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Recomendaciones financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito
de libre inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus
antecedentes crediticios. Para este caso, usted como asesor experto de la
entidad bancaria, debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de
la información crediticia.
Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para
prevenir dificultades con su información financiera.
Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:
Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.
Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga cinco (5)
recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya seleccionados.
Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las
recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad
vigente.

Desarrollo

Recomendaciones para prevenir dificultades con información financiera:


1. Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre
las características de los productos o servicios ofrecidos.
2. Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas
Superintendencia Financiera.
3. Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes
entidades.
4. Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere.
5. Comparar el interés que va a pagar en una cuota que es trimestre
anticipado a una cuota que es mes vencido.
El mejor tipo de cuenta que debe abrir es una cuenta de ahorros. se debe
tratar de solo tener una cuenta para ser exonerada del 4*1000 o Evitar pagos
de gastos mensuales como cuota de manejo.
Cuando se solicita un crédito de libre inversión
se debe tener definido en que va a ser utilizado ya que estos créditos su
interés es más alto que cuando se solicita uno para vivienda o para compra de
cartera.
Antes de solicitar este crédito averiguar en diferentes entidades la tasa que se
esta manejando los beneficios que darán a la cuenta por tomar el crédito de
libre inversión.
Las recomendaciones dadas le ayudaran al cliente a tener una mejor tarifa, a
saber y evaluar que tan viable es solicitar el crédito de libre inversión, conocer
que aparte de los intereses debe pagar otros gastos bancarios que son (retiros,
4*1000, cuota de manejo) si no se hace un acuerdo antes de tomar el crédito.