Documenti di Didattica
Documenti di Professioni
Documenti di Cultura
VI CICLO
CURSO : DERECHO PENAL III DELITOS
ECONÓMICOS
TEMA : DELITO DE ESTAFA
PROFESOR : Antonio A. COSCO ZUÑIGA.
ALUMNO : Karolay APOLAYA HACHULI.
Perú, 2019
"
1
INDICE:
INTRUDUCCION------------------------------------------------- 03.
ANTIJURIDICIDAD---------------------------------------------10
TENTATIVA-------------------------------------------------------11
ESTAFA EN PERÚ----------------------------------------------12
TIPOS DE ESTAFA-----------------------------------------------
MODALIDAD DE ESTAFA--------------------------------------
CONCLUSION---------------------------------------------------- 12.
ANALISIS---------------------------------------------------------------
RECOMENDACIÓN--------------------------------------------- 13.
2
INTRODUCCION
El presente trabajo de investigación tiene por objeto el análisis riguroso del tipo penal
del delito de estafa y otras defraudaciones teniendo en cuenta tanto en el Perú así
como a nivel internacional existe un sinnúmero de personas dedicadas a cometer este
tipo de delitos donde utilizan el engaño en suma, la estafa es la conducta engañosa,
con ánimo de lucro injusto, propio o ajeno, que habiendo determinado un error en una
o varias personas, les induce a realizar un acto de disposición, consecuencia del cual
es un perjuicio en su patrimonio o en el de un tercero.
Que para la configuración del delito de Estafa se requiere que el agente mediante
artificio, astucia o engaño realice actos que importen un provecho en perjuicio de
terceros. Habiéndose establecido que se ha cometido delito de apropiación ilícita
debe ordenarse la apertura de un nuevo proceso penal, por otro lado el delito de
Estafa es una de las formas evolucionadas de delitos contra el Patrimonio,
consecuentemente uno de los mayores peligros a la buena fe, tan necesaria en las
actividades económicas, presupuestos jurídicos que analizaremos con el propósito de
tener un conocimiento amplio de esta manera también ilustrar y prevenir de esta
manera de las consecuencias que acarrea este delito en contra de muchas víctimas
que actúan de buena fe.
3
MARCO TEORICO
ESTAFA
1. DEFINICION:
El delito de estafa, tipificado en el art. 190 del Código Penal, castiga la conducta de
aquel que procura para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de un tercero,
induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid u
otra forma fraudulenta. La pena privativa de la libertad no menor de un año ni mayor
de seis años. El bien que se protege en el delito de estafa es el patrimonio.
Los elementos objetivos del delito de estafa son: el engaño y error, la simulación o la
disimulación capaz de inducir a error a una o varias personas. El error, que es de
naturaleza subjetiva, en este caso el sujeto pasivo tendría una representación mental
que no corresponde con la realidad, es la deformación de la realidad, ha sido inducido
a creer por cierto lo que no es. Con respecto al engaño, de naturaleza objetiva, se
refiere a la conducta del sujeto activo. En este caso el sujeto activo, usa como medio
típico para la inducción, el engaño, así el sujeto pasivo hace un acto de disposición de
su patrimonio, y es así que el sujeto activo obtiene un enriquecimiento ilícito. En
consecuencia, el error se produce o es provocado, por el engaño.
4
En el delito de estafa, el engaño debe ser la causa del error, éste debe dar lugar al
acto de disposición, y ha de ser la causa del perjuicio patrimonial. Téngase en cuenta
que tanto el engaño como el error debe producirse antes de la disposición patrimonial.
5
2. TIPO PENAL
"El que procura para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de tercero
induciendo o manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid y
otra forma fraudulenta, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno
ni mayor de seis años".
Por otro lado Conde-Pumpido Ferreiro Cándido, afirma que ""los delitos contra el
patrimonio en su conjunto son aquellos que atentan al patrimonio considerado como
valor económico y que es perjudicado por la acción delictiva, estimándose como
prototipo de ellos la estafa, que es el delito patrimonial por antonomasia, hasta el
punto de llegar a afirmarse, no sin exageración, que el concepto de patrimonio nace
por y para la estafa y se desarrolla a partir de sus exigencias".
