Índice

Reseña Histórica. ........................................................................................................................................ 1

Introducción. ............................................................................................................................................... 2
Banco Central de la República Dominicana. .............................................................................................. 3
Estructura del Banco Central................................................................................................................... 3
Administración Monetaria y Financiera. ................................................................................................. 3
Órganos de Gobierno. ............................................................................................................................. 4
Misión...................................................................................................................................................... 4
Funciones. ............................................................................................................................................... 4
Funciones de la Junta Monetaria. ............................................................................................................ 5
Emisión de billetes. ................................................................................................................................. 7
Oficina de libre acceso a la información. ................................................................................................ 7
Misión .................................................................................................................................................. 8
RAI ...................................................................................................................................................... 8
Superintendencia de Bancos. ...................................................................................................................... 8
Programa de Instituciones Financieras Intervenidas y en Liquidación (IFIL). ....................................... 9
Funciones. .......................................................................................................................................... 10
Servicios Ofrecidos. .............................................................................................................................. 11
Ministerio de Hacienda ............................................................................................................................. 12
Principales funciones............................................................................................................................. 12
Misión.................................................................................................................................................... 13
Visión. ................................................................................................................................................... 14
Funciones de la dependencia. ................................................................................................................ 14
Servicios del Ministerio de Hacienda.................................................................................................... 14
Derechos de los Ciudadanos. ................................................................................................................ 15
Normativa para la implementación de los medidores fiscales. ............................................................. 16
Componentes básicos de un sistema de medición para transferencia fiscal. ........................................ 17
Auxiliares del sistema de medición. ...................................................................................................... 18
Cámara de Compensación......................................................................................................................... 19
Origen de la cámara de compensación. ................................................................................................. 20
Opinión Personal. ...................................................................................................................................... 22
Recomendaciones. .................................................................................................................................... 23
Conclusión. ............................................................................................................................................... 24
Glosario. .................................................................................................................................................... 25
Anexos. ..................................................................................................................................................... 26
Bibliografía. .............................................................................................................................................. 30
 Reseña Histórica.

El Banco Central de la República Dominicana fue creado el 9 de octubre de 1947, de conformidad con
la Ley Orgánica No.1529, e inició sus operaciones el 23 de octubre del mismo año, instituyéndose como
una entidad descentralizada y autónoma. En la actualidad se rige por la Ley Orgánica No. 6142 del 29 de
diciembre de 1962 y sus modificaciones.

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria.

El Capital del Banco Central, en ese entonces, era de trescientos mil pesos (RD$300,000.00) y la
propiedad del Estado sobre el mismo, constaba en certificados emitidos por el banco y depositados en la
Tesorería de la República.

El primer gobernador del Banco Central de la República Dominicana, entre los años 1947 y 1951, fue el
Lic. Jesús María Troncoso Sánchez, quien realizó un encomiable esfuerzo junto a un grupo de juristas
nacionales, y con la asesoría de los economistas extranjeros Raúl Prebish, Henry C. Wallich y Robert
Triffin en la adopción de los fundamentos del sistema monetario y financiero nacional.

La Ley Orgánica No.1529, de fecha 9 de octubre de 1947, fue la ley que dio origen en 1947 al Banco
Central. Esta ley se mantuvo rigiendo las operaciones del Banco Central hasta que fue derogada por la
Ley Orgánica No. 6142 del 29 de diciembre de 1962 y sus modificaciones.

La Ley Orgánica No. 6142 del 29 de diciembre de 1962, se mantuvo vigente hasta el 3 de diciembre del
2002. En la actualidad se rige por la Ley Monetaria y Financiera No.183-02 de fecha 21 de noviembre
del 2002.

1
 Introducción.

El Banco Central de la República Dominicana fue creado por la Ley Monetaria y Bancaria de 1947
como el banco central de la República Dominicana, y es responsable de regular el sistema bancario y
monetario del país.

En el presente trabajo hablaremos detalladamente sobre las funciones y objetivos que el Banco Central
de nuestro país posee, la superintendencia de bancos, el ministerio de haciendas y la cámara de
compensación.

2
 Banco Central de la República Dominicana.
El banco central es la institución que en la República Dominicana ejerce como autoridad monetaria y
como tal es la encargada de la emisión del dinero legal y en general de diseñar y ejecutar la política
monetaria del país.

Estructura del Banco Central.

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por nueve miembros que designa
el Poder Ejecutivo, que son:

a) El Gobernador del Banco Central, quien la preside.

b) Tres miembros ex-oficios, que son el Secretario de Estado de Finanzas, el Gobernador del Banco
Central, quien la preside y el Súper Intendente de Bancos.

c) Seis miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida probidad, experiencia y
conocimientos en materia monetaria, bancaria y económica, así como, con experiencia en asuntos
relacionados con la producción nacional.

La Junta Monetaria es el organismo autorizado por la Constitución de la República para regular en

materia monetaria, crediticia y cambiaria.

Administración Monetaria y Financiera.

La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la
Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el órgano superior de ambas entidades. La
Administración Monetaria y Financiera goza de autonomía funcional, organizativa y presupuestaria para
el cumplimiento de las funciones que establece la Ley No.183-02 del 21 de noviembre de 2002 (ver
anexo).

Las atribuciones que la Ley No.183-02 encomienda a la Administración Monetaria y Financiera son
irrenunciables y sólo podrán ser ejercidas por la misma de conformidad con lo dispuesto en esta Ley. La
Administración Monetaria y Financiera sólo tendrá capacidad para realizar aquello que ésta Ley le
encomienda.

3
Las sesiones de la Junta Monetaria serán convocadas por su Presidente, quien fijará el Orden del Día,
cuando menos una vez al mes, o cuando lo soliciten por escrito fundadamente al Presidente de la misma,
al menos cuatro miembros por tiempo determinado.

Órganos de Gobierno.

El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por nueve miembros designados
por el Poder Ejecutivo:

 Tres miembros ex oficio, que son el Gobernador del Banco Central, quien preside la Junta, el
Ministro de Finanzas y El Superintendente de Bancos.
 Seis miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida probidad, experiencia y
conocimientos en materia monetaria, bancaria y económica, así como con experiencia en asuntos
relacionados con la producción nacional.

