seleccione
.

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 Captura Individual

- En caso de existir errores en la validación, se emitirá el siguiente mensaje en pantalla:

- Haga clic en el botón para consultar el reporte.

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 Captura Individual

- Se mostrará el siguiente reporte con los errores en la validación. Es necesario que el

usuario revise para cada solicitud el (los) error (es) que hayan sido identificados, corrija la
solicitud y guarde los cambios.

- Una vez que se validó la solicitud, podrá consultar un resumen de su disposición, haga clic
en el botón , se mostrará la pantalla de Resumen con la siguiente
información. Una vez confirmada la información del resumen haga clic en
para cerrar la ventana.

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 Captura Individual

Nota: Una vez validad la solicitud no podrá realizar modificaciones, por lo que es necesario
que confirme que la información sea correcta principalmente los datos para cobrocomo
son calendarios de vencimientos de capital e interes, la periodicidad de revisión de tasa y
fórmulas de interés, esto puede realizarse a través de la liga a la “Consulta Detallada” u
obteniendo el reporte de Disposición CSV, en caso contrario deberá volver a registrar su
solicitud.

- Para acceder a la Consulta Detallada del crédito y verificar la información, haga clic en el
botón .

- Se mostrará la pantalla Consulta Detallada del crédito, haga clic en el control

para ejecutar la consulta de la operación que se tramita.
- El número de control se conforma de la siguiente manera:

1. Clase de crédito (un dígito)

2. Clave del intermediario financiero (tres dígitos)
3. Número de sucursal (seis dígitos)
4. Número secuencial del crédito asignado automáticamente por el sistema. (seis
dígitos)
5. Año de contrato (dos dígitos).

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 Captura Individual

- Para obtener el detalle de la operación en un formato CSV y verificar la información de la

disposición, haga clic en el botón para generar un reporte CSV con los
datos de la disposición.

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 Captura Individual

Disposición con registro de autorización

Para disposiciones con autorización en facultad del Intermediario (opcional) o en Facultad FIRA.
- Escriba la clave de la autorización o haga clic en el control para buscar la autorización
de la cual va a disponer.

Escriba el número de autorización, la actividad, tipo de préstamo, ciclo agrícola o cadena

produdtiva para facilitar la identificación del segmento de línea a disponer:
- Haga clic en .
- Marque el check box para seleccionar el segmento de la autorización del cual va a
disponer.
- Haga clic en .

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 Captura Individual

Al seleccionar la opción de disposicion, se llenara el campo con el código correspondiente al

segmento de la autorización seleccionado.

- Una vez registrada toda la información de la solicitud y seleccionada la clave de

autorización, haga clic en el botón , se generará el número de solicitud,
deberá registrar los datos complementarios y marcar “SI” en Solicitud Completa.

- Proceda a la validación de la disposición conforme lo indicado en el apartado “Validación

de la solicitud”.

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 Captura Individual

Créditos de Liquidez, Reestructuración de Pasivos o

Transferencias de Cartera
Para créditos de Liquidez o Reestructuración de Pasivos, es necesario contar previamente con el
registro del folio del antecedente.

- Indicar el dato del Folio del Antecedente.

- Para generar el folio del antecedente ingrese a la ruta del menú Solicitud de operaciones
/ Registro de Información / Antec. Consolidación o Liquidéz.

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 Captura Individual

- Para antecedentes con FIRA , capture el Id crédito antecedente en la pantalla .

 Confirme que el campo “Origen del Antecedente” se muestre como FIRA-IF
 Para operaciones con Servicio de Garantía, deberá indicar si fue o no aplicada la
Garantía Líquida del contrato correspondiente. Si ya fue aplicada marcar el check
box “Aplicación GL Solidaria x Cont”
- Para antecedentes que no hayan sido tramitados con FIRA, capture en el camo de
“Refencia IF u otros” la referencia interna con la que se identifica el antecedente por parte
del Intermediario.
 Indique en el campo “Origen del Antecedente”, el valor IF.

- Haga clic en el ícono , al guardar se generara el folio antecedente, el cual deberá

registrar en la solicitud.

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 Captura Individual

Para créditos de Liquidez, adicional a los pasos anteriores deberá identificar el (los)
vencimiento(s) que dan origen al crédito de liquidez, realizando lo siguiente:

- Haga clic en de Vencimientos de Capital.

- Seleccione el vencimiento(s) sobre el(los) cual(es) va a solicitar el crédito de liquidez, haga

clic en el botón .

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- Haga clic en el ícono , al guardar se generara un folio para el registro, el cual deberá
registrar en la solicitud.

