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GUÍA DE APRENDIZAJE Nº 12
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SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA
GUÍA DE APRENDIZAJE Versión: 02
SISTEMA INTEGRADO DE GESTIÓN
Proceso Gestión de la Formación Profesional Integral Código: GFPI-F-019
Procedimiento Ejecución de la Formación Profesional Integral
Resultados de Aprendizaje:
Competencia:
TRANSVERSALES /
EMPRENDIMIENTO 240201500 Promover la
24020150004 Redimensionar interacción idónea
permanentemente su Proyecto de consigo mismo, con los
Vida de acuerdo con las demás y con la
circunstancias del contexto y con naturaleza en los
visión prospectiva. . contextos laboral y social
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2. INTRODUCCIÓN
Imagen No.1
Después de haber adquirido conceptos necesarios sobre el portafolio financiero, las técnicas de venta, tipos y
segmentación de clientes, operaciones financieras y matemáticas, aprenderá como el vender productos financieros no
sólo requiere de todos los conocimientos que posee sino también de la capacidad de reinventarse y auto-gestionarse
a diario, teniendo en cuenta que el sector financiero colombiano es cambiante.
Querido aprendiz esto quiere decir, que para poder tener éxito en su labor como asesor comercial debe desarrollar
todas las habilidades necesarias para satisfacer a cada uno de los clientes, los cuales tienen necesidades diferentes
como seres humanos independientes y únicos.
Los Bancos colombianos tienen claro que la razón de ser en su negocio son los clientes, por esta razón es importante
evitar que la competencia logre vincularlos. En la actualidad las entidades financieras Colombianas invierten
innumerables recursos tanto en publicidad, como en la generación de nuevas estrategias que permiten fidelizar a sus
clientes; es allí donde el buen servicio toma importancia, siendo una herramienta poderosa que le permite al Bnaco
diferenciarse de los demás.
Todo esto evidencia el gran trabajo y esfuerzo que requerirá para ser un gran asesor comercial, exitoso y competente,
en el mundo actual el cual es exigente, cambiante y diverso; es por esto que su formación es integral y se articulan
diferentes áreas del conocimiento como el uso de las TIC, con la técnica, emprendimiento, cultura física, entre otras
como salud ocupacional.
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Visite la sucursal bancaria que más se le facilite y realice el rol de cliente incógnito, solicite información
sobre algún producto del portafolio financiero, luego valide los puntos antes mencionados.
Socialice a través de una mesa redonda que liderará su instructor, reflexione y participe activamente. Es de
vital importancia que usted comprenda que el ser asesor comercial requiere de la auto-gestión, auto-
capacitación, autocontrol, para poder llegar al éxito.
Imagen No. 2
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Imagen No. 3
Estimado aprendiz haga sus aportes activamente en el foro propuesto por su instructor, sea analítico y crítico al
momento de participar.
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Imagen No. 4
Es momento de que conozca, identifique y contextualice los conceptos necesarios para desempeñarse en el campo
laboral como un asesor comercial exitoso, teniendo en cuenta que la formación que usted recibe en el Sena es integral
y por competencias, es indispensable que además de manejar el portafolio de productos y servicios, desarrolle ciertas
habilidades de expresión oral y corporal, manejo de clientes, entre otros, las cuales le permitirán llegar a cumplir con el
objetivo del proyecto “LA FIDELIZACION DEL CLIENTE A TRAVÉS DEL SERVICIO EN LAS ENTIDADES
FINANCIERAS”.
Es de suma importancia que comprenda cuáles son las habilidades necesarias para vender el portafolio financiero a los
diferentes clientes; la segmentación de mercados le permitirá reconocer la forma de vender su producto.
La intención de la guía es que logre preparar la oferta comercial más pertinente teniendo en cuenta las características
y necesidades del cliente.
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De acuerdo a sus vivencias y conocimientos responda las siguientes preguntas de forma individual:
¿Qué importancia tiene el trabajo en equipo en su rol como funcionario financiero? ¿Cuál es el impacto del trabajo en
equipo en su labor cotidiana?
¿Cuál es la importancia del servicio al momento de presentar una oferta comercial financiera?
¿Cuál cree qué son las habilidades necesarias del asesor comercial financiero, para lograr el éxito en su labor?
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- Reúnase con su gaes y debatan sobre los siguientes casos propuestos de acuerdo a su experiencia, sus
vivencias o las de sus familiares y amigos:
Un cliente se acerca a una entidad financiera para solicitar información de un producto, el asesor comercial lo envía a
que consulte en la página Web del Banco.