Misión.
Garantizar la estabilidad de precios, la apropiada regulación del sistema financiero y el adecuado
funcionamiento de los sistemas de pagos, actuando como ente emisor y ejecutor de la política monetaria
y cambiaria, de acuerdo con las atribuciones que la Constitución y las leyes le confieren a la empresa de
tesorería.

Funciones.

1. Ejecutar la política monetaria y cambiaria, de acuerdo con el Programa Monetario aprobado por
la Junta Monetaria mediante el uso de los instrumentos establecidos en la Ley Monetaria y
Financiera.
2. Emitir billetes y monedas de curso legal en la República Dominicana.
3. Compilar, elaborar y publicar las estadísticas de la balanza de pagos, del sector monetario, Sector
Real y financiero, y otras que sean necesarias para el cumplimiento de sus funciones.
4. Administrar eficientemente las reservas internacionales del país, a fin de preservar su seguridad,
asegurar una adecuada liquidez y al mismo tiempo una eficiente rentabilidad.
5. Administrar el Fondo de Contingencias establecido por la Ley Monetaria y Financiera, así como
el Fondo de Consolidación Bancaria creado por la Ley de Riesgo Sistémico.

4
 6. Realizar la supervisión y liquidación final de los sistemas de pagos, así como del mercado
interbancario.
7. Proponer a la Junta Monetaria los proyectos de reglamentos monetarios y financieros en materia
monetaria, cambiaria y financiera.
8. Analizar el sistema financiero dominicano en su conjunto, estimando su nivel de riesgo
sistémico, y diseñar y proponer las medidas de regulación que se desprendan de dichos análisis y
estimaciones.
9. Imponer sanciones por deficiencia en el encaje legal, incumplimiento de las normas de
funcionamiento de los sistemas de pagos u otras sanciones establecidas en la Ley Monetaria y
Financiera.
10. Contrarrestar toda tendencia inflacionaria.
11. Regular el sistema financiero nacional con las garantías y limitaciones establecidas.
12. Promover la liquidez y solvencia del sistema bancario de la Nación.
13. Crear las condiciones para mantener el valor externo y la convertibilidad de la moneda nacional.
14. Efectuar las operaciones de cambio que ponen a su cargo las leyes vigentes y/o las resoluciones
que a tal efecto dicte la Junta Monetaria.
15. Realizar otras funciones que le sean atribuidas por la Ley.

El Banco Central posee dos funciones muy importantes dentro del sistema económico de un país. El
primero de ellos es preservar el valor de la moneda y mantener la estabilidad de precios, para ello su
principal herramienta es el manejo de las tasas de interés. Cuando se utilizaba el patrón oro, el valor de
los billetes emitidos por el banco central estaba expresado en términos del contenido de este metal
(usualmente oro), el cual el banco trataba de mantener en ciertos niveles a través del tiempo. El segundo
es mantener la estabilidad del sistema financiero, ya que el banco central es el banco de los bancos, sus
clientes no son personas comunes y corrientes o empresas particulares, sino el Estado y los bancos
existentes dentro del territorio de la nación a la cual pertenece. El Banco Central toma los depósitos de
sus clientes y los guarda en cuentas que estos tienen en él. Con estas cuentas, estos realizan
transacciones con otros bancos (al igual que un particular utiliza su cuenta en un banco comercial para
realizar transacciones con otro particular). A su vez, el Banco Central también otorga préstamos a
bancos que los soliciten o a cualquier Estado.

Funciones de la Junta Monetaria.

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La Junta Monetaria es la autoridad máxima del Banco Central y la preside el gobernador del mismo. La
ley Monetaria y Financiera en su Sección III, artículo 9. Establece las atribuciones de la Junta
Monetaria.

Las sesiones de la Junta Monetaria serán convocadas por su Presidente, quien fijará el Orden del día,
cuando menos una (1) vez al mes, o cuando lo soliciten por escrito fundadamente al Presidente de la
misma, al menos cuatro miembros por tiempo determinado.

Las atribuciones de la Junta Monetaria de acuerdo con la ley son las siguientes:

a) Determinar las políticas monetaria, cambiaria y financiera de la Nación conforme a lo dispuesto en

ésta Ley y de acuerdo con los objetivos regulatorios del Artículo 2 de la presente Ley.

b) Aprobar el Programa Monetario de conformidad con el objetivo establecido en el artículo 2 de ésta

Ley, así como el conocimiento y fiscalización regular de su grado de ejecución.

c) Dictar los Reglamentos Monetarios y Financieros para el desarrollo de la presente Ley.

d) Aprobar los Reglamentos Internos del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos, así como la
estructura orgánica de dichas entidades a propuesta de las mismas.

e) Aprobar los presupuestos del Banco Central y de la Superintendencia de Bancos.

f) Otorgar y revocar la autorización para funcionar como entidad de intermediación financiera, así como
autorizar las fusiones, absorciones, escisiones y figuras análogas entre entidades de intermediación
financiera y propuesta de la Superintendencia de Bancos.

g) Otorgar y revocar la autorización para funcionar como entidad de intermediación cambiaria, así como
autorizar las fusiones, absorciones, escisiones y figuras análogas entre entidades de intermediación
cambiaria y propuesta de la Superintendencia de Bancos.

h) Conocer y fallar los recursos jerárquicos interpuestos contra los actos dictados por el Banco Central y
la Superintendencia de Bancos en las materias de sus respectivas competencias.

6
i) Aprobar y remitir al Poder Ejecutivo las propuestas de modificación de la legislación monetaria y
financiera de acuerdo con lo dispuesto en la Constitución de la República, así como informarle acerca de
las iniciativas legislativas o de cualquier otra índole que afecten el sistema monetario y financiero.

j) Designar, suspender o remover a los funcionarios del Banco Central y la Superintendencia de Bancos
a propuesta del Gobernador y del Superintendente de Bancos, según corresponda.

k) Designar al Contralor del Banco Central y al de la Superintendencia de Bancos.

l) Desempeñar las otras funciones que la presente Ley encomiende a la Administración Monetaria y
Financiera y que no hayan sido atribuidas expresamente al Banco Central y a la Superintendencia de
Bancos. Las funciones a las que hace referencia este literal podrán ser delegadas por la Junta Monetaria
en el Banco Central o en la Superintendencia de Bancos.

