LISBETH TICONA - TARDE – A1

ENTIDAD FINANCIERA CAJA CUZCO

Misión

Somos una entidad financiera regional dedicada a brindar servicios de calidad a nivel regional
de cuzco brindando tasas menores de interés en préstamos y mayores en ahorros.

Visión

En 10 años seremos una entidad financiera líder en el mercado dedicado a brindar servicios de
calidad a nivel nacional diferenciándonos con bajas tasas de interés en préstamos y mayores
tasas en ahorros.

Objetivos

 Ser líderes financieros a nivel nacional.

 Aplicar estrategias de crecimiento y desarrollo organizacional.
 Abrir 7 agencias en distintos regiones del Perú.
 Mejorar la calidad de servicios brindadas.
 Obtener la fidelización del cliente.

Estrategias

Matriz EFI

Evaluación de factores internos Peso calificación Total

ponderado ponderado
Fortalezas
1. Personal directivo y técnico de
calidad. 0.20 4 0.80
2. Equipos e instalaciones en buenas
condiciones. 0.20 4 0.80
3. Expansión de la caja cuzco 0.15 4 0.60
4. Atención personalizada y de calidad. 0.15 4 0.60
Debilidades
1. Poca publicidad y promoción. 0.10 1 0.10
2. Falta de personal en nuevas sedes. 0.10 2 0.20
3. Recursos económicos limitados para
su expansión. 0.20 1 0.20

3.3
LISBETH TICONA - TARDE – A1

Matriz EFE

Evaluación de factores internos Peso calificación Total

ponderado ponderado
Oportunidades
1. Amplio mercado objetivo. 0.20 4 0.80
2. Crecimiento económico en la región. 0.20 4 0.80
3. Alianzas estratégicas con empresas 0.10 3 0.30

Amenazas
1. Otros competidores en la región. 0.20 1 0.20
2. Reducción de tasas y comisiones 0.10 2 0.20
3. Pérdida de clientes 0.10 1 0.10
4. Aumento de pago de impuestos. 0.10 1 0.10

2.50

Matriz FODA

Fortalezas (interno) Debilidades (interno)

1. Personal directivo y técnico de alta calidad
2. Equipos e instalaciones en buenas
condiciones
3. Expansión de la caja cusco
4. Atención personaliza y de calidad
1. Poca publicidad y promoción
2. Falta de personal en nuevas sedes
3. Recursos económicos limitados
para su expansión

Oportunidades
(externas) Opciones estratégicas Opciones estratégicas
1. Amplio
mercado a) Eventos publicitarios a) Buscar oportunidades
objetivo b) Capacitación constante al para asociarnos y obtener
2. Crecimiento personal directivo y inversionistas reduciendo
económico en técnico la limitación económica
la región c) Obtener equipos de b) Obtener personal con
3. Alianzas última tecnología conocimiento en el
estratégicas ámbito financiero
Amenazas (externas)
1. Otros Opciones estratégicas Opciones estratégicas
competidores
en la región a) Cumplir con las a) Asesorar y capacitar al
2. Reducción de expectativas del cliente personal constantemente
tasas y obteniendo su Y brindar motivación
comisiones fidelización. económica de acuerdo a
3. Pérdida de b) Equipos e instalaciones su desempeño en la
clientes mejores que de las de la financiera
4. Aumento de competencia
pago de
impuestos
LISBETH TICONA - TARDE – A1

Matriz OE (opciones estratégicas)

Opción estratégica “a” Opción estratégica “b”

calificación
Factores Grado de Grado de
adecuació Puntaje adecuación Puntaje
n
Fortalezas
1. Personal directivo y
técnico de calidad 4 4 16 4 16
2. Equipos e instalaciones
en buenas condiciones 4 4 16 3 12
3. Expansión de la caja
cusco 4 3 12 3 12
4. Atención personalizada y
de calidad 4 4 16 4 16

Debilidades
1. Poca publicidad y
promoción 1 1 1 1 1
2. Falta de personal en
nuevas sedes 2 1 2 1 2
3. Recursos económicos
limitados para su 1 1 1 1 1
expansión

Oportunidades
1. Amplio mercado objetivo 4 4 16 4 16
2. Crecimiento económico
en la región 4 4 16 3 12
3. Alianzas estratégicas con
empresas 3 3 9 4 12

Amenazas
1. Otros competidores en la
región 1 1 1 2 2
2. Reducción de tasas y
comisiones 2 2 4 1 2
3. Pérdida de clientes 1 1 1 1 1
4. Aumento de pago de
impuestos 1 2 2 2 2

113 107
LISBETH TICONA - TARDE – A1

Políticas

 Mantener buena relación laboral y fomentar la buena comunicación

 Aplicar marketing
 Fomentar la mejora continua
 Utilizar tecnología
 Capacitación constante al personal
 Buena relación social entre la empresa y el cliente
 Implementar nuevas normas

Cronograma
E F M A M J J A S O N D
1. Abrir sedes nuevas
2. Comprar equipos tecnológicos
3. Contratar personal para sedes nuevas
4. Publicidad
5. Capacitación al personal
6. Conseguir clientes
7. Apertura

PRESUPUESTO

N CONCEPTO DESCRIPCION P. UNITARIO TOTAL

01 ARRENDAMIENTO MENSUAL ------------------- 5000
02 EQUIPOS Y 8 EQUIPOS 500 5800
MUEBLES 9 MUEBLES 200
03 PUBLICIDAD MENSUAL ------------------ 5000
04 PERSONAL MENSUAL ------------------ 5000
05 GASTOS DE MENSUAL ------------------ 5000
SERVICIOS
06 GASTOS MENSUAL ------------------- 5000
FINANCIEROS
07 MATERIAL PARA 40 8.50 340
OFICINA
08 CAPASITACIONES INTERMENSUAL -------------------- 5000
AL PERSONAL
09 IMPUESTOS MENSUAL ------------------- 5000
50050