PRESUPUESTOS PROYECCIONES FINANCIERAS

Diligencie solo las celdas en amarillo Observaciones Generales

1. Supuestos macroeconómicos (1) - Herramienta creada con el fin de diligenciar el modelo financiero de FONADE para la
Variables Macroeconómicas 2012 2013 2014 2015 2016 realización de las proyeccion de los estados financieros balance general, perdidas y ganancias y
Inflación 4.00% 3.25% 3.01% 3.02% 3.02% establecer la viabilidad financiera del plan de negocios.
Devaluación 8.00% 2.28% 4.55% -2.74% 0.87%
PAGG 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% - Su diligenciamiento debe efectuarse considerando los estudios previos de viabilidad y las
IPP 4.00% 3.25% 3.01% 3.02% 3.02% cifras deben estar sustentadas en el plan de negocios en el tratamiento de las variables de
Crecimiento PIB 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% mercado, técnicas y organizacionales.
DTF T.A. 8.63% 7.94% 7.08% 6.33% 5.59%
(1). Especifique las metas gubernamentales de las variables macroeconómicas señaladas para los próximos cinco años. Sus valores deben - Lea las intrucciones que aparecen al final de cada uno de los presupuestos de ingresos,
corresponder a los consignados en el modelo financiero FONADE. costos, gastos e inversiones.

2. Precio por producto (1) - Ademas de permitir el diligenciamiento adecuado del modelo financiero FONADE, los
Producto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 presupuestos deben utilizarse para alimentar la plataforma de Fondo Emprender.
lavado 4,000 4,130 4,255 4,383 4,515
planchado 4,500 4,646 4,786 4,931 5,080
almidonado 2,800 2,891 2,978 3,068 3,161
0 0 0 0
0 0 0 0
Total 11,300 11,668 12,019 12,382 12,756
(1). Indique el precio de venta de cada uno de los productos para el primer año de operaciones del proyecto.

3. Unidades vendidas por producto (1)

Producto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
lavado 7,200 22,680 23,820 25,008 26,256
planchado 7,200 15,120 15,876 16,668 17,496
almidonado 7,200
0
0
Total 21,600 37,800 39,696 41,676 43,752
(1). Indique para cada uno de los años de proyección las metas de ventas en cantidades de producto por unidad de producción.

4. Presupuesto de ventas (1)

Producto Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
lavado 28,800,000 93,672,453 101,341,612 109,609,374 118,552,543
planchado 32,400,000 70,254,340 75,988,659 82,187,307 88,873,770
almidonado 20,160,000 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
Total 81,360,000 163,926,793 177,330,270 191,796,682 207,426,313
(1). Los resultados expresan el valor total de las metas de ventas para cada uno de los años de proyección.

5. Presupuesto de materia prima e insumos (Costo por unidad de producción) (1)

Producto: lavado
Unidad de Produccion (2): unidad Proyección de precios Proyección de Costos por unidad de producción
Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos (3) Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Valor Total Año1 Valor Total Año2 Valor Total Año3 Valor Total Año4
detergente en polvo kilogramos 9.00 25 25.81 26.59 27.39 28.22 225.0 232.3 239.3 246.5
suavisante mililitros 3.00 1 1.34 1.38 1.42 1.47 3.9 4.0 4.1 4.3
aromatizante mililitros 3.000 1 1.34 1.38 1.42 1.47 3.9 4.0 4.1 4.3
Varsol - Cuñete 1 mensual mililitros 3.00 2 1.96 2.02 2.08 2.14 5.7 5.9 6.1 6.2
Detergente Oxigenado (Límpido) - Cuñete 20 litros mililitros 2.00 1 1.34 1.38 1.42 1.47 2.6 2.7 2.8 2.8
jabon economico azul Unidad 3.00 0.3 0.31 0.32 0.33 0.34 0.9 0.9 1.0 1.0
jabon jirafa especial azul unidad 3.00 0.5 0.47 0.49 0.50 0.52 1.4 1.4 1.5 1.5
desmanchadores (quita oxido) Unidad 2.00 0.1 0.11 0.12 0.12 0.12 0.2 0.2 0.2 0.2
agua mts3 1 50.0 51.63 53.18 54.79 56.44 44.0 45.4 46.8 48.2
luz kWh 0.15 102.0 105.32 108.49 111.77 115.14 15.3 15.8 16.3 16.8
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
Total Costo unitario de materias primas e insumos 302.9 312.8 322.2 331.9
(1) Establezca el costo unitario de la materia prima e insumos para cada uno de los productos del proyecto teniendo en cuenta su unidad de producción o de venta.
(2) Detalle la unidad de producción o de venta del producto. (ej. kilogramo, libra, unidad física etc.)
(3) Especifique cada una de las materias primas e insumos indicando su unidad de compra, la cantidad requerida por unidad de producción y el valor unitario.