Emisión de billetes.

Con el fin de cumplir con la función de mantener el valor de la moneda, el Banco Central tiene el
monopolio de la emisión de moneda legal, por lo tanto, el Banco Central, dependiendo de las
condiciones económicas del país (inflación, desempleo, etc.), decide emitir más billetes o, por el
contrario, recoger parte de los que se encuentran en circulación. Para la emisión de billetes influyen
otras variables no necesariamente relacionadas con la economía, por ejemplo, el grado de deterioro de
los billetes que se encuentran circulando. En una economía abierta, el Banco Central también administra
las reservas internacionales que los países tienen. Las reservas internacionales son recursos que los
estados poseen y que se encuentran invertidas en oro o en monedas de otros países.

Oficina de libre acceso a la información.

La Oficina de Acceso a la Información (OAI), es un mandato de la Ley General de Libre Acceso a la

Información Pública No. 200-04 y el Decreto No. 130-05 que crea el reglamento de dicha ley, con el
objetivo de apoyar a entidades y personas tanto públicas como privadas mediante las informaciones
solicitadas.

7
Visión
Dar sostén a los valores de honestidad, integridad, eficiencia, eficacia, calidad y trabajo en equipo del
Banco Central, apoyando así los esfuerzos de transparencia institucional.

Misión
Garantizar el acceso de los usuarios a la información sobre la gestión del Banco Central como una forma
de validar la transparencia de la institución.

RAI
El responsable de Acceso a la Información, es el responsable de tramitar y facilitar las informaciones
requeridas y de ser el canal de comunicación entre la institución, ciudadanos y ciudadanas.

Superintendencia de Bancos.
De acuerdo al Artículo 19 de la Ley No. 183–02, Monetaria y Financiera del 21 de noviembre de 2002,
la Superintendencia de Bancos tiene por función: “realizar, con plena autonomía funcional, la super-
visión de las entidades de intermediación financiera, con el objeto de verificar el cumplimiento por parte
de dichas entidades de lo dispuesto en esta Ley, Reglamentos, Instructivos y Circulares; requerir la con-
stitución de provisiones para cubrir riesgos; exigir la regularización de los incumplimientos a las dis-
posiciones legales y reglamentarias vigentes; e imponer las correspondientes sanciones, a excepción de
las que aplique el Banco Central en virtud de la citada ley.

También le corresponde proponer las autorizaciones o revocaciones de entidades financieras que deba
evaluar la Junta Monetaria. Sin perjuicio de su potestad de dictar Instructivos y de la iniciativa
reglamentaria de la Junta Monetaria, la Superintendencia de Bancos puede proponer a dicho Organismo
los proyectos de Reglamentos en las materias propias de su ámbito de competencia.

La Superintendencia de Bancos tiene potestad reglamentaria interna de carácter auto-organizativo con

aprobación de la Junta Monetaria, así como potestad reglamentaria subordinada para desarrollar, a través
de Instructivos, lo dispuesto en los Reglamentos relativos a las materias propias de su competencia.”

Los primeros indicios de regulación bancaria en República Dominicana aparecen con el surgimiento del
Banco Nacional de Santo Domingo, S. A. en el año 1869. En 1909, el Estado Dominicano promulgó la
primera Ley General de Bancos, donde se establecen regulaciones específicas para Bancos Hipotecarios,

8
Emisores y Refaccionarios y surgen instituciones de crédito con las características de bancos comer-
ciales, bajo la supervisión y control de la Secretaría de Estado de Hacienda y Comercio, denominada
hoy Ministerio de Hacienda, la cual disponía de interventores nombrados por el Poder Ejecutivo en cada
banco para ejercer su control. El año 1947 marcó la transformación del Sistema Financiero Dominicano
se crea la Unidad Monetaria Dominicana, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos, esta última
bajo la Ley No. 1530 del 9 de octubre del 1947, fue la que creo los cimientos para la supervisión y regu-
lación del Sistema Financiero Dominicano. El economista Virgilio Álvarez Sánchez, fue el primero en
ocupar el cargo de Superintendente de Bancos, posición que ocupo durante dos años. En principio, la
tarea de supervisión que desempeñaba esta entidad era bien simple considerando lo limitado de las
operaciones comerciales de esa época y su función principal consistía en la autorización de nuevas
oficinas. La Ley No. 1530 que dio origen a la Superintendencia de Bancos fue modificada y sustituida
por la Ley No. 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del 1965, donde se pone a cargo de esta enti-
dad la aplicación y administración del régimen legal de los bancos, bajo la dependencia de la Secretaría
de Estado de Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda. El 3 de febrero del 1967, mediante decreto del
poder ejecutivo se dictó el Reglamento No. 934 “Reglamento Interior de la Superintendencia de Ban-
cos”, en cuyo contenido se establecieron las funciones del Superintendente de Bancos y la Organización
General de la Superintendencia de Bancos, así como la Estructura Organizativa formal.

Con la creación de la Ley No. 183–02 Monetaria y Financiera, se le da a la Superintendencia de Bancos

el marco jurídico de actuación que tiene en la actualidad, otorgándole la responsabilidad de supervisar,
con plena autonomía, a las instituciones de intermediación financiera, con el propósito de proteger los
fondos de los ahorrantes y los derechos de los usuarios de los servicios financieros. Así mismo, con la
promulgación de esta ley, el Superintendente de Bancos se incorpora como miembro ex oficio de la
Junta Monetaria. Debido al vertiginoso crecimiento experimentado por el Sistema Financiero, tanto en el
aspecto institucional como en el operativo, la Superintendencia de Bancos se ha visto en la necesidad de
adecuar su estructura en múltiples ocasiones para asimilar dichos cambios, enmarcándose además, en
una profunda transformación de su marco regulatorio y de supervisión, pasando de un modelo de
cumplimiento a un modelo de supervisión consolidado basado en riesgos.