Un cliente se acerca al asesor comercial para solicitar una chequera y encuentra al funcionario comiendo y hablando
por teléfono con su novia, debido a esto no atiende al cliente.
Dentro de un proceso de asesoría un cliente coqueto/a, lo interrumpe para invitarla/o a salir a tomar una bebida.
En el cubículo de asesoría se observa aburrido al funcionario ya que el teléfono repica varias veces, siendo un cliente
el que llama para bloquear su tarjeta por robo.
Se acerca al cubículo de asesoría comercial un cliente furioso, insultando y manifestando que el Banco lo robo, ya que
le está cobrando un seguro que él no tomo.
Después de haber socializado algunos conocimientos previos necesarios para su formación es hora de
conceptualizar todo aquello que complementará su aprendizaje.
1. Para preparar una oferta comercial existen varios pasos para lograr que ésta se lleve a cabo de forma
efectiva.
Observe el siguiente video desescolarizada mente https://www.youtube.com/watch?v=nbAQwPithH4 y
elabore un mapa mental donde se evidencie cada paso a seguir.
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Imagen N. 6
3. Con su gaes realice la siguiente lectura sobre cómo preparar una oferta comercial financiera, lo cual le
permitirá comprender que existen diferentes maneras de vender los productos financieros:
https://www.civicus.org/new/media/Redacion%20de%20una%20propuesta%20financiera.pdf
4. De forma individual y desescolarizada elabore una rejilla de conceptos sobre: Servicio, preventa, venta,
posventa, objeciones, competencia, cortesía, atención rápida, confiabilidad, atención personal, simpatía,
agilidad, asesoría, amabilidad. Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor mediande un amesa
redonda.
5. Sabemos que atender clientes es una labor compleja debido a la diversidad de los mismos, por esta razón
no se puede vender el portafolio financiero de la misma forma a todas las personas, en el siguiente video
podrá observar una situación del diario vivir como asesor comercial,
https://www.youtube.com/watch?v=G0KisoxpgnA , junto con su gaes obsérvelo y prepare una
dramatización donde se evidencie las habilidades del asesor comercial al momento de ofrecer los
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productos financieros. Recuerde que tanto el cliente presencial como el telefónico son prospectos para la
Entidad.
6.
Querido aprendiz analice el caso anterior en compañía de su gaes y preparen una oferta comercial para
cada cliente, teniendo en cuenta sus características y necesidades. Preséntela ante su grupo e instructor
y luego socialícelo.
Analice de forma individual la frase anterior, junto con su instructor divida el grupo en tres y realicen la
PNI (positivo, negativo, interesante) donde se polemice sobre esta frase.
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8. Dentro de una propuesta comercial se ven inmersas variables como el tipo de cliente, características
(estrato, nivel socio-económico, estilo de vida, nivel educativo, entre otras), esto hace referencia a la
segmentación; los productos a ofertar son los mismos y seguramente lo único que cambia son las tasas
de interés, las cuales también se definen de acuerdo a quien vayan a ser ofrecidas. Escuche con
atención la retroalimentación y argumentos que dará su instructor técnico frente a la oferta comercial
financiera en conjunto con las técnicas de venta de las que se hablaron anteriormente en la guía N.3.
Observe los siguientes videos
https://www.youtube.com/watch?v=0cOhnA0I5t4 , https://www.youtube.com/watch?v=aclpBQEB20o ,
https://www.youtube.com/watch?v=ZP3r1vvz-_A , analícelos de forma individual y responda:
¿Cuáles son las fortalezas que usted posee como asesor comercial?
¿Cuáles son las falencias que usted posee como asesor comercial?
¿Qué técnica de venta considera que maneja de forma más eficiente? ¿Por qué?
¿Cómo realiza la segmentación de mercado en su cargo de asesor comercial teniendo en cuenta que el
tiempo es limitado y el nivel de presión es alto?
Luego socialice con su grupo e instructor, definan en común acuerdo cuál es el problema más común
al ofrecer productos basándose en técnicas de venta.
Imagen N. 7
9. Visite tres entidades bancarias diferentes entregadas por su instructor, realice el caso de cliente incognito
y evalué la técnica de venta utilizada por el asesor comercial, el conocimiento del producto y la oferta
comercial propuesta. Luego elabore una espina de pescado. Socialice con su grupo e instructor.
10. Desarrollar y presentar el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física y emprendimiento.
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Imagen No. 8
Llegó el momento de aplicar lo aprendido y demostrar que su proceso formativo es positivo e integral.
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1. Prepare 10 casos con diferentes tipos de clientes y mediante simulación de casos asesor-cliente en
parejas asignadas por su instructor, realice la clínica de ventas, así aplicará todos los conocimientos del
portafolio de productos y servicios así como la segmentación de clientes, oferta comercial y tpecnicas de
venta.