Producto: planchado
Unidad de Produccion: Unidad Proyección de precios Proyección de Costos por unidad de producción
Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Valor Total Año1 Valor Total Año2 Valor Total Año3 Valor Total Año4
atomizadores para rocear la ropa Unidad 0.09 90 92.93 95.73 98.62 101.59 8.1 8.4 8.6 8.9
alfileres galvanizados Unidad 0.09 90 92.93 95.73 98.62 101.59 8.1 8.4 8.6 8.9
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
Total Costo unitario de materias primas e insumos 16.2 16.7 17.2 17.8

Producto: almidonado
Unidad de Produccion: unidad Proyección de precios Proyección de Costos por unidad de producción
Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Valor Total Año1 Valor Total Año2 Valor Total Año3 Valor Total Año4
fecula de maiz (almidon) unidad 3.00 0.5 0.54 0.55 0.57 0.59 1.6 1.6 1.7 1.7
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
Total Costo unitario de materias primas e insumos 1.6 1.6 1.7 1.7

Producto:
Unidad de Produccion: Unidad Proyección de precios Proyección de Costos por unidad de producción
Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Valor Total Año1 Valor Total Año2 Valor Total Año3 Valor Total Año4
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
Total Costo unitario de materias primas e insumos 0.0 0.0 0.0 0.0

Producto:
Unidad de Produccion: Proyección de precios Proyección de Costos por unidad de producción
Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5 Valor Total Año1 Valor Total Año2 Valor Total Año3 Valor Total Año4
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
0.00 0.00 0.00 0.00 0.0 0.0 0.0 0.0
Total Costo unitario de materias primas e insumos 0.0 0.0 0.0 0.0

6. Presupuesto de mano de obra directa (1)

Factor prestacional 48.00%
Salario Mensual
Cargo (2) unitario Salario Anual Prestaciones Total Año 1 Total Año 2 Total Año 3 Total Año 4 Total Año 5
operador lavado 3 36 17 53 55 57 58 60
operador planchado 2 24 12 36 37 38 39 40
operador almidonado 1 12 6 18 18 19 19 20
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
Total 72 35 107 110 113 117 120
(1) Corresponde al valor de la mano de obra directamente vinculada con la producción. (No incluya empleados en administración y ventas)
(2) Ingrese cada uno de los cargos directamente relacionados con la producción.

6.1 Presupuesto de mano de obra directa pago de jornales (1)

Numero de jornales Valor del Jornal
Labor anuales (diario) Total Año 1 Total Año 2 Total Año 3 Total Año 4 Total Año 5
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Total 0 0 0 0 0 0
Numero de empleos generados por jornales (2) 0
(1) Para proyectos agropecuarios es posible calcular la mano de obra a partir del numero de jornales anuales, para ello debe señalarse el numero de jornales anuales y el
valor del jornal. Para este tipo de contratación no se considera el pago de prestaciones sociales.
(2) El resultado indica la equivalencia en número de empleos generados teniendo en cuenta el total de jornales anuales utilizados.

7. Calculo de costo unitario de mano de obra

Duracion Proceso Vr. Unitario de M. Vr. Unitario de M. Vr. Unitario de M. Vr. Unitario de M. Vr. Unitario de M.
Producto Producción (1) de O. Año 1 (2) de O. Año 2 de O. Año 3 de O. Año 4 de O. Año 5
lavado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
planchado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
almidonado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1) Especifique la duración del proceso de producción para cada producto en una misma unidad de tiempo (días, horas, minutos)
(2) Los resultados expresan el costo de la mano de obra por unidad de producción.