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Autorización por parte del Intermediario Financiero

Una vez validada la disposición, el Intermediario Financiero procede a su preautorización

ingresando a la siguiente ruta Cartera / Operación Crediticia / Autorización de Créditos.

En esta etapa el usuario podrá modificar la Sobretasa Banca-Productor, Núm. Crédito y Apoyo
CSG, seleccionando la opción “Modif”, una vez registrados los datos seleccione la opción
“Cambiar”.

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Una vez preautorizada su disposición, a través del SIIOF se asigna al personal de la

Subdirección de Mesa de Control de Crédito de FIRA para la confirmación y autorización
del desembolso.

Los horarios para el registro y preautorización de las disposiciones son los establecidos en
el apartado de niveles de servicio de la Guía de Operación de los Productos y Servicios de FIRA.

Para dudas, comentarios o sugerencias respecto de este instructivo, favor de canalizarlos a través
del correo del Centro de Atención FIRA ayuda@fira.gob.mx, a través del cuál daremos respuesta
a su requerimiento.

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ANEXOS
Descripción de Campos
Datos de la Solicitud
NUM.
INFORMACIÓN
CAMPO
1 RFC o CURP del Acreditado
2 Producto Solicitado
3 Modalidad de Operación
4 % de Cobertura FEGA
5 % de Garantía Líquida
Requiere Apoyo Costo por Si= Para indicar que el IF solicita en caso de ser elegible el apoyo
6 Servicio de Garantía
(CxSG)
7 Contrato IF-Acreditado.
8 Fecha Pagaré
9 Tipo de crédito
10 Monto del financiamiento
11 Divisa
12 Tasa Fija o Variable
Captura Individual
VALORES
RFC para Acreditados Personas Morales
CURP para Acreditados Personas Físicas
Descuento Fondeo, Descuento – FONDEO CON GTIA, Descuento –
GTIA SIN FONDEO, Préstamo – FONDEO, Préstamo – FONDEO
CON GTIA, Préstamo – GTIA SIN FONDEO
Valor mismo día-Otorgamiento del servicio con la misma fecha
del registro de la solicitud en el sistema de FIRA.
Valor día siguiente-Otorgamiento del servicio con fecha
aplicación al día hábil siguiente al registro de la solicitud en el
sistema de FIRA.
% de garantía nominal que el IF solicita a FIRA.
% de garantía líquida que el acreditado cede al IF como respaldo
al crédito.
en la prima del servicio de garantía.
No= Para indicar que el IF NO solicita dicho apoyo.
Indicar la clave del registro previo de la información del Contrato
entre el IF y su acreditado. Dato no obligatorio para operaciones
de Préstamo y Quirografarios.
Fecha en que fue suscrito el pagará entre el IF y el acreditado, no
obligatorio para operaciones de préstamo.
1=Avío normal, 2=Refaccionario, 3=Prendario,
4=Reestructuración de pasivos, 5=Factoraje Financiero,
6=Quirografario, 7=Arrendamiento Financiero, 8= Arrendamiento
Puro, 9= Reporto, 10= Avío Cuenta Corriente, 11= Avío Capital de
Trabajo Permanente, 12= Crédito de liquidez CP, 13=Crédito de
liquidez LP, 14= Préstamo para Equipamiento, 15= Crédito
Contingente para Pago Oportuno, 16= Crédito Contingente para
Pago en Firme.
Monto de la operación de fondeo y/o garantía que el IF solicita.
001 (Pesos) y 002 (Dólares).
001 (Tasa Variable), 002 (Tasa Fija).
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Esquema de cobro de Simple, Simple con Financiamiento, SIMFAA, Acumulación al

13
intereses Saldo, Tradicional y Cobro Mensual
Resultado de sumar la sobretasa Grupo de Riesgo del IF +
sobretasa del producto conforme esquema general de tasas de
14 Sobretasa IF-Acreditado
interés + margen de intermediación (ó sobretasa adicional a la
tasa de fondeo pactada con el acreditado).
Obligatorio para algunas operaciones conforme normativa
15 Clave Seguro
vigente.
Número Acreditados Obligatorio. Número de acreditados finales (antes socios activos)
16
Finales que participan en el crédito.
El Acreditado participa Sí o No. El acreditado funge como Parafinanciera, Masificadora o
17
como IFND EFRL.
18 Autorización FIRA Clave de identificación para las disposiciones en facultad de FIRA.
19 Folio del Antecedente Antecedentes de Consolidación o Liquidez
20 Sucursal Que el Intermediario asigna a su operación (dato no obligatorio).
21 Núm. de crédito del IF Identificador del crédito en el sistema del IF (no obligatorio).
ID Relación Acreditados Requerido para algunos programas especiales por ejemplo:
22
Finales Agricultura Familiar.
Ingenio al cual se encuentra vinculada la operación (caña de
23 Ingenio Participante
azúcar)
Calendario de Fechas y monto de las ministraciones que el IF tiene pactadas con
24
Ministraciones el acreditado.
Calendario de Fechas y monto de las amortizaciones que el IF tiene pactadas
25
vencimientos con el acreditado.
26 Programas especiales Clave del programa especial al amparo del cual se dispondrá.
Almacenadora a la cual se encuentra vinculada la operación
27 Almacenadoras
(Reporto, Prendario o Avío con Garantía Prendaria)