Programa de Instituciones Financieras Intervenidas y en Liquidación (IFIL).

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El Programa de Instituciones Financieras Intervenidas y en Liquidación es una dependencia directa del
despacho del Superintendente de Bancos. Su objetivo es ejecutar un plan de saneamiento de las
entidades intervenidas bajo su control, y servir de soporte al Superintendente de Bancos en la realización
de todos los activos para cubrir los compromisos contraídos con los depositantes y acreedores en general
de cada entidad, hasta completar su liquidación, basado en el orden de prelación de pagos establecidos
por la ley.

Su propósito es coordinar la liquidación de las instituciones de intermediación financiera, a través de la

devolución de los recursos captados, ya sea por realización de los activos o cobros de cartera, en apego a
la ley Monetaria y Financiera 183-02, motivados por la honestidad, transparencia y honradez, de cara a
que todos los usuarios del sistema y los accionistas de las entidades en liquidación puedan ser resarcidos
merecidamente.

Funciones.

 Saneamiento y licitación de Inmuebles. Realizar el levantamiento de información de activos de

las Entidades en liquidación, llevar el control de los mismos, con el propósito de atender las
solicitudes de compra de activos por parte del público, a fin de obtener capital, para poder
compensar los ahorristas defraudados, al tiempo de producir informes de estatus de préstamos y
de venta de activos.

 Eficientizar las operaciones de cobros de cartera. Coordinar la localización y posterior gestión de

cobros a las personas físicas y jurídicas que tienen deudas con las instituciones en liquidación a
fin de compensar los compromisos que se tiene con los ahorristas de las entidades financieras en
Liquidación.

 Agilizar las operaciones de pagos a los ahorristas defraudados de las entidades en Liquidación.
realiza las actividades inherentes al proceso de resarcir a los ahorristas, depositantes e
inversionistas de las entidades en liquidación. Evalúa los expedientes pendientes de pago y
verifica que los mismos contengan las informaciones necesarias para proceder con la solicitud de
pago.

 Completar el proceso de cancelación de registros de entidades que se encuentran en disolución

voluntaria y en proceso liquidación, depurando las diferentes instituciones sometidas al programa

10
 con la finalidad de realizar todos sus activos y honrar sus pasivos y posteriormente remitir
informe financiero final al departamento de Registros y Autorizaciones, para que a su vez estos,
vía la Gerencia, soliciten al Banco Central la cancelación del registro y dejar liquidada la
entidad.

Servicios Ofrecidos.

Servicio de reclamaciones.

Servicio a través del cual un usuario del sistema financiero puede hacer constar una vulneración a sus
derechos relativos a un producto o servicio que ha adquirido en una Entidad de Intermediación
Financiera autorizada.

Procedimiento para obtener el servicio:

Interponer la reclamación a través de los canales previstos por las entidades al efecto, sin perjuicio del
derecho del usuario de obtener en cualquiera de sus oficinas el formulario firmado y sellado por sus
representantes y esperar el plazo de respuesta de 30 días, el que podrá extenderse a 45 días en casos
complejos, que son aquellos en los que el resultado de la investigación requiere informaciones o
evidencias que deban ser suministradas por un tercero, y hasta 180 días en los casos de reclamaciones
asociadas a Tarjetas de Crédito en cuya solución deban intervenir las marcas internacionales, A partir
del cumplimiento del plazo de respuesta sin haberla obtenido, o de la notificación de la respuesta, el
usuario dispone de un plazo de 60 días para interponer la reclamación ante la Oficina de Servicios y
Protección al Usuario de la Superintendencia de Bancos.

Servicio de Quejas o Denuncias.

Son las acciones por las cuales una persona informa a la Oficina de Servicios y Protección al Usuario
sobre un hecho o práctica proveniente de una entidad de intermediación financiera o cambiaria que se
reputa contraria a las disposiciones normativas vigentes que le afecta, en el caso de las quejas, o que
afecta a una persona distinta, en el caso de las denuncias, requiriendo la investigación correspondiente y
la aplicación de los correctivos pertinentes.

Procedimiento para obtener el servicio:

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Interponerla ante la Oficina de Servicios y Protección al Usuario mediante el llenado del formulario
correspondiente.

Servicio de Consulta de Información Financiera.

Servicio mediante el cual una persona con calidad para ello, puede solicitar información de la que sea
titular ante una Entidad de Intermediación Financiera o Cambiaria.

Procedimiento para obtener el Servicio:

El solicitante debe presentarse con la documentación requerida a la Oficina de Servicios y Protección al

Usuario de la Superintendencia de Bancos, y formular su solicitud mediante instancia o llenado de un
formulario previsto a tales fines.

Ministerio de Hacienda
El Ministerio de Hacienda es una dependencia de la Presidencia de la República Dominicana, creada en
el año 1844. La Ley No. 494-06, de Organización del Ministerio de Hacienda, y su Reglamento de
Aplicación, No. 489-07, conforman la columna vertebral de su marco legal. Este organismo es
responsable de elaborar, ejecutar y evaluar la política fiscal, que comprende los ingresos, los gastos y el
financiamiento del sector público, asegurando su sostenibilidad en el marco de la política económica del
Gobierno y la Estrategia Nacional de Desarrollo.

El Ministerio de Hacienda es el encargado de definir, formular y ejecutar la política económica de

República Dominicana, los planes generales, programas y proyectos relacionados con esta, como
también la preparación de leyes, y decretos y la regulación, en materia fiscal, tributaria, aduanera, de
crédito público, presupuestos, de tesorería, cooperativa, financiera, cambiaria, monetaria y crediticia, sin
perjuicio de las atribuciones dadas a la Junta Directiva del Banco de la República y las que dirija a
través de organismos adscritos o vinculados para el ejercicio de las actividades que correspondan a la
intervención del estado en las actividades financieras, bursátil, aseguradora y cualquiera otra relacionada
con el manejo, aprovechamiento e inversión de los recursos del ahorro público y el tesoro nacional de
conformidad con la Constitución

Principales funciones.