2. Visite una sucursal de la entidad financiera entregada por su instructor y a través de la observación haga
una lista de chequeo donde evalué la presentación personal, actitud, agilidad, comportamiento,
herramientas de trabajo del asesor comercial, actitud, calidad en el servicio, técnica de venta, oferta
comercial. Luego prepare casos reales con diferentes tipos de clientes y mediante juego de roles por
parejas aplique el proceso de venta, técnicas de venta y oferta comercial. Su instructor valorará las
mismas variables a través de una lista de chequeo.
3. Escoja un miembro de su familia y realice una simulación en la que usted es el asesor comercial. Grave
un video donde muestre la oferta comercial, manejo de objeciones, servicio al cliente, técnica de venta.
Muéstrelo a su grupo para ser evaluado a través de una lista de chequeo entregada por su instructor.
Imagen No. 9
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8. Desarrolla estrategias de
comercialización para productos y
servicios de acuerdo con los
requerimientos del cliente
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9. Ejecuta la programación de
acuerdo con la agenda comercial
HUMANÍSTICA
1. Aporta elementos en la
construcción colectiva del
conocimiento según la naturaleza
del problema.
4. Establece relaciones
interpersonales dentro de criterios
de libertad, justicia, respeto,
responsabilidad, tolerancia y
solidaridad según principios y
valores universales
EMPRENDIMIENTO
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CULTURA FÍSICA
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CULTURA FÍSICA:
Profesional
educación física,
recreación y
deportes.
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5. GLOSARIO DE TÈRMINOS
Asesoría: Trabajo y el despacho de un asesor, que es una persona dedicada a brindar recomendaciones,
sugerencias y consejos en su ámbito de especialización
Asesor comercial: Profesional que ayuda a descubrir las necesidades financieras, analizando circunstancias
pasadas, presentes y futuras de su cliente, teniendo en cuenta la edad, su patrimonio disponible, su tipo
impositivo, su situación profesional y familiar, y el resto de inversiones que pueda disponer. Una vez
analizado su perfil de riesgo y sus necesidades, el asesor llevará a cabo sus recomendaciones de inversión,
asesorándole según sus circunstancias y necesidades vayan cambiando y adaptándolas al momento actual.
Cliente: Persona que utiliza los servicios de un profesional o de una empresa, especialmente la que lo hace
regularmente.
Confiabilidad: Seguridad hacia una persona firme que alguien tiene hacia otra persona o cosa.
Negociación: Proceso por el cual las partes interesadas resuelve conflictos, acuerdan líneas de conducta,
buscan ventajas individuales o colectivas, procuran obtener resultados que sirvan a sus intereses mutuos.
Se contempla generalmente como una forma de resolución alternativa de conflictos o situaciones que
impliquen acción multilateral.
Oferta comercial: Es una propuesta que se realiza con la promesa de ejecutar o dar algo.
Producto: Opción elegible, viable y repetible que la oferta pone a disposición de la demanda, para satisfacer
una necesidad
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Segmentación: Dividir o segmentar un mercado en grupos uniformes más pequeños que tengan
características y necesidades semejantes, la segmentación de un mercado se puede dividir de acuerdo a
sus características o variables que puedan influir en su comportamiento de compra.
Servicio: un verbo que se emplea para dar nombre a la condición de alguien que está a disposición de otro
para hacer lo que éste exige u ordena
Técnica de venta: Constituyen el cuerpo de métodos usados en la profesión de ventas. Las técnicas en uso
varían mucho, desde la venta consultiva centrada en el cliente hasta el muy presionado "cierre duro". Todas
las técnicas necesitan algo de experiencia y se mezclan un poco con la psicología para conocer qué motiva
a otros a comprar algo ofrecido por uno.
Venta: Acción y efecto de vender (traspasar la propiedad de algo a otra persona tras el pago de un precio
convenido).
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6. REFERENTES BIBLIOGRÁFICOS
BIBLIOGRAFÍA
CIBERGRAFÍA
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https://www.youtube.com/watch?v=JOhDDSJf-OU
https://www.youtube.com/watch?v=l8eCbu0Vxpo
https://www.youtube.com/watch?v=nbAQwPithH4
https://www.youtube.com/watch?v=MM5W1aXYFwI
https://www.youtube.com/watch?v=G0KisoxpgnA
https://www.youtube.com/watch?v=0cOhnA0I5t4
https://www.youtube.com/watch?v=aclpBQEB20o
https://www.youtube.com/watch?v=ZP3r1vvz-_A
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