Datos Complementarios

NUM.
INFORMACIÓN VALORES
CAMPO
Esta clave se obtiene de forma automática del padrón de
acreditados y es la correspondiente al giro principal de la
empresa conforme al catálogo de SCIAN. Sin embargo si en
1 Clave SCIAN
la disposición que se pretende realizar el destino del
financiamiento no es para el giro principal, deberá ser
actualizada.
Obligatorio proporcionar la cadena productiva para la cual
2 Cadena Productiva
se destinará el financiamiento.
3 Ciclo agrícola Se debe registrar agrícola y sub-ramas de la 101 a la 110.

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Monto Aportación Monto de la aportación al proyecto por parte del

4
Acreditado acreditado, obligatorio conforme normativa vigente.
5 Requiere apoyo SIEBAN Indica SI el IF solicita el apoyo SIEBAN o NO.
Se ingresa la clave de tecnología de producción, es un valor
Tecnología de seleccionable de un catálogo.
6
Producción Ejemplos: TCF-Temporal Criolla Fertilizada, GMF-Gravedad
Mejorada Fertilizada
FONAGUA tipo En operaciones al amparo de FONAGUA, se debe indicar si
8
Ubicación se trata de un Distrito o Módulo de Riego.
Para operaciones con evaluación paramétrica gestionada
desde el Portal de FIRA, se deberá registrar el folio
9 Folio paramétrico
generado en el Portal de FIRA, para efectos del cobro por
servicio de garantía aplicable a dicho producto.
Se debe indicar por parte del IF, SI la información se puede
10 Solicitud Completa
tomar como registro completo o NO.

Ejemplos de registro de calendarios de Capital e Interés

Ejemplo 1- Capital SEMESTRAL e Interés MENSUAL

Generación de calendarios con periodicidad de vencimientos de capital “Semestral”, periodicidad

de vencimientos de interés “Mensual” con la marca “Fin de mes” para que todos los
vencimientos (capital e interés) sean el último día de mes. Considerar que la operación fue
dispuesta en Octubre 2016.

En la pantalla se observan primero los vencimientos Capital e Interés (Semestrales) y

posteriormente se muestran los vencimientos de Interés adicionales para el resto de los meses,
con fechas de vencimiento el último día de mes.

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Ejemplo 2- Capital ANUAL e Interés MENSUAL

Generación de calendarios con periodicidad de vencimientos de capital “Anual”, periodicidad de

vencimientos de interés “Mensual”, sin la marca “Fin de mes”, los vencimientos se generan
considerando el día del primer vencimiento.

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En este caso se generó el calendario de capital e interés los días 15 de cada mes y el ultimo con
fecha 31/12/2019 que corresponde a la fecha de vencimiento final.

Primero se muestran las fechas con periodicidad anual y posteriormente las fechas adicionales
de cobro de interés en los meses restantes hasta cubrir el periodo completo del financiamiento.

Una vez generados los calendarios, se pueden realizar modificaciones en las fechas de
vencimientos de capital e intetés, ajustándose a las necesidades de cada IF, como se muestra en
el siguiente ejemplo.

Ejemplo 3- Ajuste de calendario para vencimientos IRREGULARES

Considerando el calendario generdo en el ejemplo anterior, se realiza la modificación de las

fechas de vencimientos de capital e interes, ajustandolo a los vencimientos que se tienen con el
Acreditado (Vencimientos Irregulares).

Se elimina el vencimiento con fecha del 15/12/2019 y se adiciona el vencimiento con fecha
30/06/2018, para quedar como se muestra a continuación.

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Control de ediciones
Edición Número Fecha Breve Descripción del cambio
002 07/02/2017 Se aclara la determinación del valor del campo de
SOBRETASA al momento del registro de la solicitud.

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