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  Dirigir la política fiscal del Gobierno y sus componentes: ingresos, gastos y financiamiento,
garantizando que sea sustentable en el corto, mediano y largo plazo.
 Dirigir el proceso de formulación del Presupuesto General del Estado, la coordinación de su
ejecución, que incluye la programación de la ejecución y las modificaciones presupuestarias, así
como su evaluación.
 Dirigir la administración financiera del sector público no financiero y sus sistemas relacionados,
a través de los sistemas de presupuesto, tesorería, crédito público, contabilidad gubernamental,
contrataciones públicas y administración de bienes muebles e inmuebles del Estado.
 Elaborar y proponer la legislación de los regímenes tributario y aduanero, así como velar para
que los mismos operen en un marco de legalidad, eficiencia y transparencia.
 Formular políticas que tiendan a la contención del gasto y al mejoramiento del resultado fiscal,
así como a mejorar la eficacia, eficiencia y calidad del gasto público.
 Aprobar la política de contrataciones públicas de bienes, obras, servicios y concesiones y velar
por su adecuada ejecución y transparencia.
 Regular y conducir los procesos de autorización, negociación y contratación de préstamos o
emisión y colocación de títulos y valores, así como dirigir y supervisar el servicio de la deuda
pública.
 Elaborar y publicar en forma periódica los estados presupuestarios, financieros y económicos
consolidados del Gobierno Central y de las demás instituciones que conforman el Presupuesto
General del Estado.
 Ordenar y otorgar las licencias respectivas a todos los juegos de azar, tales como la lotería
nacional, sorteos, rifas benéficas, casinos y establecimientos de juegos de azar, máquinas
tragamonedas y otros juegos electrónicos, bingos y cualquier otra manifestación de los mismos, e
inspeccionar el cumplimiento de las normativas relativas a dichas actividades.

Misión.

13
Garantizar la sostenibilidad de las finanzas públicas para contribuir a la estabilidad macroeconómica a
través de un eficiente y equitativo diseño y ejecución de las políticas de ingresos, gastos y
financiamiento, que impulse el bienestar de la sociedad dominicana.

Visión.

Ser una institución funcionalmente integrada, eficiente y transparente en la gestión de las finanzas
públicas, que cumple de manera eficaz con sus objetivos, posee recursos humanos de alta calificación y
goza del reconocimiento de la ciudadanía.

Funciones de la dependencia.

 Asesorar al Ministro de Hacienda en asuntos relacionados con políticas y normas tributarias,

realizar estudios y elaborar modelos que sirvan de base para el diseño de la política tributaria.
 Realizar estudios y elaborar modelos que sirvan de base para el diseño de la política tributaria,
diseñar y proponer la política tributaria.
 Proponer políticas y emitir opinión sobre la aprobación de tasas, patentes, contribuciones o
cualquier otro tipo de ingreso público.
 Vigilar el cumplimiento de la legislación y normas tributarias nacionales en coordinación con la
Dirección General de Impuestos Internos y la Dirección General de Aduanas.
 Participar en las negociaciones y convenios del Estado en materia tributaria y arancelaria, en el
marco de los acuerdos de integración y otros esquemas de comercio preferencial.
 Proponer al Ministro de Hacienda los lineamientos y directrices sobre exoneraciones tributarias.

Servicios del Ministerio de Hacienda.

 Administración Responsable
 Cambio de Propietario/a de Banca(s) de Lotería y Banca(s) de Apuestas Deportivas
 Cambio Nombre de Bancas de Loterías y Bancas de Apuestas Deportivas
 Cese de Temporal de Máquinas Tragamonedas
 Desguace de Máquinas Tragamonedas
 Exequátur
 Homologación de Máquinas Tragamonedas
 Importación o Exportación de Máquinas Tragamonedas y/o Partes, Piezas y Equipos Accesorios

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  Inspección Bancas de Lotería o Apuestas Deportivas
 Permiso de Operación para Bancas de Lotería
 Registro de Proveedores de Sistemas de Bancas de Lotería
 Traslado de Máquinas Tragamonedas y/o Partes, Piezas y Equipos Accesorios
 Traslado o Cambio de Dirección Bancas de Lotería o Bancas de Apuestas Deportivas
 Expedición de Licencias para operar como Agente Consignatario de Buques
 Expedición, Cancelación o Traspaso de Placas Oficiales y Exoneradas Estatales
 Licencias Aduanales
 Renovación de Fianzas para operar como Agente Consignatario de Buques
 Renovación de Fianzas para operar como Empresas de Transporte Expreso Internacional
(Courier)
 Renovación de Licencia como Agente de Aduanas

Derechos de los Ciudadanos.

Todo ciudadano(a) tiene derecho a:

 SOLICITAR información de cualquier órgano del Estado Dominicano y de todas las sociedades
anónimas, compañías anónimas o compañías por acciones con participación estatal.

 RECIBIR información completa, veraz, adecuada y oportuna de cualquier órgano del Estado
Dominicano y de todas las sociedades anónimas, compañías anónimas o compañías por acciones
con participación estatal.

 ACCESO gratuito a la información en tanto que no requiera reproducción de la misma.

 SOLICITAR, RECIBIR y DIFUNDIR informaciones pertenecientes a la administración del

Estado.

 CONOCER los proyectos de reglamentos y otras disposiciones de carácter general que rigen las
relaciones entre los particulares y la administración.

 OBTENER información sobre los servicios que ofrece el Estado, requisitos costos.

15
  SABER la estructura, integrantes, normativas de funcionamiento, proyectos, informes de
gestión, y bases de datos de la administración pública.

 CONOCER sobre los presupuestos y cálculos de recursos y gastos aprobados, su evolución y

estado de ejecución.

 TENER información sobre los programas y proyectos, sus presupuestos, plazos, ejecución y
supervisión.

