FUNDAMENTOS DE MATEMATICA FINANCIERA

PRESENTA:
VIVIANA ANDREA LOPEZ DURAN
ID: 620443
FRANCY JULIETH LLANOS
ID:611906
VIVIAN YURLEDY CHILITO
ID:584305

PRESENTADO A:
FERNANDO RIVERA
NRC: 8841

CORPORACION UNIVERSITARIA MINUTO DE DIOS

ADMINISTRACION FINANCIERA
NEIVA - HUILA
2019
1. Lizeth Carolina tiene pactado un crédito, con un pago final a 24 meses, de capital e intereses por$12.000.000. Si e
un abono, en el mes 8, de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la tasa de interés es del 3,0000% mes vencido,
pagar? Tome como fecha focal el mes 18 y recuerde elaborar el diagrama de flujo de caja.

Valor presente ?
Valor futuro 12,000,000.00
Tasa 3% MV
Número de periodos 24 meses

Número de periodo Capital Saldo capital Interés

0 $ 5,903,205 $ 5,903,205 $ 177,096
1 $ 6,080,301 $ 6,080,301 $ 182,409
2 $ 6,262,710 $ 6,262,710 $ 187,881
3 $ 6,450,591 $ 6,450,591 $ 193,518
4 $ 6,644,109 $ 6,644,109 $ 199,323
5 $ 6,843,432 $ 6,843,432 $ 205,303
6 $ 7,048,735 $ 7,048,735 $ 211,462
7 $ 7,260,197 $ 7,260,197 $ 217,806
8 $ 7,478,003 $ 4,478,003 $ 134,340
9 $ 7,702,343 $ 4,612,343 $ 138,370
10 $ 7,933,414 $ 4,750,714 $ 142,521
11 $ 8,171,416 $ 4,893,235 $ 146,797
12 $ 8,416,559 $ 5,040,032 $ 151,201
13 $ 8,669,055 $ 5,191,233 $ 155,737
14 $ 8,929,127 $ 5,346,970 $ 160,409
15 $ 9,197,001 $ 5,507,379 $ 165,221
16 $ 9,472,911 $ 5,672,601 $ 170,178
17 $ 9,757,098 $ 5,842,779 $ 175,283
18 $ 10,049,811 $ 6,018,062
19 $ 10,351,305
20 $ 10,661,845
21 $ 10,981,700
22 $ 11,311,151
23 $ 11,650,485
24 $ 12,000,000
e capital e intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer
a de interés es del 3,0000% mes vencido, ¿cuánto deberá
aborar el diagrama de flujo de caja.

Abonos a capital

$ 3,000,000
 2. Juan Sebastián ha sido compensado en su trabajo con una bonificación mensual consecutiva adicional al
sueldo de $250.000, durante 36 meses, que solo podrá retirar hasta el final del plazo. Asimismo,se le reconocerá
un interés del 13% EA, sobre los abonos. ¿Cuál será el valor final que le entregará la empresa a Juan Sebastián?

Valor presente $ 250,000

Valor futuro ?
Tasa 13% EA 1.02%
Número de periodos 36 MESES

Número de periodos Bonificación Intereses Saldo final

1 $ 250,000 $ 2,559.21 $ 252,559.21 10,816,248.26
2 $ 250,000 $ 5,144.62 $ 507,703.83
3 $ 250,000 $ 7,756.50 $ 765,460.33
4 $ 250,000 $ 10,395.11 $ 1,025,855.44
5 $ 250,000 $ 13,060.73 $ 1,288,916.17
6 $ 250,000 $ 15,753.65 $ 1,554,669.82
7 $ 250,000 $ 18,474.12 $ 1,823,143.94
8 $ 250,000 $ 21,222.45 $ 2,094,366.39
9 $ 250,000 $ 23,998.91 $ 2,368,365.31
10 $ 250,000 $ 26,803.80 $ 2,645,169.10
11 $ 250,000 $ 29,637.40 $ 2,924,806.50
12 $ 250,000 $ 32,500.00 $ 3,207,306.50
13 $ 250,000 $ 35,391.91 $ 3,492,698.41
14 $ 250,000 $ 38,313.42 $ 3,781,011.83
15 $ 250,000 $ 41,264.84 $ 4,072,276.67
16 $ 250,000 $ 44,246.47 $ 4,366,523.14
17 $ 250,000 $ 47,258.63 $ 4,663,781.77
18 $ 250,000 $ 50,301.62 $ 4,964,083.39
19 $ 250,000 $ 53,375.76 $ 5,267,459.15
20 $ 250,000 $ 56,481.37 $ 5,573,940.52
21 $ 250,000 $ 59,618.77 $ 5,883,559.29
22 $ 250,000 $ 62,788.29 $ 6,196,347.59
23 $ 250,000 $ 65,990.26 $ 6,512,337.84
24 $ 250,000 $ 69,225.00 $ 6,831,562.84
25 $ 250,000 $ 72,492.86 $ 7,154,055.70
26 $ 250,000 $ 75,794.17 $ 7,479,849.87
27 $ 250,000 $ 79,129.27 $ 7,808,979.14
28 $ 250,000 $ 82,498.52 $ 8,141,477.65
29 $ 250,000 $ 85,902.25 $ 8,477,379.90
30 $ 250,000 $ 89,340.83 $ 8,816,720.73
31 $ 250,000 $ 92,814.61 $ 9,159,535.34
32 $ 250,000 $ 96,323.95 $ 9,505,859.29
33 $ 250,000 $ 99,869.21 $ 9,855,728.50
34 $ 250,000 $ 103,450.77 $ 10,209,179.27
35 $ 250,000 $ 107,068.99 $ 10,566,248.26
36 $ 250,000 $ 10,816,248.26
nsecutiva adicional al
mismo,se le reconocerá
presa a Juan Sebastián?
3. Mónica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas mensuales consecutivas vencidas de $450.000 mensuales. L
tasa que le cobra el banco es del 22,6745% NAMV. ¿De cuánto fue el valor del crédito?

