ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS

ACTIVIDAD 3 Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

MÓNICA GUTIÉRREZ ARIAS

APRENDIZ

ROLANDO YEPES CORTES

INSTRUCTOR

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

COMPLEMENTARIA VIRTUAL
2019
Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál
de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

Nota: para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a
interés efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr
recomendar la mejor opción.

Desarrolle el plan de inversión con la herramienta de su preferencia y envíelo al

instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.
 SOLUCIÓN

A. El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

B. El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

C. El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

D. El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad Propuesta Interés efectivo anual

27% Anual trimestre 29.85%

vencido

25% Anual trimestre 29.45%

anticipado

27.5% Anual semestre 29.39%

vencido

29% Efectivo anual 29.00%

 Se le puede recomendar a Paula Sofía que la opción más conveniente a
elegir en este momento sería del 27% Anual trimestre vencido, ya que
representa la tasa de interés efectivo anual más alta comparada con otras
opciones.

El plan de inversiones sería un sistema donde se detalle el destino, las

acciones y los plazos de inversión para así garantizar una rentabilidad y
minimizar los riesgos de la misma.

Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como lo son alquiler,

suministros, proveedores, etc., para poder hacerles frente y mitigar las
deficiencias de liquidez en caso de que los cobros o entradas de dinero no
sean suficientes.

También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y poder tener
el mejor beneficio, validando que el plan de inversión a realizar puede ser
rentable y reducir el riesgo de pérdidas.

Esta etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen Diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula
Sofía quiere invertir en una entidad bancaria que le reconoce un interés por
depositar su dinero, mas sin embargo existen otras estrategia las cuales Con
llevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y también tomar los
riesgos.

PONER EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones
correspondientes para que se ponga en marcha.
Pueden ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe
momentos en los cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a
veces se involucran situaciones personales a los cuales si Es necesario se
deba ajustar las inversiones, es pertinente llevar un seguimiento periódico De la
inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas circunstancias