 ESTAR AL TANTO sobre las licitaciones, concursos, compras, gastos y resultados.

 ACCEDER a la nómina del Estado y sus remuneraciones.

 CONOCER la declaración jurada patrimonial de los funcionarios del Estado cuando su

presentación corresponda por ley.

 RECIBIR información sobre el listado de beneficiarios de programas asistenciales, subsidios,

becas, jubilaciones, pensiones y retiros.

 SABER sobre el estado de cuentas de la deuda pública, sus vencimientos y pagos.

 BUSCAR las leyes, decretos, resoluciones, disposiciones, marcos regulatorios y cualquier tipo
de normativa.

 SOLICITAR Y RECIBIR oportunamente cualquier tipo de documentación financiera relativa

al presupuesto público.

En cumplimiento a la Ley 200-04 y el Decreto 130-05, el acceso a la información se hará efectivo

siempre y cuando no afecte la seguridad nacional, el orden público, la salud o la moral pública o el
derecho a la privacidad e intimidad de un tercero o el derecho a la reputación de los demás.

Normativa para la implementación de los medidores fiscales.

La presente norma tiene como objetivo establecer las características que deben tener los instrumentos de
medición, así como los criterios de instalación de los medidores fiscales que deberán poseer las

16
empresas acogidas al sistema de reembolso de los Impuestos Selectivos al Consumo de los combustibles
fósiles y derivados del petróleo, estipulados en el Reglamento No. 275-16 para el Sistema de
Devolución de los Impuestos Selectivos al Consumo de todos los Combustibles Fósiles y Derivados del
Petróleo.

Son productos gaseosos, líquidos o sólidos, resultantes de 1os diversos procesos de refinación del
petróleo. Los derivados del petróleo comprenden: metano (gas natural), etano, propano, butano, nafta,
gasolinas, kerosinas, diesel, fuel oíl y otros combustibles pesados, asfalto, lubricantes, y todas las
mezclas de los mismos y sus subproductos hidrocarburíferos.

Los sistemas de medición de Transferencia de Custodia (Custody Transfer) de combustibles líquidos,

tienen como propósito la medición y control de flujo de hidrocarburos durante trasiegos de combustibles
fósiles con la precisión y repetitividad recomendada por la Organización Internacional de Metrología
Legal (OIML) en su Recomendación R117 (OIML R117), el Sistema de Interconexión Abierta (OSI, por
sus siglas en inglés) y los estándares del Instituto Americano de Petróleo (API, por sus siglas en inglés).

Componentes básicos de un sistema de medición para transferencia fiscal.

Los Sistemas de Medición deberán estar compuestos por los siguientes equipos:
I. Medidor de flujo: Equipo primario que interactúa directamente con el fluido a medir y genera una
indicación local y una señal eléctrica que transmite los valores medidos a otros equipos.

II. Punto de transferencia: Es el lugar físico que se designa como límite o frontera entre el expendedor y el
receptor. En este punto ambas partes pueden verificar fácilmente cuando se han concluido las operaciones de
trasiego. El mismo se ubica después del medidor para los sistemas de medición que se emplean para
despachar (sistema de medición es propio del expendedor) y antes del medidor para los sistemas de medición
que se emplean para recibir (sistema de medición es propio del receptor).

III. Mecanismos de regulación y control: Estos se emplean para controlar el inicio, final y régimen con que
se realizan las operaciones de trasiego según las características de cada sistema.

IV. Computador de flujo: Equipo electrónico de cómputo fabricado y aprobado específicamente para leer,
controlar, procesar y exportar las señales eléctricas provenientes de los medidores de flujo y realizar
cálculos, correcciones y otras operaciones requeridas, con los niveles de exactitud normados para
aplicaciones de transferencia fiscal de combustibles.

17
Auxiliares del sistema de medición.

De manera complementaria, los Sistemas de Medición estarán respaldados por los siguientes equipos:
I. Impresoras de reportes de operaciones de transferencia fiscal: Impresoras fabricadas
específicamente para acoplarse a sistemas de medición de trasferencia fiscal o que operan controladas
por un software dedicado.

II. Eliminador de gas: Los sistemas de medición incorporarán eliminadores de gas (aire o vapores)
antes de los medidores, siempre que la presencia de estos sea probable y que su efecto sobre la exactitud
de la medición sea superior al 1% del mínimo valor medible. En caso contrario se puede prescindir del
uso de ellos.

III. Filtros: Se incorporarán al inicio del sistema de medición para proteger los componentes del sistema
de medición de daños u obstrucciones por arrastres de sólidos en la corriente líquida.

IV. Bombas de impulso: Se incorporarán antes del sistema de medición, cuando el mismo equipo lo
requiera para adecuar el flujo a los valores comprendidos dentro del rango de medición aprobado para el
medidor.

18
 Cámara de Compensación
Sistema integrado por un grupo de entidades bancarias con la finalidad de intercambiar y liquidar entre
ellas todo tipo de activos y documentos compensables. Podríamos decir que es un organismo que se
interpone entre dos partes, y que cumple diversas funciones:

Existen distintos tipos de cámaras de compensación:

- Cámara de Compensación Bancaria.

- Cámara de Compensación de los Mercados de Futuros y Opciones.

Cámara de Compensación Bancaria. Consiste en una asociación del que forman parte las entidades
financieras, a través del cual pueden realizar sus pagos y cobros por compensación (cheques, talones,
letras de cambio, pagarés, etc.) En la Cámara de Compensación cada entidad financiera salda con las
otras entidades los títulos y operaciones realizadas a su favor y en su contra. A través de esta
compensación se reduce de forma sustancial el movimiento de dinero. Diariamente, y a través de la
Cámara todas las operaciones realizadas entre las entidades financieras se reducen a un solo saldo
(deudor o acreedor) el cual se liquida a través de las cuentas que estas entidades mantiene en el Banco
de España.

Cámara de Compensación de los Mercados de Futuros y Opciones. También denominada Cámara de

Contrapartida, consiste en una Sociedad que registra, casa y garantiza el buen fin de todos los contratos
realizados en los mercados de futuros y opciones.