Valor crédito ?
Cuota 450,000.00
Tasa 23% NAMV 0.0188954167
N 48

Número de Abono a
Saldo inicial Cuota Intereses
periodos capital
1 $ 14,118,356.50 $ 450,000 $ 266,772 $ 183,228
2 $ 13,935,128.73 $ 450,000 $ 263,310 $ 186,690
3 $ 13,748,438.79 $ 450,000 $ 259,782 $ 190,218
4 $ 13,558,221.27 $ 450,000 $ 256,188 $ 193,812
5 $ 13,364,409.51 $ 450,000 $ 252,526 $ 197,474
6 $ 13,166,935.60 $ 450,000 $ 248,795 $ 201,205
7 $ 12,965,730.34 $ 450,000 $ 244,993 $ 205,007
8 $ 12,760,723.21 $ 450,000 $ 241,119 $ 208,881
9 $ 12,551,842.39 $ 450,000 $ 237,172 $ 212,828
10 $ 12,339,014.69 $ 450,000 $ 233,151 $ 216,849
11 $ 12,122,165.51 $ 450,000 $ 229,053 $ 220,947
12 $ 11,901,218.88 $ 450,000 $ 224,878 $ 225,122
13 $ 11,676,097.37 $ 450,000 $ 220,625 $ 229,375
14 $ 11,446,722.09 $ 450,000 $ 216,291 $ 233,709
15 $ 11,213,012.68 $ 450,000 $ 211,875 $ 238,125
16 $ 10,974,887.22 $ 450,000 $ 207,375 $ 242,625
17 $ 10,732,262.29 $ 450,000 $ 202,791 $ 247,209
18 $ 10,485,052.86 $ 450,000 $ 198,119 $ 251,881
19 $ 10,233,172.30 $ 450,000 $ 193,360 $ 256,640
20 $ 9,976,532.35 $ 450,000 $ 188,511 $ 261,489
21 $ 9,715,043.09 $ 450,000 $ 183,570 $ 266,430
22 $ 9,448,612.88 $ 450,000 $ 178,535 $ 271,465
23 $ 9,177,148.35 $ 450,000 $ 173,406 $ 276,594
24 $ 8,900,554.40 $ 450,000 $ 168,180 $ 281,820
25 $ 8,618,734.08 $ 450,000 $ 162,855 $ 287,145
26 $ 8,331,588.65 $ 450,000 $ 157,429 $ 292,571
27 $ 8,039,017.49 $ 450,000 $ 151,901 $ 298,099
28 $ 7,740,918.08 $ 450,000 $ 146,268 $ 303,732
29 $ 7,437,185.95 $ 450,000 $ 140,529 $ 309,471
30 $ 7,127,714.68 $ 450,000 $ 134,681 $ 315,319
31 $ 6,812,395.81 $ 450,000 $ 128,723 $ 321,277
32 $ 6,491,118.87 $ 450,000 $ 122,652 $ 327,348
33 $ 6,163,771.27 $ 450,000 $ 116,467 $ 333,533
34 $ 5,830,238.29 $ 450,000 $ 110,165 $ 339,835
35 $ 5,490,403.08 $ 450,000 $ 103,743 $ 346,257
36 $ 5,144,146.53 $ 450,000 $ 97,201 $ 352,799
37 $ 4,791,347.32 $ 450,000 $ 90,535 $ 359,465
38 $ 4,431,881.83 $ 450,000 $ 83,742 $ 366,258
39 $ 4,065,624.08 $ 450,000 $ 76,822 $ 373,178
40 $ 3,692,445.74 $ 450,000 $ 69,770 $ 380,230
41 $ 3,312,216.04 $ 450,000 $ 62,586 $ 387,414
42 $ 2,924,801.74 $ 450,000 $ 55,265 $ 394,735
43 $ 2,530,067.09 $ 450,000 $ 47,807 $ 402,193
44 $ 2,127,873.76 $ 450,000 $ 40,207 $ 409,793
45 $ 1,718,080.82 $ 450,000 $ 32,464 $ 417,536
46 $ 1,300,544.68 $ 450,000 $ 24,574 $ 425,426
47 $ 875,119.01 $ 450,000 $ 16,536 $ 433,464
48 $ 441,654.75 $ 450,000 $ 8,345 $ 441,655
s vencidas de $450.000 mensuales. La
ue el valor del crédito?

