Universidad Abierta Para Adultos

Escuela de Derecho

Nombre:
Miguel Junior Moreta Paulino

Matricula:
13-0741

Asignatura:
Legislación Monetaria y Financiera

Tema:
Tarea 3

Facilitadora:

Lucrecia Jiménez Escobosa

Fecha:
25 de Julio de 2019
.
Santiago de los Caballeros, República
Dominicana
introduccion
Los bancos se inventaron antes que el dinero. Sí, así lo documenta la historia,
que remonta sus orígenes a la antigua Mesopotamia, donde desde el año 2000
antes de Cristo los comerciantes prestaban granos a los agricultores y mercaderes
de Fenicia, Asiria y Babilonia.

“Las operaciones se anotaban en tabillas de barro en templos y palacios, lugares

seguros para guardar mercancías. Los depósitos custodiados por esos
protobancos se mantenían inactivos, sin generar ganancias.
 Realiza un cuadro sinóptico de las distintas y los requisitos para
instalar una institución de intermediación financiera en la República
Dominicana.

Se considerarán para los fines de esta

INSTITUCIONES DE Entidades privadas de Ley como entidades accionarias, los
INTERMEDIACIÓN Artículo 34. Tipos de caracter accionario Bancos Múltiples y Entidades de
FINANCIERA Entidades de Crédito, pudiendo ser estas últimas,
ESTABLECIDAS POR Intermediación Bancos de Ahorro y Crédito y
LAS LEYES Financiera Corporaciones de Crédito.
DOMINICANAS
Se considerarán entidades no
accionarias, las Asociaciones de
Entidades no Ahorros y Préstamos y las
accionarias Cooperativas de Ahorro y Crédito
que realicen intermediación
financiera

Es obligatorio obtener la correspondiente

La autorización previa de la Junta autorización previa de la Junta Monetaria, en los
REQUISITOS PARA INSTALAR Monetaria, que sólo podrá ser casos de fusión, absorción, conversión de un tipo de
denegada por razones de legalidad entidad a otra, segregación, escisión, venta de
UNA INSTITUCIÓN DE
acciones de otras entidades que representen un
INTERMEDIACIÓN y no de oportunidad
porcentaje mayor o igual al treinta por ciento (30%)
FINANCIERA EN LA
del capital pagado, traspasos de la totalidad o parte
REPÚBLICA DOMINICANA. sustancial de los activos y pasivos, así como apertura
de sucursales y agencias de bancos locales en el
extranjero y oficinas de representación de entidades
financieras extranjeras en el territorio nacional.
En cada caso se requerirá la opinión previa de la
Superintendencia de Bancos. La apertura de
sucursales y agencias en el territorio nacional, así
como su traslado y cierre, requerirá autorización
previa de la Superintendencia de Bancos.
DOCUMENTOS REQUERIDOS PARA SOLICITUDES DE
AUTORIZACIÓN PARA OPERAR COMO INTERMEDIARIO
FINANCIERO

Solicitud de autorización para la constitución del tipo de entidad de

intermediación de que se trate, acompañada del proyecto de estatutos
y la nómina de los accionistas fundadores con las informaciones
siguientes:

Estatutos Sociales de la entidad, según corresponda, de acuerdo con

las leyes de la

República Dominicana, acompañada de la certificación sobre la

denominación o

razón social propuesta, con el objeto social y la actividad habitual de

efectuar intermediación financiera acorde con las disposiciones de las
Leyes y el Reglamento para la Apertura y Funcionamiento de
Entidades de Intermediación Financiera y Oficinas de Representación
en los aspectos que sean aplicables.

En todo caso, deberán presentar a la Superintendencia de Bancos lo

siguiente:

Estatutos Sociales que contengan y hagan referencia a los aspectos

siguientes:

a) Naturaleza jurídica o tipo de entidad, con su denominación (nombre

de la entidad) domicilio y duración;

b) Operaciones que realizará y limitaciones;

c) Capital y acciones;

d) Administración de la compañía: Juntas, directorio, presidente y

demás funcionarios; con las atribuciones, facultades y funciones;

e) Fiscalización interna y comisario:

f) Auditoría externa, balances, constitución de reservas y reparto de
utilidades;

g) Que cualquier modificación posterior a los estatutos deberá ser

autorizada previamente por la Superintendencia de Bancos; y,

h) Extinción, en términos de duración y disolución de la sociedad,

conversión, transformación, fusión, absorción, escisión y arbitraje.