Los contratos se negocian a través de una Cámara de Compensación, la cual permite que las partes
negociantes del contrato, comprador y vendedor, no se obliguen entre sí, sino que lo hacen con respecto
a la Cámara de Compensación.

La Cámara actúa como comprador frente al vendedor del contrato, y de vendedor frente al comprador
del contrato.

Los contratos están estandarizados (normalizados). Esto se pone de manifiesto en:

- Nominal del contrato.

19
- Fechas de vencimiento.

- Fluctuación mínima de la cotización.

- Depósitos de garantía y liquidación diaria de pérdidas y ganancias.

- Horario de mercado y reglas de negociación.

A través de su actuación como contrapartida de la partes, la Cámara elimina el riesgo de contrapartida.

Actúa de comprador frente al vendedor y de vendedor frente al comprador.

Otras funciones de la Cámara pueden ser:

- Determinación diaria de los depósitos de garantía por las posiciones abiertas.

- Determinación diaria del precio de liquidación.

- Liquidación diaria de las pérdidas y ganancias.

- Liquidación de los contratos en la fecha de su vencimiento.

Origen de la cámara de compensación.

El origen de las Cámaras de Compensación es muy remoto; en el Siglo VII, en Roma, operaban
canjeadores de monedas de los diferentes países, quienes se reunian en el Arcus Argentariorum, que en
Español significa el Arco de los Canjeadores de Monedas (Argentari).

Este lugar fue construido en honor a Lucius Septimius Severus, quien nació el 11 Abril del 145 – y
falleció el 4 Febrero del 211; en realidad no es un arco en el sentido como lo conocemos en términos
geométricos, sino un tope rectangular sobre dos columnas.

Luego, en Francia e Italia, en el siglo XII, aparecieron unas Ferias en donde se intercambiaban
documentos bajo las reglas de un Magistrado; en esas reuniones se cancelaban deudas y acreencias
mutuas, sustituyéndolas por una moneda única.

Para el Siglo XVII, se estableció en Lyons, Francia, la primera Cámara de Compensación, aunque desde
el año 1,300 existían unos bancos, que le llamaban Bancos de Giro, en donde se practicaban
intercambios y canjes bajo un esquema muy parecido a la Cámara que se estableció en Lyons.

20
También en Italia, en el Siglo XV, se estableció la Riscontrata, una especie de Cámara de Compensación
utilizada por los bancos italianos para canjear documentos, actividades que se ejecutaban con bastante
formalidad, y con la presencia de empleados que hacían las liquidaciones y lo reportaban mediante
documentos y recibos.

El Banco Central de la República Dominicana administra la Cámara de Compensación Electrónica de

Cheques, un sistema automatizado en el cual las imágenes y datos truncados de los cheques, son
intercambiados entre sus participantes a través de redes de telecomunicación o medios electrónicos, con
la finalidad de compensarlos y liquidarlos.

Participan en la Cámara de Compensación Electrónica de Cheques, las entidades de intermediación

financiera descritas en el Artículo 34 de la Ley Monetaria y Financiera, así como el Banco Agrícola de
la República Dominicana y el Banco Nacional de las Exportaciones (BANDEX).

El siguiente esquema muestra la funcionabilidad de la CCE en el procesamiento de los cheques:

21
 Opinión Personal.
El Banco Central tiene un papel muy importante en el mercado de divisas, tiene control directo sobre la
oferta de dinero, lo que afecta a la demanda y a su vez al valor de las divisas. Además, a través de las
diferentes políticas pueden tomar medidas para controlar y mantener el precio de su divisa entre unos
niveles determinados.

22
 Recomendaciones.
El Banco Central de República Dominicana debería contribuir más con la comprensión de los
principales temas económicos y financieros, de manera que los agentes económicos, los periodistas y el
público general entiendan mejor los mensajes relacionados con estas áreas, aprendan a interpretar las
diferentes variables y puedan tomar oportunamente las decisiones correctas.

23
 Conclusión.
Como se dijo en la introducción, la investigación que concluye se elaboró basada en los formatos
bibliográficos y preceptos orgánicos de la institución estudiada, y por cuanto por ser preceptos
normativos establecidos se prestan poco al análisis, no obstante no se duda en afirmar que al estudiar el
tema se ha enriquecido el acervo y los conocimientos de los participantes.

Este estudio ha logrado plasmar conocimientos claros y precisos con relación a la importancia que
revisten los bancos centrales para los países, en el entendido que éstos propician y regulan el marco
estructural y normativo de las actividades financieras, monetarias y cambiarias todos ejes transversales
de la economía de una nación.

24
 Glosario.
Licitación

La licitación, en términos empresariales, es el proceso reglado mediante el cual una organización da a

conocer públicamente una necesidad, solicita ofertas que la satisfagan, evalúa estas ofertas y selecciona
una de ellas. Esta palabra también puede referirse a un proceso de subasta.

La Real Academia Española define licitación como «acción y efecto de licitar», y licitar como:

1. Sacar algo a subasta o concurso públicos.

2. Participar en una subasta pública ofreciendo la ejecución de un servicio a cambio de dinero u
otros beneficios.
3. Ofrecer precio por algo en una subasta [privada].

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 Anexos.

Formulario de preguntas frecuentes hacia el banco central.

1. ¿Por qué es importante controlar la cantidad de dinero circulante?

Esta función de controlar la cantidad de dinero es muy importante, porque cuando hay dinero en
exceso circulando pueden surgir problemas económicos que nos afectan a todos, como la
inflación. Por otro lado, cuando hay restricciones de liquidez en la economía, aumenta el costo
del dinero, es decir las tasas de interés, encareciendo el consumo y los proyectos de inversión.

2. ¿Entonces, cuál es la misión del Banco Central?

Velar por la estabilidad de precios y garantizar la regulación eficiente del sistema financiero y el
adecuado funcionamiento de los sistemas de pago, actuando como ente emisor y ejecutor de las
políticas monetaria, cambiaria y financiera para coadyuvar con el crecimiento de la economía
nacional.