Alonso Peña Cabrera Freyre, dice que el bien jurídico protegido común a todas las
modalidades de estafa es el patrimonio ajeno en cualquiera de sus elementos
integrantes, bienes muebles o inmuebles, derechos, etc., que puede constituir el
objeto material de delito.
4. TIPICIDAD OBJETIVA
6
mantiene en error al sujeto pasivo con la finalidad de hacer que esté en su perjuicio se
desprenda de su patrimonio o parte de él y le entregue en forma voluntaria en su
directo beneficio indebido o de un tercero.
En esa línea del razonamiento, nuestra Suprema Corte por Ejecutoria del 6 de mayo
de 1998 ha precisado que "el delito de estafa consiste en el empleo de artificio o
engaño a fin de procurar para sí o tercero un provecho patrimonial en perjuicio ajeno,
requiriendo para su configuración de ciertos elementos constitutivos tales como: el
engaño, error, disposición patrimonial y provecho ilícito, los mismos que deben existir
en toda conducta prevista en el artículo 196 del Código Penal"
"El engaño es una simulación o disimulación capaz de inducir a error a una o varias
personas". para Labatut el engaño como elemento del delito de estafa consiste "en la
mutación o alteración de la verdad, tendiente a provocar o mantener el error ajeno,
como medio de conseguir la entrega de la cosa, El español Cándido Conde-Pumpido
Tourón, refiriéndose al engaño dice: "se entiende por engaño la falta a la verdad en lo
que se dice o hace, de modo que los demás se formen una representación incierta de
lo que el sujeto realmente pretende.
El engaño es como un medio no violento del que se sirve el sujeto activo para viciar el
consentimiento de la víctima o disponente, mediante la desfiguración de la realidad,
bien alegando hechos falsos ocultando los verdaderos, en cualquier caso
quebrantando la confianza del sujeto pasivo que cree razonablemente en la buena fe
del autor.
7
La astucia, es la simulación de una conducta, situación o cosa, fingiendo o
imitando lo que no se es, lo que no existe o lo que se tiene con el objeto de hacer caer
en error a otra persona. El uso de nombre supuesto o el abuso de confianza son
formas en los cuales el agente actúa con astucia.
La astucia es el medio que emplea el estafador con cierta habilidad para conseguir
algo, especialmente para engañar o evitar un daño.
Ardid es toda treta o artimaña, para inducir en error a una persona, también se dice
que el ardid es un artificio empleado para el logro de un fin determinado, por lo
general relacionado con el engaño (utilizó un ardid para engañarme).
Teniendo claro los mecanismos que puede utilizar el agente para hacer caer en error
a su víctima, corresponde ahora dejar establecido que no se requiere cualquier tipo de
engaño, artificio, ardid o argucia para estar ante el elemento que exige el delito de
estafa.
8
De ese modo no les falta razón a Bramont-Arias Torres / García Cantizano Cantizano
]y Javier Villa Stein, cuando siguiendo a los penalistas que comentan el código
español, sostienen que para calificar la conducta debe adoptarse un criterio objetivo -
subjetivo para determinar el engaño, según el cual habrá que considerar si el engaño
reviste apariencia de seriedad y realidad suficiente para defraudar a personas de
mediana perspicacia y diligencia.
El error
El error como elemento del tipo penal de estafa, juega un doble papel: primero, debe
ser consecuencia del engaño, segundo, debe motivar la disposición patrimonial
perjudicial; lo que permitirá verificar la relación de causalidad entre acción y resultado,
generando la posibilidad de negar la imputación objetiva del resultado directamente
provocado por la disposición patrimonial, si es que el error, lejos de ser causa
del comportamiento engañoso, aparece como consecuencia de la propia negligencia
o falta de cuidado del sujeto, entonces no podrá darse el delito de estafa.