8. Presupuesto de otros costos de fabricacion (1)

Total Total Total Total Total
Rubro Vr. Mensual Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
Arrendamiento 640,000 7,680,000 7,929,943.12 8,168,764.85 8,415,307.05 8,669,290.16
Servicios públicos 116,000 1,392,000 1,437,302.19 1,480,588.63 1,525,274.40 1,571,308.84
Seguros 60,000 720,000 743,432.17 765,821.71 788,935.04 812,745.95
Mantenimiento y reparaciones 100,000 1,200,000 1,239,053.61 1,276,369.51 1,314,891.73 1,354,576.59
Dotaciones 30,000 360,000 371,716.08 382,910.85 394,467.52 406,372.98
0 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00
0 0.00 0.00 0.00 0.00
Total 11,352,000 11,721,447.17 12,074,455.55 12,438,875.74 12,814,294.52
(1). Especifique el valor al primer año de los costos directamente relacionados con la obtención de los productos del proyecto. (No incluya gastos de administración ni de
ventas).

9. Calculo de costo unitario de gastos de fabricación (1)

CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por
Producto producto año 1 producto año 2 producto año 3 producto año 4 producto año 5
CIFlavado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CIFplanchado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CIFalmidonado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CIF0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
CIF0 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
(1) La cifras indican el costo unitario de los costos indirectos de fabricación para cada uno de los productos. Utilice estos valores para diligenciar el plan
de compras en la plataforma de Fondo Emprender.

10. Presupuesto sueldos a empleados

Factor prestacional 54.00%
 Cargo (1) No (2) Salario Mensual (3) Salario Anual Prestaciones Total
1. Administración
Gerente 1 1,200,000 14,400,000 7,776,000 22,176,000
secretaria- recepcionista-vendedora 1 900,000 10,800,000 5,832,000 16,632,000
coordinador lavanderia 1 700,000 8,400,000 4,536,000 12,936,000
vigilante 1 589,500 7,074,000 3,819,960 10,893,960

1
Subtotal 5 62,637,960
2. Ventas
0 0 0
0 0 0
0 0 0
Subtotal 0 0
Total 5 62,637,960
(1). Detalle cada uno de los cargos generados con el desarrollo del proyecto en las áreas administrativas y de ventas.
(2). Especifique el numero de ocupantes del cargo.
(3). Corresponde al valor del salario mensual del cargo, independientemente del numero de ocupantes.

11. Presupuesto de Gastos de Administracion (1)

Total Total Total Total Total
Rubro Vr. Mensual Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
Sueldos a empleados 62,637,960 64,676,492 66,624,319 68,635,113 70,706,595
Honorarios Contador 200,000 2,400,000 2,478,107 2,552,739 2,629,783 2,709,153
Arrendamientos 160,000 1,920,000 1,982,486 2,042,191 2,103,827 2,167,323
Otros impuestos 50,000 600,000 619,527 638,185 657,446 677,288
Servicios Bancarios 30,000 360,000 371,716 382,911 394,468 406,373
Seguros 60,000 720,000 743,432 765,822 788,935 812,746
Servicios Públicos 116,000 1,392,000 1,437,302 1,480,589 1,525,274 1,571,309
telefono,internet,correo 100,000 1,200,000 1,239,054 1,276,370 1,314,892 1,354,577
Suministros de oficina 60,000 720,000 743,432 765,822 788,935 812,746
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Otros 0 0 0 0 0
Total 71,949,960 74,291,548 76,528,946 78,838,673 81,218,109
(1). Especifique el valor al primer año los gastos administrativos. Incluya los rubros que considere necesarios.