Saldo Final
$ 13,935,129 -$ 14,118,356.50
$ 13,748,439
$ 13,558,221
$ 13,364,410
$ 13,166,936
$ 12,965,730
$ 12,760,723
$ 12,551,842
$ 12,339,015
$ 12,122,166
$ 11,901,219
$ 11,676,097
$ 11,446,722
$ 11,213,013
$ 10,974,887
$ 10,732,262
$ 10,485,053
$ 10,233,172
$ 9,976,532
$ 9,715,043
$ 9,448,613
$ 9,177,148
$ 8,900,554
$ 8,618,734
$ 8,331,589
$ 8,039,017
$ 7,740,918
$ 7,437,186
$ 7,127,715
$ 6,812,396
$ 6,491,119
$ 6,163,771
$ 5,830,238
$ 5,490,403
$ 5,144,147
$ 4,791,347
$ 4,431,882
$ 4,065,624
$ 3,692,446
$ 3,312,216
$ 2,924,802
$ 2,530,067
$ 2,127,874
$ 1,718,081
$ 1,300,545
$ 875,119
$ 441,655
$0
 4. Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco años, costará$65.400.000. Actualmente tiene $7.4
en el banco. Este le reconoce una tasa de interés del 1,8912% mensual vencido. La idea de Elsy es ahorrar cuota
poder cumplir su sueño de estrenar carro. ¿De qué valor deben ser las cuotas para poder cumpl

Valor crédito $ 65,400,000

Cuota ?
Tasa 1.89% 0.018912
N 60

Número de Abono a Valor de la

Saldo inicial
periodos capital cuota
0 $ 21,250,890 $ 7,400,000 $ 207,312
1 $ 21,652,787
2 $ 22,062,284
3 $ 22,479,526
4 $ 22,904,659
5 $ 23,337,832
6 $ 23,779,197
7 $ 24,228,909
8 $ 24,687,126
9 $ 25,154,009
10 $ 25,629,722
11 $ 26,114,431
12 $ 26,608,307
13 $ 27,111,524
14 $ 27,624,257
15 $ 28,146,687
16 $ 28,678,997
17 $ 29,221,374
18 $ 29,774,009
19 $ 30,337,095
20 $ 30,910,830
21 $ 31,495,416
22 $ 32,091,057
23 $ 32,697,963
24 $ 33,316,347
25 $ 33,946,426
26 $ 34,588,420
27 $ 35,242,557
28 $ 35,909,064
29 $ 36,588,176
30 $ 37,280,132
31 $ 37,985,173
32 $ 38,703,549
33 $ 39,435,511
34 $ 40,181,315
35 $ 40,941,224
36 $ 41,715,504
37 $ 42,504,428
38 $ 43,308,272
39 $ 44,127,318
40 $ 44,961,854
41 $ 45,812,172
42 $ 46,678,572
43 $ 47,561,357
44 $ 48,460,837
45 $ 49,377,329
46 $ 50,311,153
47 $ 51,262,637
48 $ 52,232,116
49 $ 53,219,930
50 $ 54,226,426
51 $ 55,251,956
52 $ 56,296,881
53 $ 57,361,567
54 $ 58,446,389
55 $ 59,551,727
56 $ 60,677,970
57 $ 61,825,511
58 $ 62,994,755
59 $ 64,186,112
60 $ 65,400,000
á$65.400.000. Actualmente tiene $7.400.000 para abrir una cuenta
ncido. La idea de Elsy es ahorrar cuotas mensuales vencidas para
deben ser las cuotas para poder cumplir la meta?