5. TIPICIDAD SUBJETIVA
9
El agente actúa con conocimiento y voluntad de realizar todos los elementos típicos
objetivos con la finalidad de obtener un provecho ilícito. Esta última intención conduce
a sostener que aparte del dolo, en el actuar del agente se exige la presencia de otro
elemento subjetivo que viene a constituir el ánimo de lucro. Este elemento subjetivo
aparece de modo implícito en el tipo penal
Si por el contrario, el agente con su actuar no busca lucrar o, mejor dicho, no busca
obtener un beneficio patrimonial indebido, el delito no aparece, así en la conducta se
verifique la concurrencia de algún acto fraudulento, del error, del perjuicio ocasionado
por el desprendimiento patrimonial. El ánimo de lucro al final guía u orienta el actuar
del actor o agente y por ello, se convierte en un elemento subjetivo adicional al dolo.
Si este elemento subjetivo adicional no se verifica en determinada conducta, el delito
en hermenéutica no se configura.
6. ANTIJURIDICIDAD
7. CULPABILIDAD
10
oportunidad de conducirse de acuerdo a ley y no cometer el delito y finalmente, se
verificará si aquel, al momento de actuar tenía pleno conocimiento de la antijuridicidad
de su conducta. Es decir sabía que su conducta estaba prohibida. Si por el contrario
se verifica que el agente actuó en la creencia errónea que tenía derecho al bien o a la
prestación atribuida mediante el acto de disposición, se excluirá la culpabilidad, toda
vez que es perfectamente posible que se presente la figura del error de prohibición,
situación que será resuelta de acuerdo al segundo párrafo del artículo 14 del Código
Penal.
8. TENTATIVA
9. CONSUMACION
En el mismo sentido Roy Freire quien sostiene "que el perfeccionamiento del delito de
estafa, en nuestra legislación, acontece en el momento que se obtiene el provecho
indebido"
Sin embargo otros autores peruanos como Bramont- Arias Torres/ García Cantizano
Cantizano Ángeles y otros, sostienen que el delito de estafa se consuma cuando
existe un perjuicio patrimonial para la víctima, y no así, cuando el agente obtiene el
provecho ilícito. Por su parte, Peña cabrera sostiene que "el delito de estafa se
11
consuma en el momento en que el sujeto pasivo por error realiza el acto de
disposición patrimonial perjudicial y el autor obtiene, de ese modo, la disposición del
bien ajeno".
El Código Penal peruano regula el delito de estafa en el artículo 196: "El que procura
para sí o para otro un provecho ilícito en perjuicio de tercero, induciendo o
manteniendo en error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma
fraudulenta, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor
de seis años".
12
Abuso de relaciones.
13
12. TIPOS DE ESTAFA
El Código Penal contiene distintos tipos de estafa especiales que serán analizados
ahora. Es importante distinguir entre uno y otro tipo pues, la pena es distinta en cada
caso, así como las exigencias establecidas por ley para que se configure.
En este artículo solo se hará mención a los tipos de estafas especiales más comunes
y de mayor aplicabilidad dentro del sistema penal.
Estafa calificada por la clase de engaño: está contemplada en el artículo 468 del
Código Penal el cual establece que “Incurrirá en las penas del artículo anterior el que
defraudare a otro usando de nombre fingido, atribuyéndose poder, influencia o crédito
supuestos, aparentando bienes, crédito, comisión, empresa o negociación
imaginarios, o valiéndose de cualquier otro engaño semejante.” En este caso el
engaño se lleva a cabo por una maquinación del autor que induce al error en la
víctima y que lo hace realizar una disposición patrimonial que luego le causa un
perjuicio económico. Se entiende que es un tipo de estafa especial porque se
enumeran los tipos de maquinaciones para que se pueda llevar a cabo, sin embargo,
en el artículo 473 solo se habla de “otros engaños”.
14
A esta clase de estafa además se agregan las del artículo 469 nº 1 y nº 2. El artículo
469 nº º establece que “Se impondrá respectivamente el máximum de las penas
señaladas en el art. 467:
Es importante destacar que esta es una figura agravada, pues, las personas que
cometieren este tipo de estafa serán castigadas con el máximo de la pena asignada.