3. ¿Cuáles son las principales funciones del Banco Central?

o Controlar el sistema monetario, es decir, el dinero que circula en la economía,
manteniendo la estabilidad de precios y creando las condiciones para una reducción del
desempleo.
o Regula el sistema financiero, procurando que las instituciones financieras cumplan con
las disposiciones legales para su normal funcionamiento.
o Vigila el sistema cambiario, en interés de mantener en un nivel adecuado el valor de
nuestra moneda, el peso, frente al de las monedas extranjeras, especialmente el dólar
estadounidense.
4. ¿Qué es la Junta Monetaria?

La Junta Monetaria es el organismo superior al Banco Central y la Superintendencia de Bancos.

La principal atribución de la Junta Monetaria es determinar las políticas monetaria, cambiaria y
financiera de la Nación conforme a lo dispuesto en la Ley Monetaria y Financiera.

5. ¿Cómo está compuesta la Junta Monetaria?

26
 La Junta Monetaria está integrada por tres miembros ex–oficio y seis miembros designados por
el Poder Ejecutivo por un período de dos años, pudiendo ser renovable.
Son miembros ex–oficio:

o El Gobernador del Banco Central, quien la preside.

o El Ministro de Hacienda.
o El Superintendente de Banco.
6. ¿Cómo funciona la Junta Monetaria?

Las sesiones de la Junta Monetaria serán convocadas por su Presidente, por lo menos una vez al
mes, o cuando lo soliciten por escrito al Presidente de la misma.

7. ¿Qué es el Producto Interno Bruto?

o Nominal: Valor de los bienes y servicios producidos por los residentes de un país a
precios de mercado en un periodo de tiempo determinado.
o Real: Valor de los bienes y servicios producidos por los residentes de un país a precios
constantes (de un año base) en un periodo de tiempo determinado.
8. ¿Qué es un ciclo económico?

Es la secuencia repetida de expansión económica seguida por decrecimiento temporal y

recuperación.

9. ¿Qué es la inflación?

Es un incremento sostenido en el nivel general de precios que da lugar a una disminución del
valor del dinero y, en consecuencia, de su poder de compra.

10. ¿Cómo se calcula la inflación?

Es calculada como la variación porcentual del índice de precios al consumidor (IPC) durante un
período de tiempo determinado.

11. ¿Qué es el IPC?

27
 Es un indicador estadístico que detecta los cambios producidos, de un periodo a otro, en los
precios de los bienes y servicios de la canasta familiar. Se construye a partir de la canasta
familiar compuesta por un conjunto de bienes y servicios de usual consumo de una familia
promedio.

12. ¿Cuáles son las consecuencias de una alta inflación?

o Disminución significativa de la riqueza y los ingresos de las familias.
o Aumenta la incertidumbre sobre la economía y, por tanto, se postergan decisiones de
inversión.
o Puede constituir una fuente de malestar social e inestabilidad política.
13. ¿Qué es la deflación?

La deflación es la caída generalizada del nivel de precios de bienes y servicios en una economía.

14. ¿Genera problemas la deflación?

Al igual que la inflación, genera graves problemas económicos porque, al disminuir los precios y
tomando en cuenta las rigideces de los costos de producción y los salarios, las empresas obtienen
menos beneficios y se reducen entonces la inversión y el empleo.

15. ¿Qué es la hiperinflación?

Existen distintas definiciones formales de hiperinflación. La más utilizada fue propuesta por
Phillip Cagan, quien definió la hiperinflación como tasas de inflación mensual mayores al 50%.

16. ¿En qué consiste la Programación Monetaria?

Es el ejercicio de diseñar un conjunto de políticas monetarias con el objetivo de alcanzar

estabilidad en el nivel de precios y un crecimiento de mediano plazo balanceado y sostenible.

17. ¿Cómo se hace el diseño de una Programación Monetaria?

28
 Requiere un seguimiento a las condiciones de liquidez de la economía y a las principales
variables macroeconómicas mediante un conjunto de indicadores, reglas y procedimientos que
pueda utilizar el Banco Central para decidir cómo y cuándo utilizar sus instrumentos para lograr
sus objetivos.

18. ¿Qué son los Certificados Financieros?

Son títulos emitidos por el Banco Central, con el compromiso de pagar una determinada tasa de
interés anual, por un plazo establecido, al cabo del cual el tenedor del título podrá recibir el
capital invertido. Estos títulos son emitidos por la institución porque fungen como instrumento
de política monetaria, y son utilizados para el manejo de la liquidez en la economía.

19. ¿Por qué el Banco Central ha tenido que emitir certificados financieros?

Ante la ausencia de títulos del Gobierno que le permitieran al Banco Central realizar operaciones
de mercado abierto en un mercado secundario, el BCRD se ha visto en la necesidad de emitir
títulos propios que cumplan esta función según la cual el ente emisor administra la liquidez en la
economía.

20. ¿Qué es el déficit cuasi fiscal?

Es el monto de las pérdidas operacionales del Banco Central, que deben ser cubiertas por el
Estado. El déficit cuasifiscal del BCRD se mide por la diferencia entre los ingresos y los gastos
financieros y operacionales del Banco Central sin considerar la revaluación de activos y pasivos.

21. ¿Representa el déficit cuasi fiscal un peligro para la economía?

El déficit cuasi fiscal sería un peligro para la economía si no se contemplaran disposiciones

tendentes a garantizar su reducción en el tiempo.

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 Bibliografía.

https://www.bancentral.gov.do/a/d/2703-preguntas-frecuentes

https://es.wikipedia.org/wiki/Banco_Central_de_la_Rep%C3%BAblica_Dominicana

https://listindiario.com/puntos-de-vista/2012/11/19/255715/la-reforma-a-la-ley-183-02

https://www.sib.gob.do/acerca-de-la-sib

https://www.diariolibre.com/cronologia/ver/meta/superintendencia-de-bancos

http://www.hacienda.gob.do/sobre-nosotros/quienes-somos/

https://es.wikipedia.org/wiki/Licitaci%C3%B3n

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