12. Presupuesto de Gastos de Ventas (1)

Total Total Total Total Total
Rubro Vr. Mensual Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
Sueldos a empleados 0 0 0 0 0
Gastos de distribución 30,000 360,000 371,716 382,911 394,468 406,373
Publicidad 100,000 1,200,000 1,239,054 1,276,370 1,314,892 1,354,577
Gastos de representación 70,000 840,000 867,338 893,459 920,424 948,204
Gastos de viaje 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
Otros Gastos en ventas 0 0 0 0 0
Total 2,400,000 2,478,107 2,552,739 2,629,783 2,709,153

(1). Especifique el valor al primer año de los gastos en ventas. Incluya la cuantificación de las acciones establecidas en el presupueso de mezcla de mercadeo

13. Inversiones diferidas (Gastos Anticipados) (1).

 Descripción Valor
Código de barras
Elaboración prototipos
Escrituras y Gastos Notariales
Permisos y Licencias 150,000
Registro de libros contabilidad 100,000
Registro Mercantil 300,000
Registros, Marcas y Patentes
Registro Sanitario 80,000
Permiso planeación mpal
Preoperativos
Sayco y acimpro
Bomberos
Uso del suelo
Evento de lanzamiento

Total 630,000
(1). Detalle el valor de cada uno de los gastos ocasionados en la etapa
preoperativa del proyecto.

21. Bases para la cuantificación de las inversiones en capital de trabajo y su fuente de financiación
Condiciones de venta (1) Contado% 8 días % 15 días % 30 días % 45 días % 60 días % 90 días % Total %
Porcentaje de las ventas 100.0% 100.0%
Condiciones de compra de materias primas e
insumos (2) Contado% 8 días % 15 días % 30 días % 45 días % 60 días % 90 días % Total %
Porcentaje de las compras 100.0% 100.0%

(2) Si se considera la adquisición de materias primas e insumos mediante el uso de crédito de proveedores, especifique el porcentaje de compras de contado y el porcentaje de compras a credito de acuerdo al
plazo otorgado en días. La suma de estas condiciones de compra debe ser igual al 100%, en caso contrario la casilla "I441" indica la inconsistencia con su sombreado color rojo.

22. Cuantificación de las Inversiones en capital de trabajo (1).

Descripción Rotación (Dias) Inversión Concepto
Corresponde a los recursos en efectivo necesarios para cubrir necesidades inmediatas como caja menor e
Efectivo 5 1,222,371
imprevistos. Su rotación se establece para un periodo muy corto (inferior a 15 días)

Cartera 15 3,390,000 Su rotación promedio corresponde a las condiciones de venta (fila 486), teniendo en cuenta el porcentaje de ventas
de contado, el porcentaje de ventas a crédito y el plazo en días.
Su rotación promedio se establece teniendo en cuenta la perecibilidad de las materias primas e insumos, la
Inventario de Materia Prima 3 19,240
localización de los proveedores y/o el volumen mínimo de pedido.
Inventario de Productos en Proceso 1 6,413 Su rotación corresponde exactamente a la duración del proceso de producción.
Su rotación optima se establece teniendo en cuenta la necesidad de atender de manera oportuna la demanda de los
Inventario de Producto Terminado 1 6,413
clientes del negocio.
Total 4,644,437
(1). Establezca la rotación promedio de cada una de las inversiones en capital de trabajo.

15. Inversiones fijas (1)

Rubro Unidad Cantidad Precio Total
1. TERRENOS Y CONSTRUCCIONES
1.1 Terrenos 0
1.2 Adecuaciones Globlal 1 0
Subtotal 0
2. MAQUINARIA Y EQUIPOS Unidad Cantidad Precio Total
lavadoras wrpool 35 lb Unidad 2 1,300,000 2,600,000
secadoras wrpool 35 lb Unidad 2 1,100,000 2,200,000
planchas semiindustriales Unidad 2 600,000 1,200,000
planchas normales oster Unidad 4 50,000 200,000
mesas para planchar/varias medidas unidad 5 200,000 1,000,000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
Subtotal 7,200,000
3. MUEBLES Y ENSERES Unidad Cantidad Precio Total
Escritorio Unidad 2 300,000 600,000
Silla Giratoria Unidad 1 120,000 120,000
Archivador Unidad 1 280,000 280,000
Sillas Unidad 4 50,000 200,000
Papeleras Unidad 1 10,000 10,000
abanicos Unidad 5 50,000 250,000
0
0
0
0
0
Subtotal 1,460,000
4. EQUIPOS DE OFICINA Unidad Cantidad Precio Total
Computador Unidad 2 700,000 1,400,000
Impresora Unidad 1 250,000 250,000
0
0
0
0
0
0
0
Subtotal 1,650,000
Unidad Cantidad Precio Total
0
0
Subtotal 0
6. CULTIVOS PERMANENTES Unidad Cantidad Precio Total
 0
0
Subtotal 0
Total 10,310,000
(1). Detalle el valor de cada una de las inversiones fijas del proyecto de acuerdo a su clasificación.