15
13. MODALIDADES DE ESTAFAS
Existe una serie de modalidades, entre los que se dan con mayor frecuencia:
16
14. CONCLUSION
En los procesos judiciales con referencia a esta materia se observa que es uno
de los delitos de mayor incidencia ejercida por personas de todo extracto social
que tiene como elementos el perjuicio de tercero induciendo o manteniendo en
error al agraviado mediante engaño, astucia, ardid u otra forma fraudulenta.
Debemos mencionar también que el sujeto pasivo o la víctima, es estafado por
la codicia y ambición de querer ganar dinero fácil, los estafadores juegan con la
buena fe de la víctima estafada; estadísticamente en el Perú se ha calculado
que se pierden más de 120 millones de dólares por estafas, fraudes bancarios y
otras modalidades.
Es importante tener en cuenta que los sujetos activos de este delito de estafa,
en la realidad vienen utilizando, el avance tecnológico y científico como:
el internet, los teléfonos y todo medio necesario para atrapar a sus víctimas.
17
decir, que el aspecto objetivo de este delito requiere que el agente obtenga un
provecho ilícito, verificándose así el desvalor de resultado en base a la
actuación del agente que genere un riesgo jurídicamente relevante para lo cual
debe de mantener en error al agraviado por medio del engaño, astucia o ardid.
La imputación objetiva a nivel de conducta del delito de estafa, exige que sus
elementos, sea engaño, error, disposición patrimonial voluntaria y en perjuicio
propio de la víctima y provecho indebido propio del agente o tercero, concurran
copulativamente con un nexo causal sucesivo (uno es condición y
consecuencia del otro), lo que a su vez debe crear un riesgo jurídicamente
desaprobado que se realice en el resultado para imputarlo objetivamente.
18
15. ANALISIS
Como hemos observado en el desarrollo del presente trabajo, al ser el delito de estafa
un delito tan amplio por todas las modalidades que puede abarcar por la astucia y el
engaño empleado por su agente, es que la doctrina de la materia ha querido y ha
tratado de asimilar los fraudes que se han tratado aquí, a entender, el fraude procesal
y el fraude informático, al delito de estafa por tener estos fraudes en común con el
delito de estafa la misma característica necesaria para su comisión, ejercer un
engaño.
Sin embargo, la doctrina no ha podido por más que estos fraudes se asemejen al
delito de estafa, asimilarlos a la misma, ya que esos fraudes tienen sus propios
elementos constitutivos y características suficientes como para que sean tipificados
de manera expresa e independiente del delito de estafa. Pero el juez penal para poder
castigar dichos fraudes lo asimila a la estafa cada vez que dicha acción engañosa
reúna los elementos constitutivos de esta infracción.
Especialmente quisimos destacar estos dos fraudes, que ha nuestro juicio por lo
investigado son muy comunes en nuestra sociedad y, cuya realización afecta grandes
intereses financieros, lo cual afecta de manera significativa la seguridad jurídica. Ellos
son: el fraude procesal y el fraude informático.
El primero es un fraude que tiene una gran incidencia social, ya que el mismo ocurre
con gran frecuencia en los tribunales del país y en la mayoría de los casos queda
impune. Además, se diferencia de la estafa en que éste fraude esta dirigido al juez y
no a un particular cualquiera.
Mientras que el fraude informático reúne todas las defraudaciones que se pueden
realizar por medio de comportamientos engañosos, en este caso manipulaciones
informáticas fraudulentas que ocasionan daños a intereses económicos, con ánimo de
lucro y que se llevan a cabo aprovechándose de las características de sistemas
informáticos.
19
16. RECOMENDACIONES:
20
17. BIBLIOGRAFIA
http://www.oocities.org/exocet_r/estafa6.html
https://libros-revistas-derecho.vlex.es/vid/conclusiones-699618709
https://libros-revistas-derecho.vlex.es/vid/conclusiones-699618709
http://www.ubo.cl/icsyc/wp-content/uploads/2014/12/123-161.pdf
https://www.misabogados.com/estafa
http://www.ubo.cl/icsyc/wp-content/uploads/2014/12/123-161.pdf
21