Acta Constitutiva;

Nómina de presencia de la Asamblea;

Lista de suscriptores y estado de los pagos;

Primera copia certificada, expedida por el notario actuante, de la

Compulsa Notarial;

Certificado de Registro de Nombre Comercial, expedido por la Oficina

Nacional de Propiedad Industrial (ONAPI), dependencia de la
Secretaría de Estado de Industria y Comercio;

Copia del carnet de identificación tributaria;

Copia de la Certificación expedida por la Cámara de Comercio y

Producción, del Registro Mercantil;

Acta del Organismo competente de la entidad que faculte al

suscribiente a someter la solicitud;

Razón social y símbolos característicos de la entidad resultante;

Todos los documentos indicados anteriormente, deberán ser

registrados en la Cámara de Comercio y Producción correspondiente.

Nómina con los nombres de los accionistas fundadores,

 Elabora un esquema de cajas donde haga mención del procedimiento
a llevar a cabo para la reclamación de los fondos de un depositante
fallecido ante una institución de intermediación financiera.

PROCEDIMIENTO A LLEVAR A CABO PARA LA RECLAMACIÓN DE LOS FONDOS DE UN

DEPOSITANTE FALLECIDO ANTE UNA INSTITUCIÓN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.

En caso de que los

Hasta la suma sea 150 Por encima de RD$150.00 el
mil. Presentar al Banco, banco requerirá, además del
además del acta que acta anterior, en la cual
pruebe la defunción, un deberán figurar entonces siete
Acta de Notoriedad (7) testigos idóneos, la prueba
levantada ante de la defunción, del pago o
cualquier Juez de Paz o exoneración del impuesto
Notario Público del sobre sucesiones y donaciones
Municipio en donde se o la autorización de la
abrió la sucesión, con el Dirección General de dicho
testimonio de tres (3) impuesto para retirar los
testigos idóneos fondos, las calidades de los
herederos por los medios
legales ordinarios y si las actas
del Estado Civil no existe,
podrán ser reemplazada por el
Acta de Notoriedad antes
citada, siempre que se haga
constar en ella dicha
circunstancia.
Poder especial de
interesados tengan su
Representación firmado
domicilio fuera del país
por los herederos o
el procedimiento a que
sucesores.
se refiere esta ley se
Si entre los herederos levantará ante el cónsul
figurasen menores, sus dominicano
representantes legales correspondiente
otorgarán a nombre de
ellos este mandato por
la misma acta. Si se trata de un legado
deberá presentarse al
Banco la prueba del
mismo
Art. 37.- En caso de fallecimiento del titular de una cuenta
bancaria, se seguirá el procedimiento siguiente, para retirar los
fondos.-

a) Hasta RD$150.00, bastará presentar al Banco, además del acta que

pruebe la defunción, un Acta de Notoriedad levantada ante cualquier
Juez de Paz o Notario Público del Municipio en donde se abrió la
sucesión, con el testimonio de tres (3) testigos idóneos, la que dará
constancia de quiénes son los herederos o sucesores del titular de la
cuenta y de que el Juez de Paz o el Notario Público ha tenido a la vista
la declaración jurada hecha para fines sucesorales y a que ambas
concuerden. En esta misma Acta de Notoriedad los herederos o
sucesores harán constar que dan mandato a una persona determinada
para retirar los fondos y otorgar el correspondiente recibo de descargo
al Banco. Si entre los herederos figurasen menores, sus
representantes legales otorgarán a nombre de ellos este mandato por
la misma acta.

b) Por encima de RD$150.00 el banco requerirá, además del acta

anterior, en la cual deberán figurar entonces siete (7) testigos idóneos,
la prueba de la defunción, del pago o exoneración del impuesto sobre
sucesiones y donaciones o la autorización de la Dirección General de
dicho impuesto para retirar los fondos, las calidades de los herederos
por los medios legales ordinarios y si las actas del Estado Civil no
existe, podrán ser reemplazada por el Acta de Notoriedad antes citada,
siempre que se haga constar en ella dicha circunstancia.
En este caso el Juez de Paz o el Notario Público al levantar al acta
podrá requerir a los peticionarios y aportaren cualquier prueba
adicional capaz de aclarar los hechos invocados y podrá dar al
pedimento la publicidad que estime conveniente para la protección de
los interese de terceros.