23. Otros
Descripción Valor Concepto
1. Diferidos (años amortización) 5 Especifique el numero de años de amortización de las inversiones diferidas.
2. Dividendos (% de las utilidades) 50% Especifique el
Establezca el porcentaje
porcentaje promedio
anual de repartición de las
de las rebajas o utilidades
descuentos delque
negocio.
se otorgara a los clientes del
3. Rebajas y descuentos 0% negocio.
4. Provisión cuentas por cobrar 3% Establezca el porcentaje correspondiente. (unicamente si considera inversión en cartera)
5. Rotación promedio cuentas por pagar Si se contempla el acceso a crédito con los proveedores de materias primas e insumos,
(proveedores) en días. 0 especifique el plazo promedio en días.
7. Tasa Minima Aceptable de Retorno para
evaluar la inversión 18% Especifique la tasa correspondiente.

16. Resumen de las inversiones y fuente de financiación

Rubro Total Fondo emprender Emprendedor

Capital de Trabajo 4,644,437 4,644,437
Activos fijos 10,310,000 8,310,000 2,000,000
Diferidos 630,000 630,000
Total 15,584,437 13,584,437 2,000,000
ad de producción

Valor Total Año5

254.0
4.4
4.4
6.4
2.9
 1.0
1.6
0.2
49.7
17.3
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
341.9

ad de producción

Valor Total Año5

9.1
9.1
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
18.3

ad de producción

Valor Total Año5

1.8
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
 1.8

ad de producción

Valor Total Año5

0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0

ad de producción

Valor Total Año5

0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
0.0
Proyección de ventas:

Fecha de Inicio del Proyecto Dia Mes Año

Tamaño del Período Mes Tiempo de Proyección 5
Método de Proyección Lineal
Costo de Venta
Meses Improductividad 6 6
Política de Cartera:

Se considera la realización de las ventas de estricto contado, por tanto no se establece una pólitica de cartera.

NUEVO PRODUCTO O SERVICIO

Nombre del Producto o Servicio: lavado

Posición Arancelaria:
Precio de Lanzamiento: $ 4,000
%IVA: %Retencion en la fuente:
%Ventas a Crédito: 0

PROYECCION DE VENTAS
PERIODOS Año 1 Año 2 Año 3
Cant. Mes 1 0 1,890 1,985
Cant. Mes 2 0 1,890 1,985
Cant. Mes 3 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 4 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 5 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 6 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 7 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 8 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 9 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 10 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 11 1,800 1,890 1,985
Cant. Mes 12 1,800 1,890 1,985
Precio

Ventas Esperadas 0.00 0.00 0.00

IVA 0 0 0
Cantidades anuales vendidas 18,000 22,680 23,820
Valor de las ventas 28,800,000.00 93,672,453.08 101,341,611.68
NUEVO PRODUCTO O SERVICIO

Nombre del Producto o Servicio: planchado

Posición Arancelaria:
Precio de Lanzamiento: $ 4,500
%IVA: %Retencion en la fuente:
%Ventas a Crédito:

PROYECCION DE VENTAS
PERIODOS Año 1 Año 2 Año 3
Cant. Mes 1 0 1,260 1,323
Cant. Mes 2 0 1,260 1,323
Cant. Mes 3 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 4 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 5 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 6 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 7 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 8 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 9 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 10 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 11 1200 1,260 1,323
Cant. Mes 12 1200 1,260 1,323
Precio

Ventas Esperadas 0.00 0 0

IVA 0 0 0
Cantidades anuales vendidas 12,000 15,120 15,876
Verificación 32,400,000.00 70,254,340 75,988,659
NUEVO PRODUCTO O SERVICIO

Nombre del Producto o Servicio: almidonado

Posición Arancelaria:
Precio de Lanzamiento: $ 2,800
%IVA: %Retencion en la fuente:
%Ventas a Crédito:

PROYECCION DE VENTAS
PERIODOS Año 1 Año 2 Año 3
Cant. Mes 1 0 662
Cant. Mes 2 0 630 662
Cant. Mes 3 600 630 662
Cant. Mes 4 600 630 662
Cant. Mes 5 600 630 662
Cant. Mes 6 600 630 662
Cant. Mes 7 600 630 662
Cant. Mes 8 600 630 662
Cant. Mes 9 600 630 662
Cant. Mes 10 600 630 662
Cant. Mes 11 600 630 662
Cant. Mes 12 600 630 662
Precio

Ventas Esperadas 0.00 0.00 0.00

IVA 0 0 0
Cantidades anuales vendidas 7,200 6,930 7,944
Verificación 20,160,000 0 0
NUEVO PRODUCTO O SERVICIO
Nombre del Producto o Servicio:
Posición Arancelaria:
Precio de Lanzamiento:
%IVA: %Retencion en la fuente:
%Ventas a Crédito:

PROYECCION DE VENTAS
PERIODOS Año 1 Año 2 Año 3
Cant. Mes 1 0 0 0
Cant. Mes 2 0 0 0
Cant. Mes 3 0 0
Cant. Mes 4 0
Cant. Mes 5 0 0
Cant. Mes 6 0 0
Cant. Mes 7 0 0
Cant. Mes 8 0 0
Cant. Mes 9 0 0
Cant. Mes 10 0 0
Cant. Mes 11 0 0
Cant. Mes 12 0 0
Precio

Ventas Esperadas 0 0 0
IVA 0 0 0
Cantidades anuales vendidas 0 0 0
Verificación 0 0 0
NUEVO PRODUCTO O SERVICIO

Nombre del Producto o Servicio: 0

Posición Arancelaria:
Precio de Lanzamiento: 0
%IVA: %Retencion en la fuente:
%Ventas a Crédito:

PROYECCION DE VENTAS
PERIODOS Año 1 Año 2 Año 3
Cant. Mes 1 0 0 0
Cant. Mes 2 0 0 0
Cant. Mes 3 0 0 0
Cant. Mes 4 0 0 0
Cant. Mes 5 0 0 0
Cant. Mes 6 0 0 0
Cant. Mes 7 0 0 0
Cant. Mes 8 0 0 0
Cant. Mes 9 0 0 0
Cant. Mes 10 0 0 0
Cant. Mes 11 0 0 0
Cant. Mes 12 0 0 0
Precio 0 0 0

Ventas Esperadas 0.00 0.00 0.00

 IVA 0 0 0
Cantidades anuales vendidas 0 0 0
Verificación 0.00 0.00 0.00

Proyección de Ventas (Unidades)

Producto o Servicio Año 1 Año 2 Año 3
lavado 18000 22680 23819.5

planchado 12,000 15,120 15,876

almidonado 6,000 6,930 7,944
0 0 0 0
0 0 0 0

Proyección de Ingresos por Ventas

Producto o Servicio Año 1 Año 2 Año 3
lavado 0 0 0
planchado 0 0 0
almidonado 0 0 0
0 0 0 0
0 0 0 0

Total 0 0 0
Iva 0 0 0
Total con Iva 0 0 0
 Comentarios para la aplicación en plataforma
Herramienta creada con el fin de facilitar la alimentación de la
plataforma Fondo Emprender en lo relacionado al ingreso de la
información en la pestaña "Proyecciones de Ventas", para lo cual se
simula las ventanas correspondientes.

- En plataforma debe ampliarse el periodo de proyección a 5 años y

posteriormente hacer clic en actualizar
s 5dd
- El tamaño del periodo debe guardar correspondencia con la obtención
de la producción, se recomienda de manera general programar las
ventas para periodos mensuales. Unicamente en los proyectos
agropecuarios podría considerarse peridos trimestrales o semestrales.

na pólitica de cartera. - Teniendo en cuenta las condiciones de ventas establecidas para

efectos de determinar la inversión en cartera, se presenta una
propuesta de los terminos bajo los cuales debe redactarse la política de
cartera.

- En plantaforma, para cada producto debe especificarse la posición

arancelaria. Realice la busqueda utilizando preferiblemente una sola
palabra.