c) Si se trata de un legado deberá presentarse al Banco la prueba del

mismo.

d) El procedimiento establecido en esta ley se realizará libre de

derechos y costas cuando la cuantía del depósito no exceda de
RD$150.00.

e) En caso de que los interesados tengan su domicilio fuera del país el

procedimiento a que se refiere esta ley se levantará ante el cónsul
dominicano correspondiente.

f) El pago efectuado por una institución bancaria en conformidad al

procedimiento establecido en esta ley, implicará descargo y lo liberará
de toda reclamación ulterior.

El Superintendente de Bancos y la Junta Monetaria requerirán de todo

solicitante la presentación de los datos e informaciones que
consideren necesarios. Cuando se trate de una solicitud para la
apertura de un nuevo banco, requerirán especialmente:

a) El nombre y apellido o la designación comercial, la profesión, el

domicilio, la nacionalidad de los fundadores u organizadores.
b) La denominación de la compañía.

c) Las operaciones que se propone realizar.

d) El domicilio legal y la localidad en que la oficina central, la sucursal

o agencia tendrán su asiento.

e) El monto del capital pagado con que el que la compañía comenzará

sus operaciones públicas.

f) Una copia de los estatutos y de sus enmiendas o modificaciones, el

número de los directores, sus nombres y apellidos, profesión, domicilio
y nacionalidad, el número de acciones poseídas por los mismos, y la
fianza prestada o la prenda constituida en garantía del buen
desempeño de sus funciones.

g) El nombre y apellido, profesión, domicilio y nacionalidad de sus

funcionarios ejecutivos y fiscalizadores.

Se exceptúan de lo dispuesto en el inciso a) del artículo 9 y en el

presente artículo las entidades oficiales de crédito creadas o que se
crearen por leyes especiales dentro del régimen legal de la moneda y
de la banca, así como las sucursales de bancos extranjeros que
operen actualmente en la República. Art. 11 Ley General de Banco No.
708.
 Conclusión

En los Antecedentes Históricos de la Banca podemos concluir de la manera

siguiente:

Los bancos al principio mantenían inactivos los depósitos recibidos que se

confiaban para su custodia, ya para la edad moderna comenzaron a emplear
préstamos de diversas índoles proporcionándoles lucro.

El negocio de los bancos tuvo su origen en la Edad Media siglo XVIII, donde para
toda Europa queda concluido la nacionalización de los bancos por razones
fiscales.

La actividad bancaria en la época precapitalista queda manifestada por todos

aquellos lugares donde había una pluralidad de clases de dinero.

La carta de crédito tuvo su origen en la antigüedad en Grecia, principalmente

como la aceptación, como la aceptación de órdenes de pago.

Los primeros tipos de bancos en la edad media fueron los comerciales

dedicándose al tráfico y aceptando, también depósitos, donde más tarde los
cambistas desempeñaron otras funciones bancarias como principal función
prestando su propio dinero y los fondos confiados a su guarda.

Para la edad moderna la intermediación financiera, se convirtió en un negocio muy

competitivo, dinámico y sofisticado empleando los mejores métodos y técnica de
mercadeo.
Bibliografía Básica:

1.- RUIZ TORRES, ROBERTO; Elementos de Derecho Bancario, Ed. McGraw-Hill,

México, 1997.

2.- RODRÍGUEZ RODRÍGUEZ, JOAQUÍN; Derecho Bancario, Ed. Porrúa, 9ª,

México, 1999.

3.- CERVANTES AHUMADA, RAÚL; Títulos y Operaciones de Crédito 14ª, Ed.

Herrero, México, 1994.

4.- RENDÓN BOLIO ESTRADA, AVILÉS; La Banca y sus deudores, Ed. Porrúa,
México, 1996.

5.- Ley de Instituciones de Crédito

6.- Código de Comercio

7.- Ley General de Títulos y operaciones de Crédito

8.- Legislación Bancaria