%Retencion en la fuente: 0
- Se recomienda no considerar el IVA tanto para efectos de la
realización de las proyecciones financieras, como para el ingreso del
valor de las ventas en plataforma.

Año 4 Año 5
2,084 2,188 - Realice la programación de las ventas para los cinco años
2,084 2,188 proyectados considerando las metas establecidas para cada año en el
presupuesto de ventas.
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188
2,084 2,188

0.00 0.00
0 0 - Verifique que el valor de las ventas esperadas sea igual al valor de las
25,008 26,256 cifras consigandas en el fila de verificación.
109,609,374.36 118,552,542.97
%Retencion en la fuente:

Año 4 Año 5
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458
1,389 1,458

0 0
0 0
16,668 17,496
82,187,307 88,873,770

%Retencion en la fuente:

Año 4 Año 5
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730
695 730

0.00 0.00
0 0
8,340 8,760
0 0
%Retencion en la fuente:

Año 4 Año 5
0 0
0 0
0 0
0 0
0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0 0
0 0
0 0
0 0

%Retencion en la fuente:

Año 4 Año 5
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0.00 0.00
 0 0
0 0
0.00 0.00

- Una vez diligenciada la plataforma verifique que los resultados de la

Año 4 Año 5 proyección de ventas sean iguales a los obtenidos en este cuadro. Se
puede manejar una diferencia tolerable debido a las aproximaciones
25008 26256 decimales en la variación de los precios por el indice inflacionario.
16,668 17,496
8,340 8,760
0 0
0 0

Año 4 Año 5
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0

0 0
0 0
0 0
Materias Primas e Insumos
Producto: lavado
Unidad de Produccion: unidad Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
detergente en polvo kilogramos 9.00 25.00 25.81 26.59 27.39 28.22
suavisante mililitros 3.00 1.30 1.34 1.38 1.42 1.47
aromatizante mililitros 3.00 1.30 1.34 1.38 1.42 1.47
Varsol - Cuñete 1 mensual mililitros 3.00 1.90 1.96 2.02 2.08 2.14
Detergente Oxigenado (Límpido) - Cuñete 2 mililitros 2.00 1.30 1.34 1.38 1.42 1.47
jabon economico azul Unidad 3.0000 0.30 0.31 0.32 0.33 0.34
jabon jirafa especial azul unidad 3 0.46 0.4749705513 0.4892749782 0.5040418287 0.5192543587
desmanchadores (quita oxido) Unidad 2 0.11 0.1135799145 0.1170005383 0.1205317416 0.1241695206
agua mts3 0.88 50 51.6272338423 53.1820628487 54.7871552888 56.4406911627
luz kWh 0.15 102 105.3195570384 108.4914082114 111.7657967892 115.139009972

Producto: planchado
Unidad de Produccion: Unidad Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
atomizadores para rocear la ropa Unidad 0.09 90.00 92.93 95.73 98.62 101.59
alfileres galvanizados Unidad 0.09 90.00 92.93 95.73 98.62 101.59

Producto: almidonado
Unidad de Produccion: unidad Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
fecula de maiz (almidon) unidad 3.00 0.52 0.54 0.55 0.57 0.59

Producto:
Unidad de Produccion: Unidad Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
 Producto:
Unidad de Produccion: 0 Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Materia Prima e insumos Unidad Cantidad Año1 Año2 Año3 Año4 Año5

Mano de obra directa

Valor Unitario Valor Unitario Proyección de precios Valor Unitario
Valor Unitario Valor Unitario
Cargo Año1 Año2 Año3 Año4 Año5
operador lavado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
operador planchado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
operador almidonado 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Jornales

Mano de obra directa

Cantidades por producto
Cargo lavado planchado almidonado
operador lavado 0.0000 0.0000 0.0000
operador planchado 0.0000 0.0000 0.0000
operador almidonado 0.0000 0.0000 0.0000

Jornales

Costo unitario de gastos de fabricación (1)

CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por CIF unitario por
Producto Cantidad producto año 1 producto año 2 producto año 3 producto año 4 producto año 5
CIFlavado 1.00
CIFplanchado 1.00
CIFalmidonado 1.00
CIF0
CIF0